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外匯局：打擊虛假對外直投 將進行真實性合規性審核

據外匯局官方微博11月29日消息，外匯局表示，一直支持有能力和有條件的企業開展真實合規的對外直接投資業務。對外直接投資應當具有真實合法的交易基礎，並按規定辦理登記。外匯局將配合境外投資相關管理部門進行真實性合規性審核，打擊虛假對外投資行為，促進對外直接投資健康有序發展。

今日較早前，有外媒報道不願透露姓名人士稱，中國外匯管理局已經對對外直接投資項下尚可流出額度5000萬美元及以上的對外投資項目，進行管控。此類項目需要在有關部門完成真實性和合規性審核之後，再予以辦理。該知情人士稱，外管局還要求銀行在辦理資本項下業務時，針對單筆購匯、付 匯、本外幣支出等值500萬美元的交易，需要事先向外匯局進行大額報告，同樣需要有關部門完成真實性和合規性審核並同意之後，再予以辦理。

證監會表態嚴厲打擊非法期貨活動 行業亂局考驗監管

12月3日，證監會副主席方星海在深圳表示，近期非法和變相期貨活動在全國各地有蔓延的趨勢，證監會將配合公安等部門予以嚴厲打擊，決不手軟。這是近兩年來監管者首次對猖獗的場外非法期貨交易發出強烈監管信號。

近年來，炒白銀、炒原油等違規交易模式在全國湧現，由於現貨交易處於金融監管的真空地帶，不法金融欺詐行為愈演愈烈，參與者逍遙法外，投資者維權步履維艱。業內人士判斷，近期證監會系列表態將為對非法期貨活動的系統性、常態化監管鋪路。

監管姿態強硬

方星海在第12屆中國(深圳)國際期貨大會上公開演講稱，將嚴厲打擊非法和變相期貨活動，當前我國防範金融風險的任務很重，在已經發生了眾多P2P網絡貸款風險之後，決不能再發生大量的非法期貨風險，給人民群眾的財產帶來巨大損失。

方星海提及的非法和變相期貨活動是指近年來在全國各地湧現出各式各樣的貴金屬、大宗商品交易。一些交易所打著白銀、原油、瀝青等品種的現貨交易為旗號，采取了類似期貨交易模式，違背市場規律，牟取短期暴力，呈現出野蠻生長的勢頭。

這類交易中，從業人員通常宣揚高收益低風險吸引投資者，再利用與投資者對賭、收取高昂手續費和操縱價格等手段，造成投資者短時間內巨額虧損。

據生意社不完全統計，截至今年3月，全國大宗商品電子交易市場共有1570家，其中交易較為活躍的約有70家。另據國信證券統計，去年我國大宗商品現貨市場總交易量接近29萬億元，預計2016年總交易量將突破43萬億元。

據公安部網站披露，今年11月28日，公安部與證監會在深圳聯合舉辦了證券違法犯罪案件執法培訓班，打擊證券犯罪。公安部正式確定了在遼寧省、上海市、重慶市、山東省青島市、廣東省深圳市五地設立證券犯罪辦案基地。

公安部經濟犯罪偵查局負責人介紹說，近年來我國經濟犯罪形勢較為嚴峻，特別是證券、騙稅等專業領域大要案件頻發，影響範圍廣、涉及人員多、社會關註度高，其中個別案件甚至有地方保護主義的幹擾，偵辦及處置難度極大。

他表示，在此背景下，公安部研究確定五個證券犯罪辦案基地，專門承辦特別重大經濟犯罪案件及相關工作任務。這不僅可以有效地壓縮警務指揮層級，提高指揮協調的精準度和實效性，而且有利於整合優勢警務資源，提升對專業領域經濟犯罪活動的集群打擊和立體打擊成效。

目前，對地方交易所的監管工作主要由當地金融辦負責，在國家層級尚沒有主管部門。根據證監會2013年111文和相關問答，地方證監局有職責對各類商品現貨市場及其代理商進行非法期貨交易進行認定，但是只接受地方有權部門的認定申請。並且，證監會出具的意見，僅供有權機關參考，不能代替其依法作出的認定結論。

