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反洗錢漏洞

http://magazine.caijing.com.cn/2011-10-23/110913053.html

  丁書苗的麻煩尚未結束。今年1月,身為北京博宥集團董事長的她因捲入鐵道部原部長劉志軍案被查。幾乎同時,香港媒體報導警署商業罪案調查科開始介入天匯樓盤洗錢傳聞,丁書苗及其公司亦牽涉其中。

  香港聯合財富情報組(FIU)負責洗錢情報的蒐集和分析。據其公佈的數據,在港被裁定洗錢罪名成立的總人數,由2007年的179人上升至2010年的360人。四年時間,幾乎翻了一番。而央行官網今年的一份報告稱,香港和澳門是洗錢的主要中轉地區,應被重點監測。

  今年10月,適逢《反洗錢法》獲得通過的第五個年頭,作為反洗錢主管部門的央行啟動了大規模宣傳活動。與五年之前相比,中國面臨的洗錢局面仍然嚴峻。

  一項頗為尷尬的數據是,自1997年洗錢罪寫入刑法,內地不到50人因此罪獲刑。而香港一地,僅2009年就有307人。

  涉及洗錢環節要案頻發,使得尚未健全的反洗錢立法和未臻完善的執法體系面臨考驗。

  香港中轉

  位於香港島西半山干德道39號的天匯樓盤,2009年10月以頂層單位每平方尺7萬港元、單位售價4億多港元的價格,創下當時全球最貴分層式高檔住宅紀錄。

  2010年3月,首批售出的24個單位,近九成逾期未成交。港媒披露,香港政府前後五度去信開發商恆基地產要求就此解釋。同年6月恆基地產公告稱,實際最終完成交易的只有4套,另外20套交易取消,退房率超過83%。此後,香港警務處商業調查科介入調查。

  一名內地買家逐漸浮出水面。2010年2月10日,三家註冊於香港的公司峻升企業有限公司、領峰企業有限公司及朗富資源有限公司買下了天匯的三套房源,總價3.5億港元;這三家公司的董事同為一個叫王惠萍的女子。

  王惠萍在港註冊了另外兩家公司:中國煤炭工業發展基金有限公司及中國煤炭工業發展基金管理有限公司,申報的地址則是北京新保利大廈22樓,而這正是博宥集團的辦公地點。

  根據公司註冊處資料,買入天匯的「王惠萍」與以博宥集團辦事處地址作登記的「王惠萍」,所持內地身份證號碼及簽名完全一致。調查顯示,王惠萍在博宥集團擔任財務部經理。

  對於丁書苗方面取消的交易,恆基地產只沒收了定金,沒有追加「重售索賠」。所謂重售索賠,是香港房地產交易中保護賣家的一個規則。根據香港的法 律,如果買方交了定金後違約退房,賣家下次再把房子賣出去時,如果低於上次應成交的價格,前買方需要賠償兩次交易價的差額給賣方。

  恆基地產出售的是時價創紀錄的房子,卻發表聲明放棄上述重售賠款,如此反常之舉引發香港媒體對其洗錢猜疑,亦引來香港警方的介入調查。

  反洗錢專家、中央財經大學金融學院副院長李建國認為:「離岸金融中心較易成為洗錢中心。香港比較特殊,不僅是離岸金融中心,也是貿易中心,因此,通過貿易渠道的洗錢方式更難被察覺。」

  以正在服刑的黃光裕為例,他所涉的洗錢案中,法院就認定其違反國家規定,採用人民幣結算在境內、港幣結算在境外的非法外匯交易方式,將人民幣8 億元直接或通過北京一家商業諮詢有限公司轉入深圳市一家實業有限公司,通過鄭某等人私自兌購併在香港得到港幣8.22億餘元(折合1.05億美元)。這是 地下錢莊的慣常做法,即資金由境內的地下錢莊和其境外的錢莊對沖結算,不用實際出境。

  官員的貪污、受賄等款項大多通過此類方式轉移出境,從而脫離監控體系。

  曾擔任全國人大副委員長的成克傑案,已成為全國反洗錢的經典案例。據相關判決書記載,自1994年始,成克傑與情婦李平將受賄所得4109萬元 交給香港商人張靜海,張幫助其存入銀行,為此成克傑付給張靜海1150萬元。隨後,張又幫助李在香港成立香港天翔貿易公司,成和李不斷將賄款從廣西轉入香 港。香港浙江興業銀行發現,天翔貿易公司在該行的賬戶經轉入的金額從500萬元至1000萬元不等,但該公司留存銀行的客戶身份資料顯示其經營規模難以支 撐如此大額的貿易活動,於是將其作為可疑支付交易行為,報告香港聯合財富情報組。

  香港早已建立起相對完善的反洗錢體系,不過面對嚴峻的洗錢局面,仍力有未逮。

  「香港對金融部門的監管比較到位,但是對於其他一些部門,比如說房地產,仍存在不少缺憾。」香港大學法學院楊艾文教授對《財經》記者說。

  今年6月14日,央行在網站上公佈一份研究報告——《我國腐敗向境外轉移資產的途徑及方法監測研究》,認為香港和澳門是洗錢的主要中轉地區,應重點監測。

  立法缺憾

  自洗錢罪入刑15年來,內地司法判例不足50件,不少實案遺漏於法網之外,中國反洗錢制度面臨考驗。

  今年3月21日,浙江省杭州市原副市長許邁永妻子戚繼秋涉嫌受賄、洗錢案在寧波市中級法院開庭。

  檢方指控,2003年上半年,戚繼秋讓時任西湖區區長的丈夫許邁永解決杭州南源聯合置業有限公司的用地拆遷問題,事成後以低於市場價321萬餘 元的價格購得房屋一套。此外,採用提供資金賬戶、協助將財產轉換為有價證券、資金轉移等方法,先後多次掩飾、隱瞞共計折合人民幣4131萬餘元財產的來源 和性質。公訴機關認為,應當以受賄罪、洗錢罪追究其刑事責任。

  戚繼秋涉嫌洗錢案,即為洗錢罪寫入刑法之後為數不多的案例之一。此外,自重慶打黑以來,以洗錢罪被追究刑事責任的判例有7個,如重慶市公安局原 副局長彭長健的妻子劉觀英、北碚區原副區長趙文銳的妹夫鄒勇、巫山縣交通局原局長晏大彬的妻子付尚芳等。其中,以貪污受賄犯罪、黑社會性質組織犯罪、虛構 交易犯罪、虛設股權罪為上游犯罪的洗錢案判例均為全國首創。

  洗錢罪判例稀少,與洗錢罪在司法實踐中認定困難直接相關。央行反洗錢局前局長唐旭曾表示,「洗錢罪只能針對第三者行為人,而不能針對上游犯罪嫌 疑人。也就是說,刑法並不認為上游犯罪人的自行洗錢行為是犯罪行為。這與我們通過打擊洗錢制止上游犯罪的目標相去甚遠。因此,我們要密切配合有關部門推動 完善刑法的有關規定。」

  此外,洗錢行為的認定被分散於《刑法》第191條洗錢罪和第312條掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪以及第349條包庇毒品犯罪分子罪和窩 藏毒品、毒贓罪;而且這三個條款所涉及的罪名分屬三大不同類,由此洗錢犯罪在立法上被分割開來,並沒有形成嚴格的獨立犯罪。在司法實踐中,洗錢罪因而不斷 被邊緣化。

  《刑法》關於洗錢罪的內容也不斷修正,如2006年刑法修正案將上游犯罪擴展到「毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪」。

  即便如此,北京師範大學刑事法律科學研究院國際刑法研究所所長黃風告訴《財經》記者,「我國對洗錢罪上游犯罪規定的範圍與《公約》要求的最小範圍相比,範圍過於狹窄。」

  黃風所指公約是《聯合國反腐敗公約》,中國於2005年10月加入該公約。根據公約,締約國可規定洗錢罪「不適用於上游犯罪的人」,即是否適用於上游罪犯的兩可之間,中國法律選擇了範圍狹窄的規定。

  帥和律師事務所律師沈騰指出,洗錢罪中規定的主要要件「明知」,由於缺乏推定的方式而制定,「如何判別對方是主觀故意的,這是最大的困難。」 2009年11月10日,最高法院對此專門出台司法解釋,列舉了六種推定「明知」的具體情形。「現實操作中仍存在不小的難度。」沈騰稱。

  十字路口

  相比立法理念的缺憾,體制的羈絆也存在。

  「偵查部門如果對洗錢罪立案,工作強度會特別大,因為洗錢牽涉到的部門多,銀行、稅務、海關,而洗錢罪也沒有具體的受害個體。」沈騰認為,表面上看有一個很全面的反洗錢監管制度,但具體制度設計不足。

  北京東易律師事務所律師喻敬明曾在公安部經偵局從事反洗錢工作20年,他認為「目前只能對洗錢分子起到一定的恐嚇作用」。

  主要原因之一是,中國尚未建立徵信系統。一位銀行系統工作人員透露,即使在銀行內部,反洗錢的調查配合也存在一定困難。反洗錢調查往往需要查詢 人民幣賬戶管理系統中單位和個人在商業銀行的開戶情況、徵信管理系統中的貸款信用情況、國際收支申報系統中企業和個人的外匯收付情況、個人結售匯系統中境 內居民的購匯結匯情況等,而這些系統屬於不同部門管理。

  此外,反洗錢的管理架構也被認為已經不適應目前的反洗錢形勢。央行於2003年成立反洗錢局,開始承擔原來由公安部負責的反洗錢工作的協調職 責。2004年,央行反洗錢監測中心成立,後改名中國反洗錢監測分析中心。它是人民銀行為履行反洗錢職責而設立的專門分析情報機構,負責接收分析大額和可 疑資金交易報告,向有關部門移交涉嫌洗錢的可疑線索。中國反洗錢監測分析中心在業務上接受反洗錢局的指導。

  這一機構的性質與香港聯合財富情報機構(FIU)相似。「這只是一個司局級單位(反洗錢局)下屬的事業單位,要求其他部門來配合它行使職責,顯然存在難度。」沈騰說。

  而央行基層機構的反洗錢部門並不獨立,經常附屬在其他部門。

  隨著2006年10月《反洗錢法》的通過並於次年實施,央行正式成為國務院反洗錢行政主管部門。數年間,央行陸續推動一攬子反洗錢法規出台。譬如《金融機構反洗錢規定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等。

  此外,作為牽頭部門,央行承擔了聯席會議辦公室的職責,建立了反洗錢工作部際聯席會議制度,並與多部門建立反洗錢協調會商機制。儘管如此,障礙仍存於部門的協調之間。

  2006年審議《反洗錢法》時,時任全國人大常委會香港特區基本法委員會副主任梁愛詩提出,央行不適合做「司法機關」,應該由國務院另設一個專責機構處理洗錢問題。這一建議未被採納。

  復旦大學中國反洗錢研究中心秘書長嚴立明也曾建議,在央行反洗錢監測分析中心和反洗錢局的基礎上,成立金融犯罪偵查局,由央行和公安部雙重領導,央行領導為主,公安部負責業務指導。

  不過,與機構調整相比,「更重要的是做基礎性的工作,比如官員財產申報公開制度、個稅申報制度和大額現金交易制度。」喻敬明說,信用體系的建設是堵住黑錢的第一步。

  中國政府已將信用體系的建設提上議事日程。10月19日,國務院總理溫家寶主持召開國務院常務會議,部署制定社會信用體系建設規劃。溫家寶要求抓緊制定《徵信管理條例》及相關配套制度和實施細則,並建設覆蓋全國的徵信系統。

  來自這次會議的消息稱,「十二五」期間要以社會成員信用信息的記錄、整合和應用為重點,建立健全覆蓋全社會的徵信系統,全面推進社會信用體系建設。這將是夯實反洗錢制度基礎的第一步。

洗錢 漏洞
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匯豐或支付18億美元和解洗錢案

http://wallstreetcn.com/node/20414

路透援引消息人士稱,匯豐或支付18億美元罰金,就洗錢問題與美國執法部門達成和解。消息人士稱,雙方可能達成暫緩起訴協議,和解協議最快可能在下周宣佈。

一名匯豐發言人說:「我們將配合美國當局的調查,這些協商內容保密。」

匯豐11月5日曾表示,已經撥備15億美元,用於應對可能的罰款。但匯豐CEO Stuart Gulliver說,費用可能更高。

美國檢察官們希望禁止不法資金在美國銀行中流動,匯豐罰款事件將反映出美國當局的決心。

匯豐此前稱,它可能面臨刑事指控。不過,在類似的美國調查案件中,只要公司承認錯誤,那麼最終結果通常會是:達成暫緩起訴協議,公司交納罰金並清理其合規體系。而如果公司再次違規,那麼美國司法部將進行起訴。

而美國財政部前執法官員Jimmy Gurule說,暫緩起訴協議會引發人們質疑,匯豐是否只需要支付一筆罰款就夠了?他說,這將是「對刑事司法系統的嘲弄」。在Gurule看來,唯一能引起銀行注意的辦法就是起訴個人,這將對那些漠視法律的人起到威懾作用。

今年,美國參議院報告披露了匯豐為墨西哥毒販洗錢細節。美國當局稱,匯豐沒能做好防範工作,導致全球恐怖分子和販毒集團利用其分行,將「黑錢」帶入美國金融體系。


匯豐 支付 18 美元 和解 洗錢
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巨人網絡被指已成詐騙洗錢平台 史玉柱微博承認

http://www.21cbh.com/HTML/2013-1-19/zNNDE5XzYwNzUzNg.html

家喻戶曉的史玉柱,因一場網絡欺詐,再次引起人們的關注。

最近,有消費者反映,他們通過網上消費所發生的錢款,均被史玉柱執掌的上海巨人網絡科技有限公司(下稱「巨人網絡」)悉數「吸走」,更有維權人士直指「巨人網絡」成為網絡詐騙最大的洗錢、銷賬平台。

面對公眾質疑和警方介入,「巨人網絡」終於打破沉默:昨晚8時,該公司向大河報發函,表示願「攜手驅散網絡欺詐陰霾」,並「積極配合警方辦案」。此前,史玉柱發微博承認「犯罪分子」控制了受害人銀行賬號,將錢轉入「巨人網絡」賬戶。

【事件】被指洗錢「巨人網絡」直呼冤枉

「巨人網絡」董事長兼CEO史玉柱,因打造腦白金、腦黃金、黃金搭檔、巨人大廈、巨人公司及征途遊戲而名揚天下。

隨著春節臨近,眾多消費者開始在網站預訂車票、機票,或進行手機充值、購物。不少消費者發現,他們在淘寶、京東或火車票訂票網站12306網上消費,無論是否付款成功,銀行卡或網銀上的錢悉數被轉走,最終流進了「巨人網絡」賬號,致使被「吞走」的資金無法及時凍結和追回。

