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比特幣的前世今生:自由與黑暗的氣質並存(上)

http://wallstreetcn.com/node/23616

FT的撰文敘述了近期成為市場熱點的比特幣的故事:

最近比特幣幣值對歐元和美元都在飆升,這也引發了人們的關注。人們可能不禁會問,比特幣是什麼?從哪裡來,又怎樣運轉?帶著這些問題,讓我們來看看比特幣的前世今生。

2009年在一個論壇上,一個化名為中本聰(Satoshi Nakamoto)的網絡ID發帖說他發明了一種的基於全新算法的貨幣,這就是比特幣的誕生。

比特幣的設計初衷就是對抗現有的貨幣體系,它完全的去中心化,沒有中央銀行進行干涉,也就是說當比特幣的「金融體系「出現崩潰的時候,不會有伯南克一樣的人出來救市

自由市場的本性還不足以俘獲了追隨者。歷史上也有很多建立一套獨立與現有貨幣體系的貨幣的嘗試,但是他們都無法克服幣值的劇烈波動以及缺少在整個市場出現波動時的像央行這樣的自穩器等先天的缺陷,折戟沉沙也成了自然而然的命運。

但是比特幣的追隨者們宣稱,比特幣的獨特之處正是對整個系統的天才般的設計。

在此我們不準備詳解只有天才極客才看得懂的具體算法。但是總的來說,我們可以把獲取比特幣的方式歸結為兩種。

第一種的方式就是」挖「比特幣,需要用計算機依照算法進行大量的運算來」挖出「比特幣,這聽起來很像是我們的祖先在挖黃金的感覺。

而且已經挖出來的比特幣越多,挖出新的比特幣的時間就會越長,據說如果想再挖出新的比特幣,在未來可能要花上計算機數年的時間。

當然另外一種獲得比特幣的方式要簡單很多,就是在次級市場直接購買比特幣,目前比特幣已經可以和世界上的絕大多數貨幣直接兌換。可能這也是它能夠在世界範圍內引發強烈關注的原因。

同時為了應對比特幣體系內可能出現的非法的盜取與複製,這裡面可能就引入了一些博弈論的機制。也就是說任何盜取和非法複製的行為都是在衝擊比特幣體系的公信力,而公信力對於這樣一個完全建立在對這套機制的信任的基礎上的貨幣體系而言,重要性無與倫比。公信力的喪失會讓這個貨幣市場瞬間大起大落。

所以說以非法行為本身會使黑客費力盜取的價值由於其自身的行為變得一文不值。

但並不是說這類事情不會發生,2011年由於一次性失竊了價值50萬美元的比特幣,隨後又出現了一次黑客事件捲入金額達到900萬美元,這次事件造成的恐慌也使得比特幣從事件前1比特幣兌換17美元到事件後下跌到1比特幣兌換1美分。

比特幣的使用範圍現在也越來越廣泛,可在越來越多的平台上完成購物和投資等等事情。同時比特幣也會遇到實體金融機構都會遇到的問題,所以後來,第三方機構的介入幫助增加了其安全性。

但是對於那些熱衷於幣值穩定的人而言,比特幣絕不是什麼好選擇。比特幣的最早盛行於一個叫做絲綢之路的黑市交易網站,因為比特幣完美的切合了他們匿名和無法追蹤,交易無法取消等訴求。

所以比特幣與生俱來的黑暗氣質和神秘色彩讓很多人對其感到恐懼。

比特 幣的 前世 今生 自由 黑暗 氣質 並存
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用經濟學原理解讀:1比特幣為什麼能值200美元

http://www.iheima.com/archives/37767.html

什麼是比特幣?

比特幣是一種由開源的P2P軟件計算產生的跨平台虛擬貨幣,最早產生於2008年,其主要依附於互聯網傳播。比特幣由日本的Mt.gox公司發明,但是由於其去中心化的貨幣模式,實際上Mt.gox並不對比特幣擁有發行權和控制權,只能對其進行維護和管理。

比特幣可以說是目前使用最為廣泛的虛擬貨幣。截止到2013年03月10日,已發行的比特幣為10875775 BTC,根據2013年3月10日最新價格計算,總市值約為5億美元。而最近,比特幣市值一直呈飆升的態勢,據稱總市值已近高達10億,開始受到各大媒體的關注。

比特幣的第一特性——虛擬性

比特幣只存在於計算機的虛擬世界,其本質和其他所有由計算機計算產生的虛擬貨幣一樣,都是由一堆代碼組成,而為了安全性,比特幣使用遍佈整個P2P網絡節點的分佈式數據庫來記錄貨幣的交易,並使用密碼學的設計來確保貨幣流通各個環節安全性。也許很多讀者認為比特幣和很多遊戲幣甚至Q幣沒有任何區別,那就大錯特錯了,因為比特幣還有一個重要的特性——去中心化。

比特幣的第二特性——去中心化

這個特性使得比特幣在真正意義上突破了傳統貨幣的極限,傳統貨幣一般都由政府發佈,用暴力機關去確定其價值和流通,但是這樣的壞處是貨幣發行會有「中心化」,但是這樣的「中心化」也會帶來「貨幣專制」的不良後果,例如,美聯儲可以隨時印發上億的美元衝擊市場,而這樣會直接造成市場貨幣的貶值,造成通貨膨脹,所有經濟苦果都將由市場上所有貨幣持有者承擔。而比特幣的去「中心化」的特質,使其沒有一個中心化的貨幣發行機構,這樣就去除了由單一貨幣發行中心任意發行貨幣,從而造成貨幣迅速貶值,通貨膨脹嚴重的情況。而所有人都可以通過「挖礦」的方式獲得比特幣。

去中心化的根基——挖礦

比特幣之所以可以去中心化,是因為它的存在方式完全模仿現實世界中另一種高保值介質——黃金。黃金之所以能高保值,就是因為其不由任何一個機構或組織發佈,想要獲得就必須花費勞動去開採,而且全世界黃金的保有量基本是恆定的,越到後期總量越難增加。而比特幣的獲得也需要去挖礦——用Mt.gox提供的特殊算法,在計算機裡運行,就有機會獲得比特幣。並且,比特幣採取全網絡的總量控制模型,隨著數量的增加,比特幣增量會逐漸減少,按照官方的設定,最終在2140年達到2100萬個。隨著現在比特幣挖礦的流行和比特幣數量的增加,挖礦獲得比特幣已經越來越難了,據說現在兩年挖一礦而不得將會是普遍情況。比特幣的整體設定,與其稱其為「虛擬貨幣」,不如叫做「虛擬黃金」更加貼切。

用經濟學原理解讀:比特幣為什麼能值錢

比特幣之所以能值錢,可以用經濟學上的「米塞斯遞歸定理」解釋清楚,米塞斯認為:「貨幣在k日有價值,是因為其在k-1日有價值」。曾經,黃金也是一個價值為0的物品,但是有一天人們決定用它來交換物品,充當「一般等價物」,從此以後它才有了價值,也就是說,你覺得黃金今天值錢,是因為它在昨天是值錢的,而它在昨天值錢,是因為曾經有一天人們開始用它來充當一般等價物開始。比特幣之所以有價值,其實是從有一天,有人真正願意花錢去購買它開始的。而在這之後,由於比特幣與黃金一樣擁有「去中心化」的特質,並且擁有健全的貨幣安全體系,使得比特幣這個價值體系沒有走向崩潰,而逐漸成熟起來,造就了今天其價值200美元一比特幣的局面。比特幣正逐漸成為像黃金一樣的「一般等價物」。

其實理解黃金就不難理解比特幣,比特幣只是抽象了黃金的特質,在虛擬世界的一種化身。比特幣如果按照理想設定情況發展,其成為虛擬黃金應該不成問題,以目前的情況來看,比特幣尚運行在一條正確的軌道上,但是其也面臨著「技術破解」,「政府打擊」、「網絡效應」等等毀滅性的風險,這些風險因素也是其價格呈現巨幅波動的原因,但這些已經不在本文的討論範圍之內了。

經濟學 經濟 原理 解讀 比特 為什麼 能值 200 美元
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比特幣為什麼這麼值錢

http://www.yicai.com/news/2013/04/2622904.html

2010年,佛羅里達程序員Laszlo Hanyecz花1萬比特幣(Bitcoin)在「棒約翰」買了兩塊比薩,現在(2013年4月8日)1萬比特幣價值186.5萬美元。

比特幣系統是一個網名為中本聰的人在2009年創立的。簡單說,比特幣是一種數字化的黃金。類似開採金礦,比特幣也是從網絡中開採而來—用戶通過電腦解決一個特定數學問題,便能得到50個比特幣,其匯率則是由Mt.Gox這樣的比特幣交易所確定。

從一個想法變成金融品,比特幣得益於其本身的規則和技術帶來的基本信用:這個系統本身不受任何政府、機構和個人的控制,密碼學技術和P2P分佈式網絡管理保證交易的安全性和私密性,同時核心規則限定比特幣的貨幣總量為2100萬個。

2010年上半年,1比特幣的價值低於14美分,現在是1比特幣兌換186.5美元。目前流通的比特幣大概是1000多萬個,價值接近20億美元。今年3月基於比特幣的交易量約為2.5億美元,本月可能將達到7.5億美元,年交易量將在30億至90億美元。

從1990年代的Beenz和Flooz,到後來出現Second Life林登幣、《魔獸世界》金幣等,這些虛擬貨幣都沒有比特幣這麼值錢。當然,比特幣價值飆升的原因還是其稀缺性—由於規則限制,現在開採比特幣越來越難。稀缺的另一面則是比特幣比其他虛擬貨幣更受歡迎。

差異性 比特幣比目前所有的貨幣具有更好的便捷性和覆蓋範圍。只要在電腦上下載一個客戶端,任何兩個人都可以像發郵件一樣進行交易,而且沒有任何手續費,不需要通過任何第三方機構。同時比特幣交易有極好的私密性,只要交易者不主動透露信息,就很難被追蹤到。目前比特幣已經可以和世界上的絕大多數貨幣直接兌換。其他虛擬貨幣很難達到這種極端的便捷性和覆蓋範圍,比如PayPal也僅僅覆蓋60多個國家。

技術圈 比特幣最先在技術圈流行起來,這證明了其技術上的可信度。由於比特幣全部是個人通過電腦的運算能力免費獲得,這讓技術愛好者成為最早受益的群體,他們「挖掘」比特幣的熱情也推動了比特幣的成長。

黑市交易 在推動比特幣規模化交易方面,各種地下交易起到了難以忽視的作用。比如著名的網上黑市絲綢之路(Silk Road)唯一的交易貨幣就是比特幣,其年交易量達到數千萬美元。另外,還有一些黑客組織(如維基解密)和洗錢機構也促進了比特幣的使用。

隨著WordPress、Expensify、Mega這樣的網站接受比特幣的支付方式,比特幣開始從技術圈擴大到更大的範圍。現在全球已經有超過1000個商家接受比特幣。

在中本聰的理想中,比特幣是要用來修正現存貨幣的錯誤。「傳統貨幣面臨的根本的問題是—信任。央行必須讓人相信它不會讓貨幣貶值,但事實上貶值的結果經常出現。」

比特幣不存在隨意放貸問題,但作為貨幣其規模還很小,而且存在很多問題,比如安全性。此前一名黑客入侵了Mt. Gox,這個網站擁有全球90%的比特幣交易量。另外,比特幣雖然總體處於漲勢,但期間匯率經常有巨大浮動,這也使得比特幣有了更多的投機性。

比特幣更重要的是如何融入現有的金融體系,而不是以完全顛覆的姿態繼續發展下去,比如監管和稅收的問題。即使是一個顛覆性的貨幣,比特幣最終的目的也不應該是打亂整個社會的秩序,而是要讓其運轉更有效率。商業是這樣,貨幣也是如此。

比特 為什麼 這麼 值錢
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比特幣為何暴漲

2013-04-15  NCW 
 

 

虛擬貨幣遭受熱捧,這預示著付款方式的革命,還是一次曇花一現的投機?

◎ 本刊特派紐約記者 倪偉峰 文niweifeng.blog.caixin.com 什麼是真正的互聯網貨幣?比特幣(BitCoin)或該名至實歸。過去兩年來,虛擬貨幣 比特幣兌美元的價格出人意料地瘋漲。

截至財新記者發稿,該貨幣已經從2010 年7月17日1比特幣兌0.05美元漲到2013 年4月10日的最高266美元。

這是黑客攻擊所致,還是金融危機令人對傳統貨幣感到失望後的爆發?是短暫的投機風潮,還是暗示著虛擬貨幣 即將開巨大的需求之門,從而挑戰現 存的貨幣體系?

比特幣誕生于2008年的互聯網,發明人與遍佈全球的使用者,希望借此完全擺脫第三方的控制,讓交易變得更加容易,讓貨幣無國界,沒有鑄幣稅。尤其是在近來塞浦路斯銀行危機之後,人們覺得靠政府還不如靠自己。互聯網提供了這樣的一個夢想的試驗平台。

正基於此,通過非常規貨幣進行商業交易的做法,近期在美國悄悄流行。

4月6日, 紐 約 布 魯 克 林 的 阿爾 維 克 房 產 公 司(Alvic Property Management)成為全美第一家開始接受虛擬貨幣付款的中介公司。這家公司管理著紐約市內近25000套住宅。規模雖不大,但經營者有著十足的野心,希望為房產管理帶來一場革命。即通過虛 擬貨幣轉變交易方式,不僅方便了客戶,也將幫助改善內部管理。 “我們一直在尋求增加收入和削減(管理)成本的方式,比特幣提供了這樣一個機會。 ”阿爾維克的經理古德哈特(Barry Goodheart)告訴財新記者。

短短一周不到,古德哈特陸續收到了租戶的積極反饋。 “已有不少客戶用比特幣付款,雖然目前租戶占我們全部客戶的不足1%。 ”古德哈特在接受財新記者採訪時表示,這是個很好的開端。

比特幣的力量不容小覷。由於其日漸流行,各國決策者們開始關注到比特幣可能帶來的破壞力。紐約州民主黨參議員舒默(Charles Schumer)曾不屑一顧地將比特幣交易稱為“網上洗錢行為” 。但華盛頓的監管機構日前已開始關注起比特幣的價格動向。

歐洲央行(ECB)近期專門成立了一個委員會,評估比特幣對現行金融體系的衝擊。相比舒默,ECB則似乎更加謹慎。這份剛剛公佈的報告總結道: “目前,比特幣對歐洲沒有廣泛威脅,不影響金融穩定和價格穩定。但若規模顯著加大,這種局面可能會被扭轉。 ”

比特幣的誕生

比特幣的誕生看似烏托邦:一群計算機奇客(geek)在網上構想出虛擬世界的流通貨幣,並通過複雜的電腦運算挖掘和交換使用。這是互聯網世界每天都在上演的“奇客幻想曲”中的一則而已。

在互聯網剛剛興起的1990年,美國人喬姆(David Chaum)就創造出了電子貨幣(ecash)這一概念。但20多年前,這似乎只是雷聲大雨點小。美國人雖然喜歡這一想法,但最終只有一家在密蘇里聖路易斯名為馬克吐溫的小銀行(Mark Twain) , 于1995年10月23日 開 始用電子貨幣。

在當時從荷蘭阿姆斯特丹發出的一封公告中,喬姆這樣說, “電子貨幣的使用,標誌著一個新時代的開始,也是互聯網時代電子商務的催化劑。 ”不過,當年這一美好設想卻在1997年隨著銀行被收購而消失。

比特幣的誕生似乎經過了更嚴密學術論證。2008年11月1日,一位自稱中本聰(Satoshi Nakamoto)的日本用戶在密碼學在線論壇上發出一篇研究報告。這篇報告行文晦澀,但區別于喬姆的電子貨幣,比特幣並不依賴于政府和銀行等現存金融體系中的基礎設施,也就是說完全為點對點的貨幣交易。

這種貨幣的生產依賴于計算機的中央處理器(CPU) 。用戶通過CPU的運算能力來運行一種定制的軟件作為“挖礦工” ;當 “挖礦工”齊聚行動時,就形成一個 “區域鏈” 。和現實生活中的挖礦工作一樣,比特幣就在這個過程中誕生,且不受任何第三方機構,諸如國家央行等的控制。

這位神秘的作者英文流利,郵箱地址又註冊在德國,讓論壇上的其他奇客一度懷疑他的身份和可信度。有人甚至懷疑他是互聯網大佬穀歌(Google)秘密組成的一個團隊,也有人說他是美國中情局人士。

但無論他來自何方,比特幣的構想在2008年通過他的那篇論文提出後,立即引起了人們的注意。當時,蔓延的經濟危機讓全球金融體系備受質疑。擁有全球最大儲備貨幣的美國,在危機後實施的量化寬鬆政策,也讓人們開始構想一種幣值無法人為被縮水的貨幣。

雖然隨著更多 “挖礦工”的加入,比特幣的產量會逐漸提高;但根據最初的設計,比特幣的總量將不會超過2100 萬枚(目前約為800萬枚) 。也就是說,在比特幣的體系中,永遠都不可能存在“量化寬鬆”這一概念,而這種貨幣在虛擬世界中的相互流通,也避免了因國境的限制而產生複雜的匯率兌換系統。

“我要比特幣”

22歲的摩爾(Taylor More)為這一虛擬貨幣備感興奮。雖然他只是今年3月才初識比特幣,但卻對這種被他稱為 “革命性”貨幣概念一見如故。 “我真的相信比特幣背後的原理。 ”摩爾對財新記者表示, “你無法想象,用比特幣來 購物有多麼方便,幾秒鐘就完成。 ”自那以後,摩爾花了整整兩個星期搜集各種關於比特幣的資料,並同時在40美元左右的價位大量購入。一個月後,比特幣價格的突然飆升,也讓他嗅到了機會。

“我認為最近比特幣的暴漲不是沒有道理。 ”雖然沒有上過大學,但過去兩年在田納西州從事外匯交易的工作經驗,讓摩爾認為現在是普及比特幣的時候了。 “看看歐洲的塞浦路斯,政府可以明著搶百姓在銀行的存款,這種傳統的貨幣安置方式已經過時了。 ”今年4月,摩爾說服父母,出售其位於加拿大阿爾伯塔的一處房屋時,通過折扣鼓勵購買者用比特幣支付房款。

但摩爾也承認,目前通用的紙幣並不可能瞬間消亡,比特幣的出現在短時間內只是對現行貨幣體系的補充。 “我希望至少購買者付25% 的比特幣,但最理想的,還是用比特幣全額付款。 ”摩爾對財新記者說。

今年5月,摩爾也將飛赴美國西海岸的聖何塞(San Jose)參加比特幣全球大會。這次大會的主題是:付款方式的未來(the Future of Payments) 。

雖然目前美國幾乎每天都有商戶表示願意接受比特幣作為交易貨幣,但另一個問題是,因為和摩爾一樣的比特幣持有者翹首以待手中的虛擬貨幣,在不久後讓自己成為百萬富翁,因此實際上用來消費的流通比特幣寥寥無幾。比特幣或許不會產生人們擔憂的通貨膨脹,但若人人僅持有貨幣而不將此用作消費,最終比特幣將會失去存在的意義。

黑客與泡沫

因為擔心黑客入侵他的賬戶,摩爾不願意透露他在上月購買了多少比特幣,也不願公佈阿爾伯塔房產所需的比特幣數 量。不過,摩爾說自己已經為黑客襲擊 做好了準備。

但這並不容易。因為技術問題的出現和黑客的侵襲並不會提前通知用戶,而一旦遭受襲擊,損失可能是慘重的。

去年6月,一位名為 Allinvain 的比特幣持有者發帖稱,自己的2.5萬枚比特幣被人從電腦中偷走。

僅一周後,位於日本東京的交易點Mt.Gox 遭遇黑客的突襲。Mt.Gox 是目前全球最大的比特幣交易站點,掌握著全球九成比特幣交易。精明的黑客在入侵系統後大規模拋售比特幣,從而壓低價格,打破了正常的交易生態,也使得比特幣的價格產生了巨大的波動。

不過,摩爾卻對此毫不擔憂。年輕的他顯然並不懂太多黑客攻擊的知識,並天真地以為,只要把手中的比特幣存入移動硬盤內就可以保障它們的安全。

“即便電腦遭到了黑客的攻擊,我也有硬盤中的貨幣進行交易。 ”他說。

摩爾的這種想法似乎非常普遍。本月比特幣的暴漲,多為新近購買者通過二級市場帶動。這些買家看到比特幣似乎有著極大的增長空間,便一擁而上。

但令人擔憂的是,奮不顧身的買家在抬高比特幣價格後,也可能產生超過比特幣本身應有價值的泡沫,讓懷疑者擔憂破碎的可能性。

“比特幣完全無法顛覆現行由央行所主導的貨幣體系。 ”英國倫敦帝國理工學院金融數學系講師柯斯(Thomas Cass)認為,一旦泡沫破裂,比特幣價格不僅將重回低谷,而且將再次證明這種所謂的貨幣本身並不是現行貨幣體系的可靠替代品。

柯斯擔憂,一旦價格虛高的比特幣遇上慘淡的市場需求,泡沫很可能一觸即破。這種情況也曾發生過。2011年6月,比特幣價格在達到31美元後立刻暴跌,最終在五個月後跌至2美元每枚。

“另外,貨幣政策的重要杠杆之一,便是有能力控制貨幣的發行。在比特幣的例子中,這一變量是被限定的,或者至少在目前的規則下是這樣的。 ”柯斯說, “同時,比特幣的美元價格也太不穩定,這樣也無法將其用作購買商品的理想貨幣。 ”

比特 為何 暴漲
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比特幣:數字黃金還能挖掘多久?

http://wallstreetcn.com/node/24503

在談論比特幣之前,先讓我們回顧一則消息。1999年,18歲的Shawn Fanning 永久地改變了音樂產業。他開發了一項名為Napster的在線音樂服務,使人們可以相互間共享音樂,而不必向唱片公司購買昂貴的CD。由於被起訴,Napster在2001年7月被關閉。但是,音樂共享的理念卻以BitTorrent軟件及其它點對點文件共享的形式延續了下來。同時,Napster這個品牌現在仍在被一家合法的音樂下載服務商使用。

Napster的故事解釋了比特幣(Bitcoin)令人興奮之處。這種數字貨幣基於類似的技術。今年1月,比特幣單位價格約為15美元,而且對小微型交易項目,比特幣能精確到小數點後8位數。從今年3月10日到4月10日,虛擬貨幣比特幣的價格從46美元暴漲至230美元。比特幣成了全球最熱門的投資項目之一,它是社交媒體膨脹形成的泡沫,也是追逐新興事物的閒散資金所致,甚至也源於因近日塞浦路斯事件而喪失信心的銀行儲戶。

和Napster一樣,比特幣很有可能驟然倒閉,但同樣能留下恆久的影響。事實上,這種電子貨幣的價格於4月10日經歷了一次快速調整:一度跌至一半市值後又快速回升(見下圖)。

BitPay公司是一家專門為商務人士提供比特幣支付解決方案的公司,該公司創始人Tony Gallippi認為,比特幣的價格並不需要特別關注。這種貨幣大大簡化了如今的電子商務,這才是關鍵所在。