記者在采訪中了解到，大部分地方現貨交易平臺都采取了被證監會定義為非法期貨交易的交易模式，包括標準化合約、集中連續競價交易、匿名交易、做市商制度等等。

北京師範大學刑事法律科學研究院副教授周振傑認為，從刑法角度看，“貴金屬、原油現貨騙局”中，參與欺詐的人員可能涉嫌詐騙罪、合同詐騙罪和非法經營罪。

他向記者表示，不具有貴金屬期貨交易資格而誘騙投資者交易，並通過操縱交易數據進行虛假交易，騙取投資者財產，構成詐騙罪。其次，“現貨騙局”通過簽訂投資理財協議實施，構成合同詐騙罪。第三，“現貨騙局”本質上是非法期貨交易，而從事期貨交易需經過證券監管部門批準，因此行為人可能構成非法經營罪。

“一放就亂”考驗監管策略

11月25日證監會例會上，證監會發言人在回應本報提問時表示，目前由證監會牽頭的部際聯席會議辦公室會同有關成員單位，部署各地對地方交易場所進行摸底排查。記者還了解到，上月以來，國家統計局在全國開展大宗商品交易平臺核查工作，要求各地區統計局開展轄區內的大宗商品交易平臺名錄整理和核實工作。

盈科(廣州)律師事務所資深金融律師潘衛平告訴《第一財經日報》，“監管者的表態是對濫用金融創新的反思和修正。由於我國誠信體制沒有建立起來，金融創新步伐過快有可能拔苗助長。”

他指出，由於目前我國金融管理存在條塊分割、九龍治水的局面，因此容易導致部門利益、集團利益阻礙監管現象。證監會本輪牽頭摸查，說明監管者對地方性交易平臺的管理思路將會越來越清晰，我國金融集中管理地方交易所的局面即將形成。

一位接近中部城市地方政府金融辦的人士告訴記者，“金融辦管(地方交易平臺)起來很為難。一方面專業班子都在一行三會，金融辦人手有限，說白了就是一個溝通協調部門，主要工作是爭取到好政策落地促進地方金融發展。另外，政府也會參與地方交易平臺，設立新平臺有本地國有企業入股。”

他認為，對金融要素市場的監管，證監會應當參與，具體現貨的行業主管部門也應該參與進來，僅靠金融辦監管力量，可能對大宗商品還摸不清楚。

不過，也有專家認為，對地方交易所進行中央集中化常態監管並非易事，並且也容易造成新的尋租空間。

北京工商大學證券期貨研究所所長胡俞越對《第一財經日報》表示，如果由中央政府直接進行監管，工作量是浩繁巨大的，而且形成新的政府背書關系，存在涉租和尋租的空間。而且在2011年38號文全面清理整頓後，地方交易平臺不僅沒有減少，反而越來越多，為逃避監管衍變出來的新騙術大行其道。

最近一次對現貨交易平臺的運動式監管是在去年8月。證監會發布了《貴金屬類交易場所專項整治工作安排》，聯合相關部門在全國開展新一輪整治，覆蓋貴金屬交易場所的宣傳推廣、管理經營、平臺交易軟件提供、銀行居間服務及交易場所審批、完善監管體系等多個方面。

胡俞越指出，“現在地方平臺多如牛毛、水又臟又混，誰也說不清現在到底有多少家交易所，哪些是非法的。這次統計部門就是要先把家底摸清楚，然後采取下一步監管策略。”

外交部：中方支持菲總統依法采取的反恐和打擊毒品行動

12月14日，外交部舉行例行記者會。外交部發言人耿爽在會上就中菲有關問題時稱，中方願同菲方恢複並加強在各個領域的交流與合作。中方支持杜特爾特總統依法在國內采取的反恐和打擊毒品犯罪的行動。

從外交部網站獲悉，有記者今日在會上提問稱：“據報道，中方願考慮向菲律賓方面提供包括輕型武器在內的援助，以幫助菲打擊恐怖主義和販毒行為。你能否證實?對此有何評論?”