內黃縣的李先生說,2012年12月8日,他用QQ財付通充100元話費,通過財付通頁面提示完成操作後,一條與銀行卡綁定的手機短信提醒讓他蒙了:銀行卡里的55932.06元只剩下0.06元!他一查,錢先是劃到了快錢支付清算有限公司,再由「快錢」支付平台劃到了「巨人網絡」賬號,想向「巨人網絡」要錢,門兒都沒有。他只好選擇報警。

內蒙古呼倫貝爾市的趙友軍反映,1月6日18時30分左右,他在哈爾濱市一賓館使用賓館電腦,進行網上訂票時,105130元被劃撥到「巨人網絡」賬戶。有的受害者曾找到「巨人網絡」交涉。對方回應:此類事件和「巨人網絡」無關,「巨人網絡」也是「受害者」,是替別人背了「黑鍋」。

對此,上海維權代表哈姆告訴記者:「長時間以來,『巨人網絡』成為網絡詐騙最大的洗錢、銷賬平台。消費者到官網訂票、購物,為何錢款會進到毫不相干的『巨人網絡』賬戶上?不僅如此,為何銀行卡內的餘額也會被全部劃走?」

【回應】「巨人網絡」表示「配合警方辦案」

面對大量消費者抱團維權和警方的介入,史玉柱和「巨人網絡」終於打破沉默。

1月14日11時20分,「巨人網絡」發微博確認:已協助公安機關封停30多個涉嫌網銀欺詐的遊戲賬號,並攜手支付寶等第三方支付平台提升網銀支付安全等級。

巨人 網絡 被指 指已 已成 詐騙 洗錢 平臺 史玉柱 微博 承認
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靠拍電影「洗錢」?

http://www.chuangyejia.com/archives/27236.html

一部《泰囧》引出的話題,遠不止刷新華語電影票房新紀錄那麼簡單。

2013年1月24日,光線傳媒發佈澄清公告,就此前媒體和券商輪番質疑「《泰囧》巨額利潤失蹤」一事作出回應。

事件的導火索要追溯到此前的1月18日,光線傳媒於當日公佈2012年業績預告,稱歸屬上市公司股東的淨利潤最終預計為2.81億-3.16億元,同比增長60%-80%。

由於在2012年三季報中,光線傳媒1-9月的淨利潤已經達到1.36億元,由此測算則去年第四季度光線傳媒的淨利潤僅為1.45億-1.8億元,這與外界此前期待《泰囧》天價票房所應該創造的高收益相去甚遠。

北京高華證券此前著文稱,按照該片3000多萬元的成本、光線傳媒持有90%的股權計算,《泰囧》於2012年為光線傳媒帶來的分賬收入為3.7億元左右,稅後利潤應為2.7億元。

相差近1個億的利潤究竟去了哪?記者注意到,光線傳媒在此後的澄清公告中表示,公司利潤與外界預期出入的主要原因之一是由於電影成本的核算問題,光線傳媒稱外界對《泰囧》的成本預計並不準確。

而《泰囧》的成本究竟是多少?目前外界仍無法獲悉確切的數字。光線傳媒董秘王牮在接受媒體採訪時強調:「單部影片的成本是公司的商業機密。」

對此,一家投行文化板塊分析師向本報記者表示:「嚴格來講,目前外界幾乎沒有一個瞭解電影真實成本的渠道,除非是片方主動向外界公佈一個數字,而這給了公司很大的利潤操縱空間,需要引起投資者的警惕。」

高成本的邏輯

光線傳媒在其澄清公告中稱,「北京高華的研報顯示,按照該片3000多萬元的成本」並不準確,影片的成本包括製作成本和宣發成本,公司從未對市場公佈過成本,《泰囧》雖為中等規模製作電影,但是由於後期宣發成本較高,投資加宣發的成本遠高於3000萬元。

同時,根據與導演團隊及其他相關方簽訂的合同約定,導演團隊及其他相關方享有本片10%的股份,並根據票房對主創有適當獎勵。

「現在不清楚《泰囧》的具體成本是多少?最終數字只能光線傳媒自己說了算。而在影視行業中,虛報成本可以稱得上是一種慣例。」上述分析師介紹說。

對影視產品最終利潤的影響只是一方面的因素,而另一方面,「你不誇大成本,怎麼能騙得到觀眾去電影院看呢?如今觀眾都把製作的高成本和電影的高品質聯繫起來,認為大投入才有大產出,投資1個億的電影肯定比1000萬的要更有市場吸引力,所以這個行業使勁的把成本往高裡吹,這裡面包含了太多的營銷元素」。

「所以我們看到許多電影如果按照票房收入來算,肯定是虧本的,但是影視公司還在那不停的拍,拍完這一部還有下一部,為什麼?其實人家沒虧,早回本了。」上述分析師表示。

一位電影圈內的資深人士在採訪中印證了這一說法,他告訴記者,他認識的一名導演,號稱自己的一部電影成本是2000多萬,但實際的費用只有700萬元左右,而主要虛報的「大頭」來自電影的宣發推廣成本。

「國內電影宣發推廣費用,以前並不厲害,但是後來開始逐漸效仿好萊塢的商業模式。好萊塢的模式中,一般一部電影的宣發費用會佔到製作費用的50%左右,如果是小投資電影,則這一比例更高。一些電影號稱在宣發上砸下重金,但其實並沒有那麼多投入。」該人士表示。

除了營銷層面的因素外,「洗錢」是電影業繞不開的話題。國家廣播電影電視總局電影衛星頻道節目製作中心節目部主任陸紅實曾語出驚人:「近兩年,我國每年都有100多部爛片子不能上院線,原因之一恐怕是:不少人拍片是為了洗錢。」

靠投資電影洗錢,是一種途徑。一般方法是拍攝那種預算很高的電影,但使用膠片和設置佈景只用很少的錢。雖然看上去影片成本很高,是在虧本,但實際上黑錢都通過電影公司變成了合法利潤。

賬本中的貓膩

上海交通大學媒體與設計學院副教授邵奇告訴記者,電影行業會計成本的核算比起其他行業,其彈性是比較大的。它可以允許一定量的白條存在,比如手寫的收據也可以通過,因為很多拍攝成本根本沒辦法搞到發票。而這會使得影片的賬面成本差異巨大。邵奇舉例說,比如租賃器材設備,如果劇組通過常規渠道開票租賃,價格就非常昂貴。但是如果你找朋友托關係借用些設備,那可能就是半價,甚至不要錢。

電影成本中的貓膩遠不僅於此。「比如劇本的費用,約稿公司來操作的話,一種是一次性談好多少價錢買下劇本。還有一種是片方讓編劇先去體驗生活,然後寫劇本。體驗生活的費用怎麼算?這裡面就有很大的空間可以來做文章。」邵奇介紹說。

前述投行分析師也表示,演員的片酬一樣是筆「糊塗賬」,比如拍那部片子兩百萬、三百萬,接這部電影,因為關係好點就友情價一百萬,構成電影的大額成本根本無法被外界所掌握,完全是不透明的。

此外,邵奇還介紹稱,如今業內很多演員和片方談條件時要求的是稅後片酬,這意味著演員身價越高,片方繳稅越多,因此片方會選擇在做賬時把片酬做得低一點,而在其他不需繳稅的環節勻出資金來再返給演員。比如將群眾演員的賬面工資做得高一點,或者是發行環節虛增營收。因為此前國家在《關於支持文化企業發展若干稅收政策問題的通知》中規定,電影企業的銷售電影拷貝收入、轉讓電影版權收入、電影發行收入將實行免徵增值稅和營業稅。

邵奇認為,阻礙電影賬本真實反映的另一個因素是:「許多片子的成本存在超支,需要把一部分成本分攤到下一部電影中,影視公司需要整體統籌,自然不會在財務報表中羅列單一電影的成本項。」

靠拍 電影 洗錢
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借道香港洗錢「六重門」

http://www.yicai.com/news/2013/02/2516708.html
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22歲的中國內地男子羅俊城,通過空殼公司和開設在中國香港的銀行賬戶,在8個月中洗錢131億港元,今年1月23日被香港高等法院判處10年零6個月監禁。

這宗香港開埠以來最大規模洗黑錢案,僅僅揭開了內地不法資金到香港洗錢狂潮的冰山一角。

有知情人士向《第一財經日報》稱,數據顯示,每年從內地流至香港的黑色、灰色資金總數佔香港GDP總量的10%以上。

據香港特別行政區政府統計處統計,2012年香港本地生產總值(GDP)為2.04萬億港元(約合人民幣1.64萬億元)。由此推算,內地經香港洗錢的資金規模至少達到每年2000億港元(約合人民幣1605億元)。

雖然香港警方未就本報提出的洗錢規模問題做出回應,但據內地反洗錢專家分析,香港不僅洗錢活動猖獗,而且不法資金進入香港的渠道也五花八門,幾乎一切可以繞開外匯管制的手段,都有可能被用於洗錢。

內地黑金「樂土」

按照我國《刑法》,洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪等犯罪所得及其產生的收益,通過各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化的犯罪行為。

據香港金融管理局(下稱「金管局」)《防止清洗黑錢活動指引》分析,清洗黑錢活動可分為三個階段,其間洗錢人可能進行無數交易。這三個階段分別是(1)現金的處置——實際處置來自非法活動的現金得益;(2)分層交易——利用複雜多層的金融交易,將非法得益及其來源分開,從而掩飾查賬線索和隱藏罪犯身份;(3)融合——為犯罪得來的財富提供表面的合法性。假如分層交易的程序成功,經過清洗黑錢過程的得益會通過融合手法回歸經濟體系,同時在表面上已變成正常的商業資金。

以華盛頓為基地的全球金融誠信機構(Global Financial Integrity)最近發表的非法資金外流報告指出,2000~2011年,中國因逃稅、貪腐或犯罪而產生的非法資金外流,達3.79萬億美元(約合人民幣23.6萬億元),佔發展中國家非法資金外流的近五成,是非法資金流出最多的國家。

不過這一數字並未得到中國官方和學術界的認可。

復旦大學中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新對本報稱,全球洗錢活動規模到底有多大,從來就沒有任何一個機構或個人能夠給出精確答案:「近十年來,業界多引用相對權威的國際貨幣基金組織統計數據,認為全球每年非法洗錢金額約佔全球GDP總和的2%~5%,即1.5萬億~3萬億美元,且以每年1000億美元的速度增長。」

據國家統計局初步核算,我國2012年國內生產總值為51.93萬億元,嚴立新認為,即使按佔GDP的2%這一較低水平來估算,我國的洗錢金額也將超過每年1萬億元,其中有相當大的部分流向香港或經香港中轉。

「香港和倫敦一樣,同屬於內外混合型或一體型的離岸金融中心。由於政策寬鬆,通常是熱錢、灰錢和黑錢喜歡聚集的地方。」他說。

而黑錢流入香港的渠道花樣繁多。本報通過採訪、資料蒐集和梳理現有案例發現,內地資金(包括非法資金)流入香港的非正常方式主要有六種,即現金挾帶走私、地下錢莊、國際貿易、投資、使用空殼公司和銀行賬戶、賭博乃至巨額信用卡消費,這六種方式都可以被用於洗錢,而國際貿易和投資是犯罪分子最偏愛的洗錢手段。

現金走私

以職業投資者自居的王小宇(化名)每次從深圳過關到香港,都會提前在黑市兌換2萬美元,將現金塞在行李箱夾層或內衣暗袋內帶到香港。

「方法看來老套沒技術含量,但還是最安全有效的。」他說。

據國家外匯管理局和海關總署聯合制定的《攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法》的規定,每人出境攜帶人民幣現金不能超過2萬元,或外幣現金不能超過等值5000美元。

王小宇的錢可能並非不法資金,按照他的說法,他只是為了減少風險,將資金配置在境外資本市場。但確實不少洗錢者仍在使用這一傳統招數。

中國人民銀行反洗錢中心課題組的報告《我國腐敗分子向境外轉移資產的途徑及監測方法研究》(下稱「人行研報」)顯示,現金走私主要有兩種方式。一是個人夾帶在行李中直接攜帶出境,方式較為簡單、費用低,但同時可走私的數額較為有限、風險較大,一旦被海關或邊防機關查獲將人贓並獲。

第二種方式是通過主要是地下錢莊的代理機構,利用一些專門跑腿的「水客」,以「螞蟻搬家」少量多次的方式在口岸來回走私現金,偷運過境後再以貨幣兌換點的名義存入銀行戶頭。這種方式儘管要付一定費用,但風險較小,難以查清委託人的身份。

2001年9月,香港廉政公署搗破了香港史上最龐大的跨境洗黑錢集團,拘捕29男10女,估計集團至少運作5年,洗錢金額高達500億港元。廉政公署在調查中發現,遠華走私案主犯賴昌星就是該集團的一名主要客戶,該集團正是通過僱傭的「水客」,從內地將錢偷運到香港,再存入香港和境外的銀行戶口。

據《華爾街日報》報導,由前年4月至去年6月,加拿大多倫多和溫哥華機場從中國公民身上查獲約1290萬加元(約合人民幣7833萬元)未申報現金,佔兩個機場同期查獲現金的59%。在美國,中國公民也是機場繳獲未申報現金的第二大來源。

本報向深圳海關查詢過去幾年現金走私查獲情況,到截稿時仍未獲得回覆。一名曹姓主任向記者口頭表示:「過去一年沒有太多的案子。」香港海關發言人則向本報稱,資金進出香港完全自由,並無現金走私一說。

地下錢莊

除了現金走私外,內地和香港對地下錢莊也態度迥異。在內地屬於非法性質的地下錢莊,在香港則往往是持牌經營的匯款及貨幣兌換代理。

從去年4月1日起,任何欲經營匯款及/或貨幣兌換服務人士必須向香港海關關長申領牌照,目前持牌人已有1573個。

而人行研報則指出,地下錢莊是替代性匯款體系在中國的主要表現,港澳不少貨幣兌換點實際上是地下錢莊在當地分支機構。

報告稱,利用地下錢莊的主體複雜,既有留學生和境外勞工,因其費用低廉手續簡單而以此方式匯款;也有某些企業為避稅逃稅跨境轉移灰色資金,有腐敗分子和國企高管轉移其非法收入,以及走私販毒等犯罪分子和恐怖分子以此轉移黑錢。

做電子進出口貿易的林云志(化名)向本報透露,他曾多次使用地下錢莊,「深圳做這個(地下錢莊)的很多,他們在深圳和香港兩邊都有賬戶、兩邊換匯,資金表面上並不過境。」

據他介紹,中介換匯通常叫「過數」或「打數」,手續費很低,一般100萬也就收取一兩千元的費用。而現在更多地下錢莊做起了民間拆借,將個人和企業的閒錢以15%~20%的年利率拆借給缺錢的中小企業。

