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國內投信龍頭元大寶來投信，年後爆離職潮，包括董事長高抗勝、海外投資長吳懷恩相繼請辭，加上去年底轉任永豐投信總座的通路副總吳嘉欽，已有10多名原「寶來幫」的員工被同業挖角。本刊調查，2011年元大、寶來合併，公司允諾員工3年工作保障將到期，加上元大傳出將進行組織調整和資源整併，這一波出走潮牽動投信界版圖重組。 馬年開春，位於敦化北路的元大寶來投信，呈現出新人新氣象。元大董娘、元大金控副董事長、元大文教基金會董事長杜麗莊的弟弟杜純琛，三月接任投信董事長，原董事長高抗勝請辭獲准退休。同業認為，杜純琛接手將會有一番整頓。 同業 伺機挖角 根據瞭解，元大寶來投信除了最高領導換將外，海外投資長吳懷恩也請辭，三月底將打包走人；這是繼去年底原通路事業部資深副總經理吳嘉欽，轉戰永豐投信接任總經理後，再一波高層人事異動。 一名永豐投信幹部說：「吳嘉欽是元大寶來投信總經理劉宗聖旗下業務大將，其實大家原以為是劉宗聖要來的。」 高層大換血，揭開元大寶來員工離職潮序幕。根據瞭解，已有十多名員工去職，轉投入富邦投信、富蘭克林投信等公司，其中「寶來幫」佔多數。「我們對去富邦投信的員工開玩笑：『你要走也走遠一點，才差一個路口。』（元大寶來投信與富邦投信都在敦化南路上，分別在八德路口與市民大道口）」員工透露。 「聽說還有一波幹部要走，富邦、永豐、群益、國泰、日盛投信都虎視眈眈，隨時敞開大門。」同業表示。 寶來幫 主管多 元大寶來投信以六十八檔基金，二千八百多億元基金規模穩居國內投信業龍頭，比排名第二的群益投信多出一千五百多億元，待遇也是業界最優。二○一一年元大金控合併寶來證券，旗下二家投信強強聯手，奠定元大寶來投信不敗地位。 但市場傳出元大寶來投信的寶來幫爆出走潮，成為業界關注焦點。根據瞭解，目前元大寶來投信主管有八成是寶來幫佔缺，由於去年投信在元大金控子公司績效排名墊底，再加上公司近期要組織調整、資源整併，當初合併時，元大馬家三年不裁員的承諾又即將到期，在在都讓內部寶來幫的員工忐忑不安。 去年元大寶來投信表現不佳，投資大陸虧損是重要原因。一名投信同業表示，二○○五年國內投信規模二．四兆元，現在全部加起來不到二兆元，當年債券型基金佔一．八兆元，現在只剩下八千萬元。國內投信辛苦經營，但中國投信基金市場規模高達新台幣數十兆元，因此，國內各大金控莫不紛紛佈局與對岸金融機構合資成立投信。 近年金融業離職潮 2010年 南山人壽因談轉售案，總經理陳潤霖、財務長陳彥廷相繼離職，2011年則有投資長呂文熾、研發暨管理部門最高負責人黃淑芬及同部門石靜慈及張明修同步離職，尹衍樑的潤成投資也以21.6億美元買下南山人壽股權。 2013年 富邦證券鑑於股市的成交量減少，網路下單比重逐年成長，啟動資源整合，全台減少營業據點，在台北市裁併5個營業據點，今年仍可能還會有據點裁併。引發一波營業員出走潮。 2013年 凱基證券在2009年以新台幣294億元買下原屬台新金控旗下的台證證券的經紀業務、通路資產，成為台灣經紀市佔率第二大的證券公司，開始啟動據點整併，引起原台證幫人士出走。 2014年 南山人壽日前爆出無預警裁員，壽險圈傳出南山人壽僅是內勤部分，以每年5％、連續4年的方式進行，「會連續4年，裁滿800人為止」。外勤部分也將更嚴格考核去留。 2014年 中信金宣佈併購台灣人壽，在去年底台灣人壽已有部分業務主管、區經理悄悄離職，轉投入同業。 年終 獎金縮水 去年三月，馬家大膽西進，元大寶來投信與大陸華潤集團成立華潤元大基金管理有限公司，元大寶來投信持股四九％，投入人民幣近一億元，總經理由台灣代表林冠和出任，至今募得約人民幣十億元基金。