金管局快出中小企開戶指引
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GS(14)@2016-09-06 04:36:55【本報訊】各商會早前聯手要求政務司司長林鄭月娥，關注中小企難開立銀行戶口問題，金管局即加緊與業界及商會溝通疏導。消息透露，該局於上月舉行兩場研討交流會，希望在即將公佈的中小企開戶指引內，為銀行訂明具透明度的市場準則，冀業界在網頁內能列清開戶所需的文件資料，尤以對非港註冊海外公司的額外審批要求，料指引最快在未來兩周內推出，惟最終視乎當局公佈為準。
列明銀行準則及所需文件
工總副主席及付貨人委員會主席林宣武認同，若銀行能夠列明開戶準則及所需資料文件，對正當企業無論大小，能辦理戶口並在港營運肯定有幫助；他重申商會支持打擊洗黑規定，但香港作為國際金融及商業中心，若銀行因為「驚」合規繁複而寧願不讓企業開戶，本港如何能吸引外國投資者青睞。他指「金管局亦要與時並進」，推動銀行靈活及簡化處理程序，否則難與「兩三下就（批准）開到（戶口）的新加坡」競爭。過往幾年大小企均遇到開戶困難，他說工總一直收到不少成員投訴，最近與幾間主要大行傾談後，獲得積極回應解決問題。金管局發言人回覆表示，該局正與商界緊密溝通，並將向銀行發出指引，提醒業界落實「風險為本」的客戶盡職審查程序，與客戶往來時保持高透明度及公平待客準則，制訂便利客戶的開戶程序，讓正當企業不論大小，均獲得基本銀行服務；金管局會繼續就開戶情況與銀行及商戶溝通。該局亦留意到，有企業特別是海外公司、中小企及初創企業，在本港銀行開戶時遇到不快經驗，這情況在一、兩家國際銀行比較明顯，這可能與近年國際社會包括香港在內，大力打擊洗錢及恐怖份子籌資活動有關。此外，市場有消息指出，金管局於上月26及31日，舉行了兩場研討交流會，該局主管（打擊清洗黑錢及金融罪行）麥敬倫、銀行及商會代表均有出席，首場出席人數約70人，各界就目前開戶安排交換意見，並檢視能否提升處理程序，以促進合法經營的中小企獲基礎銀行服務。記者：劉美儀
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160905/19760318
銀行防洗黑錢 外企開戶困難
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GS(14)@2016-09-06 04:38:44【本報訊】離岸公司由於並非在本港註冊，銀行對其背景及最終股東身份可能認識有限，加上以往不少洗黑個案都有涉及離岸公司，故容易令銀行對這類機構的開戶申請審批卻步。工總副主席及付貨人委員會主席林宣武認為，海外企業來港開設公司，向銀行申請設立戶口，審批尤為艱難，以往申請人只要提供外國住址及居住證明，均能獲銀行接受，但「近幾年越來壞困難」，不少銀行為免牽涉洗黑問題，寧願盡量不沾手新戶口審批，若海外企業客來自東歐等新興市場國家，拒絕情況更明顯。
星洲靈活審批開戶申請
林宣武建議，舉例一間羅馬尼亞公司，若來港開業，若能透過該公司在本國往來及已設有賬戶的國際銀行，開出支持函，證明公司本身信貸狀況及營運紀錄，作為在港申設戶口的參考資料，希望有助海外公司能順利在港開戶。新加坡與香港一直是競爭對手，林宣武指，很多星資大行對東盟及中東等區域客戶，如中東石油公司均有往來經驗及認識，故開戶審批可靈活處理，同一機構在當地開戶遠較本港快捷簡便。
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160905/19760328
企業難開戶 金管局籲予彈性 業界：最終視乎銀行取態
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GS(14)@2016-09-09 05:17:33【明報專訊】近年本港出現不少企業難以在銀行開戶個案，金管局副總裁阮國恒指，當局已於昨日向業界發通函釐定開戶原則，及關注迴避風險的問題，要求業界檢視現有的做法及措施，並作出調整。不過，有業界人士稱，做法實際成效，需視乎銀行管理層取態。
明報記者 溫婉婷