林云志的公司總部在深圳,香港也設有公司,原配件全部通過香港購買,在換匯額度有限的情況下,他便通過地下錢莊將資金轉到香港;另一方面,為了把深圳總部的報表做得好看些,將虧損都放在香港公司,他還使用地下錢莊將香港公司的利潤轉至深圳。

「進出口電子最多的就是走私,不能通過公司銀行賬戶結匯,」他說,這樣的情況全國各地都有很多,而深圳的地下錢莊主要是由潮汕人經營,「早期小本經營的有鋪面,現在比較大的有下線,錢不夠再到上家,做得大的一天幾千萬甚至1、2個億(人民幣)的都有。」

地下錢莊的客戶都是以朋友介紹為主,要有互信和關係網。「地下錢莊的人不管資金的來源,他們不怕走私的錢,最怕的反而是貪腐官員的錢,」他說,貪腐官員的錢往往一筆數目便很大,「出問題了牽連就比較大。」

嚴立新對本報分析稱,地下錢莊屬於非正規價值轉移體系中的一種,最多採用的手法是替代性匯款,即沒有物理匯款的實際動作和痕跡,其歷史悠久,隱蔽性極強。

他表示,事實上地下錢莊本身常常表現為既是洗錢的工具,又是洗錢的平台,是整個洗錢鏈條中極具地位和作用的一環。但通過地下錢莊轉進轉出的錢並不一定全是黑錢,也有相當部分其來源本身是合法的,經其轉出只是為了規避國家的外匯管制。

經地下錢莊出入的資金魚龍混雜,內地、香港處於不同司法區域令情況更加複雜。香港大學比較法及公法研究中心總監楊艾文對本報分析稱,由於對地下錢莊的性質認定不同等差異,在打擊通過內地地下錢莊向香港清洗黑錢過程中,兩地法律存在接合縫隙。

據嚴立新測算,每天通過深圳地下錢莊洗到香港的資金規模大約是2000萬~3000萬元人民幣,手續費約為3%~5%。但如果需要清洗的資金數額巨大,如數億或數十億元,那就必須通過跨國洗錢組織有計劃有組織的操作,手續費約為總額的10%左右。


國際貿易

儘管地下錢莊涉及資金數額不菲,嚴立新指出,貿易和投資實際上才是最為常見的兩大洗錢路徑,具有隱蔽性更強、技術含量更高、涉及金額更大的共同特點。

據他介紹,國際貿易中可通過操縱價格如低值高賣或高值低售、虛構交易、真假摻雜、操縱數量、品名作假等方式,將內地的黑灰資金轉移到境外洗白。

香港與內地的貿易關係緊密,內地在香港貿易夥伴排名中長期佔據第一名。香港工業貿易署數據顯示,2011年香港和內地的貿易總額達3.44萬億港元,佔香港貿易總額的48.5%,其中內地對香港出口為1.69萬億港元,內地對香港進口則為306.99億港元。

根據人行研報,通過貿易洗錢的方式通常有少報出口、多報進口;進口預付貨款、出口延期收匯;偽造佣金及其他服務貿易項目對外付匯;境內企業向境外關聯企業高價購買原料、產品或高額分紅,甚至與關聯企業虛構商業往來將資金匯出;以及利用假的進口合同騙取外匯管理部門核准外匯匯出境外等方式。

以少報出口、多報進口的方式為例,具體操作方法是進口時報高進口設備或原材料的價格,然後從國外供貨商手中索取回扣、分贓款,並將非法所得留存境外;出口時則大幅壓低出口商品價格,或採用發票金額遠低於實際交易額的花招,將貨款差額由國外進口商存入出口商在境外的賬戶。

正在重新回歸創維集團的創始人黃宏生,2006年正是因偽造佣金對外付匯,而在香港被判串謀盜竊上市公司資金、串謀欺詐上市公司等罪名成立入獄六年。

案情顯示,2000年1月至2004年10月間,黃宏生及其胞弟黃培升,以「諮詢費」名義,從創維數碼(00751.HK)全資子公司創維集團有限公司賬戶中,先後開具共約4838萬港元的支票給僱員王鵬,再由王鵬轉至黃宏生母親或黃氏兄弟設立在香港和澳門的銀行賬戶中。

據知情人士介紹,以貿易方式洗錢,還有一種極為隱蔽的手法便是借助信用證,且境內外形成一體化的集團式操作,既可令熱錢黑金進入內地,又可讓在內地炒樓炒股等所賺的錢以不交稅的方式流到境外。

以向國內一家造船企業訂造一條1億美元的船為例,由於數額較大預付30%即3000萬美元,剩餘部分開具信用證。在3000萬美元進入內地轉道投資獲利後,再以因中方違約單方面取消訂單、需向國外客戶退回訂金的同時賠償其10%~20%賠償金為由,報外管局審批同意後,借此表面合法的形式將3000萬美元及其賠償金即投資收益轉移至境外。

貿易洗錢的規模相當大。全球金融誠信機構的數據顯示,2000~2011年外流的中國非法資金中,有86.2%,即3.2萬億美元(約合人民幣19.9萬億元)就是通過虛開進出口發票(misinvoicing)進行的。

境外投資

作為國際金融中心,香港是內地企業和個人投資境外「走出去」的橋樑,各種洗錢犯罪活動便利用了香港在投資方面的中介功能和活躍的資本市場,洗錢活動涉及證券市場、房地產市場、對外直接投資(FDI)項目和另類投資等各種投資活動。

一位在香港股票市場從業逾20年的券商董事總經理向本報表示,不少來自內地的證券客戶都使用地下錢莊將資金匯至香港,券商為了爭取內地大客均對此「睜一隻眼閉一隻眼」,有的甚至會主動提供此類替代性匯款服務。

在香港,一些小型市值的股票經常會無緣無故被炒起,往往是有莊家操作,不少跟洗錢也有關係。

據他介紹,若有內地貪腐官員的「小三」或「小四」想移民至香港,由於香港股票可以進行場外交易,莊家把股票分成若干小份,拿到場外交易市場交易,再由交易代理人轉給「小三」,「小三」只需交納釐印費(印花稅),便可將股票當成申請投資的資產。「官員不需要給莊家錢,(莊家)實際上就是在賄賂官員。」

香港投資移民門檻為1000萬港元,據上述券商人士透露,幾家移民中介公司和一些上市公司勾結,在這個過程中,莊家也能把黑錢洗白,不少黑錢往往就來自上市公司老闆。

具體操作方法是,來自內地的上市公司老闆有一筆錢需要洗白,便通過移民中介聯繫欲做投資移民的5個人,讓這5個人以每股5毛錢認購1000萬股,每人斥資500萬港元。隨後上市公司老闆提供黑色資金給莊家,將公司股票價格推高至市值1000萬港元。經此操作後,5個人可進行投資移民申請,上市公司老闆也將2500萬資金洗白,其餘2500萬資金則通過其他合法方式交割,總共洗白5000萬資金。

「洗黑錢還有一種派『利是』(紅包)的概念,」他說,以一家小的工業股為例,農曆新年前需要銀行批准新的融資額度,公司便讓銀行相關人士購買公司股票,公司再以回購或大股東提供資金給莊家的方式抬高股價,「銀行的人便繼續給你批多一些錢咯」。

除了證券市場外,內地投資者還尤其青睞香港的房地產市場,內地資金一度佔到香港一手樓市場交易資金的六成。這些資金的黑白難分,但在內地居民每年向境外匯出資金數量不得超過5萬美元(約合人民幣31.1萬元)的規定下,動輒價值六七百萬甚至上千萬港元的香港房產又是如何一氣買下的呢?

原籍湖北的地產代理李莉(化名)一直主攻內地客戶,「客戶把錢打過來有三種方法,一是走地下錢莊,十幾分鐘就到賬,但這一定要熟人用過的才行;二是客戶自己在香港有公司有銀行賬戶,找個名目直接打過來就行;三是地產公司通常在內地香港都有賬戶,可以給客戶提供方便。」

實際上,香港地產代理監管局早就提出三項「打擊借物業交易洗黑錢」的指引,要求地產代理要至少保存客戶數據5年以及填寫客人身份證明文件等。但這些指引對佣金豐厚的地產代理來說,只是多了一些程序而已。「我們才不管他的錢是哪裡來的。」李莉說。

除了上述方法外,不少有地位有背景的犯罪分子還鑽了對外直接投資(FDI)的空子。據知情人士介紹,不少涉華的跨國洗錢組織多有國企背景,其操作方式是通過在境外和香港成立子公司,利用國內資本對外投資和吸引國外資本到中國投資的雙向通道來隱藏或掩飾灰錢或黑金的本質。

該人士說,多起案例顯示,有不少國企央企人士涉足洗錢,以對外投資為名義將國內資金轉移出去,但不少項目其實是虛擬或真假參半的,或者將資金在境外非法佔有或挪作他用。

以原北京城鄉建設集團有限公司(下稱「城建集團」)副總經理、恆萬實業有限公司董事長、副局級的李化學為例,他以城建集團向澳大利亞拓展業務為由,將2700萬對外投資款項在澳大利亞佔為己有。李化學於2003年被北京市高級人民法院終審判處無期徒刑,剝奪政治權利終身。

全球金融誠信機構的報告指出,很多合法資金都以FDI(對外直接投資)的形式離開中國內地進入香港和維京群島等離岸金融中心,然後再洗到其他實體,再以源自香港和維京群島FDI(外商直接投資)的形式重新投到內地。「這是一套複雜的洗錢系統,利用對FDI放鬆的監管,為中國的高資產淨值人士秘密隱藏和積累財富。」報告說。

此外,近年來藝術品投資等另類投資火爆,實際上也成為洗黑錢的途徑。據知情人士介紹,一些高價競投境外流失國寶藝術品、但最終不成交的交易,也涉及到洗錢的貓膩。

空殼公司和銀行賬戶

上述131億港元洗錢案則是利用空殼公司和銀行賬戶洗錢的經典案例。

案情顯示,羅俊城從19歲開始為同鄉叔伯「潘叔」到香港「辦事」,於2009年7月在香港買入一家空殼公司「一創發展有限公司」。當時19歲的羅俊城擔任公司唯一股東及董事,報住地址為深圳南山區一住宅。

2009年8月1日和13日,羅俊城兩度以遊客身份訪港,在中銀香港附屬銀行集友銀行開設了公司和個人銀行賬戶,分別存入1000港元和500港元。2009年9月9日,一筆260萬港元的款項存入其公司賬戶,隨後兩個賬戶不斷有巨額款項存入及轉走,洗錢活動頻繁密集進行。

2009年9月至2010年4月的8個月期間,兩個賬戶先後通過支票、現金提存及網上理財的方式,處理了8300多次交易,涉及總金額達131億港元,每次由數十萬至過百萬港元不等,平均每日處理款項約5000萬港元。

但在此期間,集友銀行並未發現賬戶異常情況,也未向專職負責洗黑錢偵查工作的香港聯合財富情報組報告。後來香港警方在追蹤另一單電話詐騙案時,追蹤到羅名下銀行賬戶每日轉移金額巨大,且部分轉賬賬戶屬於境外賬戶,包括其中一次一名澳門人存入一筆來自澳門賭場的100萬港元款項,才令這宗洗錢案現形。

香港警方在2010年4月凍結了羅俊城的賬戶,羅兩度致電警方要求解凍,警方要求其到港協助調查,羅則以通行證過期為由拒絕,更兩次發律師信給警方,要求解釋凍結賬戶原因。

去年1月羅俊城經落馬洲到香港時被捕,今年1月23日香港高等法院判其洗黑錢罪名成立,被判入獄十年半。同時,賬戶內總共588萬港元已被警方凍結,將向法院申請充公。

香港高等法院法官杜麗冰表示,羅俊城在此案中顯然只是一個配角和執行者角色,真正的主謀仍然在逃。香港警方則呼籲市民不要將個人銀行賬戶借予他人,並有責任確保清楚知悉個人賬戶內金額來源。

實際上,不少洗錢犯罪集團會在提款地銀行找到一大批不知內情的「人頭」對象,以給予一定費用作為誘因,用這些人的名義開設很多銀行賬戶,並定期將贓款分別來往於這些賬戶間,以達到最終洗淨贓款的目的。

除了犯罪集團外,貪腐官員也慣利用空殼公司洗錢。深圳市檢察院去年1月通報的案件細節顯示,深圳市龍崗原區委常委、常務副區長鐘新明,2008年通過其胞弟鐘偉明,以親屬鄭某的名義在香港註冊一家名為「寶誠公司」的空殼公司。

隨後寶誠公司與內地開發商吳偉光控制的藍灣公司,簽訂了共同開發土地的協議,藍灣公司支付寶誠公司3300萬港元保證金,將一筆賄款洗白至香港。去年7月,鐘新明因4年來斂財3590萬港元、520萬元人民幣,被判處死刑緩期兩年執行。

賭博與信用卡消費

儘管有「賭城」之稱的是澳門,但香港也因地利,在犯罪分子通過賭博洗錢的過程中起到了中轉作用,正如上述131億港元洗錢案件中,便涉及到來自澳門的資金。

最近一起案例顯示,一對居住在居屋(保障性住房)的中年夫婦,七年來從未報稅,但在其中五年內兩人名下五個銀行賬戶滾存高達1.3億港元資金,且兩人擁有兩處房產。

案情顯示,43歲的男戶主施東林在澳門某賭場擔任「疊碼仔」(賭場中介人 ),他從2006年開始在北角城市花園一住宅單位內協助經營專門接待內地客戶的非法賭檔,兩年內賺約800萬港元,他和其妻柯沙莉則利用名下5個銀行賬戶為客戶清洗共1.29億港元黑錢。由於該案不涉及國際犯罪集團,兩人最終分別被判入獄18個月和15個月。

受內地加大反貪力度影響,在港上市的澳門賭業股股價持續受壓。據英國《泰晤士報》援引內地執法部門消息人士的話報導,中央計劃在2月末開始打擊被稱為「疊碼仔」的澳門賭場中介人,以遏制內地貪官和不法富豪通過中介進行洗黑錢的活動。

此外,當不少人驚嘆內地遊客在境外的消費能力時,可能沒有想到通過在境外使用信用卡消費或提現,也能將黑錢洗白。人行的研報指出,一方面腐敗分子可在境外大量消費或提現,另一方面在境內貪污受賄並以贓款還款。信用卡和銀聯卡在為境內人員出境觀光旅遊等消費提供方便的同時,也為境內腐敗人員跨境轉移資金提供了便利條件。