比特幣並非唯一的數字貨幣,亦非唯一成功流通的數字貨幣。虛擬世界Second Life的玩家使用Linden Dollars;中國網絡巨頭騰訊網的用戶使用Q幣;而Facebook則出售」信用「點。但比特幣有其自身的特點:它並非由中央銀行這樣的單一機構所發行或管理。比特幣的」貨幣政策」由巧妙的算法決定。新的比特幣必須被」挖掘出來」換言之就是用戶們通過使用他們的電腦解決複雜的數學問題來贏得數字貨幣。這些貨幣本身只是一串數字而已。所以它們是完全分散的貨幣,即數字黃金的一種。

比特幣的發明人之一的Satoshi Nakamoto是一位神秘黑客。他於2009年創造了這種貨幣,而在2010年比特幣又消失於網絡一段時間。早期的比特幣使用者主要是愛好科技的自由主義者和金本位支持者,他們一心要擺脫政府的控制。但是比特幣的使用場所也帶來一些爭論,其中,絲綢之路因隱匿在一個名為Tor的匿名網上空間,用戶採用比特幣訂購和支付違禁藥品而被受抨擊。

現在,一些合法企業也接納了比特幣,其中包括Reddit和WordPress。前者是一個社交媒體網站,後者則為博客主提供虛擬主機和軟件。比特幣對商人極具誘惑力。像BitPay這樣的公司能提供將現貨價格轉換成美元的服務。一般情況下,這些公司收取的服務費也比信用卡公司或銀行低很多,這一點在海外訂單上體現得尤為明顯。通過比特幣進行的交易是不可逆的,所以零售商們也不會因為被欺詐而蒙受損失。

加利福尼亞州的Coinbase公司為用戶提供比特幣兌換及」錢包服務」的電子平台,用戶可以在這個平台上存儲他們的數字財富。該公司的合夥開發商Fred Ehrsam說,

比特幣要成為主流貨幣還有很長的路要走。第一次使用就能完全掌控它絕非易事。使用流程很繁瑣。此外,比特幣還可能被黑客竊取,或像洗衣機裡的美元鈔票一樣憑空流失。過去兩年中,曾發生過多次比特幣兌換交易遭竊或系統崩潰的情況。

Mt. Gox是最主要的比特幣交易所,總部位於東京,由兩個法國人經營。它處理了約80%的比特幣-美元兌換交易。但風險是,這樣的業務一旦崩潰,比特幣交易就會癱瘓。事實上,4月10日比特幣短暫的價格下跌就是由Mt. Gox的某個軟件崩潰所致,這引發了眾多比特幣用戶的恐慌同樣,比特幣的合法性尚不明確。3月18日,美國財政部金融犯罪執法網絡計劃規範比特幣兌換交易;這也暗示著財政部未必會關閉這項服務。

比特幣專家Mike Hearn說,

比特幣要想更進一步的發展, 技術難題勢必是要攻克的。因為每個比他比的所有權都會進行核准,隨著越來越多的用戶加入這個圈子,他們彼此間流通的貨幣數據量也會越來越大,從而導致系統運 行越來越慢。技術維護可能有一定幫助,但很難起到實質作用:所有用戶都必須升級比特幣錢包及其開發軟件。

Hearn擔憂比特幣可能因發展過快而對長遠不利但真正威脅到比特幣的是業內競爭。比特幣的忠實擁護者指出,新比特幣不可能憑空產出。情況的確如此,但有一類新數字貨幣就能做到這一點。 替代貨幣已經處在發展之中。比特幣的克隆貨幣Litecoin就是其中之一。到目前為止,Litecoin的使用者還僅限於一小部分鐵桿粉絲,但它的價格漲幅同樣驚人。據傳,Litecoin很快就要在Mt.Gox交易所面市。

相對弱勢的替代貨幣是Ripple。Chris Larsen是一位企業家,曾在硅谷創辦過眾多企業,也是開發Ripple的新興企業OpenCoin的合作創始人。Larsen說,

Ripple比比特幣更易使用。後者需要10分鐘的時間來確認交易結果,而前者核准或拒絕交易僅需幾秒鐘而已。Ripple的起源毫無神秘可言,目前也未與犯罪或其他風險活動發生任何關聯。

OpenCoin計劃於5月正式向公眾推出Ripple幣。目前產出的Ripple幣總值為1億,據稱這一數值將不會繼續上升。為增強新貨幣的勢頭,OpenCoin最終計劃向用戶贈送總需求的75%。任何用戶只要開設一個OpenCoin賬戶就能得到5個Ripple幣;而原比特幣用戶則可以拿到更多。 OpenCoin所留存的25%將產生巨大的激勵作用,確保Ripple持續強勁:公司分紅時,Ripple市值越高,OpenCoin投資者所獲回報就越多。4月10日,多家一流風投企業宣佈已投資OpenCoin,其中也包括Andreessen Horowitz這樣具有獨到投資理念的風投公司。如果Ripple能發展起來,那就可能會有更多的金融業者加入競爭行列。

同時,Visa這樣的信用卡公司完全可以建立快捷廉價的專屬國際支付體系。倘若整個國家都通過算法來發行貨幣,那又會有怎樣的後果呢?

到那時,比特幣很可能就消失了。即便這種情況發生,比特幣的創造者們也將能和Fanning一樣實現某種目標。Napster與其它文件共享服務推動了音樂行業與在線服務的結合,才產生了iTunes或Spotify這樣的在線音樂服務。比特幣的價格也許會跌破;它的用戶也可能轉而使用其他貨幣,但同樣很可能的是,某種形式的數字貨幣終將對金融界造成曠日持久的影響。

即便最終失敗,比特幣對金融界的影響也是不可磨滅的。

比特 數字 黃金 還能 挖掘 多久
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操縱比特幣,玩弄美聯儲:黑客已經掌握左右市場經濟的力量!

http://www.iheima.com/archives/40187.html

Bitcoin價格在筆者寫《兩年成長兩萬倍,最划算的投資- Bitcoin》一文時,「只」有47美元,日前一路狂漲到最高點266美元。

隨著交易價格水漲船高,各大Bitcoin交易平台也相繼受到駭客的DDoS(分散式阻斷)攻擊,導致價格跌蕩。在南北韓局勢緊崩之際,南韓也傳出受到北韓網軍攻擊,經濟損失難以估計。

黑客在狙擊實體經濟上一樣活躍。最近美聯社Twitter 帳號被駭客盜用,發出奧巴馬被炸彈客攻擊受傷的假消息,造成股市瞬間暴跌。當日常生活越來越依賴網絡,網絡攻擊就從無傷大雅的玩笑,轉變為一種實體戰爭,更成為有意者獲取暴利的手段。

黑客從為了好玩到為了獲利,從單打獨鬥到團隊合作,讓筆者帶讀者一窺這些不為人知的地下經濟活動。

黑客集團的獲利循環

Bitcoin 最高曾可兌266 美金。若以知名的Pizza 指標來看,當年不到500元賣出去的兩塊Pizza,如今已值7千9百8十萬元台幣。駭客集團眼見利益龐大,當然不會放過發財的好機會。

註:每個人對黑客有不一樣的見解,有褒有貶。筆者的重點不是名詞,而是行為,由讀者自行解讀。

不久之後,各大Bitcoin 交易平台都同時發生了嚴重的交易延遲,造成了許多人害怕無法脫手Bitcoin,瘋狂拋售,價格一落​​千丈。這一切正是黑客集團所致。

Bitcoin價格跌宕。圖片來源:Mtgox

黑客集團在價格最高點賣出手中所持有的所有Bitcoin,接著對主要交易平台發動攻擊,讓投機客大量賣出進而讓價格暴跌。此時黑客集團再大量收購被拋售的便宜Bitcoin、停止攻擊,讓交易回穩,等待價格回升時再大量賣出。如此重覆循環來獲取暴利,如下圖:

圖片來源:約翰‧史密斯

黑客攻擊也要成本

但此類的價格操控並非穩賺不賠,因為DDoS攻擊並不是免費的。

常見的DDoS是透過殭屍網絡(Botnet),也就是用惡意程式感染大量一般大眾的電腦,利用這些電腦攻擊。一般殭屍網路出租是以小時計價。規模越大收費越貴。因此殭屍網路的收費就是發動攻擊的成本。

其他操控Bitcoin 的手法還有「短時間送出大量小額交易」等。然而這些手法仍然需要持續花費(手續費)。總之,攻擊需要燒錢,肯定無法持久。

除此之外,狼來了喊太多次,大家終究會習慣,開始認清平台癱瘓只是放羊小孩的把戲。當投機客懂得靜觀其變而非瘋狂拋售,攻擊者很難從中賺到錢。

另外,其它黑客集團的加入會使得狀況難以掌控,因此價格操控還是有相當的風險。黑客手法還在不斷演進中。

好萊塢的黑客太帥了

黑客操控Bitcoin 只是駭客經濟的冰山一角,實際經濟規模遠比你我想像的還要龐大。

好萊塢電影與漫畫常描寫黑客一個人在極短時間內,控制各種重要的設施來摧毀世界。但那種劇情早就落伍了。現實中,這些人是有組織地以獲利為目的進行著地下活動。

會有這樣的落差,是因為這二十年來,黑客的本質有了很大的改變。

從為了好玩到為了獲利

一開始,有一些精通電腦技術的人,為了好玩和證明自己能力競相在網絡上大展身手,以攻破困難的目標為樂。當年資訊安全的概念尚不普及,許多設計也只防君子不防小人。

當時在電腦、網路上交易的資金也相對有限,因此利益不大。那時為了獲利而攻擊的人並不多見。

隨著網絡人口與投入資金的暴增,漸漸地有更多人發現他們的能力可以賺錢。網絡產業的成長同時也帶動了地下經濟的成長,更多的地下商機吸引了更多有天賦的年輕人。由於網路上暱名和無國界的特色,懂得隱藏自己的人被逮到的機率微乎其微,自然有更多人加入黑客的行列。

從單打獨鬥到團隊合作

原本獨來獨往的黑客們,在獲利的大旗下開始合作。網絡技術的發展也一日千里,不再是一個人可以完全掌握,自然也出現專業分工。

舉例來說,假如你發現一個軟件中的漏洞,利用這個漏洞你可以控制成千上萬的電腦,你會怎麼做?

1.好人:無償告知該軟體廠商

2.回饋:收錢告知該軟體廠商

3.黑客:利用該漏洞來牟利

4.商人:賣給第三者牟利

其中,轉賣給第三者是最方便、獲利高、風險又低的方式。

正因為如此,軟件漏洞的知識交易市場已經相當龐大。買賣的並不只有黑客,還包括政府情資單位、網絡業者、軟件商等。

讀者或許有聽過Google 提供高額獎金,懸賞發現漏洞並獨家回報的人。Google 此舉並不是做慈善事業,而是與地下市場的其他買家們競價。與其讓軟體漏洞被惡意攻擊者買走,不如軟件廠商自己買走。

公開市場的出現代表相當的專業分工。除了軟件漏洞被做為商品販賣,還有很多像是被盜的遊戲帳號、Facebook 帳號、Twitter 帳號、信用卡號碼和個人資料等等,各種市場不勝繁舉。讀者遇到朋友的臉書帳號被用來詐騙,很可能就是從地下市場中被詐騙集團買走的。

恐嚇與勒索:你買不買單?

黑客們也恐嚇與勒索。最近一家線上Bitcoin商店收到了「DDoS incoming unless you pay $5,000」的恐嚇信,意思是「除非你付$5,000美金,否則準備接受攻擊。」信末還附上一張圖片。比較另一家受害者的損失與勒索金的比例。

沒想到,這家Bitcoin 商店不但不付錢,反而懸賞$5,000 美金抓這位攻擊者。換做是你會付錢嗎?我不會。甚至我直接忽略這樣的信件。

因為DDoS 攻擊必須持續燒錢。如果駭客執意發動攻擊,例如攻擊24 小時,規模為每小時100 美金,那麼駭客的成本就是2,400 美金。我方就算遭受到一時的損失,對方也終究會停止燒錢攻擊。整體來說雙輸,兩個傻子互毆一拳,誰也沒得到好處。

如果對方真的要展示攻擊的決心,應該在攻擊的同時勒索。既然沒有,就沒什麼好擔心的,除非對方是為了商業競爭。那往好處想,有人願意花錢攻擊你表示你的網站成功了。

當然,攻擊者也不是愛燒錢的笨蛋,他打的是另外的算盤:只要大量寄恐嚇信,總有一兩個不懂的受害者願意付錢。這樣攻擊者就賺到了,畢竟寄信成本幾乎是零,獲利仍然不斐。

預知市場不如操控市場

操控Bitcoin 市場可以嘗到甜頭,那如果操控現實市場呢?

4月24日,美聯社的Twitter帳號被黑客盜取,發出了奧巴馬因炸彈攻擊而受傷的假消息。消息一出,特別是在波士頓暴炸案的影響噹下,造成道瓊工業指數下跌1個百分點。如下圖所示。

黑客成功地利用假消息,在現實市場中砍出一道深深的缺口。攻擊者如果精準地抓到市場反應,獲利之驚人可想而知。

不過這麼做相當危險,因為有價證卷交易大多有資料可查,暱名性遠不如Bitcoin 交易。過度精準地在這樣的事件中賺取暴利,可能反而會引發相關單位的關注。

這只是個開端,是時候該俱備網絡戰爭的新思維

世界上任何安全措施都有可能被攻破,問題在花多少成本。因此到底該做到多安全?其實這些都是成本與風險的考量。要考量的條件有:

1.攻擊可能造成的損害

2.防禦攻擊的成本

3.攻擊者能得到的好處

4.成攻攻擊需要的成本

假設你經營了一個社交網站,針對個資外洩的攻擊,做出了這樣的評估:

●被攻擊損害:500萬

●防禦成本:100萬

●攻破獲利:3萬

●攻破成本:10萬

此時投入100 萬元防禦是合理的。因為攻擊你的網站要花10 萬元,但賣掉你網站上的個人資料只能賺三萬元。大多數攻擊者都會打消念頭。

我們再來看另一個狀況:

●被攻擊損害:10萬

●防禦成本:50萬

●攻破獲利:3萬

●攻擊成本:0

在這個狀況中,投資防禦不划算,因為50 萬元的防禦只保護了10 萬元的風險。

此時選擇簡陋的的安全設計,例如用缺乏資安概念的程式設計師設計網站,使網站對最基本的SQL隱碼插入攻擊(SQL injection)都疏於防範,自然會產生資安問題。

上述例子只是解釋攻防之間的成本與花費,實務上這些成本很難量化。被攻破的損失不只是賠償,還損失了使用者的信心、商譽等,都很難估算。同樣的,也很難計算投入的防禦成本​​是否真的能反應在防禦能力上。

許多人低估了被攻破的損失,或是過於節省防禦成本、沒有資安觀念,導致資安事件頻傳。網站我的密碼沒加密中,列出了許多使用者密碼沒加密的台灣網站,不乏知名公司與政府網站。從此就能看出這問題的嚴重性。

資訊安全最重要的關鍵,還是在人。有正確的資訊安全觀念,找到對的人,投入適當的預算,細心的實行深度防禦的策略,你可以不必成為黑客眼中的肥羊。

隨著網絡規模持續成長,滲透至生活上每個角落,網絡攻擊者能獲得的利益就更多。這些事件只是個開端,網絡攻擊在將來會更加頻繁,地下的黑客經濟體只會成長不會減少,該是俱備網絡戰爭的新思維的時候了。


操縱 比特 玩弄 美聯儲 美聯 黑客 已經 掌握 左右 市場 經濟 力量
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漸難自拔——一個屌絲極客的比特幣挖礦日記

http://www.iheima.com/archives/39785.html

比特幣幾乎一夜成名,被央視報導之後,大眾都知道了它,但是更多人的想法是:比特幣到底是什麼?

為什麼自稱屌絲極客?

其實相信很多玩家都和筆者有一樣的狀態:喜歡體驗新鮮的科技玩物,追求和別人不一樣的玩法,但是限於家庭條件和動手能力,與真正的極客相比還差得很遠——所以筆者自稱為屌絲極客。

在挖比特幣的過程中,這種心態尤為明顯,因為與網上那些排名靠前日入斗金的礦工相比,筆者無論怎麼投入精力,相距都很遠,只能算是屌絲。

緣起:挖幾個幣攢手裡 留給兒子

筆者投身比特幣挖礦的心理很簡單,就是想「挖幾個幣攢手裡,留給兒子做傳家寶」。因為比特幣總數有限,不會發生傳統貨幣的通貨膨脹現象,總體趨勢只會漲不會跌,從這一點看更像是黃金而非貨幣。

看到比特幣價值暴漲,閱讀了幾篇比特幣挖礦的教程,筆者開始投入精力和資金加入挖礦大軍的行列。

準備趁手的挖礦工具 大傷腦筋

其實這個時候挖礦早已不是好時候了,為什麼呢?因為筆者在淘寶網上搜尋挖比特幣的好工具——老款AMD Radeon HD 5850或5870顯卡早已經被礦工或二手販子搶購一空,或者價格漲到奇貨可居的程度。據後來一起挖礦的網友說,不光顯卡漲價,連適合挖礦的主板都漲價了,一款具有5個PCI-E插槽的G31二手主板原本只賣50元,現在都漲到了100多。這類電腦配件被商家熱炒,而且故意在淘寶連接中標註「挖礦」二字。

挖比特幣的工具很有意思,最流行的是使用AMD Radeon HD 5850或5870這兩款多年前推出的老式顯卡。因為挖礦軟件對圖形處理器GPU中的流處理器數量敏感,流處理器數量越多,挖礦越快,而與顯存容量沒有任何關係。四年前的Radeon HD 5850有1440個流處理器,Radeon HD 5870有1600個流處理器,漲價後的二手價格分別為600多元和900多元;而最新的Radeon HD 7850僅有1024個,Radeon HD 7870僅有1408個,價格卻分別在1300元和1700元左右。

新款的、價格貴的顯卡挖礦速度慢;舊款的,便宜的顯卡反而挖礦速度快。有意思不?

但是由於5850或5870只有二手貨,且很難買到,筆者以穩妥起見決定購買一款新的Radeon HD 7850,包含2GB顯存,價格1399元。

经过一番改造,办公用的小机箱也变成了挖矿机
 

經過一番改造,辦公用的小機箱也變成了挖礦機

為了提升挖礦速度 上癮一樣擴充裝備

生平第一次花1399元買來的顯卡,小心翼翼插到主板上,打開挖礦軟件,測得挖礦速度為260MH/s(MH/s是運算比特幣速度的單位)。24小時之後,發現挖到了0.01個比特幣,按當時的行情算,可以賣到5元人民幣。

——這樣的收益,簡直就是個笑話,5塊錢才剛剛夠付電費吧!

於是,我再次花費1199元,買來一塊微星品牌的Radeon HD 7850顯卡。兩塊顯卡放在一個機箱裡,機箱內溫度驟然上升。仔細查看,發現1199元的這塊卡由於運行頻率高挖礦速度更快,但其風扇轉速和噪音卻低了很多,看來大品牌還是有優勢的。不過都還在可忍受的範圍內,畢竟挖礦速度倍增之後還是能帶來不少快感的。

有了這種快感之後,花錢的膽子就大了。這時礦工們在網上追捧的一塊7870顯卡成為了我的購買目標,售價1699元,但是有1600個流處理器,理論挖礦速度超是之前買的7850顯卡的1.5倍多。立馬淘寶搜索,付款,到貨,插到主板上,挖礦速度果然不錯,達到了380 MH/s!

但過了一會兒,這塊顯卡的風搧開始全速運行,那噪音簡直就和直升機一樣!這台電腦就放在臥室裡的,開機挖了一個晚上,筆者被吵醒了四五次,快被搞得神經衰弱。聯想到其他品牌的7870顯卡售價普遍高一些,我自以為買了個便宜貨,卻吃了個大虧。

两块显卡型号相同,但噪音差别巨大,如果挖矿电脑放在卧室,噪音会让你很头疼
 

兩塊顯卡型號相同,但噪音差別巨大,如果挖礦電腦放在臥室,噪音會讓你很頭疼

動輒一兩千元的顯卡有些讓人吃不消,筆者只好開始在二手貨裡面尋找。最終淘得一塊5870和一塊6870,裝在以前閒置的主板上,搭建了一台新的挖礦專用機。

此時,筆者的總體挖礦速度已經超過1.5GH/s,24小時能夠挖到大約0.1個比特幣,價值人民幣約60-70元。

但是好景不長,兩天之後新配的挖礦機突然自動關機,而且再也點不亮了。經過一番檢查,發現是主板燒壞了。拿去維修店,告訴我說因為我的電源瓦數不夠,主板上的CPU供電燒壞了,修了兩天也沒修好。只好放棄,重新更換主板和電源。淚奔……

挖矿网站上显示的比特币收获
 

挖礦網站上顯示的比特幣收穫

第一次交易 終於有了甜蜜的回報

雖然筆者挖比特幣的初衷是攢在手裡等升值,但在投入這麼多的資金之後,心裡最迫切的想法變成了回本,必須盡快將買硬件的錢賺回來才行。所以,挖比特幣留給兒子的想法徹底被拋棄,挖到幣立即兌現成人民幣成了新的目標。

兩台挖礦電腦日夜不停工作,幾天之後終於有了0.4個比特幣。打開交易網站,發現當天行情不錯,一個比特幣能賣970元。趕緊出手!

交易的過程是這樣的,首先需要在交易網站得到一個比特幣錢包的地址,然後將地址填到挖礦的網站裡,從挖礦網站將挖到的比特幣導入交易網站,然後才能賣掉換成人民幣。

原理其實很簡單,和賣股票差不多,掛單出價,隨行就市,誰開價便宜誰先賣出。但步驟更簡化,更像是網遊裡面賣裝備。例如當時行情是970元,筆者為了盡快賣出,標價960元,幾秒鐘之後就被人買走了;第二次交易時,行情是870元,筆者標價880元,結果兩小時之後才成功賣掉。

挖矿网站和交易网站都会向矿工收取手续费
 

挖礦網站和交易網站都會向礦工收取手續費

但其中有多個被收手續費的過程,例如挖礦網站會收費,交易網站也會收費,而且想把賣出的人民幣提現到財付通或支付寶裡面也要被扣比例不等的手續費。這時筆者不禁感嘆,不管什麼年代,礦工都是被剝削的對象,挖礦的人永遠成不了富人,真正賺大錢的總是提供挖礦工具和交易服務的人。

當然,拿到幾百元勞動成果,心裡總是能感到很甜蜜。

找到隊伍 開始轉變成山寨挖幣游擊隊

雖然國內挖比特幣的人數眾多,但討論技術和經驗基本都在QQ群裡,目前還沒有一個權威性的BBS。筆者獨自挖了兩週左右才加入了一個規模不大的比特幣QQ群,在這裡才發現原來礦工們的世界遠比想像中更豐富多彩,終於找到了隊伍!

