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證監會譴責華富嘉洛證券有限公司及其負責人員並罰款共130萬元指華富嘉洛證券處理內地客戶帳戶時出現內部監控不足-華富國際(0952)

1 : GS(14)@2011-05-22 12:57:54

http://www.sfc.hk/sfcPressReleas ... ervlet?docno=11PR51

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2011年 5月 19日

證監會譴責華富嘉洛證券有限公司及其負責人員並罰款共130萬元指華富嘉洛證券處理內地客戶帳戶時出現內部監控不足
證券及期貨事務監察委員會（證監會）對華富嘉洛證券有限公司（華富嘉洛證券）及其負責人員趙進傑（趙）作出譴責，並分別罰款1,000,000元及300,000元，指華富嘉洛證券處理內地客戶帳戶時出現內部監控不足（註1及2）。

證監會的調查發現，華富嘉洛證券在2006年12月至2007年7月期間，處理於內地的代理人所轉介的279名內地客戶的證券帳戶時，內部系統及監控措施有不足之處。

以下是證監會調查發現的事項：
華富嘉洛證券的職員為若干內地客戶簽署開戶文件，但事實上他們從未見過有關客戶；
華富嘉洛證券未有偵察到，有11名內地客戶以一名未領有牌照的內地代理人的辦事處地址作為通訊地址；及
華富嘉洛證券准許內地客戶將款項存入華富嘉洛證券一名僱員在內地開立的個人銀行帳戶內，以便將款項從內地轉帳至有關客戶在香港於華富嘉洛證券開立的帳戶。

因此，華富嘉洛證券不僅沒有遵從證監會的《操守準則》訂明的"認識你的客戶"程序，而且沒有訂立《操守準則》所規定的適當措施保障客戶資產（註3）。

由於趙在關鍵時間是華富嘉洛證券內地業務運作的負責人，並且負責執行相關程序，趙須為證監會調查所發現的上述內部監控不足，承擔主要的責任。

證監會決定上述紀律處分時，已考慮到以下因素︰
華富嘉洛證券及趙表現合作，願意就上述違規事項承擔責任；
並無證據顯示華富嘉洛證券或其高級管理層在業務活動中有不誠實行為；
華富嘉洛證券同意委聘獨立核數師，檢討內部監控制度及開戶程序；
華富嘉洛證券亦承諾不再接受有關內地客戶的帳戶操作指示，只接受有關客戶的沽盤指示及╱或華富嘉洛證券只可將證券和帳戶餘額轉撥予有關客戶；及
華富嘉洛證券及趙以往並無遭受紀律處分的紀錄。

證監會法規執行部執行董事施衛民先生（Mr Mark Steward）表示："證監會已清楚表明，不論客戶居於何地，香港持牌人為客戶開戶時，必須全面遵從香港在這方面的規定。"

完

備註：
1.  華富嘉洛證券根據《證券及期貨條例》獲發牌從事第1類（證券交易）、第2類（期貨合約交易）、第4類（就證券提供意見）及第9類（提供資產管理）受規管活動。
2.  趙根據《證券及期貨條例》獲發牌進行第1類（證券交易）及第2類（期貨合約交易）受規管活動。趙是華富嘉洛證券的董事及隸屬華富嘉洛證券的負責人員。
3.  請同時參閱證監會在2010年4月1日發出的通函。

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內地取消「一人一戶」 每人最多開20帳戶

1 : GS(14)@2015-04-13 15:56:55

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150413/news/ea_eaa5.htm\r\n【明報專訊】內地A股屢創新高，周日繼續迎來好消息，中國證券登記結算有限公司昨發布通知，今日起取消有27年歷史的「一人一戶」限制，每人最多可在20家證券公司開設20個帳戶。\r\n\r\n  早在去年10月，機構投資者已率先解禁，中國結算更進行帳戶整合的工作，推出統一帳戶平台「一碼通帳戶」，每名投資者開設一個一碼通帳戶作為總帳戶，以記錄身分資料，在一碼通帳戶下，投資者再在證券行開設子帳戶。當時市場已預料，這是取消一人一戶的第一步，券商的搶人大戰一觸即發。\r\n\r\n中國結算昨日則表示，各代理機構要引導投資者理性開戶，嚴禁使用違規營銷等不正當競爭手段，誘導沒有實際需要的投資者開立多個帳戶。\r\n\r\n內地證券界：競爭更激烈 料降佣金收費\r\n\r\n根據中國結算的數據，截至4月3日，滬深兩市股票帳戶數合計達1.9億戶，其中有效帳戶數1.5億戶。不過，實際參與股市的帳戶不多，截至4月3日的一周，有參與A股交易的帳戶數目為3395萬個，持倉的A股帳戶數目只有5726萬個，只佔總數約三成。\r\n\r\n內地證券界人士分析，「一人多戶」的新制度，將給投資者帶來極大便利，可更靈活地調配資金，以及按照自身的需求選擇不同券商的服務。而另一方面，打破舊有制度，則短期內或為內地券商引入更激烈競爭，因為客戶將更頻繁地流動，迫使眾券商要使用更多優惠政策吸引投資者開戶，包括降低佣金及其他費用等。

