ZKIZ Archives


渣打銀行針對青島港融資騙貸事件啟動法律程序

來源: http://wallstreetcn.com/node/99186

針對此前青島港融資騙貸調查事件,渣打銀行已經在香港開始對大宗商品交易公司德誠礦業開啟法律程序。這也是首起在香港公開的青島港相關融資騙貸法律起訴。 德誠礦業是青島港大宗商品融資騙貸調查事件的中心,此前因涉嫌利用同一批金屬庫存重複騙取融資貸款而遭到調查。 渣打銀行發言人表示,“我們確認已經在香港開始了針對德誠礦業(德正資源子公司)總裁陳基鴻啟用法律訴訟程序。” 據《華爾街日報》引述知情人士表示,渣打銀行申請3600萬美元賠款,作為其對中駿資源4000萬美元貸款工具的一部分。中駿資源是陳基鴻旗下位於新加坡的子公司。 近幾年,外資銀行向德正資源一類的中國大宗商品交易商貸款數十億美元,通常是以銅、鋁等金屬庫存作為抵押品,即俗稱的銅融資等。目前外資行表示,他們懷疑這些貸款中存在用同一批庫存騙取多筆融資的詐騙現象。 6月,渣打銀行估算在青島港事件上共計有2.5億美元的風險敞口。 此前,中國中信集團旗下中信資源6月上旬表示,官方對若幹存放在青島港的鋁和銅產品的調查或會影響該集團。該集團的進出口商品業務擁有若幹存放在青島港保稅倉庫的氧化鋁和電解銅。中信資源稱,已在今年6月3日就該集團的氧化鋁和電解銅向青島法院申請並取得查封令。青島港的有關單位已收到通知協助執行該集團的氧化鋁和電解銅的查封令。 另外,由中國工商銀行控股的南非標準銀行也針對可能“失蹤”的青島港鋁庫存正式開始尋求法律程序予以保護。 南非標準銀行表示 ,其所屬集團采取了一系列措施來保護其在青島港庫存的商品資產,啟動法律程序僅是其中的一部分。該銀行在相關事件中的風險敞口約合1.7億美元。
渣打銀行 渣打 銀行 針對 青島港 青島 融資 騙貸 事件 啟動 法律 程序
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=106206

渣打銀行針對青島港融資騙貸事件啟動法律程序

來源: http://wallstreetcn.com/node/99186

針對此前青島港融資騙貸調查事件,渣打銀行已經在香港開始對大宗商品交易公司德誠礦業開啟法律程序。這也是首起在香港公開的青島港相關融資騙貸法律起訴。 德誠礦業是青島港大宗商品融資騙貸調查事件的中心,此前因涉嫌利用同一批金屬庫存重複騙取融資貸款而遭到調查。 渣打銀行發言人表示,“我們確認已經在香港開始了針對德誠礦業(德正資源子公司)總裁陳基鴻啟用法律訴訟程序。” 據《華爾街日報》引述知情人士表示,渣打銀行申請3600萬美元賠款,作為其對中駿資源4000萬美元貸款工具的一部分。中駿資源是陳基鴻旗下位於新加坡的子公司。 近幾年,外資銀行向德正資源一類的中國大宗商品交易商貸款數十億美元,通常是以銅、鋁等金屬庫存作為抵押品,即俗稱的銅融資等。目前外資行表示,他們懷疑這些貸款中存在用同一批庫存騙取多筆融資的詐騙現象。 6月,渣打銀行估算在青島港事件上共計有2.5億美元的風險敞口。 此前,中國中信集團旗下中信資源6月上旬表示,官方對若幹存放在青島港的鋁和銅產品的調查或會影響該集團。該集團的進出口商品業務擁有若幹存放在青島港保稅倉庫的氧化鋁和電解銅。中信資源稱,已在今年6月3日就該集團的氧化鋁和電解銅向青島法院申請並取得查封令。青島港的有關單位已收到通知協助執行該集團的氧化鋁和電解銅的查封令。 另外,由中國工商銀行控股的南非標準銀行也針對可能“失蹤”的青島港鋁庫存正式開始尋求法律程序予以保護。 南非標準銀行表示 ,其所屬集團采取了一系列措施來保護其在青島港庫存的商品資產,啟動法律程序僅是其中的一部分。該銀行在相關事件中的風險敞口約合1.7億美元。
渣打銀行 渣打 銀行 針對 青島港 青島 融資 騙貸 事件 啟動 法律 程序
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=106207

