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馬英九選總統越選越省 遭爆非法收頂新二億 陽光法案烏雲密布 疑點查不清

2015-01-05  TWM

 

一向標榜清廉的總統馬英九,竟身陷非法政治獻金疑雲。台灣相關法規長期存在漏洞,無法有效管理政治獻金,遑論將複雜綿密的政商關係攤在陽光下,立法院應盡速修法,杜絕民眾最痛恨的政商勾結。

撰文‧何欣潔

資深媒體人周玉蔻爆料,總統馬英九曾在上次總統大選期間,私下收受來自頂新集團的政治獻金,引發社會震驚,特偵組已分案偵查。雖然馬總統是否有收受非法獻金,目前不得而知,但台灣的《政治獻金法》與《總統副總統選舉罷免法》中規定競選經費上限等法律,看來都難有效抑止「政商勾結」情況。

根據《政治獻金法》,候選人必須先開立專戶,並向監察院申請許可,許可日起可開始收受政治獻金,而且須開立受贈收據,並須查證對方是否為法定不得捐贈政治獻金之主體,否則必須返還或繳庫,選後必須申報政治獻金會計報告書;營利事業對同一政黨、政治團體每年捐贈總額不得超過三百萬元。看來候選人收受獻金的每一步驟皆規定詳細,但為何這些「陽光法案」無法達到候選人金錢流向的透明化?

漏洞一:後門太多

基金會、後援會不受管轄

中正大學政治系助理教授陳尚志研究指出,目前政府幾乎無力管制枱面下的政治獻金收受,以監察院現行人力也只能抽樣查核。事實上,監察院查核以形式審查為主,也就是看候選人政治獻金的金額或對象是否有違反法令規定,但是「《政治獻金法》對意圖隱匿者,並無實質的約束力。」律師出身的民進黨發言人黃帝穎也指出,政治獻金黑幕重重,「監察院的查核能力與公信力不足,要負很大的責任。」此外,現行法規未限制政黨對候選人的捐助,造成財力雄厚的政黨可不斷補助候選人,也讓政黨成為企業捐款給特定候選人的白手套,致使限制捐獻總額上限的立法原意盡失。部分政治人物透過成立基金會、後援會來募款並使用,也不受《政治獻金法》管轄,成為政治資金管制的大漏洞。

漏洞二:罰則太輕

當選無效才能有效嚇阻

《政治獻金法》規定,如涉及違法收受、超額捐贈、匿名捐贈及不實申報、漏報等事項,僅須受到行政罰(二十萬到一百萬元不等的罰鍰),但美、日、德、韓等先進國家,相同的罪行通常都處以刑事罰。

有的國家甚至不只是刑事罰,還會附加褫奪公權及沒收。例如日本政黨、政治團體及政治人物若違反《政治資金規正法》相關規定,將面臨有期徒刑、褫奪公權等處分,違法捐獻者也將受到處罰,收受的違法捐獻也須追繳。

公民監督國會聯盟執行長張宏林指出,現行《政治獻金法》最大問題,就是罰則太輕,「不影響候選人當選資格,他怎麼會痛?無論罰鍰如何提高,會違反的人,只會把這些罰鍰當成選舉成本、不斷上加。」若違反《政治獻金法》情節重大者,應直接面對當選無效的處罰,才能收到嚇阻效果。

監察院公布的二○一二年總統大選候選人政治獻金收支結算報告,馬英九、吳敦義以五一.六%得票率打敗對手蔡英文、蘇嘉全四五.六三%的得票率,但馬吳配的政治獻金收入四.四六億元,支出四.四四億元,低於馬英九○八年的競選支出六.七億元,更遠遠少於蔡蘇配的支出七.一億元。

漏洞三:經費上限不合理

兩次大選花費藍比綠少?

但眾所周知,○八年民進黨深陷扁案泥淖,馬英九、蕭萬長以五八.四五%得票率壓倒性打敗對手謝長廷、蘇貞昌,順利登上大位,何以一二年這場雙方實力旗鼓相當的選戰,卻花了更少經費?

按照《總統副總統選舉罷免法》三十八條規定,計算之後,一二年的總統候選人競選經費上限為四.二億元,無論是花費四.四億元的馬英九,或花費七.一億元的蔡英文,競選經費均已超標。明知候選人公布的花費有疑問,現行法令卻一點辦法也沒有,更荒謬的是,因為沒有查核與處罰機制,導致形同具文,即使候選人違反上限,也毋須受罰。

關於競選經費上限規定,早有學者、立委提出警告,認為這項法條的金額計算方式,根本不敷實際需求。而陽光法案的目的,是讓候選人競選經費的來源與去處公開透明,若法令上限規定不合理,導致候選人隱匿,隱匿後卻沒有罰則,是不是該訂定更合理的上限?

在一九九五年立法過程中,政大公行系教授薄慶玖曾提出「聾子的耳朵、只是做做樣子」的譬喻,認為如果對競選經費的查核不能嚴格執行,倒不如取消競選經費上限。像美國對於選舉經費上限規定得比較寬鬆,最高法院曾對此表示意見,只有在候選人接受公費補助的前提下,政府才具有法理基礎限制其上限。

不規定則已,一旦規定後就要嚴格查核,法令規定才有意義。例如:新加坡就有嚴格的上限規定,若競選經費超過上限,將須繳交罰鍰,且三年內不得再選舉、被選舉。

無論欲採取哪一種制度,台灣的政治獻金諸多制度缺失都應盡速修正,莫再讓一六年的總統大選,持續籠罩在「非法政治獻金」疑雲之中。

「陽光法案」防君子難防小人問題 台灣現狀 外國作法查核政治獻金不夠力 監察院只做形式查核,對於意圖隱匿者,無約束力。 美國:執行機關為聯邦委員會,並以監察使辦公室監督之。

日本:總務省下設政治資金適正化委員會。

違反《政治獻金法》,罰則過輕 如涉及超額捐贈、匿名捐贈及不實申報等事項,僅須受到行政罰。 美、德、日、韓、星等國,超額捐贈、匿名捐贈及不實申報等事項多處以刑事罰,甚至有國家可褫奪公權並沒收。

競選經費上限不合理 訂定過於嚴格上限,但是違反了也沒有罰則。 美國:採彈性競選經費設計,自費選舉無上限,僅對公費選舉候選人做出限制。

新加坡:《總統選舉法》規定,候選人違反競選經費上限規定,將被處以罰鍰,且三年內不再具備選民和候選人的資格。

資料來源:內政部委託文化大學研究報告《我國政治獻金制度改革之研究》 整理:何欣潔                                                                                                                              

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人大代表蔡繼明:請不要一再給專車扣上“非法營運”的帽子

來源: http://newshtml.iheima.com/2015/0311/149318.html

\黑馬說:在牌照管制下,現有的出租車運營模式在損害著國家、司機和乘客的利益。移動互聯網叫車平臺把社會的力量動員起來,正在改變這種局面,它甚至是一種更有效率的生活方式的革命。人大代表蔡繼明要為新技術正名。