香港猶豫反洗錢

面對無孔不入的洗錢活動,香港監管機構一直在試圖努力捍衛香港國際金融中心的聲譽。但反洗錢研究人士指出,反洗錢若過嚴對金融服務業發展是有影響的。上述那位券商董事總經理則稱,如果全世界沒有洗黑錢,股、債、期貨等金融產品的成交量甚至有可能減少三分之一。

從香港的角度來看,既要避免成為「洗錢天堂」,又要保持其金融服務業的活躍,這一平衡,實難把握。

一位在中資銀行香港分行擔任客戶經理的人士向本報介紹,香港銀行的反洗錢工作一般包括對前台人員進行反洗錢培訓、在客戶開戶時「瞭解你的客戶」,以及在大筆資金交易發生時,客戶經理需要瞭解交易背景,若有懷疑則立即向法律合規部和其上司報告,再由合規部向財富情報組報告。

她說,在瞭解客戶過程中,「如果是政治人物我們會提高警惕,有一種客戶我們相對放鬆些,就是有央企背景的企業」。但據上述知情人士稱,國企央企背景的客戶實際上並不安全。

根據香港2012年4月實施的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》(下稱《打擊洗錢條例》,金融機構和金融機構從業人員明知而違反指明條文,最高可被判監禁2年及罰款100萬港元。如出於詐騙而違反指明條文,一經定罪最高可被判監禁7年及罰款100萬港元。

但上述條例實施以來,尚未有金融機構或金融中介被處罰或遭檢控。涉及131億洗錢案的集友銀行,也只是受到現場審查而已。

《打擊洗錢條例》實施後,因洗錢被定罪人數和被追討並上繳政府的資金卻呈下降趨勢。根據香港警察公共關係科向本報提供的數據,去年1~11月洗黑錢檢控案件為136宗,洗黑錢案定罪人數為147人,追討上繳政府的金額僅為1597.8萬港元,均是過去五年以來最低。

楊艾文認為,從洗錢可疑交易報告和檢控數據來看,很顯然香港的執法力度難以追上實際情況,警方只能跟進一些典型案例,比如131億港元的洗錢案。

「事實上仍然有這麼多的洗錢活動在香港發生,顯示著犯罪分子已準備好冒險,即便可能會導致在監獄裡蹲幾年,但一旦放出來他們就仍能享受到已經成功轉移資金的好處。」楊艾文說,香港應增強反洗錢方面的震懾力,比如加大刑罰力度,更重要的是,要加強收繳犯罪收益的強度。

還值得關注的是,香港目前正就《公司條例》進行修訂,擬以保護隱私為由,禁止公眾查閱公司董事住址和身份證號碼。楊艾文稱,不管是否為了保護董事隱私,透明度的減少對反洗錢都是有害無利。


借道 香港 洗錢 六重 重門
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美國指控Liberty Reserve洗錢60億美元,將成史上最大國際洗錢訴訟案

http://wallstreetcn.com/node/25275

美國檢察官對數字貨幣轉賬公司Liberty Reserve發起訴訟,指控這家位於哥斯達黎加的匯兌公司經手洗錢規模超過60億美元,美國檢方指控Liberty Reserve全球數字犯罪洗錢「首選銀行」。

美方檢察官稱這將成為史上最大的國際洗錢訴訟案。目前 Liberty Reserve網站已經被關閉。

起訴書稱Liberty Reserve在2006年到2013年5月期間估計通過5500萬比轉賬進行了60億美元規模的洗錢。它運營著一個「遍及全球的數字犯罪金融網絡,資助了各種類型的在線犯罪活動,包括信用卡詐騙,竊取個人信息,投資欺詐,電腦侵入,兒童色情以及毒品販運」。

美國檢方已經逮捕了7名遭洗錢指控的7名嫌疑犯中的5人,其中包括Liberty Reserve公司創始人Arthur Budovsky。

對Liberty Reserve訴訟罕見的為人們揭示了網絡犯罪背後的金融網絡,以及執法部門對這種新型犯罪的調查。

要在Liberty Reserve開始賬戶使用數字彙兌功能,即開通所謂「LR交易」功能,用戶需要提供一個姓名,地址,出生日期。但是檢方稱Liberty Reserve永遠不會驗證信息。

Liberty Reserve對每筆轉賬抽取1%的佣金,並額外收取75美分「保密費」讓交易無法追蹤。

為避免交易過程留下書面財務記錄。Liberty Reserve依賴第三方「交易人」來完成客戶的LR交易。這些第三方交易人包括被僱傭的網絡黑客和某些不受監管的賭場賬戶,檢方稱這些第三方賬戶以「俄羅斯黑客」和「黑客帳戶」名字建立。

Liberty Reserve轉賬的黑錢流向全球各地。美國檢方稱已經控制了在哥斯達黎加,塞浦路斯,俄羅斯,中國,摩洛哥,西班牙,拉脫維亞,澳大利亞和美國的45個非法賬戶。

美國執法部門多年以前就在追蹤Budovsky運營的洗錢網絡。2006年他運營另一家名為E-Gold的數字彙款業務遭到了類似的指控。Budovsky在承認無執照匯款後被判處5月緩刑。

Budovsky此後放棄了自己的美國公民身份搬到哥斯達黎加,並開創了Liberty Reserve。檢查官稱Liberty Reserve迅速填補了E-Gold的空白,上週五Budovsky在西班牙被捕。

美國執法部門目前正在加強對數字金融網絡的監管。美國財政部防的洗錢單位,金融犯罪執法網絡(FinCEN)3月發出指引稱數字貨幣公司屬於貨幣匯兌業務,從而強制他們遵守反洗黑錢規則並向FinCEN註冊。

《華爾街見聞》曾報導全球最知名的虛擬貨幣「Bit幣」匯兌所Mt. Gox由於本月初未能及時向FinCEN註冊,被美國土安全局查封交易賬戶。


美國 指控 Liberty Reserve 洗錢 60 美元 將成 成史 史上 最大 國際 訴訟案 訴訟
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維基解密:洗錢模式怎樣助澳門獲得巨大經濟成功

http://wallstreetcn.com/node/20399

12月4日的《華爾街日報》報導,中國政府開始加強監督澳門博彩業及為高端賭客提供賭資的中介,認為這是新一屆中國領導人加大反腐力度的第一個跡象。

知情人士向《華爾街日報》透露,近幾週中國內地和澳門警方拘捕了至少三大澳門博彩中介公司的員工。知情者稱,這些中介向超級賭客提供貸款,然後到中國內地收債。
 
此前外界就普遍認為這些中介與有組織的犯罪和洗錢活動有關。而維基解密披露的一份密電揭示了博彩中介與澳門經濟成功的關係。
 
這份美國駐香港領事2009年密電的部分內容如下:
 
現在一半以上的澳門GDP都來自博彩和看護業。但它的非凡成功卻基於一種即使並非鼓勵也推動了洗錢的模式。在暴利的VIP賭博市場,大部分賭客都來自中國大陸。儘管中國政府控制資本,限制中國居民每年轉移國外的資金至多5萬美元,但大陸客的賭資其實有數十億美元。
 
澳門VIP市場的成功依靠著一些賭場中介。他們為VIP客人安排簽證,提供當地貨幣的賭本和進入澳門賭場VIP賭博包間的途徑。VIP博彩收入佔澳門博彩業總收入的60%以上。
 
雖然必須註冊在案,而且名義上受到澳門政府監管,但這些促進博彩的機構據說在與有組織的大陸犯罪團夥密切合作。賭場中介直接接觸澳門賭場,以折扣價購買籌碼,能幫玩家避免身份確認
 
澳門瞭解客戶與保留記錄的要求比其他國際賭博場所寬鬆得多。在澳門,政府監管賭場中介的行動目的是限制競爭,不是打擊不法活動。對賭場和賭場中介的監督有限,力度還很薄弱。中國政府對大陸遊客定期從嚴要求給予自由行許可,這可能體現出政府擔心腐敗官員在澳門洗錢。
 
關於中國政府對澳門博彩監管的態度,路透社最近的報導援引澳門十六浦度假村酒店(Ponte 16)行政副總裁馬浩文的話說,中國政府要求加強對資金流動的監管,但
 
他們並不想把賭博業從澳門拿走,他們只是要加強控制,也提醒大家要守規矩。
維基 解密 洗錢 模式 怎樣 澳門 獲得 巨大 經濟 成功
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阿仙奴週記:「我唔係怕洗錢,我只係怕俾人搵笨。」 人在中環

http://manincentral.blogspot.hk/2013/08/blog-post_18.html
等咗幾個月,終於等到英超開季。估唔到只係第一場既比賽,就害我響九十分鐘裡面不停咁爆粗。好彩,重案組仲未有派人嚟查我,應該算係行運了。

輸「三比一」其實唔係乜嘢大不了,一場波,都只係三分聯賽積分遮。聯賽仲有三十七場,輸一場,真係冇乜嘢值得發牢騷的。問題係,三比一背後所隱藏既問題,所反映出既管理層思維,先至讓球迷勞鬼氣。

上季季尾既時候,球隊經歷咗一次十二場不敗,千辛萬苦先勉強拎到個歐聯附加賽既席位番嚟。咁你話呢班波,掂唔掂呢?如果你問我,我大概會用「四平八穩」去形容。你話呢班波好勁,咁肯定唔係架啦。你話班波好差咩?單計下半季既阿記係聯賽既得分王,你話好差咩,似乎又講唔過。隊波既Starting XI,儘管唔係星光熠熠,但我覺得,其實係合格的。唔合格既部份,係Starting XI之後既一班後備,質素同人數(真係可以派落場先計數,幼齒唔計),查實都唔足夠,而且個別位置直頭係冇backup可言。阿仙奴上季季尾之所以能夠打得好,比較合理既推斷係,佢地老早已經乜盃都出晒局,幾可肯定又一鑊四大皆空了。球季後期佢地要應付既,就只有聯賽爭前四一項。相比其他前列球隊,佢地要應付既球賽數目其實偏少,因此儘管正選陣容異常單薄,響比賽量不多既情況之下,還是可以打到好成績的。

打上幾個球季,球隊響off season既時候,都必定遇上兩個問題:1) 大牌球星離隊;與及 2)財政緊絀。剛過去既off season,係球隊近年第一次冇主要球星離隊(ok,唔好串我住,我都知,今年之所以冇人走,係因為阿記既大牌球星,其實老早就走清光…)。財政方面,簽咗Puma既新sponsorship deal,再加上慳家多年,今年大概係球會近年,最冇財政壓力既一年。所有球迷都期望,off season既時候,球隊會有適當既增兵行動。剛過去既暑假,阿仙奴同N個超級球星扯上過關係,最後個個都買唔成。問心講,我其實好懷疑,阿記既球迷們,其實係咪真係咁期望有個超級球星加盟呢?有,當然係更好,但冇既話,至少,響「合資格」既後備兵源既數量上面,起碼都要買番夠數。結果呢?

買唔到利記既梳亞雷斯,我唔怪佢地。買朗尼?我估即使係最樂觀既球迷,都知道其實係吹水。但係買唔到希古恩同加斯達禾,我就有啲條氣唔順了。希古恩係一個典型既阿仙奴式轉會災難:傾到實牙實齒,個個都以為只係爭最後簽個名,交易就可以完成。殊不知,對家坐地起價,明搵你笨。「聰明」既阿仙奴,唔肯做蠢仔俾人搵笨,於是自以為型爆咁walk away。轉個頭,件貨就俾人高價買咗。

球隊既高層,大大聲話自己唔介意洗錢。呢句statement,我其實係相信的。但我睇到既情況係,儘管佢地真係唔怕洗錢,但佢地卻異常害怕俾人搵笨,對「被人當傻仔」顯得異常抗拒。

阿記既transfer activity,讓我諗地我一個朋友早排既經歷。朋友係個有錢人,而且係個孝順仔。佢一直同父母同住,直至佢同太太生咗兩個小朋友,又要請外傭幫忙照顧,原來住緊間屋,忽然變得唔夠住。咁啱響果陣,佢屋企隔離有個細單位放售,朋友覺得,假如將間屋買下來,讓父母可以住響隔離,呢個安排就perfect了。隔離屋既業主,當知道朋友既情況後,自然覺得朋友係「必須」要買自己層樓,於是乎,坐地起價,加價10%。朋友唔肯做傻仔,於是便放棄買賣,去附近尋找其他地方安置兩老。結果呢?朋友一直搵唔到合適單位,佢父母亦因為家裡唔夠地方,而選擇搬走,而且一搬,就搬到老遠。朋友呢個孝順仔做唔成,而隔離既單位,亦被新既買家買咗,短期內再冇機會放售了。

或者讀緊呢篇文章既你,覺得呢個故事跟足球並不能扯上關係,但商業社會裡面,「坐地起價」既事情多不勝數,特別係賣家睇中你「有需要」既時候。情形就好似,當某個地方發生災難既時候,當地既求生物資既價格必然會被炒高一樣。賣家有本錢坐地起價,係因為知道你實在有需要。冇人喜歡俾人搵笨,但人生有太多時候,選擇做一次半次傻仔俾人搵笨,會比有型地做個「聰明人」來得合情合理。

或者講得遠了。

命運往往都係咁樣的,越窮越見鬼的。你越唔肯買人,越唔肯做傻仔,你諗住靠原班人馬搏大霧勉強捱得過咩?一場波,就傷你三幾件正選,仲要集中響晒條後防線度。話時話,禮拜三果場歐聯,湊唔湊得夠十一個人開波?