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中證監封殺24帳戶 涉3國企 查A股「異常交易」 勒令停買賣

1 : GS(14)@2015-08-02 13:43:58

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150801/news/eb_eba1.htm




中證監封殺24帳戶 涉3國企 查A股「異常交易」 勒令停買賣
  2015年8月1日

【明報專訊】A股本周經常尾市波動，中央昨日終出手抑制過度投機交易及加強監管異常交易，先有中證監對24個有異常交易行為的股票帳戶採取限制交易措施，涉及帳戶所屬公司不乏「國字頭」身影如中化集團、地方投融資平台。而中國金融期貨交易所(中金所)昨晚亦宣布，透過調整股指期貨交易收費及多種監管措施，防範過度投機交易。

明報記者 陳子凌

其中，中金所自下周一(8月3日)起將股指期貨手續費調整為交易手續費和交易申報費兩部分，交易手續費標準降為成交金額的0.000023，但新增的交易申報費則會根據客戶買入、賣出及撤銷委託的申報數量，每筆收取費用1元(人民幣‧下同)，藉此抑制客戶的股指期貨交易次數。

新收交易申報費 抑制大量期指交易

另外，中金所亦對「異常交易」下定義，透過股指期貨套利投機，而單個合約每日報撤單行為超過400次、每日自成交行為超過5次，便會定性為「異常交易行為」。

而中證監昨日上午也就近期股市「異常交易」情作通報，在核查程序化交易帳戶情後，發現24個問題帳戶因頻繁申報或頻繁撤銷申報，涉影響證券交易價格或其他投資者的投資決定；隨後上交所及深交所分別公布問題帳戶名單，並以嚴重影響正常證券市場秩序為由，禁該24個帳戶交易買賣，為期3個月，即日生效。

綜合該24個帳戶，主要以對畄基金為主，當中包括18個基金產品帳戶、1個公司帳戶及5個個人帳戶；而18個基金產品帳戶分別屬於信託公司、公募及私募基金所持有。

值得注意的是，這些持有者不乏國資背景，其中一間開立了4個帳戶的中國對外經濟貿易信託有限公司，其母公司正是央企之一的中化集團，並由集團總會計師楊林任該信託公司董事長。至於另一間帳戶被禁的興業國際信託有限公司，是全國首批引進外資的信託公司，其主要股東正是由福建省財政部為大股東的興業銀行；次股東是來自海外的澳洲國民銀行。至於另一被禁帳戶的富安達基金管理有限公司，股東包括了南京市的地方投融資平台。

A股收市向下 上證失守3700點

至於其他非「國字頭」的亦非泛泛，直接及間接被禁帳戶數達8個的盈峰資本管理有限公司，母公司盈峰集團董事長何劍鋒便是內地家電品牌美的集團創辦人獨子。

另一帳戶被禁的深圳市融通資本財富管理有限公司，則是25間響應中央救市的公募基金之一的融通基金旗下子公司。

另一方面，A股昨日續出現尾市被舞高弄低狀，開市大幅低開，午市一度反彈，接近收市再反覆下行，結果上證指數失守3700點，全日跌1.13%至3663點，兩市成交縮減至只有約8781億元。

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2 : GS(14)@2015-08-02 13:44:16

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150801/news/eb_eba3.htm
稱暫緩IPO屬短期措施
  2015年8月1日

【明報專訊】昨日中證監例會，新聞發言人張曉軍雖沒透露任何退市方案，但就指暫緩IPO為短期應急措施。他認為，在市場出現大幅波動和異常情時，為維穩而採取減少或暫緩新股發行的措施是必要的，但就重申，這些前題為穩定市場而採取的應急管理措施，只屬短期性質，市場化改革發展方向沒有變也不會變，註冊制改革亦會循序漸進，穩步實施。