阮國恒表示，由於近年關於打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的國際標準逐步收緊，令認可機構加強相關的管控措施，包括對新客戶的客戶盡職審查程序，甚至出現迴避風險的情况。故此，當局昨特向銀行業界發通函，闡釋「風險為本」的監管原則，如何應用到開戶申請和現有客戶的盡職審查措施上。
此外，投資推廣處亦於2個月前推出一份清單，供有意向境外中小企業及初創企業提供開戶服務的銀行加入，再將清單轉介予上述企業。目前已有逾20間銀行已加入名單，但匯豐及渣打銀行暫不在此列；而當局亦會考慮向公眾公開名單。
設「神秘客戶」測試銀行
他續稱，金管局已於今年4月起與銀行業界接觸，發現僅有1至2間國際銀行開戶成功比率低於行業水平，並非整體現象；他又強調，不成功開戶比率已有改善，有銀行的開戶時間已縮短至兩周至一個月左右。當局表示，未來會通過「神秘客戶」等方式以檢測銀行有否遵守通函原則。
此外，阮國恒稱，留意到外國有服務供應商（KYCU）協助客戶向銀行開戶，部分甚至進行客戶盡職審查，費用由銀行承擔；而當局正認真研究是否需要引入香港。
初創企業無法來港做生意
有美資及中資銀行的前線從業員表示，樂見金管局發出通函提醒銀行於處理開戶申請時不宜過份嚴謹；但認為，其實金管局不時發出指引，最終成效仍取決於銀行高層有否跟隨。他們又稱，曾接觸不少境外中小企、初創企業因被拒開戶而無法來港做生意，認為銀行高層毋須過分緊張。
來源:
http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 4685&issue=20160909
向銀行發公平待客指引金管局擬引入中介助中小企開戶
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GS(14)@2016-09-09 05:25:29【本報訊】因應中小企特別是海外公司在本港銀行開戶遇到困難，加上商會早前要求政務司司長林鄭月娥介入關注，金管局高度重視有關問題，昨公佈確保銀行公平待客三大操作指引。記者：劉美儀
指引包括要求業界於網站上載和列清開戶過程及所需資料文件、對未能成功開戶的申請提供覆核機制、提醒銀行不應以打擊洗黑為名卻基於其他因素為實拒開戶口，以及應適時通知客戶申請進度及是否尚欠文件等。為促使商業客戶獲普及金融服務，利用創新科技減輕審查成本亦是另一途徑。金管局副總裁阮國恒透露，有意參考海外做法，引入「專業資訊機構」等中介平台，協助企業開戶，提供「了解你的客戶」等盡職審查服務，目前正與銀公等業界組織商討，但現階段難推算具體運作時間表。對於該局公佈指引及提出疏導措施，香港中華出入口商會榮譽會長莊成鑫認為，經金管局表態處理後，銀行在開戶安排已改善很多，會員指現時開戶申請已沒有「卡得咁死」，或要費「九牛二虎之力」才獲批准，新指引可令申請程序更具透明度，「（該局）呢次係做得幾好」。
滙豐恒生歡迎做法
恒生銀行（011）商業銀行業務總監林燕勝亦說，公佈指引有助資訊傳遞及加強溝通，對中小企開戶處理有正面影響；至於銀行使用中介平台，他謂目前業界亦有使用，相信以鼓勵形式推動，符合彈性運作的商業原則。一直被指牽涉不少開戶投訴的滙豐，其發言人回覆，該行歡迎金管局公佈有關開戶指引，滙豐會研究內容並致力確保中小企獲得所需銀行服務。金管局總裁陳德霖，昨在專欄《匯思》撰文，關注中小企在開戶時是否遇到過份嚴苛要求，他敦促銀行應以風險為本而非一刀切原則，進行客戶盡職審查。該局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）戴敏娜闡釋，風險為本代表銀行要區分客戶風險，作出相應審查措施，指此舉並非要求達致零風險。截至6月底，該局今年只收到9宗涉及企業開戶投訴。阮國恒表示，以每年收到約1,700宗銀行服務投訴而論，開戶投訴數字不多，自4月以來，中小企開戶被拒的情況續見改善，他覺得約10%的申請拒絕比率屬可接受水平。該局助理總裁（銀行操守）朱立翹補充，個別銀行經簡化及縮短開戶流程後，若資料齊備，現時開戶時間已縮至約1個月或更短。該局推出指引後，稍後將透過喬裝客戶方式跟進落實情況。
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160909/19765045