例如有一位仁兄在機房工作,就把所有挖礦電腦都放在公司機房裡,據他說一個月能省下好幾百元的電費。

另一位搭建的挖礦平台成本極為低廉,CPU、主板和內存都是二手貨,三大件加一起不到150元——因為對挖礦真正起作用的主要是顯卡。

而為了更好地給電腦散熱和節省成本,很多礦工的電腦都沒有機箱,而是用便宜的角鋼搭建成架子,直接把電腦配件晾在上面「裸奔」運行。

网友搭建的“裸奔”挖矿机
 

一位網友搭建的「裸奔」挖礦機,放在廁所裡日夜不停挖礦

不過大家討論得最多的還是什麼「山寨」幣收益更高。因為由於挖比特幣的人越來越多,收益已經大不如前。而現在已經冒出好幾種原理和比特幣相仿的「山寨」幣,例如LTC、FTC、FRC、CNC之類,這些幣雖然目前價值不高(例如FTC只賣2元一個),但挖礦難度超低,總體收益遠遠超過比特幣。例如筆者的電腦每天挖比特幣只能得到相當於人民幣100元的收益,但是挖FTC得到的收益至少在200元以上。

當然「山寨」幣畢竟不如比特幣那麼強勢,就算臨時收益高,降得也很快,而且還隨時會有收益更好的山寨幣出現。所以網友們成了打一槍換個地方的游擊隊員,今天大家都挖比特幣,明天聽說FTC收益好就改成挖FTC,再過兩天CNC收益好又轉去挖CNC。

結語:在投入近六千元的資金之後,筆者深感已經難以自拔,挖幣賣幣成了每天最關心的事情。不管輿論如何評價甚至唱衰比特幣,屌絲礦工的生活還將繼續。

“山寨币”越来越多
 
漸難 自拔 一個 屌絲 絲極 極客 客的 比特 幣挖 挖礦 日記
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關於比特幣從誕生到現在最詳細的「史記」!

http://www.iheima.com/archives/40241.html

從誕生到大紅大紫

2008年11月1日,一個自稱中本聰(Satoshi Nakamoto)的人在一個隱秘的密碼學討論組上貼出了一篇研究報告,報告闡述了他對電子貨幣的新構想——比特幣就此問世!討論組的老鳥們曾未聽說過他,有關他的信息也寥寥無幾,還都隱晦不明甚至自相矛盾。網上簡介顯示他在日本居住,他的電子郵箱地址來自德國的一個免費服務站點,萬能的谷歌上也沒有他名字的任何相關信息,顯然,「中本聰」是個假名。不過即便中本可能已經成為謎團,他的發明讓一個困擾密碼學十年的難題「灰飛煙滅」。自互聯網誕生以來,電子貨幣因其方便和難以追蹤性,並能脫離政府和銀行的監管,而成為一個熱門話題。上世紀90年代,一個名為「密碼朋克」的密碼破譯組織就致力於創建電子貨幣,但付出的努力沒收到任何成效。同樣在90年代早期,密碼破譯者大衛·喬姆創建了一個匿名系統——「電子現金」,也失敗了,部分原因是依賴於政府和信用卡公司的現有基礎設施。之後各種電子貨幣嘗試者不斷湧現——比特金(bit gold),RPOW,b錢(b-money)……,但無一例外的失敗了。

設計電子貨幣面臨的核心挑戰之一是重複支付問題。倘若電子貨幣僅僅只是信息,擺脫了紙張和金屬有形化的侷限之處,那該怎麼阻止大家像複製文本一樣,輕易地複製粘貼,想怎麼花就怎麼花呢。傳統解決方案是應用中央票據交換所,所有交易彙總成實時總賬,這樣,如果有人剛用掉一個電子貨幣,他就不能再重複使用了。實時總賬讓騙子無機可乘,但它還需要有信譽的第三方機構進行管理。

比特幣用公開分佈總賬擺脫了第三方機構的制約,中本聰稱之為「區域鏈」。用戶樂於貢獻出CPU的運算能力,運行一個特殊的軟件來做一名「挖礦工」,這會形成一個網絡共同來維持「區域鏈」。這個過程中,他們也會生成新貨幣。交易也在這個網絡上蔓延,運行這個軟件的電腦爭相破解不可逆密碼難題,這些難題包括好幾個交易數據。第一個解決難題的「礦工」會得到50比特幣獎勵,相關交易區域會加入鏈條。隨著「礦工」數量的增加,每個迷題的困難程度也隨之提高,這使每個交易區的比特幣生產率維持約在10分鐘一枚。此外,每達到21萬個區域,獎勵就減半,從50比特幣減到25,再從25到12.5,一直持續下去。這樣到2140年,比特幣將達到預定的2100萬枚上限。

中本聰的論文於2008年發表,當時政府和銀行管理經濟的能力遭到各方質疑,信用降入谷底。美國政府向華爾街和底特律汽車公司注入大筆資金,美聯儲推出「量化寬鬆」政策,本質上就是大量印美鈔刺激經濟,金價上漲。比特幣不需要政治和金融(就是它們搞垮了經濟)保障——只依據中本聰的巧妙算法。比特幣的公開總賬看起來不僅使欺詐者無處藏身,還靠業已決定的發行量而使比特幣供應處在可控範圍內,這保證了像無限印錢的中央銀行和魏瑪共和國似的通脹悲劇,不會在比特幣身上上演。

2009年1月3日,中本聰成為挖到比特幣的第一人——他從創世區挖到50枚比特幣。約一年左右時間,他的發明只侷限在一小撮嘗鮮者中。但漸漸地,比特幣的名氣超越了密碼界這座孤島。它得到了之前研究電子貨幣「前輩」的賞識。偉戴(Wei Dai)——b錢發明者,稱它「具有劃時代意義」;尼克·薩博——比特金發明者,稱讚它「是對世界的偉大貢獻」;哈爾·芬尼——RPOW幕後的傑出密碼破譯者,認為比特幣有「改變世界的潛力」。數字隱私倡導者電子前沿基金會最終開始接受比特幣的捐贈形式。

初期比特幣使用者小團隊開源軟件工程。新英格蘭編碼員加文·安德烈森花50美元買入10,000比特幣並創建了名為「比特水龍頭」的網站,毫無理由地向人們散發比特幣,純粹為了好玩。佛羅里達程序員拉斯勒·豪涅茨,他是第一個在真實世界使用比特幣的人,他花10,000比特幣在「棒約翰」叫了兩塊匹薩外賣。(他把比特幣發給英格蘭的一個志願者,然後收到一份來自大西洋彼岸的信用卡訂單)。馬薩諸塞州一位叫大衛福斯特的農民在賣羊駝毛襪時開始接受比特幣付款。

當他們不忙著挖礦時,比特黨就試圖揭開中本聰的神秘身份。在一個比特幣聊天頻道里,有人自負地認為「Satoshi」在日語中是「智慧」的意思,其他人則懷疑這是四家科技公司名字的「拼盤」——三星(Samsung)、東芝(TOSHIba)、中道(NAKAmichi)和摩托羅拉(MOTOrola)。甚至連他的國籍也受到質疑,因為他的英語太地道了,簡直毫無瑕疵。

有人暗示,或許中本聰不是一個人,他代表一個有著未知目的的神秘組織——谷歌的一個團隊或是國家安全局。豪涅茨說:「我和自稱松本智的傢伙通過幾封電郵」,豪涅茨曾有一段時間是比特幣核心開發成員。「我總認為他不是真實存在的人,我大概每兩週收一次回信,就像有人偶爾檢查郵箱一樣。比特幣的設計非常棒,不像是靠一個人就能完成的。」

中本聰很少透露自己的信息,他在網上談論的話題只限於源代碼技術討論。2010年12月5日,在比特幣使用者開始要求維基解密接受比特幣捐贈後,原本言談簡潔只聊業務的中本聰以前所未有的熱情參與到討論中。「不,不要這樣做。」他在比特幣論壇裡發帖說,「這個項目需要逐步成長,這樣軟件才能在這個過程中不斷增強。我呼籲維基解密不要接受比特幣,它還是一個萌芽階段的小型測試社區。在這個階段,如果不能妥善處理,只會毀了比特幣。

接下來,就像他的神秘出現一樣,神龍見首不見尾的中本聰又消失了。格林威治時間12月12日6點22分,就在他發帖爭辯給維基解密捐贈比特幣7天後,中本聰在論壇發了最後一個帖子,貼中談到軟件最新版本幾個無關緊要的細節,他的電郵回覆也變得更加不穩定,最後完全終止了。曾是核心開發者的安德烈森是少數幾個和中本聰聯繫的人。4月26號,安德烈森告訴編碼員:「今天早上,中本聰建議我們在公開談論比特幣時應淡化『神秘創始人』的話題。」最後,中本聰甚至連安德烈森的郵件也不再回覆了。比特黨對他的離開感到悲傷和不解。但不管怎樣,他的發明已煥發出勃勃生機。

布魯斯·瓦格納說:「比特幣愛好者就像福音傳播者,他們看到了這項技術的魅力,這是一場巨大的運動,或者稱之為一種宗教信仰也不為過。在論壇上,你會看到這種精神,與自我無關,大家都在為改良比特幣而努力。」

 

比特幣的忠實信徒瓦格納

7月的一個清晨,50歲的瓦格納有著與年齡不符的黑髮,像個精力旺盛的小夥。他正坐在自己OnlyOneTV公司辦公室裡,這是一家位於曼哈頓的網絡電視公司。短短幾個月時間,他成為比特幣主要的布道者。他主持了《比特幣秀》這檔節目,宣傳這個新生貨幣並採訪比特幣世界的知名人物。他還負責一個比特幣聚會團體,並打算在8月舉辦第一屆比特幣「世界大會」。瓦格納說:「我被它給迷住了,五天五夜不吃不睡,像打了興奮劑,腦中全是比特幣,比特幣……」

瓦格納毫不掩飾他對比特幣的痴迷,他認為比特幣是既因特網後最激動人心的發明,「eBay是一隻巨型吸血公司」,言論自由是「當代神話」。他預測比特幣的未來時一臉興奮:「我知道這不是股票,它不會有跌漲,它會一直漲下去的」。

有一段時間,他是對的。2009到2010年初,比特幣毫無價值,2010年4月開始交易的頭半年,1比特幣的價值低於14美分,2010年夏天比特幣交易開始進入黃金時期,由於供遠小於需,網上交易價值開始上升。到11月初,比特幣在29美分處沉寂多日後竄升至36美分。2011年2月,繼續升值,和美元的兌換率達到了1:1,此後比特幣穩定在87美分上下,也曾漲到過1.06美元。

今年春天,比特幣價格實現「大爆炸」式增長,《福布斯》報導的《加密貨幣》是刺激因素之一。4月初到5月末,從86美分升到8.89美元。接著,在6月1號,一週內竄至3倍,達到1比特幣兌換27美元。整個比特王國市值約為1.3億美元。一個自稱MB騎士(KnightMB)的田納西州人,持有371,000個比特幣,價值超過1000萬美元,是比特王國最富有的人。豪涅茨買匹薩花的10000個比特幣,如今價值272,329美元。「我覺得沒啥,那些匹薩的確好吃。」,豪涅茨說。

比特幣獲得了通常只有硅谷IPO和蘋果新品發佈會時才有的關注。在自己的網絡脫口秀上,記者兼企業家賈森卡拉坎尼斯稱之為「一次根本轉變」和「近20年在科技商業史上見到最有趣的事。」知名風險投資家弗雷德·威爾森認為互聯網下一項大事件是「社會劇變」,他舉了四個例子——維基解密,破解PS,阿拉伯之春和比特幣。編碼員安德烈森接受CIA的邀請來到弗吉尼亞州蘭利總部,介紹比特幣相關情況。瑞典海盜灣創始人裡克·洛克文奇表示要把全部積蓄換成比特幣。

比特幣的未來看起來充滿希望。馬克·薩普斯,這位能從ebay購買零件在布魯克林閣樓組裝一台熱核反應堆的主兒,在弄到一台舊ATM機後將它改裝成用於現金兌換比特幣的設備。在秘密互聯網上(必須使用Tor匿名軟件才能訪問),灰色市場「絲綢之路」允許比特幣參與交易;在這裡,從止痛藥到機關槍,都可以買到。一個年輕比特幣使用者——現代柏拉圖,用攝影博客的形式記錄了自駕車跨國旅行,他在旅途中只用比特幣。比特黨中的錢幣愛好者開始憧憬可回收比特幣,想知道罕見的「創世區」比特幣到底價值幾何。

由於價格躥升,挖礦變得越來越流行,競爭者也隨之增多,效益開始減少。電腦配置的「軍備競賽」開始了,礦工紛紛為計算機尋找更先進的顯卡。第一批挖礦者使用的是自己現有的電腦,新一波礦工則購買配有高速GPU的廉價電腦,製冷用吵鬧的風扇,24小時開機挖礦。這波浪潮掀起了曬裝備熱潮。就像之前淘金熱潮一樣,人們爭相傳頌一個個匪夷所思的故事。阿拉斯加一個名叫達倫(Darrin)的「礦工」稱一隻熊闖進了他的車庫,但謝天謝地沒有毀壞他的設備。另一個「礦工」則據說因電費飆升,警察突襲了他的屋子,懷疑他在種大麻。

從頂峰走下神壇

一派欣欣向榮的氣氛中,災難的種子開始孕育。比特幣始於開源P2P軟件和自由主義政治哲學的公共利益精神,還借鑑了奧地利經濟學派的思想。但由於真實貨幣危在旦夕,比特幣價值的戲劇性上升帶來了不同的反應,人們視比特幣為投機商品。中本聰之前擔心媒體的過度關注會帶來嚴重後果,如今終於逐漸變成現實。美國參議員查爾斯·舒默舉行記者招待會,呼籲毒品管理局和司法部關閉「絲綢之路」,他稱其為「我們所見過最明目張膽的網上販毒行為」,並形容比特幣是「一種網上洗錢形式」。

與此同時,對中本聰的個人崇拜開始萌芽,一些人開始銷售「我是中本聰」的T恤。比特黨要求將比特幣的最小單位命名為「聰」,還推出了中本聰的同人小說和漫畫。有人推測他已經死了,一些則認為他的真實身份是維基解密創始人朱利安·阿桑奇,更多的人認定他就是加文·安德烈森。還有一些人認為,他一定是「老一輩」加密貨幣的倡導者——芬尼、薩博或是戴中的一個。薩博自己認為中本聰可能是芬尼或戴中的一個。斯蒂芬·托馬斯(StefanThomas)——瑞士編碼員和社區活躍成員,他研究了中本聰在比特幣論壇發的500多個帖子,根據發帖時間繪製出一張圖表,數據顯示,在格林威治時間早上5點至11點之間中本聰很少發帖,週六週日也是如此,由此可以斷定中本聰這段時間是在休息,而不是在工作。(5點到11點是東部時間的午夜12點到早晨6點)。其他線索則推出中本聰是英國人:他在創世區編碼用的報紙標題來自英國倫敦的《泰晤士報》,他在論壇發的帖子和對編碼的評論用的都是「optimize」和「colour」這類的英式拼法。

即便是最純潔的技術也不得不在骯髒的世界生存。比特幣的編碼和理念可能已經牢不可摧,但比特幣本身——這個由獨一無二數字組成的貨幣單位——必須儲存在某處。默認是把比特幣存在用戶電腦的「電子錢包」裡,當比特幣不那麼值錢,很容易挖到並僅限於技術人員使用時,這也就足夠了。而一旦它們開始變得值錢,一台PC就有些力不從心了。一些用戶通過創建多重備份、加密、U盤、不聯網的「安全」電腦,云儲存和保險櫃等方式來保護他們的比特幣。但就算是一些有經驗的比特幣老鳥也會在保護上遇到麻煩。斯蒂芬·托馬斯有三個比特幣備份,但不小心刪掉了兩個,悲催的是他忘掉了第三個備份的密碼,這使他損失了7000比特幣,當時價值約14萬美元。他說:「我花了一週時間試圖修復,真是太痛苦了。」大多數人存現金時首選銀行,這是一個遭到比特幣使用者懷疑的機構。為此,一種針對這種新型貨幣的原始、無管制金融服務產業開始發展。不可靠的網上「存儲服務」承諾保障客戶的數字資產,支持把比特幣兌換成美元或其他貨幣。比特幣本身已十分分散,但使用者仍盲目的將更多的比特幣交給第三方託管,最激進的自由主義者宣稱這比聯邦保險機構更安全。這些第三方機構大多是網絡店面,大家互相都不瞭解。

果不其然,隨著比特幣價值一路攀升,令人不安的事件開始折磨比特幣使用者。六月中旬,自稱Allinvain的人稱自己的2.5萬比特幣被人從電腦偷走了(時至今日,沒人能證實事情是否屬實)。大概一週後,一名黑客成功地策劃了一起巧妙入侵,對象是位於東京的交易站點Mt. Gox,這個站點掌控著全世界90%的比特幣交易。於是Mt. Gox限制用戶每天只能提取價值1000美元的比特幣(約35比特幣)。入侵Mt. Gox's系統後,黑客進行了大規模拋售,把比特幣兌換比率拉低到接近零,使自己有機會大量提取其他用戶的比特幣。

事情發生後,市場力量合力阻止黑客的陰謀。比特幣價值暴跌,但大批投機者抓住了這次甩賣機會,他們很快驅動價格回升,讓那個比特賊僅拿到2000比特幣。Mt.Gox停止交易一週並撤銷了不合法交易,但損失已不可避免。比特幣的價值再未回到過17美元以上。一個月內,由於智利交易所TradeHill的異軍突起,Mt.Gox損失了10%的市場份額。更重要的是,這個事件動搖了比特幣社區的信心,並引發了一連串負面報導。

在大家眼裡,比特幣一夜間從未來貨幣變成了反烏托邦的笑話。電子前沿基金會悄然停止接受比特幣捐贈。兩名愛爾蘭網絡分析專家論證說,比特幣不像很多人想像的那樣能保證隱私:他們能找出那些向維基解密捐款人的蛛絲馬跡(該組織於2011年6月宣佈接受比特幣捐贈)。新來的技術菜鳥覺得比特幣易於上手,但失望地發現在獲取、保存和使用比特幣時需要花費額外的精力。有一段時間,購買比特幣較方便的方法是先用貝寶(Paypal)購入林登幣(《第二人生》的虛擬貨幣),再通過交易林登幣進入比特幣的虛擬世界。由於媒體報導基調由先前的吹捧轉為質疑,人們也由興奮轉為憤恨。

更多的災難接踵而至,波蘭的Bitomat是世界第三大交易所,意外地發現自己竟改寫了整個比特幣存儲記錄程序。安全研究人員發現針對比特幣用戶的病毒正在擴散:有些用來竊取用戶現有全部比特幣;另一些則抓肉雞用來免費挖礦。到夏天,老字號比特幣存儲服務站點MyBitcoin停止回覆郵件。這個網站由一個叫湯姆·威廉姆斯的人創建,註冊在西印度群島,湯姆曾未在論壇發過貼,所以網站一直受到質疑。保持了一個月沉默後,紐約的比特幣布道家瓦格納終於承認:運營MyBitcoin的人顯然將大家的錢席捲一空後開溜了。瓦格納本人透露他將全部2.5萬比特幣存在MyBitcoin上,還動員親戚朋友使用MyBitcoin,他還幫助指認過幾個嫌疑人。MyBitcoin的擁有者卻再度現身,聲稱他的網站遭到黑客入侵。瓦格納成為反擊運動的目標,被起訴抵押詐騙,這讓他在社區名譽掃地。比特幣核心開發者傑夫加吉克說:「人們有一種錯誤觀念,覺得虛擬貨幣意味著可以相信網上隨機遇到的人。」

在比特王國裡,沒有人比中本聰更值得信賴,但即便他創建的世界處在崩潰邊緣,中本聰本人仍保持沉默。一些比特幣使用者開始懷疑他可能為中情局或美聯儲工作。還有人擔心比特幣是又一個龐氏騙局,中本聰就是麥道夫——在比特幣一文不值時大量囤積,坐等它們升值。只有死忠的比特黨還堅持自己的信念,不僅對中本聰,還有對他創建的系統。但毫無疑問的,偏執和明爭暗鬥背後的事物更加脆弱,幾近絕望。比特黨們最想問的是:為什麼中本聰創建了這個世界卻又拋棄了它?

即便中本聰已經拋棄了他的擁躉,他們也不打算讓他的發明消亡。儘管比特幣價值在不斷下跌,他們仍在向這個脆弱的經濟體注資。瓦格納鼓動那些佔領華爾街的人使用比特幣。隨著挖礦熱潮的結束,一些礦工開始甩賣他們攢的高端設備。「人們厭倦了高電費,高熱量和高噪音。Mt.Gox轉型為開發POS硬件,其他企業也開始做類似貝寶的線上商家服務。科羅拉多州的兩個傢伙推出比特幣交易服務,提供「超過1百萬個項目」。比特幣在灰色市場的應用也日漸成熟:「絲綢之路」成為交易集中地,像Black Market Reloaded等交易站點都彙集於此。

倫敦核心開發員埃米爾·塔基說「你可以說比特幣遵循加德納的『光環曲線』」,這是一種技術從採納到成熟的理論曲線,分為「技術萌芽期」、「膨脹高峰期」、「理想破滅低谷期」、「復甦期」和「生產穩定期」。通過這一理論,比特幣正在走出低谷期,因為人們認識到了這個可靠代碼的價值並放棄了投機心理。

但這種對比是不靠譜的。比特幣的致命弱點,是它依賴於無監管、集中的交易和網絡儲存業務。事實上,大部分礦工集中在少數幾個大礦場裡,理論上,如果他們聯合起來就可以劫持整個比特幣網絡。

除了比特幣的死忠,對比特幣的質疑日漸增多。諾貝經濟學獎得主保羅·克魯格曼撰文稱比特幣的波動趨勢是在鼓勵囤積。前電子現金系統顧問和數字貨幣先驅斯蒂芬·布蘭斯稱比特幣「聰明」,不願對其窮追猛打,但他認為其基礎結構就像「金字塔式傳銷」他說:「我認為最大的難題是信任問題,它沒有任何支撐,這不是法定貨幣,而信任是通過法律機制確立的。」

很好奇中本聰會怎麼看待比特幣的現狀,但他再未說過話。他不回電郵,那些被認為是中本聰的人都否認了這一點。安德列斯就斷然否定他是中本聰。「我不知道他的真實名字,我期待有一天他不再躲在幕後,隱匿姓名,但我估計不會發生的。」薩博和戴也都否認自己是中本聰。而善辯的芬尼,在被診斷為肌萎縮側索硬化症後,也通過電郵予以否認:「鑑於我目前的身體狀況,面對有限的生命,褪去匿名偽裝對我來說沒有什麼損失,但我的確不是中本聰。」《紐約客》和《快速公司》都曾對此展開調查但又都無疾而終。

模糊不清的線索指出,中本聰是一個受過老式訓練的大學教師。(中本聰的標記風格在上世紀80年代末到90年代初很流行,他可能在50歲左右,上下浮動不超過10歲)一個數字貨幣專家說:「很明顯他是比特幣開發者之一。或許中本聰就是加文,只需看看他的背景資料便可知道。」

白帽黑客丹·卡明斯基說:「我懷疑中本聰是一個金融機構小團隊,我有這種感覺,他可能和一些朋友一起工作。」

但加吉克認為,就連最死忠的比特黨也停止了對中本聰的「追逐」,他說:「我們真的不在乎,」寫代碼的人並不重要,重要的是代碼本身。就算有人竊取、欺騙、放棄了比特幣使用者,代碼就在那兒,真實地存在著。

 

關於 比特 幣從 誕生 現在 詳細 史記
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為什麼你應該投資比特幣?這是一篇關於比特幣的大軟文!

http://www.iheima.com/archives/41878.html

【導讀】《為什麼你應該投資比特幣?》這是Tuur Demeester在比特幣2013大會上所作出的演講,既然是比特幣大會,那必然是對比特幣極度的鼓吹,但讀者也可以從中探索,比特幣支持者的邏輯,至於投資與否?請謹慎決定,以下為演講全文。

 

來源:cnBeta

 

今天討論的是為什麼我們要投資比特幣。首先介紹一下我自己。我是一份金融新聞郵件的作者(譯者realdos註:Tuur在其個人網站上發佈各種金融新聞:)。 之所以做這個工作,是因為之前有段時間,各種金融問題的新聞層出不窮,如歐債危機等,這讓我覺得很不安,不知道金融專家,學者是怎麼解決這個問題的,因此 我開始自己研究,並做成金融新聞郵件。

研究的方法來自於我從商學院裡學到的知識,我讀了很多歷史書,嘗試發現裡面是否有一些規律,能讓我理解眼前的狀況。 我同時認為,為了瞭解正在發生什麼事,單純從網上讀新聞是不夠的,你還必須親自去跟各種各樣的人交流,因此我在過去的幾年,非常頻繁的出差旅行,重點關注 拉丁美洲。我覺得拉丁美洲很有趣,在這段時期之前,他們發生了很多次的金融危機。因此我也去了很多次拉丁美洲,在2011年的時候,我在那邊的朋友告訴我 很多關於比特幣的事情。我也被他們的熱情感染了,做了很多研究。在2012年,我將比特幣納入了我推薦的投資貨幣名單裡。那時它才5美元,很明顯我們目前 幹得還不錯。

但我今天來談的是為什麼比特幣是一筆好投資,即使目前價格已經達到120美元。首先我先列下重點。我會先從投資者的角度,回答兩個一直以來對於比特幣最大的疑惑,然後是對經濟、金融領域的一些制度分析,最後我們會預測一下比特幣的未來價格。

 

第一部分:比特幣是一個泡沫嗎?