文 | 蔡繼明  全國人大代表,清華大學政治經濟學研究中心主任
編輯 | 鄒蔚 



長期以來,出租車行業有目共睹的現狀是:富了老板、肥了官員、虧了國家、苦了司機、坑了百姓。從2002年著名記者王克勤深度調查揭露北京出租車行業黑幕,到朱镕基、溫家寶兩任總理承諾進行出租車行業改革,至今十余年出租車問題不但沒有得到解決,反而愈演愈烈,同時全國各大城市出行難、打車難問題日益成為城市居民日常工作和生活的常態,嚴重影響了居民幸福指數和社會生產效率。

自2013年起,一場由移動互聯網技術掀起的城市出行方式變革在全國悄然興起:2014年的打車軟件補貼大戰深度改變了上百萬出租車司機運營和上億城市居民的打車方式,也給一直以來鐵板一塊、始終未能邁出實質性改革步伐的出租車行業吹來了一陣清風。2014年下半年,繼快的打車、滴滴打車之後推出的互聯網專車業務,以遠高於傳統出租車的硬件設備和服務水平快速被廣大城市居民所接受,也給傳統出租車行業的改革打了一劑強心針。

建議政府借助當下移動互聯網技術的發展,快速實現城市出行領域的互聯網化和市場化,徹底解決長期困擾城市發展的出租車行業壟斷問題和出行難問題,從而為未來智慧城市、智慧交通打下夯實的基礎,使城市交通和居民出行發生實質性改善。

一、  打破出租車行業壟斷性特許經營制度迫在眉睫

2015年新年伊始,遼寧省沈陽市發生嚴重的出租車停運事件。在剛剛過去的2014年,類似的停運事件先後在內蒙古包頭、廣東清遠、陜西寶雞、安徽黃山等地接連上演。在過去的數年、十幾年間,同樣的出租車罷運事件層出不窮,已成為影響社會穩定的重要因素之一。

與此同時,一方面,出租車司機收入微薄,不滿從業現狀,另一方面,老百姓“打車難”的抱怨與日俱增。這充分表明出租車行業存在著嚴重的問題,亟待政府著力解決。作為與老百姓的美好生活息息相關的出租車行業和城市出行領域,在全面深化改革的號角聲中,沒有理由成為最後堅冰一塊的“特區”。



二、對專車等互聯網出行模式創新的鼓勵應當落實到具體政策上


隨著互聯網智能手機與各種應用的使用、普及,互聯網打車軟件的橫空出世、“專車服務”等全新的出行理念和技術手段的革新,新的技術手段在為廣大乘客帶來重大利好的同時,也刮起了顛覆傳統出行方式的旋風。作為新生事物,互聯網打車軟件契合了當前人們日漸更新的生活、出行、消費方式,類似快的一號專車、滴滴專車等新興互聯網專車服務在車輛硬件、司機服務水平、安全技術監控條件以及保險理賠制度上都遠遠高於傳統出租車。

然而,這樣受到廣大人民群眾歡迎的服務卻屢屢遭到各地方交通執法部門的“嚴打”,被扣上非法營運的帽子。一方面地方交通執法部門對出租車行業因壟斷造成的供給不足、服務低劣、黑車橫行(據統計全國黑車超過200萬輛,接近出租車的兩倍)等問題長期視而不見,卻對車輛、服務、技術和安全性更高的互聯網專車進行針對性執法,阻撓人民群眾選擇更加符合自身出行便利的服務,強迫大家去忍受出租車惡劣的服務或乘坐毫無組織和管理的黑車,這恰恰是李克強總理在2015年政府工作報告中所批評的“為官不為、懶政怠政”行為。

因此,為互聯網專車等技術驅動下的新興出行方式正名,並創造有利的制度環境,使其在陽光下健康發展,不僅能為解決廣大人民群眾的出行難問題提供可能,同時也將為其他領域的改革提供新的樣版。

三、具體建議

針對當前我國城市出行現狀,為了廣大人民群眾能享受到更舒適、便捷、安全、實惠的出行體驗,特提出如下建議:

1. 將政府職能由出租車行業管制和審批者轉向服務和監督者,改變對出租車行業的行政計劃管理模式

當前,我國出租車行業的傳統管理方式是通過出租車公司對司機進行組織、調度和日常管理,政府相關部門並不直接面對車輛和司機。這種以審批為關鍵的管控方式,有著極為明顯的計劃經濟時代色彩。隨著我國社會經濟的快速發展、社會主義市場經濟的建立和不斷完善,計劃經濟色彩明顯的傳統出租車行業管理機制暴露出越來越多的體制弊端和危害,其造成的結果是老百姓抱怨打車難、出租車司機抱怨收入底,且所有怨氣最終都指向了政府,而出租車公司卻成為了暴利行業。

傳統的出租車運營管理機制有效簡化了交通行政管理部門的工作,僅是審批給出租車公司運營執照,而管理司機、車輛,以及為老百姓提供更優質、滿意的出行服務的責任也相應推給了出租車公司,有著明顯的“惰政”嫌疑。因此,改革出租車行業首先應從改革政府角色入手,徹底改變單純審批牌照的單一管理模式,而更多轉向監管出租車從業者和經營企業,並為之提供相應的政策環境。

2. 打破出租車特許經營的行業壟斷,實行真正的市場化運營機制

長期以來,我國出租車行業的政府管制行為主要包括出租車的質量管制、數量管制與價格管制。這導致的直接結果是某些出租車企業的行業壟斷,因為在總量控制和出租車特許經營制度下,出租車行業沒有實現充分的市場化。憑借總量控制和出租車特許經營制度,出租車特許經營權成了出租車公司手中的稀缺資源,出租車司機和消費者都處於弱勢。這其中,運營牌照的審批是現行出租車運營機制的核心,我國幾乎每個城市都由政府部門控制出租車運營牌照的總量控制。因此,這帶來的必然結果是,出租車運營牌照的價格高企。據媒體報道,上海出租車牌照轉讓價格一度被炒到50萬元以上,沈陽的出租車車標價格上漲到80萬元,仍供不應求。

此外,出租車價格也實行政府管制,政府定價,沒有遵循市場經濟的一般規律。推動出租車行業的市場化改革,就是根據車型、駕駛員素質與服務水平、上下班高峰期、油價浮動等多方面因素,由市場競爭形成出租車數量的有效供給和均衡價格。

