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證券詐騙套路升級 監管提示“天上不會掉餡餅”

山東女孩徐玉玉遭遇電信詐騙的案件引來全國人民的關註。而涉及證券的電信及網絡詐騙隱蔽性更強、讓人更加防不勝防,並且給投資者造成的損失追回的難度更大。

信息是資本市場最有價值的要素之一,違法犯罪分子自然也發現了這一點,並加以利用。《第一財經日報》記者發現,違法犯罪分子利用虛假信息獲利的手法正在不斷升級,從寬泛的造謠、到冒用金融機構身份造謠,如今已經開始攻入機構內部以公司平臺實施電信詐騙,“套路”越來越高級,危害範圍和程度也大大升級。

9月19日,網上有消息稱,近期某證券公司短信平臺系統被不法分子從外部攻入,不法分子破解了密碼強度較低的用戶賬戶,並使用該賬戶登陸短信平臺,向85萬客戶發送詐騙短信。相關消息再次引發市場參與各方的熱議和監管機構的關註。

非接觸式證券詐騙

證券市場的電信詐騙案例並不少見,今年7月份就有違法分子利用欣泰電氣退市事件實施電信詐騙,同時標註“申萬宏源”字樣,不少散戶中招接盤。當時有投資者收到短信稱,有可申購新股,代碼為“300372”,這實際上是退市股欣泰電氣。

申萬宏源隨後做出澄清,稱“申萬宏源證券短信及相關業務平臺從未發布過上述虛假新股申購信息,此為冒用申萬宏源證券名義發送的信息。申萬宏源就上述冒用申萬宏源證券名義發布虛假信息的情況向公安部門進行報案”。

證券電信詐騙手段多樣,最常見的是“薦股詐騙”。此前陜西證監局便披露過一起非常典型的以證券投資為名的電信連環詐騙案。在該詐騙案中,犯罪分子郭某首先是給受害人推薦翻倍股,需要交納1.5萬的服務費,之後又宣稱手上有“原始股”,該原始股買入上市後能翻倍獲利。

為了加強騙局的可信度,在初步“釣魚上鉤”之後,犯罪分子通過“投資管理、財務顧問、上市輔導”等專業術語,加上加蓋公章股權資料,使受害人對證券投資建立了盲目的信任。

陜西證監局調查發現,犯罪分子通過打電話、互聯網上“推薦股票”、“銷售原始股”,表面上看都與證券業務相關聯,但是仔細分析可以看到,其利用“專業炒股機構”、“可將資金翻一倍”之類極具誘惑性的語言吸引投資人、收取服務費,並進一步升級為推銷實際並不承銷或可支配股票的行為,實質上是打著“股票”投資的幌子,借助電話、網絡通通信工具實施的非接觸式的詐騙犯罪。

《第一財經日報》記者發現,目前常見的證券詐騙類型的一種是假冒證券公司網站,吸納會員騙取錢財。一種做法是,不法分子在網絡上采取“撒網釣魚”的方法,通過群發帖子及推薦牛股樹立起網絡薦股“專家”及資深“操盤手”的形象,從而吸納收費會員方式騙取錢財。

而隨著新三板擴容,參與者數量增加,電信詐騙已經從A股市場蔓延到三板市場。

全國股轉公司9月19日就專門發布風險提示,提醒投資者應核實相關機構的合法性,查證核實相關機構是否經過中國證監會批準,是否具有經營證券業務的資格。通過正規渠道獲取掛牌公司信息,同時保持警惕,堅信“天上不會掉餡餅”,對不法中介機構和人員宣揚的新三板股票投資“高額回報”,要冷靜分析;不要輕信不法分子的虛假宣傳、推薦和銷售信息,不被誤導。

防範詐騙問客服

記者也了解到,近期有不法機構和人員通過電話、微信、互聯網等方式虛假宣傳新三板掛牌公司擬IPO、轉板、並購或定向發行股票等信息,並通過提供墊資開戶,以原始股轉讓等方式向投資者高價出售掛牌公司股票獲取巨額利潤,導致受害人蒙受重大經濟損失。

可以看到,很多證券電信詐騙手段都是通過這種非接觸的虛擬手段,利用電話、QQ、微信等方式鼓吹所謂的高額回報的投資機會。但這些形式具有遠程性、虛擬性、非接觸性往往也給這些騙局增加了偵破的難度。

近日,一位投資者向本報表示,他收到了一條自稱是國內某大型券商的短信,該短信稱其身份證過期要求其到營業部更新。在該投資者看來,該信息有可能不是來自於券商,因此並未加以理會。

對於這種情況,本報咨詢了某大型券商的一位客戶經理。“身份證過期以後有可能會影響交易,老不更新可能會限制買賣,因為身份證過期相當於證件無效,暫時不會影響轉賬。”該客戶經理表示。

“幾乎每天都會發送短信給客戶,如果不能確認是不是詐騙的,就給我們客服或者營業部打電話。”一家中型券商北京地區營業部人士表示。

國都證券也在近期提醒:防止電信詐騙。其提示:“近期電信詐騙事件頻發,如果您收到以國都證券的名義發送的中獎信息和網址鏈接,請仔細甄別,切勿輕信點擊,防止電信詐騙!”

監管機構也發現,涉及證券的網絡、電信詐騙,總是讓投資者防不勝防。而且,由於網絡、電信方式具有非接觸性、虛擬性和隱蔽性,很多不法分子詐騙錢財後卷款潛逃給投資者追回損失造成很大困難。

實際上,非法假冒網站或短信的詐騙方法並不高明,而且往往具有一定相似的特征,比如網頁會出現承諾高收益的類似字樣,有時候聯系電話是手機號等;而作為證券投資者來說,也要摒棄“高額回報”、“無風險利潤”等暴富心態的觀念,,樹立良好的投資心態,以免帶來不必要的風險和損失。

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