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交易平臺違規開展融資融幣 比特幣再度跳水

比特幣短線跳水，跌逾4%，現報5787.33元。

央視網報道稱， 1月18日，人民銀行上海總部相關負責人向央視記者介紹了“比特幣中國”現場檢查的有關情況。初步檢查發現，“比特幣中國”交易平臺存在超範圍經營、違規開展配資業務、投資者資金未實行第三方存管等問題。人民銀行上海總部提醒，機構及個人投資者應高度重視該平臺存在的風險隱患，維護好自身財產安全。

另據新京報消息，人民銀行營業管理部今日公告稱，自聯合調查組進駐“幣行”、“火幣網”後，初步發現這些比特幣交易平臺違規開展融資融券業務，導致市場異常波動。此外，這些平臺均未按規定建立相關反洗錢內控制度。“幣行”公關部一位人士對記者指出，目前檢查仍然在進行中，預計周五左右可能有結果。火幣網創始人李林表示，目前檢查還在繼續，將積極配合檢查，一切以央行及相關部門官方公告為準。

央行再查比特幣平臺 交易量驟減

據中國人民銀行營業管理部消息，針對比特幣交易平臺，人行北京營管部與北京市金融局等部門組成的聯合檢查組將進一步核查支付結算、反洗錢、外匯管理、信息及資金安全等方面的合規問題，這是比特幣交易監管加強的最新信號。

2017年1月以來，源自網絡極客社群的虛擬貨幣比特幣由於價格劇烈波動，引起了社會關註。今年1月5日，比特幣價格達到每枚8890元，兩周內暴漲了60%。由於比特幣交易具有匿名特性，並且處於銀行系統之外，因此被認為是一種可以繞開資本管制的工具。

1月11日起，人行營管部與北京市金融局、市工商局等相關部門組成聯合檢查組進駐“火幣網”、“幣行”等比特幣、萊特幣交易平臺，就交易平臺執行外匯管理、反洗錢等相關金融法律法規、交易場所管理相關規定等情況開展現場檢查。

人行營管部稱，將根據前期初步檢查情況和發現的問題，繼續圍繞支付結算、反洗錢、外匯管理、信息及資金安全等方面情況開展進一步檢查。檢查組提示投資者應當關註比特幣平臺交易的法律合規、市場波動、資金安全等風險，審慎參與比特幣投資活動。

與此同時，人民銀行上海總部、上海市金融辦等單位組成聯合檢查組對上海地區的比特幣交易平臺比特幣中國開展現場檢查，重點檢查該企業是否超範圍經營，是否未經許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關業務;是否有涉市場操縱行為;反洗錢制度落實情況;資金安全隱患等。

“火幣網”、“幣行”和比特幣中國是國內比特幣交易量最大的平臺，三家約占全球比特幣平臺交易總量的98%。

經過核查平臺和約談負責人，監管機構發現，“幣行”、“火幣網”違規開展融資融券業務，導致市場異常波動，且均未按規定建立相關反洗錢內控制度。而比特幣中國存在超範圍經營、違規開展配資業務、投資者資金未實行第三方存管等問題。

在監管壓力下，比特幣價格在突破歷史最高點後隨即跳水。1月12日，比特幣價格跌破每枚5000元，此後逐步反彈，目前價格在6200元附近波動。1月24日，三大比特幣平臺同時啟動雙向收取交易費，交易量急劇縮水。

比特幣中國CEO李啟元近日表示，比特幣交易在法律上還處於灰色地帶，監管者對比特幣交易所該如何定位，手續費、杠桿、借貸、價格波動、是否24小時營業等問題較為關註。

人民銀行上海總部表示，比特幣是特定虛擬商品，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。機構及個人投資者應正確看待虛擬商品和虛擬貨幣，理性投資、自擔風險、維護自身財產安全，樹立正確的貨幣觀念和投資理念。

外媒：央行與部分比特幣平臺召開閉門會議 涉及反洗錢

據彭博援引知情人士透露消息，人民銀行周三與部分比特幣交易平臺召開閉門會議。其中一位知情人士稱，會議內容包括反洗錢，但其未作進一步解釋。

此前，關於中國可能收緊比特幣監管規定以遏制資本外流的報道都曾引起比特幣的劇烈反應。此前，監管部門剛在1月份對包括幣行、火幣和BTCC在內的交易平臺展開過現場檢查。過去一年里，被投資者用來對沖人民幣貶值風險的比特幣上漲了120%。