耿爽表示，前天我已經回答過類似的問題。隨著中菲關系的改善，中方願同菲方恢複並加強在各個領域的交流與合作。軍事交流與合作是兩國關系的重要組成部分。中方支持杜特爾特總統依法在國內采取的反恐和打擊毒品犯罪的行動。

德國欲重拳打擊Facebook假新聞 或於明年年初立法

據華爾街日報報道，德國高級議員提議一項法案，要求Facebook及其社交媒體同業迅速刪除其網站上的假新聞和仇恨言論，而上述法案旨在緩解外界對於德國明年議會選舉遭幹預的擔憂。

德國總理默克爾領導的基督教民主聯盟的議會領袖Volker Kauder表示，如果有人因網上帖子受到影響，相關公司須在知情後24小時內采取行動。他還稱，執政的基民盟將於明年年初立法，責令社交媒體平臺建立投訴管理系統。經過數年的討論，社交媒體現在必須被強制承擔起責任。只有這樣才能抵制網絡上對政治辯論的粗暴和故意操縱。

執政聯盟中的社會民主黨的議會領袖Thomas Oppermann也基本同意Kauder的看法。他表示，如果Facebook未能及時刪除假新聞，則應面臨至多50萬歐元(52.075萬美元)的罰款。

作為世界最大的社交網絡平臺，Facebook在全球擁有18億用戶。此前據Business Insider報道，總統大選結果出來後美國一半的人都在指責Facebook，稱其上面的假新聞影響了總統大選。Facebook覺得這非常不公平。

而面對這一指責，紮克伯格給出了強硬的回應，稱Facebook不應承擔這類指責，“Facebook上的不實信息影響了選舉結果，這一說法簡直太瘋狂了”，同時他堅持認為，公司可以不斷改進消息流體驗的品質，但Facebook無力左右選舉的結果。

老人的天空 | 多位人大代表提出修改食安條例 打擊保健品亂象

第一財經關於“老人的天空”系列報道引發廣泛關註。第一財經記者12月21日獲悉，作為中國老齡化程度最高城市之一的上海將在2017年召開的兩會期間修改食品安全條例並表決，而老年保健品則成為人大代表們關註重點。對此，參與修改條例的多位人大代表在接受第一財經記者采訪時提出，修改食安條例要特別打擊老年保健品為代表的老年人消費品市場亂象，特別是要立法對老年保健品經營銷售方式給予明確界定。

新修版食安條例將審議表決，老年保健品成代表關註焦點

第一財經記者獲悉，在即將於2017年召開的上海市人代會上審議表決的新修版食安條例將提出一系列新要求，包括從市場準入、全程追溯到事中事後監管的各環節，加大對老年保健品在內的食品違法行為的追責力度，並建立食品安全嚴重違法生產經營者與相關責任人員重點監管名單制度，對嚴重違法犯罪者提出了一定期限內禁止從事相關食品生產經營活動的規定。

新版條例還將對網絡食品交易第三方平臺建立嚴格的實名準入制度，通過與監管部門的許可信息比對、核查等方式，對入網食品經營者的許可證件進行審查。同時明確對平臺上的食品經營行為檢查要求，及時制止包括老年保健品在內的食品安全違法行為。

“老年保健品，我真有體會。”參與修改《上海市食品安全條例(草案)》的上海市人大代表王艷娟坦言，她的公婆近幾年在保健品的消費上一路見漲，一開始每個月200元，現在是每半年5萬元。王艷娟介紹，聯系上海社區時很多市民都反映，不少保健品的推銷活動隱藏在社區或者菜場里，銷售人員一口一個“叔叔阿姨”，比兒女們叫得還親熱，很多老年人深陷其中。所以，王艷娟呼籲，保健品的銷售一定要整治，尤其是要加強社區監管。

上海市人大代表孫靜亦也有同感，“我覺得保健品確實影響到千家萬戶，我媽媽也是這樣。一開始她買了兩、三萬元的保健品，後來甚至借錢買。就那麽很小一瓶眼藥水，對方跟她說，每天滴一滴什麽病都解決了，媽媽竟然相信了。”孫靜亦說。

不少人大代表談到，一些打著“免費旅遊”、“免費體檢”幌子的活動，真正目的是為了推銷老年保健品。那些在外人眼中看似滑稽的騙術實際上暗含了各種套路，他們步步為營編織出陷阱，讓老人們淪為待宰的“羔羊”。

代表：立法對老年保健品經營銷售方式給予明確界定

“不能等到老百姓發生一些極端案例了才介入，我們還是應該及早地在頂層設計上做必要設置。”參與修改《上海市食品安全條例(草案)》的上海市人大代表、民盟上海市委委員吳建榮對第一財經記者說，保健品問題的出現，上當的是老人，引發的則是家庭的矛盾和沖突，老年人這麽大的年紀買了一堆所謂的保健品，其實卻根本就是沒用的，被擱置堆放在家中，這種傷害時間長了會成為社會穩定的潛在威脅，必須引起重視，並在法律層面給予規範。