陳振英：金管局發開戶指引是好事
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GS(14)@2016-09-13 00:07:46【明報專訊】為解決中小企開戶難的問題，上周金管局向銀行發出開戶指引，釐清其風險為本的監管原則並非要零風險，並新設一份願為中小企開戶的銀行名單，暫有20多家銀行參與；另研究引入開戶KYC（認識你的客戶）中介平台，協助中小企開戶。立法會金融界候任議員、現職中國銀行（香港）公司秘書陳振英稱，開戶指引是一件好事，亦深信銀行可按照指引的要求執行。他認為，現今企業開戶規定較以往確實存在較大差異，對於具跨國業務的銀行來說，規定可能更為複雜。主要是按國際對打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集的要求，銀行對處理新户口申請方面必須非常小心。
[是日點睛]
來源:
http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 8021&issue=20160912
改名冒名城業主 賣樓騙徒落網 開戶收290萬定金 主謀仍在逃
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GS(14)@2016-09-29 07:56:24■警方拘捕一名男子，指他涉嫌把名字改成與名城業主一樣，開設同名銀行戶口騙取定金。黎家駒攝
【本報訊】大圍「名城」賣樓騙案，警方先後拘捕3名疑犯，其中一名男子銷聲匿迹7個月，前晚在深水埗醫局街見女友時，被埋伏探員拘捕。但案中主謀仍逍遙法外，案中買家被騙去的290萬元定金仍未尋回，負責買賣的中原地產表示願意承擔苦主的定金損失。記者：徐雲庭 黎家駒
被捕男子姓譚（40歲），報稱無業，案中改名換姓，改成與業主一樣姓名，並開銀行戶口，藉以收取買家定金。至於日前被捕兩名男子分別姓林（30歲）及姓黃（51歲），其中林負責偽造文件，兩人均以涉串謀詐騙及洗黑錢罪名被捕。至於扮業主騙地產代理及律師樓的主謀，仍然捲款在逃。據悉，行騙集團疑從田土廳取得名城一名業主鄭X恒的資料及身份證號碼，指派譚改成鄭同一姓名，譚遂找律師造一張改名契，接着到入境處更換身份證，完成後到銀行改用新名，犯案後再改回自己真姓名。去年12月，一名訛稱是鄭本人的主謀，委託中原地產放盤，同時出示一張假租約，稱有租客不便看樓。至今年1月，姓王男子表示有意購買，假業主以低市價逾一成的價錢，約920萬元出售。一個月後，假業主委託中環一家律師行進行買賣，要求以「簽外賣」（即在律師行辦事處以外地方）形式辦理委訂手續，其間假業主訛稱忘帶身份證，以WhatsApp補送副本相片予律師行，由於相片難辨真偽，律師樓不虞有詐，最終按對方要求將290萬港元定金存入譚戶口。其後，律師行聯絡到真業主鄭先生，鄭否認曾放盤，也沒收過定金，律師行懷疑受騙報警，商業罪案調查科調查發現律師樓把關不力，騙徒冒充業主的名字，但最後一個「恆」字，有別於業主姓名的「恒」字，簽名亦略有不同，但律師行最終蓋印作實。
名城
苦主：攞得番先再買樓
警方透過銀行提供資料鎖定譚身份，但存入的290萬元已被提走，譚亦銷聲匿迹。因譚有一名親密女友，警方一直暗中監視她，前晚約7時，譚現身深水埗醫局街，探員將他拘捕，在身上搜出少量懷疑冰毒、3支針筒及一張他人身份證，涉嫌串謀詐騙、洗黑錢、藏有他人身份證、藏毒及藏有工具可作吸食毒品用途被捕。涉案疑犯雖落網，但290萬元定金仍未尋回，苦主王先生能否取回巨額定金仍是未知之數，《蘋果》昨到大埔新興花園訪問他，當時王不在家，其父對記者稱，那筆錢是家人拿出做首期，給兒子上樓，「梗係肉赤俾人呃咗，等攞得番先至再買樓」。就今次事件，中原地產表示需承擔風險，「未睇契便放售，便是中原的過失，細定、大定都願意付」。倘律師樓不願承擔，中原願先付苦主290萬元定金。本報亦曾致電事件中的律師行查詢，但一直未有回覆。
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20160929/19785434
富國承認亂開戶口失加州政府億萬生意