彭博報道，駐北京的比特幣交易員Tian Jia稱，目前有很多人做空比特幣，一是因為監管環境，二是因為價格相對較高;人民銀行的持續關註可能引人猜測事情尚未結束，基於過去的趨勢，央行一與交易平臺召開會議，比特幣就會下跌。

中國前三大比特幣交易平臺各自在1月發布聲明稱，開始收取0.2%的交易費以遏制投機行為。幣行與火幣還表示不再發放新的杠桿額度。幣行在電郵聲明中稱，首席執行官徐明星建議人民銀行建立第三方托管平臺，以防比特幣交易平臺卷款潛逃。

中國比特幣交易量在交易費開征後大幅下滑，比特幣價格在周三的最新進展之前於月內上漲11%。

規範比特幣交易 嚴監管與強自律並行

比特幣嚴監管的大幕在2017年正式拉開。

經過前一輪對幾家比特幣“巨頭”一查再查後，央行將調查目標下移，鎖定在中小比特幣交易平臺上。2月8日下午，人民銀行營業管理部檢查組又約談了其他9家比特幣交易平臺的主要負責人。

隨後，2月9日下午，火幣網、幣行、比特幣中國、元寶網、好比特幣、雲幣網、中國比特幣、比特幣交易網、幣貝網等比特幣交易所在火幣網辦公地召開行業大會，商討行業自律。2月9日晚間，火幣網發布公告表示，為全面升級平臺內反洗錢系統，有效預防和打擊利用比特幣進行洗錢、換匯、傳銷等非法行為，決定從即刻起全面暫停比特幣和萊特幣提現業務。但人民幣提現及其他業務不受影響。行業標準制定及系統升級時間預計1個月，系統升級完成即日恢複比特幣、萊特幣提幣服務。

春節前開始，比特幣價格從6300元左右一路走高，2月8日上午已至7500元附近，下午4時左右瞬間跌至6900元，隨後又反彈至7500元附近。2月9日晚間火幣網發布公告後瞬間跳水8%，截至22:20記者發稿時，報6775元。

不過，交易量卻較之此前急劇萎縮。根據Bitcoinity.org數據，過去24小時全球主要比特幣交易場所的交易總量在12萬枚左右，而監管前曾高達600萬枚，期間還一度突破1300萬枚。其中，中國的兩家平臺幣行和比特幣中國就占交易總量近50%。

監管再約談

2017年才開始1個多月，比特幣就已經經歷了“過山車”行情。1月4日，比特幣以超過8800元的歷史最高價迎接了自己的8歲生日，兩周內暴漲了60%，引發社會廣泛關註。

由於比特幣交易具有匿名特性，並且處於銀行系統之外，因此被認為是一種可以繞開資本管制的工具。的確，本報曾經報道過，只要用人民幣買入比特幣，然後轉到國外交易平臺上，立刻就能變現成美元，資產轉移的過程數分鐘即可完成。這一“漏洞”與今年以來個人購匯監管加強、對逃匯等行為打擊力度加大的趨勢背道而馳。

一位交易所人士告訴第一財經記者，這或許是本輪比特幣再次進入監管視野的一個重要原因。

然而，經過約談和調查後央行發布的公告可以看出，目前國內比特幣交易平臺存在的問題不僅僅是繞開外匯管制。

2月8日下午，人民銀行營業管理部檢查組又對中國比特幣、比特幣交易網、好比特幣、雲幣網、元寶網、BTC100、聚幣網、幣貝網、大紅火等9家在京的比特幣交易平臺主要負責人進行約談，要求比特幣交易平臺不得違規從事融資融幣等金融業務，不得參與洗錢活動，不得違反國家有關反洗錢、外匯管理和支付結算等金融法律法規，不得違反國家稅收和工商廣告管理等法律規定。如發現有比特幣交易平臺違反上述要求，情節嚴重的，檢查組將提請有關部門依法予以關停取締。

