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離岸公司開戶 港銀諸多刁難 避觸犯洗錢 近乎禁止開戶

1 : GS(14)@2015-03-02 11:07:22

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150302/news/eb_eba1.htm


【明報專訊】近年歐美颳起的反洗錢風暴席捲銀行業,多家大型銀行或面臨天價罰款。市場消息指出,現時本港銀行已大幅收緊為離岸公司開設銀行帳戶要求,甚至有基金界人士稱是「接近禁止(新開帳戶)」,雖然離岸公司因保密、稅務安排上仍有很大優勢,但企業及富豪採用香港註冊公司的比例正輕微上升。

過往在本地銀行開戶,離岸公司的開戶手續亦較本地註冊公司稍為繁複,惟一般只會要求出示董事及公司地址證明,以及註冊國家發出的註冊證明文件,需時大概一星期以內。本報曾向多間銀行查詢是否已收緊離岸公司開戶要求,其中匯控(0005)及瑞銀均表示不作評論,而渣打(2888)及其他銀行至截稿前未有回覆。

須提供客戶供應商資料

不過,據一名負責本地一個富豪家族基金營運的基金經理指,本地銀行早在去年已開始逐步收緊為離岸公司客戶開戶的手續及要求,例如目前銀行對客戶採取的「認識你的客戶(Know Your Customer)」措施中,不單會要求開戶企業披露股東名單,甚至需要申請者交出供應商或公司客戶資料,以及預期交收款項金額等,因此除非處理重大交易或需高度保密交易及業務外,申請者寧願在離岸公司旗下再設本地註冊公司進行開戶,「好似買樓咁,寧願開晒名,以免費時失事。」

近年多間銀行備受罰款問題困擾,以匯控為例,該行瑞士私人銀行早前涉及協助客戶透過離岸公司逃稅,據了解,本地銀行收緊為離岸公司開戶,主要是希望配合反洗錢活動及防範金融犯罪,避免觸及監管機構神經,因此「難免會做到好似吹毛求疵」。

有處理離岸公司運作的投資銀行人士表示,他很久之前試過成立英屬處女群島離岸公司,甚至到匯豐銀行開,涉及費用僅數千元,手續亦不太繁複。但是到去年初,所需費用已大增至1.5萬元,銀行方面更表示明年將加價至2萬元。雖然相關金額不算很高,但動輒逾倍的升幅,反映銀行評估為離岸公司開戶的風險愈來愈大,手續愈益繁複。

開戶風險高 費用急

他又說,現時若個人以離岸公司運作,銀行基於謹慎下,會向客戶查詢很多細節及問題。當中銀行更會問到,涉及申請帳戶的離岸公司是否有生意運作,牽涉的查詢及繁瑣程序,讓他感覺比申請普通的按揭借貸還要困難,令人大吃不消。

儘管手續較繁複,但該投行人士認為,離岸公司仍有好處,特別在進行買賣交易時,相比起利用香港公司進行,可以免繳按交易額計的千分之二的印花稅。若有人要進行以億元計的交易活動,他相信以離岸公司運作所省卻印花稅便不菲。

明報記者 鄧偉忠、陳偉燊
2 : GS(14)@2015-03-02 11:07:43

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150302/news/eb_eba2.htm
保密度高 稅務靈活 助中港富豪藏富
2015年3月2日

【明報專訊】離岸公司雖然令銀行業「戒備森嚴」,但由於其保密度高、稅務及股本運作空間大等優點,不少中港官員及富豪均有開設離岸公司,調查新聞記者國際聯盟(ICIJ)在2013年開始,陸續公布大量離岸公司股東資料,發現當中不乏內地官員的親屬,如國家主席習近平姐夫鄧家貴、國務院前總理溫家寶兒子溫雲松,以及富豪如騰訊(0700)主席馬化騰,均有以私人名義持有離岸公司,涉及大量海外資產。

ICIJ去年發布一份由兩家英屬處女群島公司取得的外泄資料,發現超過兩萬名中港客戶,涉嫌利用離岸公司避稅或轉移資金,當中溫家寶的女婿劉春航及兒子溫雲松、鄧小平女婿吳建常也在該處註冊公司。

會計師事務所和歐美銀行協助註冊

此外,普華永道、瑞銀等會計師事務所和歐美銀行扮演關鍵的中間人角色,為投資者在英屬處女群島、薩摩亞群島等離岸金融中心開設資產信託和公司。例如,瑞信曾協助溫雲松註冊離岸公司,當時溫家寶仍在任國務院總理。

除官員外,中港富豪亦普遍有採用離岸公司整理旗下資產,除馬化騰外,中國富豪如碧桂園(2007)大股東楊惠妍、SOHO中國(0410)創辦人之一的張欣,香港新世界(0017)主席鄭家純,亦持有大量離岸公司。
3 : GS(14)@2015-03-02 11:07:53

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150302/news/eb_ebb2.htm
星展:不影響港銀搶人幣存款
2015年3月2日

【明報專訊】人行三個月以來兩度降息,星展銀行稱本港各銀行間人民幣存款競爭激烈,因此暫未有下調人民幣存息計劃,將繼續提供「有競爭力的」存款息率。

星展香港區零售銀行業務總監潘燕明昨表示,人民幣業務是星展的重點業務,所以會積極吸引人民幣存款,而具體息率則會按供需和市場情而定。星展上周上調起存額10萬元人民幣的12個月定存年息,由2.9厘調升至3.68厘。

人行去年11月宣布2年來首度降息,加上近期人民幣貶值,卻未能阻擋本港各行爭奪人民幣存款的熱情。目前本港銀行的3個月人民幣定存息率普遍逾3.5厘,更有如信銀國際,3個月人民幣存息最高可達5.3厘,冠絕本港。

星展香港區企業及機構銀行總監張建生則表示,內地降息目的是為刺激經濟,香港與內地經濟貿易聯繫密切,長遠來看也將間接受惠。
離岸 公司 開戶 港銀 諸多 刁難 觸犯 洗錢 近乎 禁止
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