 

很多人在最近6個月才知道比特幣,他們看到的是一個巨大的漲幅,緊接著暴跌和恐慌。比特幣跟互聯網泡沫一樣嗎?它是不是要完了?納斯達克指數到今天還沒回到2000年的水平,比特幣也是嗎?

有趣的是,拿這個問題問一些比特幣的老玩家們,他們無一例外的都是聳一聳肩。他們早在2010年就見過一次泡沫了。然後2011年又來了一次,從1美元漲到了30美元,接著就是2013年的這一次。

所以很明顯,關於比特幣是一個傳統意義上的泡沫,這個想法是有問題的。首先看看經濟學上泡沫的定義:泡沫是指在一個明顯偏離內在價值的價位上的高量交易。

這裡的內在價值通常是某個比率,比如價格/權益比(P/E ratio)等,你看回曆史數據,然後發現目前價格處於一個泡沫區域,這就是股票市場的情況。但比特幣不是股票。首先要明確的是我們討論的是技術創新,加 密貨幣是技術創新,而我們知道的是技術的應用通常有一個S型的增長曲線,各種著名技術轉換為日常應用所需時間的曲線,VoIp技術的SkyPe同樣如此。

所以作為技術的比特幣,其增長圖形也應該類似,我這裡以MyWallet這個應用(可使用戶在線管理其比特幣錢包)的下載人數作為統計口徑,來看看相應的圖表:

有了以上這些事實,我們可以做一個簡單的邏輯推理:1.比特幣供應量有限;2.用戶數量在以指數速度增長;3.作為個人來講,要使用比特幣,必須購買比特幣。結論是什麼不言自明。

所以說,比特幣是泡沫經濟,這其實是個假命題。

 

第二部分:為什麼比特幣的價格波動如此之大?

 

首 先要承認一個事實,比特幣的價格波動或許將永遠存在,但價格波動並不妨礙人們接受比特幣。那麼比特幣波動的原因是什麼呢?我覺得有三點:首先目前比特幣市 場還是一個很小的市場,而這個市場有很多的投機者存在。由於人性中的貪婪和恐懼,必然會導致比特幣市場的一個上下波動。第二個原因我稱之為瓶頸效應。目前 比特幣市場還遠未成熟,而很多的交易所並沒有準備好進行巨額交易,我們看到很多交易所在價格波動的時候運作不順,而這也反過來加劇了價格波動。知道這點對 於一個投資者來說很重要,你需要知道你進入這個市場之後,是否有安全的通道可以退出。對於這一個問題我想有幾個辦法來解決:

1. 試錯。我們看到之前很多交易所成立,又有很多倒下。在這個過程中,企業家會不斷嘗試,不斷犯錯,直到找到最好方案。

2. 去中心化交易。

3. 最重要的長期方案,比特幣經濟長期增長,比特幣持有者以後將直接用比特幣與其他商家進行交易,而不需要轉換成法幣。歐洲中央銀行在他們2012年的虛擬貨 幣報告裡,也確認了這一點。他們在報告了提到比特幣大概超過了150次。報告稱,不排除在將來非銀行經濟(即比特幣)將更加獨立運作,而不需要與銀行產生 關係。

對於波動性我還想說一點,比特幣是一種商品,一種非常新的商品。歷史上有過很多新產品(比如19世紀發明的汽油)進入消費領域,可以看到汽油在剛發明的時候,其價格的波動性是非常大的,而這僅僅是一個年度數據的圖表,如果你看下月度或者每週的數據,其波動性會更大。而且汽油在早期的各地價格也不統一,這跟當前的比特幣也很像。所以長期來看,比特幣價格也會像其他商品一樣,進入一個穩定的過程。

但我不覺得比特幣會像汽油一樣進入一個下降區間,因為在過去一百年裡面,石油的供應量其實是大幅增長的。所以我覺得比特幣的價格最終會穩定在一個高位。

 

第三部分:舊制度與新制度

 

比特幣將來很可能將創造一個新的體制。我們看到在70年代之後供應量大漲,因為美國政府在1971年脫離了金本位制度,美元不再盯住任何商品,美國政府可以印刷任意數量的美元。而中央政府也任意的發行債務,導致了巨額的債務泡沫。

而且每十年,債務水平就翻了3倍。所以這完全是非可持續增長的模式。問題是,是否有一個爆發點?

80年代的拉丁美洲經濟嚴重倒退,其平均債務水平達到了GDP的80%。而2008年的南歐也是類似的水平,且4年之後的今天,其情況更加惡化。

還沒提更嚴重的衍生品危機。毫無疑問的這個泡沫終將破滅。

但關鍵是這個危機何時到來。因為作為投資者,我們更關心的是這個問題發生的時間,是下個月,還是接下來的幾年,抑或更遙遠的未來?

先來看看可能採取的措施,bail-out(外部托市)還是bail-in(內部救市)?

2008年的危機,各國政府採取的都是bail-out措施。從外部注資救活這些機構、銀行,將它們變成如同一具具的行尸走肉,但並沒有從根本解決問題。

而 bail-in,具體的定義我遲些再講。我先說一下,目前塞浦路斯的情況(譯者realdos註:即通過銀行儲戶的錢來救銀行)就是一個典型的bail- in,而我不覺得塞浦路斯將只是個例外。實際上,在金融世界,救市的行為並不是一個國家的財政部所能決定的,往上走你還會遇到國家央行,世界貨幣基金組 織,以及央行的央行FSB-Financial Stability Board這個機構權力非常之大,且得到了G20的授權(譯者realdos註:可上http://www.financialstabilityboard.org/members/links.htm,看看成員都是哪些機構,我國人民銀行等三個機構是其成員)。這些才是金融業的核心機構,這個事實很多人不知道。

在2011年7月的一份報告裡,FSB提出要在避免干擾整個系統運作和損害納稅人利益的前提下,解決銀行的問題。

注意這裡的措施,「解決銀行」意味著不是從外部救市,而是採用一種較為平常的手段令其破產。而不干擾系統運作,則意味著他們不願意其他國家,其他銀行因為某個銀行的破產而受影響,「不損害納稅人的利益」意味著不能使用國家財政收入。那麼他們提出的手段是下面的這句話:

內部救市,意味著不能動用外部的任何資金,而只能從破產銀行的內部來解決。那麼破產銀行資產負債表裡,其資產是固定的了,而債務也是不能動的,因此只有從所有者權益裡動手,所有者權益包括政府借給銀行的錢,其他銀行借給它的錢,以及儲戶的錢。這意味著有一天你醒來,打開電腦,登陸網銀,發現你的賬戶變成這樣:

85%的存款都被凍結了。這是今天這個時代發生的事,這是銀行對於其無條件兌現承諾的毀約。

回到那份2011年FSB的報告,他們根據這份報告作了很多操作指引。包括促使銀行破產等的這類措施,其具體的實現日期是2012年12月。

在2012年的12月份之後,FSB做了一個統計,以決定哪些地區的銀行將會需要用到Bail-in措施。

以上這些地區,要麼bail-in已經實施,要麼正準備開始實施。我又去了各個世界金融監管機構如IMF等,查詢關鍵詞Bail-in的數量。

我們可以看到,IMF這個金融世界的警察,正在全世界推行Bail-in政策。因此,與報紙電視等公共傳媒所鼓吹的不同。

這 看起來是一幅很灰暗的畫面。不過好消息是,烏云背後總有風景線(silver lining)每一次的變革都會出現新的替代品。當下人們尋找的替代品是流動性高的資產,以便能自由轉移,以及不能存在第三方風險,如現在的債券,股票甚 至某些法幣都存在第三方風險。綜上兩點,擁有這兩個屬性的資產是我們所謂的硬貨幣,如黃金,白銀,以及比特幣。這就是風景線。

可見,比特幣擁有成為金融避難所的功能。比如西班牙,在塞浦路斯危機前,願意交易比特幣的地點散列圖,數量大增。

在 阿根廷有很多人在挖比特幣,很多人接受比特幣付款,我的朋友用比特幣買有機蔬菜。順便說一句,我的這些圖表都是我阿根廷的朋友做的,我付給他們比特幣。現 在阿根廷的情況非常困難,金錢的轉移很麻煩,而在銀行的存款會因為高通脹而不斷縮水。如果明年或後年世界也遇到了阿根廷的這個問題,那麼比特幣將會遇到更 強烈的需求。

 

第四部分:比特幣未來價值

 

這個話題我想儘可能的充分論述,因為如果只是看我給出的數字,會覺得大到不可思議。

上圖是很著名的消費者行為學裡的一個曲線,上曲線表示最終使用者比例,下圖表示在產品的各個階段,使用者的具體類型。2011年我們有過一次聚會,那時大部分人都在討論怎麼把比特幣做成人人都可以使用的貨幣,那時應該處於第一個階段。而目前我們處於第二階段:

接 下來我們來看看可能出現的情況如果對沖基金將比特幣納入他們的投資組合裡,即使只有1%的份額,比特幣的價格將達到1230美金;如果阿根廷的人不用黑 市美元而改用比特幣,比特幣價格將達到2480美元;持有黃金的人將1%的黃金換成比特幣,比特幣價格將達到3500美元。

既 然到了這一步,我們再來考慮一些更宏大的遠景。假設比特幣有朝一日做到了大眾化,連你祖母都會用了,我們再來做一些推測:如果以後影子經濟(現金收入,毒 品買賣,色情交易等)的交易都採用比特幣,那麼比特幣價格將達到86000美元;如果比特幣取代了黃金,比特幣將達到340000美元;如果比特幣變成世 界的儲備貨幣,那麼比特幣將達到520000美元。

想 像一下,你今天有3個比特幣,明天就成了百萬富翁?你有3000個比特幣,你成了億萬富翁?所以你能看出這裡面的風險/回報比率有多麼的誘人。我的建議 是,每個人都應該有一點比特幣,即使是零點零幾個,我曾經對我的讀者說,投資你資產的百分之一到比特幣裡, 現在他們的比特幣資產已佔到他們總投資組合的25%了,而且因為他們把前期投入的錢取出來了,所以現在是零風險的一筆投資。

以上是關於比特 幣的內容,但加密貨幣的市場遠不止比特幣這種貨幣。目前還有近1000萬的比特幣沒有挖出來,市價10億美元,而隨著比特幣價格的攀升,挖礦市場大有可 為。此外還有比特幣股票交易所,目前處於初期階段,但已有幾個很不錯的公司,從小規模開始,現在市價已超過2500萬美元,他們用比特幣派發股息,每年回 報高達25%;此外還有比特幣債券市場以及山寨幣市場。山寨幣目前還很小眾,但說不定在將來會有天才開發出基於山寨幣的應用,而我也十分看好他們的前景, 目前他們的市值相當於比特幣的3%-5%,未來可能會達到10%。為什麼?就像網絡世界有facebook也有其他小眾社交網站一樣,世界上總有人會有一 些特殊的需求,需要山寨幣才能滿足的。

 

為什麼 應該 投資 比特 這是 一篇 關於 幣的 的大 大軟 軟文
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大數據時代的隱私,比特幣的商機 Noname00

http://xueqiu.com/1397696297/24140402
作為一個積極鼓動大家用比特幣直接交易商品或者服務而不是一味地「匯率」投機的人,我總是覺得,用比特幣直接來購買東西是極好的。可是,不知道大家是否考慮過一個問題,如果你用比特幣直接轉賬的話,對方錢包會收到一筆從你的錢包過來的錢,這時,你的錢包的地址就暴露了。你或許會說,這是理所當然的,會有什麼問題呢?別急,聽我慢慢道來。
 在比特幣技術架構中,錢包是抽象出來的一個東西,是整個比特幣體系的接入口。錢包地址只是所謂的公鑰而已。通過錢包的抽象以及其和私鑰所有者(錢包所有者)的分離,無人可以通過錢包來確認所有者,因而可以保護錢包所有者的隱私——比特幣是這麼設計的。但是,需要注意的是,當錢包地址暴露之後,由於比特幣的交易歷史都是公開的,所有人都可以通過你的錢包地址在整個比特幣的BlockChain 進行查詢,進而可以瞭解你的整個錢包的現金流入與流出。不僅如此,這種查詢是可以遞歸的,甚至可以查詢到最終的比特幣來源(Block生成 )和目前比特幣的存儲地點!這本沒有什麼。可是,若加以大數據進行分析,結果會如何呢?
  在《大數據時代》一書中,作者舉了兩個例子用來證明大數據的強大威力:通過對美國在線(AOL)2006年8月公佈的2000萬匿名搜索查詢記錄的分析,《紐約書包》發現數據庫中的4417749號樣本代表的是佐治亞州的一名婦女;通過對DVD租賃商奈飛公司的一億條經過精心匿名化處理的租賃記錄進行分析,一名同性戀女性被鎖定,其母后來起訴奈飛公司。有研究表明,通過對6部不出名的電影進行排序,就有84%的概率辨認出奈飛公司客戶的身份。這僅僅是搜索數據。要知道,多數人在進行搜索中會存在很多雜訊,而支付數據,則是精心考慮的結果,也更能反映出用戶的真實需求,進而導致用戶更容易被鎖定。通過追蹤所有的現金流並對現金流的起點和終點進行分析,你的生活習慣、收支狀況、個人偏好都會被商家瞭若指掌!繪製出一幅你的人格畫像甚至在現實生活中鎖定你這個人都是很容易就能做得到的。
  那麼,能把BlockChain中的數據消除麼?很遺憾,不行。因為BlockChain中的數據公開是比特幣的革命性創新、也是基於Peer-to-Peer對等網技術的貨幣的需要——防止「Double Spending」(多重支付)問題。電子貨幣與實體貨幣不同,組成電子貨幣的是一串01碼,而組成實體貨幣的是無數的原子。01碼可以輕易地準確地進行複製,而複製無數的原子則難以做到。於是,為了防止貨幣所有者自己Ctrl+C、Ctrl+V「製造」貨幣(注意這裡是比喻,數據複製並沒有那麼簡單),貨幣系統需要在其支付時廣播出他已經花費了的XX比特幣的消息,並留下歷史記錄,這就是BlockChain存在的最大意義之一。
  不僅如此,對於每筆交易,在BlockChain.info網站還可以顯示出交易發起方的IP地址!IP地址是互聯網時代人與網絡的接口,鎖定一個IP地址就幾乎相當於鎖定這個人。儘管對於Geek們來說,可以通過VPN、代理服務器等方式輕易隱藏自身IP,但對於廣大受眾來說,隱藏IP有一定的技術難度且會增加購買成本。暴露的IP,加上前文中提到的大數據的威力,簡直就是《1984》中的噩夢:監視者無需動用「電幕」、監聽車或你身邊的人,你的一舉一動都在掌控之下。
  因此,一種混合服務,也就是一個比特幣混合池是相當有必要的。通過大量的多種金額相同金額有多筆的比特幣的注入,通過系統進行隨機選擇進行拆分和花費,通過同一個錢包同一個IP地址作為支付出口,比特幣池將發揮一個黑箱的作用,阻止商家進一步獲取支付者的錢包數據。人為干擾錢包數據的追溯,能夠有效保護支付者的隱私,也將使針對支付者的數據蒐集變得非常困難(樣本將是所有Block的數據)。為了更有效地防止分析行為,比特幣池的規模必須足夠大,拆分與花費算法也必須足夠多樣化。
  但是,這種混合池在成立之初就面臨著嚴峻挑戰。如何讓支付者信任此混合池?要知道,支付者是需要實實在在把錢投入到這個池子中的,是需要把自己比特幣的所有權轉移到這個池子中的。如何保證池子會按時按量付款?如何建立起信任?這恐怕得依靠一批批先行者們的屍體和混合池運營者的人品了吧。至於運營,比特幣混合池可以通過驗證加密消息來獲得所要轉送的比特幣地址(與目前比特幣客戶端發送加密消息方法類似),並在兩個完全確認時間內(支付者混合池商戶,對於比特幣來說是1hour*2,對於萊特幣(LiteCoin, LTC)來說是15min*2),這筆錢必須要付出去。混合池通過對所有現金流入和現金流出請求運用算法進行拆分及撮合後,對商戶進行付款。
  這種比特幣混合池將起到類似現在Paypal和支付寶的先存款再花費作用。大量的用戶數據將在此彙集。同時,最重要的一點,用戶的錢包數據/支付數據混合池的運營者也可以拿到。也就是說,用戶的隱私對於比特幣的混合池來說是開放的。這就會產生不安全因素。畢竟,在信息為王的時代,大量敏感數據所帶來的商業交易所產生的利潤是會讓人眼紅的。
  比特幣混合池在保護支付者隱私的同時,也將給洗錢者提供極大方便。黑錢通過混合池進行拆分和重組後將失去其的追溯性,這無疑會讓執法部門火冒三丈,也對比特幣混合池的策略提出了較高的要求。如何在保護隱私的情況下又能不縱容犯罪?這將會是一個急需解決的難題。個人以為,通過對金額/頻率/現金流出對象的限制或許可以避免一部分洗錢的交易。通過對Blockchain的監測,監管部門可以很容易的獲得從比特幣池中的錢的流向。如果比特幣只能流向幾個收到良好監管的商城,用比特幣混合池來洗錢是毫無意義的。對抗犯罪行為對比特幣池來說也是有收益的——通過對犯罪行為的預防是可以提升混合池在人們心中的形象進而帶來更多交易。
  即使使用了比特幣混合池,對於混合池的經營者來說,用戶的收入——支出鏈條是可見的。基於比特幣地址的信用服務的提供也將變得精準而高效。但對於那些不想把自己收入曝光的人來說,這無疑是一個噩夢。使用ZeroCoin或許是一個好方法。ZeroCoin是對比特幣的結構的一種增強,通過將比特幣轉為ZeroCoin後贖回,可以抹掉比特幣的轉移鏈條(相當於溶解掉貨幣後重新打造),比特幣的收入——支出鏈條將被斬斷。可惜的是,ZeroCoin現在還處於原型設計階段。
  或許,未來的銀行將成為提供隱私服務的機構。通過在銀行中開設賬戶提供安全的錢包地址來保護客戶的隱私,並通過交易的手續費掙錢。但是,一個中心化的機構與比特幣的去中心化的思想是背道而馳的。或許,公用錢包可以解決這個問題。但公用錢包如何識別每筆款項的來去?如何讓用戶信任公用錢包?這將會是值得眾人深思的問題。
大數 時代 隱私 比特 幣的 商機 Noname 00
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我為什麼如此熱衷比特幣

http://www.yicai.com/news/2013/07/2837031.html

1. 你為什麼如此熱衷比特幣?

A: 比特幣是一種最接近我理想中貨幣形式的貨幣:不依靠任何政府或者中央銀行機構,完全按照一套固定的生成規則發行。儘管它可能還有一些缺陷,但我更願意把它看成是一種自由貨幣的發端,從這個意義上講,我把整個比特幣經濟圈都當成是一場社會實驗。實驗當然存在失敗的可能性,可人類社會也是在不斷的試錯中發展的。

為自己的理想做實驗是一件幸福的事情,我已經為實驗失敗做了充足的準備。我的所有關於比特幣的看法都是基於這個前提的,所以請不要把我這個系列的文章當作投資建議。非要聽投資建議的話,我想說,高風險高收益。比特幣的市值幾千倍的漲,對應前面那句話,想想風險有多高。

2. 如果沒有政府擔保,憑什麼相信這種貨幣?

A: 一個理性的人應該對任何事情都持懷疑態度,一個有人情味的理性的人至少對騙過他的人要持懷疑態度。所以說在問這個問題之前,建議翻翻歷史,看看當權者騙過我們多少次呢?我想比你十個前女友加起來都多。對於我來說,寧願相信一個看得明白的規則,也不願相信一個曾經幾次三番騙過我的人的承諾。

當然你可以說為了愛,我不在乎她騙我多少次。塞浦路斯那些和你一樣想法的人眼睜睜的看著自己手裡的鈔票變成了銀行的股票,而且還是被套牢的股票,這就是愛的代價。

3. 既然你覺得法幣發行方不靠譜,你的意思是該把所有資產都換成比特幣?

A: 這個,我再說一遍,「一個理性的人應該對任何事情都持懷疑態度,一個有人情味的理性的人至少對騙過他的人要持懷疑態度。」你應該在很多地方聽到過這樣一句話:「不要把所有的雞蛋全放在一個籃子裡。」塞浦路斯的人如果不把所有資產全壓在本國貨幣上,而是持有美元、歐元、人民幣等等各種貨幣和資產的話,金融危機也不會對他們有太大打擊。比特幣完全可以成為你放雞蛋的一個籃子。當然,如果你真的想把自己所有的雞蛋全砸在一個籃子裡以博取高收益的話,也是你個人的自由選擇,而且確實有人這麼做,看看瑞典海盜黨的創始人Rickard Falkvinge就知道了。

4. 那比特幣到底是一種用什麼擔保的貨幣呢?