渣打銀行為風險監管失誤埋單

來源: http://big5.ftchinese.com/story/001057807

2014年08月20日 05:57 AM

渣打銀行為風險監管失誤埋單

背景
評論 打印 電郵 收藏
 

渣打銀行(Standard Chartered)將被禁止為某些高風險客戶處理交易,這是該行與紐約州銀行業監管機構3億美元和解協議的一部分。此前該行未能改善工作流程以發現可疑的交易活動。

作為與紐約州金融服務管理局(Department of Financial Services,簡稱DFS)達成協議的一部分,渣打將暫停為高風險香港商業客戶進行清算,並終止阿聯酋分行的某些客戶關系。這家英國銀行還被禁止在未經DFS批準的情況下,接受新的美元清算業務客戶。

該行昨晚表示,該協議將影響有限數量的客戶:“本集團願意為紐約分行反洗錢交易監控系統的不足之處負責,並為它們感到遺憾。本集團已啟動大範圍補救努力,並致力於把完成這些任務當做頭等大事。”

不過,對於該行首席執行官冼博德(Peter Sands)來說,這一消息預計會帶來額外的壓力。在過去兩年裡,冼博德因該行的糟糕業績及下滑股價而受到批評。排名前十的某個機構投資者表示:“冼博德只有最後一次機會,如果下半年業績不好,他就得離職。”

在該和解協議達成兩年前,渣打銀行曾因違反製裁法規而被罰款6.67億美元,其中3.40億美元交給了DFS。當時,紐約州及美國當局發現該行違反了禁止與伊朗等被製裁國家開展業務的法律。該行這次受罰,正是源自該行未能依照2012年協議的要求落實監控機制以發現可疑交易。

中止客戶關系及後續的罰金為在紐約州開展業務的銀行設置了新的標桿,這些銀行都要受DFS局長本傑明•勞斯基(Benjamin Lawsky)的監督。對渣打銀行來說,它此次上繳的罰金幾乎與紐約州當初徵收的罰金相等。

今年早些時候,巴黎銀行(BNP Paribas)也曾因違反製裁法律,與DFS及其他政府機構達成被視為不同尋常的89億美元和解協議。根據這份和解協議,巴黎銀行暫時喪失了為某些客戶清算美元交易的能力。

勞斯基表示:“如果銀行未能遵守承諾,就應承擔相應後果。在反洗錢合規這樣重要的領域,這一點尤為正確。因為反洗錢合規對於幫助阻止恐怖活動及惡劣侵犯人權的行為至關重要。”

譯者/簡易

相關文章

渣打再次面臨美國巨額罰單 2014-08-19
渣打銀行為節約資本叫停業務擴張 2014-07-23

卡拉•斯坎內爾上一篇文章

美國大銀行須再向社區支付巨額救濟金 2014-08-08

馬丁•阿諾德上一篇文章

美國懲罰外國銀行可能傷及美元 2014-07-14
本文涉及話題渣打銀行 紐約州 處罰

分享本文

排序: 評論總數
[查看評論]
未經英國《金融時報》書面許可,對於英國《金融時報》擁有版權和/或其他知識產權的任何內容,任何人不得復制、轉載、摘編或在非FT中文網(或:英國《金融時報》中文網)所屬的服務器上做鏡像或以其他任何方式進行使用。已經英國《金融時報》授權使用作品的,應在授權範圍內使用。
渣打銀行 渣打 銀行 風險 監管 失誤 埋單
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=109410