三比一完場之後,Emirates Stadium內噓聲震天。情況有如當日輸比曼聯八比二既一場波一樣,今日既敗仗,好可能再次換嚟轉會窗完結前既大手掃貨。這樣既panic buying到底會係好事還是壞事?對上一次既panic buying,為我地帶來了阿迪達同梅迪薩卡,但同時亦附送了朴主永跟山度士。是福是禍,還看未來兩個星期。
阿仙奴 週記 我唔 唔係 係怕 洗錢 我只 只係 怕俾 俾人 人搵 搵笨 人在 中環
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美國高端房產繁榮背後——洗錢與縱容

http://wallstreetcn.com/node/56426

去年八月,美國房地產泡沫中,出現一種讓人難以理解的現象:頂級豪華房產似乎有著源源不斷的需求,而且大都是全額現金支付,高盛發佈的報告稱,這個比例高達60%,ZH認為造成這一現象的原因很簡單:犯罪。

通過美國房地產市場,犯罪分子可以非法地進行境外洗錢,而美國房地產經紀人協會擁有反洗錢規定的豁免權,換句話說,那些花了4700萬美元購置弗羅里達房產的海外寡頭政權們幾乎都是想通過這種方式將現金匯入美國,且不用經過嚴格的審查。

ZH曾在去年八月的文章中提到:

無論這些寡頭政權是否參與過大規模犯罪活動,是否與伊朗、阿富汗或其他國家在某個時間點進行過交易,都正在利用美國房地產作為洗錢工具?其實我們無法回答,因為美國房地產經紀人協會積極遊說而得到了反洗錢條款所賦予的豁免權承諾,不像匯豐等銀行受到監管,你找不了他們的茬。

而這一現象今年再現端倪。根據《華盛頓郵報》報導,美國當局週二宣佈將尋求沒收一售價過高的曼哈頓房產,此房產與一樁欺詐案有關,一位俄羅斯律師在死前揭發了此案。

多家房地產商宣稱,俄羅斯2.3億美元的稅收欺詐中有一部分就是通過購買四間位於華爾街的頂級公寓以及兩項位於市中心和切爾西黃金地段的商業地產進行洗錢。

據媒體披露, 這位名叫Sergei Magnitsky的律師曾在2008年宣稱,有組織的不法分子與腐敗的俄羅斯內政部官員相互勾結,騙取2.3億美元的退稅。他隨後因逃稅指控而被逮捕,並與2009年11月死於獄中。俄羅斯總統人權理事會在2011年發現他曾遭遇過毆打,並且拒絕藥物治療。

Magnitsky生前就任的Browder投資公司宣稱,其中一位受賄的官員在莫斯科、迪拜和黑山共和國擁有高檔房產,資金通過她丈夫的賬戶進行來往,共計3900萬美元。

美國一位律師Bharara表示,「沒收行為是對洗錢計劃的揭發和處置,紐約是國際金融中心,但不是犯罪活動的避險天堂。」

最近受到俄羅斯內政以及塞浦路斯財政崩潰的影響,不少人包括很多億萬富翁將現金轉移到美國房地產市場,這裡不僅沒人問沒人說,還有媒體大肆宣揚紐約房地產市場欣欣向榮。

但問題是,真正解決洗錢等問題還要多久?如果這些一擲千金的「搖錢樹」消失了,恐慌的美國房地產經紀人協會拿什麼去遊說?最後,如果黑錢不再進入美國房地產市場,那就真要跟房地產復興的幻象say goodbye了。

美國 高端 房產 繁榮 背後 洗錢 縱容
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【麻煩大了】香港洗錢魅影

http://www.infzm.com/content/99334

這是一個猜謎的月份。謎面經緯錯綜複雜,謎底卻似幽暗夜空中的光,近在眼前又可能伸手難及。

2014年3月19日,香港荃灣裁判法院,一宗涉及百億洗錢案當事人的離奇棄保失蹤,令各方疑竇叢生。

一百億在香港能做些什麼?白加道28號8號屋去年以7.4億成交價創下港埠史上第三高洋房價格,這樣的豪宅一氣能拿下14棟。而2013年整年香港豪宅總成交不過101.9億。當然,如果願意持有金融資產,以李超人的長江實業為標的,就算是3月21日122.8元近期高位收盤價計,亦能吃進足足8140萬股。

而對應這筆資金的是八個銀行戶口,操盤手是一位據稱只有22歲的90後潮汕女子趙丹娜,更離奇的是,這位房地產商的女兒,現時的全職家庭主婦,早在2010年即其18歲時便在香港註冊了並無實業支持的空殼公司,其後以此為平台專門洗錢。

若止於該處仍不能謂之「謎」。趙丹娜於2013年6月事發被收押,12月以3000萬港幣外加兩位擔保人500萬港幣附加擔保金保釋,2014年1月7日卻突然人間蒸發,所有保釋金遭官方充公。要知道,趙氏保釋金之高列香港史上前三,即便如此也未能擋住年輕主婦嚮往「自由」的心。錢,身外之物,不要也罷。

之前半月,同是香港,以收購英國伯明翰足球隊名震一時的楊家誠,被控五項洗黑錢罪名成立,4億港元個人資產被凍結,同時被判入獄6年。再上延一年,2013年春,內地男子羅俊城因在8個月內洗錢131億港元被判監禁10年6個月。羅氏同樣22歲。無論趙丹娜是不是不世出的民間高手,還是如很多人猜度的不過是傳統的潮汕洗錢勢力推出的又一牽線傀儡,有一點毋庸置疑,與可能的損失相比,千萬級保釋金是明智的棄子選項,止損,但凡沾身資本市場者都懂的。

問題是,為何這些年來屢屢曝光數十億乃至百億級的洗錢大案?同時,為何自七年前深圳警方偵破日均交易800萬元、客戶涉及31個省市的杜氏地下錢莊洗錢大案後,似乎被查獲的主事者年齡愈發青蔥,身份愈發清白?

有一個統計數據值得關注。來自香港官方消息稱,目前每年內地經港的洗錢規模至少達到2000億港元,佔港本地GDP的10%。這一權重已高出國際貨幣基金組織認定的全球年非法洗錢額佔全球GDP的比重(2%至5%)至少一倍。

不要忘了,還有澳門。2013年澳門博彩業在全球經濟仍處底部艱難復甦的當口依舊取得452億美元營收,超過老牌拉斯維加斯7倍。銀河娛樂老闆呂志和憑藉旗下股票年上漲129%成為亞洲第二富豪。通過賭場的籌碼以及周邊珠寶店鐘錶店用銀聯刷卡先買再退套現已成為受歡迎的消費方式,每年改變身份的現鈔數量相信與香港相比都不遑多讓。

一個笑話曾經流傳:統計數據就像比基尼,暴露出的那部分固然重要,但沒暴露出來的那部分才更加要命。珠三角、香港、澳門,圍繞人民幣以各種手段利用或明或暗各路渠道,構成了巨大的漩渦。

其實,香港澳門都有自己的難言之隱。香港是典型的內外混合離岸金融中心,政策寬鬆,金融產品也頗誘人,還有一千萬港幣投資換取香港居留證的魚餌。而博彩及相關產業之於澳門經濟的重要性,更是路人皆知。所以,兩地雖都頒佈了打擊洗錢條例,亦每每有重磅案件示人,但論及決心和恆心,恐怕只有當地主事者心知肚明。最顯著的一個例證便是,洗錢必得境內外相互勾連上下其手方能成功,雖然香港規定如若本埠金融機構及從業人員違規,最高判100萬港幣罰款和7年監禁,但至今未聞有機構或個人受到處罰。

還有一個悖論不得不提。一方面,中國正形成近現代第三次投資移民浪潮——2013年,中國人在歐美、澳洲、東南亞均投入巨資購買當地房產;而另一方面,動輒數百萬的買房資金卻要受限於目前人均一年換匯5萬美元的政策和出入境2萬元人民幣或三千美元的攜帶上限,東挪西借全家族身份證總動員固然可行,但如若願意支付少量手續費,以地下錢莊搭上港澳直通車也為不少人認同。

2013年夏季,中行上海分行曾在某個時間窗口對於海外投資換匯的需求略鬆一口,據稱合計有4億美元瞬間流出,主管方面當即恢復鐵面本色。

繞路自貿區?2014年2月最後一天,央行就發佈了關於上海自貿區切實做好反洗錢反恐怖融資工作通知。貪污官員及犯罪團夥化黑為白、由內轉外的洗黑錢行動必須嚴厲打擊,但對於一個已置身全球化、公民擁有正當全球金融投資和不動產投資需求的時代,在考慮金融安全和國家基礎外匯儲備前提下,相關的政策調整是否也應是題中之義?否則,90後之後或許湧出若干個95後。

麻煩 大了 香港 洗錢 魅影
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【麻煩大了】香港洗錢魅影

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這是一個猜謎的月份。謎面經緯錯綜複雜,謎底卻似幽暗夜空中的光,近在眼前又可能伸手難及。

2014年3月19日,香港荃灣裁判法院,一宗涉及百億洗錢案當事人的離奇棄保失蹤,令各方疑竇叢生。

一百億在香港能做些什麼?白加道28號8號屋去年以7.4億成交價創下港埠史上第三高洋房價格,這樣的豪宅一氣能拿下14棟。而2013年整年香港豪宅總成交不過101.9億。當然,如果願意持有金融資產,以李超人的長江實業為標的,就算是3月21日122.8元近期高位收盤價計,亦能吃進足足8140萬股。

而對應這筆資金的是八個銀行戶口,操盤手是一位據稱只有22歲的90後潮汕女子趙丹娜,更離奇的是,這位房地產商的女兒,現時的全職家庭主婦,早在2010年即其18歲時便在香港註冊了並無實業支持的空殼公司,其後以此為平台專門洗錢。

若止於該處仍不能謂之「謎」。趙丹娜於2013年6月事發被收押,12月以3000萬港幣外加兩位擔保人500萬港幣附加擔保金保釋,2014年1月7日卻突然人間蒸發,所有保釋金遭官方充公。要知道,趙氏保釋金之高列香港史上前三,即便如此也未能擋住年輕主婦嚮往「自由」的心。錢,身外之物,不要也罷。

之前半月,同是香港,以收購英國伯明翰足球隊名震一時的楊家誠,被控五項洗黑錢罪名成立,4億港元個人資產被凍結,同時被判入獄6年。再上延一年,2013年春,內地男子羅俊城因在8個月內洗錢131億港元被判監禁10年6個月。羅氏同樣22歲。無論趙丹娜是不是不世出的民間高手,還是如很多人猜度的不過是傳統的潮汕洗錢勢力推出的又一牽線傀儡,有一點毋庸置疑,與可能的損失相比,千萬級保釋金是明智的棄子選項,止損,但凡沾身資本市場者都懂的。

問題是,為何這些年來屢屢曝光數十億乃至百億級的洗錢大案?同時,為何自七年前深圳警方偵破日均交易800萬元、客戶涉及31個省市的杜氏地下錢莊洗錢大案後,似乎被查獲的主事者年齡愈發青蔥,身份愈發清白?

有一個統計數據值得關注。來自香港官方消息稱,目前每年內地經港的洗錢規模至少達到2000億港元,佔港本地GDP的10%。這一權重已高出國際貨幣基金組織認定的全球年非法洗錢額佔全球GDP的比重(2%至5%)至少一倍。

不要忘了,還有澳門。2013年澳門博彩業在全球經濟仍處底部艱難復甦的當口依舊取得452億美元營收,超過老牌拉斯維加斯7倍。銀河娛樂老闆呂志和憑藉旗下股票年上漲129%成為亞洲第二富豪。通過賭場的籌碼以及周邊珠寶店鐘錶店用銀聯刷卡先買再退套現已成為受歡迎的消費方式,每年改變身份的現鈔數量相信與香港相比都不遑多讓。

一個笑話曾經流傳:統計數據就像比基尼,暴露出的那部分固然重要,但沒暴露出來的那部分才更加要命。珠三角、香港、澳門,圍繞人民幣以各種手段利用或明或暗各路渠道,構成了巨大的漩渦。

其實,香港澳門都有自己的難言之隱。香港是典型的內外混合離岸金融中心,政策寬鬆,金融產品也頗誘人,還有一千萬港幣投資換取香港居留證的魚餌。而博彩及相關產業之於澳門經濟的重要性,更是路人皆知。所以,兩地雖都頒佈了打擊洗錢條例,亦每每有重磅案件示人,但論及決心和恆心,恐怕只有當地主事者心知肚明。最顯著的一個例證便是,洗錢必得境內外相互勾連上下其手方能成功,雖然香港規定如若本埠金融機構及從業人員違規,最高判100萬港幣罰款和7年監禁,但至今未聞有機構或個人受到處罰。

還有一個悖論不得不提。一方面,中國正形成近現代第三次投資移民浪潮——2013年,中國人在歐美、澳洲、東南亞均投入巨資購買當地房產;而另一方面,動輒數百萬的買房資金卻要受限於目前人均一年換匯5萬美元的政策和出入境2萬元人民幣或三千美元的攜帶上限,東挪西借全家族身份證總動員固然可行,但如若願意支付少量手續費,以地下錢莊搭上港澳直通車也為不少人認同。

2013年夏季,中行上海分行曾在某個時間窗口對於海外投資換匯的需求略鬆一口,據稱合計有4億美元瞬間流出,主管方面當即恢復鐵面本色。

繞路自貿區?2014年2月最後一天,央行就發佈了關於上海自貿區切實做好反洗錢反恐怖融資工作通知。貪污官員及犯罪團夥化黑為白、由內轉外的洗黑錢行動必須嚴厲打擊,但對於一個已置身全球化、公民擁有正當全球金融投資和不動產投資需求的時代,在考慮金融安全和國家基礎外匯儲備前提下,相關的政策調整是否也應是題中之義?否則,90後之後或許湧出若干個95後。

麻煩 大了 香港 洗錢 魅影
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【觀點】】爛電影是如何洗錢的?