A:如果說非要有擔保的話,就是用信用擔保的貨幣。有人願意接受這種貨幣,那麼你就能用這種貨幣來買東西。

5. 那如果背後的信用體系崩塌了,豈不就變成一堆無用的二進制數字了?

A: 說得好,塞浦路斯貨幣已經接近一堆白紙和數字了。

6. 你是否覺得比特幣在未來某一天會消亡?

A: 肯定會有這麼一天,但我覺得不太可能是因為信用崩塌。我覺得願意接受它的人的群體一旦形成規模,就很難倒退回去,畢竟沒有什麼機構能夠在那裡瘋狂增發比特幣讓你手裡的資產貶值。我更願意相信比特幣消亡的那一天是另一種新的更好的貨幣取代比特幣的那一天。不過還是那句話,既然是社會實驗,就存在實驗失敗的可能性。

7. 照你這麼說,比特幣會威脅到政府的貨幣發行權,難道政府不會出台措施封禁掉比特幣麼?

A: 比特幣是一種基於P2P技術的貨幣,它對法定貨幣的衝擊沒有目前媒體報導和人們想像中的那麼容易。即使哪怕真的有一天比特幣威脅到了政府對金融的管控,政府也要權衡封禁這種虛擬貨幣的代價。

8. 如果大家都用比特幣了,政府的稅收怎麼解決啊?

A: 政府在稅收問題上絕對不會手軟,想收你錢有的是辦法,還是先關心一下自己的養老金能否取出來比較靠譜。

9. 有人說比特幣交易市場有「龐氏騙局」的某些特徵,你怎麼看?

A: 你只是說有「某些特徵」,那我承認,其實絕大多數投資都有「龐氏騙局」的某些特徵:你都要交錢給別人,別人都會承諾給你回報,權益可交易,都存在低買高賣的情況……不是嗎?但你要說這就是「龐氏騙局」,建議先查查「龐氏騙局」的定義,相信我,雖然這個術語很唬人,但定義你肯定能看明白。

10. 現在大家對比特幣的狂熱怎麼看著像17世紀荷蘭的鬱金香花球泡沫呢?

A: 其實和上一個問題一樣,很多東西都有相似的地方。一些人很狂熱的做事情,無論具體在做什麼,看他們的樣子都差不多。但是類比的時候除了要關注相同的地方,更要看看不同的地方,比如鬱金香花球會腐敗變質(就像我上一段愛情一樣),但基於信用的二進制數字卻天長地久。

 

郝海龍,80後詩人,譯者,前GRE教師,目前於法國ESSEC商學院攻讀經濟學博士。


為什麼 如此 熱衷 比特
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比特幣「紅與黑」:擊鼓傳花老遊戲 一年升值3000倍?

http://www.iheima.com/archives/45097.html

賺了一輛瑪莎拉蒂的「礦工」

重慶郊外某機電廠,一間隱秘的小廠房裡,60多台電腦晝夜不停地高速運轉,製造出令人耳鳴的噪音和悶熱難聞的空氣。這是「比特幣礦工」孫傑的「礦場」,其60多台電腦的規模,在國內圈子裡數一數二。

一則圈內傳言是:孫傑挖比特幣,賺了一輛瑪莎拉蒂。

今年30歲的孫傑,是這傢俬營機電廠老闆的兒子,從小酷愛IT硬件。2010年,他在網絡論壇上初次接觸比特幣,看到有個美國人用1萬個比特幣,只買了兩個比薩。直到2011年6月,《福布斯》雜誌等美國主流媒體報導了比特幣,其價格從不到1美元猛增至30美元。1萬個比特幣的價值,已經從兩個比薩變成了30萬美元!

「上千倍的收益啊!」孫傑難以抑制內心的激動,正打算拿出大部分積蓄購買比特幣,卻趕上了比特幣發展史上的一次「浩劫」。

2011年6月20日,一個黑客入侵了全球最大的比特幣交易市場東京Mt.Gox市場,造成比特幣的價格自由落體般跌至0.01美元。當時有人發帖稱:「2.5萬個比特幣被盜,現在真想自殺!」孫傑至今都心有餘悸,「幸好晚了一步,不然也完了。」

雖然此後Mt.Gox市場加強了網絡安全,比特幣價格也逐漸回升,但孫傑認識到了比特幣的巨大風險。他選擇了一種更謹慎的方式挖礦。

實際上,獲得比特幣的方式有兩種,一是在交易市場上購買,二是自己用電腦運行比特幣的生成程序,圈子裡稱後者為「挖礦」。挖礦的成本主要是設備折舊和電費,贏利來自出售比特幣。相比炒幣,挖礦的風險相對較小,「相當於發行原始股,幣價高時多賺,幣價低時少賺。」

然而,專業的挖礦絕非易事。

其一,挖礦需要高端配置的電腦,尤其是高端顯卡。普通電腦雖然可以挖礦,但效率極低,電費成本基本抵消了收益。但高端顯卡產量小,不易購買。孫傑不僅通過圈子裡的朋友拿貨,還經常跑到深圳、上海找廠家拿貨。他幾經周折花了10多萬元,才配齊了8台高端電腦,全部採用AMD當時的旗艦級顯卡5970。

其二,由於電腦運行比特幣程序,會產生大量的熱量與噪音,要規模化挖礦,就必須選擇不受影響的場地。有「礦工」在自己家裡挖礦,嗡嗡的電腦噪音晝夜不停,被鄰居懷疑是外國間諜。還有「礦工」一不小心,電線短路把自己房子燒了。而孫傑自家機電廠的廠房,正好是一個絕佳的「挖礦」場地。

其三,管理挖礦的電腦,需要很專業的IT硬件改裝技術。比如怎樣的硬件配置,才能使挖礦效率最大化;怎樣佈置挖礦場地,才能更快地散熱……幸好自己從小對這塊感興趣,孫傑通過泡論壇,看帖子,逐漸掌握了改裝技術。他甚至專門製作了一個安置電腦設備的架子,充當電腦機箱。

在「礦工」圈子裡,孫傑屬於極為謹慎的一類。

對於挖出來的比特幣,有些「礦工」從投資的角度,會保留一部分,一些極客出於收藏的目的,甚至會將其全部保留。而孫傑則恪守「現挖現賣」的原則,24小時之內將比特幣變現,將幣值貶值的風險降至最小,然後再用賺來的錢添置電腦。

時至2012年年底,比特幣價格從5美元穩步升至10多美元,通過現金流的快速運轉,孫傑的規模也擴大至40多台電腦。這一年他賺了四五十萬元,總共挖出來2700個比特幣。這些比特幣通過「東京Mt.Gox」和「比特中國」這樣的市場,流到了無數炒家手中,最終演變為一種令人瘋狂的投資品。

預見「未來」的老端

什麼東西一年可以升值3000倍?

就在孫傑開始「挖礦」的2011年7月,一個叫端宏斌的人正在通過博客向網友們普及比特幣投資:2010年每個幣不到1個美分,2011年價格已經達到15美元,足足升值了3000倍!

33歲的端宏斌在圈子裡人稱「老端」,如今算得上國內知名的比特幣炒家,之前寫過暢銷書《投資魔法書》,平時靠寫投資博客謀生。當時,身邊的人總對他的普及投來異樣眼光:「什麼騙人的玩意兒?這麼腦殘的東西你也信?」在網絡世界中,老端卻擁有不少追隨者。

老端們相信,比特幣作為一種脫離政府意志,極為純粹透明的貨幣體系,其價值完全取決於市場的信任與需求。2100萬個的總量限定,能有效防範偽造和複製,而其設定的產出速率,能避免通貨膨脹。

尤其是2008年金融危機,大幅削弱了歐美金融體系的可信度後,比特幣越來越被認可,甚至成為一些自由主義者的信仰。一個例子是,2011年美國政府封殺維基解密網,凍結其所有銀行賬戶。但由於在技術上美國政府無法凍結比特幣賬戶,很多極客和黑客通過捐贈比特幣支持維基解密網。

2012年7月,比特幣價格穩定在6——7美元,老端成立了名為「老端比特幣一號」的比特幣基金,號稱「國內第一支比特幣基金」。由於法律與市場的風險,該基金不針對公眾集資。10萬元的資金規模,四成來自老端自己,其餘六成來自老端的朋友。

老端公開承諾:萬一某天比特幣消失,或者價值歸零,自己將全額賠付投資。而作為基金管理者,只收取盈利的20%做佣金。

老端成立比特幣基金,其實是看到了比特幣未來升值的空間:一方面,2012年東京Mt.Gox市場每天的交易量,已達到幾十萬美元,比2011年增長了百倍;另一方面,按照比特幣產量每四年減半的設定,第一個四年的到期時間,正是2012年11月28日。

按照經濟學最基本的法則供求關係,當需求增加的情況下,供應量減半,其價值必然會上漲。老端當時估計,2013年比特幣價格很可能突破20美元,甚至達到30美元。

然而,比特幣這匹黑馬的躥升速度,大大超出了老端的預料。

2013年3月16日,深陷債務危機的塞浦路斯政府,宣佈對銀行賬戶徵收高額存款稅。不再信任央行貨幣體系的歐洲資本炒家們,立刻將賬戶裡的歐元兌換成比特幣。比特幣需求激增,使得其已經增長至40多美元的價格又開始迅速上揚,至4月初一路衝破100美元大關!

擊鼓傳花老遊戲

整個市場開始變得瘋狂起來。

那段時間,老端晚上睡覺做夢,滿腦子都是比特幣、比特幣……每天早上醒來他都會發現,自己的比特幣基金,又多了幾千上萬美元。再打開QQ一看,他加入的幾個比特幣炒家群,都會彈出七八千條信息。有人叫嚷,比特幣已經達到歷史高點,趕緊平倉!也有人抱怨,自己70美元剛一賣掉,就漲破100美元了!更有人鼓吹,比特幣將漲到200美元,大家趕緊加倉!連老端自己,站在100美元的歷史高位上,究竟該買還是該賣,都有些無所適從。

至此,他的「老端比特幣一號」基金,在8個月時間內暴漲10倍多。跟他合夥的朋友們,不停地打電話給他:「老端,趕緊賣了吧,咱見好就收。」迫於套現的壓力,老端進行了一次分紅。

有人套現賺錢,就有人眼紅。身邊一些當初對他炒幣嗤之以鼻的人,反過來問他:「老端,你怎麼不早說啊?」老端有一個做生意的朋友,在2012年比特幣價值8美元時建倉,在2013年3月下旬80美元時賣掉,整整賺了10倍。這樣的財富神話傳開後,不少老闆隨即把股市樓市的資金轉移出來,大肆搶購比特幣。

事實上,塞浦路斯危機引發的比特幣暴漲,使越來越多的投資者認識了比特幣,新的資金進場再度推高了比特幣的價格。

此後比特幣的行情,從一匹黑馬變成一匹脫韁的野馬,從2013年4月初的100美元,暴漲至4月10日的266美元,10天之內漲幅高達166%!

比特幣已經瘋了!

老端感到恐懼。在他的投資圈裡,不斷有人在100多美元,甚至200多美元時高位接盤。老端勸過,歷史高位,風險太大,對方回答:「40美元時,就是歷史高位了。現在不是都200美元了麼?」

然而,如同一個擊鼓傳花的遊戲,鼓聲停止時,就是懲罰來臨時。「比特幣沒有漲跌停限制,而且可以24小時交易,一旦沒有人接盤,價格就會崩塌。」當比特幣價格突破200美元後,大量以幾美元或幾十美元建倉的先期炒家,開始拋售套現,致使比特幣價格走勢出現拐點。

於是在4月9日——10日,老端連發兩篇博客警告,果然,4月11日——12日,比特幣價格從266美元,一口氣下跌至65美元。

瘋狂的市場猶如跌入冰窟。老端的幾個炒家QQ群死一般沉寂,過了兩天才有人把忍痛割肉的交易信息,附上嚎啕大哭的QQ表情,截圖發到群裡,隨即招來一連串大哭表情的回覆。

在這輪行情中,老端表現克制,以至於「老端比特幣一號」基金按兵不動。他覺得,暴漲暴跌背後其實是財富的轉移,錢從大部分後知後覺的人,轉移給小部分先知先覺的人。

「南瓜博士」危機

在老端這樣的炒家們「坐著過山車」時,「礦工」孫傑決定不再挖比特幣了。

「礦工」們被一種「礦機」逼到了絕境。當年曾有美國極客提出「礦機」構想一種專為「挖礦」配置硬件的機器,除了「挖礦」,別無他用,後礦機被宣告難產。然而,這種挖礦界「核武器」卻被中國人研製了出來。

2013年2月,一個網名為「南瓜博士」的神秘人物,聲稱研發出了專業「礦機」,並在網絡上以先款後貨的方式公開銷售。一台「礦機」售價8000元,其效率相當於20多台高配電腦,兩天即可收回成本。「等於說,別人造出了原子彈,我們用的卻是小米加步槍。」

實際上,此時孫傑挖比特幣,已是日益艱難。一是比特幣產量減半,「礦工」卻越來越多,在比特幣產生速率恆定的條件下,每個人的「挖礦」速率也就越來越慢。而「礦機」的出現後,更是加劇了孫傑的「挖礦」難度。「一台電腦兩三個月,才能產出一個幣,還不夠電費成本。」

不少「礦工」紛紛向「南瓜博士」投降,在二手市場變賣了電腦,訂購了「礦機」。孫傑仍採取了一貫謹慎的態度,「萬一哪天比特幣不值錢了,礦機就成了一堆廢鐵。而電腦設備至少可以賣二手貨。」

天無絕人之路。2013年3月,像孫傑這樣堅持使用電腦的「礦工」,集體轉向另一種虛擬貨幣利特幣(Litecoin)。

利特幣誕生於2009年,運行模式跟比特幣相差無幾,只不過總量限定為8400萬枚,為比特幣的4倍。最初,利特幣被視為比特幣的山寨幣,隨著比特幣的火爆逐漸被人們認可,於是有了「比特幣為網絡黃金,利特幣為網絡白銀」一說。

對於孫傑來說,挖利特幣又像回到了先期進軍比特幣的好時候。不過一個月時間,孫傑已將挖礦規模擴大至60多台電腦,每月產出幾千個利特幣,大賺了十幾萬元。

金錢永不眠

讓孫傑大賺一筆的利特幣,只是山寨比特幣的一種。目前出現的山寨幣多達10多種,大多數就像三四年前的比特幣,沒有市面流通一文不值。

然而,倘若時間倒回兩三年前,誰還會忽視僅僅價值幾美分的比特幣呢?按照這個邏輯,一個網名為「蘇妲己」的炒家,拿出幾萬元瘋狂購買各種一文不值的山寨比特幣。每買一種新的山寨比特幣,他都會到各個論壇和QQ群,鼓吹這種幣的升值空間。

孫傑在QQ群裡跟他開玩笑:你買這麼多不值錢的山寨幣幹嗎啊?「蘇妲己」回他:哪天一美分變成一美元,就100倍啊!

老端也有這樣瘋狂的朋友,他認為,在獲取超額利潤的意義上,虛擬貨幣最好的時代已經過去了。真正有價值的,最多就比特幣和利特幣這麼兩三種,更何況其本身還有不少隱憂。

一個巨大的悖論是,比特幣通過「去中心化」,建立了一個透明公正的貨幣體系,但也因此導致沒有人對這個體系的良性運轉負責。比如,由於政府無法實施監管,比特幣很大一部分的需求,是來自於國際毒梟或走私犯的非法交易。

最大的風險還是來自於交易環節。

無論是「礦工」還是炒家,要通過比特幣獲利,就必須將其放到網絡交易市場上。但由於網絡交易的特性和法律監管的空白,他們卻無從真正知曉,這個市場究竟是誰開的,出了問題該找誰負責。

「周同(ZHOU TONG)」事件可謂一記警鐘。開設交易市場的周同,自稱是一個新加坡華人。由於創新性地開設了比特幣融資平台,以及圍繞比特幣創造出一系列證券、債券和期貨等衍生品,其開設的市場日益火爆。

然而,2012年周同在網上發佈公告稱,市場受黑客攻擊,比特幣被洗劫一空。不少受害者指責,黑客只是幌子,實則是周同本人監守自盜。但受害者們僅僅知道「周同」這個亦真亦假的名字,只能自己嚥下苦果。

孫傑和老端並沒有在這個市場上進行交易,也避開了這次慘重損失。但令他們擔憂的是,即使「比特中國」這樣的老牌市場,也存在著法律上風險。

「比特中國」每天已經擁有1萬多比特幣的交易量,其佣金高達五六萬元人民幣。「開市場的人,必定是手眼通天的人。既把服務器架設在國外,又沒有在國內監管機構備案,合不合法都還難說。」

經歷了劇烈漲跌後,老端越發覺得,市場的不確定性太大。「在股市上,面對的是金融大鱷;而在比特幣市場上,面對的是黑客。兩者完全不是同一個世界的人。」而孫傑則很擔心哪一天,市場被查封了,自己挖出來的幣,也就失去了變現渠道。不過他覺得也值了,「做這行一年的收益,等於開幾年工廠了。」

2013年5月,比特幣價格穩定在了100美元左右,利特幣則也保持在3美元的水平。一切看上去又歸於平靜。然而,金錢永不眠,關於它的慾望與戰爭,永無止息。

鏈接:眾說紛紜比特幣

唱衰派:

伯克希爾·哈撒韋公司副主席 查理·芒格:比特幣不會成為通用貨幣。我對它沒有信心。

美國聯邦貿易委員會前經濟學家 羅伯特·麥克米倫:比特幣易於儲存、難於盜竊、難於造假的特性賦予其巨大價值,但由於比特幣的供給量有限而且已知,所以它注定無法成為貨幣的有效替代物。另外,它顯然沒有任何使用價值,這一切將使之徹底覆滅。

諾貝爾經濟學獎獲得者 保羅·克魯格曼:比特幣的波動趨勢鼓勵人們進行貨幣囤積。我們並不希望有一個貨幣體系,讓老百姓不捨得花錢。我們希望的是,這個系統能促進交易,讓整個經濟變得活躍起來,但比特幣卻完全不是這麼回事。

中立派:

伯克希爾·哈撒韋公司主席 沃倫·巴菲特:我們的490億美元中,沒有任何資產是比特幣。但是比特幣也許行得通。

《經濟學人》雜誌資深編輯 馬修·畢夏普:比特幣的火熱和黃金走俏一樣,都是我們在量化寬鬆時代對法定貨幣信任度降低的表現。比特幣最大風險在於,政府可能會採取干預措施,摧毀這種法定貨幣的替代品。但假如一個主權國家也發行這種基於算法的貨幣呢?是否會把法定貨幣逐出市場?

弗吉尼亞大學達登商學院教授 彼得·羅德里格斯:比特幣有可能會崩塌,但只要是貨幣就必須接受考驗,所有的貨幣都在經歷危機。真正的問題不在於比特幣是否會經歷坎坷與暴跌,以及人們的瘋狂,而是它能否在這場不可避免的考驗中生存下去。如果能,即使以非常低的價值生存下來,它也將改變我們對價值儲存手段,乃至虛擬經濟獨立性的看法。

唱多派:

哈佛大學公共政策與經濟發展教授 克里斯·羅伯特:比特幣的火熱與近期媒體反覆鼓吹全球經濟不景氣有關,而它的價值又比傳統金融產品更容易被炒作。炒比特幣雖然風險巨大,但我們從來不缺投機者。作為一個新興的金融投機工具,比特幣會長時間與我們相伴。

華爾街分析師 尼克·考拉斯:比特幣是技術宅男的黃金。它最諷刺和最有趣的事情是,很多真人把真金白銀投入到這個系統,他們信任它,就像信任一個國家的主權。新新人類的經濟生活都具備網絡特性,所以比特幣與他們產生了共鳴。

《貨幣戰爭》作者 宋鴻兵:與其糾結比特幣的現實利弊,不如思考互聯網給傳統社會帶來的衝擊。比特幣創造了一個更加嚴格的「金本位」體系,可以避免央行濫發貨幣所導致的通貨膨脹對持幣者的剝削。因此,比特幣是未來貨幣發行體系的一種進化方向。

比特 紅與黑 擊鼓 傳花 遊戲 一年 升值 3000
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揭秘中國比特幣產業鏈:投機者賭場

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導讀:最早聽說比特幣還是在2010年,當時國內一本在學生中很知名的計算機雜誌對比特幣進行了專題報導,那時我只對報導掃了幾眼,暗暗記住其中幾個概念,諸如P2P生成、自有無國界、貨幣實驗什麼的,以備將來裝腔所需。

而3年後,比特幣相關概念不但人人都能說上幾句,連身邊都有同事開始挖掘比特幣,甚至我本人也被人推銷過比特幣礦機,這使我愈發認識到:比特幣產業不簡單。從身邊人開始,我以一名小白的身份重新調查了整個比特幣產業鏈,最終結果很震驚:中國的比特幣產業早已無關理想或貨幣實驗,有的只是一個個短期投資家。

礦工

由於製造比特幣存在很大不確定性,所以其運算生成比特幣的過程被形容為挖礦,挖比特幣的人則被稱為礦工(Miner)。我的同事F君就是一名比特幣礦工,自4月份開始挖礦到7月份停止挖礦,他累計投資在挖礦設備上的錢已經接近兩萬元,開銷包括:10餘塊顯卡、挖礦用主板、從美國購買挖礦機的費用(價值9000元,至今未收到貨)以及耗電等。

投入兩萬,收益能有多少呢?F君6月初開始使用10塊顯卡組成的比特幣礦機挖礦,剛開始每天可獲得130元收益,但到6月下旬,收益已經不足50元,而到了7月份,礦機每天產出已經不足20元。F君算了算,10塊顯卡組成的比特幣挖礦設備全天運轉耗電加起來要20塊錢,挖比特幣賺到的錢甚至抵不上耗電的錢。

為什麼收入會銳減?F君說這是因為很多人用了比顯卡挖礦更牛的專業設備,目前比特幣產量固定為每10分鐘產生25個,誰的挖礦設備能在10分鐘內最先生成比特幣,誰就能獲得收益,而背後比拚的完全是挖礦設備的計算能力。F君表示,5月份以前,大家挖礦的設備主要是用ATI顯卡,但從5月份南瓜張的比特幣挖礦機開始投入使用後,這種平衡被完全打破。

南瓜張與挖礦機

南瓜張是誰?網上目前仍可搜到一篇關於南瓜張的報導,題為《30歲比特幣炒家身家過億 幾年間飆漲5000倍》,文中稱南瓜張為北航計算機專業博士,其設計的比特幣挖礦機(命名為Avalon)運算速度遠超顯卡挖礦機。另一篇5月份的報導顯示,南瓜張設計的比特幣挖礦機一天能產生357個比特幣,按照7月12日的比特幣價格換算(1比特幣兌換579人民幣),南瓜張比特幣礦機一天可產出20萬人民幣。

能夠產生如此驚人的利潤,南瓜張口氣自然很大,在出貨比特幣礦機時,南瓜張曾寫下了很有趣的」霸王條款」:

1,在任何情況下均不退款。這是因為,我們會用預付款去購買零部件,因此無法退款。

2,沒有保障。這包括但不限於:現在沒有第三方評測所帶來的風險,我們是騙子的風險,由於客觀和主管原因無法按時發貨的風險,bitcoin本身出現嚴重問題無法繼續存在等。