罰完法國罰英國?美國調查渣打銀行向伊朗轉移資金

來源: http://wallstreetcn.com/node/210137

20141101standard

在把法國巴黎銀行罰得底朝天之後,美國又將矛頭指向了英國人。

據路透,美國政府正在對英國的標準渣打銀行進行調查,因為該行涉嫌通過迪拜的一家公司為伊朗轉移資金。

消息人士稱,該案的線索來自於此前對法國巴黎銀行違反制裁規定的獨立調查。

今年6月,美國對法國最大的巴黎銀行處以89億美元的天價罰款,稱該行為蘇丹、伊朗等被美國列入制裁黑名單的國家轉移了數十億美金。

在法國巴黎銀行一案中,美國調查人員發現巴黎銀行與迪拜的一家公司存在業務聯系,而該公司背後由伊朗運作。調查人員還發現,標準渣打銀行與該公司存在賬目往來。

《紐約時報》周三也曾報道,渣打銀行可能因為違反制裁規定正遭到美國當局調查,不過沒有透露具體細節。

美國政府認為,盡管渣打銀行早在調查前一年就已經關閉了與迪拜這家公司的賬戶,但該行仍應該將賬戶內容公開。

考慮到此前開給法國人的天價罰單,渣打銀行的違規事實一旦被證實,那麽該行很有可能收到一張同樣天價的罰單。

(更多精彩財經資訊,點擊這里下載華爾街見聞App)

罰完 法國 英國 美國 調查 渣打銀行 渣打 銀行 伊朗 轉移 資金
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=117336

渣打銀行丁爽:匯率與外儲都要穩 外匯管理將更有效

從去年7月中共中央政治局會議到去年底的中央經濟工作會議,防金融風險、抑資產泡沫、穩中求進逐漸成為政策的主基調。2月7日,農歷新年後公布的第一個重要數據顯示,1月外匯儲備已跌破3萬億美元,而去年全年人民幣對美元貶值超6%,市場對“破7”整數關口的預期強烈。

內外部不確定因素疊加下,宜“穩”字當先。近日,渣打銀行大中華區首席經濟學家丁爽在接受第一財經記者采訪時表示:“從長遠角度來看,人民幣國際化方向不變,但重要性排在第二或第三位。當前的首要目標應該是穩定資本流入和流出,防止金融風險。”

既要穩外儲,又要穩匯率,其結果必然是外匯管制政策更嚴格的實施。事實上,從去年收縮企業跨境並購額度的申報,到今年年初增加個人購匯手續、打擊灰色跨境資金等措施就已經說明了這一點。“短期內的確會對企業‘走出去’造成一定影響,但這是我們必然要做的,而且此次管理勢必比以往更加有效。”丁爽說。

據渣打銀行測算,展望全年,GDP增速保持在6.5%左右,人民幣對一籃子貨幣穩定,對美元匯率可能因強美元而略貶至7.05-7.06,資本流出大幅下降至4000億美元左右,外匯儲備降幅將遠低於去年。

財政政策“挑大梁”

3月,一年一度的全國人民代表大會又將召開,屆時將確定今年的經濟增長目標,渣打銀行預計為6.5%左右。2016年全國GDP增速為6.7%,與此前制定的目標6.5%-7%相符。

去年四季度GDP同比增長6.8%,高於預期和前值。但丁爽認為,四季度的小幅反彈是暫時的,不意味著經濟掉頭向上。其中一個重要因素是房地產調控效應待顯現。從去年數據來看,消費貢獻了約2/3的GDP增速,而消費的不少項目與房地產密切相關。去年10月以來密集出臺的房地產調控政策已經導致房市交易量與價格增速齊跌,但其效應還未傳導至房地產投資和新開工領域。如果房地產交易和投資進一步放緩,勢必對GDP產生持續影響。

總的來說,要達到增長目標仍需政策支持。而無論是此前經濟工作會議上對貨幣穩健中性的表態,還是近期央行公開市場操作、中期/常備借貸便利和逆回購利率上調顯示出的現收緊跡象,亦或是最新公布的1月CPI、PPI數據向好推升通脹預期,都意味著貨幣“大水漫灌”再難重演。