3. 利用互聯網思維與技術的優勢,實現城市出行領域的互聯網化和市場化

僅僅在2012年才成立的快的打車、滴滴打車等互聯網打車軟件,憑借革命性的互聯網思維、借助移動互聯技術,以高效、快捷的特點精準對接老百姓的出行需求,為老百姓提供了快速、便捷、舒適、安全的出行體驗。據媒體報道,截至2014年12月,我國打車軟件累計賬戶數量達1.72億。

打車軟件的一個特色服務是“專車”。在2014年10月開始,互聯網“專車服務”快速發展,極大地沖擊了傳統的城市出行方式。在這背後,體現的正是城市公共出行的旺盛需求和差異化發展趨勢。根據媒體報道,互聯網專車具備以下功能:

 1)能夠根據市場需求變化提供動態的運能供給,解決人民群眾打車難、出行難問題;

 2)能夠為不同群體提供多元化、個性化、差異化的出行服務,例如為有孩子的乘客提供兒童安全座椅、為殘疾人提供專業設備、為商務人士提供高端商務車型等等;

 3)能夠將大量閑置的交通資源利用起來,包括租賃車輛和社會車輛,同時避免道路資源和停車資源的浪費,提高整個社會資源的使用效率;

 4)能夠促進就業和環保,據統計未來專車可以創造2000萬工作崗位,同時大大減少公車、私家車的購置和使用;

 5)能夠從根本上擠壓黑車的生存空間,同時促進出租車行業服務水平的提升。

 6)能夠通過技術手段為城市交通部門的決策和日常工作提供龐大精準的數據支持和分析依據。

“專車服務”的異軍突起生動地表明,現在公眾的出行需求遠未被滿足,尤其是差異化個性化的需求還存在巨大的缺口。當前,圍繞各類“專車服務”還存在不少爭議,但簡單的禁止、取締、打擊無助於我國出租車行業的改革。“專車服務”帶來的主要啟示是,如何把“出行的人”與“有車的人”通過合理方式連接起來。政府作為監管部門,應建立打車軟件、“專車服務”的市場規範,整合閑置運營資源,在合理的政策監管規範下,完全可以嘗試開放社會車輛資源(前期可以嘗試在部分城市進行試點),讓社會車輛通過交管備案、考核等審核機制,加入到城市出行體系中。

4. 大力支持專車等新生事物的發展,並為其創造健康的發展環境

盡管各地交通部門紛紛給互聯網專車扣上“非法營運”的帽子,但是廣大人民群眾並不買賬,輿論也堅決地站在了市場和創新企業的一邊,這說明地方交通部門的做法是不得人心的,在2015年1月由於全國多個城市粗暴地打擊專車,引起了社會各界的強烈不滿,引發了一場持續半個月之久的出租車改革和專車合法化的全民大討論。最終,國家交通運輸部公開表示,“專車”對滿足運輸市場高品質、多樣化、差異化需求有積極作用,並明確承認由租賃公司提供具備租賃資質的車輛、由勞務公司提供駕駛員代駕服務,由互聯網信息平臺進行信息撮合提供給消費者的專車服務是合法的。

然而,專車問題並未因此而得到根本解決,首先,由於交通運輸部只是做了一個聲明性的表態,並未下發具體文件和政策條令,各地方交通執法部門仍然可以以現有法律政策沒有更新為理由繼續打壓符合交通運輸部聲明中標準的“合法專車”;其次,由於租賃行業長期和出租車行業一樣存在嚴重的計劃經濟痕跡,同樣是一個牌照數量高度管制的行業,許多租賃公司因為拿不到牌照,為了生存和發展只能采取社會車輛掛靠的形式獲得車源,隨著專車的逐漸發展,合法的運能必然無法滿足市場的需求,如果不破除租賃行業的牌照數量管制,使其從審批制轉向備案制,讓符合安全標準的社會車輛可以合法租賃,其結果必然會重蹈出租車行業的覆轍,而專車也將一直被扣著“非法營運”的帽子,無法在陽光下健康發展。

政府的作用在於為廣大人民群眾創造一個可以提供質量最優、價格最合理的服務市場,而不是以自己便於管理為出發點,甚至人為地提高社會的交易成本、限制技術和市場的發展,為既得利益者提供保護傘,從而損害廣大人民群眾的利益。出租車公司的整體性盈利、無淘汰機制的現狀和租賃行業的管理混亂的根本原因都是由於政府的角色發生了錯位,不合理的管理體制扭曲了出租車資源的合理有效的配置。真正放開城市出行的市場,在互聯網技術下實現“共享經濟”,讓社會車輛和更多的社會資源可以光明正大地參與到城市出行服務當中,這既是全球各個國家和地區城市交通的發展方向,也是切實解決目前國內各大中型城市交通資源匱乏、出行日益困難的根本路徑。


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P2P資金銀行托管落地:三類賬戶隔風險 30人上限避非法集資

來源: http://www.yicai.com/news/2015/07/4645190.html

P2P資金銀行托管落地:三類賬戶隔風險 30人上限避非法集資

一財網 李靜瑕 2015-07-14 18:53:00

從之前銀行不願與P2P合作資金托管,到首個全流程資金托管的落地,意味著P2P在銀行資金托管之旅破冰。

剛剛過去的2015年6月,P2P問題平臺數量達到92家,較5月增長67%,首次超過新上線的平臺數量。根據零壹研究院數據中心提供的這份統計數據,失聯、跑路依然是問題平臺的主要類型,占比約45.7%。

如何解決P2P的惡意跑路問題,行業將部分希望寄托到了P2P資金銀行托管上。同時,隨著P2P納入互聯網金融監管框架,不少銀行逐漸開始布局P2P資金托管業務,今年以來,P2P在資金托管上與銀行的合作也在加速。

7月初,積木盒子將平臺借款人、投資人的賬戶資金托管從之前的第三方支付機構切換至民生銀行資金托管系統。同時,6月9日,宜信旗下線上P2P平臺宜人貸與廣發銀行試運行資金全流程托管,實現宜人貸存量資金賬戶接入廣發銀行。據《第一財經日報》記者了解,7月中旬宜人貸新增客戶資金賬戶也將接入廣發銀行資金托管系統,屆時宜人貸所有資金賬戶將全流程在廣發銀行托管。

從之前銀行不願與P2P合作資金托管,到首個全流程資金托管的落地,意味著P2P在銀行資金托管之旅破冰。

設置三類賬戶:構建風險防火墻

“從今年年初和中信銀行達成交易資金結算監督合作,一直到廣發銀行的資金托管正式落地,我們始終強調的是一個全流程資金托管模式。在全流程的資金托管模式里,銀行對資金流進行了從開戶審核、合同備案,一直到交易完成的獨立監控。”宜信公司支付結算中心總經理劉恬敏對《第一財經日報》記者詳解宜人貸與廣發銀行資金托管合作模式時表示。

據介紹,宜人貸在廣發銀行設立三類賬戶:一類是P2P平臺的服務費賬戶,是平臺撮合交易成功後,根據借款人和出借人約定收取一部分服務費到該服務費賬戶,成為平臺的自有資金;一類是P2P交易資金托管賬戶,這里面包含了借款人賬戶和出借人賬戶,借款人和出借人的賬戶資金由銀行做全流程托管;還有一類是風險金賬戶,按照交易規模的一定比例從服務費里提取風險金,這部分也是平臺的自有資金。

P2P資金托管,最為主要的就是做交易資金的風險隔離,宜人貸在廣發銀行的三類賬戶設置中,究竟如何實現資金的隔離,讓平臺無法觸及投資者人的資金?