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GS(14)@2016-09-30 08:08:58美國銀行界巨擘富國銀行（Wells Fargo）近日爆出數千員工集體銷售欺詐醜聞。針對銀行承認員工為了「跑數」，私下為客戶開設了逾200萬個未經授權的存款及信用咭帳戶，加州財長江俊輝（John Chiang）宣佈帶頭制裁該行，即日擱置與該行投資合作關係一年，預計涉及州政府上億萬美元的投資款項，或引其他州分跟隨。駐三藩市記者：唐芷瑩江俊輝周三於富國銀行總部所在城市三藩市召開記者會，讀出他致該行主席兼行政總裁史東（John Stumpf）的「大信封」，內容聲明三大州政府計劃嚴懲該行（NYSE：WFC）的措施，包括（一）暫停所有財務長辦公室在該行的證券投資、（二）停用該行作為證券經紀人及（三）州債券的承銷商。制裁於未來12個月均有效，預計涉及州政府上億萬美元的投資款項。他又砲轟史東不宜同時身兼銀行主席和CEO兩職，認為他應引咎辭職。史東已確定將會失去4,100萬美元（約3.18億港元）的股份行使權以及暫時停薪。江俊輝譴責銀行欠缺妥善制度監管，將聯同加州兩大公共退休金機構，包括公務員退休系統（California Public Employees Retirement System）和教師退休基金（California State Teachers Retirement System）採取針對該行的類似行動。身為台灣移民後裔的江俊輝每年監督加州達2萬億美元（約15.6萬億港元）的銀行交易，已宣佈明年會競選加州州長的他表示這次懲罰富國銀行的決定具有力度，要阻止這種「肆意貪婪」，妄顧客戶利益的風氣於業內散播：「我敢寫包單他們一定對決定不高興，失去與加州政府最賺錢的業務。」自2011年起，該行已因員工從事不當銷售操作辭退5,300名員工。銀行於月初時已被美國消費者金融保護局（The Consumer Financial Protection Bureau）判罰1.85億美元（約14.4億港元）。銀行將成立獨立調查委員會徹查今次事件。緊貼選情即睇【美國大選】專頁:
http://hk.apple.nextmedia.com/uselection2016
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20160930/19786778
留學生新移民必讀：美國銀行開戶實測！
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GS(14)@2016-10-13 08:09:31股神巴菲特愛股富國銀行（Wells Fargo）最近因亂開存款和信用卡賬戶，被美國消費者金融保護局判罰1.85億美元（約14.43億港元）。而到底在美國開銀行戶口是不是這般兒戲呢？《蘋果》記者於加州洛杉磯走訪美國四家大銀行，實測銀行開戶程序，並提供小貼士報你知。駐洛杉磯記者：張紫茵今次到訪的包括富國銀行、美國銀行（Bank of America）、花旗銀行（Citi）以及大通銀行（Chase Bank）。實測發現，記者以非本地居民身份去辦理，富國、花旗以及美銀對於非本地居民較友善，只要提供護照、地址及電話就可以開設儲蓄及支票戶口。大通規定則比較奇怪，除了護照以外還要提供住址證明，例如銀行月結單，所以對於初來報到的新移民或留學生都很不方便。連銀行職員也攤攤手說，這是一個「有雞先還是有雞蛋先」的問題，畢竟有賬戶才會有月結單，直接勸記者「過主」，先去其他銀行開戶。除了銀行賬戶外，要在美國生存，信用卡亦是不可或缺的。想辦信用卡，新移民就先要申請一個社會安全號碼（SSN）才能提高辦成機會。SSN是什麼呢？它是美國政府發給當地居民及臨時工作居民的一組9位數字號碼，等同於身份證字號，載有大量個人資料及信貸紀錄，銀行會根據SSN的資料審批信用卡。沒有SSN可以怎麼辦卡呢？沒關係，有secured credit card（擔保信用卡，又稱押金信用卡）可辦。先存入一定的銀碼後，就可以當簽帳卡使用，直接在帳戶扣錢。跟一般簽帳卡不同，擔保信用卡可以建立在美國的信貸記錄，對於將來若要申請房貸非常有用（溫馨提醒：大前提是要準時找數）。