除為暫緩IPO解話外，針對周一(27日)大跌市，中證監也稱有一些個人大戶集中拋售股票，疑惡意做空，張曉軍昨日進一步解釋，「集中拋售」是指利用持股優勢進行操縱市場的行為，而監管部門亦將主要針對這種行為進行查處。此外，中證監也指，對於早前達反承諾減持等違規行為立案52宗，而採取限制交易的也有34宗。

另外，國務院總理李克強昨召開國務院常務會議，要求加快發展融資擔保行業，包括鼓勵有條件的地方設立政府性擔保基金，對銀行擔保貸款發生的風險給予合理補償；並設立國家融資擔保基金，配合3年內基本全覆蓋的省級再擔保機構，分散融資擔保業務風險；要求以政府出資為主，發展一批主要服務中小企和三農的政府性融資擔保機構；同時要求對這些融資擔保機構提供優惠。

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3 : GS(14)@2015-08-02 13:44:28

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150801/news/eb_eba4.htm
星展：A股明年見5300
  2015年8月1日

【明報專訊】內地救市引起市場諸多質疑，不過，繼國際貨幣基金組織總裁拉加德為其平反，指出救市合理之後，昨日星展區域分析師Grace Ngoh也唱好中港兩地股市，指救市乃區內慣常做法，內地股市明年可見5300點，且認為港股受美國加息影響不大。

星展Grace Ngoh指出，中國股票過度調整，今年滬指會在3500點到4300點之間震盪，明年更可升見5300點。港股方面，下挫並非由於基本面，而是由於基金對畄策略。她指出，A股出現千股停牌期間，不少大型機構只能選擇沽售港股來對畄風險所致。但她認為，由於港幣匯率與美元掛鹇，加上港股估值廉宜，在美國加息預期下，投資機會優勝於區內其他市場。

指救市合理 不該苛責

Grace Ngoh認為，中國政府是次救市十分合理。亞洲股票市場的發展歷史中，不少國家都出現過政府救市。大範圍的股票停牌也有先例，並不應當苛責內地政府救市，事件只能說明中國是一個發展中的尚未成熟的市場。但就相信中國明年可加入MSCI 。

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4 : GS(14)@2015-08-02 13:44:41

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150801/news/eb_ebb1.htm
中國股票基金 3周 走資800億
  2015年8月1日

【明報專訊】內地救市至今三周，惟根據監測機構EPFR的統計，中國股票基金在內地監管機構大規模救市後，卻連續3星期錄得資金淨流走，流走資金累計達到800億元。而新興市場亦連續3周走資，相反在反映市場對美國加息預期下，成熟市場則連續4周錄得資金淨流入。

成熟市場連續4周淨流入

中央在7月初A股跌市時，組織資金大舉入市，截至7月8日的一周，中國股票基金雖一度錄得126.47億美元淨流入。然而自當周過後，中國市場卻連續3周出現走資，最新在截至7月29日的一周，淨流出18.43億美元(約144億港元)，3周合共淨流出102.78億美元(約802億港元)。而過去一周，香港股票基金亦錄得1.4億美元(約11億港元)淨流出。

Calibre Asset Management 投資部主管陳俊文指出，內地上證綜指早前回升至4000點水平，很明顯是政府托市，故資金趁反彈即沽貨。

他認為A股已經「散水」，不少外資相信炒作已經完結，短時間內都不會重返A股市場。

分析：反映投資者憂美加息

事實上，外資在本周趁A股回吐小量撈底，滬股通扭轉前三周淨流出的趨勢，本周額度用量為24.96億元人民幣。而本港上市的A股ETF錄得資金流入，南方A50(2822)本周首4天淨流入28億元。相反，內地上市的A股ETF則錄得淨流出。

不單是中國，整個新興市場都持續走資。EPFR的數據顯示，截至7月29日的一周，新興市場股票基金淨流出37.53億美元，近3周累計走資128.76億美元。相反，成熟市場錄得39.87億美元淨流入，近4周淨流入金額達371.08億美元，尤其是已發展歐洲市場的股票基金，已連續11周淨流入，估計反映希臘債務問題暫時紓緩，亦因為市場預期美國將加息，資金提早作出部署。

