外管局：境外刷卡千元要上報
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GS(14)@2017-08-06 11:13:21■外管局昨在官網發佈通知，指銀行卡外匯管理系檧將上線測試運行。 外管局網頁
【本報訊】為防跨境洗錢及外匯違規外逃，外管局昨在官網再發佈通知，由本月21日起，境內發卡行所發的銀行卡在境外進行提款，或刷卡消費單筆等值1,000元（人民幣．下同）時，發卡行需採集資料並接入境外交易外匯管理系檧內，從而將交易信息上報當局，上報時間較6月初公佈時的9月1日，早了11天實行。根據《國家外匯管理局關於金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》（通知），21日起發卡行應報送銀行卡的境外交易信息，9月1日起新辦銀行卡業務的境內金融機構，應在具備接入銀行卡外匯管理系檧報送交易信息的條件後，方可開通該行的銀行卡境外交易業務。外管局亦在通知上指出，將於8月21至31日期間，開展銀行卡管理系檧測試運行的工作。中國銀聯發言人回覆稱，銀聯在有關上報安排並無參與角色，亦不會受新要求影響。
本地銀行接獲通知
有本地銀行表示，已收到當局相關通知，所有在華註冊銀行包括中外資金融機構，均要就客戶在境外刷卡或提現交易上報，相信此舉是配合嚴打走資政策，但新規定不涉非金融機構如阿里巴巴旗下支付寶、微信錢包等。《人民網》引述內地卡網業界指，近年境外提現金額較大，一些海外珠寶鐘錶店，准許內地客藉銀聯卡進行虛假買賣，然後兌現現金，轉移資產至境外。國家外匯管理局早於6月初公佈，當局將收集境內銀行卡在境外金融機構櫃位或自動櫃員機提款資料，銀行卡於境外實體及網絡商戶單筆消費滿1,000元都會提交，措施9月1日生效，發卡行須於每日中午前提交過去24小時境外交易資料，遇假期亦不會順延。
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20170805/20112243