另外要留意的是，美國的銀行普通也有行政費跟年費，這四家銀行都要求支票戶口內要存有不少於1500美元（約1.7萬港元），或者每月要有一筆直接過戶的錢，才可以豁免手續費；而儲蓄戶口亦要求有不少於300美元（約2,340港元）的存款，或轉賬至支票戶口就可以豁免；否則每月會收取5至15美金（約39港元至117港元）不等。記者走訪四間銀行後，覺得美銀在開戶上較為彈性，辦理手續的時間最快；至於出名亂開戶口的富國銀行就較為「Hard Sell」，職員非常熱心、二話不說先拿記者的個人資料登記開戶，最後才解釋開什麼類型的戶口及條款；花旗銀行的輪候時間則較長，入到銀行內要「自動波」走到等候區寫名登記，單單是等銀行職員接待就花了15分鐘；至於大通銀行，如果沒有銀行月結單或水電煤單作住址證明的話，還是省一點腳骨力吧！緊貼選情即睇【美國大選】專頁:
http://hk.apple.nextmedia.com/uselection2016
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20161013/19799695
富國大股東巴菲特致電CEO﹕盜開戶風波遠比想像嚴重
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GS(14)@2016-10-16 07:35:17【明報專訊】「股神」巴菲特是有耐性的投資者，但面對富國銀行股價下跌，他作為最大股東也面臨考驗。自9月8日富國擅自為客戶開設帳戶的醜聞發酵後，巴菲特投資旗艦巴郡對富國的持股，帳面已損失25億美元（約195億港元）。富國以重視風險管理而聞名，因此得以在2008年金融海嘯全身而退。不過自醜聞曝光後，富國高層的管理手法備受抨擊。上月底在國會聽證會被議員要求下台的富國行政總裁斯頓夫（John Stumpf）已在上周三宣布引退，不會獲得遣散費。
明報記者 黃展翹
巴菲特向CNBC透露，在富國醜聞曝光後曾與斯頓夫談話，向對方表示問題「遠比你想像的嚴重」。巴菲特自1990年起不斷增持富國，購入之初市盈率不到5倍，股本回報率卻達20%。更重要的是富國的風險管理在業界中是少有的謹慎，其穩健、務實的經營策略，使其2007年住房抵押貸款的壞帳率比業界平均水平低20%，使其在金融海嘯受到的影響在美國各大銀行中最小，甚至得以抓住機會在2008年擊退花旗，成功收購美聯銀行（Wachovia）。
富國穩健見稱 安然渡金融海嘯
目前富國是全美最大的零售抵押貸款銀行，97%的營業收入來自美國市場。截至今年首季末，巴菲特以個人名義及透過巴郡持有約10%富國股權，是巴菲特四大持倉的股票之一。巴郡還重倉可口可樂、IBM和美國運通。
不過保守的經營策略背後，富國職員的行事作風卻異常激進。美國消費者金融保護局（CFPB）上月在一份聲明中披露，富國銀行員工為求業績不擇手段，在2011至2015年6月間未經客戶授權，擅自開立約200萬個存款及信用卡戶口，以實現銷售目標獲取獎金。富國為此被判罰1.85億美元，是CFPB歷來最高金額的罰單。
員工舉報不當行為 反被辭退
《紐約時報》報道稱，這不當行為早在2005年已有員工向上級舉報，但一直不得要領。斯頓夫正於2005年當上總裁（President），當時在富國擔任行政助理的Julie Tishkoff向人力資源部投訴有員工開設假帳戶，偽造客戶簽名，寄出不請自來的信用卡。
她為此一直投訴了4年，其間也有一些富國職員向內部管理熱線、人力資源部、部門經理及主管反映相關問題。直至2009年，Tishkoff被富國辭退。她於2011年興訟控告富國。根據法庭文件，至少其兩名上司知悉她的投訴，但置之不理。她的上司迄今仍留在富國擔任地區分部要職。
事實上，富國員工在2011年亦曾直接寫了至少兩封信給時任行政總裁兼主席的斯頓夫投訴。當監管機構上月向富國判罰1.85億美元後，斯頓夫兩度在國會聽證表示，他與其他高層在2013年才知悉事實。議員質疑富國高層為何遲遲沒有收到員工長年累月的舉報，而最終被富國辭退的只是基層員工，管理層並未受到懲罰。
銷售業績壓力大 經理隻眼開隻眼閉
