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中金所對興業期貨采取監管措施 責令處分有關人員

據中金所30日消息，近日，為認真貫徹落實證監會“依法、從嚴、全面”的監管要求，堅決維護市場秩序，督促會員合規經營，中國金融期貨交易所(以下簡稱“中金所”)對出現內部管理不善的興業期貨有限公司(以下簡稱“興業期貨”)采取了監管措施。

經調查，2017年3月17日9:30，由於興業期貨內部管理不善、業務操作失誤、應急處置不當，該公司錯誤對其資管產品以漲停價格進行了大額買平交易，導致中證500股指期貨IC1706合約價格出現瞬間大幅波動。根據有關業務規則，中金所當天對興業期貨進行了現場檢查，並及時采取了口頭警示、約見談話、限期說明情況、責令整改等措施。在此基礎上，根據最新調查情況，中金所還對興業期貨采取了書面警示、責令處分有關人員等監管措施。

中金所有關負責人表示，期貨公司應增強會員責任意識，健全風險控制和內部管理制度，完善業務操作流程，並提高對突發事件的敏感性和應急處置能力，提升從業人員業務和風險管理水平。今後，中金所也將持續加強金融期貨市場監管，切實保障投資者利益，努力維護市場健康穩定發展。

興業數金發布“數金雲” 將聯合IBM全面升級金融雲服務

3月31日，興業數字金融服務（上海）股份有限公司（下稱“興業數金”）在北京宣布，將聯合IBM對旗下金融雲業務進行從基礎設施到解決方案的服務升級，並正式對外發布全新的金融行業雲服務品牌“數金雲”。

2016年7月，銀監會去年發布的《中國銀行業信息科技“十三五”發展規劃監管指導意見（征求意見稿）》要求銀行業積極開展雲計算架構規劃，制定雲計算標準，聯合建立行業雲平臺，主動實施架構轉型等。

全球權威IT咨詢機構Gartner在年初發布的一份報告中稱，出於中國監管者對雲計算的重視和對公有雲的安全顧慮，行業雲的位置在中國更加突出，行業雲將成為中國雲計算市場的一項顯著趨勢。

該報告還預計到2020年，中國的雲遷移率將達到12.2%，全球雲遷移率將達到24%。2015年，中國的雲遷移率只有4.3%，而全球雲遷移率是14%。2015-2020年，中國雲服務市場的複合年均增長率將達到32.6%。數據顯示，符合全球趨勢，中國企業的雲服務成本持續上升。

“因此，那些還沒開始考慮雲服務的企業應當重新審視其IT戰略，培養新的思維模式。”該報告建議。

“數金雲”脫胎於興業銀行“銀銀平臺”科技輸出業務，自2007年推出中小銀行信息系統托管運維服務開始，已累計為超過300家合作銀行提供信息化服務，是國內最大的銀行信息系統雲服務平臺。

“數金雲是面向金融行業的，從基礎設施到解決方案的全面行業雲計算服務平臺，我們期望將十年的運營經驗與以雲計算為代表的新技術相融合，為金融機構用戶提供專業的雲計算服務。”興業數金總裁陳翀表示。

興業數金是興業銀行控股51%，此外新大陸、金證科技、高偉達各占10%的股份，興業公司的員工持股19%。2015年成立之時就定位，專門做金融雲服務和數字金融創新，兩個主要的定位，一是金融雲的服務，另外一個是數字金融創新。

興業數金與IBM的合作，從技術層面來看，“數金雲”在現有X86雲平臺和Power虛擬化平臺基礎上，引入基於高端Power Systems硬件平臺的MobileCPU、GDR、HA等先進技術，幫助數金雲實現Power架構資源的全面雲化。與此同時，興業數金還將采用IBM先進的區塊鏈技術，提升數金雲區塊鏈雲服務的性能和安全性。

IBM大中華區硬件系統部服務器解決方案副總裁施東峰介紹，IBM的先進技術和方案，將幫助數金雲形成一整套支持異構資源統一管理的全面融合架構， IBM希望通過與興業數金的合作，為更多金融機構提供基於IBM 認知系統以及區塊鏈的雲服務，借此實現IT與業務創新。

