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傳浙江永隆董事長挪用3億

2009-08-08  AD





 

【本 報訊】官方新華社旗下寧波《現代金報》昨報道,已停牌近1年的浙江永隆實業(8211),其董事長孫利永涉嫌挪用3億元潛逃美國。報道指該公司現至少負債 9億元,資不抵債,在浙江省政府協調下正進行資產重組,料1個月後有具體重組結果,最快年內復牌。報道又指,浙江永隆已獲3家企業接洽當「白武士」,包括 現有股東意大利Miroglio,重組後或放棄低利潤紡織業務。

省政府助重組資產

永隆實業08年10月24日起停牌,今年7 月29日發公告稱,孫利永及其妻兼該公司執行董事方曉健,因「身在美國,基於個人原因預期不會返回中國」,未能履行職務,兩人已在27日辭職。該公司去年 10月已披露有債務危機,目前仍未公佈去年底止全年業績。本報昨晚曾致電浙江永隆的總機,不願具名的高層強調,有政府力撐不大可能倒閉,現時日常運作由3 名執行董事共同負責,但因資金緊絀,每月只可處理400萬米的布料加工。據《現代金報》報道指,以紡織業起家的孫利永,08年因旗下華聯三鑫炒燶期貨,未 得浙江永隆董事會同意私用3億元填氹,永隆執董孫建鋒向該報坦承此事,指去年9月起孫利永遠走美國已聯絡不上。他聲稱經審計才知虧空一事,惟因公司已無流 動資金,只可接些加工定單,僅夠支持基本工資和水電,有盈餘就償還貸款。

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 华联三鑫余波未了

光宇集团资金链危机,源于去年9月底的华联三鑫事件。

2008年,纺织出口退税下降、人民币升值等
政策效益累积,纺织全行业陷入困境。此时,化纤原料原油价格一路飙升,7月初站上最高点后又暴跌。去年9月底,华联三鑫逆市炒期货暴仓,引发资金断裂,公司停产。其时,华联三鑫账面总资产118.96亿元,总负债113.4亿元。有银行借款93.55亿元,涉及18家银行。

事发时,华联三鑫有四大股东,分别是,第一大股东华西集团,持35.522%;第二大股东华联控股,持26.436%,展望控股集团、加佰利集团持股比例同为19.021%。

华联三鑫财务危机,最终以政府注资,远东化纤重组华联三鑫的方式化解。但是,华联三鑫事件影响深远。加佰利集团老板孙利永夫妇去年国庆前后逃往美国,扔下一堆烂摊子。永隆实业一位中层回忆当时的情景时,用“大家都陷入恐慌,感觉企业随时都要关门”来形容当时的局面。

颇有意思的是,一位知情人士告诉记者,当政府开始
调查华联三鑫时,孙利永还从美国打来电话,质问为什么抓加佰利集团派往华联三鑫的财务经理,而不去抓华联三鑫总经理、展望集团董事长唐利民。

其实,孙利永出走后很长一段时间,唐利民就被“监视”了。他走到哪里,就有两个人跟到哪,晚上睡觉也不离开视线。

与孙利永不同,唐利民选择了坚守。从协助调查、处理华联三鑫财务危机的问题,到撤回展望集团,处理各种各样的追债问题。他的态度,最终获得了政府的信任,春节左右,对唐利民的“监视”解除。但是,展望集团要走出困境,并不容易。


  先从投资华联三鑫看。展望控股集团总经理洪国定告诉记者,展望集团对华联三鑫投资4.66亿元。华联三鑫重组时,展望集团、加佰利集团以零资产的形式,退出华联三鑫。另外,2008年,华联三鑫增资时,展望集团借给加佰利集团2.5亿元。

华联三鑫事件后,展望集团陷入财务危机。有媒体报道,据政府核查,展望集团有
银行贷款13.8亿元,涉及24家银行。6家公司为其担保10.4亿元,对外担保有17家19.7亿元。

记者查询到,去年11月以来,已经倒闭的浙江江龙控股纺织印染公司与陶寿龙(江龙控股董事长)、严琪夫妇和展望系公司一起,并列在多起案件的被告中。

知情人士介绍,冯光成和唐利民私交非常好。光宇集团为展望集团提供的担保,额度有数亿元之多。

展望集团期待再起

4月17日下午3点,浙江展望集团会议室。记者在静静地等待。东侧就是董事长唐利民办公室。董事长秘书再次告诉记者,唐利民忙着和山西一家能源企业谈生意,4点以后才有空。4点到了,唐利民没有如约出现。

在杨汛桥期间,记者两次到浙江展望集团。16日上午,在浙江展望财务室,记者看到,四、五十个脸被晒得红红的、操着本地、四川等地口音的人,拿着一张张 写着“职工自由股收款收据”的条子,在齐胸高的柜台前,密密地排成一列,等着柜台里的人叫号。每叫到一个号,排队的人就递上自己的排号和身份证。柜台里的 人就给他一张信用社的支票,外加一些零碎的钱。

一位60岁左右的大伯告诉记者,自己三年前从展望印染厂退休,有些钱存在展望,听说展望资不抵债,赶紧来取。“3月10日之前的好夺(拿)咯。3月10日以后的,现在还不好夺。”老人好意告诉记者。

原来,这是展望在兑现民间集资。2008年7月之前,年息是6厘。7月之后,利息升至1分。

记者扮作集资客,询问“集资款会不会拿不到”,几个老乡都说,“不会的。”

浙江展望控股集团办公室张先生告诉记者,8月底之前,展望1亿多民间集资款,将全部兑现。

浙江展望控股集团是一家集生产汽车配件、涤纶长丝、蛋白纤维、纺织印染为一体的综合性企业,下辖浙江展望股份有限公司、浙江展望印染有限公司、浙江利源 化纤有限公司、浙江展望新合纤有限公司、浙江嘉利蛋白纤维有限公司和浙江展望绿纤纺织品有限位公司。在百度,输入展望集团官方网址 www.zhanwanggroup.com,显示的是,“您无权查看该网页”。

进入展望厂区,一块白底蓝字横幅“永不平庸 永不放弃 永不满足”跃入眼帘。在记者的要求下,张先生带领记者来到汽车零配件加工厂。部分设备未开。在打磨工序,面对三、四台没开的机器,值班工人记者,一个多月没料了,所以机器没开。

印染车间仓库里,堆着一大堆待染的白坯布。44台左右染机,14台没开。

据一位政府部门人士介绍,展望集团陷入财务危机后,主要通过收缩战线,处理、变卖资产来渡过困难。目前,除了做汽车零配件的浙江展望一块保留外,其余资产,包括涤纶长丝、印染、蛋白纤维全部在寻找租赁方。

展望集团总经理洪国定告诉记者,目前,展望印染已经出租。

一位接近唐利民的人士告诉记者,唐利民所在展望村村民,都是早年从安徽避逃水灾到杨汛桥的。唐利民人缘极好,展望集团安排了一半以上展望村村民,集团还成立了助学
基金,帮助村里经济困难的大学生。对朋友,唐利民经常有求必应。“唐总人好,展望集团即便到现在这一步,还有人帮。”

在绍兴县政府协调下,展望集团近7亿债务被担保企业承债式剥离,而政府通过工业用地变商业用地的方式,对承债企业进行支持。其中,光宇集团最多。

一位人士告诉记者,由于资金困难,唐利民可能需要回到贸易起家的时代。目前,唐利民常和光宇集团冯光成在一起,寻找商机。

而就在几年前,48岁的唐利民妻子因车祸去世,留下一双幼子幼女。“他太大起大落了。”接近唐利民的人士感叹道。

永隆实业面临易主

4月13日,绍兴市中级人民法院开庭审理了浙江永利实业集团公司起诉浙江加佰利集团公司董事长孙利永夫妇一案。由于孙利永所持香港上市公司永隆实业股权被申请冻结,若孙利永夫妇败诉,永隆实业面临易主。

据悉,同在杨汛桥镇的浙江永利实业集团有限公司将孙利永及其夫人方晓健告上法院。事情是这样的,2008年2月和7月,浙江宏兴纺织有限公司(方晓健任 董事长)和浙江永隆实业(孙利永控股),分别与民生银行杭州分行签订为期一年的授信合同,额度均为3000万。永利实业、孙利永和方晓健承担了两份授信合 同的担保责任。去年底,宏兴纺织、浙江永隆经营恶化,民生银行提前追债,永利实业承担了担保责任,清偿了6005万元,包括利息。