此前，1月11日，央行營管部與北京市金融局、市工商局等相關部門組成聯合檢查組進駐火幣網、幣行等比特幣、萊特幣交易平臺，就交易平臺執行外匯管理、反洗錢等相關金融法律法規、交易場所管理相關規定等情況開展現場檢查。

1月18日晚，央行上海總部向媒體披露了進駐“比特幣中國”交易平臺現場調查的情況稱，初步檢查發現，比特幣中國存在超範圍經營、違規開展配資業務、投資者資金未實行第三方存管等問題。央行上海總部提醒，機構及個人投資者應高度重視該平臺存在的風險隱患，維護好自身財產安全。

與此同時，央行營業管理部也公告稱，自聯合調查組進駐幣行、火幣網後，初步發現這些比特幣交易平臺違規開展融資融券業務，導致市場異常波動。此外，這些平臺均未按規定建立相關反洗錢內控制度。

1月25日，針對比特幣交易平臺，人行北京營管部與北京市金融局等部門組成的聯合檢查組將進一步核查支付結算、反洗錢、外匯管理、信息及資金安全等方面的合規問題，釋放出比特幣交易監管加強的新信號。

交易模式的灰色地帶

從央行的調查重點和調查結果可以看出，比特幣交易還存在不少灰色地帶。

比特幣中國CEO李啟元曾表示，監管者對比特幣交易所該如何定位，手續費、杠桿、借貸、價格波動、是否24小時營業等問題較為關註。

一位比特幣交易所人士、比特幣投資者告訴記者，比特幣的交易模式確實存在一些灰色地帶，但因本身交易的規模和投資者數量都有限，而且作為一種區塊鏈技術支撐下的金融創新，監管對其一直抱著觀察的態度。

不過，經過去年底到今年比特幣新一輪“牛市”的到來，更多投機者被吸引進入市場。1月5日比特幣價格登上歷史最高點後發生崩盤，價格在兩天之內從8890元左右暴跌至6300元左右；1月11日晚央行進駐三大交易所現場調查的消息傳出後，次日比特幣價格一度跌破5000元；1月18日晚調查結果公布後，比特幣半小時內跳水400元。

巨大的波幅與部分交易所放開加杠桿炒作不無關系。杠桿的比例甚至高達5倍，忽漲忽跌令很多投資人遭受損失。不僅如此，暴跌過程中，有交易平臺甚至發生過短暫的交易中斷，引發投資者的強烈抗議。這些都是倒逼監管機構著手調查的導火索。

“暴漲是因為很多人都加了杠桿，每次監管出手都是因為價格竄得特別快，可能會造成很多盲目的投機者入市，每個階段都會來一次。”一位資深比特幣投機者告訴本報記者。同時，交易平臺本身是具有“原罪”，理論上講，交易平臺是可以看到交易數據的，平臺完全可以趁低買、趁高賣。

中國政法大學互聯網金融法律研究院院長、教授李愛君告訴第一財經記者，比特幣作為一種被投機者炒作的虛擬商品，其核心交易模式有“四宗罪”，理應受到監管的關註和約束。

第一，比特幣本身是虛擬資產，並沒有價值標準。比特幣交易是以比特幣為客體，通過平臺進行交易，交易平臺是否有交易中心或交易所的資質？無資質就不能提供此交易服務，即使有資質也不能違法已成立的法律制度，進行變相集資、洗錢、放貸、操縱市場。

第二，比特幣的交易模式等同於集資，但在我國集資是要有資質的，否則就是非法集資。李愛君告訴記者，比特幣剛剛進入我國的時候，就受到來自各方的爭議，最終我們將其定義為一種可交易的資產。但無論是期貨、現貨、金融產品還是大宗商品，只要是作為客體交易就一定要有交易資質。比特幣平臺大小不一，是否都具有資質，恐怕要打一個問號。

第三，異地跨國交易模式有可能違反我國相關的外匯管理規定。投資者可以用人民幣購買比特幣，然後將比特幣在國外換成外幣。

第四，部分平臺進行融資融券加杠桿，相當於在市場里放貸，進一步增加了交易風險。而在我國放貸也需要一定資質的。2015年中，股票市場因為融資融券加杠桿引發了劇烈波動，股票市場是有強監管、信息披露制度和準入門檻等約束之下尚且如此，相比之下，比特幣交易的風險將尤甚。