據介紹，興業數金與IBM的合作，也是國內首個支持Power Systems的金融行業雲項目落地，將為銀行、非銀金融為代表的金融行業客戶提供傳統與創新應用相結合的多場景，更專業全面的雲服務解決方案。

在借助IBM Power Systems服務器及Power雲服務等先進方案完成基礎設施雲服務能力升級的同時，興業數金也宣布將融合興業銀行集團金融業務、監管合規特性與十年運營積累三大優勢，實施包括專屬雲服務、容災雲服務、備份雲服務、區塊鏈雲服務、人工智能雲服務等服務內容，服務能力全面升級。

聯手樂視 興業銀行試水首個“家庭銀行”

3月31日，興業銀行聯手樂視控股在北京召開發布會，宣布正式推出TV版“家庭銀行”。興業銀行將借助樂視電視、樂視盒子等終端渠道為電視用戶提供“產品超市、視頻點播、視頻直播、視頻客服”等在線銀行服務。

興業銀行銀行卡與渠道部總經理汪宇稱，在物理網點服務能力方面，興業銀行無論是從數量上還是從覆蓋率上，與大行相比還有差距，並且鋪設物理網點費用非常昂貴。

“現在興業銀行通過手機、PC、電視、家庭銀行等多種方式開展業務，以平臺搭建、線上線下融合、生態圈鏈接等為重點，實現時空上的突破，彌補我們跟國有大行在傳統網點觸達客戶能力不足的短板。”

記者發現，在樂視TV上下載興業銀行“家庭銀行”APP後，可以通過“產品超市”的文字、圖片、語音等多媒體形式介紹該行金融產品，涵蓋安愉儲蓄、理財產品、信用卡、興業寶、基金、實物金等眾多品種，並提供產品購買二維碼、信用卡申請二維碼、在線聯系視頻客服等功能。

客戶只要隨意點擊一款產品，即彈窗跳出產品購買二維碼，手機掃描後就能進入興業銀行直銷銀行購買頁面，輕松點擊即可完成購買。客戶想進一步了解產品，或是購買過程中遇到疑問，點擊“視頻客服”按鈕還可通過視頻與興業銀行遠程客服實時咨詢交流。

記者了解到，對於必須到營業網點辦理的大額交易和複雜交易來說，客戶點擊“前往網點購買”按鈕即可定位到離客戶最近的興業銀行網點。

興業銀行網絡金融部總經理楊忠稱，家庭銀行還有“視頻點播”和“視頻直播”等功能，主要功能為提供產品服務介紹、研究成果分享、新產品推介等服務，並可通過直播的形式開展產品路演、專家講座等客戶活動。

“移動互聯網已經徹底改變生活的各方面，從吃穿住行用到金融產品，目前真正現在到網點去辦業務的客戶已經極少。銀行要更多的思考客戶最終端的需求，讓金融服務走進生活服務的生態圈、構建一個嵌入到各行各業生態系統里的互聯網生態系統，這是我們真正想打造的目標”，楊忠稱。

平安興業盤中暴跌國家隊清倉河鋼 A股異動頻現探因

隨著市場成交近期的回暖，投資者的情緒也被充分調動起來，市場成交量也一度攀升至單日7000億元以上的量級。不過隨著市場的活躍，一些異動的股票也開始隨之增多，周三中國平安(601318.SH)和興業銀行(601166.SH)這樣的藍籌金融股盤中也出現了異動更是較為罕見，這同時也給投資者敲響了警鐘。

筆者之所以會有這樣的看法，最為根本的原因是市場已經連續幾個交易日在尾盤時段出現大量的機構拋盤，盡管這不能代表所有機構的態度，但至少在一定程度上說明部分機構已經開始用實際行動來表達他們的態度了。

平安、興業銀行異動

首先從周四的異動股中國平安和興業銀行來看，中國平安是在14:37分開始出現巨量拋單，從成交情況來看，短短一分鐘之內湧出了約1300萬股拋單，股價也從36.16元直降至35元;而興業銀行的巨量拋單則出現於14:41分，在短短一分鐘內股價從16.07元直降至15元，一分鐘內累計成交則達到了約3700萬股。這兩個股票初略合計成交超過了10億元之多!