之后,永利实业将孙利永、方晓健夫妇告上法院,要求他们承担共计3500万元的担保责任。

孙利永夫妇持永隆实业5.6448亿股,占总股本53%。目前,孙利永所持永隆实业5.5亿股,占总股本的51.7%,被法院冻结。

4月13日,永利实业诉孙利永夫妇案在绍兴市中级人民法院开庭。主审该案的杨法官介绍,13日只是开了下庭,可能要到5月份会有一审结果。

据悉,加佰利集团部分贷款由孙利永夫妇和独立第三方共同担保。

加佰利集团旗下拥有浙江永隆实业股份有限公司、浙江宏兴纺织有限公司、浙江宏兴莎美娜服饰有限公司。永隆实业是内地第一家海外上市的纺织企业,也是加佰利集团核心企业。

15日,记者来到永隆实业,看到公司的生产情况基本正常。

永隆实业在
行业中算是龙头企业。在车间,部分产品挂着“总后勤部监制”标志。据了解,公司约20%的产品为“总后”订购,军品为公司提供了较为稳定业务和利润。

永隆实业一位管理人员告诉记者,虽然董事长孙利永滞留国外,但永隆实业开工一直照常,即便今年春节期间,公司一直加班到大年二十九,正月初三就开工,只放了三天假。目前,公司的生产订单已经排到了5月底。

华联三鑫事件后,经查,加佰利集团有银行贷款13.6亿元,涉及29家银行。加佰利财务困难到何种程度,不得而知。但一个细节是,政府对永隆实业,也给予了土地变性的
政策优惠,但需要20%费用。而永隆实业和展望集团一样,没有享受优惠。目前,担保单位也在为加佰利集团承担银行债务。

永隆实业人士告诉记者,孙利永逃走后,他哥哥孙利益接管了公司。有消息称,孙利益可能会接下弟弟在永隆实业的股权。

孙利益是杨汛桥国宏经编老板。经编是杨汛桥一个支柱
产业。20年前,浙江省科技厅选择杨汛桥作为扶贫点,将经编技术传授给村民。今天,杨汛桥镇已经是中国经编名镇。




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7月底,已经停牌近一年的浙江永隆实业发布了一份不同寻常的公告,引发了广大投资者的猜测。公告内容显示,该公司董事局主席孙利永和执行董事、孙妻方晓健已辞去各自的职务。二人在辞职信中说,他们正身在美国,预计短期不会返回国内。

昨天,记者从永隆实业高层及该公司所在地、“中国上市企业第一镇”浙江绍兴县杨汛桥镇了解到,孙利永的请辞与私自挪用3亿元巨款有关,由于巨款所 累,目前公司处于资不抵债的状态,在当地政府的协调下,公司正在资产重组,预计一个月后将会出具体审计和重组结果,若一切顺利有望年内复牌。

永隆“掌门”挪用巨资逃往美国

浙江永隆实业主席夫妇请辞,公司至少负债9亿 新永隆有望年内复牌

【停牌】因华联三鑫巨亏而致

提起永隆实业,不少人会对该公司的运作竖起大拇指。因为该公司是内地首家在香港上市的纺织企业,主要生产针织、纺织面料、服装等,历年来发展十分平稳。而该公司的主席孙利永在国内也颇有名声,曾登上胡润富豪榜。

孙利永以纺织业起家,1996年创办了浙江宏兴纺织公司,2001年组建了浙江加佰利控股集团,旗下囊括了浙江永隆实业、浙江宏兴莎美娜服饰、浙江 宏利纺织、浙佰利进出口贸易、江加(美国)纽约时尚服装、杭州万弘贸易、浙江永禾实业等公司,同时还与华联控股等合作投资创办了浙江华联三鑫石化公司。其 中永隆实业于2002年11月8日在香港联交所上市。

2008年的全球性金融危机及纺织出口退税下降、人民币升值等各种因素累积,致使纺织全行业陷入困境。而就在此时,华联三鑫却逆市炒期货暴仓,最终 引发资金断裂,公司停产。当时,华联三鑫账面总资产118.96亿元,总负债113.4亿元。作为与展望控股集团共同持有华联三鑫19.021%股份的加 佰利集团,受华联三鑫巨亏牵连,孙利永便在未经董事会同意的情况下,挪用3亿余元资金,其中大部分资金流向加佰利集团。

【内幕】 如果不受3亿牵连,永隆实业不会停牌

昨天,记者来到永隆实业,发现虽然在资产重组,但公司的生产情况基本正常,不过,织机开台率只有往年85%。“虽然孙利永自去年9月起就滞留美国,不过我们一直正常开工。”永隆实业董事、目前临时主持该公司工作的负责人孙建锋表示。

提起3亿元资金的挪用,孙建锋无奈地摇摇头:“虽然我是分管财务的副总,但在国内的企业,只要老总点头,资金完全可以不经过我就拿出来,当时这笔异 常的资金,我一点都不知道。”他表示,直到去年9月孙利永忽然离开去了美国,手机再也联系不上之后,经过层层审计,大家才得知这么大一笔钱进了加佰利集 团。

孙建锋表示,如果不受华联三鑫牵连,永隆实业不可能会停牌。3亿余元的资金被挪走后,永隆实业已基本没有流动资金,现在只接一些加工订单,所有收入基本只能支付员工工资、水电费用、税收等生产性成本,如有盈余便用于偿还银行贷款。

【措施】 加佰利至少负债9亿,政府解困小组进驻

事实上,为了尽可能地减小损失,这个曾被誉为“中国上市企业第一镇”的杨汛桥镇镇政府于去年就已行动起来。昨天,记者见到了杨汛桥镇经贸发局局长陈锋,他告诉记者:“镇政府专门派出了三名专员成立了‘加佰利集团解困工作组’,常年在集团公司办公,一直到重组完成为止。”

2008年9月底,浙江永隆停牌后,加佰利集团也陷入资产困境。当时,与政府解困小组一起同时进驻加佰利集团常年办公的,还有两个债权人委员会。一个是银行债权人委员会,另一个是企业债权人委员会。

债权人在不断调整,到今年8月,加佰利集团涉及的贷款银行共有19家。作为银行债权人委会员的主任会员单位,中国农业银行杨汛桥支行副行长金建良对 于好友孙利永当初忽然离去,他笑容苦涩:“我们现在只希望在政府的主导下,能够从保增长、保民生的角度,企业顺利、平稳地重组成功。”他同时向记者透露, 在加佰利的银行贷款中,农行占的比例不小,但并不是最高的。初步统计,到目前为止,加佰利的银行贷款总额至少在9亿多。此外,虽然加佰利没有向民间集资, 但并不排除其他形式的民间借款。

陈锋表示,在当地政府将近11个月的努力下,除了对加佰利三家关联企业的审计外,重组准备工作已基本上梳理完成。“我们希望能够保住加佰利集团,如果情况很糟,哪怕舍弃加佰利集团,也要保住浙江永隆。”

【进展】新永隆实业或年内复牌

尽管孙利永离境后至今没有人能联系上他,但加百利和永隆实业的审计和重组事宜正稳步推进。陈锋表示,预计在一个月内便会出具体审计结果,届时银行债权人、企业债权人及收购企业将具体商讨重组方案。

据知情人士透露,目前至少已有3家企业考察过永隆实业,其中一家就是已占据永隆实业近44%股份的意大利米罗兰奥公司(MIROGLIO),另两家是杨汛桥镇当地的企业。3家企业都有收购的意向。

“重组后的永隆实业应该会放弃纺织业务,但具体从事什么行业要看收购企业怎么考虑。”知情人士认为,目前国内纺织业生产的利润普遍不高,这对于原本以生产销售中高端纺织品为主且有40%外贸份额永隆实业而言,换行业是势在必行的。