三年前，比特幣也經歷過類似的過山車行情。2013年11月，比特幣價格在不到兩個月時間里上漲了十倍，從750元上漲到最高7589元，但隨後高臺跳水，在一個多星期里跌到2000元，累計跌幅達74%。

在這一輪暴漲暴跌後，監管者迅速出臺了監管措施。2013年12月5日，人民銀行、工信部、銀監會、證監會、保監會聯合印發了《關於防範比特幣風險的通知》，明確了比特幣“不是真正意義的貨幣，而是一種虛擬商品”的性質，同時禁止中國的銀行和支付與直接或間接參與比特幣的兌換交易，但普通中國公民仍可將比特幣作為一種商品來交易。

《通知》呼籲社會公眾正確認識貨幣、正確看待虛擬商品和虛擬貨幣、理性投資、合理控制投資風險、維護自身財產安全，避免因比特幣等虛擬商品借“虛擬貨幣”之名過度炒作，損害公眾利益和人民幣的法定貨幣地位。

監管倒逼行業自律

2月9日下午，火幣網、幣行、比特幣中國、元寶網、好比特幣、雲幣網、中國比特幣、比特幣交易網、幣貝網等比特幣交易所在火幣網辦公地召開行業大會，商討行業自律。

隨後，各平臺相繼在各自的官方網站上發布公告，主要內容是：為防範通過比特幣進行的非法洗錢、換匯、傳銷活動的可能性，比特幣交易所將加強客戶身份識別，加強資金來源和提幣審核，升級反洗錢規則。發現可疑用戶行為，可能采取限制提幣、交易、凍結可疑資產的相關措施，並向有關部門上報。

此前，1月22日晚間，火幣網、幣行以及比特幣中國三家比特幣交易平臺各自在官網發布公告稱，為了進一步抑制投機，防止價格劇烈波動，將於2017年1月24日12:00起，對比特幣和萊特幣的交易開始收取交易服務費。此前，上述三家比特幣交易平臺均不收取交易手續費。

幣行CEO徐明星曾對本報記者表示，此前，由於國內平臺之間競爭激烈，采取0交易傭金的模式，促使用戶反複頻繁買賣，形成了很大的交易量，實際上國內平臺上比特幣真實交易只占到全球的30%左右，大部分的比特幣交易還是在國外。

前述交易所人士告訴本報記者，1月24日三大比特幣交易平臺啟動雙向收取交易費，使得交易量急劇縮水;再者央行已經明確指出停止加杠桿交易，經過一系列整改之後，2月9日的市場調整並沒有此前幾次那樣劇烈。

徐明星認為，在過去三年里，比特幣的基本面存在一定的改善，一些國家監管者開始發放比特幣經營牌照，同時，越來越多人認識到比特幣背後的技術價值，比特幣所代表的區塊鏈技術被視為顛覆金融業的底層技術，將能運用到證券、銀行、保險等金融行業。這客觀上促使更多的人去了解比特幣，這是比特幣長期上漲的根本原因。

近日，菲律賓央行正式承認比特幣為合法支付系統，成為首個給予比特幣“金融地位”的國家。該國央行認為，虛擬貨幣具有變革金融服務提供模式的潛力。除此之外，該國央行還提到比特幣所提供的金融包容性，而這一點是傳統金融解決方案未能提供的。不過，菲律賓央行也承認加密貨幣存在一些風險，並強調，希望確保該國不存在洗錢和恐怖主義融資項目。

火幣網暫停比特幣和萊特幣提現業務

比特幣交易平臺火幣網2月9日晚間發布公告表示，為全面升級平臺內反洗錢系統，有效預防和打擊利用比特幣進行洗錢、換匯、傳銷等非法行為，決定：①從即刻起全面暫停比特幣和萊特幣提現業務;②人民幣提現及其他業務不受影響;③行業標準制定及系統升級時間預計1個月，系統升級完成即日恢複比特幣、萊特幣提幣服務。

