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印度“廢鈔令”滿月,助推比特幣創近三年新高

11月8日,印度總理莫迪宣布廢除500及1000盧比兩種大額紙幣,這場“廢鈔運動”一下子讓占印度貨幣總流通額86%的現金變成“廢紙”,連日來大批印度民眾擠爆了鄰近的銀行網點,自動取款機的隊伍也排到了大馬路上。如今1個月過去了,印度經濟開始受到影響,在印度90%的交易都是通過現金完成的,現金/GDP比率達到了12%,是巴西、墨西哥、南非等金磚國家的四倍左右,由於新鈔兌換進度過慢,需要大量現金完成交易的房地產行業受到嚴重沖擊,而比特幣卻借此一飛沖天,創出近3年新高。周五,美國itBit交易平臺顯示,比特幣收盤報774美元,創2014年2月來新高,一個月間上漲9%。截止發稿時,周日印度最大比特幣交易所Unocoin的數據顯示,1比特幣可兌換57348盧比,約合850.1美元,較以美元結算的比特幣匯率溢價9.8%。而在9月初,比特幣兌盧比的溢價還只有3%。

廢鈔令讓比特幣成為印度新寵

比特幣是一種虛擬貨幣,與傳統貨幣不同,比特幣不依靠特定機構發行,用戶通過用專業的計算機——俗稱“礦機”,以複雜算法“挖礦”獲得。為了控制比特幣的總體發行量,發明人中本聰當初在設計比特幣體系的時候,規定了在每產生210000個區塊後,比特幣產量減半。今年7月9日,比特幣宣布第二次產量減半,每一區塊的獎勵變為只有12.5比特幣。隨著比特幣總量的增加,新幣制造的速度減慢,直到達到2100萬個的總量上限。

印度貧富極端分化,由於大部分財務往來通過現金完成,這為偷稅漏稅提供了條件,助推了“黑色經濟”的增長,這也是莫迪決定“痛下殺手”的原因。同時為了斬草除根,印度還要求對無法證明收入來源的存款征收重稅。於是有不少印度人想到了有匿名、安全、難以監管等“優點”的比特幣。

比特幣是建立在區塊鏈(Blockchain)協議的基礎上,也就是說,如果把比特幣看作是貨幣,那麽區塊鏈就是銀行,保持絕對的公正。這種特性也決定了比特幣交易在全球數百萬個服務器上同步進行了備份,不可篡改。所謂匿名性,就是任何人都可以建立錢包,相當於銀行賬戶,卻不需要留下個人信息,但這也讓它成為了販毒、洗錢等不法活動的最佳工具。

交易平臺風險不容忽視

雖然比特幣網絡相對安全,但比特幣交易平臺很脆弱。交易平臺通常是一個網站,而網站可能會遭到黑客攻擊,或者遭到主管部門的關閉,用戶資產則面臨巨額損失、甚至血本無歸的風險。2014年2月28日,當時世界最大規模的比特幣交易所運營商Mt.Gox宣布,因交易平臺的85萬比特幣被盜一空,公司已經向日本東京地方法院申請破產保護,根據當時的交易行情,損失估計約4.67億美元。今年8月3日,位於香港的在線比特幣交易所Bitfinex遭到黑客入侵,交易所暫停所有交易活動,公司確認有119,756個比特幣被盜,價值7200萬美元,隨後公司宣布處理方案,損失必須分散到所有的賬戶,經測算客戶賬戶將失去36.067%的資金。

波動巨大從天堂到地獄

沒有只漲不跌的市場,波動在所難免,特別是對總市值僅百億美元級別的市場而言。2013年4月,塞浦路斯爆發債務危機,比特幣價格第一次突破250美元。2013年11月,美國首次公開承認比特幣合法性,月末比特幣攻破1000美元大關,並一度接近一盎司黃金的價格。2013年12月,中國央行封殺比特幣,國內三方支付機構開始不支持比特幣交易平臺的轉帳和提現,比特幣價格一度大跌近60%,最終當年還是上漲53倍(13.59美元-730美元左右)。

2014年比特幣市場崩盤,全年大跌57%,熊霸全球。2月主要比特幣交易平臺(Bitstamp、Mt Gox和BTC-e等)遭受大規模的分布式拒絕服務攻擊(DDoS攻擊),比特幣春節期間下跌35%。4月中國央行行長周小川表示比特幣不像支付貨幣,談不上取締。5月10日中國舉辦全球比特幣峰會,此後比特幣在一個半月內成功翻倍,但在6月觸及年內次高點後出現一路陰跌,當時美國政府在網上拍賣查封世界最大網上黑市“絲綢之路”時繳獲的價值1800萬美元的2.96萬枚比特幣,此後戴爾、Paypal和微軟先後宣布接受比特幣交易。最終當年比特幣收報310美元左右。附圖節選自Coinbase的報告。

2015年比特幣市場先抑後揚,全年上漲近四成,反而領跑全球。進入新年不到半個月,比特幣遭遇當頭一棒,重挫37%,其中1月14日當天重挫20%,創兩年最大單日跌幅,2013年10月以來首次跌破200美元關口。當時Bitstamp平臺遭黑客攻擊,近1.9萬枚比特幣被盜,市場陷入恐慌。巴菲特也建議遠離比特幣,認為比特幣只是一種傳遞貨幣的方式,內在價值幾乎為零。8月19日,比特幣交易平臺Bitfinex報價出現“閃崩”,比特幣的價格在30分鐘之內下跌了近14%。10月22日,歐盟法院裁定比特幣及其他虛擬貨幣的交易將免征增值稅(VAT),比特幣當月收複年內失地,並在11月觸及年內高點480美元上方,最終當年比特幣收報430美元左右。

2016年比特幣再現“瘋牛”。今年5月前,比特幣交投於450美元附近,走勢平穩。隨著5月13日在岸人民幣收盤失守6.50關口,中國買家開始入場,兩大比特幣交易平臺——火幣和OKCoin構成全球比特幣交易總量近90%,比特幣也在一個月內上漲近80%,逼近780美元。此後在英國脫歐公投、競爭對手以太幣的去中心化組織The DAO遭攻擊、Bitfinex近12萬比特幣被盜等事件影響下,比特幣9月底價格較高點回落1/4。10月起人民幣再次走弱,隨著人民幣/美元持續刷新六年低點,比特幣在中國買家的推動下再次走高,如今隨著印度“土豪”的加入,比特幣成功刷新年內高點,目前較去年收盤價已經上漲了75%。

友情提醒

最後還是要提醒一句,比特幣交易風險極高,入市須謹慎!

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