对于永隆实业的成功重组,当地各方面的信心都比较充足。陈锋透露说,如果一切顺利,永隆实业的重组方案将很快就会出台,这就不排除年内复牌的可能。

【专家】民企上市公司治理有待提高

不仅仅在杨汛桥镇,国内企业在推进的过程中,有不少企业总公司旗下设分公司,然后将分公司包装上市的情况,国营企业和民营企业都有。“不少企业都一 样,往往采用总公司即集团公司董事长,出任上市的这个分公司董事局主席的职务,而资金由集团公司统一分配。”浙江大学证券与期货研究所所长金雪军表示,这 样的模式下,大股东私自挪用公款的情况在前几年特别多。2005年以后,证监会对此相当重视,做了大量的工作来解决这个问题。对上市公司如何规范资金流 向、资金用途作了明确的规定,违者将追究刑事责任。“证监会整治之后,由于提高了防范意识,大股东占款的现象逐渐减少,这几年几乎看不到。但是,对于一些 在香港上市或者海外上市的企业,由于监管不够及时,民企大股东占款还是高发。”

金雪军建议,一方面,还是要加强对于该现象的监管。另一方面,民营老板在公司上市后,一定要做好角色转换。企业不再属于他个人,企业已经变成了一家公众公司,自己不过是其中一个大股东而已。 (本文来源:现代金报 )



浙江 永隆 董事長 董事 挪用
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違法挪用停車空間蓋飯店 義大世界違建恐遭拆除

2011-3-10  TNM




高雄義大世界驚爆違建將遭拆除事件。其中,由前101董事長陳敏薰負責經營管理、日前還招待大陸海協會會長陳雲林下榻的皇冠假日飯店,也列名違建之中。

知情人士指出,義大世界違建林立,天悅飯店、購物廣場、室內遊樂館、劇院,及部分透天別墅,都被查出容積超出法定上限,違規挪用停車空間。但義大不服,搬出立委直接找來內政部官員協調,企圖扭轉乾坤。

義联集團旗下的高雄義大皇冠假日飯店,日前才因招待大陸海協會會長陳雲林及其率領的經貿訪問團而聲名大噪,前一○一董座、現任義大皇冠假日飯店董事長陳敏 薰為了迎接這批貴賓,還一改過去典雅的包頭造型,改換成浪漫捲髮亮麗現身。但陳敏薰美麗身影的背後,卻背負了轉赴南台灣任職以來最大的危機,因皇冠假日飯 店被高雄市政府查出是超大違建,恐將面臨拆除的命運。

九大區 涉違建

根據本刊掌握的資料顯示,義大世界宛如一座違建城,不僅皇冠假日飯店涉及違建,連標榜英式古典建築風格的天悅飯店,號稱可感受希臘神話氣氛,媲美國家級劇 院的義大劇場及希臘館,以及知名的U型室內遊樂館、購物廣場、萬里長城步道、部分主題餐廳和歐商二期及透天住宅別墅區等,都被查出是超大違建。

知情人士說,義大開發公司和設計建築師及營造商等,約在去年十一月就已收到縣市合併前的高雄縣政府通知,部分建築涉及違建。不過,義大皇冠假日飯店、天悅 飯店、遊樂世界和購物廣場卻照常在去年十二月大張旗鼓開幕,還請來名模蔡淑臻等人走秀代言;之後又接連舉辦大型跨年煙火晚會等活動,吸引大批民眾前往,根 本不把縣府要求限期改善的通知放在眼裡。

據了解,陳敏薰等義大高階主管之所以有恃無恐,主要是已請立法委員張顯耀出面,直接找上建管主管機關內政部協調。

五千坪 遭挪用

本刊調查,二年前就從高雄縣政府取得使用執照的義大皇冠假日飯店,月前被查出實際興建面積遠遠超過容積上限。建築師說,皇冠假日飯店雖已取得使用執照,但多蓋的樓地板面積還是形同實質違建,將面臨拆除命運。

知情人士說,義大世界會被發現違建林立,主要是高雄縣政府和高雄市政府合併升格前,縣府建設局官員在去年底會同相關專業工程技師公會人員,前往抽查天悅飯店建造及執照時發現,義大世界違規將停車空間挪用做店鋪、辦公室、集合住宅或飯店等容積使用。

高雄縣政府及專業技師發現,天悅飯店在請領建照時,設計要蓋一千二百二十五輛汽車停車位,並且用每個停車空間的最大上限四十平方公尺計算,光停車位的容積 樓地板面積,最多可蓋到四萬九千平方公尺,但天悅飯店卻只用了三萬一千多平方公尺來做停車空間,多出來的一萬七千多平方公尺(約五千多坪),可多蓋五棟、 十層樓高的百坪豪宅。

不改正 可拆除

在發現天悅飯店的違規情節後,縣府相關人員於是深入清查義大世界開發範圍內,已經拿到建築執照,甚至是取得使用執照的建案,發現和天悅飯店一樣違規將停車 空間挪做他用,導致實際樓地板面積超過法定容積率上限的超大違建,還有皇冠假日飯店、萬里長城步道區、主題餐廳和部分透天住宅別墅。

為此,高雄縣政府多次發函開發義大世界的義联集團旗下子公司義大開發及泛喬,以及營造公司和建築師事務所負責人,要求限期停工,並將違規部分辦理變更設計或變更使用執照,否則就要自動予以更正或撤銷,甚至將這些全判定為違建予以拆除。

但義大世界的開發單位考量施工中的建案必須重新設計,要不是降低樓層、減少樓地板面積,就是要將多出來的容積恢復成停車空間使用。

至於像皇冠假日飯店等已經蓋好的違建,只有中止其他開發案,並將這些開發案相連的基地面積補給超出法定容積上限的違建使用,經過重新計算變更設計和補照才有機會避開拆除的命運。但如此一來,將使義大世界少賺好幾億元,因此堅持不肯接受縣府的要求。

換容積 拒配合

知情人士指出,高雄縣政府曾提出建議,指義大世界開發區內大樹鄉姑婆寮段二六之四到二六之六地號,有三筆建築基地已領有二張建造執照但尚未申報開工,經過 換算這三筆建築基地的容積樓地板面積,足以填補縣府所查出包括皇冠假日飯店在內已經興建完成,量體較大、樓層較高並領有使用執照的建物超額面積,但義大世 界不願接受縣府開出的條件。為此,這三筆建案仍卡在地方政府,不得施工。

知情人士說,由於義大不服縣府裁決,要求縣府函請內政部營建署對相關法令做出解釋,更在縣府發文內政部前,先一步請出立委張顯耀,在去年十二月三日,把內 政部營建署副署長蘇憲民及相關承辦人員找進辦公室協調。當時天悅飯店起造人泛喬公司高層主管和建築設計師林益慶等人也都到場說明。張顯耀當場告知營建署人 員,高雄縣政府將發函請內政部解釋法令爭議,希望內政部予以協助。

協調會後十天,內政部果然接到高雄縣政府來函請求解釋。經內政部相關單位開會研議後函復縣府表示,停車空間若實際設置面積未達法定上限,只有實設範圍面積 不計入容積;收到中央回文的高雄縣政府,立即在隔天發函義大世界,確定實設容積已超過法定上限,期限內需辦理變更,但義大世界不服,認為內政部的解釋和建 築技術規則相悖,再度請出立委協調。

請立委 查市府

知情人士說,今年二月八日,張顯耀再度把營建署副署長蘇憲民等人找進辦公室,這次義大世界出席的陣容更為龐大,由天悅飯店起造人泛喬公司副董事長親自帶領法律顧問與會。

蘇憲民不斷強調,建案停車空間只能做停車用途,不得挪為他用,但泛喬不服,並表示變更設計或使用執照有困難。

蘇憲民還要求張顯耀協助調查台北市、新北市、桃園縣及苗栗縣政府對相關案件的執行方式,是否和義大的核算方法相同,另一面則質疑已經合併的高雄市政府,已核發相關執照,如果內容有誤,將要求立委協助追究市府相關責任。

本刊調查,相關單位在詢問台北市及新北市等五縣市對於類似案件的執行方式後發現,沒有任何案例像義大世界一樣,把多出來的停車空間移作其他用途。內政部於 是決議,請義大開發單位依照高雄市政府提出的方式限期辦理變更;如果義大不從,皇冠假日飯店、天悅飯店、室內遊樂館及其他別墅住宅等,將被認定為違建拆 除。