“要通過立法，真正給老年人切實保護。”參與修改《上海市食品安全條例(草案)》的上海市人大代表、上海市食品藥品監督管理局執法總隊一支隊支隊長劉震華在接受第一財經記者采訪時說。

劉震華提出，首先，通過立法規定，老年保健食品的銷售經營可以參考嬰幼兒的配方奶粉的銷售形式，對於特殊人群，執行從嚴監管的要求，例如在商場設立老年保健食品的專櫃，來專門銷售老年保健品，給老年人專業的指導，“讓他們合理地購買，合理地去吃。”

劉震華還指出，對老年保健品的經營和銷售的方式，必須要有一個明確的界定，通過銷售保健品等來騙取老年人錢財的人，實際上是繞過了監管部門。

“他們知道我們的監管部門在哪些場所監管，知道我們會去查超市、查商場、查批發市場等，但是，他們知道我們不會去查老年人生活的社區。我們有日常監管，但他們在的其實不是我們經常會走到的地方，而他們則真正走到了老年人的身邊。”劉震華直言，社區等陣地，被監管部門忽視了，而銷售人員則通過采取關心老年人等特殊的經銷方式，在得到老年人的信任後，把產品以不合理的暴力價賣給老年人。

因此，劉震華建議，新的法規須對老年保健品等的經營和銷售方式以明確地規範，否則，類似對老年人集中授課式的洗腦銷售，勢必繼續成為監管的難點，“以組織旅遊等方式銷售保健品，很難取證，甚至我們連活動的信息都不掌握，更加難以談得上監管。”

劉震華還建議，通過立法由官方建立一個涵蓋老年保健品等信息大數據平臺，包括產品正確使用的方法等等。老年人可以通過網絡、電話等查詢方式。“讓老年人通過一個簡單的電話就能及時、明確地了解到所購買的保健品是真是假，價格是否合理，是否有特殊的功效。”

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阿里巴巴宣布將設顧問委員會 與各品牌商合作打擊假貨

12月23日消息，據《華爾街日報》報道，阿里巴巴集團今日表示，該公司將設立一個品牌和行業協會顧問委員會，以改善旗下在線購物平臺的知識產權問題。 前不久，美國貿易代表辦公室重新將阿里巴巴列入年度“惡名市場”黑名單。

阿里巴巴發言人周五表示，該公司將與美國等地的國際品牌和中小企業的代表合作，以幫助剔除假貨銷售商，但沒有透露參與的企業或代表名稱。阿里巴巴稱，委員會成員的任期將實行輪轉制，將於明年3月召開首次會議。

阿里巴巴表示，在截至8月份的一年中，該公司已經下架了超過3.8億件假冒產品，是2015年的兩倍多。該公司還關閉了18萬個違規店鋪。阿里巴巴還稱，根據其打擊假冒產品的“誠信項目”，正與卡地亞和LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE (LVMHF)等1,100多個品牌合作。該項目允許品牌商通知阿里巴巴有產品侵犯它們的知識產權，並要求將這些產品下架。

 美國時間12月21日，美國貿易代表辦公室發布有關知識產權保護的報告，包括淘寶網等4家線上市場，和廣州白雲市場等6家線下市場被列入“惡名市場”名單。 在此之前，淘寶自2011年以來一直未被列入該名單。

保監會專項整治網絡互助計劃 打擊非法保險業務

據保監會26日消息，為貫徹落實黨中央、國務院決策部署，切實防範相關金融風險，根據《互聯網保險風險專項整治工作實施方案》(保監發〔2016〕31號)，保監會決定開展以網絡互助計劃形式非法從事保險業務專項整治工作。

保監會表示，當前，互聯網上出現一些意外事故、重大疾病等網絡互助計劃，少數也涉及車輛風險及家庭財產風險等領域。推出這些網絡互助計劃的互聯網平臺多註冊為互聯網公司或科技公司，以互聯網為主要渠道，以互助計劃等名義向公眾收取費用、招募會員。如果會員發生約定的意外事故、重大疾病等風險事件，再向會員分攤或募集互助金。