既然如此,就需要其他方式來支撐經濟。丁爽認為應該是來自於擴張的財政政策。

“首先,財政政策是有余地的,經測算,政府債占GDP比重達到60%,但仍在可控範圍內。去年財政赤字是3%,今年預計是可達到3.5%。”對於赤字率推高債務的問題,丁爽解釋到,如果名義GDP達到8%,即使有5%赤字率,也不會使債務上升5個百分點,而是只有1個百分點左右,因為名義GDP增長後,存量債務占GDP的比重實際上是下降了。所以作為穩增長的重要工具,財政赤字會進一步擴大。

至於普通百姓廣為關註的房地產政策,丁爽認為一線城市控制需求的政策不會馬上放松,今年的重要目標是防止一線城市價格上漲過快。但中小城市庫存大,從信貸方面還會提供支持。總體來說目前從緊的政策會維持,但不會進一步收緊,“不然增長目標達不到”。

積極方面,丁爽對2017年進出口貿易形勢較為樂觀。首先,近期美國等發達國家制造業PMI指數持續走升,代表外需較大。第二,人民幣貶值效應還未完全反映到出口數據中。“近來,我國加工貿易出口占比已經從過去的40-50%降到30%以下,而受匯率影響更大的一般貿易占比過半,所以整體來說人民幣貶值利好出口。”丁爽說。

美元仍走強 穩匯率更要穩外儲

另一個廣受關註的問題是匯率走向。如今,“人民幣對一籃子貨幣保持穩定”越來越成為共識。去年7月以來,外匯交易中心人民幣指數(CFETS)大部分時間在93-95之間波動,今年這一趨勢會維持下去。

然而,當下美聯儲已進入加息通道,而人民幣承受下行預期,此時貨幣政策不能偏離美聯儲太多。市場預期美聯儲今年加息兩次,50基點,如果中國放棄將存貸款利率作為主要政策利率,轉而把MLF、PSL、逆回購等從短到長的利率作為調控方式,渣打銀行認為今年內這些利率總體還會上調20基點左右。

丁爽表示,之所以要盯住一籃子貨幣,首先是穩預期的需求。如果沒有任何一個穩定錨,人們都不知道匯率會怎麽走。此外,對一籃子貨幣穩定,說明名義有效匯率不再升值。“目前中國出口的勞動生產率還是比主要貿易對手快,在勞動生產率增長且匯率不升值的情況下,中國的出口能受益,這也是保增長的需求。”丁爽說。

當然,從央行角度來說,也不會完全放棄對人民幣/美元雙邊匯率的管理,即管理人民幣對美元貶值幅度。丁爽認為該幅度會低於為保持對一籃子貨幣穩定所需要的幅度,所以有時候我們看到人民幣對一籃子貨幣升值。

總的來說,人民幣對美元走勢最終取決於美元有多強。市場普遍預期,美元在2017年仍然走強。特朗普新政(對外加關稅,對內減稅、增加基礎設施投資等)都會引起赤字增加,而最新非農數據顯示已接近充分就業,此時擴大赤字可能推動通脹上升。

更重要的是,2月14日晚間,美聯儲主席耶倫在參議院金融委員會發表半年度貨幣政策證詞,提到,美聯儲此前預期的加息兩次並未完全把特朗普的財政政策效應考慮進去,如果考慮進去,可能加息次數還會增加,並且“未來的每一次會議(如3月議息會議)都可能是加息窗口”。

當然,考慮到特朗普政策實施的程度和可能性,渣打預測美元對人民幣在年中達到7.05,年尾達到7.06左右。

由於人民幣並非自由浮動,維持其對一籃子穩定是要付出成本的。2016年全年,我國外匯儲備下降了3198億美元。“外儲下降是有底線的,雖然不是3萬億關口,但絕不會容忍它像去年一樣的降幅。”丁爽說,“考慮到匯率還不夠靈活,我們估算需要2.8萬億外儲。這不是死線,但是值得參考的一個數據。”

這就是最近強調外匯管理較多的原因,從去年四季度開始,對外管措施的實施更加嚴格。

“‘雙順差’時期實施時從寬,但政策並未放開。要保持匯率穩定,又不想消耗過多外儲,外匯管制是必然的。而且效應已經初步顯現。”