3,沒有銷售客服。由於人力有限,如果您不能理解本公告的全部內容,即請不要購買。同時,QQ和旺旺等均不作預訂諮詢,所有詢問都不會得到回覆。

4,收貨地址一經確定即不能更改。」

據瞭解,南瓜張先後出貨過兩批比特幣挖礦機,這批礦機出貨時價格僅為幾千元,如今卻已被炒到了十萬元以上。有趣的是,在巨大利潤面前,南瓜張卻宣佈不再出售比特幣挖礦機,而是選擇出售其中最為關鍵的芯片,這也直接催生了一個新的行業:比特幣挖礦機組裝。

一位業內人士透露,所謂的南瓜張並不是一個人,其背後有一個團隊在運作,目前南瓜張團隊接到芯片訂單總數已經超過三十萬片。

期貨礦機

在眾多接手南瓜張芯片的公司中,以由原校內網創始人楊曜睿創辦的ASICME作為有名,據ASICME介紹,目前其推出的產品分為三檔,售價分別為3000元/11500元/45000元,ASICME目前每月接到訂單總價值超過700萬元,預計將在9月份集中出貨。

F君表示ASICME的挖礦機屬於典型的「期貨礦機」,期貨礦機的特點是用戶先付款、再出貨,發貨時間不定且一旦訂金轉化為貨款,則不接受退款。F君曾在4月份就掏了9000元購買了美國的比特幣挖礦機(蝴蝶機),如今到了7月份,蝴蝶機仍沒有送到F君手裡。

即使這樣,F君並不打算要求退款,他表示,如果他現在手裡有一台數萬元的比特幣礦機,一個月就可以賺回成本,之後的日子則是淨賺。

除了南瓜張的比特幣礦機和美國的蝴蝶機,期貨礦機領域還活躍著一家深圳廠商,這家廠商的代言人叫做「烤貓」(Friedcat),比特幣挖掘者也稱這家公司為「烤貓」。烤貓在去年年中宣稱研發比特幣礦機成功,向全球網友發行股票以募集資金(其稱之為論壇IPO)生產礦機,礦機生產成功後,其獲得的收益將向投資者分紅。

烤貓一份官方宣傳資料顯示,烤貓在2012年8月通過眾籌模式籌集到約10萬美元,年底製造出礦機的芯片樣品,在今年1月19日第一次分紅。烤貓宣稱僅一次分紅後, 當初投資者就都已賺回成本,目前烤貓股票交易市值已經超過1.3億美元。

目前,比特幣礦機確實能夠產生大量利潤,但一位比特幣礦機從業人員坦言這種日子不會持續太久,Avalon礦機每天產生20萬利潤已經是過去時,如今花數萬元購買一部礦機,回本至少需要30天,等到9月份礦機集中出貨後,需要多長時間回本非常難說。

這位業內人士還表示,從長遠來看,這一代比特幣礦機被超越只是時間問題,未來會有技術更先進、運算能力更強的比特幣生產設備,一旦這些設備出現,現在賣到數萬元的比特幣礦機將與曾經的挖礦顯卡一樣被淘汰。

層層抽成的二級產業

即使現階段擁有了比特幣礦機,也並不意味著能夠立即轉化為財富,想讓比特幣變成真金白銀,還要與眾多比特幣二級服務公司打交道,包括:

1.礦機託管。比特幣礦機運行時噪聲很大且對電源穩定有一定要求,對普通礦工來說,放一個比特幣礦機在家裡可能存在困難,最好的解決辦法是像服務器一樣託管在機房裡。一些比特幣礦機製造商在向用戶銷售礦機時都會提供託管服務供用戶選擇。

2.礦池。目前比特幣每天會生成3600個,即使用上了比特幣礦機,礦工也不能保證一定挖到比特幣,為解決這一問題,一些技術人員開始組建礦池,將礦工手裡生產設備的運算能力集合起來,形成較為穩定的收益,挖到比特幣後再按用戶貢獻計算能力分配比特幣。而礦池運作者則從中進行抽成,抽成比例從1%到5%不等,上文提到的ASICME提供的託管、礦池整體解決方案抽成比例為8%。

3.兌換。挖到比特幣後,用戶如果想轉化成真金白銀,還需要找到兌換渠道,目前國內有很多比特幣交易網站接受兌換,這些網站除在自己平台進行交易外,也會在淘寶開店就行兌換。然而無論是比特幣兌換成人民幣,還是人民幣購買比特幣,交易網站一律要收3%-5%的手續費。

由於比特幣交易網站的存在,比特幣市場還出現了專門的比特幣炒家,低價買進、高價賣出是這些炒家基本的盈利方式。

4.山寨幣。除比特幣這樣的舶來概念外,如今國內還出現了十餘種山寨「比特幣」,這些山寨幣的運營方接受山寨幣兌換比特幣,從而使得這些貨幣具有挖掘價值。這些山寨幣在技術上往往存在很大漏洞,以山寨幣中比較有名的元寶幣為例,其原本設定於6月29日零點發佈,然而在發佈之前,程序就洩露,由於此時只有很少人挖礦且挖掘難度為負數,導致元寶幣被大量提前挖取。

無關乎理想 只關乎短期博弈

儘管F君承認自己「算是被套了」,但他並不懷疑比特幣會持續升值,他給出的理由是參與挖掘比特幣的人越來越多,投入到比特幣產業鏈中的價值就越多,比特幣凝結的價值就越多,同時比特幣的產量卻不斷下滑,因此比特幣只會在現有基礎上升值。在採訪中,我發現這個理念幾乎得到所有比特幣產業從業者的認可,他們一致認為長線投資比特幣必然穩賺。

同時,比特幣產業鏈從業者也都在不遺餘力的布道比特幣,一位ASICME的工作人員表示:我們宣傳比特幣,是為了有更多的人參與到比特幣生產中來,比特幣的價值才會更高。根據5月份的一份統計,中國的比特幣節點超過8.5萬個,佔全球節點22.8%,而與多位業內人士交流後,大家都對中國比特幣礦工超過10萬這個數字表示認同。

儘管每個人都可以說上這麼一段頗具理想化的概念,但事實是,一旦參與到比特幣遊戲當中來,大家都成為了比特幣行業的短期投機家,挖礦者、礦機製造者、礦機芯片製造者、交易平台運營者、比特幣炒家都成為這個短期博弈遊戲的參與者。一位比特幣礦機生產者明確表示,在他看來礦機生意只能存在兩年,兩年之後的市場變成什麼樣都很難去說,大家參與進來都是為賺熱錢。

更為讓人擔憂的是,比特幣短期內很難直接購買現實中的商品,其被各國政府接受更是遙遙無期,這種情況下,比特幣價值升高只能靠吸取現實中資金來增值,過往遊戲參與者只有靠吸收新參與者投入的資金才能賺取利潤,而一旦外部兌換渠道斷裂,封閉的比特幣產業鏈將成為一個零和遊戲。

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比特達人瘋狂小強:6萬到6000萬 風險大於A股

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從2012年4月份開始,起點中文網上出現了一部黑客題材原創小說《超腦黑客》,講述了一個農村少年,憑藉聰穎的頭腦,一步一步成長為頂尖計算機高手的故事。這彷彿就是作者「瘋狂小強」的真實寫照。來自於湖南小城市的「瘋狂小強」,大學畢業後白手起家,先從網絡小說中淘了第一桶金,隨後介入比特幣投資,個人資產從6萬一度飆升到6000多萬,目前其手中比特幣估值仍超千萬。

是什麼使「瘋狂小強」一飛衝天,實現完美逆襲?讓我們走近這位神秘的投資達人。

寫網絡小說補貼家用

「瘋狂小強」是筆名,在網上,人們都親切地叫他Rockxie。Rockxie的家鄉位於湖南省和江西省的交界處,這裡曾誕生過中國的花炮祖師李畋。由於家境貧寒,小時候家裡常常連學費都繳不起,但是Rockxie讀書很用功,並以優異的成績考上了合肥工業大學計算機系。

鑽研於計算機領域的Rockxie從2006年大三開始,在起點中文網上連載第一部網絡小說《黑客傳說》,講述了一名超級黑客項彬「過勞死」之後,重生到一名初中生體內,成為一名全新少年的故事。小說以「計算機」、「黑客」為主要元素,融入了推理和玄幻的風格,在網上廣受好評,累計點擊量超過400萬,而Rockxie也由此挖到了第一桶金。他將這數萬元稿費全部用來補貼家用,自己投身於第二部小說《超級系統》的創作。

畢業後,Rockxie在上海一家軟件公司從事軟件開發。但是,習慣了自己支配時間、自由撰寫網絡小說的他,對朝九晚五的生活很不適應。不多久,他就離開了公司,專心投身於寫作。期間,他還和朋友合夥創業,主要從事傳統工業電器方面的銷售,不過由於市場、管理,以及個人興趣等方面的原因,三年之後最終他還是選擇了退出。

走近比特幣:從小說素材到大舉投資

2011年下半年,Rockxie已經成為起點網上的「大神」,連續幾部小說的暢銷,讓他獲得較為可觀的資本積累。就在他準備撰寫新小說《超腦黑客》時,「比特幣」這個神秘的概念,躍入了他的視野。「第一次聽說『比特幣』是在一個技術論壇中,當時比特幣交易所遭到黑客襲擊,價格從29美元跌到了3美元左右,大家都很消沉,紛紛探討比特幣的泡沫,也有一些人想尋找下家,拋售手中的比特幣。而我在論壇裡泡久了,對這種新型的電子貨幣漸漸產生了興趣。」

Rockxie告訴《IT時報》記者,一開始他並沒有想到投資,只是想把這個元素融入小說,於是廣泛地收集一些比特幣的資料,其中包括許多國外的技術性文章。「通過不斷地學習,我覺得比特幣的泡沫並沒有想像中那麼大,而自己當時創業項目不太景氣,在A股市場頻頻受挫,於是開始轉型投資,慢慢地購入比特幣。」

Rockxie還記得第一次購買比特幣是通過淘寶網的賣家,大約40元人民幣一個,其中還包括幾元手續費。隨後比特幣價格慢慢回升,Rockxie也越買越多,並開始登錄專業的交易網站,他陸陸續續購買了1000個,平均成本約60多元,共動用了六七萬元資金。

投資虛擬股票成千萬富翁

就在Rockxie不斷購買比特幣的同時,他從一位比特幣圈內的朋友處得到消息,一家名為「bitfountain」 (烤貓)的公司正在比特幣社區中面向全世界發起眾籌項目。烤貓公司雖然在國內名不見經傳,但是在比特幣世界裡卻赫赫有名,它是比特幣世界中最大的礦機供應商之一(挖礦機是一種軟件,可通過連續計算產生比特幣),當時謀求在互聯網虛擬IPO上市。

「虛擬IPO是和現實資本市場平行的世界。在這個世界中,人們可以通過特定的交易系統,用比特幣買賣公司的股票,上市公司會根據每年的業績情況,以比特幣的形式,給股東分紅。」在烤貓公司上市之前,其原始股為0.1比特幣一股,買5000股以上可以額外贈送10%股,Rockxie將其1000個比特幣全部買入了烤貓股份,共持有11000股。

隨著比特幣熱度持續上升,烤貓公司成功地虛擬上市,其股價從0.1比特幣上升到目前的5比特幣,Rockxie的資產又翻了50倍。經過幾次減持後,Rockxie目前仍然持有公司超過5000股的股份,並持有6000多枚比特幣,總市值超過千萬人民幣。

就這樣,Rockxie成了像《超腦黑客》主人公那樣,神一般的人物。而現實中的他看起來卻依舊平凡,穿著普通的T恤衫,戴著斯斯文文的眼睛,有時候還會露出孩子般的靦腆。而對於比特幣投資,他說,今年三四月份一波漲幅之後,目前漸漸歸於理性,現在他還在密切關注,等待下一個投資機遇。

對話

比特幣投資風險至少比A股大

記者:面對一個新生事物,你怎麼會有勇氣一次下這麼大注碼?

Rockxie:起初我和很多人一樣,也認為比特幣是泡沫,所以只是想把它作為一個素材寫進小說。但正是因為寫作的緣故,我才對比特幣進行了深入研究。我是讀計算機的,隨著對比特幣算法、體系的瞭解程度越深,我對它的信任度越強,所以才敢於做這樣的投資。

記者:你覺得現在的比特幣是否還有升值空間?

Rockxie:當比特幣被越來越多的人認同,使用範圍越來越廣時,它的價格會不斷上升。在國外,已經有很多支持比特幣支付的商店和旅館;在國內,也有很多淘寶賣家支持比特幣,不論外界評論怎樣,比特幣仍然會沿著自己的軌道發展。

記者:比特幣畢竟是虛擬貨幣,你有沒有想過哪一天將這些比特幣和比特幣股份全部套現,換成現實中的貨幣呢?你現在已經有千萬元的身家啦。

Rockxie :有啊,如果價格漲到2000(美元)以上的話(笑)……不過,我還是會留一些,沒準以後養老就靠它了。

經歷了這麼多次幣值的大起大落,大部分比特幣愛好者的承受能力已經被鍛鍊得非常堅韌。我們是用比特幣來衡量自己的財產,匯率如何波動,對我們的影響不大,所以現在我的心態比較好。

記者:現在的山寨電子貨幣層出不窮,未來可能發展成像比特幣一樣嗎?

Rockxie:暫時沒有看到有這個潛力的山寨幣,現在的這些山寨幣算法都沒有什麼革命性的創新,所以很難超過比特幣,當然,以後或許會出現。

記者:你鼓勵更多的人參與投資比特幣嗎?

Rockxie:比特幣還處在一個非常原始的階段,在這個時期,由於經驗和法律制度的缺乏,將有著非常多不光彩的現象出現,例如欺詐、黑客偷盜等等。所以,比特幣的風險還是非常大的,我建議後來者根據自己的風險承擔能力來考慮,如果你連A股的風險都無法承受,那肯定也無法承受比特幣的風險。至於未來的發展,個人還是很看好的。

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迄今為止最大的比特幣「翻船」事件!比特幣應用的大本營絲路網站被FBI查抄

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據科技博客Business Insider報導,知名的毒品買賣網站「絲路」(Silk Road)已被美國聯邦調查局(FBI)查抄,該網站29歲的創始人羅斯·烏爾布萊特(Ross Ulbricht)遭到逮捕,被控以「恐怖海盜羅伯茨」(Dread Pirate Roberts)為化名來運營這個網站。
烏爾布萊特最近在他的LinkedIn個人主頁上發表一篇個人背景介紹,裡面這麼說:
現在……我想運用經濟理論作為手段來廢除人類之間的強制與敵意。就像奴隸制如今已消除,我相信暴力、強制以及所有人類施加於他人的武力行為都將終結。政府與機構是實施武力最廣泛與系統的主體,所以這正是我現在努力的方向。改變政府最好的方式是改變被統治者的思想。為此,我正在創建一個經濟仿真體,它給人們帶來不必生活在武力與強制體系下的第一手體驗。
絲路是一個什麼樣的網站?
維基百科,絲路是一個利用Tor(Tor專門防範流量過濾、嗅探分析,從而讓用戶可以實現匿名對外連接、匿名隱藏服務,可以避免被追蹤。)的隱密服務來運作的黑市購物網站。買家在絲路上可免費註冊,然而賣家必須購買新的帳戶才能進行交易;截至2012年為止,絲路的月銷售額估計略超過120萬美元。
該網站交易時採用的是虛擬貨幣比特幣,匯率則和和美金掛鉤。也就是說,對於在線購買毒品的人來說,比特幣可以說是必需之物。
2011年,紐約州參議員Charles Schumer和西佛及利亞的Joe Manchin致信給美國的藥品管理局稱絲綢之路運用比特幣洗錢,要求對絲路和比特幣展開調查。
依據大多數國家與地區的法律,在絲路上交易的大部分商品都可以歸類為違禁品。絲路大部分的賣家來自英國和美國,這些賣家提供的商品包括海洛因、LSD和大麻等。不過,該網站的運營商宣稱其禁止出售可能會對第三者造成傷害的物品或服務;諸如假鈔、失竊信用卡、槍械、個人信息、大規模殺傷性武器、暗殺委託以及兒童色情製品等等都在禁止之列。絲路上除了違禁品外,亦提供一部分合法的商品或服務,例如藝術品、服裝、書籍和珠寶等等。
比特幣受到打擊
在這次查抄活動中,共有2.6萬比特幣被沒收,其總價值為320萬美元左右。這是到目前為止規模最大的一次比特幣查抄活動。有報導稱,通過「絲路」網站流通的比特幣總價值大約為12億美元,該網站從中獲得的佣金收入接近8000萬美元。
從聯邦調查局提出的指控來看,烏爾布萊特還被控聘用一名職業殺手,以15萬美元的酬勞指使其謀殺了一位化名為「FriendlyChemist」的「絲路」網站用戶。當局稱,在今年3月份,這名用戶開始發佈威脅性的信息,稱其將公佈「絲路」網站用戶的姓名和住址,除非他能拿到50萬美元的封口金才會罷手。
指控稱,烏爾布萊特與另一位化名為「redandwhite」的「絲路」網站用戶進行了接觸,後者接受了一筆懸賞FriendlyChemist人頭的「賞金」,據稱兩人最終以1670比特幣的價格達成協議。隨後,Redandwhite向烏爾布萊特作出回覆稱:「我已經收到付款……我們已經知道他身在何處,他將在今天晚上被幹掉,到時我會向你發送信息。」
在「絲路」網站被查抄和烏爾布萊特被捕的消息傳出以後,比特幣的價值迅速下跌。截至9月底為止,每比特幣的價格高達145美元;在今天開始交易時為139美元左右,但受前述消息的影響,當日比特幣收盤價格降為123美元。
一些比特幣的支持者此前曾認為,儘管除了投資與交易,比特幣主要用在賭博網站等非法活動中,但比特幣仍有望進入主流。比特幣基金會首席科學家加文·安德森就表示,絲路等網站只是比特幣的早期應用,在比特幣進入主流視野之後,它會在日常交易中得到應用。
迄今 為止 最大 比特 翻船 事件 應用 大本營 大本 絲路 網站 FBI 查抄
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比特幣在中國 虛擬世界的瘋狂遊戲

http://www.infzm.com/content/95542

中本聰解決了比特幣發行、使用過程中的信任問題,可是沒考慮到交易平台這個環節。在中國這個逐漸壯大的比特幣新興交易地,新手們就撞上了江湖騙子。

要不要立案?怎麼立案?2013年10月末,北京、上海、廣州、深圳等中國大陸各地的公安們遇到了同樣的難題。

10月26日,一個自稱是在香港的比特幣交易平台GBL,頁面忽然被篡改、關閉,接著用戶們又紛紛被踢出GBL官方QQ群——這是他們與這個交易平台唯一的聯繫渠道。這時用戶們才明白,GBL關門跑路了!

還沒有來得及提現的受害用戶們,在QQ群里約定組團去當地公安機關報案,截至2013年10月30日,尚無一個公安機構為此立案。報案者得到的多數答覆是,這樣針對虛擬貨幣的案件尚無先例,需要向上級匯報。

同在這個10月,中國正悄然躋身比特幣最大的交易市場。

截至北京時間2013年10月30日6時,根據Bitcoinity.org對比特幣交易平台的統計,在過去的6個月裡,一共約有1267萬個比特幣在交易,BTCChina平台上交易的數量約佔其中的9.56%;最近3天裡,這個比例變成了33.94%,躍居第一名,比第二名Mt.Gox高出近11個百分點;最近24小時裡,這個比例是32.98%。

10倍槓桿的誘惑

19歲的徐遠達也參與了這一比特幣投資。他是江蘇省的一名高三學生。

2012年,他在論壇裡知道了比特幣這樣一種虛擬貨幣。2013年4月3日,他說動了母親,從她那裡拿了2萬元開始比特幣交易,那正好是一個高點,1200元/個,「進場價格像火箭一樣。」徐遠達對南方週末記者說。

5月27日,一名經紀人在全球最大的比特幣論壇中文板塊開帖宣傳GBL交易平台,隨即遭到網友們質疑,不斷被找出笑料——譬如,他們公司董事的圖片,是恆生銀行「借來」的;公司前台照片PS了華潤的;公司介紹裡大段抄襲了新鴻基的內容。事後受害者提供給南方週末記者的資料顯示,GBL網站QQ群裡的客服以及所謂的董事長的QQ頭像都是盜用別人的。接著,其留下的法國分部地址,被發現其實是一家咖啡館。

從whois可查詢到,GBL的域名(btc-gbl.com)2013年5月9日才登記,而在遭遇明眼人關於其虛假註冊信息上簡繁體混用、PS痕跡明顯的奚落之後,高邦公司終於在2013年6月10日在香港註冊處正式登記註冊。雖然有公司登記,但是GBL沒有香港海關金錢服務經營執照或證監會牌照,這違反了香港反洗黑錢法例和證券及期貨條例。

比特幣「老鳥們」對這樣錯誤百出的交易平台的質疑,很快淹沒在一大群GBL經紀人們現身說法的人海戰術之中。他們佔據了各個有關比特幣的論壇,在每一個帖子後面附上「註冊添加推薦人可以免兩週手續費」,GBL則向經紀人支付他所推薦客戶交易手續費的5%。

在GBL「跌也能賺錢」的鼓動下,徐遠達把自己在國內另一家交易平台的16.7個比特幣拿出來,進入了GBL,因為這裡不僅直接買賣比特幣獲益,對賭也可以賺錢。

其他GBL受害者們向南方週末記者講述自己之所以選擇這個交易平台的理由時,無外乎這幾點:界面友好,提現快(只需2小時),更重要的是10倍槓桿交易。GBL做了一個比特幣的期貨市場,簡而言之,假設你有1000元人民幣,現在一個比特幣價格是1000元人民幣,你就可以交易10個比特幣,可以選擇做多或者做空,比如你做多10個就需要1000元保證金,接下來如果價格漲到1200元,你就是賺2000元,但是如果你做多,接下來跌到800,你就是-2000元,負數如果超過賬戶餘額,交易平台就強行平倉。

「本來比特幣行情波動就很大,如果跟對節奏就能非常賺錢。」徐遠達告訴南方週末記者,自己曾在15天裡翻了1倍,更有人將3萬翻到了20萬。

賺錢固然是好事,隨後徐遠達忽然意識到了一個問題——用戶在開倉後完全可以選擇不盈利不平倉,反正價格總會有漲跌,只要能耐住性子,100%能盈利,而和用戶對賭的GBL交易平台,顯然虧損的幾率更大,這個平台的漏洞有多大啊?GBL的盈利模式不是很有問題嗎?