附全文：

中國保監會關於開展以網絡互助計劃形式非法從事保險業務專項整治工作

各保監局：

為貫徹落實黨中央、國務院決策部署，切實防範相關金融風險，根據《互聯網保險風險專項整治工作實施方案》(保監發〔2016〕31號)，我會決定開展以網絡互助計劃形式非法從事保險業務專項整治工作，現將有關事項通知如下：

一、網絡互助涉及變相或實際經營保險業務的主要表現

當前，互聯網上出現一些意外事故、重大疾病等網絡互助計劃，少數也涉及車輛風險及家庭財產風險等領域。推出這些網絡互助計劃的互聯網平臺多註冊為互聯網公司或科技公司，以互聯網為主要渠道，以互助計劃等名義向公眾收取費用、招募會員。如果會員發生約定的意外事故、重大疾病等風險事件，再向會員分攤或募集互助金。

為大量吸引會員，一些網絡互助平臺出現違規宣傳和經營現象，甚至涉嫌變相或實際經營保險業務，主要表現在以下方面：一是以互助計劃名義通過多種形式向社會公眾承諾賠償給付責任，或誘導社會公眾產生獲取高額保障的剛性賠付預期，公開宣稱足額賠付和提取準備金，違規開展保險運營活動。二是違規使用保險術語，將互助計劃與保險產品進行對比和掛鉤，混淆保險產品與互助計劃的區別。三是打著“保險創新”、“互聯網+保險”等名義進行虛假、誤導宣傳。四是宣稱互助計劃及資金管理受到政府監管。五是以互助計劃名義收取保險費並非法建立資金池。

二、整治目標

本次專項整治旨在化解潛在金融風險，切實維護消費者合法權益，全面摸清互助平臺基本情況和風險底數，發現存在的違法違規問題;通過督促整改和查處，糾正向社會公眾承諾賠償給付責任或誘導社會公眾產生剛性賠付預期的行為，劃清互助計劃與保險產品界限，防範消費誤導。

三、工作步驟

(一)排查分類。

1.排查。排查工作應當覆蓋運營主體工商登記註冊在本地區的全部網絡互助平臺，摸清各平臺基本情況和風險底數。

排查方式包括多方情況匯總、逐一比對、網上核驗、現場實地認證等。各保監局應對本地區網絡互助平臺進行認真排查，實現“一平臺一檔”。排查內容包括機構基本情況、互助計劃產品情況和存在的主要問題。

各保監局應於2017年1月16日前完成排查工作，並向我會互聯網保險風險專項整治工作領導小組辦公室報送《網絡互助平臺基本情況調查表》(附件1)。

2.分類。基於排查所掌握的各網絡互助平臺基本情況，對平臺進行分類：一是向公眾明示互助計劃與保險產品的區別，未誘導公眾產生可獲得風險保障剛性賠付預期的平臺;二是違規使用保險術語，存在虛假、誤導宣傳或其他不規範行為，但未誘導公眾產生剛性賠付預期的平臺;三是誘導公眾產生剛性賠付預期，或存在以保險費名義向社會公眾收取資金並非法建立資金池等行為的平臺。其中，二、三類網絡互助平臺為本次專項整治對象，第三類網絡互助平臺為重點整治對象。

(二)限期整改。對於二、三類網絡互助平臺，應進行監管談話、警示教育，督促其於2017年2月中旬前按如下要求完成整改：

1.不得以任何形式承諾風險保障責任或誘導消費者產生保障賠付預期。不得以任何形式承諾足額賠付，不得使用過往互助案例進行宣傳和營銷，不得使用任何可能誘導消費者產生保障預期的宣傳手段，不得使用“保障”“保證”等字眼。

2.明確平臺性質。在平臺官方網站、微信公眾號的首頁向公眾聲明“互助計劃不是保險”、“加入互助計劃是單向的捐贈或捐助行為，不能預期獲得確定的風險保障”。

3.與保險產品劃清界線。不得使用任何保險術語，不得將互助計劃與保險產品進行任何形式的掛鉤或對比。

4.妥善處理存量業務。應制定切實可行的工作預案，對不願繼續參加互助計劃的會員進行妥善安排，確保有關工作平穩有序進行。

5.不得以保險費名義向社會公眾收取資金或非法建立資金池。

(三)查處。整改期限結束後，各保監局應及時評估整改結果，按照區別對待、分類處置的原則，於2017年2月底前依法采取差別化處置措施。對違法情節輕微、主動整改、有效控制風險、積極消除危害後果的網絡互助平臺，依法從輕或者免於處罰。對違法情節嚴重、拒不配合整改、提供虛假情況或造成嚴重後果的網絡互助平臺，應對其開展現場檢查，通過查閱臺賬、銀行流水、合同檔案、財務報表、網站微信等方式，依法獲取各類違法違規的事實和依據。對存在違法違規問題的，按照《保險法》等相關法律法規予以嚴肅處理。

