華人移民屢被欺詐律師：愛押寶又不做功課
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GS(14)@2017-06-22 07:42:23兩個月前，聯邦機關人員大規模突襲位於洛杉磯的「加州投資移民基金」（California Investment Immigration Fund）；被拘捕的負責人陳瑩瑩（Victoria Chen）被當局以移民詐欺的罪名起訴。被她詐騙的人不但超過百人，吸金總額更是高達5,000萬美元（約3.9億港元），幾乎都落入陳瑩瑩口袋。這樣的驚人數字，也讓人好奇這些移民欺詐犯是如何瞞天過海的「假投資、真吸金」。《蘋果》周一透過資深移民律師王太和的專訪，除了帶大家簡單了解箇中手法外，也詳述投資移民過程中該注意的重要事項。駐洛杉磯記者：陳志豪「加州投資移民的這個案件，完全是所謂的空手套白狼！也就是在根本沒有投資項目的情況下，讓投資人相信錢已經投入標的，是純粹惡性的的刑事案件」。王太和分析，陳瑩瑩的手法其實十分單純，她利用不實訊息向大眾吸金並賺取利息，之後再給客戶一些甜頭，讓他們誤信自己的血汗錢的確用於投資項目。「但是除了空殼的紙面程序之外，錢其實都進了她自己的口袋」。王太和說，移民欺詐的手法變化萬千，這次事件只是冰山一角，他自己還看過很多不同的例子，因此很難一概論之。「像是投資數年後卻無法真的取得綠卡、投資的獲利不如當初預期、又或是本金完全拿不回來，這些能算是詐欺嗎？」王太和表示，構成詐欺一事會因時空條件的不同而略有差異，因此難有完整的預防措施。但身為一個投資者，在將血汗老本投入之前，還是有一些該了解的注意事項。「很多人喜歡透過仲介公司到美國投資，我非常不贊同」。王太和建議投資人，與其透過不熟悉的中介者，還不如直接與項目公司聯繫，來親自了解投資過程，「像是投資契約、律師合同等，都可以研究一下。」「不管投資項目多繁雜，最重要的就是必須做好盡職調查（Due diligence）」。王太和說，所謂的盡職調查，就是投資人在簽署合約之前，依特定標準對交易相關對象進行相關調查而其中又有三個大項需要特別注意。「第一，這個投資項目到底存不存在」王太和說，有的欺詐者會信口開河，隨便帶投資人去看一些根本不隸屬該公司的開發用地、工廠等等，以取信於這些投資人；而很多投資者也在不求甚解的情況下就輕易相信了這些說法，風險極高。「第二，這些投資項目有沒有得到政府批准？」他強調，就算的確有投資意圖，但政府是否核准也很重要，因為這都屬於決策的一部份。「第三，該進駐項目所在地的市縣政府，有沒有發給建築許可？」王太和說，如果建築規劃都取得相關的文件，像是開工許可證、銀行的貸款文件等都十分齊全，就表示實際存在的可能性也比較高。但盡職調查涉及的範圍極廣，若沒有足夠的經驗與專業知識，一般人其實很難自己去通盤了解所有資訊，「像有的詐欺犯會取得移民局的批件，但卻不真的把錢投入......所以投資之前最好是能夠聘請一個律師或是會計師，將所有投資項目都過目一遍」。王太和說，這麼做的主要原因，是讓有經驗的專業人士去了解移民局是否真的批准了這些投資項目。「中國人有一個很奇怪的毛病，幾十萬（美元）的投資款說扔就扔，但卻不肯花個3,000（約2.3萬港元）、5,000美元（約3.9萬港元）請個律師，好好研究一下這些文件」。王太和感嘆的說，很多華人投資者總是在小錢上錙銖計較，但卻願意因為一些道聽途說的小道消息，投入大把的投資金額，實在令人費解。「投資不能像押寶一樣，在完全不了解的情況下做出賭注」。王太和強調，投資人在做投資決策時，一定要有足夠的研究與知識。他認為，雖然現代人因為上的當多了，的確會比早期投資者更為謹慎，但還是有很多人過於粗心，落入投資詐騙的圈套。「小心駛得萬年船，移民投資千萬不要因小失大！」
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20170621/20063658