義联集團 主導義大世界開發

義大世界由泛喬公司及義大開發公司主導開發,泛喬負責人李必賢代表裕勝投資,最大法人代表為燁聯鋼鐵,至於義大開發負責人吳承璋為興隆投資推派在義大開發的代表,興隆投資和燁聯、裕勝負責人同為義联集團創辦人林義守。

本刊調查,義联集團耗資300億元開發義大世界,占地約90公頃,號稱是國內最大的綜合性休閒度假購物娛樂城。

義大世界 九大違建

●A興建完成已領使用執照建物

◎皇冠假日酒店、義大劇場及希臘館、義大購物廣場、U型室內遊樂館、歐商二期建案

●B領有建照仍在施工的建物

◎天悅飯店(一期工程已完工並領有部分使照,二期近乎完工,三期仍在施工中)

◎萬里長城步道(部分建物已完成,仍有少部分施工中)

◎主題餐館(部分樓層已完成)

●C其他

◎部分透天住宅(將停車空間挪作他用)

義大世界爭議事件簿

2010/06/19

試營運期間摩天輪突然斷電,上百名遊客受困半空90分鐘。

2010/06/29

聯外道路擋土牆坍方,環保團體要求重做環境影響評估。

2010/07/03

遊樂設施「天旋地轉」故障,16名遊客卡在半空近40分鐘。

2010/07/14

高縣府建設局會同「台灣省機械技師公會」、「高雄市電機技師公會」檢查遊樂設施。

2010/07/17

建設局發現遊樂設施維修保養紀錄不夠確實,依法開罰10萬元。

2010/11/29

高縣府發現天悅飯店涉違建,進而抽查義大其他建案,發現也有超建及將停車空間挪做他用等情節。

2010/12/01

高縣府要求義大違建案限期變更。

2010/12/03

義大請立委張顯耀找內政部官員協調。

2010/12/18

義大世界正式開幕。

2011/02/08

義大不服中央及地方函釋,二度請立委張顯耀找內政部官員協調。

回應:義大世界:公共利益為先

義大世界發言人江惠頌表示,在興建前已備齊相關資料透過建築師團隊送交建築公會審查,之後也經公部門審查通過後才能領取執照,並按核可後的設計圖施工,最 後更是經由高雄縣政府等相關單位驗收通過,才能順利開幕營業。如果中央及地方主管機關仍有疑慮,義大會以公共利益為優先,並信賴專業建築團隊尋求適切的解 決之道。至於義大是否請民代幫忙向中央協調,還有待進一步查證。

立委張顯耀及高雄市府建設處在本刊截稿前都未回應。

 


違法 挪用 停車 空間 飯店 大世界 違建 恐遭 拆除
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歲寶百貨涉挪用資金及收入造假 歲寒知松柏

http://xueqiu.com/1272530506/22571127
停牌近一年的00312歲寶百貨公告了2011年年度報告,被核師出具保留意見,獨立審計的馬施云指出:

一、歲寶向各供應商預付3.8億款項無施工項目和相關單據,其中多數對手為同一人,但今年3月停牌後,該等交易已終止並收回款項;

二、海豐1.68億項目對價虛高,重估後跌價0.32億;並且公司曾違規向香港個人付款0.68億人民幣,現已退回;

三、預收供應商0.7億推廣費公司聲稱是國家管控加強,但我個人懷疑是虛增收入,這些款項現已退回供應商;

四、歲寶以前曾違規放款0.725億。

歲寶承諾將加強內部監控,2012年中報將繼續延期到明年1月份公告。2011年度收入增長12%,利潤下降64%。利潤下降的主要原因是:

一、供應商推廣收費減少了0.7億,這筆款我懷疑本身就是虛增的;
二、員工和租金成本上升較多;
三、海豐項目確認了0.32億的跌價損失;
四、毛利有所下降及折舊上升。

歲寶每股淨資產0.62元人民幣,EPS0.03元,宣派末期股息0.0283元。

從歲寶的收入構成來看,電子及家電下降較多,服裝及日用品仍有增長,飲食品增長較好,這大概可以看出消費需要變化以及網店衝擊的一些端倪。

這票明年復盤後,估計還要再下一城,香港的民企股真是高危品種,特別是上市不足三年的。
歲寶 百貨 挪用 資金 收入 造假 歲寒 松柏
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深航6位前高管被控挪用資金20億

http://www.infzm.com/content/89553

綜合新華網《北京晨報》報導,4月9日,因涉嫌挪用巨額資金,原深圳航空有限責任公司高級顧問李澤源、董事長趙祥等6人被控挪用資金罪,在北京市第二中級人民法院出庭受審。

否認挪用資金 李澤源稱只為混飯吃

據檢方指控,2005年12月至2007年7月,李澤源先後單獨或夥同趙祥等5人,利用職務便利,挪用深航資金共20.3億元,主要用於李澤源個人控制的深圳市匯潤投資有限公司等多家公司償還債務。

據起訴書稱,2005年12月和2006年4月,李澤源、趙祥、徐海偉(曾任深航董事、監事會主席)經預謀,挪用深航收購大成飯店項目的資金和投資房地產項目的資金共計9億元;2006年6月至7月,李澤源、趙祥、李昆(曾任深航總經理、董事)、劉文彪(曾任深航董事)、謝云雙(曾任深航副總裁兼財務總監)經預謀,挪用深航預付租賃飛機的資金10.2億元。 

此外,2006年9月到2007年7月,李澤源個人挪用深航共計1.1億元。 

檢方稱,上述款項,被用於李澤源任股東並由其個人實際控制的深圳市匯潤投資有限公司及劉文彪個人控制的西北租賃有限公司償還債務。至案發,尚有7.5億餘元沒有歸還。 

挪用資金罪
《刑法》第 二百七十二條規定,公司、企業或者其他單位的工作人員,利用職務上的便利,挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人,數額較大、超過三個月 未還的,或者雖未超過三個月,但數額較大、進行營利活動的,或者進行非法活動的,處三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本單位資金數額巨大的,或者數額較大不 退還的,處三年以上十年以下有期徒刑。

另據檢方指控,2006年4月,李澤源指使孫繼民(另案處理)非法製作世紀晶源科技有限公司、西北租賃有限公司、東方集團財務有限責任公司等4枚印章。

公訴機關認為,李澤源等6名被告人挪用深航資金歸個人使用,應以挪用資金罪追究其刑事責任。另應以偽造公司印章罪追究李澤源的刑事責任。

李澤源當庭否認指控,他稱自己不是匯潤公司的股東和實際控制人,也不是深航的實際控制人。稱沒參加過任何董事會,也沒有對任何款項簽過字。在任職期間,自己只聽從趙祥的話。李澤源稱「在公司就是為了混口飯吃。」但隨後受審的趙祥則稱李澤源是主要責任人。趙祥說,他和李澤源有不同分工,人和財務都是李澤源管,他只負責接待等後勤事務。

前科纍纍的深航隱形「大老闆」

據前述《北京晨報》報導,成立於1992年11月的深航原是國企,2005年5月改制轉讓股份,由匯潤公司和億陽集團兩家民營企業以27.2億元的價格通過競拍擊敗國航等大型國企,獲得深航65%的控股權,深航由此成為國內最大的民營航空公司。

而現年55歲,高中文化程度的李澤源,則是深圳市匯潤投資有限公司股東、實際控制人。

起訴書顯示,李澤源從1979年至2009年期間,曾因犯銷贓罪、投機倒把、詐騙罪、偽造證件罪、詐騙罪、走私罪等被判刑。

由於李澤源前科纍纍,根據規定無法擔任公司的法人代表,但在深航內部,李澤源被員工稱為「大老闆」。援引《京華時報》報導,趙祥在庭審期間也表示,李澤源在公司是關鍵人物,在會議上都是做總結講話,沒有李澤源的同意,所有的事他都不能拍板。