大概在GBL平台上交易了一個月後,他發現了一個秘密——可以去Mt.Gox(全球最大的比特幣交易平台,GBL的期貨交易,是依據Mt.Gox行情的漲跌來計算收益)自己做莊控制小幅漲跌,從而賺到GBL的錢。

具體做法是:由於中國地區的交易量一直很小,只要去Mt.Gox花兩三個比特幣,就可以讓MT漲上1美元,接著在GBL開空倉,然後在MT撤單,再掛賣單,MT就能跌下來,在短短10秒內完成這個操作,個人本身沒有什麼損失,可是會讓價格曲線出現一個小小的波動。

但是,「一個人操作手速慢,手速慢就很容易開錯單,就會被套死」。徐遠達在QQ群裡把辦法公開,號召大家一起去Mt.Gox,甚至還組織了20人的YY語音公會,帶頭幫他們掛單撤單,大家統一聽他口令,開倉、平倉。「這樣把GBL搞得可慘。」

後來,徐遠達才發現,之前已經有大戶這麼做,悶頭賺錢。Mt.Gox本來好好的行情,有時會毫無理由地忽然壓下去又彈回,不排除是GBL在坐莊,故意打壓。

雙方都心知肚明,散戶們的這一做法也被GBL發現了。9月中旬,GBL發公告,表示要取消這種平台對賭模式,做成撮合交易的期貨交易制度,就是玩家對賭,大概於9月15日到9月底正式改版。

「我也是受害人!」

改變遊戲規則之後,意味著GBL只收手續費,幾乎沒有風險。不少人認為這是GBL改邪歸正的開始。

前期以10倍槓桿平台對賭方式吸引用戶到來,用戶積累到一定規模之後再轉向其他比特幣股票交易所那樣正規化操作,皆大歡喜。

可是,9月中旬開始,一大批用戶開始提現,表示不玩了。徐遠達當時就擔心,GBL之前應該尚未盈利,如果出現大量用戶擠兌,他們會不會跑路呢?

徐遠達記得自己是在9月16日去到家門口的派出所報案。他見到的第一個警察,完全不知道什麼是比特幣,還好在場的還有一個比較年輕的新警察,在電視上聽說過,幫他做了筆錄。短短一頁紙的筆錄,徐遠達花了3小時來解釋,一個名詞要講10分鐘。

講到最後,警察問他,「你損失了嗎?」

他說:「沒有。」

「那關你什麼事情呢?你知不知道誰損失誰報案啊,再說網站都還沒跑路你報什麼案啊!」

報案無果,徐遠達把自己的資金大部分提現。

9月中旬,GBL開始發行自己的原始股。徐遠達的一位朋友、網名叫做「流年」的重慶用戶,就買了8000元的GBL原始股。這8000元,原本是流年為了成為GBL的經紀人,向GBL所繳納的押金。經紀人每月可以獲得自己拉來的客戶手續費的5%。

9月15日以前,要成為GBL經紀人非常簡單,GBL發給你一份Word文檔,上面列出了一些問題,比如GBL手續費怎麼收、GBL合作夥伴有哪些、什麼叫做多做空、怎麼樣爆倉,你把答案寫好回傳,考核通過之後就可以成為經紀人了。

徐遠達告訴南方週末記者,自己在9月初也做過這一份Word文檔,通過了考核,但考慮到自己開學後就是高三,還是放棄了。9月中旬後,GBL經紀人政策調整為,還需要繳納8000元押金,押金在三個月後返還。

GBL原始股開售,流年索性把這8000元押金轉成了GBL的股權,加上買股贈送20%,一共持有9600股,每天可以收到1-2元的分紅。最開始這個股權出讓只是針對經紀人和VIP,10月初左右也開始向普通用戶出售了,他的另一個不是經紀人的朋友也買了幾千塊。

流年在10月初嗅到GBL出問題了。起因是在國慶節後GBL又推出了一個新政策,有些客戶的賬戶已經出現負數了,按理說要強行平倉,GBL不僅不平倉,反而繼續借錢給你玩,最多可以借到虧損額的50%,半年後如果你賺錢了還回來就可以了。

可是要換一個賬號來玩是很容易的,用戶完全可以不還你錢,換個賬號繼續玩就是了,憑什麼還你那50%呢?這樣一來,平台怎麼能不虧呢?所以那時候,流年就意識到GBL要跑路了,只是沒想到這麼快,這麼突然。

10月開始,GBL提現速度明顯下降,不僅規定一天只能提現25%,要一禮拜才能提清,而且鼓勵用戶不提現,如果不提現還有獎勵。10月22日,GBL客服發公告,說他們在培訓,無法大額提現,小額的還可以提。

10月26日凌晨2點前,還有人在提現。這之後,GBL網站無法訪問,首頁顯示黑客敲詐留言。比特幣交易網站被黑並不稀奇,一些用戶在群裡討論GBL應該會修復問題,一些經紀人還在個人微博上讓大家相信GBL會修復問題,到了28日,他們又刪掉微博,同時大喊:「我也是受害人!」

下一個跑路的是誰?

GBL跑路的時候,徐遠達正在自己的電腦前熬夜為Btcmini這樣一個針對比特幣的導航網站上線做準備。在他們收錄的18家比特幣交易平台裡,至少有10家像GBL一樣,出生在2013年。

在《計算機科學講義》(LNCS)2013年系列會議文集中有一篇論文,作者是南衛理公會大學的助理教授泰勒·摩爾(Tyler Moore)和卡內基梅隆大學的助理研究教授尼古拉斯·克里斯汀(Nicolas Christin)。他們追蹤了在過去三年內成立的40家比特幣交易平台後,發現其中18家已經關閉,包括曾經成交量排名第二的TradeHill。有13家關閉時沒有提前警告,5家是因黑客入侵而被迫關閉。18家關閉平台中,只有6家向客戶退款,5家沒有退款,剩餘的幾家情況未知。他們的研究顯示,比特幣交易平台的平均壽命是381天,一個新交易平台失敗幾率是45%。

徐遠達發起了GBL受害者QQ群,聯合大家尋找GBL線索,目前群裡有450人,主動登記的受害者約200人,登記損失五百多萬元人民幣。還有很多人不願意提供真實姓名、賬號和聯繫方式,沒有統計進來。他估計這次捲款應該在1000萬元左右。

在GBL出事之前,一家創辦於2013年6月叫做眾贏數字貨幣交易所的比特幣交易平台,也在10月2日宣佈「暫停運營」,並向客戶退款。

而GBL是在中國第一家沒有預先通知就跑路的平台,GBL受害者QQ群裡,網友們將它稱為「首例交易平台捲款跑路的虛擬幣詐騙案件」。目前沒有任何公安機關願意立案,這也就意味著他們的損失無從追討。徐遠達擔心,「如果GBL沒有被追責,肯定還會有人跑路」。

一位來自廣西北海的陳先生對南方週末記者表示,比特幣的理唸給人們以希望,但是卻被騙子所利用,當時自己是看中了GBL的香港背景才選擇在這個平台交易,以為可以逃避政府打壓的風險,現在看來,還得靠政府來打擊這些騙子。

中國參與比特幣交易的數量正在與日俱增,但這些交易同時也置身於無人監管的灰色地帶。目前不下20家交易平台,絕大多數網站都把域名服務器架設在海外,沒有備案。做一個交易平台幾乎沒什麼門檻,成本在1萬元左右。公開叫賣的交易平台的源碼,2000元-6000元人民幣不等,再租一個服務器,請兩個客服,就可以開張了。

國內很多平台展開了激烈用戶爭奪,中國最早也是最大的交易平台——比特幣中國,從2013年9月24日起正式開通0交易手續費服務,一些小平台也不得不跟進。

一些平台想出其他玩法,譬如一些私下發行的比特幣股票,徐遠達就買過一次。2013年7月底,一個叫做BTI的公司發起「人人都可以擁有礦機」的「Myminer」項目,計劃批量採購挖礦芯片製造比特幣礦機,集中託管維護來挖礦,發行原始股以籌資,發行價是0.015比特幣,籌集資金到位後,股東們還沒有等來礦機,先是等來了原始股股價上漲,最高時候炒到0.03比特幣。

徐遠達是在0.02比特幣時買入,等到9月,發行方宣佈礦機做不成了,計劃流產,實施原始股回購,所有的炒家都虧了。「這是公開在騙。」徐遠達表示,從7月底發行到9月回購,其間白白無息的比特幣貸款,加上比特幣漲幅,騙了不少錢。

類似空手套白狼的手法,在豆瓣的比特幣小組也有聲討,一個叫做42BTC的比特幣平台,在2013年5月發起比特幣礦機預售計劃,向用戶募集購機款,項目未達成,最後只肯退55%的購機款,讓用戶很是不滿。

如果僅僅靠比特幣交易手續費,平台的收益十分有限,所以越來越多的人想要在交易平台之外做比特幣交易所。除了GBL,目前中國不乏類似的從事比特幣相關股票、期貨交易的平台。但比特幣本身的合法性尚難以確立,交易所的風險更大,會不會被政府取締很成問題。在海外,一些做大了的交易所就主動選擇了關閉。

在2012年10月,身在英國的全球比特幣股票交易所(GLBSE)突然關閉,比特幣挖礦公司Asic和Giga-mining等,都在它的平台上發售股票,用投資者的錢來買設備並付紅利給股東,它在鼎盛期承擔了全網百分之十的算力,交易量和Mt.Gox相當,其創辦人Nefario最近在英國《連線》雜誌解釋,當初選擇關閉原因在於有被指控洗錢、稅收、監督的風險。

2013年9月下旬,全球大型比特幣交易所之一BTC-TC宣佈關閉,理由是「虛擬貨幣的監管環境變化」。

比特幣志願者們一開始就著眼於推動比特幣合法化,目前最大的成果是在德國——2013年8月,德國政府認可比特幣作為一個記賬單位(unit of account),允許政府來對比特幣使用者和挖礦者收稅。

在美國,2013年3月18日美國財政部金融犯罪執法網發佈了虛擬貨幣管理條例,認為比特幣交易是一種貨幣轉移業務,在美國開展業務需要獲得所有的相關許可,並把MtGox列為重要的監管對象。2013年5月,美國國土安全部凍結了MtGox的兩個美國銀行賬戶,指證該公司涉嫌為洗錢提供便利與無證經營貨幣轉移業務。

為了獲得經營許可,MtGox需要繳納2500萬美元購買交易執照,還要差不多一年才能走完所有程序。10月2日,美國聯邦調查局查抄了最著名的地下交易網站「絲綢之路」,沒收了2.6萬比特幣,總價值為320萬美元左右。

儘管如此,比特幣的財富故事依然在流傳。據10月29日《衛報》報導,挪威青年Kristoffer Koch在2009年以27美元的價格買了5000個比特幣,2013年這些比特幣價值約886000美元。最近他賣掉了1000個幣,用這些錢在挪威首都奧斯陸的富人區買下一套公寓。

10月22日,比特幣兌美元價格再次突破200美元,又來到了歷史最高峰。6天後,CCTV新聞聯播的最後一條,是關於加拿大將開放全球首台比特幣自動存取款機的消息。比特幣玩家們在論壇裡討論,這是否意味著中國也將給比特幣一個合法地位?

隔天,比特幣對美元價格約233美元,兌人民幣約1300多元。

比特 幣在 中國 虛擬 世界 瘋狂 遊戲
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比特幣礦業史(上):故事的開始,CPU 時代 36氪

http://techorange.com/2013/05/22/bitcoin-mining-history-1/

編按:本文作者張沈鵬為比特幣交易平台42btc.com42qu.com的創始人,也是個神級程式工程師。以比特幣的歷史為題投稿至《36氪》,分為上、中、下三集刊出。如果想對比特幣的種種了解更多,42btc.com 上有更多說明

2013 年 5 月19 日這一天,中國的比特幣節點有 85,220 個,雄霸全球,佔比 22.8%。美國有 75,258 個,排第二;德國有 30,395 個,排第三。
(數據來自http://bitnodes.io/

比特幣是電子黃金。有黃金就有淘金者。

比特幣的淘金者常自稱為網絡世界的「礦工(miner)」, 與時代另一大階層碼農(《TO》編按:指底層資淺程式設計師)交相輝映,構成了虛擬社會的工農階層。

時至今日,比特幣礦業界已經歷經三次產業革命,從無到有,從有到多,吸引了越來越多的圍觀群眾投身其中。

很多人相信,比特幣將引發信息革命之後的第四次產業革命 — 金融革命。很多人相信,比特幣必將改變金融業,就像當年互聯網改變了傳媒業那樣。

現在,請讓我們回首那些硝煙還未散盡的往事。

1.1 史前啟示錄

弗里德里希·馮·哈耶克(Friedrich von Hayek,1899~1992),20 世紀最偉大的經濟學家之一,1974 年諾貝爾經濟學獎獲得者,晚年寫了人生中的最後一本經濟學專著: 《貨幣的非國家化》 。

他在書中顛覆了正統的貨幣制度觀念:既然在一般商品、服務市場上自由競爭最有效率,那為什麼不能在貨幣領域引入自由競爭?

哈耶克提出了一個革命性建議:廢除中央銀行製度,允許私人發行貨幣,並自由競爭,這個競爭過程將會發現最好的貨幣。

本書出版後在西方引起強烈反響,由此引發的爭論至今沒有結束。

1.2 盤古開天地

千百年來,如何用最科學的方式來對財富進行計價,並以最經濟的方式來交易,是一個歷史難題。

在諾貝爾經濟學獎得主弗里德曼看來,太平洋小島雅浦島居民用在石幣上作記號的方式來交易,與美聯儲將黃金儲備賬單從一個抽屜移到另一個抽屜,本質並無不同。 為此他產生一個偉大的靈感:可以用計算機技術(數學)來建立比國家信用更可靠的貨幣體系。弗里德曼構思了一個自動化裝置,可以按程序來發行貨幣,從而避免各國央行無限制的開動他們的印刷機。

可是,怎麼來實現這一設想?怎樣去製造不可偽造的貨幣呢?

上個世紀 80 年代,一群天才程序員一起探討這一難題。

1982 年,大衛·喬姆(David Chaum)提出不可追踪的密碼學網絡支付系統。8 年後,他將此想法擴展為密碼學匿名現金系統,即 Ecash。

1998 年,戴偉(Wei Dai)的論文闡述了一種匿名的、分佈式的電子現金系統:b-money。

與此同時,尼克·薩博(Nick Szabo)發明了 Bitgold,提出工作量證明機制,用戶通過競爭性地解決數學難題,然後將解答的結果用加密算法串聯在一起公開發布,構建出一個產權認證系統。

哈爾·芬尼(Hal Finney)則把該機製完善為一種「可重複利用的工作量證明」。

2008 年 11 月 1 日,一個名不見經傳, 自稱中本聰(Satoshi Nakamoto)的網友, 在 metzdowd.com 的密碼學郵件組中發表了《比特幣:一種點對點的現金支付系統》闡述他對電子貨幣的新構想。

1.3 礦工第一人

對於中本聰的想法,當時,最好的反應也只是持懷疑態度的接受。密碼學研究人員已經看到太多低水平的新手想出來的宏偉計劃了。他們的本能反應就是懷疑。

不過,這份郵件引起一個人的注意:哈爾·芬尼。

哈爾·芬尼是在密碼圈成名已久的大牛,PGP 加密的作者之一。哈爾·芬尼早就構想過一種基於密碼學的貨幣。他甚至曾經嘗試創造過基於一種基於計算工作量的貨幣,名為 RPOW。

事實上,比特幣用到的核心技術之一,便是基於他當年提出​​的「可重複使用的工作量證明機制」。

而中本聰是一個發奮圖強的程序員。他不止提想法,他還寫代碼。

2009 年 1月 3日,他發布了 bitcoin 客戶端的第一版。

在接下來的幾天裡,哈爾·芬尼通過郵件向中本聰報告了不少 BUG,然後中本聰把它們一一搞定。

很快,比特幣軟件的運行非常穩定了。所以哈爾·芬尼就讓它自己運行著。那時候,挖幣的難度還只是 1,可以通過 CPU 輕易地得到塊,根本不需要 GPU。在接下來的幾個星期裡, 哈爾·芬尼開采了幾千個比特幣。

後來,哈爾·芬尼覺得運行 bitcoin 客戶端會導致計算機很燙,而且風扇的噪音也讓他感到困擾,於是就把軟件關閉了。

或許, 他沒有意識到,他會因此在歷史上留下自己的名字。

就像人們永遠會記得,貝爾發明電話時,第一句話是​​向他的助手喊道:

  「沃森,快過來,我想見你。」

(待續……)

比特 礦業 故事 開始 CPU 時代 36
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比特幣礦業史(中):群眾的覺醒,顯卡時代 36氪

http://techorange.com/2013/05/23/bitcoin-mining-history/

在那個年代,比特幣只是一種新鮮而宏大的概念。

這個世界上有太多新鮮而宏大的概念,這些概念絕大部分都很快隨風而逝,好像它們從來沒有出現過一樣。能倖存,並發展壯大的,萬中無一。

事實上,比特幣倖存了下來,並悄然流傳開來。

不過,參與者都只是覺得這個概念挺有趣,公司的電費也不用自己掏錢。他們開始找一些空閒的機器,運行比特幣的客戶端。可以說, 這時候的比特幣對於大部分人而言都只是一個遊戲。它的價值還比不上網絡遊戲《魔獸世界》中的金幣,並沒有太多人在意到底可以挖多少。

大家都用著比特幣的客戶端,用著 CPU,默默挖著礦。一種力量,在這波瀾不驚的水面下,生根發芽,悄然滋長。

2.1 第一筆兌換

2010 年 5 月 21 日,一位暱稱為 laszlo 的人在論壇上發帖,想出售 10,000 比特幣,要價 50 美元。

但是,沒有人買。

不過,有人表示,願意用價值 25 美元的比薩餅優惠券換這 10000 比特幣。

Laszlo 答應了。

以如今(2013.05)市價,10,000 比特幣大概可以兌換 800 萬人民幣。(約為 3,600 萬台幣)

我想,這大概是歷史上最昂貴的比薩餅了。

驀然回首,歷史總是讓人感慨萬千。

2.2 逐漸流行

一年後的 2011 年 5 月 29 日,全球最大的 BT 下載網站「海盜灣」創始人Rickard Falkvinge寫了一篇著名文章《為什麼我把我的積蓄全部投入Bitcoin ?》在這片文章中,他旗幟鮮明的表明了自己對比特幣的狂熱。他在原文這樣寫道:

「下面是三個我打賭 Bitcoin 會升值的主要原因: 

過去:在過去 14 個月裡,Bitcoin 對美元的匯率增加了一千倍。是的,再讀一遍:一千倍,14 個月。目前還沒有跡象表明它將停止或已經飽和,恰恰相反。

使用:Bitcoin 的使用不需要經過任何官方的同意,所以不需要向第三方支付交易費用,沒有任何繁瑣的手續。

預期:根據數學計算,我預測,在未來的幾年內它的價值還會至少有一千倍的增加,而且這只是保守計算。」

事實上,比特幣後來的價格走勢也基本印證了他的觀點。

(以上為比特幣價格走勢圖, 來自 blockchain.info

2.3 階級形成

一有適當的利潤,資本就會非常膽壯起來。
只要有 10% 的利潤,它就會到處被人使用;有 20%,就會活潑起來;
有 50%,就會引起積極的冒險;有 100%,就會使人不顧一切法律;
有 300% ,就會使人不怕犯罪,甚至不怕絞首的危險。

– 《資本論》第一卷

比特幣的市場表現逐漸的吸引了更多的早期玩家的加入。瘋狂的升值,讓大家不在像以前那麼淡定,也有人開始研究如何挖掘到更多的比特幣。

比特幣設計之初,就決定了每天比特幣的總產量是有限的。你的運算能力越強大,獲取比特幣的概率就越大。這是一個充分競爭的自由市場。

人們八仙過海,各顯神通,用盡各種手段,提升自己的運算能力,以期挖出更多的比特幣:魔道的駭客們,透過深埋地下的病毒木馬,控制了大量計算機組成殭屍網絡,來挖礦獲取暴利;正道的駭客們則研究發現,比特幣挖礦所依賴的 SHA-256 哈希值運算,GPU(也就是顯卡)的計算速度比 CPU 高成百甚至上千倍。

於是乎,駭客們編寫出利用顯卡挖掘比特幣的程序,進而引發了比特幣礦業界的第一次產業升級。大批的玩家開始採購大量的顯卡組成專門用於挖礦計算機器乃至計算集群, 這些機器被稱為「礦機」,而「礦機」的所有者則自稱「礦工」。

為此,有人甚至寫了一篇文章《13歲的兒子開始在網上賺錢了》,講述他兒子如何透過顯卡挖礦而賺了上千美元的故事。

此時,中國玩家也大規模參與了進來,媒體上的各種報導日多。不過,他們中很多人並非熱衷於比特幣本身的理念,只是將其當成一種賺錢的門路。很多人會將挖到的比特幣按照當時的市場價拋售,補貼家用。

事後,因為比特幣一而再,再而三的瘋狂升值,不少人對自己當時這種及時行樂的短線做法表示了無比第後悔。有人感嘆:「本來錢足夠在北京買套房,結果我只用它買了輛車」;更有人因此發出了「三年不出幣,出幣就剁手」的狠誓。

而 CPU 挖礦,因為計算效率過低,日益衰落,逐漸退出歷史舞台。官方客戶端 bitcoin 也從 0.3.22 版起,宣布取消自帶的比特幣 CPU 挖礦功能。

2.4 鑄幣工廠

有「礦機」,有「礦工」,自然也有「礦場」(又稱「礦池」、「鑄幣池」)

礦機的主要工作是將交易記錄打包為數據塊, 每個成功打包的數據塊中都允許發行一定數量的新比特幣。

但是,隨著參與者日多,打包數據塊的難度也在快速。單台礦機成功打包一個數據塊的概率越來越低,甚至長達數年甚至數十年。

於是,有人振臂一呼「全世界的無產階級聯合起來」,響應者雲集。

他們將零散的礦機整合起來, 形成一個個龐大無比的雲計算集群,然後根據計算能力的貢獻均分挖礦收益。一如當年從小作坊到大工廠的工業革命。

(上圖為礦池市場佔用率示意圖)

至此,比特幣網絡的總計算能力已經遠遠超過了全球前五百名超級計算機的計算能力的總和。

不過, 這一切還僅僅是個開始。

比特 礦業 群眾 覺醒 顯卡 時代 36
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比特幣礦業史(下):巨頭的誕生,ASIC 時代 36氪

http://techorange.com/2013/05/27/bitcoin-mining-history-3/

編按:本文作者張沈鵬為比特幣交易平台 42btc.com 和 42qu.com 的創始人,也是個神級程式工程師。以比特幣的歷史為題投稿至《36氪》,分為上、中、下三集刊出。如果想對比特幣的種種了解更多,42btc.com 上有更多說明。

比特幣礦業史(上):故事的開始,CPU 時代

比特幣礦業史(中):群眾的覺醒,顯卡時代

2012 年的時候,人們意識到可以通過設計專門的 ASIC 集成電路來專門進行哈希計算,提高挖礦效率。事實證明,ASIC 挖礦比顯卡挖礦,相同能耗,速度要快上百倍。

不過,ASIC 製造很昂貴,硬件芯片的生產需要大量的資​​金,遠非普通個人可以承擔。

於是,大家想到了募資。

首先,是蝴蝶實驗室BFL)開始接受 ASIC 訂單,採用 65 納米製造技術。

他們募集了大量資金,然而研發的進展卻異常緩慢——連續八個月,他們僅僅是在 2013 年 1 月的 CES(全球消費性電子大展)大展上展示了一次 ASIC 的原型機的機箱。 人們等待著,對此很不滿。