渣打﹕美國加息確有憂慮

渣打財富管理投資策略主管梁振輝認為，新興市場走資的趨勢已維持一段時間，反映市場對美國加息確實有憂慮，希望盡早部署，亞洲貨幣早前亦見大跌。但他指出，部分亞太區股市及匯市近日已企穩，估計市場亦暫已消化加息預期。

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內地鼓勵買樓 公積金帳戶存息增

1 : GS(14)@2016-02-18 22:30:02

【明報專訊】內地再出招鼓勵買樓。人行、住建部和財政部聯合通知，決定由2月21日起，將職工住房公積金帳戶存款利率，由現行執行活期和3個月存款基準利率，統一調整為按1年期定期存款基準利率執行，最高升幅達1.5厘。



內地職工住房公積金帳戶存款可用於購買住房。自1996年以來，公積金帳戶存款按照結轉時間區分利率檔次，當年繳納和上年結轉的分別按活期存款和3個月定期存款基準利率計息，目前分別為0.35厘和1.1厘。

統一1年期定存1.5厘

此次調整後，職工住房公積金帳戶存款利率將統一按1年期定期存款基準利率執行，即為1.5厘。經內地媒體粗略計算，調整後，全國住房公積金存款每年將增加利息收入430億元人民幣，平均每名繳納公積金職工每年增加利息收入約330元人民幣。

人行表示，完善住房公積金存款利率機制，既有利於保障住房公積金繳存職工獲得合理存款收益，又符合利率市場化改革的總體方向。市場人士認為，公積金利率調升，可減少非購房需求的資金提取，刺激更多人將公積金用在購房上。



來源: http://www.mpfinance.com/htm/finance/20160218/news/eb_ebd1.htm

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三星伙支付寶 雙方帳戶綁定

1 : GS(14)@2016-05-21 12:42:59

來源: http://www.mpfinance.com/htm/finance/20160521/news/ec_ecm1.htm

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證監凍結匯富單一帳戶資產

1 : GS(14)@2016-06-06 00:27:55

【明報專訊】證監會昨日發出新聞稿稱，引用《證券期貨條例》第204及205條，即限制業務及處理資產的章節，以匯富金融服務的一名客戶涉嫌持有內幕交易的收益為由，禁止匯富處理有關客戶在帳戶中存放的現金及股份。證監會對有關匯富客戶存倉的內容，拒絕置評及透露具體內容。

涉持有內幕交易收益

翻查過往的執法紀錄，證監會多數針對整間證券行執法；今次專門針對證券行一名客戶執行，情况罕見。

證監會表明，是次執法，不會影響匯富的運作或該公司其他客戶，其旨在維護投資大眾的利益及公眾利益，禁止有關帳戶從參與內幕交易中所得收益耗散。匯富則會在調查期間，向證監會提供全面協助。限制通知書則禁止匯富，除非事先獲得證監會的書面同意，才可處理該客戶或獲授權者，就某香港上市公司股份所發出任何指示，匯富亦須在接獲任何有關指示時通知證監會。證監會的調查仍在進行中。匯富金融服務的發言人接受本報查詢時稱，是次證監會只針對一名客戶的一隻股份交易，對公司業務及財務並無影響。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 3885&issue=20160604

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需有投資帳戶 毋須測試錄音

1 : GS(14)@2016-07-17 15:24:18

【明報專訊】銀色債券不但保本，而且有最低兩厘的年息保證，幾乎等同政府「派糖」，不少長者都有意認購。但市民須留意，由於債券屬於證券的一種，因此若要認購銀色債券，必須先開立投資帳戶。值得注意的是，若聯名戶口中，其中一人為合資格申請人，都可以透過該戶口認購，但合資格長者必須親自辦理認購手續。

基於銀色債券的特點及低風險的本質，若長者已擁有投資帳戶，而又主動提出認購，銀行毋須進行適合性測試，或進行錄音。

銀行在向65歲或以上長者銷售投資產品時，須實施額外的謹慎措施，例如讓客戶選擇是否帶同親友見證銷售程序，或提醒客戶不要倉卒作出決定。另外，銀色債券不接受重複申請，每名申請人無論有多少銀行帳戶，只可申請一次。成功申請後，債券不可轉讓他人，除非是法律認可的繼承人。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 3512&issue=20160716

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捲盜開帳戶醜聞 富國董事長即時退休

1 : GS(14)@2016-10-14 06:29:48

【明報專訊】受盜用顧客名義開戶口醜聞影響，美國第三大銀行富國銀行（Wells Fargo）董事長兼行政總裁John Stumpf即時退休，同時不會獲得遣散費，而董事局亦要求他放棄4100萬美元（折合約3.18億港元）尚未行使的股票期權，被外界視為John Stumpf接班人的首席營運官Timothy J. Sloan將接任成為行政總裁。