(四)總結評估。在前期排查、分類、整改、查處工作的基礎上，及時進行總結，填寫《網絡互助平臺整治情況匯總表》(附件2)，並撰寫總結報告，於2017年2月底前報送我會互聯網保險風險專項整治工作領導小組辦公室。

四、工作要求

(一)加強組織領導，形成工作合力。各保監局要高度重視此次專項整治工作，對轄區內網絡互助平臺開展深入細致的摸排調查，積極妥善督促各平臺做好專項整治工作，協調參與整治工作的各部門發揮職能作用，形成工作合力，切實防範化解相關金融風險。

(二)註重方式方法，加強輿情引導。在摸底排查及查處過程中要講究整治策略，加強正面的宣傳解釋與輿論引導工作，同時應做好應急預案，防範區域性、群體性風險事件發生。如遇重大突發情況，應及時向我會互聯網保險風險專項整治工作領導小組辦公室報告。

中國首個網絡空間安全戰略發布 明確打擊網絡恐怖等9大任務

27日據央視新聞消息，國家互聯網信息辦公室今日發布了《國家網絡空間安全戰略》，這是我國首次發布關於網絡空間安全的戰略。《戰略》闡明了中國關於網絡空間發展和安全的重大立場和主張，明確了戰略方針和主要任務，是指導國家網絡安全工作的綱領性文件。

《戰略》指出，互聯網等信息網絡已經成為信息傳播的新渠道、生產生活的新空間、經濟發展的新引擎、文化繁榮的新載體、社會治理的新平臺、交流合作的新紐帶、國家主權的新疆域。隨著信息技術深入發展，網絡安全形勢日益嚴峻，利用網絡幹涉他國內政以及大規模網絡監控、竊密等活動嚴重危害國家政治安全和用戶信息安全，關鍵信息基礎設施遭受攻擊破壞、發生重大安全事件嚴重危害國家經濟安全和公共利益，網絡謠言、頹廢文化和淫穢、暴力、迷信等有害信息侵蝕文化安全和青少年身心健康，網絡恐怖和違法犯罪大量存在直接威脅人民生命財產安全、社會秩序，圍繞網絡空間資源控制權、規則制定權、戰略主動權的國際競爭日趨激烈，網絡空間軍備競賽挑戰世界和平。網絡空間機遇和挑戰並存，機遇大於挑戰。必須堅持積極利用、科學發展、依法管理、確保安全，堅決維護網絡安全，最大限度利用網絡空間發展潛力，更好惠及13億多中國人民，造福全人類，堅定維護世界和平。

《戰略》要求，要以總體國家安全觀為指導，貫徹落實創新、協調、綠色、開放、共享的發展理念，增強風險意識和危機意識，統籌國內國際兩個大局，統籌發展安全兩件大事，積極防禦、有效應對，推進網絡空間和平、安全、開放、合作、有序，維護國家主權、安全、發展利益，實現建設網絡強國的戰略目標。

《戰略》明確，當前和今後一個時期國家網絡空間安全工作的戰略任務是堅定捍衛網絡空間主權、堅決維護國家安全、保護關鍵信息基礎設施、加強網絡文化建設、打擊網絡恐怖和違法犯罪、完善網絡治理體系、夯實網絡安全基礎、提升網絡空間防護能力、強化網絡空間國際合作等9個方面。

一個安全穩定繁榮的網絡空間，對各國乃至世界都具有重大意義。《戰略》強調，中國願與各國一道，堅持尊重維護網絡空間主權、和平利用網絡空間、依法治理網絡空間、統籌網絡安全與發展，加強溝通、擴大共識、深化合作，積極推進全球互聯網治理體系變革，共同維護網絡空間和平安全。中國致力於維護國家網絡空間主權、安全、發展利益，推動互聯網造福人類，推動網絡空間和平利用和共同治理。