有富國前職員向CNN表示，來自管理層的銷售壓力難以承受，為實現業績目標，銷售經理對違規做法「隻眼開隻眼閉」。醜聞傳出後，富國宣布了多項補救措施，包括將對客戶帳戶的審查，由2011年擴大至2009年和2010年。銀行將接觸全美每名客戶，了解其帳戶是否經過授權。當新的存款帳戶開設後，確認電郵將在開戶後1小時內發送給客戶。其他措施包括取消銷售目標，並修訂員工獎勵計劃。分析稱，銷售違規對富國影響不大，不過取消產品銷售目標可能對其零售銀行業務的營收帶來相當大的變化。
[企業地球村]
來源:
http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 6558&issue=20161016
港銀收緊內地客開戶 花旗非港人150萬起 東亞需港住址
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GS(14)@2016-11-08 05:21:02【明報專訊】人民幣貶值，資金出逃，內地人湧入香港銀行開設帳戶，但本港多間銀行已收緊甚至等同暫停內地遊客開戶。本報記者過去一周曾走訪港島、九龍、新界多間銀行約40間分行，了解到花旗銀行將非本地客戶的開戶門檻全線提升至150萬元；東亞銀行（0023）要求提供香港住址或本地銀行介紹信才可開戶；恒生（0011）、中信國際、建行亞洲等都有分行收緊內地人開戶。有本地銀行界人士稱，由於不少內地客戶開戶後存入巨款，之後又迅速提走，為防涉及「洗錢」，所以開戶從嚴。
明報記者 顧冷冰
花旗銀行全線暫停非本地個人的普通帳戶開戶，將開戶門檻提升至150萬元的Citigold帳戶。若每日平均結餘低於此下限，需繳納每月500元的手續費；不足半年關閉帳戶，需額外再繳納500元。有客服經理稱，收緊開戶，主要是因為太多內地人湧入香港購買保險，開設帳戶只是用來交付保費，資金急入急出。花旗發言人回應，9月和10月以來，開始提高海外客人開戶門檻，「修訂並不只針對內地客戶，而是適用於所有國際客戶」。
銀行界指內地客存巨款後突提走
記者再到訪恒生銀行總行，客戶經理稱，已暫停開設普通帳戶，內地客需購買理財產品，開設20萬元以上的「優進理財」帳戶。他指收緊開戶主要是為了防洗錢，「大約3至4個月前，我們已嚴格控制開戶。之前經常有內地客突將一大筆資金轉到恒生帳戶，然後來櫃檯將現金提走。那時候經常見到內地人排隊取錢，現在已明顯減少」。另有3間恒生分行的職員，或表示「審批嚴，獲批難，無即日開戶」；或稱「無香港地址就無法開戶」。恒生銀行回應本報稱，並無收緊內地客戶開戶要求；內地客開戶要求，與其他客戶一致。有銀行界人士透露，「開戶容易，但後續的非正常資金出入就很麻煩。有人突然轉幾百萬入來又拿走，這種情况周圍都有」。
信銀國際等多間中資行收緊開戶，原因也如出一轍。中信國際有客服經理表示：「我們不做資金託管，你開戶交保費，其實就是讓我們託管資金，基本是批不下來的。」建銀亞洲有分行暫停了內地遊客開戶，指「你沒有香港住址，難以證明你的資金來源是正常的，不能開戶」；建銀也有分行做法較為通融，要求記者提供內地工資單、租金收入，股票收入等文件證明資金來源，但他提醒道，「若有不明來源的資金出入，也就是無法用文件解釋的資金往來，會凍結戶口。」信銀及建銀都另有分行，向記者表示內地客可開戶。
需港住址證明 東亞否認收緊
記者到訪4間東亞銀行分行，發現等同暫停內地遊客開戶，除非能提供香港住址證明，或出示本地銀行介紹信。東亞銀行發言人表示，東亞並沒有暫停或收緊內地遊客開戶的措施；盡職審查程序，可能需要個別客戶提供補充文件，例如本地銀行介紹信，此安排適用於所有類型客戶，而非局限於內地遊客。
金管局回應本報查詢時稱，客戶開立戶口，須遵守金管局發出的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》所載的客戶盡職審查規定，當中包括取得及核實客戶住址。該指引並沒有要求為遊客制定專屬的盡職審查規定，亦沒有規定客戶必須提供香港住址證明。
（人幣新跌浪）
來源:
http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 8049&issue=20161108
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