當日下午，火幣網曾發布公告稱，將采取相關措施防範通過比特幣進行的非法行為，若發現可疑用戶行為，將采取限制提幣、交易、凍結可疑資產的相關措施。

央行約談比特幣交易平臺：不得違反外匯管理法律法規

2月9日，人民銀行營業管理部稱，繼1月初對“火幣網”和“幣行”兩家主要比特幣交易平臺開展檢查後，2月8日下午，人民銀行營業管理部檢查組又對其他從事比特幣交易的“中國比特幣”、“比特幣交易網”、“好比特幣”、“雲幣網”、“元寶網”、“BTC100”、“聚幣網”、“幣貝網”、“大紅火”等9家在京的比特幣交易平臺主要負責人進行約談，通報目前比特幣交易平臺存在的問題，提示交易平臺可能存在的法律風險、政策風險及技術風險等，了解9家交易平臺運行情況，並提出明確要求。

人民銀行營業管理部要求：不得違規從事融資融幣等金融業務,不得參與洗錢活動，不得違反國家有關反洗錢、外匯管理和支付結算等金融法律法規，不得違反國家稅收和工商廣告管理等法律規定。如發現有比特幣交易平臺違反上述要求，情節嚴重的，檢查組將提請有關部門依法予以關停取締。

中國三大交易平臺暫停比特幣提幣業務

2017年2月9日晚20點42分，中國三家主要的比特幣交易平臺——幣行、火幣網、比特幣中國陸續發布公告，根據監管部門“比特幣交易平臺不得違反國家有關反洗錢、外匯管理和支付結算等金融法律法規”的要求，從即刻起全面暫停比特幣和萊特幣提幣業務。

公告稱，平臺將聯合同行制定比特幣行業反洗錢規範，全面升級平臺反洗錢系統，以有效預防和打擊利用比特幣進行洗錢、換匯、傳銷等非法行為。系統實施完成後立即恢複比特幣、萊特幣提幣服務，行業標準制定及實施時間預計1個月，也可能根據開發進程大幅提前。人民幣提現及其他業務不受影響。

火幣網行情顯示，比特幣的人民幣價格瞬間直落，從20點45分的7470元，45分鐘後跌至6715元。

在2017年過去這40天里，比特幣價格可謂波瀾起伏。根據火幣網的行情數據，這段時間內比特幣的人民幣價格最高點為8895元（2017年1月5日），最低點為4902元（2017年1月12日）。

比特幣是由神秘創始人中本聰於2009年開啟的基於一套密碼編碼、通過複雜算法產生的一種虛擬貨幣，任何人都可以下載並運行比特幣軟件而參與制造比特幣；比特幣利用電子簽名的方式來實現流通，通過P2P網絡來核查重複消費。不由政府發行，不具有法償性與強制性，具有極高的價格波動風險。

理論上，比特幣可以繞開資本賬戶管制，投資者先用人民幣購買比特幣，然後再將比特幣提現，在其他交易平臺將比特幣兌換成美元，達到轉移資產出境的目的。

2017年，中國監管部門對比特幣特別“關照”：2017年1月6日，人民銀行上海總部和人民銀行北京營業管理部分別在官網發布消息稱，人民銀行上海總部、上海市金融辦聯合相關監管部門當天約見了中國三家大型比特幣交易平臺——幣行、火幣網和比特幣中國主要負責人，了解該平臺運行情況。五天後，人民銀行又組成聯合調查組對火幣、幣行、比特幣中國開展現場檢查，檢查其執行外匯管理、反洗錢等相關金融法律法規、交易場所管理相關規定等情況。

監管升級的結果是，2017年1月9日起，根據監管機構要求，各交易平臺停止杠桿（融資融幣）業務，即日起不再發放新的杠桿額度，老用戶還完相應金額以後，不再續借。

2017年1月24日中午12:00起，中國的比特幣交易平臺先後開始對比特幣和萊特幣的交易收取交易服務費，此前為零。具體收費方式為：交易服務費按固定比例雙向收取，賣出收取人民幣，買入收取比特幣或萊特幣；主動成交和被動成交費率一致；服務費按成交金額的0.2%固定費率收取。