業內人士指出，馬維建把投信的合作當成證券合作試水溫。 同業指出：「在大陸做投信不好做，他們前十大投信已經吃掉七成的市場，其餘八十幾間投信搶剩下的三成，國泰投信、富邦投信還有永豐投信的轉投資全部都虧錢。」 「元大寶來轉投資大陸，虧五千多萬元，原本每位員工平均八到十個月的年終獎金瞬間縮水，今年約只有六個月，很多人就想走。」一名幹部私下表示。 「去年才剛開始投資，開始虧錢是常見的，需要一點時間。」杜純琛對本刊記者解釋。因此去年元大寶來認列虧損，獲利要吐出約五千多萬元。 華潤元大投信不隻影響元大寶來投信獲利，一名同業指出：「大陸法規規定，合資的投信三年內股權不得移轉，所以有可能一賠就賠三年。」他指出；「元大寶來資本額二十二億元，還賠得起，但是像國內資本額三億元的小投信，幾年賠下來很可觀，萬一虧損反應回台灣母公司，淨值低於十元，可能就不准發行新基金。」 遭罰 影響士氣 除了在大陸虧錢，去年元大寶來投信的運氣也不好。元大寶來投信在合併之前，寶來投信協理瞿乃正涉嫌內線交易坑殺政府代操基金，因此去年被金管會懲罰一年內不得募集、發行新的基金，對公司內部士氣也造成負面影響，加速寶來幫的出走。 元大集團創辦人馬志玲在二○○四年以元大京華證券購併復華金控，到二○○六年改名成為元大金控，一直是國內證券業龍頭。二○○八年寶來證券集團總裁白文正身故之後，寶來證券變成為國內各大證券公司搶親對象，證券業生態詭譎多變，元大證券龍頭地位隨時可能因為對手併購寶來而喪失寶座。 當時，元大創辦人馬志玲抱病，在證券同業環伺之下，馬維建、馬維辰二兄弟面臨接手元大金控之後的第一宗合併案。 二○一一年四月，二人決定親自出馬請出世交、同時也是寶來證最大股東，廣豐家族老么賀鳴珩說媒，抬出券商併購史上最豐厚的聘金，擊退開發金辜仲，順利以現金加股票、總金額約四百八十九億元，股價淨值比一．七二倍的高價，併購寶來證券，合併後更名「元大寶來證券」，成為市佔率一五％的證券、投信一哥。 併購寶來 磨合 二○一二年起，雙方的證券、期貨、投信公司也陸續合併且更名為「元大寶來證券」「元大寶來期貨」「元大寶來證券投資信託」。三年前合併時，元大金控為紀念寶來證券創辦人白文正，承諾「元大寶來證券」名稱至少使用三年，並且保障寶來員工工作三年，期間還可沿用寶來制度，使得合併後員工人數暴增為一萬多人。杜純琛表示：「元大與寶來的磨合沒有問題，元大是看上寶來證券在金融創新上的能力，還有旺盛的業務能力，尤其總經理劉宗聖，他有優異的海外業務開發能力。」 然而，以創新金融商品見長的寶來證券，與國內歷史悠久、市佔龍頭的元大證券，本來就存在著文化的差異。曾任台灣寶來證券國際金融部策略分析師、現為康和證券香港分公司總經理的歐宏傑表示，元大證券較有制度，寶來證券較重視人才，二者本來就有磨合上的差異。一名寶來幫成員直言：「元大較重視論資排輩，寶來以衍生性金融商品起家，較重視個人技能，當然會有差異。」 董座 否認離潮 「元大當初合併寶來之後，遇到重疊的位置，都把正的位置留給寶來，副的位置給元大，所以投信裡面掛『資深』的多為寶來幫的成員。」一名內部人士表示：「薪水高、位置高的寶來幫，擔心他們可能會被裁撤。」 以元大證券為例，原先的一百四十個據點與寶來證券的四十一個據點合併之後，本來就會有經營區域重疊、組織人事重疊的問題，投信的合併當然也不例外，現在股市還因課徵證所稅導致成交量大減，以及網路下單興盛都影響證券據點的績效，三年期限已到，不只投信、還有證券，都傳出將有「組織調整」「資源整併」動作，因此才引爆寶來幫成員出走潮。 對此，元大寶來投信董事長杜純琛回應：「元大與寶來的磨合沒有問題，寶來的同仁也很優秀，並沒有出走潮。」 | ||||||