據指控,李澤源到深航後,開始挪用深航資金來償還匯潤的債務。2009年11月29日,李澤源因涉嫌挪用資金罪被警方監視居住,以合同詐騙罪於次年6月17日被逮捕。

在庭審中,李澤源說,當初成立匯潤公司就是為了收購深航,收購的錢都是借來的。公訴人訊問這些資金的去向,李澤源則沒有正面回答。

4月9日,法庭將李澤源和趙祥訊問完畢後休庭。據《南方都市報》報導,此案雖然發生在深圳,但經過指定,案件由北京市公安局偵查終結並向當地檢察院移送審查起訴。因為案情複雜,本案將連續審理三天。

截至4月10日晚,深航官方網站及官方微博都沒有對此事進行公開回應。

深圳航空有限責任公司(以下簡稱「深航」)於1992年11月成立,1993年9月17日正式開航。目前股東為中國國際航空股份有限公司、深國際全程物流(深圳)有限公司,主要經營航空客、貨、郵運輸業務。

鏈接:近年民航系統部分侵吞或挪用公款案

2011年1月7日國家審計署通報,1998年10月至2009年1月,東方航空原運行控制中心總經理施國峰利用職務之便,涉嫌侵佔東航股份財產1.82億元。上海市長寧區人民法院於2010年7月,以職務侵佔罪和挪用資金罪,判處施國峰有期徒刑14年,並處沒收個人財產500萬元;以職務侵佔罪判處同案犯陸維毓有期徒刑2年,並處沒收個人財產2萬元;將1000萬元違法所得歸還東航股份。

新華網2008年08月22日報導,2001年8月至2005年6月間,南方航空集團總公司原財務部長陳利明單獨或夥同南航集團總公司原副總經理彭安發共受賄5366萬餘元,貪污公款1234萬餘元,挪用公款達12億元;彭安發挪用公款3億元;經審理,法庭以受賄罪、挪用公款罪兩罪並罰,判處陳利明死刑緩期兩年執行,並處沒收個人全部財產;以國有公司人員失職罪判處彭安發有期徒刑5年。

人民網2002年8月27日報導,原中國國際航空公司財務處副科長楊寧當天在北京被依法執行死刑。楊寧自1992年4月至1995年1月間,利用工作職務之便, 採用各種手段,大肆侵吞公款人民幣2429余萬元;同時,挪用公款人民幣200萬元用於盈利活動。最終被以貪污罪判處死刑,剝奪政治權利終身,並處沒收個人全部財產;以挪用公款罪判處無期徒刑,剝奪政治權利終身;決定執行死刑,並處沒收個人全部財產。

深航 位前 高管 被控 挪用 資金 20
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審計署:近百億元保障性安居工程專項資金被挪用騙取

http://www.infzm.com/content/102467

7月18日,審計署發佈公告,公佈2013年城鎮保障性安居工程跟蹤審計結果。審計發現,93.7億元保障性安居工程專項資金被挪用騙取;4.58萬套保障性住房被不符合條件家庭或代建企業違規使用;2033.34畝土地被72個項目或單位違規佔用、獲取或處置。

截至目前,仍有52.03億保障性安居工程專項資金尚未被追回;2.93套違規保障性住房尚未被收回以及1551.34畝土地未退回或補辦相關手續。

2013年保障住房困難人群3158.10萬人

公告稱,2013年,全國各級財政籌集安居工程資金共4722.92億元(其中中央財政1749億元),通過銀行貸款、發行企業債券等渠道籌集資金5646.86億元。安居工程實際新開工673.74萬套、基本建成589.33萬套,分別完成目標任務的105.43%、124.86%。

2013年,安居工程保障住房困難人群3158.10萬人,同比增加18.38%。其中:公共租賃住房保障城鎮中低收入住房困難家庭、新就業無房職工和外來務工人員599.78萬人,棚戶區改造保障棚戶區居民874.81萬人。

93.7億專項資金被挪用騙取

此計審計還發現了一些地方和單位存在違反規定或管理不規範等問題。包括:

237個項目或單位挪用安居工程財政補助、銀行貸款、企業債券等專項資金78.29億元,主要用於市政基礎設施建設、工業園區開發、還貸出借、投資經營、彌補工作經費等非安居工程支出。

38個單位和部分個人通過虛報資料、重複申報等方式,套取騙取棚戶區改造資金15.41億元;55個棚戶區改造項目拆遷安置實施不規範,違規分配安置住房933套、發放改造安置資金1291.84萬元。

4.75萬戶不符合條件家庭違規享受保障性住房實物配租(售)1.93萬套、住房貨幣補貼5035.99萬元,以及2.65萬套保障性住房被代建企業等單位違規銷售,或被用於經營、辦公、轉借、出租、拆遷周轉等其他用途。

72個項目或單位存在未辦理轉用審批手續佔用農用地、違規獲取或處置安居工程用地的問題,共涉及土地2033.34畝。

對此,審計署表示,已將發現的相關涉嫌違法違紀事項,移送有關部門進行調查處理。至2014年5月底,追回被騙取、挪用資金41.67億元,取消不符合條件保障對象資格2.9萬戶,追回違規領取補貼1712.81萬元,收回或清理被違規分配使用的保障性住房1.65萬套,補辦了22個項目482畝用地批准等手續,完善相關管理制度和規範724項。

審計署 審計 近百 百億 億元 保障性 保障 安居 工程 專項 資金 挪用 騙取
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萬家共贏被挪用 「案中案」

2014-08-18  NCW
 
 

 

中行員工百般騰挪設局顯身8億挪用案件,而基金子公司則缺乏風險意識,通道業務成為基金子公司和券商資管身上的定時炸彈◎ 財新記者 蔣飛 文jiangfei.blog.caixin.com 原本風險極低的通道業務,風險正在逐波爆發。

8月12日晚間,財新記者獨家獲悉,萬家基金旗下子公司萬家共贏資產管理公司(下稱萬家共贏)發行的一隻總額近10億元的有限合夥理財產 品遭遇第三方惡意挪用。

目前,被挪用的8億元資金已經追回1億元,另外7億元在銀行凍結,實現保全,但存在權屬問題爭議,還需通過法律手段解決。

經查,遭遇挪用的8億元資金有近6億元出現在金元百利資產管理公司(下稱金元百利)一隻產品的賬戶上,另外2億元被用於償還深圳中行的一個到期理財項目,金元百利是另一家公募基金公司金元惠理旗下的資產管理子公司。

與證券公司資產管理業務一樣,基金子公司也在證監會放開部分管制之後取得突飛猛進的發展。但是大量的業務仍然是在扮演銀行信貸特別是地產信貸的通道。

基金子公司和券商資管通道業務一直以來就被認為是接盤銀行、信託甚至民間借貸,但券商由於淨資本約束以及資本實力較基金子公司雄厚,第一波風險首先爆發在基金子公司。

目前案件進展撲朔迷離,背後牽涉出各種各樣的人物、銀行和項目公司,而一個註冊資本僅有1億元的項目公司,運作土地潛在估值達100億元的棚戶區改造項目,正是整個資金鏈條的關鍵。

高槓桿累卵可能帶來巨額利潤,也可能爆發深不可測的風險,在融資方和相關中介四處騰挪的資本局中,公募基金子公司成為炮灰。

直接挪用

遭遇挪用的基金子公司資管產品名為「萬家共贏景泰基金一號至四號專項資 產管理計劃」 。該計劃按照資產管理人與深圳景泰基金管理有限公司(下稱深圳景泰)簽訂的協議,投資於與中國銀行雲南分行有個人房貸業務合作關係的開發商的部分售房收益權。

今年6月20日,深圳景泰在資產管理人和投資顧問均不知情的情形下違反合夥協議,擅自變更景泰一期基金的投資策略,將資金用於其他用途。得知這一信息後,萬家共贏及其關聯方諾亞財富(諾亞財富的全資子公司參股萬家共贏)向上海市楊浦區公安局報案。

財新記者掌握的信息顯示,融資方雲南楚雄佳泰地產(下稱佳泰地產)存在惡意挪用資金和欺詐嫌疑,相關銀行的一些僱員與融資方存在共謀嫌疑。

上海警方控制了深圳吾思基金(一家專注於地產融資的私募基金)實際控制人李志剛,以及佳泰地產的實際控制人李銳峰。目前,深圳吾思和佳泰地產的相關資產和賬戶也被凍結。有消息來源稱,李志剛和李銳峰已經被批准逮捕。