渣打銀行計算,去年中國資本流出在7000億美元左右,略低於前年。但2017年流出會大幅減少,約為4000億美元左右。一方面貿易順差,一方面資本流出規模減少,最後動用外儲的幅度要比去年小很多,意味著這次管理措施會更有效。

渣打銀行 渣打 銀行 丁爽 匯率 與外 外儲 儲都 都要 要穩 外匯 管理 將更 有效
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=235485

曾裕 v. 渣打銀行及其他人等-現代美容(0919)

1 : GS(14)@2010-11-12 21:02:09

http://legalref.judiciary.gov.hk/lrs/common/ju/ju_frame.jsp?DIS=73718&currpage=T
曾裕 v. 渣打銀行 渣打 銀行 其他 人等 現代 美容 0919
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=271530

渣打銀行前經理盜取公司客戶二千萬元判囚六年

1 : GS(14)@2011-03-06 11:10:03

銀行前經理盜取公司客戶二千萬元判囚六年   28.02.11
http://www.icac.hk/tc/news_and_events/pr2/index_uid_1141.html
一名渣打銀行(香港)有限公司前客戶經理,利用虛假指示函,從一名公司客戶的銀行戶口盜取二千萬元貸款,被廉政公署拘控。被告今日(星期一)在區域法院被判入獄六年。
莫偉文,四十五歲,早前被裁定二十二項罪名成立,即八項使用虛假文書、兩項使用虛假文書副本、十項以欺騙手段在銀行的紀錄內促致記項、一項盜竊及一項處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產。
暫委法官陳仲衡判刑時指出,被告在案件中擔當主動及主要角色。他的行為嚴重損害銀行對他的信任,並且破壞香港的銀行體制。
廉署早前接獲貪污投訴,調查後揭發上述罪行。
案情透露,被告於案發期間負責處理該銀行的多個公司戶口,包括樂香園咖啡室(「樂香園」)及僑福控股有限公司(「僑福」)。
二○○○年十一月至二○○三年十二月期間,被告未獲「樂香園」及「僑福」的批准下,虛假地以「僑福」作為「樂香園」的公司擔保人,意圖詐騙將「樂香園」的透支額由五百五十萬元增加至二千零七十萬元。
被告其後以八張虛假的指示函及一張虛假指示函的副本,將「樂香園」戶口內共一千四百四十五萬二千元轉賬至多個戶口。有關虛假文件看來是由「樂香園」東主簽署。事實上,「樂香園」東主從來沒有批准該等轉賬。
案情又透露,被告將上述的一千四百四十五萬二千元款項中的六百萬元轉賬至由其負責處理的一名銀行的公司客戶,但有關轉賬的目的不能確定。餘下的八百四十五萬二千元是轉賬至由一名人士控制的多個銀行戶口。該名人士是兩間公司的東主,而該兩間公司的銀行戶口同為被告負責處理。
該名人士當時財困,被告虛假地向他表示,有些人士願意以較高利率貸款予他。該名人士接納被告的建議,獲得八百四十五萬二千元的貸款,並運用大部分款項清還尚欠銀行的信貸額。
被告將一千四百四十五萬二千元款項由「樂香園」的銀行戶口轉至其他戶口後,「樂香園」的透支欠款額達到二千多萬元。被告為了要填補「樂香園」的透支欠款額,他利用一張虛假的指示函副本,由福田控股有限公司(「福田」)的銀行戶口,以「福田」的名義動用二千萬元的貸款,並將之轉賬至「樂香園」的戶口。有關虛假指示函副本看來是由「僑福」及其附屬公司「福田」的東主簽署。
被告向銀行訛稱已向「福田」查核該筆貸款。事實上,「僑福」及「福田」的東主從來沒有批准有關貸款。
二○○三年四月至十二月期間,該名人士將上述貸款連利息歸還予被告,但被告從來沒有將任何款項歸還予「僑福」。
案情指被告知道該名人士支付的還款為犯罪收益,但被告仍處理有關款項。
控方今日由大律師袁國華代表出庭,並由廉署人員姜亦禮協助。
渣打銀行 渣打 銀行 經理 盜取 公司 客戶 二千 千萬 萬元 元判 判囚 囚六 六年
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=273242


ZKIZ Archives @ 2019