從事後交易所公布的情況來看，中國平安和興業銀行異動系某券商資管賬戶集中大量賣出所致，上交所已經立即暫停了相關賬戶的當日交易，並將約談券商負責人，進一步核查相關情況。

看到這則消息時筆者必須要給上交所一個大大的贊!資深的投資者一定還記得幾年前光大證券的烏龍指事件吧，其當時對市場盤面的影響之大相信很多投資者一定記憶猶新，而其後也直接導致了光大證券在此後數年時間里一直在休養生息，影響不可謂不大!

而此次突發事件發生之時，交易所能夠及時暫停相關賬戶的交易可謂對維護市場穩定交易至關重要，尾盤時疑似國家隊拉升了一下權重股更是在很大程度上穩定住了市場情緒，否則在當時股指正加速下跌之時任由該賬戶大肆拋售的話，後果將不堪設想!

國家隊清倉雄安概念?

其實，這樣的大舉拋售本周已經不是第一次出現了。周二尾盤時漲停的雄安概念股中就有不少個股因為出現大量的拋單而被打開了漲停板，其中最為典型的是河鋼股份(000709.SZ)、華夏幸福(600340.SH)、榮盛發展(002146.SZ)，在巨量的拋單之下，河鋼股份直接被砸開了漲停板，華夏幸福和榮盛發展盡管當時並未打開漲停板，但周三明顯開始無力繼續漲停。

仔細觀察這三個個股的股東名單，投資者可以發現，證金公司或者匯金資產管理公司均是排名前列的股東，而周二這三家公司的股價又都恰好開始進入或者超過了2015年股災高點時的區間，是誰拋的股票幾乎已經呼之欲出了!

如果投資者還不相信，那麽筆者再根據4月11日深交所的交易公開信息給你計算一下：河鋼股份當天賣出席位第一名的機構席位成交約16.4486億元，以當天漲停價5.82元計算，其合計拋出了約28262萬股，而根據2016年公司的三季報數據，證金公司當時的持股正好就是28262萬股，該機構席位鎖定證金公司無疑，因為比它持股更高的只有邯鋼集團、唐鋼集團和承德鋼鐵集團，他們使用的都不會是機構席位!而其余股東持有河鋼股份的數量都未超過1億股，根本不是一個量級的。有心的投資者還可自行去研究一下華夏幸福和榮盛發展兩個個股周二的成交情況，心中自有答案!

當然，筆者通過研究數據指出這點，並不是在指責國家隊的出貨行為，相反還要大大贊賞一番，能夠等到現在微利情況下清倉出局對於市場、對於國家隊而言都是一件好事。國家隊是完成其任務微利離場，在保存實力的同時也給過熱的市場氛圍澆了一點冷水，有利於市場恢複正常交易狀態，否則股價被炒到天上去的雄安概念股給追高的普通投資者又將留下的是沈重的教訓無疑!

而對於合格的投資者而言，從上述兩天市場尾盤交易的異動情況來看，明顯可以看到一些機構投資者對於目前市場相對狂熱走勢的態度，那就是用腳在投票，難道我們不該從中發現什麽嗎?或者還是任由市場熱烈的情緒影響我們的判斷，繼續投身於追漲雄安概念股的洪流之中?

午間公告｜ 長江證券澄清與平安、興業股價異動無關

長江證券澄清：與平安、興業股價異動無關 資管未被暫停

長江證券午間發布公告稱，2017年4月12日，公司資產管理計劃未賣出中國平安、興業銀行股票，與中國平安、興業銀行當天的股價異動不存在任何關系。上交所未暫停公司資產管理計劃賬戶的交易，未約談公司相關負責人。

金鴻能源：推遲年報披露時間

金鴻能源午間發布公告稱，公司全資子公司北京正實同創環境工程科技有限公司與山東齊星集團下屬鄒平齊星開發區熱電有限公司於2015年7月21日簽署了440t/h鍋爐煙氣脫硫、脫硝、除塵裝置投資建設及運營合同。該事項對金鴻能源2016年度財務報表的影響尚不確定，經公司向深圳證券交易所申請，2016年年度報告披露時間推遲至2017年4月26日。