這三類賬戶之間會明確資金從屬,並通過自有資金與客戶交易資金的獨立存放與獨立的劃轉監督做風險隔離。例如,P2P交易資金托管賬戶包括借款人賬戶和出借人的賬戶,銀行對借款人和出借人的身份進行審核,做真實性驗證。借款人和出借人通過P2P平臺進行撮合,形成借款協議,銀行對借款協議進行備案,對交易和協議進行匹配。任何在兩個人之間的資金劃轉時,銀行要先去匹配里面的合同記錄。如果跟合同記錄不匹配,資金劃轉不允許發生。在出現逾期不能兌付的情況,風險金賬戶的資金可以代償付出借人,如果後期資金有追回,借款人賬戶則將追回資金再返還回風險金賬戶。同時,如果風險金賬戶的資金規模低於銀行設定的警戒值,服務費賬戶的資金可以補充風險金賬戶,但是風險金賬戶的資金不能夠轉回服務費賬戶。

“P2P交易資金托管賬戶,從法律上將交易資金和P2P平臺有一個在銀行層面、操作層面對賬戶進行真正意義上的隔離。P2P平臺是不能夠觸碰到這個賬戶里面的資金。”劉恬敏稱。

除了三類賬戶的設置之外,宜人貸與廣發銀行的這套資金托管方案中,並沒有直接繞開第三方支付的跨行支付優勢。其中,第三方支付與托管銀行之間設立了一個對賬機制,以方便不同銀行卡客戶的資金托管對接,即第三方支付解決跨行支付的問題,和銀行之間要做每日托管資金支付對賬。

規避非法集資:設30人數上限

宜人貸與廣發銀行資金托管的合作中,還有一個值得關註的是規避非法集資。根據相關規定,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的,即為非法集資。

為規避非法集資,宜人貸與廣發銀行設定了出借人超過30人觸碰非法集資紅線,交易會自動終止。

此前銀監會就曾對P2P涉嫌非法集資做出了三種情況說明。一是搞資金池;二是一些P2P網絡借貸平臺經營者沒有盡到借款人身份真實性的核查義務,未能及時發現甚至默許借款人在平臺上以多個虛假借款人的名義發布大量虛假借款信息,向不特定多數人募集資金,用於投資房地產、股票、債券、期貨等,有的直接將非法募集的資金高利貸出賺取利差;三是P2P網絡借貸平臺經營者,發布虛假的高利借款標的募集資金,采取借新還舊的龐氏騙局模式,短期內募集大量資金,有的用於自身生產經營,有的甚至卷款潛逃。

“我們整個方案是比較嚴格的一個標準,按照這個嚴格標準,首先會杜絕平臺搞自融、搞資金池,其次會杜絕平臺跑路風險。同時銀行在出借端和借款端的審核過程中,就已經去預防了虛假債權的問題。”談及與銀行合作全流程資金托管對P2P平臺的影響,劉恬敏表示。

阻力仍存:風險、成本

去年以來,民生銀行、浦發銀行、廣發銀行、中信銀行,還包括很多城商行等紛紛布局P2P資金托管業務。P2P平臺也在不斷探索資金托管模式,從此前的風險金銀行存管,到全流程資金銀行托管落地。

“我們和長沙銀行合作,主要是我們和華安基金做的‘拍拍寶’產品,在長沙銀行設立托管賬戶。”拍拍貸CEO張俊對本報記者表示,與銀行做全面的資金托管未來肯定會做。

P2P資金必須托管已經成為行業共識,那麽P2P資金在銀行托管是否將成為行業標準?答案可能是並不那麽容易。

“銀行不願意做P2P資金托管,主要還是擔心風險,真正隔離了跑路風險,經營風險也是存在的。”一位股份制銀行人士告訴《第一財經日報》記者,銀行即使做P2P資金托管也會選擇行業具有規模和信用的公司。

除了銀行對P2P資金托管業務風險的考量,P2P平臺能否承擔資金托管成本,也被認為是P2P選擇銀行資金托管的阻力之一。

“這部分毫無疑問,他們給我們這一部分的托管收費肯定是高於一般的托管業務的收費。”劉恬敏表示,以前銀行的資金托管業務的特性是筆數少、金額大,而P2P平臺的特性則呈現的是金額小、筆數多,這對銀行的系統要求比較高,他們系統開發包括操作部門的審核要求也比較高。

“價格還是會從商業角度來考慮的,大的公司、風險控制好的公司價格上面是有優勢的,不過對於行業信息不透明、風險較大的公司銀行甚至都不會合作。”上述股份制銀行人士稱。

不過,近一年銀行對與P2P行業的合作認知正在發生變化。“資金托管可能是銀行與P2P合作的一個切入點。現在銀行對知名的P2P也有一些合作訴求,包括消費信貸、征信輸出等。”張俊表示,在消費金融方面P2P有優勢,征信方面,例如拍拍貸積累了大量的用戶,可以做征信輸出。

編輯:林潔琛

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深圳“打工皇後”安子涉非法集資 正配合調查 0

來源: http://www.nbd.com.cn/articles/2015-07-15/930267.html

從打工妹變身作家、記者,再到創辦家政集團,安子的勵誌故事曾被譽為深圳特區的一個象征。而進入今年6月,安子深陷“非法集資”、“集資詐騙”疑雲。據悉,目前一家與安子存在關聯的公司已被羅湖警方立案偵查。這一宗案件因為裹挾著名人效應、官員色彩,而被受害者認為更具有欺騙性。

圖說:投資者聚集在一起商量怎樣才能挽回損失。

從打工妹變身作家、記者,再到創辦家政集團,安子的勵誌故事曾被譽為深圳特區的一個象征。而進入今年6月,安子深陷“非法集資”、“集資詐騙”疑雲。據悉,目前一家與安子存在關聯的公司已被羅湖警方立案偵查。這一宗案件因為裹挾著名人效應、官員色彩,而被受害者認為更具有欺騙性。

