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張凌雲花半年才說服總部 瑞銀推財管「吃到飽」

2016-04-25  TWM

機器人理財蔚為風潮,私人銀行財富管理進入門檻也逐漸降低,瑞銀台灣近日推出「智慧財富管理服務」,主打投資門檻僅二十五萬美元,遠低於過去百萬美元標準,且一年手續費僅一千美元,無限次交易,極具競爭力的收費方式,預期將衝擊外銀財管市場。

瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲坦言,能夠搬出「殺很大」的收費,關鍵在於「說服瑞士總部」。早在半年前,他就開始與瑞士總部溝通,一開始對方考量品牌形象,並不認同這樣的定價模式,「過去半年來,不知飛了多少趟瑞士。」最終獲得總部同意的原因,在於張凌雲細部拆解台灣財富管理市場結構,「用相對較低的收費與門檻,讓金字塔中階族群成為客戶,未來才能開發更多頂級客戶。」據了解,瑞銀的初步目標是吸引到一千位「意見領袖」,再透過口碑行銷,讓市場接受度快速擴散。

台灣是除了瑞士銀行總部之外,全球首站提供這項服務的市場。「機器人顛覆了傳統理專生態,財富管理固定收費模式,必然會慢慢成為趨勢。」張凌雲說。

(梁任瑋)

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市况波動有利業務 花旗:高端財管需求增

1 : GS(14)@2016-11-21 04:55:07

【明報專訊】花旗銀行零售銀行業務主管林智剛表示,儘管近月金融市場持續波動,但旗下高增值客戶對財富管理產品的需求因此增加,Citigold無論在客戶數目或管理資產規模,都有雙位數字增長。

門檻提升 客戶不跌反升

花旗去年把Citigold客戶的淨資產門檻增至150萬元,但客戶數目不跌反升,截至今年9月,Citigold的客戶數目增長11%,管理資產規模增長10%。林智剛指出,市况波動反而對業務有利,例如第三季的債券產品交易金額,按季大增兩倍。美國大選後,客戶現金水平更見回落,並普遍尋求平衡基金產品。

Citigold客戶錄得增幅,除因為市場環境變化,亦由於該行改變經營策略。首先,加大對電子科技的投資,例如在手機應用程序引入指紋認證服務。同時又增聘客戶經理,現時Citigold每名客戶經理負責的客戶人數,較一年前減少三成。與此同時,該行提升非本地居民的開戶門檻,要求他們最少要存入150萬元開立Citigold戶口,亦令Citigold的非本地客戶數目有所增長。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 3207&issue=20161121
市況 波動 有利 業務 花旗 高端 財管 需求
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碧桂園等擬競購AXA港財管業務

1 : GS(14)@2017-09-17 17:32:28

【本報訊】本港人壽保險牌照有市有價,繼續受中資企業垂涎。在本港多間保險公司相繼賣盤後,外地媒體引述消息指出,法國保險公司安盛(AXA)計劃出售香港財富管理業務,估值約5億美元(約39億港元),競投者包括剛以6.1億元搶購九龍城地皮的內地房企碧桂園(2007),以及內險中國太平(966)。市場早前盛傳AXA安盛擬以作價約4億美元(約31億港元),放售香港財富管理業務。


估值39億 涉逾20競投者

不過路透昨日引述知情人士報道,AXA安盛香港財富管理業務估值約5億美元(約39億港元),而且已吸引逾20個競投者,主要來自內地險商、國企及地產商等,其中包括碧桂園及中國太平。AXA安盛及中國太平對傳聞不予置評,碧桂園則未有回應。
AXA安盛香港旗下有多間子公司,根據保監局資料,旗下安盛保險、安盛金融及今次傳出放售的安盛財富管理,均持有壽險牌照。安盛財富管理獲保監局授權,可以出售人壽及年金、投資相連及退休計劃產品。事實上,AXA安盛亦非首次出售香港業務,早於2014年其強積金及職業退休計劃業務已獲美國信安收購,作價26億元。近年內地資金頻頻來港收購保險公司,序幕率先由大新金融(440)掀起,旗下大新人壽以高價106億元放售予深圳內房公司泰禾集團;其後香港人壽亦以作價71億元,出售予內地大鱷張振新持有的首元國際。雲鋒金融(376)亦聯同螞蟻金服、新加坡政府投資公司(GIC)、新浪、巨人投資等,上月宣佈以131億元買入美國萬通亞洲。




來源: http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20170914/20152408
碧桂 桂園 園等 等擬 競購 AXA 港財 財管 業務
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瑞銀輪王變身財管猛將

1 : GS(14)@2018-02-04 21:11:41

【明報專訊】有輪王之稱的前瑞銀衍生工具部一哥于正人上年辭任後,動向一直受關注,近日終於揭曉。佢原來只係由瑞銀衍生工具部調職財富管理部,成為瑞銀財富管理大中華區一姐盧彩雲(Amy)旗下猛將。

究竟于正人點解會有呢個轉變?係唔係輪證生意難再闖高峰呢?追問之下,于正人話,其實上年自己管理衍生工具部交足功課,希望喺有好表現時退下火線,而且喺呢個崗位已做咗12年,踏入2018年終可以有新嘗試。佢自信人際網絡唔錯,而且前輪后李靄欣亦係佢拍檔,以往喺輪壇合作開,相信未來自己團隊會有更多人才加入。

當問到佢嘅老死、恒基(0012)二公子李家誠同東亞(0023)二公子李民斌會唔會係佢首批客戶時,于正人就話未知佢哋係唔係瑞銀客,不過有信心可以擴大佢嘅理財團隊喎!

[小琴密語]


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 7891&issue=20180201
瑞銀 輪王 王變 變身 身財 財管 猛將
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