*ST生物：控股孫公司中標空調系統改造項目

*ST生物午間發布公告稱，公司控股孫公司城光(湖南)節能環保服務股份有限公司收到《中標通知書》，確認已中標“長沙荷花園樞紐大樓空調系統改造合同能源管理項目”。此項目的中標和順利實施對城光節能2017年度經營業績及公司營業收入產生積極的影響。

美盛文化：分紅預案變更為10轉8派2.5元

美盛文化午間公告稱，基於對監管部門的監管理念和監管導向的高度重視，公司於2017年4月12日提出調整後的2016年度利潤分配預案：擬以截至2016年12月31日總股本為基數，向全體股東每10股派發現金股利2.5元(含稅)，向全體股東以資本公積金每10股轉增8股。

巨龍管業：停牌因重組即將上會

巨龍管業公告稱，公司於2017年4月12日接到通知，中國證監會上市公司並購重組委員會將於近日召開工作會議，審核公司發行股份及支付現金購買資產並募集配套資金暨關聯交易的重大資產重組事項。根據相關規定，公司股票將於2017年4月13日開市起停牌。

金卡智能：擬共同投資設立智能水表合資公司

金卡智能午間公告稱，公司擬與雅泰科簽署《浙江金卡雅泰科智能儀表有限公司合資經營合同》，擬共同投資設立浙江金卡雅泰科智能儀表有限公司。其中，金卡智能斥資550萬元，出資比例達到55%。

招商局中國基金已售出500萬股興業銀行A股

招商局中國基金午間公告稱，自股東於2017年3月10日授出興業銀行出售授權至2017年3月31日期間，公司根據興業銀行出售授權已出售合共500萬股興業銀行A股，所得凈款為8215萬元人民幣。於2017年3月31日，公司實益擁有3893.6萬股興業銀行A股。

上交所：興業、平安閃崩系中信建投基金旗下專戶產品賣出導致

上交所4月14日的例行新聞發布會消息，2017年4月12日，上交所在實時監控中發現，有投資者在“興業銀行”和“中國平安”兩只股票上，在短時間內以遠低於市場成交價的價格集中大量賣出，對相關股價短期走勢產生了較大影響。經查，上述交易行為系由中信建投證券下屬的中信建投基金管理有限公司旗下多個專戶產品賣出導致。

上述異常交易行為發生後，上交所立即暫停了有關賬戶的當日交易，並開展相應核查。

4月13日，上交所約談了中信建投基金相關負責人，問詢了解上述異常交易行為的具體情況。據其反映，相關異常交易行為指令是由專戶產品的投資顧問公司下達。在指令執行過程中，投資顧問與中信建投基金未充分溝通,且在訂單執行中未能采取有效的風控措施,引發上述異常情況。

該起異常交易行為，表面上是由在訂單執行過程中系統風控設置存在不足所致,實際反映出中信建投基金在風控管理方面存在漏洞。本所在約談中已督促其舉一反三，切實整改。同時，為警示和防範類似異常交易行為，上交所目前已啟動了對所涉賬戶的限制交易程序，限制期限擬為一個月。

需要特別說明的是,上交所在日常監管中,高度關註市場交易秩序。其中，既關註不合理的股價拉擡，也關註不正常的股價打壓，以促進股票市場穩健運行。

平安興業砸盤元兇：金融股愛好者昆侖鼎信

4月12日，中國平安和興業銀行遭砸盤的“幕後真兇”終於浮出水面。

上海證券交易所(下稱“上證所”)發布的《關於對中信建投基金管理有限公司有關專戶產品證券賬戶實施限制交易紀律處分的決定》顯示，中信建投基金旗下的4只專戶產品為砸盤事件的直接兇手，這4只產品背後的投資顧問則為西藏昆侖鼎信投資管理有限公司(下稱“昆侖鼎信”)。

第一財經記者梳理公開信息發現，昆侖鼎信主要經營方向為私募股權及證券投資，其中證券投資管理規模超過百億。從過往投資經歷來看，公司唯一的股東、投資總監張文韜可稱為金融股的愛好者，曾在銀行股上獲利頗豐。