這些舉措立竿見影：2017年2月9日，bitcoinity.org的統計數據顯示，半年前中國三家比特幣交易平臺在全球的市場份額占比為97.74%，一個月前降至92.88%，一周前降至不到40%。

一位從2011年開始投資比特幣的人士對南方周末記者表示，目前比特幣在中國主要是用於投機，少量用作資產配置，用來大規模轉移資產的很少，監管應適度，否則倒有可能將比特幣交易從明處逼到暗處。

中國三大交易平臺暫停比特幣提幣業務

2017年2月9日晚20點42分，中國三家主要的比特幣交易平臺——幣行、火幣網、比特幣中國陸續發布公告，根據監管部門“比特幣交易平臺不得違反國家有關反洗錢、外匯管理和支付結算等金融法律法規”的要求，從即刻起全面暫停比特幣和萊特幣提幣業務。

公告稱，平臺將聯合同行制定比特幣行業反洗錢規範，全面升級平臺反洗錢系統，以有效預防和打擊利用比特幣進行洗錢、換匯、傳銷等非法行為。系統實施完成後立即恢複比特幣、萊特幣提幣服務，行業標準制定及實施時間預計1個月，也可能根據開發進程大幅提前。人民幣提現及其他業務不受影響。

火幣網行情顯示，比特幣的人民幣價格瞬間直落，從20點45分的7470元，45分鐘後跌至6715元。

在2017年過去這40天里，比特幣價格可謂波瀾起伏。根據火幣網的行情數據，這段時間內比特幣的人民幣價格最高點為8895元（2017年1月5日），最低點為4902元（2017年1月12日）。

比特幣是由神秘創始人中本聰於2009年開啟的基於一套密碼編碼、通過複雜算法產生的一種虛擬貨幣，任何人都可以下載並運行比特幣軟件而參與制造比特幣；比特幣利用電子簽名的方式來實現流通，通過P2P網絡來核查重複消費。不由政府發行，不具有法償性與強制性，具有極高的價格波動風險。

理論上，比特幣可以繞開資本賬戶管制，投資者先用人民幣購買比特幣，然後再將比特幣提現，在其他交易平臺將比特幣兌換成美元，達到轉移資產出境的目的。

2017年，中國監管部門對比特幣特別“關照”：2017年1月6日，人民銀行上海總部和人民銀行北京營業管理部分別在官網發布消息稱，人民銀行上海總部、上海市金融辦聯合相關監管部門當天約見了中國三家大型比特幣交易平臺——幣行、火幣網和比特幣中國主要負責人，了解該平臺運行情況。五天後，人民銀行又組成聯合調查組對火幣、幣行、比特幣中國開展現場檢查，檢查其執行外匯管理、反洗錢等相關金融法律法規、交易場所管理相關規定等情況。

監管升級的結果是，2017年1月9日起，根據監管機構要求，各交易平臺停止杠桿（融資融幣）業務，即日起不再發放新的杠桿額度，老用戶還完相應金額以後，不再續借。

2017年1月24日中午12:00起，中國的比特幣交易平臺先後開始對比特幣和萊特幣的交易收取交易服務費，此前為零。具體收費方式為：交易服務費按固定比例雙向收取，賣出收取人民幣，買入收取比特幣或萊特幣；主動成交和被動成交費率一致；服務費按成交金額的0.2%固定費率收取。

這些舉措立竿見影：2017年2月9日，bitcoinity.org的統計數據顯示，半年前中國三家比特幣交易平臺在全球的市場份額占比為97.74%，一個月前降至92.88%，一周前降至不到40%。

一位從2011年開始投資比特幣的人士對南方周末記者表示，目前比特幣在中國主要是用於投機，少量用作資產配置，用來大規模轉移資產的很少，監管應適度，否則倒有可能將比特幣交易從明處逼到暗處。

就在剛剛！比特幣首次超越金價創歷史新高

周四，比特幣價格首次超過黃金價格，最高點觸及1248.99美元，創歷史新高。截至發稿，報1244.52美元。

今年1月，比特幣價格直逼金價，但並未觸及。比特幣在去年上漲近500美元，漲幅超過200%，超過匯市任何一個貨幣對。2017年頭兩天比特幣就上漲100美元，1月2日比特幣價格突破1000美元。

