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中信銀行去年凈利416億同比增1.14% 不良率微升

3月22日晚間,中信銀行公布了2016年年度業績報告,該行2016年實現凈利潤416.29億元,較上年增長1.14%。

不良率微增0.26個百分點

去年,中信銀行資產減值損失522.88億元,比上年增加122.51億元,增長30.60%。中信銀行董事長李慶萍表示,董事會註意到本行ROA、ROE等指標承受較大壓力,也充分認識到,銀行業高資本消耗、重資產運行的發展模式,越來越不適應金融業改革要求,也難以得到市場和股東的認可。為此,把價值創造、輕型發展放到了更加突出的位置, 更加強調向輕資本、輕資產、輕成本轉變。

今年2月,中信銀行股東大會同意發行400億元可轉債,待監管機構進一步批準後實施。

資產質量方面,中信銀行2016年不良貸款余額485.80億元,比上年末增加125.30億元,上升34.76%;不良貸款率1.69%,比上年末上升0.26個百分點;撥備覆蓋率155.50%,比上年末下降12.31個百分點;貸款撥備率2.62%,比上年末上升0.23個百分點。

年報顯示,該行關註類貸款余額762.19億元,占比2.65%,同比減少141.73億,較上年末下降0.92個百分點,但逾期貸款增加較多,截至報告期末,中信銀行逾期貸款937.53億元,比上年末增加188.53億元,占比較上年末上升0.30個百分點。

年報顯示,中信銀行關註類貸款余額下降主要是因為集團加大風險化解力度,采取清收、重組、轉讓等綜合措施取得成效。作為股份制商業銀行中對公業務具有傳統優勢的銀行,2016年該行公司貸款不良率占七成以上,按地域劃分,環渤海地區與中部地區不良率排名前二。

非息凈收入猛增

2016年,中信銀行營業收入規模破1500億元,其中非息凈收入出現17.06%的大幅增長。

年報顯示,中信銀行實現營業收入1537.81億元,同比增長5.96%;其中,利息收入小幅增長1.63%,但非利息凈收入卻有17.06%的大幅增長。其中,利息凈收入占比69.0%,比上年下降3.0個百分點;非利息凈收入占比31.0%,比上年提升3.0個百分點。

2016年,中信銀行以零售銀行作為轉型突破口,通過零售銀行二次轉型,重點推動個人信貸、管理資產、收單業務等三大業務發展,取得了較好的成效。零售銀行非利息收入231.90億元,比上年增長34.88%,占非利息凈收入的51.53%。

中信銀行行長孫德順表示:“銀行業未來的發展方向必然是以更少的資本消耗、更集約的經營方式,實現持續穩定的價值回報。”

2016年,中信銀行凈息差為2.00%,比上年下降0.31個百分點;凈利差為1.89%,比上年下降0.24個百分點。

中信銀行稱,受利率市場化、“營改增”價稅分離等因素影響,中信集團生息資產收益率為4.01%,比上年下降0.76個百分點,付息負債成本率為2.12%,比上年下降0.52個百分點。由於付息負債成本率下降幅度小於生息資產收益率下降幅度,導致凈息差和凈利差下降。

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