私募“肇事者”

4月12日下午14點28分左右，中國平安及興業銀行兩只股票出現大量拋盤，導致其股價短時間內快速下跌。興業銀行從16元左右急速下跌至14.99元，中國平安從36元左右跌至34.9元。

對於當日砸盤的元兇，市場曾猜測為券商資管計劃，長江證券資管更是被指為頭號“嫌疑犯”，但隨後長江證券資管對此公開辟謠。

4月14日晚間，上證所發布公告稱，中國平安和興業銀行盤中遭砸盤的交易行為系由中信建投證券下屬的中信建投基金管理有限公司旗下多個專戶產品賣出導致。至此，基金管理人浮出水面，但背後操盤專戶產品的投資顧問依舊不為市場所知。

據上證所發布的處罰決定，砸盤的產品實為“中信建投基金-廣發銀行-中信建投基金-宏利1號資產管理計劃”和2號、3號、4號管理計劃。

經查明，2017年4月12日，上述4只專戶產品的證券賬戶在短時間內以遠低於市場成交價的價格大量賣出中國平安和興業銀行兩只股票，同期市場占比較高。

上證所認為，上述交易行為對兩只股票的股價短期走勢產生了較大影響，致使相關股價短期快速下跌，引起市場和媒體的高度關註，影響了市場的正常交易秩序。據此，上證所決定對中信建投基金上述相關證券賬戶實施限制交易1個月的紀律處分，即自2017年4月24日至2017年5月23日不得買入和賣出在上證所掛牌交易的所有證券。

另外對於上述紀律處分，上證所已通報中國證監會，並記入證券期貨市場誠信檔案數據庫。

記者查詢中國基金業協會基金專戶產品公示系統發現，宏利1號等4只產品均於2016年3月11日在協會備案，合同期限均為24個月，均為分級產品，成立時投資者數量均為2人，托管人均為廣發銀行。除了“宏利4號”起始規模為4億元之外，其余3只產品起始規模均為12億元。

協會私募基金公示系統進一步顯示，上述四只資產管理計劃的操盤者均為私募機構，西藏昆侖鼎信投資管理有限公司。至此，中國平安和興業銀行砸盤鬧劇的主角最終登場。

昆侖鼎信何許人？

基金業協會備案信息顯示，昆侖鼎信成立於2013年11月11日成立，註冊資本一億元人民幣，唯一股東是自然人張文韜。公司全稱原為珠海橫琴昆侖鼎信投資管理有限公司，2016年4月27日更名為西藏昆侖鼎信投資管理有限公司。

據公司官網，昆侖鼎信主要經營方向為私募股權及證券投資。目前管理規模173億元，其中股權投資基金規模為57億元，證券投資基金規模為116億元。協會備案信息顯示，公司目前存續的基金產品共49只，包含基金專戶產品，信托通道產品及自主發行產品。

公司法定代表人、總經理裴正國在加入昆侖鼎信之前，曾先後在冠通期貨和金瑞期貨擔任投資助理和投資經理。

另外記者還發現，公司唯一的股東張文韜也擔任公司的投資總監。不過，張文韜並未在協會備案信息中披露個人的工作履歷，公司官網對其履歷的披露則頗為神秘。

據公司官網的介紹，張文韜從事法律工作十余年，於九十年代中服務於國內某知名民營企業集團，專職證券市場投資，後期曾在證券、保險等金融機構任職，管理資金規模最高逾千億。其投資風格偏向於捕捉龍頭板塊與個股，擅長擇時。

私募排排網曾於2015年8月走訪昆侖鼎信，記者獲得的走訪報告顯示，張文韜的典型投資案例絕大多數為金融股，其本人可稱為金融股的愛好者，曾在銀行股上獲利頗豐。

走訪報告顯示，2012年8月，張文韜開始建倉民生銀行，於2013年3月份全部清倉，在2013年6月25日大盤跌至1849點時又買入，在2013年9月該股票回到前期高點時清倉，在民生銀行上獲利頗豐。2014年年初，張文韜中信證券、中國平安和中國南車三只個股上建倉，至2014年末收益不俗。