http://www.iheima.com/forum.php?mod=viewthread&tid=3249
       對話背景:
  甄子丹新片《大鬧天宮》號稱5億製作費用,網友評價褒貶不一。
  對話人物:
  影視行業從業者Q先生,由於訪談者要求,在此匿名。
  電影卡片:
  最近大鬧天宮號稱5億製作成本,你怎麼看?
  Q先生:
  製片方一般能得到票房分成的35%左右,意思是投5億拍片,至少要賣到13億以上才保證不賠,吹什麼牛逼敢保證賣到13億。中國一年產多少電影,有多少是連院線都上不去的,有很多是院線一日遊的?大多數仍然不能在賬面上賺錢。
  電影卡片:
  那整個產業鏈大致是怎樣的?
  Q先生:
  商業地產的興起讓電影院熱度升溫。製片方投資拍攝成片,然後由影院排期上映,售賣產生票房。每個片子在發片之前,電影局會把各大院線經理召集起來弄個看片會,然後大家商定一個「最低票價」和發行的問題的等等。
  「最低票價」是政府保障製片方的一個方式,因為怕院線把價格殺得太低讓製片方賺不到錢。一般在20元起,製片方和院線按照這個價格對半分錢。最高是35元,就是製片方最多拿17.5元,其它歸院線收入。
  當年有部片子J覺得自己很牛,國內頂級導演拍攝,請好萊塢一線男星,想把最低票價拉到40元。後來看片會五大院線沒有一個人去,最後製片方妥協還是定在35元這一檔,但和院線就結下樑子了。J必然虧得一塌糊塗,原因特別簡單,院線不支持你。
  院線有大廳小廳,有黃金時段和非黃金時段。當時有部片子L,和J同期上映,場次一樣。但J全部是排在白天,晚上時段留給L,這是幾大院線對J的報復。
  很多電影票房很慘,看著虧本的生意,大家都願意投,那必然裡面要運作黑錢,這是公開的秘密。這個錢有礦的,賭的以及個人的,影視行業洗錢損耗算比較便宜,20%就可以。
  電影卡片:
  那麼這現象在國外也如此嗎?
  Q先生:
  包括美國電影的興起,實際是意大利黑幫的推動。意大利黑幫至今仍然壟斷著美國橄欖油等走私生意,《教父》等影片也有描述。尼古拉斯凱奇,喬治克魯尼等這些好萊塢當紅影星,背後也是意大利勢力。拉斯維加斯也是黑錢推起來的城市,娛樂業多是靠此支撐。
  香港向氏兄弟,97之前是多麼瘋狂,97後也有轉戰拍賣等行業。拍賣行業國際慣例是33%,比電影要貴,最實惠的洗錢方式還是電影。
  這就是為什麼有些越貴的明星越是有人請,觀眾也喜歡去看大牌演的片子。請一個演員預算1億,做兩份合同,一份1億是上稅給他的,很可能另一份1000萬才是他實際得到的。
  大家現在都盯著演員的稅收,其實演員也是有苦說不出。
  電影卡片:
  有簡單的案例嗎?
  Q先生:
  也是一位頂級導演的影片W,有港台明星還請了韓國型男。其賬面支出有一個W城,但至今沒人見過W城在哪裡。一個遊戲公司M在上市之前,特別把旗下電影製作公司剝離。上市了的遊戲公司不斷的把錢投到影視來,對外一直宣稱影視的投資是虧本。好多做基金,因為政府會對他們有要求,有百分之幾要投文化產業,也都瘋狂的砸到影視行業。
  洗錢各方需要比較緊密配合,所以一條線上資本,導演,明星會長期保持合作,這樣才會降低出問題的概率,牽扯利益太多也沒有人去砸大家的奶酪。
  電影局有個網站,上面羅列了跟海外合拍片的目錄,但很多片子市面上根本見不到,而且每年還是持續不斷。電影該賺錢的就賺錢,該賠錢的還是賠錢,現在為了電影一腔熱血衝進來的肯定是賠錢,沒有賺錢這麼一說。
  電影卡片:
  那影片質量如何保障,會一直這樣發展嗎?
  Q先生:
  首先好片一定是靠爛片堆起來的,再者所有拍電影的絕對沒有人想往爛的拍,每個人的審美不一樣,所以這個實際沒有好壞的標準。
  全球的慣例都是這樣,美國,日本,印度,香港都是靠這些勢力去推動發展。在香港中馬票,都立即有人加30%把你的獎券收走。何況在大陸的這種意識形態下,土豪又不斷增多,這種需求會更旺。
  實際中國的電影扔是很小的一塊市場,每年的票房也就兩百來億,只不過大眾娛樂業受到關注度會高些。現在的整體情況是二十年來最好的時候,當然表揚的多罵的人也多。
  來源:電影卡片
觀點 電影 如何 洗錢
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【週末茶座】藏錢與洗錢

http://www.infzm.com/content/100877

貪官界的巨額不義之財往哪藏?

1.裝紙箱,藏廁所;2.塑料包裹藏糞坑;3.藏魚肚子;4.藏用水泥封閉的煙眼道;5.藏在特製煤氣罐裡;6.專門租或買套豪宅放錢;7.家中挖個地洞藏錢;8.埋在農村親戚家的垃圾堆下;9.藏在屋頂;10.春天把錢埋在田裡,希望秋天長出更多錢……

長出更多錢估計沒戲,但江蘇省建設廳原廳長徐其耀真就把錢埋田裡了。天上地下水底,海陸空三路,場所越稀奇古怪,越好藏錢。不義之財太多,為之找個安身處並不容易。

剛被帶走調查的國家能源局煤炭司副司長魏鵬遠,家藏上億現金,16台點鈔機當場燒壞4台。網上一片質疑聲,直指點鈔機質量不靠譜。點鈔機也很冤枉,可是長時間超負荷拿命來工作。

這些藏起來的錢都是M0啊,要是進入流通,有個貨幣乘數,得變成多少M2啊?

在為這些奇葩藏錢招數噴飯之餘,不少網友大惑不解。洗錢工具那麼多,這些被動公開財產的貪官,難道就不會費點心找找時髦些的辦法?

比如古董買賣、去澳門賭一賭、註冊皮包公司搞點假買賣,有國際化視野的貪官可以利用進出口貿易……這事不能說太細,否則有教唆犯罪之嫌。總之,這些網友認為,付出稅收等必須的成本,將黑錢洗成白錢,就可以光明正大地享用了。

這些為貪官智商捉急的網友,至少犯了幾個錯誤:

其一,你怎麼知道大量的不義之財不是早已被洗白了?把錢埋地裡的土鱉固然不少,高智商的罪犯,更是層出不窮。

其二,《反洗錢法》、央行的一系列規章及反洗錢機構也不全是吃素的。大額點的交易,必須通過客戶身份識別,洗錢的過程,也佈滿風險。

其三,即使費盡心機把黑錢洗白了,政府真想查你,還能查不出你的問題來?做夢。

也有慈悲心腸之人對這些「不幸」被抓的貪官心懷同情。收錢時抖抖瑟瑟,藏錢時絞盡腦汁,用錢時瞻前顧後。尤其這一兩年來,電力、能源等各個系統落馬的貪官越來越多,「中獎」概率大大提高,貪腐的幸福指數急劇降低。這樣像個中國病人一樣活著,心裡沒幾縷陽光,短短的人生樂趣何在?

但這也不能全怪貪官界集體得病。比如家藏上億現金的魏鵬遠,「負責項目改造、煤礦基建的審批和核准工作」,報導稱其「工作非常認真,經常加班加點」。

掌握了那麼大的權力,能不認真工作嗎?激勵不僅是夠了,而且方向完全不對,更何況權力行使過程中缺乏有效監督。

週末 茶座 藏錢 錢與 洗錢
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洗錢起家的富二代 卻要為烏克蘭掃蕩貪腐 巧克力大亨變身總統的苦甜任務

2014-06-09  TWM
 
 

 

億萬富翁波羅申科獲選為烏克蘭新任總統,他藉佔據國有財產、洗錢起家,打造巧克力王國及龐大事業,現在首要任務卻是掃蕩貪腐及壟斷,看似矛盾,烏克蘭人卻還是相信他。

撰文‧乾隆來

三千多萬名烏克蘭選民,在五月二十五日選出了親歐盟的億萬富豪波羅申科(Petro Porochenko)為新任總統,將在六月七日正式就職。

這場全世界矚目的總統選舉,在烏克蘭東部叛軍動亂、無法投票的情況下,全國投票率仍然高達六成,波羅申科的得票率高達五四.七%,遠遠超過前任總理季莫申科的一二.八%,波羅申科獲得烏克蘭人民過半數的授權,又得到美國、歐盟領袖的支持,連俄羅斯總統普丁都口頭表達接受選舉結果。

波羅申科的任務很明確,他要帶領烏克蘭「成為一個歐洲國家」。他必須完成與歐盟簽訂經濟合作協議,在不與普丁翻臉的前提下,脫離莫斯科的政治與經濟陰影;他必須盡速平息烏克蘭東邊親俄省分的動亂;他還得在未來幾個月內,舉行全國國會大選,依據《憲法》選出新任總理與部長,讓殘破的烏克蘭政府重新恢復運作。

趁蘇聯解體 佔據國有財產波羅申科是一個奇特的歷史產物,或者說,他是特權的產物,是俄羅斯、烏克蘭式「寡頭壟斷」(Oligarphy)的代表人。他從二十五歲開始,靠著把國家資源放進私人口袋的「俄國式國營企業私有化」,建立了一個橫跨巧克力工廠、汽車組裝廠、電視台以及造船廠的龐大企業帝國,晉身為烏克蘭首富階層,個人身價高達四百億元台幣。

波羅申科的羅申(Roshen)巧克力甜點集團,是排名「全球一百大甜品事業」第十二名的世界級巧克力廠,在烏克蘭與俄羅斯極為暢銷,品牌產品與歐洲金莎巧克力、美國SNICKERS(士力架)正面競爭,根據公司資料顯示,羅申生產逾兩百種巧克力點心,每年耗用四十一萬噸的巧克力,年營業額超過三百億元台幣。

雖然西方的媒體都以「巧克力大王」、「成功的創業家」來描述波羅申科商而優則從政的成功故事,但波羅申科的起家,卻有不願被提及、黑暗的一面。

烏克蘭當地的媒體指稱,「波羅申科家族是以洗錢起家的!」早在舊蘇聯的時代,他的父親就幫蘇聯官員貪汙的黑錢漂白,為此還曾在一九八六年遭到判刑並且坐牢。

波羅申科的父親上層關係良好,讓兒子進入基輔大學取得國際關係學位。大學畢業後,他的父親已經出獄,正好遇到蘇聯解體,父子兩人著手開創新事業。

這番新事業,是抓住蘇聯解體後的空窗期,快速將國有財產據為己有的掠奪行為,而這通常需要武裝的黑道分子搶奪工廠、需要貪腐官員從內部提供國營事業財產清單,還要複雜的白手套與分贓體系。烏克蘭律師米克陽就說,九○年代初期極為黑暗,藉著非法武裝、毒品、妓女、洗錢等手段,快速讓波羅申科父子賺進大把鈔票,成為巧克力王國的創業資本。

這或許可以解釋波羅申科為何能在二十五歲不到的年紀,就已經有實力大量進口可可豆,也可以猜測他如何在一九九六年,年僅三十一歲時已經成功建立了羅申巧克力甜點集團,迅速在烏克蘭取得獨佔的巧克力市場地位。

擴企業版圖 設車廠造軍火波羅申科致富之後,馬上躍上政治舞台,與政治、財團的當權者寡佔分贓,並且在重要選舉與鬥爭中,扮演關鍵性的角色。波羅申科在一九九六年創設羅申巧克力集團,兩年後就當選國會議員,至今十六年的政治生涯,曾經出任國安會與國防委員會祕書長、做過外交部長、經濟與貿易部長、還跨足金融行業,從○七年到一二年擔任全國銀行總會的會長,同時兼任國會財政與銀行委員會主席。他從親俄羅斯的政黨 Party of Region起家,與大他十一歲的烏克蘭前總統尤先科是換帖兄弟,也在季莫申科的內閣當過部長。

政治生涯扶搖直上的同時,波羅申科快速擴張他的企業領土,○五年創設柏格當(Bogdan)汽車廠,生產韓國現代、起亞轎車、日本五十鈴貨車及柏格當自有品牌汽車。產能達到年產十五萬輛轎車、一萬五千輛卡車、三千輛巴士;波羅申科並買下位在克里米亞黑海邊的造船廠,直接切入軍火工業;此外,波羅申科還掌控了烏克蘭電視台「第五頻道」,作為對抗前總統亞努柯維奇以及俄羅斯勢力的宣傳窗口。

波羅申科早上做經濟部長,兼管銀行與國防,下午變身為汽車廠董事長,還能不斷調製巧克力糖,正是烏克蘭寡頭政治的最佳代表人。勝選當天,波羅申科信誓旦旦向選民承諾,他要徹底杜絕貪腐,堅持司法獨立,爭取外國投資,創造就業機會,這位「巧克力總統」說要賣掉巧克力甜點公司、汽車製造廠,以及間接持有的企業股權,只留下電視台。

波羅申科有點像是中國民間故事裡的周處,本身就是寡頭壟斷的代表人物,卻奉命要扭轉貪腐橫行、寡頭壟斷與黑道治國;有趣的是,烏克蘭人民似乎相信,也只有他,能夠除此三害了。

(本文作者為紐約大學金融碩士,曾任金控公司副總經理)

波羅申科

出生:1965年

經歷:羅申巧克力甜點集團創辦人、烏克蘭外交部長、經濟與貿易部長等

學歷:基輔大學

洗錢 起家 的富 二代 卻要 要為 烏克蘭 烏克 掃蕩 貪腐 巧克力 大亨 變身 總統 的苦 苦甜 任務
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200億元“洗錢風波”——中行暫停“優匯通” 監管層要求客戶不得是官員

來源: http://wallstreetcn.com/node/98858

中國銀行“優匯通”業務究竟是不是洗錢業務目前尚不能妄下結論,但這項曾被監管層要求低調進行的試點業務,已經因為央視的一則激烈報道開始走向公眾視野。 中國央行已經開始關註此事。新華網報道稱,中國央行正在就“一家商業銀行”是否為客戶離岸洗錢事件展開調查。 中國央行發言人表示,“我們註意到媒體對一家商業銀行跨境人民幣業務的報道,正在核實其中的細節。” 新華社在報道中並未明確指出這家商業銀行就是中國銀行,也沒有使用“調查”等正式字眼。 中國央行行長周小川昨日在中美戰略經濟對話期間就此事回應稱,“這件事昨天剛剛發生, 所以我們說時間是不夠的,首先要弄清情況到底是怎麽樣,還需要花點時間。” 據《21世紀經濟報道》引述銀行業人士估算,目前中行優匯通的存量業務已接近200億元,僅今年上半年規模就達百億元。 另據《21世紀經濟報道》稱,中國銀行內部已經基本暫停該業務,以配合自查: 對於有媒體報道央行反洗錢局、外管局已經入駐中行的消息,接近央行及中行的人士分別向21世紀經濟報道記者給予了否認。亦有中行廣東地區人士證實,央視報道之後,目前該業務已經基本暫停,主要是為了配合自查。 根據優匯通業務介紹材料,優匯通的主要客戶對象為與中行合作的總行級移民合作機構的客戶。具體業務流程是,客戶需將資金提前1個月存入中行賬戶內,中行在正式匯款前1周審核客戶資料,資金“T+1”工作日到客戶海外賬戶上。 這項業務跟普通的國際匯款最大的區別在於匯出的貨幣,一般國際匯款是先換成外匯,再用swift(環球同業銀行金融電訊協會)匯出,而優匯通則是直接匯出人民幣到境外分行之後,再由境外分行來換匯。 收費構成包括,“匯款金額(購匯後價格)+0.1%境外匯款手續費(最低50,最高260元)+電報費(目前暫免)”。之前央視報道稱“中行手續費率在0.3%-0.4%”。 多位銀行業人士表示,相比地下錢莊,接受嚴格監管的國有銀行已經在對相關文件的審核上更為嚴格,資金流向也更易於被監控。而突破5萬美元年限額,正是此次試點“創新所在”。 但是這次試點相當低調,被嚴格限制在包括中行、工行、中信等幾家極為有限的銀行分行範圍內,且試點的業務範圍僅限於兩種用途,即在開放項目下,僅以投資移民或海外購置房產為資金用途。而對客戶對象則要求不得是國家公務員、政府官員及其親屬在內的敏感人群。
200 億元 洗錢 風波 中行 暫停 匯通 監管 要求 客戶 不得 官員
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周永康香港洗錢工場

2014-08-07  NM
 
 

 