本案還可能牽涉更多機構及個人。

萬家和諾亞方面報案的一個連帶結 果是,同樣為佳泰地產和深圳吾思提供通道的金元惠理旗下子公司金元百利發行的總額5億元的產品發生兌付風險。

這只產品對接的是「吾思十八期」有限合夥基金,原本是用佳泰地產關聯方的售房款作為利息來源,佳泰資產被查封后,導致其無法付息,已經於8月13日宣佈延付利息。另外,萬家共贏被挪用的資金中有5.9億元出現在金元百利與深圳吾思共管賬戶上,讓原本已經複雜的案件更添紛擾。

在此案中,兩家基金子公司扮演的都是通道角色,由於主觀或客觀原因承擔了巨大風險。其中萬家共贏在盡職調 查和項目執行過程中接觸的是相關銀行部門負責人,正是由於這位負責人的出面,萬家和諾亞方面一直認為自己的交易對手方是中國銀行雲南分行,投資的也是是銀行的低風險資產。然而佳泰地產以及深圳吾思,卻巧妙拼接不同金融機構的通道,利用其與銀行內部人的特殊關係和信息不對稱的優勢,成功滾動起整個融資鏈條。

最為奇妙的是,即便是通道業務,涉及資金的劃轉也需要基金子公司和合作項目公司雙方的簽字批准,而在萬家被挪用的案件中,資金剛剛募集完成,法律程序也剛剛走完,雙方就差在銀行留印鑑這最後一道手續,資金就被轉走了。

「這就像是菜剛上齊,照理應該舉 杯祝酒,深圳景泰直接打包走人了。 」知情人士說。

萬家入甕

「我們從始至終一直以為是在與中行雲南分行打交道。 」萬家共贏總經理伏愛國8月12日深夜對財新記者說。

在這宗交易中,萬家共贏當的是諾亞的通道,所有項目的盡職調查都由諾亞方面主要負責。萬家和諾亞方面通過盡職調查,一開始即掌握深圳景泰與佳泰地產的關聯關係。

「景泰是 nobody,沒有交易記錄,在這個市場上不可能有人會與他們做交易。 」諾亞財富一位人士對財新記者說。

起到關鍵作用的,是深圳景泰與中行雲南分行簽訂的《 「接力寶放款提速計劃」售房受益權短期融資業務合作協議》 。伏愛國對財新記者說,正是依據這份協議,萬家和諾亞相信標的資產屬於中行雲南省分行,遂與深圳景泰簽訂 《深圳景泰一期投資基金合夥企業(有限合夥)合夥協議》及其補充協議,約定景泰一至四期基金應根據深圳景泰與中國銀行雲南分的協議,投資於中國銀行雲南分行有個人房貸業務合作關係的開發商的部分售房受益權。

景泰一至四期基金很快通過諾亞的子公司諾亞正行進行銷售,成功募集10 億元資金。

然而,諾亞與中行雲南分行的此次合作,從一開始就更像一個局。在諾亞以及諾亞委託的君合律師事務所兩次現場盡職調查中,都有一位自稱是深圳景泰副總經理、名叫張帆的人全程陪同。

實際上,張帆的真實身份是中行深圳分行上步支行一位管理層人員,曾任下屬一家支行的行長。上步支行是一級支行,下轄十幾個二級支行,一年的業務量與一些省級分行相當。

張帆甚至以假身份陪同諾亞的盡調 團隊赴中行雲南分行,與該行個人金融部主任徐某會面。財新記者的消息來源顯示,張帆與深圳吾思及其實際控制人李志剛,徐姓主任與佳泰地產及其實際控制人李銳峰均有交集。

根據深圳吾思發行產品的公開資 料,中國銀行深圳分行與吾思基金開展密切合作,為吾思基金累計發行近10億元。財新記者獲悉,吾思基金的一期至三期資金,都是與中銀深圳分行的上步支行進行的合作。然而,財新記者未能在深圳分行查詢到與吾思相關產品的銷售記錄。另一位與吾思曾有合作的機構人士則對記者確認,吾思的相關產品名義上都是深圳吾思自行銷售。

徐姓主任曾經擔任中行雲南分行楚雄支行的行長。佳泰地產是楚雄當地最大的開發商。

從目前萬家和諾亞方面公開的資金挪用情況來看,景泰一至四期基金被挪用的近8億元,全部流向與深圳吾思和佳泰地產相關的賬戶。加上挪用的時間點和部分資金迅速分配等疑點,張帆和徐姓主任存在參與共謀的嫌疑。

「我們怎麼說也是行業內的大公司了,不會為了幾個億的項目就放鬆風控,主要就是這個一直穿針引線的中行員工讓我們放鬆了警惕。 」諾亞方面有關人士說。

6月中上旬,景泰一至四期基金的募集資金陸續到賬,戲劇化一幕上演。

6月17日,中行雲南分行突然通知深圳景泰暫停該產品。這份通知起因是諾亞的銷售部門存在違規行為,用微信公眾號推送了產品材料,並被媒體作了負面報導,引發中行總行和相關監管部門的注意,需要重新評估並報總行。

具有諷刺意味的是,這一過程凸顯了基金子公司通道業務的高風險——雖然基金子公司曾親赴中行雲南分行進行盡職調查,並單純以為自己在與銀行簽約合作,但是當銀行發現問題時,根本沒有通知萬家共贏或者諾亞方面,而是通知了項目的具體操作公司深圳景泰。

如果這是深圳景泰與銀行部分員工的串謀還相對容易接受,但這一程序被知情人士評價為: 「都是這樣。 」上述負面事件原本有可能幫助諾亞和萬家方面避免或者減少損失。

然而,深圳景泰收到來函之後,未立即告知諾亞方面,仍然要求萬家共贏於6月18日將最後一筆出資1.18億元打到景泰基金的賬戶上。

6月19日,諾亞方面發現賬戶資金出現問題向深圳景泰質詢,深圳景泰正式告知諾亞,稱接到上級通知項目取消,決定改變資金用途。

當晚,深圳景泰繼續強行劃轉資金,其中2億元打給中行深圳上步支行,用於吾思一、二、三期到期資金的分配。

而打到金元百利產品賬戶(吾思十八期)上的5.9億元相對比較幸運,由於該賬戶是金元百利與深圳吾思共同監管,且金元百利未能發現資金到賬,這筆錢留在了賬上,直到公安機關於6月20日予以凍結。

為何共謀

挪用資金的主要參與者已被警方控制,財新記者無法與其取得聯繫。但根據現有信息和同為佳泰地產和深圳吾思提供通道的金元百利相關負責人提供的信息,能夠拼湊出大致的共謀利益鏈條。

深圳吾思通過中銀深圳上步支行發行的吾思一、二、三期產品,用於佳泰地產在昆明的中央公園項目開發。

財新記者獲悉,吾思的一、二、三期在今年6月到期的產品,同樣存在兌付問題。為了避免風險暴露,李志剛、李銳峰和張帆等商議,採取借新還舊的方式填上窟窿。而佳泰地產正在運作的昆明市官渡區棚戶改造項目,一方面資金鏈條緊繃,另一方面卻蘊藏著巨大的潛在利益。

8月13日下午,金元百利總裁吳自力在上海陸家嘴的辦公室裡單獨會見了財新記者。這位曾經任職交銀信託的行業老將,今年7月剛到公司,就接手了挪用事件的爛攤子。

「如果是我當時在,不會審批這樣的項目。一級土地項目開發做好了能掙很多錢,但是搞不好就要出問題。 」吳自力說。所謂一級土地開發,即把生地做成熟地,涉及拆遷、土地平整和土地交易等環節。

他表示,一級土地開發的融資項目存在法律風險,因為項目公司只是與政府達成一個協議,政府隨時可能以違約或者資金鏈斷裂等理由收回協議,從而使得用於抵押和後續還款的土地銷售款、拆遷補償款成為泡影。

此外,拆遷的不確定性也很大,遇上釘子戶,本來一年的項目可能需要拖上兩三年,這就需要不斷的滾動募集資金,借新還舊、短融長投。

金元百利參與的項目遠在數千公里之外的雲南昆明滇池湖畔。當地政府正在進行大面積的棚戶區改造,但拆遷和平整土地所需資金捉襟見肘,只能成立了150多個項目公司,大批量引入社會資本。