董事局要求放棄逾3億股票期權

富國銀行被指在客戶不知情的情况下，開設200萬個存款及信用卡帳戶，導致銀行被罰款約1.85億美元。上個月，John Stumpf出席美國國會聽證會時，已被參議員Elizabeth Warren炮轟他應為銀行的行為負責，並要求他辭職。

《華爾街日報》引述知情人士透露，John Stumpf於星期三以信函正式通知董事會退休的決定，信中更表示在董事會獨立調查結束前，將不會出售他所持有的股票，而接任的行政總裁Timothy J. Sloan加入該行已有29年，並於去年11月成為銀行的首席運營官。

（綜合報道）

[國際金融]


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 4872&issue=20161014

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中港開「人頭帳戶」 滬港通跨境造市

1 : GS(14)@2016-11-28 08:02:50

【明報專訊】「人頭帳戶」在中港兩地開戶中的用途，或可在早前中證監公布的首宗滬港通跨境造市案中，略窺一二。據中證監表示，一名內地投資者，利用內地及香港的股票帳戶，製造人為交易價格及交投，藉此實施跨境操縱，以誤導其他投資者並從中獲利。

信誠證券聯席董事張智威表示，由於內地的「種人頭」情况十分普遍，每次均是「一條村一村咁開（股票戶口）」，而新服務將大大方便了「種人頭」程序，新服務帶來的潛在市場風險十分龐大。

張華峰：能快速掌握嫌疑人

張智威稱，明白業界須緊貼科技發展步伐來尋找生存空間，他希望監管機構放寬「前台」（開戶）之餘，亦要做好「後台」（監察及執法）把關工作。

立法會議員（金融服務界）張華峰持相反意見，他認為由於經新服務下開立戶口，所有個人資料均會記錄在系統當中，在本港證監會與中證監緊密合作的現今情况下，若出現疑似跨境市場操縱，兩地監管機構均能快速地掌握嫌疑人的資料，並展開調查；新服務更能有效阻嚇跨境操縱市場的個案出現。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 3103&issue=20161128

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港儲值支付帳戶逾4000萬

1 : GS(14)@2017-03-25 10:11:22

【明報專訊】金管局昨日公布關於本地15個儲值支付工具（SVF）的統計資料，其中包括13個於去年才獲批的SVF牌照商。近年香港屢被質疑的電子支付發展較為落後，從金管局提供的資料顯示，港人對電子支付需求甚殷。僅去年第四季，本港使用中的儲值支付工具總數已經超過4000萬戶，總交易量逾14億宗，交易金額高達300億元，即每宗消費支付平均交易金額為21元。

單季總交易量達14.1億

是次統計共包括八達通卡、PayPal Hong Kong、支付寶、營運WeChat Pay的財富數據等15名儲值支付工具持牌人，其所發行的儲值支付工具計劃的資料。

資料顯示，於去年第四季，本港有4049.1萬個正在使用中的儲值支付工具帳戶，總交易量達14.1億，其中絕大部分交易均於銷售點進行，達13.67億宗，佔比達97%（見表）。於網上進行的交易僅4134萬宗；個人對個人轉帳只有25萬宗。

另單季總交易金額更高達302.6億元。其中，於銷售點達成的交易金額達180.7億元，佔比達59.7%；於網上的交易金額則達116.5億元。按此推算，網上每宗消費金額高達282元，遠遠高於銷售點的13.22元。至於個人對個人轉帳的總交易金額則僅5.37億元，即每宗轉帳金額達2148元。

值得留意是，由於推出日期不同，並非所有儲值支付工具持牌人都在整個去年第四季度營運，意味單季的實際交易量及金額或會更高。

此外，根據八達通於去年9月披露的數字顯示，每天通過八達通進行的交易宗數超過1400萬，涉資超過1.8億元，即平均每宗交易金額約13元。

八達通每日交易1400萬宗涉1.8億

假設八達通於去年第四季每天維持同樣的交易宗數及金額，其季度總交易宗數達12.88億宗，涉資165.6億元。至去年9月底，市面上流通的八達通卡有3200萬張。以此推算，八達通仍佔銷售點儲值支付的絕大部分市場。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 9390&issue=20170325

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