值得註意的是，“肇事”產品幕後操盤的基金經理目前仍無法確定，第一財經記者今日多次通過官網所留電話嘗試聯系公司，但截至發稿未獲得回應。

銀保監會再開大罰單！招商、浦發、興業共被罰逾1.8億元

針對銀行業亂象治理最近又開出了巨額罰單，其中對招商銀行、浦發銀行、興業銀行三家股份制銀行總行的處罰合計高達18298萬元。

據銀保監會消息，銀保監會對招商銀行罰款6570萬元，涉理財、房地產貸款等違規；對興業銀行罰款5870萬元，因非真實轉讓信貸資產、內控管理嚴重違反審慎經營規則等多項業務違法違規；對浦發銀行罰款5845萬元，涉理財、貸款等違規。

2018年違規第三家：興業金租搭售理財被罰110萬

近日，又一家金融租賃公司被銀保監會盯上了。

第一財經獲悉，因未制定明確的收費標準、搭售理財產品，興業金融租賃遭到處罰110萬元。

這是今年繼農銀金融租賃和國銀金融租賃後，第三家被處罰的金融租賃公司。由此，迄今金融租賃公司被處罰的數量也上升到15家。

已有15家受罰

與以前金融租賃公司因嚴重違反審慎經營規劃、違規關聯交易、報表數據錯誤、為地方平臺違規融資等而被處罰不同，此次興業金融租賃因“搭售理財產品”受罰引起業界的關註。

銀保監會網站顯示，興業金融租賃此次受罰原因是未制定明確的服務收費標準並公示，以及辦理融資租賃業務時搭售理財產品，主要是違反了《銀監會關於整治銀行業金融機構不規範經營的通知》和《銀行業監督管理法》。

《銀監會關於整治銀行業金融機構不規範經營的通知》第一條規定，銀行業金融機構不得在發放貸款或以其他方式提供融資時強制捆綁、搭售理財、保險、基金等金融產品。第二條還規定，銀行業金融機構要嚴格遵守國家價格主管部門和監管機構關於金融服務收費的各項政策規定，應合規收費。服務收費應科學合理，服從統一定價和名錄管理原則。

零壹租賃智庫數據顯示，從2005年深圳金融租賃首家被罰至今，共有15家金融租賃公司因為違反銀保監會、地方金融局的規定，吃了罰單。

從受罰的原因具體來看：嚴重違反審慎經營規劃、違反監管規定的有長城國興金融租賃、河北金融租賃、湖北金融租賃、北銀金融租賃、國銀金融租賃；超營業範圍發放貸款的有深圳金融租賃；報表數據錯誤的有浦銀金融租賃、太平石化金融租賃；未經任職資格審查任命高級管理人員的有珠江金融租賃，中國金融租賃；單一客戶集中度超比例、違規關聯交易的有山西金融租賃、農銀金融租賃；違規為地方政府、平臺公司提供融資的有江蘇金融租賃、山東匯通金融租賃。

合規經營和風險管理能力待加強

2007年銀監會下發《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司再次開閘。

經過十年的發展，截至2017年底，已成立金融租賃公司達66家，累計註冊資本達到1933.31億元，總資產規模超過2萬億元。

在嚴監管、防風險的新形勢和新要求下，金融租賃公司還要進一步規範自己的經營。

民生金融租賃總裁萬曉芳曾表示，持續提升的風險管理及合規經營能力，是租賃行業持續穩健發展的基石和內在要求。需按照監管部門對金融租賃設定的資本充足率等監管指標開展業務，重新樹立嚴謹規範的風險及合規經營文化，建立和完善符合金融租賃業務特點的風險識別、量化和控制體系。

對外經貿大學租賃研究中心主任史燕平對第一財經記者表示，從過去十年金融租賃公司的經營狀況看，風險管控整體還不錯。但為防範系統性金融風險，監管開始趨嚴，對金融租賃公司提出更高要求。史燕平認為，金融租賃公司在向承租人提供租賃產品的同時，遇到的挑戰是有沒有能力管控可能出現的風險。