佳泰地產通過項目公司「豐華鴻業」運作的是官渡區寶華寺城中村改造,共有10個地塊,佔地1400餘畝。項目公司中,佳泰地產持股70%,官渡區政府平台公司擁有剩餘30%股權。

這個項目運作已經有三年時間,此前也進行過融資。金元百利去年8月與深圳吾思基金合作,發行五期資產管理產品融資約5億元,投資於「吾思十八期」有限合夥基金,並通過中行深圳上步支行委託貸款的形式最終投入到項目公司豐華鴻業。佳泰地產用豐華鴻業70% 股權,以及應收政府的拆遷補充款作為抵押。這筆資金一部分用於清償之前的借款,另一部分用於拆遷和平整土地的費用,目前已經告罄。

拆遷和土地平整本身是一個無利可圖的業務,但是由於政府承諾以土地出讓作為補償,使得這項業務可能獲得超額利潤。

寶華寺項目有400畝地塊原定於今年8月和11月進行招拍掛。其熟地市價,估計在每畝800萬元左右,甚至達到1000萬元。

佳泰地產由於參與了土地一級開 發,可以按照約每畝300萬元的資金拿地。佳泰需要為項目公司籌集多達12 億元資金應對8月的土地交易,一旦土地到手,手中的項目公司就可以高價轉讓,或者繼續用於質押融資放出更大的槓桿。

身為民營企業的佳泰地產不可能從銀行獲得一級開發貸款,按照其資質,甚至也很難與風控較嚴格金融機構做對手交易。資金鏈捉襟見肘的佳泰地產唯一能用作籌碼的就是具備潛在豐厚收益的項目公司豐華鴻業。

6月11日,佳泰地產的做局者之一李志剛聯繫金元百利,要求其對已經辦理質押的項目公司70% 股權解質押,以方便使用這筆股權進行後續融資。金元百利方面提出的條件是必須提供總計6 億元的保證金。另一方面,李志剛等共謀者也在積極尋找這6億元資金的來源,其中一個方式即是通過中國銀行昆明分行已批未發放的按揭貸款,發行產品向社會融資。

深圳吾思為此積極聯絡信託和基金公司,最終找到了第三方銷售機構諾亞財富,後者又將其介紹給關聯公司、萬家基金的子公司萬家共贏。接下來的事情,就是萬家共贏作為通道,由諾亞方面銷售募集的10億元資金一到賬即被挪用。

基金子公司危險

證券和基金行業自2012年開始從事通道業務,僅僅短短一年時間,資產管理規模突飛猛進。但與此相關的風控制度、合規文化和有效的監管架構並未及時跟上。

證券公司由於各項業務與淨資本掛鈎,相對受到更多的制約,而基金子公司卻完全走上了類信託化的道路,如脫繮野馬般一路狂奔,其風險偏好甚至超越了已經感知宏觀經濟涼意的信託業。

由於基金子公司產品通道受到的約束少,各類非標資產都願意找基金子公司對接,從而產生大量的通道業務。根據基金業協會的數據,截至4月底,全行業67家基金子公司管理規模達到1.61 萬億在此類業務中,基金子公司只負責 發行產品,產品裡面的資產和募集資金都不直接負責。

通道業務又分為兩類。一種是給母公司提供通道。比如招商基金和民生加銀等銀行系基金的子公司規模增長迅猛,其中不少是對接了母公司的非標資 產。另一類則是像本案中萬家共贏和金元百利,由第三方提供資產分包,甚至是負責銷售。

吳自力對財新記者承認,金元百利與深圳吾思合作發行的產品,是一個完全意義上的通道產品,因此收費低廉。

「如果是自己的產品,肯定要控制資產 端風險,現在很被動。 」吳自力說。

除了萬家共贏和金元百利,華宸未來基金管理有限公司的子公司華宸未來資產近日也先後四次公告其管理的兩期專項資產管理計劃出現違約風險,原因是其投資的項目因故停工,生產經營出現困難,正在進行資產重組。

隨著宏觀經濟環境的變化,地產類資產勢必將經歷一個持續風險暴露的過程。而在高位接盤的基金子公司,其痛苦程度可能不亞於信託業。

除了宏觀經濟和產品對接的資產本身的風險之外,操作風險也不容忽視。

類似萬家共贏資產遭遇挪用,就屬於操作層面風險,並且在證券業也曾發生。

2013年,上海證券資產管理業務在承接一單通道業務時,也險些被交易對手方欺詐。證監會曾將此案作為典型向行業發出警示。

財新記者吳紅毓然、張冰、劉卓哲對此

萬家 共贏 挪用 案中 中案
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露笑科技暗留後門 挪用募資遭調查

來源: http://www.eeo.com.cn/2014/0923/266685.shtml

經濟觀察網 記者 吳僑發 日前,露笑科技(002617.SZ)因涉嫌違反證券法,而被證監會立案調查。

9月18日,露笑科技董秘辦人士向經濟觀察網報記者透露,公司被立案調查,應該跟違規挪用募資資金有聯系。

早在兩年前,露笑科技審議通過了《使用銀行承兌匯票支付募集資金投資項目資金》的議案,這也為露笑科技的控股股東露笑集團日後挪用募集資金留下後門漏洞。

這一後門漏洞或去或留尚不清楚。不可忽視的是,一旦停止使用銀行承兌匯票支付募投項目資金,將加重露笑科技資金鏈壓力。為緩解資金壓力,9月17日,露笑科技將位於燕尾山的項目以5434萬元的價格轉讓給露笑集團。

暗留後門

9月9日,露笑科技接到中國證券監督管理委員會立案調查通知書,因公司涉嫌違反證券法律法規,根據《中華人民共和國證券法》的有關規定,決定對公司進行立案調查。

9月10日,露笑科技發布公告,自曝有3000萬元募資遭遇違規挪用。

事情還得從2012年談起。

2012年9月28日,露笑科技董事會通過決議,決定投資1.03億元建設產業新技術研發基地項目。項目用地使用自有資金通過公開招、拍、掛出讓方式取得。同年12月25日,露笑科技競買了相應土地用作配套工程建設。該土地位於諸暨市浣東街道浣東新村(燕尾山)。

露笑科技在公告中表示,因研發項目中標土地僅為主體工程,還需處置項目附近相關土地的池塘、山地、墳墓、農作物和出入路、橋、綠化等內容的配套工程建設,存在實際施工處理難度大、不規範費用開支多的情況。

為此,露笑科技基建和主管領導決定,將研發項目配套工程由控股股東露笑集團來進行配套實施。露笑科技財務和基建部門通過浙江電子線材有限公司後續基建項目將資金3000萬元經多次背書轉至到露笑集團進行研發項目配套、工程費用支付。

浙江電子線材有限公司是露笑科技全資子公司。

那麽,露笑集團是如何挪用露笑科技子公司的資金?

在露笑集團來進行配套實施之前,露笑科技在2012年9月28日審議通過了《使用銀行承兌匯票支付募集資金投資項目資金》的議案。具體操作流程如下:

步驟一,根據募投項目相關設備采購及基礎設施建設進度,公司將應付款項等額資金從募集資金專戶中轉出,並以六個月的定期存單存儲在募集資金專戶銀行;步驟二,募集資金專戶銀行以該存單為保證金開具等額銀行承兌匯票,並支付給設備供應商、工程施工方;步驟三,定期存單到期後將資金匯入募集資金專戶,用於兌付到期的銀行承兌匯票資金。

這一議案的通過,為露笑集團日後挪用露笑科技資金留下後門。

2012年11月27日和2012年12月12日,露笑科技全資子公司浙江露笑電子線材有限公司募集資金監管專戶將2050萬元和950萬元承兌匯票,通過施工單位背書間接轉入露笑集團有限公司等帳戶,合計3000萬元,直接或間接用於公司研發項目配套工程的實施。

值得註意的是,露笑科技投資1.03億元建設的產業新技術研發基地項目,並非IPO募集資金投資項目,該項目的配套工程建設也不屬於IPO募投項目。2012年11月-12月期間,露笑科技並未在公告中披露上述挪用募集資金的情況。

後門去留

按照露笑科技與保薦機構東興證券的約定,露笑科技在使用銀行承兌匯票支付募集資金投資項目資金上,應在上述具體操作流程中的步驟一和步驟三,及時以書面形式通知東興證券。

然而,東興證券核查後認為,露笑科技2012年度募集資金存放和使用符合相關法規和文件的規定,對募集資金進行了專戶存儲和專項使用,不存在變相改變募集資金用途和損害股東利益的情況,不存在違規使用募集資金的情形。

如今,證監會對露笑科技立案調查,東興證券已經卷入此案。

“我們在配合調查當中。”東興證券保代金國飈說,“是兩年前的事情,具體還是(露笑科技)自查的那個項目。”即露笑科技自爆兩年前挪用3000萬元募資。他表示,“現在證監會還在查這個事,結論還沒有下來。”

不過,露笑科技“自爆”的時間是9月10日,而他們收到證監會立案調查的時間9月9日,前者時間晚於後者。深圳一家上市公司董秘指出,所謂的“自爆”,其實是迫於證監會的調查壓力,如果沒有立案調查,露笑科技還會“自爆”嗎?