曾與薄熙來策動「反習」的政治局前常委周永康,被指涉嚴重違紀終於正式落馬,案件同時揭出多名與周家食大茶飯的強國土豪,原來早就取得香港身份證,在港留有足跡。本刊發現,這些土豪相繼被捕後,他們在港的「洗錢工場」仍有更新註冊記錄,部分甚至仍有人辦公,死唔斷氣反映背後牽涉更多人脈。幫周家搵食的土豪,更與國家前副主席曾慶紅胞弟曾慶淮搭上,曾慶淮在港的地盤,原來牽涉到中港娛樂圈及一眾本地大孖沙,曾家因而被指是「習近平的名單」下一個目標;此外,據悉習名單也有另一個政治局前常委的名字——賈慶林,而賈的女婿早在九十年代,便在港建立了龐大的商業王國。

捲入周永康家族千億貪污案的一班強國土豪,不少人原來都有香港身份證,並多以P或R字母開首。入境處解釋,P代表在一九九○至二○○○年間簽發,而R是繼P的連帶號碼用盡後,在二○○○年十二月至二○一一年七月發出。這班土豪都有用香港身份證開公司,因而在公司註冊處有跡可尋,總括有以下特點:一、土豪多來自四川(周永康曾任四川省委書記),來港後不時更改個人名字;二、在港開設的辦公室多在中環、灣仔的知名商廈,例如:信德中心、瑞安中心、港灣中心等,並非單幢舊樓;三、土豪報住的地方非富則貴,其中一個熱門選址,是新世界旗下、灣仔會展會景閣,也有人住在大埔康樂園、愉景灣獨立屋等,但多數不是業主。四、他們公司的名字,大多是從事石油(周永康曾主理石油系統)、礦業、金融投資等,但部分公司只有一元股本猶如空殼,又沒有網頁,具體業務成疑;五、最神秘的,是即使一班土豪被捕後,公司至今仍未解散,部分更有更新週年記錄,反映背後仍有人做嘢。

土豪被捕公司仍在

周永康家族在港的網絡,主要由其大仔周濱在幕後操控,而替周濱在港打理巨大王國的頭號代理人,名叫吳兵,他在四川發跡時叫吳永富,二○○一年曾以吳永富之名,在港開設中保國際投資集團控股有限公司。○四年他取得R字頭的香港身份證後,就以一個恍如武俠小說角色的名字「李若塵」,在港開設立泰國際投資有限公司,他是唯一股東及董事。一點也不脫俗的李若塵,曾經報住會景閣一千七百呎單位,但並非業主。○五年周永康做了公安部部長後,他就在港註冊第二間企業中旭(香港)有限公司,而他在北京替周家打理的王國,正正就叫中旭系集團,業務包括:水利、高速公路、影視娛樂等生意。隨著周永康○七年進身政治局常委邁進權力核心,這個李若塵又改名叫吳兵,然後就逐漸在社會浮面,去年他未出事前,在四川雅安地震發生後,便高調以中旭香港董事長身份大手捐一千萬元。吳兵曾是世界華商聯合促進會副會長,會長也是發跡神秘的大陸富商、世茂集團主席許榮茂,成員包括多名海峽兩岸政商界巨頭,例如:大陸海協會前會長陳雲林、台灣海基會前董事長江丙坤、范徐麗泰、吳光正、郭炳湘等。吳兵去年被捕後,他在港的中旭今年五月,仍透過豐盈企業服務做週年申報,吳兵仍是唯一董事,報住港灣道海港中心十八樓,即華商會會址,申報表上籤名者當然不是吳兵,而是豐盈的代表。本刊翻查豐盈的登記,發現股東之一是退休全國政協阮北耀律師,他是左派中堅,曾是基本法諮詢委員會委員、出任恆基董事多年,目前仍是新世界鄭裕彤旗下、持有中環萬邦行的萬邦投資(158)獨立非執董。而不單吳兵,其他與周家一同食過大茶飯的土豪,他們的公司大多仍存有記錄,沒有解散(見圖)。

曾慶紅弟涉娛樂圈

吳兵替周永康家族打理的中旭集團,涉及中港娛樂圈投資,而他其中一個重要的合作夥伴,就是曾慶紅的胞弟、有「文化大亨」之稱的曾慶淮。原來,曾慶淮早就取得P字頭的香港身份證。曾慶淮九五年,以國家文化部特別巡視員身份,被派駐來港,成立中華文化城有限公司,舉辦例如:建國五十年、紀念週恩來及鄧小平等洗腦式展覽。回歸後,他的公司有份籌組慶回歸及中共在港的大型文化騷,例如每年中秋在文化中心舉行的「香江明月夜——大型中秋晚會」,就是由國家文化部和曾慶淮的公司主辦,中聯辦、外交部等多個駐港紅色巨頭及特首都會出席,曾慶淮去年說,每年都會將大陸最好的藝術團體請到香港,但他的錢從何來,以往並無提及。曾慶淮的中國文化城有兩名股東,其中之一是創律演出有限公司,該公司是由具軍方背景、曾出手代大陸向烏克蘭購買航空母艦的創律集團主席徐增平,與妻劉克先(中國女籃前隊員)持股,他們在香港已搵食多年。另一名股東、同樣持香港身份證的王克兢,他同時持有中華文化城交流協會,會收取商界贊助舉辦展覽,二○一二年賬目顯示,持有超過四千萬元現金、另有四千四百萬元中信泰富(267)及東亞銀行(23)債券,但卻聲言欠董事七千萬元。

孖楊受成拍《建黨偉業》

貴為「文化大亨」,曾慶淮當然認識香港的娛樂大亨,英皇楊受成就曾公開說,曾慶淮是他的老友,二○一一年中共建黨九十年,曾慶淮吹雞楊受成的英皇等數十個中港電影商開拍擦鞋片《建黨偉業》,由曾慶淮出任電影顧問。此外,曾慶淮又跟葉璇、劉嘉玲兩女星傳過緋聞,而與張家輝拍過《激戰》的大陸女星梅婷,去年大肚特登來港生仔就有傳跟曾慶淮有關,而這個梅婷亦與吳兵關係密切,她擔正主演的大陸電視劇《警察故事》,她是投資人,而吳兵則是出品人。該片集拍攝時,因有周永康照住而獲大陸公安部全力支持,而主要拍攝地點,就是薄熙來主政的重慶。公司註冊處記錄亦顯示,曾慶淮旗下另一間有「文化」字眼的公司中華文化交流協會,董事之一包括已故中共元老田紀雲之子田承剛。曾慶淮這間有田承剛坐鎮的企業,因有兩大太子黨照住,「協助」過唔少香港富豪排難解紛,例如○九年龔如心與家翁爭產時,就聲言有協會支持可北上面聖增加聲勢。此外,恆基○六年被國家外匯管理局調查,田承剛聲言能替恆基遊說當局,但要收四千三百萬元顧問費,曾慶淮的公司亦有進行協作。田承剛後來鬧上法庭向恆基追錢,但就被法官罵他態度輕蔑、邊作供邊作古仔,最終敗訴。

富豪撐曾家上市公司

七十三歲的曾慶淮,去年申報住灣仔會景閣,就在吳兵樓上,兩家人是鄰居,一千八百呎單位由他女兒曾潔旗下的公司持有至今,○二年買入價九百六十萬元。這個曾潔也有個P字頭香港身份證,而她其實就是上市公司、主力在深圳搞地產的花樣年(1777) 大股東曾寶寶,更有個令人一聽就打冷震的英文名——Baby。 Baby Zeng目前在港登記了二十三間公司,辦事處也是租用新世界物業、中環的新世界中心。曾寶寶的花樣年○九年上市時,鄭裕彤、「大劉」劉鑾雄、張松橋、蔡志明等一班香港大孖沙,群星拱照式為曾氏父女站台,彤叔更表明會斥資三千多萬美元認購,非常俾面。而曾寶寶的母親呂璘,在北京也有開廣告演藝公司,同樣涉足文化界,但甚少與曾慶淮同場出現。獲富豪背後力撐,四十四歲的曾寶寶登上胡潤富豪榜,去年估算她有四十億人仔資產。但吳兵被捕後,揭發他曾經投資花樣年在成都的公司,再次顯示吳所代表的周家,與曾家有交易合作。周永康被清剿,外界正關注曾家的處境,尤其曾慶紅○三年起一度掌管香港事務,打貪或燒至一班香港富豪。

賈慶林女婿來港多年

除了曾慶紅,有傳「習近平的名單」下一個目標,是與周永康同期出任政治局常委的賈慶林,賈在薄熙來當紅時,曾到訪重慶。而賈的女婿李伯潭(賈慶林女兒賈薔的丈夫) 更是老香港,有別於其他土豪,他的身份證是K字頭,即P及R之前的,代表一九八三至一九九○年簽發。李伯潭九一年在港成立怡東投資有限公司,辦公室在灣仔瑞安中心,怡東投資亦曾有五個物業買賣記錄,其中九三年買入金鐘力寶中心單位,翌年轉手即大賺二千萬元。李伯潭在港註冊的另一間公司北方通和控股,旗下有石油、礦業、農業、地產等形形色色的業務,全數股權由北方昭德投資控股持有,是個龐大商業王國。畢業於人民大學的李伯潭,就是昭德的董事長。此外,《文匯報》二○一○年報導,李伯潭是北京國酒茅台文化研究會秘書長,該會由貴州茅台酒股份有限公司註冊成立,人民銀行前行長戴相龍的女婿車峰(同樣擁有P字頭的香港身份證),與李伯潭同期任理事會。貴州茅台酒堪稱大陸公司奇葩,去年利潤高達一百五十一億元人民幣。 李伯潭與香港的國酒茅台之友協會也有聯繫,協會成員包括著名的「貪湯」湯顯明,而多名老左派例如楊孫西、計佑銘等,曾與李伯潭一同訪台灣「弘揚中華酒文化」。習近平上台後大力打貪,北京多間富豪專用的會所都被查封,唯獨有李伯潭照住的茅台會會所未受影響,而另一間八號公館據悉亦因為賈家關係得以照常營業。周永康正式被抓後,外界估計打老虎行動陸續有來,而一班太子黨在香港的地下足跡,料將陸續浮面。

周永康 香港 洗錢 工場
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比特幣“大亨”將就洗錢認罪

來源: http://wallstreetcn.com/node/207786

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比特幣先鋒Charlie Shrem的律師告訴路透社記者,作為訴訟交易的一部分,Charlie Shrem將在周四就“未經許可金錢傳輸”認罪。

24歲的Shrem是初創公司BitInstant的聯合創始人兼CEO。

據路透社報道,Shrem4月因非法資金傳輸遭到起訴。他被控和Robert Faiella合謀向大麻交易網站Silk Road用戶出售價值100萬美元的比特幣。檢方稱,他們知道這些比特幣將被用於非法的毒品交易。

Shrem和Faiella於今年1月在紐約肯尼迪機場被捕。Shrem目前被軟禁於其父母的家中,但法院允許其在多個工作日的早上9點至晚上9點離開住所。

據《華爾街日報》報道,盡管面對一些限制,但自被捕以來,Shrem一直活躍在比特幣行業。他在多個行業活動上發表講話,幫助紐約的酒店為接受比特幣做準備工作並提供比特幣相關咨詢服務。《華爾街日報》稱,在他的訴訟交易下,Shrem依然可能面臨監禁。但風險較上庭要小。

Shrem向《華爾街日報》表示,

我的生活不會就此終結。總體來說,我很開心滿足。

比特 大亨 將就 洗錢 認罪
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賣鳥糞致富 曾經的洗錢天堂 奇葩國家——瑙魯

來源: http://wallstreetcn.com/node/208914

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華爾街見聞在上文介紹,由於一家美國對沖基金申請凍結瑙魯的海外銀行賬戶,瑙魯(Nauru)的可用財政資金即將枯竭,國家面臨破產。

那麽,瑙魯究竟是怎樣從一個全球最富有的國家之一淪落至此呢?這個國家有過怎樣奇葩的發展史呢?一起來看看。

根據維基百科的資料,瑙魯的國土面積僅為21平方公里,是全世界最小的島國,也是世界第三小的國家,僅次於梵蒂岡和摩納哥,位於澳大利亞和夏威夷之間。該國僅有國民1萬人。

作為參照,華爾街見聞提示一下:上海自由貿易試驗區(上海自貿區)的轄區面積為28.78平方公里。

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瑙魯曾被外國稱為“舒適島(Pleasant island)”。在第一次世界大戰之前,它曾是德國的殖民地。此後很長時間,該島被澳大利亞、英國和新西蘭輪番把持,直到1968年才正式獨立。

瑙魯全島覆蓋著厚厚的鳥糞,日積月累成為富含磷酸鹽的礦物質。這是一種優質的天然肥料,該國在上世紀以大規模出口這種自然資源而暴富。60-70年代,瑙魯成為全世界人均GDP最高的國家之一。1975年,當瑙魯財富處在頂峰時期之際,其人均GDP為5萬美元,僅次於沙特阿拉伯。

曾經,富有的瑙魯沒有稅收,醫療和教育全部免費,水、電、住房基本不要錢。政府也在那時買了幾架波音737客機,還買了一些輪船和國際酒店,還成立了一支信托基金。80年代的時候,這支基金被曝其資產規模超過1萬億澳元。

不過,瑙魯在極其富裕的時候並不註重平衡國內的社會和環境問題。80年代末90年代初,瑙魯的磷酸鹽礦物資源逐漸枯竭,國家背負了大量債務,多數信托基金的資產被出售。瑙魯還接受了美國通用電氣集團(General Electric)的貸款。後來,該國宣布債務違約,並被迫拋售了其主權財富基金持有的大量財產。

當年,全國高達1/3的適齡勞動人口失業。由於之前多年的不良飲食習慣,很多居民還遭受著糖尿病和肥胖癥的折磨。據世界衛生組織的消息,瑙魯在2007年被打上全世界最肥胖國家的標簽,因該國94.5%的居民都體重超標。

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(瑙魯安保人員)

當繁華褪去,瑙魯的國家財政主要來自於以下幾種途徑,但多數財路已被阻斷:

  1、從避稅、洗錢中賺錢——瑙魯政府曾經大開銀行市場以試圖賺取傭金,門檻低到只要通過網絡申請就可以開銀行了。因此,這個國家很快地就變成了避稅和洗錢的天堂。然而,2002年,美國指瑙魯為國際洗錢中心,並禁止美國的銀行與該國存在商業聯系。瑙魯因此被迫關閉大部分銀行,“洗錢天堂”的光環隨即消失。

  2、抓捕非法移民——瑙魯政府後來和澳大利亞簽署協議,爭取對方的資金援助,而代價就是修建和管理上文(從全球最富到破產 又一個國家被對沖基金逼死了?)提到的難民拘留中心。

