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國缳積金跑輸 劈價吸客 引入星級基金鄧普頓 管理費減至0.99%

1 : GS(14)@2011-01-20 22:35:32

  2011年1月20日

【明報專訊】國缳信託(AXA)的強積金表現落後大市,為了一洗頹風,昨日宣布撤換基金管理人,由原來國缳旗下的IPAC,改為任用鄧普頓基金,並將基金管理費「大劈價」減至0.99%(按管理資產徵收之比率),平均減幅高達46%,唯保證基金、保守基金及貨幣基金收費率為1% 不變。而減價優惠只適用於新客戶,優惠期只限首5年,之後恢復正常收費水平。




駿隆強積金顧問公司早前統計,強積金成立10年,哪10隻基金表現最好、最差?結果顯示,國缳的「倍易」保守基金排名為倒數第五位,10年的回報只有3.37%。國缳的強積金現時市佔率3%,排名第10。

僅優惠新客 為期5年

國缳(AXA)香港首席退休及中介人銷售拓展總監李秉熙,剛接手強積金業務。他昨日坦言,旗下強積金表現強差人意,為了吸納更多新客,並給予客戶信心,首先會撤換基金管理人,新引入鄧普頓基金。他指IPAC資產管理公司,過去幾年的管理表現都落後大市。是次引入鄧普頓,希望爭取基金表現可以與大市同步,甚至跑贏大市。

另一賣點是減價,新引入的基金現時收費為2%。為吸納新客戶,由現時至6月30日加入者,管理費劃一為0.99%,但適用於優惠只限首5年,之後恢復正常水平。而舊客戶享有的減幅較少,收費為1%至1.9%。

5年目標 管理資金百億增至400億

李秉熙有信心於2015年前,AXA的強積金業務管理資金額 由100億港元增加至400億港元,而市場佔有率則由現時3%增至6%,晉身成為全港五大強積金服務商之一,現時排第10位。

現時市場佔有率第五大的銀聯,對於國缳推出減價吸客,其信託董事總經理及行政總裁劉嘉時回應稱,留意到最近有強積金公司推出新計劃,以低收費吸引新客戶。但現有成員只維持原來價格,若要享有較低收費,便要將原有計劃的資產轉到新計劃,買入新的基金單位。「銀聯會定時做內部分析,以訂定收費策略;當然我們會留意市場發展,於適當的時候採取適當的行動。」

業界:半自由行勢掀減價潮

而近年進軍強積金市場的長實旗下AMTD尚乘資產,行政總裁曾慶麟表示,已作好減價準備,暫時會留意減價對業務幫助,相信強積金半自由行落實後,會掀起更多減價戰。至於美國友邦信託首席行政總裁謝佩蘭稱,暫不會推出新優惠及減價打算,主要是其投資在系統龐大,故沒有減價空間。

去年推出「超低價」強積金計劃的中銀保誠,個別基金收費低至0.7%。行政總裁陳禹昌指出,以國缳在港的規模,將強積金的行政、基金管理工作外判,反映該公司對強積金業務信心薄弱,「外判出去,比起自己一手一腳做,成本更高,(目前減價)分分鐘做蝕本生意!」他又相信,未來會有更多受託人因為市場壓力而減價。

研富資產管理(RCM)去年初已調低收費,相關費用是市場整體偏低的水平,現未有減價計劃。亞太區行政總裁康禮賢指中介人為增加市場競爭力,相信會有減價空間。

(明報記者龍彩霞、陳健佳、李家欣報道)
2 : GS(14)@2011-01-20 22:36:45

增加基金選擇 回報多勝大市
  2011年1月20日

【明報專訊】國衛新人事、新作風,劃一基金收費0.99%,兼由新的資產管理人接手,是否值得轉會呢?駿隆強積金顧問蕭美鳳表示,強積金「半自由行」尚未實施,現時只有強積金保留帳戶才可轉會。她指0.99%的管理費,在市場屬於低水平。而新加入的基金,過去表現不俗,新計劃有一定吸引力。

0.99%收費 屬偏低

綜觀市場的強積金受託人,中銀保誠去年劈價,12項基金收費由0.7%至0.99%,0.7%屬於追蹤指數基金、保守基金0.79%,其他都是0.99%。國衛是次同樣推出0.99%「新客戶」收費價,只限首5年。不過保證、保守基金及貨幣基金的基金管理費維持1%。對於此收費水平,蕭美鳳指頗為吸引,而強積金收費減價成為未來趨勢,「5年後,此收費水平未必會返轉頭,可能會繼續減下去。」

另外,國衛換基金管理人之餘,同時有新的基金選擇,例如﹕富達環球股票基金、富達亞太股票基金、鄧普頓環球股票基金、鄧普頓日本股票基金、RCM香港基金。蕭美鳳指這幾款基金過去的表現都優於大市,可以考慮。根據MorningStar資料,富達香港及富達亞太股票基金一年度的回報,分別為15.04%及9.73%。
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