每年遭受損失或上千億 打擊黑產如何沖破“孤島效應”

互聯網技術的快速發展提高了社會的效率，特別是近三年互聯網金融的爆發式增長，“互聯網”再成“寵兒”。然而互聯網卻存在“海面之下的世界”——暗網，即不法分子利用網絡漏洞形成的一條龐大完整的黑色產業鏈。

近日發布的《“十三五”國家信息化規劃》（下稱《規劃》）中提出“嚴厲打擊非法泄露和非法買賣數據的行為。”然而黑色產業鏈涉及情況複雜，再加上線下和線上傳播具有隱蔽性和複雜性，追本溯源成本很高，發現、查處難度大等特征，亟需各界合力。

黑產帶來損失每年或上千億

談及打擊黑色產業鏈，需要先了解黑產鏈條究竟是怎樣的。

京東消費者金融事業部風險管理高級總監程建波近日在接受第一財經采訪時表示，“黑產”是對某一類組織的統稱，涵蓋了信息的盜竊、買賣、流通，拿到這些信息之後進行相應的撞庫，撞完庫之後進行相應提煉，然後再進行流通，下遊再拿到這些信息之後進行各種欺詐，包括電話詐騙等；以及拿到這些信息進行木馬和病毒的攻擊，進而完成用戶在互聯網上各個賬戶的盜用，形成一個相應的產業鏈。

其源頭是信息的盜竊或者是信息泄露，當然信息泄露並不只包括互聯網，不過互聯網的確是信息盜竊的一大途徑。《規劃》統計數據顯示，截至2015年底，我國網民數達到6.88億，互聯網普及率達到50.3%，互聯網用戶、寬帶接入用戶規模位居全球第一。互聯網的快速發展，也為黑產提供了更多的源頭。

12月初，網絡傳出疑似12GB用戶數據被明碼標價售賣，據了解該數據源於2013年Struts2的安全漏洞問題。Struts2是阿帕奇下面一個開源，大型的互聯網網站的開發都使用了阿帕奇，其相應的模塊代碼有一定的安全漏洞，被黑客攻擊，當時國內幾乎所有互聯網公司及大量銀行、政府機構都受到了影響，導致大量數據泄露。

此次泄露的數據再次被傳出來，也僅僅是展露了黑產的冰山一角。有關專家指出，當前此類非法行為正呈“跨平臺化”、“技術化”、“產業化”的發展趨勢。

如果說個人信息泄露的程度用“觸目驚心”來形容的話，看似簡單的電話詐騙等黑產手段所帶來的損失也同樣 “觸目驚心”。

“近幾年隨著技術的發展，社會上這類犯罪行為有了一個集中的體現。根據相關的調研，這個產業的從業人員也是百萬級以上，每年造成的損失可能會達到千億級。”京東金融程建波近日在接受媒體采訪時表示。

今年6月，中國互聯網協會發布《中國網民權益保護調查報告2016》估算的數據顯示，近一年，我國網民因為垃圾信息、詐騙信息、個人信息泄露等遭受的經濟損失為人均133元，比去年增加9元，按照網民數6.88億計算，總體經濟損失約915億元。

沖破“孤島效應”

黑產為何屢禁難止，其關鍵點在於“難”。

程建波表示，打擊黑產的難點主要有四大方面。第一是黑產本身不是一個固定的組織，沒有明確的目標，數百萬的從業人員有可能相互之間不斷轉換，對執法機關來講打擊相對困難，偵破成本相對較高。

第二大難點是法律方面“模糊不清”，像破壞信息安全、竊取計算機信息等罪行，取證和定罪都有相當的複雜性。

第三大難點是打擊黑產方面，目前還沒有形成比較完善的行業組織。同時，國內的征信體系建設還並不完善，信息仍存在“孤島效應”。第四大難點則是公民對信息安全意識需要進一步的提高，例如跟資金相關的網站用戶名和密碼最好單獨設置，不要在一些小網站輸入個人信息等。

黑產的最終目的是獲取利益，其中在交易場所進行變現是一種常見的方式。例如，在C2C網絡商城交易變現，高交易平臺會成為黑產的“犯罪現場”，這就需要這類平臺加大對異常交易進行識別並打擊。