  3、其他奇葩的發財之道——今年1月,瑙魯議會宣布一項方案,將國外新聞記者申請瑙魯簽證的費用從200美元一次性上調至8000美元。盡管如此,還有可能被拒簽。

英國《金融時報》援引澳大利亞悉尼大學的地理學教授John Connell的觀點稱,正是瑙魯政府多年的管理不善導致了國家的悲劇:

通過出售磷酸鹽礦物,他們變得非常富有。但他們花錢並不明智。在國家繁榮的時代,人們停止了捕魚,不再去學校讀書,也不再接受高等教育。

他說,磷酸鹽開采引起的環境退化意味著島上的土地已不能支持大量的農業開采。在這種情況下,大規模移民可能是居民們唯一的長期選項。

亞洲開發銀行今年在評估該國時表示:

瑙魯面臨很多嚴重的發展挑戰。該國幾乎沒有私營經濟,可耕種的土地非常少,可用水源也相當有限,卻擁有極高的負債和有限的政府財政收入來源。

鳥糞 致富 曾經 洗錢 天堂 奇葩 國家 瑙魯
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檢追脫產洗錢 滅頂延燒魏家兄弟

2014-11-06  TNM
 
 

 

頂新黑心油事件狂燒,除頂新制油董事長魏應充

遭起訴求刑30年外,原本自認只是無端受累的其他3兄弟,

本周遭檢方查出,老大魏應州、老二魏應交及老四魏應行,分別是頂新制油的董事和監察人,

魏家在海外英屬維京群島設立的控股公司,由4兄弟聯手操盤,隱身幕後控制頂新制油,

魏應充採購黑心油的任何決策,3位擔任董監事的兄弟極可能知情。

檢方認為,魏家兄弟是共犯結構,加上頂新連日來密集提款超過5億元,可能涉及脫產洗錢,

正密集追查。這股「滅頂」狂潮已繼續向魏家其他兄弟撲去。

十月三十日,彰化地檢署起訴頂新三董魏應充,發現頂新從大統長基爆發假油事件後,魏應充即親上火線主持公司「糧油決策會議」。他原本想力挽狂瀾,結果螺絲卻完全沒拴緊,把關依舊鬆弛,終至黑心油事件鋪天蓋地襲來。

兄弟決策 一掛三

魏應充在知悉公司向越南大幸福進口飼料油後,竟還要求結盟為戰略伙伴,繼續進口飼料油,經過加工包裝成食用油後,販售給七十九個下游通路商,導致全台各地餐廳、烘焙、小吃業者哀鴻遍野,台灣美食王國毀於一旦。更惡劣的是,魏應充對犯行全都不認,被檢方認定惡性重大,從重求刑三十年。雖然魏應充被檢方認定是頂新黑心油的罪魁禍首,但魏家其他三位兄弟,老大魏應州、老二魏應交及老麼魏應行也難逃責任,很可能是共犯結構,早就知悉黑心油的始末。檢方調查,總公司設在彰化永靖的頂新制油,是由魏應充擔任董事長,僅有的二席董事由魏應州和魏應交擔任,魏應行則是監察人。也就是說,四兄弟完全掌控頂新制油的決策權,根本就是自家人的生意。即便在食品部分第一線、負責經營管理的是老三魏應充,但遇到危機及重大事件,勢必會向其他三個擔任董監事的兄弟報告或討論。何況,魏家四兄弟另設頂立開發實業公司,掌控了頂新制油,頂立就設在味全台北市松江路總部同一地址,董事長、董事和監察人也同樣由魏家四兄弟擔任,職務一模一樣,四兄弟再透過海外設立的英屬維京群島商Rich Mercy Investments公司作為頂立的控股公司。

錢藏海外 難查扣

除了Rich Mercy Investments,檢方查出,頂新魏家在海外至少還成立Golden Shine和Fair Result等二家英屬維京群島商控股公司,再透過國內的頂固、頂安、頂立和頂信等公司,掌控台北101、頂新制油和頂新不動產投資事業,由四兄弟分別擔任董事長、董事或監察人。由此結構來看,四兄弟對於集團投資事業統統一把抓,不但利用外資身分,把上千億元資產藏在海外調度,連在台灣的投資獲利也可避免遭課重稅,導致各地檢署無法查扣頂新所有資產。本刊掌握,除了「頂」字輩的控股公司,魏應充另外還透過「康」字輩的康清、康發及康勝等公司,掌控味全,再透過味全和頂立控制生產豬油的正義公司。由於魏家四兄弟做生意向來交互持股、密不可分,如今魏應充遭起訴,其他三兄弟也可能被調查。至於頂新是否在海外脫產,檢調懷疑魏家恐怕不只在維京群島成立海外控股公司,可能還間接透過其他避稅天堂,層層控制頂新事業版圖,一旦查出有涉及洗錢不法,將透過艾格蒙反洗錢組織全面追查。

罪推下屬 防火牆

一名辦案人員不屑地說,魏家四兄弟就是透過百分之百的海外控股公司,把從台灣賺來的黑心錢轉到海外,等於是「毒遺台灣,錢進海外」;當初的鮭魚返鄉,不但沒帶半毛錢回來投資,還掏空台灣,實在非常可惡。由於魏家兄弟透過交叉持股及互為公司董監事,將集團各事業體緊密綑綁,理論上,任何事業體遇到問題,決策權均分的四兄弟,必然會遵循權力原則,共同討論解決。如當初魏家購買台北101股權,就是四兄弟一起討論決定;去年發生大統混油案後,頂新制油也受波及,魏應充沒有理由不向三位董監事兄弟報告,三兄弟更不可能毫無所悉。盡管魏應充在檢方偵訊時完全否認犯行,把所有責任推給下屬,不過,辦案人員研判,魏應充嘴硬,對案情撇得一乾二淨、死不認罪的關鍵是,除了將來要拚無罪求自保,也借切割案情、築好防火牆,以保護其他手足;同時設下停損點,避免風暴再燒到其他事業。檢方還查出,魏應充被收押後,頂新居然出現驚人資金調動,就在上月十六日第三波搜索當天和前一天,頂新連二天提領三.六八億元現金,近半個月共在大台北地區提領的金額超過五億元,似乎已預知有大事要發生,公司可能要用到一大筆錢。

提領鉅款 謎流向

巧合的是,在魏應充上月三十日被起訴當天,頂新還派人再領了三千萬元,可能是為了要替魏應充交保作準備。而且負責領錢的員工都是數百萬元、數千萬元提領,有次還領出一億元,而且公司還派車警戒,彷如運鈔車送錢,完全不避諱洗錢防制法規定、提領超過五十萬元的通報機制,令檢方對魏家財大氣粗的大膽行徑「刮目相看」。雖然外界猜測鉅款可能是預作魏應充的交保金,不過,由於鉅款流向不明,加上魏家在海外有控股公司,辦案人員仍不敢掉以輕心,深怕魏家乾坤大挪移,把錢搬到海外藏匿。調查局洗錢防制中心已透過金管會,要求各大銀行留意,持續注意頂新相關企業領款、匯款的狀況有無異常,避免頂新洗錢或脫產。檢方滅頂行動頻頻,前後發動三波搜索,頂新在前二波都老神在在,且似乎有如神助,不但早一步領錢預作準備,檢方也始終沒有查扣到有利的關鍵證據,而且總覺得頂新有所準備,要扣什麼資料都已先備妥。

劣油砍價 再擴張

直到十月十六日檢方第三度奇襲搜索,扣到糧油決策會議記錄,案情才出現大轉折。本刊調查,去年十一月大統長基混油案爆發後,魏應充的種種作為,是他被檢方起訴求處重刑的重要分水嶺。辦案人員表示,大統案前,頂新原負責糧油事業群的是前總經理常梅峯,當時頂新只有六十個通路銷售網,黑心油品一發不可收拾後,魏應充決定親掌糧油決策滅火,提出「溯源管理」,聲稱要為消費者把關油品,且親自下令改由親信陳茂嘉擔任頂新制油總經理。今年三月,魏應充還特別指派陳茂嘉赴越南查廠,發現大幸福油品有問題,酸價過高,並拍下照片記錄,但魏應充得知後卻不更改採購貨源,還指示屬下和越南大幸福油脂結為「戰略伙伴」,繼續購買劣油,並以食用油報關進口,把銷油通路再擴張到七十九個,埋下今日黑心油風暴禍根。由於魏應充不知檢方已查扣到糧油決策會議記錄,主導黑油事件鐵證如山,對檢方訊問仍完全否認,並且一再睜眼說瞎話,檢察官最後依他行銷的通路數量,一罪一罰,論處七十九次加重詐欺犯行,求刑三十年。

枉顧食安 荷包滿

除了飼料油案,台北地檢署也再補上一腳,追加起訴頂新替味全代工香豬油案,也是向越南大幸福進口非食用的飼料牛、豬原料油混充,犯行重大,再對魏應充求刑五年。如果加上北檢先前起訴魏應充所涉大統長基混油案,對魏求處十五年徒刑,合計魏應充在頂新案、大統味全案已被彰檢和北檢聯手起訴求刑達五十年。短短九天,魏應充即四度遭全台各地檢署接力起訴,不但創下司法記錄,他惹出的食安風暴,還恐燒向擔任頂新制油董監事的其他三兄弟。頂新魏家為富不仁,不顧食安,劣油風暴波及兩岸事業版圖,只能說是咎由自取。

魏應充 犯行及鐵證

糧油決策會議記錄 2013年11月大統長基混油案爆發後,魏應充親掌決策,會議記錄記載魏應充在知道越南大幸福賣的是飼料油後,仍指示下屬結為戰略伙伴,並繼續購買飼料油。頂新赴越南查廠報告 頂新總經理陳茂嘉奉魏應充之命,赴越南查廠,發現大幸福油品有問題,酸價過高,還拍下惡心照片,作成報告呈給魏。關鍵筆記本檢方在帝寶查扣魏應充大兒子魏志明所寫的2本筆記本,內容記載頂新內部處理劣油危機決策過程,證明魏應充自始至終都知情,法官也認為有滅證和串證之虞,裁定魏應充繼續羈押。注:2013年11月前,頂新糧油決策會由常梅峯主持,共行銷給60個通路,論60次詐欺犯行,之後由魏應充主持,共銷給79個通路,因刑法修改,改論79次加重詐欺犯行。

餿油滅頂 頂新事業群受波及

中嘉案財政部要求公營銀行抽銀根,加上大股東郭台強不參與由頂新集團主導的台灣之星收購中嘉計畫,高達520億元聯貸案喊卡。三重新燕案取得土地1年內,工業用地即變更住商用地,新北市府遭轟。黑心油後,180億元聯貸案胎死腹中。林鳳營鮮乳黑油事件後,市占第一的林鳳營鮮乳乏人問津,業績跌破5成。台北101股權財政部呼籲頂新出售台北101股權,二董魏應交辭去副董事長及總經理,但魏家堅不退股。台灣之星從威寶電信搶下經營權更名台灣之星,但遭全民抵制、拒辦。

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半年報送300多份洗錢可疑交易 螞蟻金服大數據智能反洗錢

來源: http://www.yicai.com/news/2015/10/4694783.html

半年報送300多份洗錢可疑交易 螞蟻金服大數據智能反洗錢

一財網 李靜瑕 2015-10-09 10:32:00

螞蟻金服反洗錢中心資深總監李小傑表示,反洗錢人員首先需要在海量網絡數據中清洗出跟反洗錢有關的數據,建立數據集市。通過分析黑樣本以及線下反洗錢積累的經驗,研究人員歸納出各種洗錢相關上位犯罪的可疑特征,建立起數據模型。

通過大數據去挖掘並發現洗錢交易信息的可能性有多大?

螞蟻金服近期數據顯示,僅今年上半年,螞蟻金服反洗錢團隊就向反洗錢監測分析中心報送各種洗錢可疑交易報告300多份,其中多份已移送公安機關。螞蟻金服的反洗錢工具,就是大數據。

複旦大學中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新表示,隨著我們從IT進入DT時代,大數據的價值正在進一步被挖掘。由於大數據能夠更準確、更及時、更全面、更完整地記錄信息,所以在打擊洗錢和犯罪等領域有著重要作用,這也會成為整個社會的趨勢。

洗錢作為一項極為隱蔽的犯罪,據嚴立新介紹,洗錢的上位犯罪包括毒品、黑社會、走私、恐怖活動、貪汙賄賂,破壞金融秩序、金融詐騙“七宗罪”。而洗錢的方式多種多樣,因此反洗錢存在甄別關系、非法與合法同構、內外協作三大難題。

國際貨幣基金組織的數據顯示,全球GDP總量超過70萬億美金,而每年全球非法洗錢的金額占到全球GDP總量的2%-5%。

“只要有錢的地方就有洗錢的可能,有洗錢的可能會有反洗錢的存在。”嚴立新認為,了解客戶是反洗錢的基礎,大宗可疑交易要識別和上報,同時客戶交易信息資料的記錄保存是反洗錢的三個主要手段。要破解反洗錢三大難題,可以依靠大數據智能系統。

那麽大數據又是怎樣發現這些犯罪分子隱秘的洗錢手段把他們挖出來的呢?

螞蟻金服反洗錢中心資深總監李小傑表示,反洗錢人員首先需要在海量網絡數據中清洗出跟反洗錢有關的數據,建立數據集市。通過分析黑樣本以及線下反洗錢積累的經驗,研究人員歸納出各種洗錢相關上位犯罪的可疑特征,建立起數據模型。

例如網絡賭博,這些賬戶單日交易頻繁,常常分散轉出,因為賭徒分散在全國各地,同時會有一些不定向返利,因為賭博不是每個人都會贏。再比如貪汙受賄,受賄人往往對某一領域擁有掌控權,賬戶資金交易量巨大,但額度又和用戶本人身份不匹配等。

一旦賬戶情形和這些數據模型匹配,依靠大數據建立起來的智能反洗錢系統會自動預警,認為賬戶存在可疑交易。再由人工做進一步分析,確認可疑後提交給反洗錢部門或是公安機關。其中運用了人工智能和機器學習等前沿科技,由於用智能方式代替了傳統人工排查,大大提高了效率,也減小了誤報率。

不過,也有部分民眾擔心利用大數據打擊犯罪是否會侵犯到個人隱私。“利用的數據都經過分類和清洗,與打擊犯罪無關的數據不會涉及,同時這些洗白過的數據也區別於原始數據,不會泄露用戶隱私。”螞蟻金服反洗錢團隊相關負責人說。

據李小傑介紹,下一步螞蟻金服將利用大數據對毒品、黑社會、恐怖活動、走私、貪汙賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙等7大類洗錢上位犯罪,全部建立起智能監控模型。

編輯:於艦

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