她的舊故事

從打工妹變身作家、記者,再到企業家

根據《工人日報》的報道,安子真名安麗嬌,1984年,17歲的安子從廣東梅縣來深打工,成為一名流水線工人。此後她補習完初中、高中課程,在1988年到深圳大學開始了半工半讀的生活。打工期間,她使用安子的筆名向《蛇口工人報》投稿並刊發。

1991年,《深圳特區報》連載安子的打工小故事《青春驛站》,內容全部取材於身邊的外來妹。而幾乎一夜之間,安子也成為外來務工者的偶像。深圳廣播電臺也邀請安子主持“安子的天空”熱線,為眾多的外來務工者排憂解愁。1992年,安子當選“深圳十大傑出青年”。1994年,安子進入《深圳勞動時報》當記者。她出版過多部作品。

1998年,安子又華麗轉身,註冊成立了“安子新家政服務公司”,進入家政行業,集團化經營,迄今擁有數十家直營以及特許加盟店。

安子的勵誌故事被廣為報道。2008年12月18日,中國唯一以改革開放歷史為核心內容的博物館———深圳市新博物館將向公眾開放。“有關安子的展品將占據其中一個展臺,她的人生經歷和打工生涯,將和深圳一起共同銘刻在共和國的改革開放歷史上。”《工人日報》報道稱。

“從流水線上的一名平凡而普通的插件女工,到成為深圳十大傑出青年、中國時代十大新聞人物之一;從工廠流水線走進人民大會堂,從業余補習初中文化課程到至今出版14本書;從一無所有、負債累累到現在擔任安子新家政等4家公司的董事長,安子一路走來,早已成為深圳傳奇的重要組成部分。”有媒體這樣報道安子的價值。

除此之外,安子一家三口也時常以正面形象示人。2014年,深圳的安子家庭被評為全國“最美家庭”。媒體報道稱,安子一家是個幸福的三口之家。這個家庭從讀書,到品書,再到出書,全家人熱愛書籍,在書香中共同成長。盡管近年來安子知名度已降低,但是逢特區建立的重要周年節點,安子作為一個象征,舊事仍被重提。

她的新項目

以豐厚回報吸引人投資“安子家庭商城”

如今在受害者看來,正是這些昔日的成功故事所散發的光環與榮耀,成為他們被騙的一劑重要佐料。

根據多名受害者的描述,他們重金投入了一個名為“安子家庭商城”的平臺,厄運正是從此開始。

公開的報道顯示,長期從事家政服務業的安子集團,在2014年11月宣布要進軍電商行業,推出了O 2O電商平臺———安子家庭商城。

目前這一網站仍然可以打開,從外表上看,它和同類購物網站差異並不大,網站上出售從水果到衣服各類商品,可謂包羅萬象。不過從當時公開一些宣傳稿件來看,這一平臺除了被賦予購物網站的功能外,還具有P2P信用借貸平臺功能。

根據多名受害者的描述,這一電子商城的推廣過程中,披著慈善外衣的推介會成為重要途徑,這些推介會既隆重盛大,因為有了慈善的外衣,又顯得意義非凡。

一名受害者參加了今年3月21日在市民中心舉辦的一次推介會,會議被冠以“安子慈善基金會啟動儀式”。根據報道描述,該基金首期善款為10萬元。專門面向家政人員的關愛基金將幫助廣大家政人員解決各類技能問題、生活難題以及其他突發狀況導致的各種危機需求,讓他們感受到行業的溫暖與關愛。

而安子則在現場分享了自己為之奮鬥的觀念“每個人都有做太陽的機會”,講述其30年來的追夢軌跡,點燃大眾幹事創業的熱情。

投資者還介紹,在今年5月,公司還在香港召開上市啟動大會,宣稱要上市,上市之後可以獲得銀行超過股本5倍的授信。

種種大規模的宣講,以及名人效應,還有豐厚的回報,吸引了很多人的投資。據受害者介紹,投資分為兩類,一類是靜態投資,公司要運作上市,投資者可以出資購買公司股權。另一類則是動態投資。而這時,故事才真正開始。

資金遊戲

運作模式存疑,保證金拿不回

據了解,動態投資的名義是加盟安子家庭商城,在網上開店,繳納一筆幾千元到幾萬元不等的保證金。而邀請其他商家進駐安子家庭商城,則可以獲得豐厚的返利。

動態投資被不少受害者認為回報豐厚,這包括每周都返還5%的本金,5個月收回本金,30個月內至少有三倍收益。但在實際運作過程中,一名受害者稱,“沒有人真正去開店”。他們始終不知道安子家庭商城究竟是如何運作,是否有倉儲,是否有快遞物流等等。最後所謂的電子商務,變成了資金遊戲。

在人員的層級管理上,甚至還帶有一些傳銷的特征。下線稱上線為“老師”,“老師”帶領所謂的“團隊”,發展的下線被稱為“自己的團隊”。一名下線向南都記者承認,她本人也發展了幾個下線,而她在整個層級中屬於低層級。

一名來自江西的受害者稱,他發動親屬投資總額在40萬左右,前期提取了七八萬元,獲利頗豐。

不少受害者初期獲利後,反複追加投資。一名發動親屬投資超過50萬元的受害者稱,在多個節點上公司宣布改變返利制度,以至於很多投資者要趕在制度改變之前,借錢以追加投資。

南都記者獲悉,運行過程中,曾有投資者發現運作模式存疑,想拿回本金而不得,遂向媒體投訴。在電視臺曝光之後,該投資者繳納的保證金被退還。但是安子家庭商城仍在繼續運作。

直到5月28日,安子家庭商城徹底停止返還保證金,這表明資金已經出現問題,投資者開始大亂。

多名投資者告訴南都記者,進入6月份之後,安子家庭商場的一名主要操盤手董某開因為一宗舊案被警方控制,局面愈發難以收拾。

  • 南方都市報
  • 李怡

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黑馬早報 | 上海新規:非法運營專車者通報工作單位

來源: http://www.iheima.com/news/2015/0720/151078.shtml

行業動態

1、因第三方泄露購物記錄,京東向王思聰道歉

7月19日消息,京東發言人在微博上向王思聰道歉,稱“給王先生帶來困擾,我們非常抱歉。”隨後京東官方微博轉發並致歉。事情源於京東第三方賣家私自泄露了王思聰的購物記錄,引得王思聰昨日在微博上吐槽。

京東表示為第三方店鋪員工違規私自泄露信息,已經要求店鋪刪除了相關信息,並給予了處罰。並表示,將進一步改進第三方賣家管理機制,對違規行為進行嚴厲處罰。

(鳳凰科技)

2、上海新規:非法運營專車者通報工作單位

18日晚和19日淩晨,上海市交通執法總隊聯合公安、屬地街鎮等部門,在靜安寺、陸家嘴、大柏樹、桃浦鎮以及浦東國際機場和虹橋樞紐設卡,開展全市範圍大規模網絡“專車”非法客運專項整治行動。

