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港銀收緊內地客開戶 花旗非港人150萬起 東亞需港住址

1 : GS(14)@2016-11-08 05:21:02

【明報專訊】人民幣貶值,資金出逃,內地人湧入香港銀行開設帳戶,但本港多間銀行已收緊甚至等同暫停內地遊客開戶。本報記者過去一周曾走訪港島、九龍、新界多間銀行約40間分行,了解到花旗銀行將非本地客戶的開戶門檻全線提升至150萬元;東亞銀行(0023)要求提供香港住址或本地銀行介紹信才可開戶;恒生(0011)、中信國際、建行亞洲等都有分行收緊內地人開戶。有本地銀行界人士稱,由於不少內地客戶開戶後存入巨款,之後又迅速提走,為防涉及「洗錢」,所以開戶從嚴。

明報記者 顧冷冰

花旗銀行全線暫停非本地個人的普通帳戶開戶,將開戶門檻提升至150萬元的Citigold帳戶。若每日平均結餘低於此下限,需繳納每月500元的手續費;不足半年關閉帳戶,需額外再繳納500元。有客服經理稱,收緊開戶,主要是因為太多內地人湧入香港購買保險,開設帳戶只是用來交付保費,資金急入急出。花旗發言人回應,9月和10月以來,開始提高海外客人開戶門檻,「修訂並不只針對內地客戶,而是適用於所有國際客戶」。

銀行界指內地客存巨款後突提走

記者再到訪恒生銀行總行,客戶經理稱,已暫停開設普通帳戶,內地客需購買理財產品,開設20萬元以上的「優進理財」帳戶。他指收緊開戶主要是為了防洗錢,「大約3至4個月前,我們已嚴格控制開戶。之前經常有內地客突將一大筆資金轉到恒生帳戶,然後來櫃檯將現金提走。那時候經常見到內地人排隊取錢,現在已明顯減少」。另有3間恒生分行的職員,或表示「審批嚴,獲批難,無即日開戶」;或稱「無香港地址就無法開戶」。恒生銀行回應本報稱,並無收緊內地客戶開戶要求;內地客開戶要求,與其他客戶一致。有銀行界人士透露,「開戶容易,但後續的非正常資金出入就很麻煩。有人突然轉幾百萬入來又拿走,這種情况周圍都有」。

信銀國際等多間中資行收緊開戶,原因也如出一轍。中信國際有客服經理表示:「我們不做資金託管,你開戶交保費,其實就是讓我們託管資金,基本是批不下來的。」建銀亞洲有分行暫停了內地遊客開戶,指「你沒有香港住址,難以證明你的資金來源是正常的,不能開戶」;建銀也有分行做法較為通融,要求記者提供內地工資單、租金收入,股票收入等文件證明資金來源,但他提醒道,「若有不明來源的資金出入,也就是無法用文件解釋的資金往來,會凍結戶口。」信銀及建銀都另有分行,向記者表示內地客可開戶。

需港住址證明 東亞否認收緊

記者到訪4間東亞銀行分行,發現等同暫停內地遊客開戶,除非能提供香港住址證明,或出示本地銀行介紹信。東亞銀行發言人表示,東亞並沒有暫停或收緊內地遊客開戶的措施;盡職審查程序,可能需要個別客戶提供補充文件,例如本地銀行介紹信,此安排適用於所有類型客戶,而非局限於內地遊客。

金管局回應本報查詢時稱,客戶開立戶口,須遵守金管局發出的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》所載的客戶盡職審查規定,當中包括取得及核實客戶住址。該指引並沒有要求為遊客制定專屬的盡職審查規定,亦沒有規定客戶必須提供香港住址證明。

(人幣新跌浪)


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 8049&issue=20161108
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=314297

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