據第一財經了解，京東金融自主研發的天盾賬戶安全與反欺詐系統，涵蓋從用戶的洞察、畫像，到用戶行為的一些欺詐的識別和信用風險的評估。

“我們也采取了比較先進的機器學習的技術，能夠非常好的聚合非面對面的海量的互聯網數據的價值，更精準識別用戶的行為模式。” 程建波表示，可以涵蓋用戶每一次的行為，來識別異常行為，從而阻斷異常交易的進行。

然而一家平臺的風險控制並不能帶給黑產更有效的打擊，需要擴大防守半徑，沖破“孤島效應”。

今年11月，在中國支付清算協會的支持下，包括騰訊財付通、螞蟻金服、京東金融、百度金融等共同發起了“金融風險信息共享聯盟”。

隨著該聯盟的組建，各平臺中積累的金融風險信息將得以共享，包括但不限於各平臺發現的欺詐交易、違法違規交易案例以及從事違法違規交易的個人、商戶、網站、應用程序等；同時，聯盟成員還將在國家有關法律法規的基礎上，依據聯盟約定和內部管理制度，通過大數據技術和策略模型對其進行聯合打擊和懲戒。

“除了這些行業在加強打擊和防守的同時，還要聯合公安機關，包括聘請有豐富專業經驗的偵查專家在反欺詐領域提高防守的同時，積極聯合和協調公安機關對這樣的欺詐犯罪分子進行打擊。” 程建波稱。

外匯局：保持對地下錢莊、逃匯騙購匯的高壓打擊態勢

外匯管理局1月6日消息，全國外匯管理工作會議部署的重點工作明確，加大對外匯違規違法行為的檢查力度和懲處強度，保持對地下錢莊、逃匯騙購匯等違法犯罪活動的高壓打擊態勢，維護外匯市場健康穩定；加強事中事後管理，提升跨境資金流動非現場監測能力和分析預警水平。

以下為公告全文：

日前，全國外匯管理工作會議在京召開。會議貫徹落實黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會以及中央經濟工作會議精神，全面總結2016年外匯管理各項工作，深入分析當前經濟金融和國際收支形勢，研究部署2017年外匯管理工作。國家外匯管理局黨組書記、局長潘功勝作工作報告，各副局長，各外匯管理分局（外匯管理部）、局機關各單位負責同誌出席會議。

會議指出，2016年，外匯管理部門緊密圍繞黨中央、國務院工作部署，在人民銀行黨委的指導下，堅持問題導向和底線思維，統籌促進貿易投資便利化和防範跨境資本流動風險的關系，不斷深化“放管服”改革，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策推廣至全國，銀行間債券市場進一步開放，合格境外機構投資者外匯管理改革穩步實施；在現有政策框架下強化管理和執行，有效發揮部門聯合監管，加強真實性合規性審核，嚴厲打擊外匯違規違法行為，著力維護外匯市場的基本穩定；加強外匯儲備經營管理，完善多元化運用，維護國際收支平衡和國家經濟金融安全。

會議強調，2017年是“十三五”規劃的重要一年，也是供給側結構性改革的深化之年。外匯管理部門要認真貫徹落實中央經濟工作會議精神和黨中央、國務院各項工作部署，在人民銀行黨委指導下，按照穩中求進的工作總基調，勇於擔當，措施有力，切實提升貿易投資便利化水平，服務實體經濟發展，加強真實性合規性審核，嚴厲打擊外匯領域違規違法活動，防範跨境資本流動風險，以優異成績迎接黨的十九大勝利召開。

會議部署了2017年外匯管理重點工作：一是繼續推進簡政放權和重點領域改革，進一步提高貿易投資便利化水平，支持實體經濟發展；二是加強真實性合規性審核，加大對外匯違規違法行為的檢查力度和懲處強度，保持對地下錢莊、逃匯騙購匯等違法犯罪活動的高壓打擊態勢，維護外匯市場健康穩定；三是加強事中事後管理，提升跨境資金流動非現場監測能力和分析預警水平，完善宏觀審慎跨境資本流動管理框架；四是完善外匯儲備經營管理，保障外匯儲備安全、流動和保值增值；五是認真貫徹全面從嚴治黨要求，繼續加強黨建、黨風廉政、隊伍建設和內部管理。