市交通執法總隊表示,下階段將對已立案查處的非法客運網絡“專車”駕駛員的相關違法情況同步通報其所在單位,沒有工作單位的通報其所屬街道。

(來源:新浪科技)

3、董明珠改口:格力手機年內賣5000萬部不現實

7月19日消息,董明珠近日在科技部和科技日報社聯合主辦的《科技創新大講堂》上表示,“格力手機能不能賣到5000萬部要取決於我們的產能,目前看來年內賣5000萬部不太現實。”分析人士指出,此語意味著格力手機目前的產能還存在問題,今年內無法達到5000萬部的產量。

(來源:鳳凰科技)

4、沈國軍再度減持銀泰商業股份,阿里成單一最大股東

7月19日消息,阿里巴巴正在加速整合銀泰商業的業務。銀泰商業(股票代碼:01833)發布公告,宣布獲控股股東之一沈國軍(持股30.2%)告知,已轉讓約3.98億股銀泰股份予第三方。

銀泰商業在阿里生態中扮演重要角色,是幫助阿里巴巴在實體商業和數字經濟結合中探索出道路,雙方已聯合推出銀泰寶、喵貨、喵街等新產品,實現了支付和會員體系的打通。

(來源:騰訊科技)

6、700Bike“產品六維”體系,定義新一代城市自行車標準

7月19日,700Bike於美術館後街77文創園內召開新一代城市自行車產品發布會,遠超預期的是,低調閉門造車十月的700Bike此次同步推出四大系列產品,全面布局城市自行車市場。

700Bike新一代城市自行車四大系列分別為:後街、美術館、百花、銀河。“後街”系列售價2499元,“美術館”和“百花”的價格均為:3299元。(來源:新浪體育)

6、唯品會被指虛標原價:部分產品原價高於其他電商

近日,有媒體報道,唯品會“虛標原價後以折扣價銷售”,雖然銷售同類產品,折後價格又相當,但是折前價格卻與天貓等電商平臺相差較大,折扣要高出同行。

唯品會電商平臺主打特賣,“精選品牌+深度折扣+限時搶購”使唯品會成為特賣模式的佼佼者。

自2012年上市以來,唯品會股價已經上漲69倍,股價一度超過百度成為最貴中概股,目前市值高達160億美元,市盈率高達116倍。不過,唯品會涉嫌價格“欺詐”的質疑,也一直沒有停止過。

(來源:鳳凰科技)

融資消息

1、東方融資網宣布完成2億元融資,景林領投

2、HaveFun有飯獲清控科創控股種子輪500萬人民幣融資

3、58汽車陪練獲華創資本A輪數千萬人民幣融資

4、MarsTV耀宇文化傳媒獲B輪一億人民幣融資

5、校園O2O平臺“俺來也”已完成A輪1.1億元融資,由景林資本和分享資本領投

版權聲明:本文作者辛俊韜,文章為原創,i黑馬版權所有,如需轉載請聯系微信zzyyanan授權。未經授權,轉載必究。

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王林涉嫌非法拘禁罪被逮捕

來源: http://www.infzm.com/content/111462

資料圖:王林 (株洲新聞官網截圖/圖)

“大師”王林的弟子鄒勇被綁架並遇害一案有最新進展。新華網從江西萍鄉市警方獲悉,8月20日晚,萍鄉市公安局安源分局經提請萍鄉市安源區人民檢察院批準,對“7·10”非法拘禁案犯罪嫌疑人劉鋒、朱理通以涉嫌故意殺人罪,犯罪嫌疑人王林、黃鈺剛以涉嫌非法拘禁罪執行逮捕。

2013年以來,因王林陸續被曝涉嫌非法持有槍支、涉嫌非法行醫等,並與官員、明星等政商娛樂圈人士多有交集,王林本人以及他和鄒勇之間的“恩怨”一直被社會關註。

據警方通報,7月9日15時許,萍鄉市公安局安源分局接到報案稱,萍鄉市民鄒某被身份不明人員綁架,安源分局立即依法立案偵查。經縝密工作後發現,劉鋒、朱理通有重大作案嫌疑。7月14日晚,警方分別在江西、廣東將劉鋒、朱理通二人抓獲。據警方進一步偵查了解到,黃鈺剛(廣東省深圳市人)、王林(香港居民)涉及此案。

目前案件正在繼續偵查之中。

南方周末網報道,警方通報中的被害人鄒某,是王林的徒弟鄒勇。公開資料顯示,鄒勇1969年7月出生,2000年創辦江西天宇燃料集團有限公司並擔任董事長。此外,他還是萍鄉市人大常委,江西省第十二屆人大代表。

鄒勇和王林雖是師徒,但二人因多起經濟糾紛交惡已久。

2012年10月,一起涉及巨額房產款的經濟糾紛,使師徒二人反目成仇。王林開始向中央巡視組舉報鄒勇,鄒亦表示被王林欺騙。據統計,鄒勇和王林師徒間,至少有四個案子:香港公寓樓糾紛案、3300萬購房款案、深圳別墅案、茅臺酒糾紛案。前三個案子,均為王林起訴鄒勇,而後一個案子,則是鄒勇起訴王林。

北京青年報》報道,據警方人士稱,王林刑拘時涉嫌的罪名不一定是最終結案移送檢察機關的罪名,如果有足夠的證據支持王林直接參與綁架殺人,王林的罪名肯定是涉嫌故意殺人。但從目前的結果來看,警方沒有取得更多的證據證明王林涉嫌故意殺人。

殺人案牽出詐騙案

據《新京報》報道,“鄒勇案”的背後,還牽出一起黃鈺剛、劉鋒等至少6人涉嫌詐騙王林的案中案。

在鄒勇遇害王林被警方通報涉案後。澎湃新聞曾曝出王林手書一份疑似王林手書的“承諾書”,上有王林的香港身份證號碼、手機號碼和手印。

“承諾書”稱,如鄒勇在2015年元月20號前被逮捕,王林在24小時以內將X佰萬X提到王總所指定的地點。如判了鄒的死刑,願以伍佰萬元酬謝。

2014年7月至2015年6月,王林與黃鈺剛結識。“大師”王林相信,黃鈺剛能幫他去除鄒勇。

黃先後向王林介紹陳誌軍、李國其、林建仁、劉鋒等人。他們自稱總參情報部、國家安全部、中紀委領導秘書等國家重要機關工作人員,以“將鄒勇判刑”等名義,先後從王林處獲得950萬元。