此時比特幣社區殺出幾路其他人馬,紛紛表示「ASIC 礦機, 我也能做, 只是沒有錢。」

但對於已經開始漸漸瘋狂的比特幣社區而言, 錢的問題,根本不是問題。2012 年 8 月9 日,深圳某公司發言人「烤貓」在 bitcointalk 發帖,聲稱自己的團隊能研發 ASIC 礦機,面向全球網友以比特幣的方式募股,籌集啟動資金。

股份很快被哄搶一空。

2013 年1 月3 日,這批礦機的樣機問世並穩定運行,正式標誌著 ASIC 時代的來臨。

在烤貓團隊公佈樣機的 17 天後,中國的另一團隊「阿瓦隆 Avalon」完成了首個礦機的交付,比特幣網絡核心開發者 Jeff Garzik 有幸成為了第一個商業 ASIC 礦機的擁有者。

2013 年 4 月20 日,瑞典專業 ASIC 設計公司 ORSoC 宣布他們將聯手 KNCminer 進行專業 ASIC 比特幣礦機的設計及生產。

軍備競賽,拉開帷幕。

比特幣每 4 年的產出減半一次。

2012 年底,比特幣產量首次減半。如果你略懂經濟學, 一定會聯想到,供給的減少將帶來價格的上升。

適逢其會,賽普勒斯金融危機讓比特幣大出風頭。

隨著政府對銀行儲戶徵稅,同時施加嚴厲的資本管制,人們瘋狂尋求資金出路。

那些不再信任政府的人突然發現,比特幣或許可以挽救他們的財富。 於是越來越多的人開始將存款轉化成比特幣,政府確實沒辦法查封你的比特幣,美國人想封維基解密的比特幣帳戶,至今都沒有成功。

於是,最近比特幣的價格持續上漲,而上漲帶來的新聞媒體報導又帶來更多人的關注,導致比特幣上漲速度越來越快,終於在 2013 年 4 月 10 號摸高到了 260 美元。

這一波從 25 美元上漲到 260 美元,短短兩、三個月,價格上漲了 10 多倍。而從 2010 年的 4 月份到 2011 年的 6 月份,比特幣則在 14 個月內暴漲了 1000 倍。

於是在 2013 年的 4 月 11 日,有人寫下了《比特幣的內在價值》一文,充分反映了當時市場的樂觀情緒。引用如下:

「比特幣合理價值到底是多少呢?這取決與你認為比特幣作為一種『貨幣』所能到達的高度。

如果你認為比特幣和黃金差不多,全球央行的黃金儲備總價值大約 12 萬億美元,換算下來一枚比特幣大約價值 57 萬多美元。

如果你認為比特幣能完全替代美元鈔票,美元的 M0(通貨發行額減去金融機構庫存現金,可以簡單理解為流通中的現金)大約 9,000 億美元,如果用 2,100 萬比特幣代替的話,一枚比特幣大約價值 4.5 萬美元。

如果你認為比特幣能夠替代全球隱藏的『黑錢』,由於『黑錢』不好定義,我們用『消失不見』的美元鈔票來代替。全球的黑錢大約有 1 萬億美元。假設都用比特幣來持有,一枚比特幣的價值大約為 4.8 萬美元。

即使比特幣只能達到上述三種情況中的 10%,對應的比特幣價值也有 5,000 到 5 萬美元,遠遠高於現在比特幣的價格。」

比特幣價格瘋狂上漲的結果,就是 ASIC 礦機價格的一路飆升。以 Avalon 為例,其價格從最早的 8 千人民幣,一路飆升到頂峰時的 31 萬人民幣。

作為投機品,房地產與比特幣比起來,簡直是弱爆了。

大部分經濟學家都相信,分工的不斷深入和細化是產業成熟的標誌之一。比特幣礦業的發展,也驗證了這種看法。

Avalon 成功推出礦機之後便開始宣布轉型--開源 Avalon 除芯片以外的硬件解決方案,但同時只出售芯片,不再出售組裝好的成機。 事實上,Avalon 這樣做,也是不無理由的。Avalon 是由 28 歲的「南瓜張」,北航計算機體系結構在讀博士,負責研發的。對於芯片研發,他的能力毋庸置疑。不過,產品銷售和客服,已經超出了他的專業範圍了。

Avalon 團隊在第二次預售的時候,就給出了幾個霸道的用戶條款:

「在預訂之前,請務必閱讀並認可以下條款:

1. 在任何情況下均不退款。這是因為,我們會用預付款去購買零部件,因此無法退款。

2. 沒有保障。這包括但不限於:現在沒有第三方評測所帶來的風險,我們是騙子的風險,由於客觀和主管原因無法按時發貨的風險,bitcoin 本身出現嚴重問題無法繼續存在等。

3. 沒有銷售客服。由於人力有限,如果您不能理解本公告的全部內容,即請不要購買。同時,QQ 和旺旺等均不作預訂諮詢,所有詢問都不會得到回覆。

4. 收貨地址一經確定即不能更改。」

這些條款後來也被不少人詬病。雖然事後 Avalon 團隊用最先大批量發貨的事實,證明了他們的信用。但至少在當時看來,很多做法在商業上是不夠成熟的。

加上向最終用戶直接出售成品還需要提供後續保修等種種服務,Avalon 團隊顯然覺得這些事情太過繁瑣。於是決定不再出售成品機器,而選擇專注地成為比特幣挖礦芯片提供商。

我想, 他們的決定,是符合分工細化的社會發展趨勢,極端明智的。

一個幽靈,共產主義的幽靈,在歐洲大陸徘徊。—–馬克思《共產黨宣言》

若實用的量子計算機誕生,bitcoin 的密碼學基礎則將崩潰。

當然,受影響的將不僅僅是比特幣,而是整個現代計算機密碼學,也就是說,銀行亦不能倖免。

也許很多同學會覺得量子計算機還很科幻。不過, 事實上量子計算機的發展速度絲毫不遜色於比特幣。

2007 年,D-Wave 公司宣布成功開發出世界上第一台量子計算機的工作模型機。彼時就有科學家預言,從模型機到真正生產商業化應用的機器,還有至少 20 到 50 年的時間。

不過,事實證明,在預測未來上,專家往往並不比算命先生靠譜——2011年,D-Wave 發布了全球第一款商用型量子計算機 D-Wave One,採用了 128 量子位的處理器,運算速度是前代的四倍,理論運算速度已經遠超當時的所有超級計算機。

2012,D-Wave Two 量子計算機面世,其處理器達到了512 量子位,它在某些領域的運算能力可以在很長一段時間內保持領先,售價 1,500 萬美元。

2013,Google 決定採購 D-Wave 量子計算機,創辦量子計算實驗室。為了測試 D-Wave 量子計算機的性能,科學家讓 D-Wave 與配置英特爾芯片的傳統計算機運行同一項任務。在某些測試中,量子計算機的速度比傳統計算機快了近 1.1 萬倍。

當然,話說回來,現在妄言量子計算機投入實用還為時過早,更不用說用量子計算機來挖礦——目前,每天比特幣的總產量也才 3,600 個,每四年減半,而一台量子計算機就價值 1,500 萬美元。另外,量子計算機的超強計算能力可能引發 51% 攻擊,這一點也值得擔憂;所謂 51% 攻擊,就是指某人擁有了超過全網 51% 的運算能力,那麼他就可以任意修改比特幣的全局帳單。

儘管有上面的憂患,但我的觀點是,未來總是不確定的,有時無需太過擔心,聰明的人總會找到聰明的解決方案。凱恩斯就有句名言:「從長期的角度看問題,是一種誤導。從長期的角度看,我們都是死人。」

所以如果真有一天量子計算機投入實用,那雖是比特幣之禍,但也是人類之福。

比特幣, 2013 年,四歲。

它的出現是歷史發展的必然,還只是曇花一現的概念?
它將對全球化的進程帶來怎樣深遠的影響,中國又在其中扮演一個怎樣的角色?
它能否生根發芽,以摧枯拉朽之勢重建人類社會的金融體系,進而影響世界的政治格局?

我想, 與其等待答案, 不如給出回答。

和一切新鮮而充滿活力的事物一樣, 比特幣屬於朝氣蓬勃的年輕人。

參考文獻

  1. 中本聰的沃森:比特幣與哈爾·芬尼傳奇http://www.8btc.com/hal-finney
  2. 為什麼我把我的積蓄全部投入Bitcoin ?http://www.btcfans.com/archives/96.html
  3. 13歲的兒子在網上賺錢了
    一.
    http://blog.sina.com.cn/s/blog_79c266260100pmxh.html二.http://blog.sina.com.cn/s/blog_79c266260100ukx7.html
  4. 比特幣的內在價值 http://zhiqiang.org/blog/finance/intrinsic-value-of-bitcoin.html

如果您想看比特幣的技術文,還可以點這篇《走向未來:比特幣何以變得更好》《諾貝爾經濟學家Krugman錯了嗎:數字朋克的比特幣熱愈演愈烈》以及我們在兩年前發布的關於比特幣的介紹:《Bitcoin P2P貨幣:有史以來最危險的項目》《Bitcoin P2P虛擬貨幣原理詳解》

比特 礦業 巨頭 誕生 ASIC 時代 36
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比特幣無繮飛奔

2013-11-04  NCW  
 

 

比特幣在中國持續被熱炒,是在繼續極客們的貨幣試驗,還是演化成又一場為炒而炒的“郁金香泡沫”?

◎ 本刊記者 吳紅毓然 鄭斐 文wuhongyuran.blog.caixin.com|zhengfei.blog.caixin.com 比特幣(BitCoin) , 一群計算機極客(geek)在網上構想出虛擬世界的流通貨幣,並通過複雜的電腦運算挖掘和交換使用。比特幣當然不是法定貨幣,在中國也不屬於法律限定的虛擬貨幣,卻成為方興未艾的中國互聯網金融新寵。

“我身邊每一個人都在談論比特幣。 ”一位任職于大型券商公司的人士說,隨著互聯網金融的火熱,金融從業者們開始重視互聯網金融產品,其中就有比特幣。有業內人士表示,比特幣在中國的發展反映了中國投融資渠道狹窄的現狀,加之互聯網金融行業整體被看好,促使它被賦予資產增值的預期。

據數字貨幣研究中心Genesis Block 統計,中國比特幣市場的交易量大幅增長,截至2013年9月末,每天交易量上升到17500個,市場份額占全球的30%,較6月底漲了近24% 的市場份額。其研究報告指出, “中國市場已經成為比特幣發展的重要動力,在未來也許能站在比特幣交易的頂點” 。

牛津大學互聯網研究院研究員維 利· 萊唐維塔(Vili Lehdonvirta)對財 新記者表示: “歐美地區的比特幣熱潮已經過去了,最近中國才掀起比特幣熱 潮,可能由於目前中國的投機客們在湧入比特幣市場。另外,中國有比較嚴格的貨幣監管政策,使得人們對虛擬貨幣 的需求更旺盛。當騰訊公司的 Q幣興起的時候,西方還沒有這樣的產品。 ”“互聯網貨幣符合貨幣形態的發展規律,成為貨幣形態新的發展階段的可能性已經出現,但互聯網貨幣也存在內部風險。 ”長期關注互聯網金融的中國投資有限責任公司副總經理謝平表示。

目前來看,比特幣更多的是一種投資增值的工具,而非用于實體經濟中的貨幣支付工具。比特幣在中國是曇花一現的“郁金香泡沫” ,還是真正的互聯網貨幣,甚至能撼動以各國貨幣監管部門所引導的貨幣體系?這種爭議自比特幣誕生至今,從未停止過。

噱頭營銷

在北京市著名的創業咖啡館車庫咖啡,大批的創業者與投資人每天在此見面,談計劃、做項目,熱鬧非凡。在咖啡館一角的小房間里,一群中國比特幣玩家匯聚于此。

10月29日 的 上 午, 前 墨 跡 天 氣CTO、現負責車庫咖啡技術指導的趙冬,正盯著屏幕看比特幣的交易。 “你看這個交易曲線,漲跌幅是對數級別的,這個趨勢要維持的話,比特幣半年內就可能會站上1000美元的高位。 ”趙冬指著全球最大的比特幣交易平台 Mt.Gox 的交易價格圖預測 :比特幣未來會持續走高,且隨著交易量的擴大,其價格震幅也會趨於平穩。

比特幣的構想來自2008年11月1日一位自稱中本聰(Satoshi Nakamoto)的日本用戶,他在密碼學在線論壇上發出一篇研究報告,稱比特幣不依賴于政府和銀行等現存金融體系中的基礎設施,而完全為點對點的貨幣交易。這種貨幣的生產依賴于計算機的中央處理器(CPU) 。用戶通過 CPU 的運算能力來運行一種定制的軟件作為“挖礦工”;當“挖礦工”齊聚行動時,就形成一個“區域鏈” 。和現實生活中的挖礦工作一樣,比特幣就在這個過程中誕生。

像趙冬這類 IT 工程師出身的比特幣玩家並不少見。同時,隨著比特幣熱 的不斷升溫,IT圈外人士、特別是金融行業人士也參與了進來。

比特幣的接受程度在日益提高,交易量也在逐步增長,但火熱現象的背後,投機資金對比特幣價格進行炒作,仍是目前比特幣上漲行情的主因。

2013年年初至今,比特幣價格走勢跌宕,曾在4月攀升至1比特幣兌200美元高位後跌落。10月則是比特幣第二輪高漲期。據中國最大的比特幣交易平台BTC 中國顯示,10月以來,比特幣交易價從1比特幣兌800元,飆升至1比特幣兌1270元的高位。

據 Mt.Gox 數據,比特幣交易價則從1比特幣兌145美元,回升至1比特幣兌212.65美元。

從動態數據來看,比特幣中國市場總是處於領漲的位置,帶動全球的比特幣價格上漲。

市場認為,比特幣此輪上漲的導火線,來自于互聯網巨頭公司百度對比特幣的認可。10月15日,百度旗下網站安全加速平台“加速樂”宣佈已支持採用比特幣進行支付。據公開消息,加速樂是一家防火牆公司,其于9月2日被百度並購,更名為“百度加速樂” ,百度加速樂享有百度的一級域名。

“線上越虛擬,就越需要信用。 ”一位比特幣玩家認為,這則消息對於比特幣持有者而言,意味著百度公司本身承認了比特幣的地位。 “一旦可以用比特幣支付,在財務方面的變革就極為重大,如何做財務報表,想象空間很大。 ”實際上,百度公司本身並不支持比特幣的支付業務。這只是互聯網公司慣常採取的宣傳策略。

一位前百度工程師、現比特幣創業者明確指出,是加速樂跟比特幣合作,而非百度跟比特幣合作。

一位接近百度的知情人士則表示,百度與加速樂並非控股關係,屬於關聯公司合作開發。他透露,在加速樂的業務中,有一筆交易使用了比特幣進行支付。加速樂方面就此事進行了宣傳,由於加速樂與百度有一些關聯,造成“百度接受了比特幣”這一傳播效果。

“百度加速樂只收到了31筆付款,不到一個比特幣。 ”安邦咨詢分析師劉 梟指出,從實際交易情況來看,宣傳的效果遠大於實際情況。

“噱頭營銷,這是互聯網的玩法。

比特幣的每一輪上漲都是噱頭式的,並沒有真實的交易量支持。 ”劉梟說。

維利· 萊唐維塔也表示, “這一輪熱漲還是投機帶動,而非真實交易量上漲。

因為比特幣匯率漲幅較大的同時,比特幣的交易數並沒出現大幅上漲。 ”

挖礦生產鏈

如何獲取比特幣?方法有兩種,一是按照算法成功計算,即“挖礦”;二是在交易平台上用現實貨幣購買比特幣。

比特幣的火熱,帶動了整個比特幣產業鏈的發展,從上游的“挖礦機” 、中游的交易平台、到下游的個人交易及保存,環環有錢賺,但環環有風險。

根據中本聰的設計,比特幣將在2140年達到2100萬數量的上限。 “算法會根據當前已產生的比特幣存量,來動態調整算法的複雜度,以嚴格控制比特幣的生產速度。已經產生的比特幣越多,算法就越複雜,挖礦的難度也就越高。 ”北京科技大學管理學院教授趙曉撰文解釋稱。

因此, “挖礦機”的芯片需要不斷升級。一位“挖礦機”投資者指出,普通比特幣玩家會委托 OEM 集成商代買芯片並組裝礦機,採取在淘寶上預付款的訂制模式。一台礦機的價格從幾十萬元到上百萬元不等。

由於挖礦是一項需要爭分奪秒的工作,礦機的交付時間就相當重要,據烤貓礦機的一位投資人士介紹,如果礦機延遲一周收到,就相當于少挖了20% 的比特幣。因此,礦機生意的風險主要在於這些組裝礦機的人的違約。

一位網名為星空的比特幣“礦工”指出,有個別很知名的比特幣玩家,利用客戶對其的信任,把客戶預訂制礦機的錢私吞,卻宣稱所有的錢都被用于研發而無法退款,或只能部分退款。

通過“挖礦”獲取比特幣的風險主要在於礦機違約,通過交易獲得比特幣的風險則在於平台安全。多位比特幣玩家都指出,與國外的交易平台相比,中國的比特幣交易平台存在惡性競爭,交易平台被攻擊是常見的,而且攻擊方往往來自于競爭對手。

9月下旬,世界第三大的比特幣交換平台 BTC 中國遭遇大規模、持續九小時之久的 DDos 攻擊。另一家中國比特幣交易平台 OKCoin 的負責人徐明星則指出,OKCoin 在今年9月遭受了四天四夜、上百 G 流量的 DDoS(分佈式拒絕服務)的攻擊。 “這直接反映出國內比特幣行業缺乏規範,惡意競爭嚴重。 ”他說。

由於這種分佈式拒絕服務的屬性,黑客攻擊平台的成本很低,而交易平台防禦的成本很高,因此,大多數交易平台都難以對抗黑客的攻擊。

目前,中國共有近20家比特幣的交易平台,BTC 中國聚集了中國比特幣市場的絕大多數用戶, “比特幣交易平台市場具有明顯的互聯網效應,即贏者通吃” ,前述比特幣玩家指出,只要BTC 中國不出現重大的事故,或者客戶數持續增長,日常的攻擊無法撼動其市場地位。

對於普通比特幣用戶而言,自己所在的交易平台如果被攻擊,那麼存在平台上的比特幣就會被盜取。 “這是我主要擔心的問題。我也沒什麼防禦技術,就是使用蘋果電腦,這樣木馬少一點。 ”來自金融界的比特幣玩家羅璞說。

除了比特幣上中下的產業鏈,比特幣的衍生產品如兌匯工具、支付結算工具,或各式各樣的“安全錢包” ,為比特幣的發展開創了新的可能。

BitPay 是一家位於美國硅穀的公司,目前已與1萬家商戶簽約,它為商戶提供一攬子的貨幣轉換的服務。當用戶支付比特幣後,如果商家只能接受法定貨幣,BitPay 可以直接把比特幣根據實時匯率轉化為法定貨幣。這種轉換的手續費很低,外匯轉換則加收一定的手續費。目前,BitPay 能支持11種貨幣的轉換,並且一天之內到賬。

“中國的賬戶要接受外國,尤其是某些小國的匯款非常麻煩、手續費也很高,而 BitPay 可以大大降低交易成本。 ”一位 BitPay的中國用戶說。

比特幣的悖論

車庫咖啡曾明確表示過接受比特幣支付,但到目前,其所接受的比特幣數量也沒有超過十個。 “我用錢把這些比特幣兌換了,然後囤積起來。 ”趙冬認為,比特幣不需要與實體經濟掛鈎,因為比特幣解決的是通道問題。

囤積比特幣,是大多數比特幣玩家的做法。他們預期,由於供給相對固定,接受比特幣的人越來越多,比特幣會不斷升值。

劉梟認為,比特幣只能算上“極客們的貨幣實驗” ,如果參與比特幣的交易人數越多,受益者將是那些更早入場,以更低廉成本獲取比特幣的人。而當後來者意識到這一點的時候,就不會選擇 進入比特幣市場。 “他們就在圈子里自己玩,那有什麼意義?”2008年的諾貝爾經濟學獎得主保羅· 克魯格曼(Paul Robin Krugman)也曾表示, “比特幣的波動趨勢鼓勵人們進行貨幣囤積。我們並不希望有一個貨幣體系,讓老百姓不捨得花錢。我們希望的是這個系統能促進交易,讓整個經濟變得活躍起來,但比特幣卻完全不是這麼回事。 ”艾瑞咨詢分析師李超認為,如果大量投機資金一旦清盤,比特幣價值也會暴跌,周邊產業泡沫也將破裂。

除此,比特幣還存在另一個悖論。

對於部分比特幣玩家而言,與全球現行的貨幣監管機構相比,比特幣數量恒定,不存在通貨膨脹的可能,所以具有最強大的信用,會帶來一場顛覆性的金融革命; 但批評者也指出,比特幣存在悖論,既然比特幣實行雙向兌換,就不能避免與現行貨幣體系掛鈎。

“比特幣不向公衆承諾價值是穩定的,我只是說我的貨幣數量會保持一定的增長速度,一定的總量。當你通過計 算機協議實現這樣的信用,比美聯儲、中國人民銀行等各國央行的信用都強高。 ”這位比特幣玩家還指出,比特幣流行的國家,都是通脹比較嚴重的國家。

“只要比特幣和某一個幣種進行掛鈎,它就無法割裂自身和某種貨幣之間的關係。 ”上海交通大學媒體與設計學院老師魏武揮指出。

從市場數據表明,美元指數值與比特幣匯率呈負相關。當“比特幣的價值隨著美元的波動而波動,那它規避了哪門子的通脹?”劉梟有此疑問。

目前,各國監管機構對比特幣的態度不一,但態度逐漸明晰。3月以來,美國的財政部金融犯罪執法系統要求,虛擬貨幣交易必須在監管部門登記備案,同時還應該遵守類似于其他金融服務公司所面臨的法律規定。德國財政部確認比特幣作為“記賬單位” ,將其合法化為私人貨幣。芬蘭則要求,使用虛擬貨幣的銷售都被視為與其他貨幣工具一樣要繳納所得稅。礦工獲得的新比特幣也將作為普通收入進行征稅。

一家泰國比特幣交易所發佈公告稱,公司與泰國央行在一次會議上被告知, “使用比特幣在本國是不合法的” 。

目前,中國虛擬貨幣的管理對象主要是網絡遊戲幣,管理思路主要是限制其介入實體經濟。據央行研究局近期發佈的文章“互聯網語境下的貨幣概念”指出,應要著手搭建更適應互聯網金融環境的貨幣監督管理新機制,儘快建立以中國人民銀行為主要監管主體的電子貨幣監督管理系統,建立電子貨幣發行准入制度和虛擬貨幣發行備案制度等。

“如果監管機構有能力通過直接關閉‘絲綢之路’這類比特幣黑市交易網站,來解決比特幣的負面影響,就可以對比特幣正常的業務持中性態度,而不必持整體負面的態度。 ”一位比特幣創 業者表示。

本刊記者曹文姣、倪偉峰對此文亦有貢獻

 
比特 幣無 飛奔
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