比特幣價格受中國市場驅動，中國市場交易量占全球90%以上。無論生產還是交易，中國已成為比特幣在全球最活躍的市場。

2013年比特幣價格一度超過1100美元，甚至貴過黃金。但隨著比特幣最大交易所失竊及監管壓力與日俱增，比特幣一度跌幅達80%。

央行官員：明確比特幣交易平臺監管底線

在全國兩會火熱進行時，比特幣價格也一路上漲，目前一枚比特幣的價格已經超過一盎司黃金價格，今日國際市場價格已達1280美元，國內市場價格達到8350元。

兩會期間，全國人大代表、中國人民銀行營業管理部主任周學東認為，國內比特幣市場交易存在風險點，交易平臺是監管的關鍵環節。

他建議，短期內要明確比特幣交易平臺監管底線，建立負面清單，做好風險防範和化解工作。從長期看，有必要借鑒國際監管經驗，研究構建長效監管機制，維護金融穩定。

“比特幣交易平臺存在重大風險隱患，一是客戶資金安全風險;二是洗錢風險;三是杠桿交易帶來的風險。”周學東表示，此外有些平臺還存在宣傳不合規、技術安全風險和平臺關聯業務風險。

今年年初，人民銀行開始發起一輪針對比特幣交易平臺的監管風暴。

今年1月，北京、上海兩地監管部門約談、檢查國內最大的三家比特幣交易平臺比特幣中國、火幣網、OK幣行後，三家平臺的比特幣現貨融資、融幣宣布停止。

2月8日，北京監管部門再次對9家比特幣交易平臺主要負責人進行約談，通報目前比特幣交易平臺存在的問題。隨後，這些平臺先後宣布暫停比特幣提幣，比特幣中國等三家主要比特幣交易平臺也對提幣增加了限制。

比特幣起源於互聯網IT極客空間，可以獨立於銀行體系外實現貨幣支付清算等功能，是一種具有無政府主義色彩的非實物電子貨幣。

雖然我國的比特幣用戶相對較少，但是交易量在國際領先。由於不收取交易手續費，並且提供杠桿類的融資炒幣和賣空業務，國內交易平臺一度占據全球比特幣98%以上的交易量。

隨著監管加強，國內平臺比特幣交易量驟減。在過去24小時里，比特幣中國等三家國內主要交易平臺的交易總量僅1.2萬枚，只有年初高峰時1200萬枚的千分之一。

在國外，比特幣平臺也是風險高發地。去年8月，國外交易量最大的比特幣交易所Bitfinex再次遭遇黑客攻擊，約12萬枚比特幣失竊。事故後網站被迫暫停交易，並協助執法部門調查事故原因。

不過，周學東建議，對境內比特幣交易平臺應當包容、暫不取締，留下一段觀察期，但在短期內必須明確比特幣交易平臺監管紅線，嚴格監管。

2013年，印度央行以比特幣違反了外匯管理法案，要求銀行關停比特幣交易平臺賬戶，不過一年後又撤銷了監管措施。2014年，俄羅斯央行規定使用虛擬幣為違法行為，但去年又承認買賣比特幣是匯兌行為。

周學東認為，從長期看有必要研究探索長效監管機制。需要研究比特幣等虛擬貨幣的金融屬性和商品屬性，研究比特幣交易平臺的性質，探索出臺國家層面的比特幣交易平臺管理試點政策，對少數合格交易平臺進行許可或備案試點。同時，強化監管合作機制，加強行業自律，構建比特幣交易所誠信體系。

目前，發達國家中承認比特幣貨幣地位的只有日本等少數國家，美國將比特幣定義為商品，並將比特幣服務商納入金融牌照管理。雖然歐洲法院裁定比特幣交易可作為支付手段，但歐洲央行仍建議歐盟成員不應推進數字貨幣的應用。

2013年，中國人民銀行等五部委發布了《關於防範比特幣風險的通知》，但對比特幣平臺並未形成常態化監管，金融監管、工商、稅務、網絡信息安全等多部門之間未建立監管信息共享和聯合執法機制。