7月25日,王林妻子張七鳳向萍鄉市公安局及深圳市公安局提起刑事報案,控告黃鈺剛等人詐騙。

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深圳交委定性專車屬非法運營 研究出租車改革

來源: http://www.yicai.com/news/2015/09/4680225.html

深圳交委定性專車屬非法運營 研究出租車改革

中國證券網 2015-09-01 16:01:00

據了解,目前深圳市交委客運管理局已啟動出租車行業改革方案的研究工作,將盡快制定出臺深圳網絡約租車的相關管理辦法。

繼7月滴滴、優步等專車平臺被北京市八部門約談後,8月31日,滴滴打車、優步深圳、易到用車3家平臺首次被深圳市交委約談。另據了解,目前深圳市交委客運管理局已啟動出租車行業改革方案的研究工作,將盡快制定出臺深圳網絡約租車的相關管理辦法。

據南方都市報9月1日消息,客運管理局認為,按照已查取的證據材料、現有法律和國家交通運輸部規定,私家車接入互聯網平臺參與營運,實質上是以贏利為目的、為非特定對象提供運輸服務的非法營運行為,屬違法經營行為。該局要求各平臺企業要依法依規經營,自查自糾、立即整改,否則將根據有關法規處罰相關平臺。

另外,市交委還表示,下一步將加強對深圳市互聯網預約用車服務的執法監管力度。通報指出,對於非法營運行為,無論其表現形式如何,交通部門都將本著“以事實為依據,以法律為準繩”的態度進行查處。

與此同時,市公安公交分局要求,各平臺企業要限期將接入平臺的車輛、駕駛員信息報送公安部門備案。

據市交委介紹,約談之後,各平臺企業表示,將全面配合,認真自查自糾。昨天下午,南都聯系到滴滴打車等平臺負責人,對方表示,以交委及公交分局的指示為準。

編輯:羅懿

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永嘉一男子利用POS機非法套現1200多萬獲刑兩年半 0

來源: http://www.nbd.com.cn/articles/2015-10-09/952018.html

幫人非法套現,刷個卡就能賺錢?浙江溫州永嘉男子盧某雖是小學文化,卻動起了幫別人刷卡套現的歪腦筋,

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幫人非法套現,刷個卡就能賺錢?浙江溫州永嘉男子盧某雖是小學文化,卻動起了幫別人刷卡套現的歪腦筋,不想聰明反被聰明誤,自己最終栽在了上面。近日,永嘉法院公開開庭審理該案,以非法經營罪判處盧某有期徒刑二年六個月,並處罰金人民幣25萬元。

31歲的盧某已經娶妻生子,自己經營著一家雜貨店,雖是做著小本生意,一家人過得倒也是和和美美。2011年6月份的某一天,盧某的一個朋友問盧某,說現在用POS機是不是可以套出點現金來應一時之急。朋友的一句話提醒了盧某,他一想,既然自己本身就經營著小店,何不利用自己的優勢多賺點錢,而且自己朋友也多,幫忙招攬點“生意”肯定不成問題。

於是在接下來的一年時間里,盧某經過多方渠道購買、借用了商戶名為“溫州XX”、“西寧XX建材經營部”、“廣州XX服裝店”、“XX投資有限公司”等商業機構的銀行終端POS機,又以他人的身份證申領了POS機,以收取0.8%到1%的手續費為條件,在沒有真實交易的情況下,使用上述POS機為他人提供套現服務。同時,盧某還利用上述POS機為他人提供“養卡”服務,即他幫卡主頻繁刷卡還錢,然後快速提高信用卡額度,而他則從中賺取一定的手續費。

經查,2011年9月份至2012年8月份,盧某采用上述手法,為他人非法套取現金人民幣高達1251萬余元。

盧某的“生意”雖很紅火,但最終他還是栽在這上面。

案發後盧某於2013年6月18日到永嘉縣公安局投案,並如實供述上述事實。

庭上,盧某稱自己只當套現也是做生意的一種,不知道這也是違法行為,自己十分後悔。

法院經審理後認定,被告人盧某違反國家規定,以虛構交易的方式,使用銷售點終端機具刷卡套現,擾亂了國家正常的金融秩序,情節特別嚴重,其行為已構成非法經營罪。鑒於盧某犯罪以後自動投案,並如實供述其罪行並協助公安機關抓捕其他兩名犯罪嫌疑人,決定對盧小利予以較大幅度的減輕處罰,故作出上述判決。

法官提醒,信用卡套現實際上是不法商戶違反規定,協助信用卡持有者占用或騙取銀行資金的一種違法行為,本質特征是通過欺騙方式將信用卡內的授信額度直接轉化為現金套取出來,對銀行、對社會、對持卡人本身都具有巨大的社會危害性。

不法中介為了自己牟取高額的套現手續費,經常打著“免息貸款”“快速貸款”的幌子,通過各種廣告誘惑持卡人前來套現。而信用卡套現容易讓持卡人陷入“以卡養卡”“以債養債”的惡性循環中,使得債務壓力遠遠大於償債能力,接踵而來的將不僅是經濟悲劇,很可能是家破人亡的社會慘劇,從而嚴重威脅社會的安定與和諧。

  • 法制日報——法制網
  • 姚祥雲
  • 王春

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“華爾街之狼”被控非法獲利 或殃及在美上市中企

來源: http://www.yicai.com/news/2015/10/4694045.html

“華爾街之狼”被控非法獲利 或殃及在美上市中企

第一財經日報 沈秋莎 2015-10-08 06:00:00

今年9月,現年43歲的本傑明·衛在位於曼哈頓的家中被聯邦調查局逮捕,再次被指控涉嫌操縱公司股價、非法獲利、證券欺詐、匯款欺詐、共謀和洗錢,保釋金高達1000萬美元。

他,少年時移民美國,在哥倫比亞大學商學院獲得了MBA學位。他,立足資本市場,是金融市場的弄潮兒,以掮客姿態幫助眾多中國公司通過反向並購交易在美國上市。他,從不甘寂寞,今年6月身陷桃色新聞,被前雇員指控性騷擾,以1800萬美元的賠償金草草收場。

他就是美國紐約國際集團(NewYorkGlobalGroup)首席執行官本傑明·衛(BenjaminWey)。今年9月,現年43歲的他在位於曼哈頓的家中被聯邦調查局逮捕,再次被指控涉嫌操縱公司股價、非法獲利、證券欺詐、匯款欺詐、共謀和洗錢,保釋金高達1000萬美元。

反向收購樹大招風

衛曾一度成為美國反向收購的代名詞。他先後參與過全球250多家企業上市,媒體也曾用“執導連環上市”的字眼來形容其鼎盛時期的收購狂潮。衛也曾公開表示,“美林證券、高盛三年做一單,而我們一年做三單。”

正所謂樹大招風,對於他的業績,曼哈頓聯邦檢察官稱他是“欺詐大師”,賺取的非法利潤以千萬美元計。而起訴書顯示,衛秘密操控其接手反向收購公司的大量股票,並哄擡股價,再高位賣出他所控制的股票。

本傑明·衛

檢察官稱,一筆高達2000萬美元的現金從衛兄弟的賬戶經由中國香港匯到了他和他妻子的名下。衛利用包括這2000萬美元在內的非法所得,購置了紐約麗思卡爾頓酒店的一套公寓。與此同時,美國證券交易委員會(SEC)還對其提出民事訴訟,指控衛和其派駐在日內瓦的銀行家謝雷夫·多安·埃爾貝克(SerefDoganErbek)有欺詐行為,埃爾貝克目前在逃。另外,SEC還對紐約國際集團、衛的妻子麥克拉·衛等人進行指控。

衛一直在反向並購熱潮中扮演關鍵角色。在他的操控下,數百家中國企業與在美國證券交易所上市的殼公司合並,以此規避首次公開募股交易所需的嚴格監管審查就可以在美國上市。

一位不願意透露姓名的律師在接受《第一財經日報》記者采訪時表示,上市殼公司是指在美國證監會註冊過、往往沒有資產與負債的上市公司,它們因種種原因已沒有業務,但仍保持著上市公司的身份及資格。赴美上市的中國企業通過反向並購實現借殼上市,通常以購買殼公司的控股權,繼而跟殼公司合並重組,得以實現在美上市的目的。這麽一來,雖仍需向SEC遞交8-K表格,但較之於直接首次公開募股,其過程要簡單得多,這也是眾多中國企業對借殼上市趨之若鶩的原因。

但好景不長,2011年起,渾水公司(Muddywater)對借殼上市的中概股進行了獨立調查,連續揭發了中國概念股的造假醜聞,做空中概股,展開集體獵殺。此舉引發多米諾骨牌效應,中概股大幅下跌,美國投資者為此損失數十億美元。

抑或是中該概股的集體下跌觸發了美國當局對反向並購、借殼上市的強烈關註。2012年1月,聯邦調查局對衛在紐約的辦公室及住所進行了搜查,SEC從那時起便對其展開調查。

借殼上市中企要小心

反向收購本身並不違法,但一些非法運營機構濫用這一程序,造成大批不符合上市條件的中國企業,改頭換面,借殼上市後,便會被聯邦政府“盯梢”。衛在交易中充當媒介角色,幫助中國企業尋找合適的殼公司,完成反向交易,達到赴美上市的目的。目前,衛雖被起訴,但尚未定罪。倘若操作股價,欺詐行為屬實,他所經手的中國企業也會受到牽連。一位紐約律師對本報記者說,若中國企業在赴美上市過程中,也共同參與了衛的詐騙行動,或違反了SEC的規定,這些中國企業恐將面臨罰款甚至是摘牌的窘境,但這一切都取決於這些企業參與犯罪的程度。

亦或是受制於國界,美國對中國公司的調查取證十分艱難,因而本著就近原則,主要的調查對象會圈定在美國的並購推手、審計人員,以及促成並購交易的代理人身上。衛作為促成交易的背後推手,被SEC盯上也就不足為奇了。迄今為止,SEC已經對中資公司及其高管提起了大約30樁民事欺詐訴訟。值得一提的是,在美國政府打擊中國小公司在美上市交易中的欺詐及其他不當行為的行動中,針對衛的刑事和民事指控是迄今為止影響最大的。

起訴中稱,衛通過他的朋友、家人以及員工控制著一批空殼公司的股票。之後,他又牽頭,促成睿能集團、德爾家電和新興佳集團與殼公司的反向並購。交易完成後,衛便順理成章地控制了這三家公司在納斯達克上市的大量股票。偷梁換柱後,衛向政府隱瞞了他在這些公司的持股情況,並向朋友、員工和商業夥伴分散股票,以達到納斯達克對企業最低股東數量的要求。其後,他又通過各種方式在背後操縱這些企業的股價得以牟利。比如,他在唆使股票經紀人勸說客戶購買相關公司股票的同時,還試圖勸阻那些欲賣出股票的客戶。

職場受挫情場失意

自中概股集體下跌以來,衛一直飽受批評,買空者和其他對中國公司的批判者都將矛頭指向了他本人。GeoInvesting創始人之一戴維(DanDavid)也公開表示,如果不能制止這種操縱股價的行為,那麽其他違規行為同樣不能得以遏制。衛的辯護律師大衛(DavidSiegal)則聲稱,衛拒絕承認對其的所有指控,並期望法庭還他清白。

據悉,單就股票欺詐一項罪名成立,衛就將面臨25年的牢獄之災,並處以500萬美元的罰金,或依照其非法所得的兩倍處以罰款。一位律師告訴本報記者,對衛的起訴,既包括政府的刑事訴訟,也有來自SEC的民事起訴。若對衛的刑事定罪成立,他可能面臨監禁並另處罰款。倘若他在民事案上敗訴,他通過詐騙的所得資產將被處以沒收,國稅局也會介入,追討所欠稅務。

正所謂禍不單行,現年43歲的衛最近麻煩橫生。今年6月,剛以1800萬美元,為他的風流買單。

陪審團在6月29日做出判決,衛需向指控其性騷擾的前女下屬漢娜·博文(HannaBouveng)賠償1800萬美元,雖然與原告要求8.5億美元的索賠金額相距甚遠,但判決當日,漢娜依舊對其代理律師露出了勝利者的笑容,而衛則並未出庭。

編輯:一財小編

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內蒙古銀行原董事長楊成林被控非法收受3億、騙取628萬、挪用2.9億

來源: http://www.infzm.com/content/113417

資料圖:內蒙古銀行原董事長楊成林。 (新華社/圖)

據包頭中院網站消息,近日,包頭市中院受理內蒙古原董事長楊成林涉嫌受賄罪、貪汙罪、挪用公款罪一案,涉案金額高達6億,同案還有其子楊海和特定關系人張婷。

根據公訴機關指控,1999年至2010年,被告人楊成林曾任呼和浩特商業銀行股份有限公司和內蒙古銀行股份有限公司董事長、黨委書記,在此期間楊成林利用職務上的便利,為他人謀取利益,夥同其子楊海、其特定關系人張婷非法收受請托人財務共計人民幣3億元。在楊成林擔任內蒙古銀行董事長期間,以非法占有為目的,指使他人以支付工程款、報銷會議費得名義兩次騙取內蒙古銀行資金共計人民幣628萬元。2006年9月至2011年11月間,楊成林利用先後擔任呼和浩特市商業銀行,內蒙古銀行董事長的職務便利,累計挪用公款2.9億元歸個人使用,進行營利活動。

目前,本案正在審理中,擇期將公開開庭。

(來源:新華網

 

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