露笑科技表示,發生上述違規事項的主要原因,公司財務、基建部門對上市公司募集資金和項目建設監管認識存在嚴重不足,認為只要資金用於上市公司,方式方法不重要,只要不用於控股股東就可以了的錯誤認識。

如今,露笑科技已將上述事件寫出自查報告向監管部門匯報,同時對於研發項目的後續如何處置,將會及時進行信息披露。亡羊補牢為時不晚,此時關鍵是堵住挪用募集資金的後門。

不可忽視的是,露笑科技2012年審議通過《關於使用銀行承兌匯票支付募集資金投資項目資金》的議案,主要是為了提高募集資金使用效率,減少財務費用支出。

露笑科技所在的電磁線行業屬於資本密集型行業,具有“料重工輕”的特點,原材料所占營業成本的比例很高,由於公司采購規模較大,對流動資金的需求較高。

如今,露笑科技資金鏈趨緊。2013年末貨幣資金2.37億元,同比下降23.8%。

早前,露笑科技與伯恩光學合資設立伯恩露笑。截至9月12日,伯恩露笑註冊資本5億元已全部到位,其中露笑科技出資現金2億元。後期,伯恩露笑擬計劃總投資20億元。

無疑,露笑科技資金需求加大。一旦停止使用銀行承兌匯票支付募投項目資金,將加重露笑科技資金鏈壓力。

面對這一困局,9月17日,露笑科技與露笑集團簽訂在建工程轉讓協議,該工程是產業新技術研發基地,位於諸暨市浣東街道浣東新村(燕尾山)。露笑集團以現金方式購買,確定交易價格為5434萬元。

露笑科技董秘辦人士表示,這次轉讓有利於公司降低財務費用。

露笑 科技 暗留 後門 挪用 募資 調查
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一汽“自曝家醜”:挪用千萬公款建別墅未被追責

來源: http://www.yicai.com/news/2015/02/4570596.html

一汽“自曝家醜”:挪用千萬公款建別墅未被追責

中國新聞網闞楓2015-02-01 16:26:00

在一汽集團的通報中,提到了關於2002年違規挪用公款2340萬購買土地建131棟別墅沒追責的問題。

一周之內,13個巡視點集中公布了2014年中央巡視組第二輪巡視整改情況。觀察各地整改報告,針對中央巡視組交付的問題清單,包括工程腐敗、“蒼蠅式”腐敗、山頭主義等巡視發現的“通病”與“新疾”,各地集中進行了整治,整改報告中透露的改革信息也頗受關註。

治“通病”:集中治理工程腐敗、幹部超配

從去年第二輪巡視反映出的問題數量來看,10個常規巡視點中,8個存在土地出讓、工程建設等領域的腐敗,上述領域的腐敗已成為巡視發現的“通病”。針對這些老大難問題,各地均亮出整改舉措。

例如,在河北,省委常委公開承諾,決不插手工程項目,決不利用手中權力和影響為親友經商謀利。上海嚴控政府投資工程招投標方式和標段劃分審核,防止評標專家信息泄露,減少專家自由裁量權。浙江則每年安排兩個專項審計或審計調查,及時發現領導幹部插手土地出讓、工程建設和房地產開發問題。

整改中,針對領導幹部“身邊人”腐敗,上海、四川、浙江、黑龍江等被巡視地均拿出治理措施。四川從“秘書”入手,已抽查市(州)、縣(市、區)40余名主要領導幹部身邊工作人員提拔任用情況,對發現的違規行為作出通報。黑龍江全省1662名副廳級以上領導幹部(含縣委書記)向省紀委申報了配偶子女經商辦企業情況。一汽集團提出了“禁止領導幹部和身邊工作人員通過任何方式幫助他人協調購買緊俏車型”。

作為“通病”,幹部超職數配備也是此輪中央巡視發現的普遍問題,上海、陜西、河北、青海、四川、江蘇、浙江、黑龍江等地的整改措施均有涉及。

在四川,截至2014年年底,全省超職數配備的784名副處級以上領導職數中,已消化134名。江蘇開展專項治理,對全省超配的1146個副處級以上領導職數進行整改消化。浙江的省政府副秘書長已減少8名,市政府副秘書長(辦公室副主任)減少87名,縣(市、區)政府辦公室副主任減少207名。

本輪巡視中,廣西、上海、西藏、江蘇、河北5地被指存在“蒼蠅式”腐敗、“小官貪腐”或“小官巨貪”等問題。今次公布的巡視整改情況,針對上述基層腐敗現象,上述地區均出招治理。

例如,廣西嚴查涉征地拆遷、勞動社保、強農惠民、危房改造、農村低保等損害群眾利益的腐敗案件,全區共立案查處農村基層黨員幹部案件1397件。在被曝出“億元水官”馬超群的河北省,則針對“小官巨貪”重點抓城市供水、涉農專項資金使用、醫保新農合、村官腐敗等九個領域,不到兩個月的時間,排查立案1073件,初步查實涉案金額10萬元以上的48件,100萬元以上的27件,1000萬元以上的6件。

醫“新疾”:多地表態整治官場“圈子”

去年中央第二輪巡視的“問題清單”中,一些直揭官場暗疾的腐敗新詞被輿論聚焦。觀察此輪巡視,能人腐敗、一家兩制、山頭主義、靠山吃山等,這些巡視“問題清單”中的新問題,被點名的相關被巡視地,均拿出具體的整改動作。

“能人腐敗”是中央巡視組反饋給江蘇的問題之一。在江蘇的巡視整改措施中,特別強調了制定加強幹部“德”的考核具體辦法。要求吸取“能人腐敗”教訓,要求“做到把‘德’放在首位,再能幹的人‘德’不行堅決不用”。

針對巡視組反饋的“一家兩制”、利益輸送問題,浙江的整改情況通報中,用過千字的篇幅予以回應。報告提到,督促親屬在銀行從業的領導幹部把親屬的任職情況和所在單位在該銀行的公款存放情況作為個人有關事項報告的重要內容如實報告。

“山頭主義”是中央巡視組在向河北反饋時提出的問題。其實,觀察十八大以來的中國反腐,山頭主義、團團夥夥已成為重點打擊目標。

針對官場這一現象,河北的整改報告提出“把優化政治生態作為本屆省委主要任期目標之一”。針對幹部選任方面的“小圈子”現象,廣西明確,今後原則上不從單位領導原籍地、原工作單位調入工作人員,對一名領導幹部違規插手子女破格提拔問題進行堅決糾正。

針對一些官員與老板的“關系圈子”,去年11月至12月,江蘇全省新立案查處的2名廳級、8名處級、28名科級幹部嚴重違紀違法案件,其中33人是因與老板勾結謀利被查處。

值得一提的是,四川提出,徹底肅清周永康嚴重違紀違法給四川政治生態和經濟秩序造成的嚴重危害和影響;嚴肅查處攀附周永康,搞官官勾結、官商勾結、利益輸送等嚴重違紀違法案件。

除了上述針對巡視“新疾”的整改,一些地區的反腐新動向也值得關註。例如,陜西清理了8名省管領導幹部擔任書協主席、副主席等問題,原省政協副主席已辭去省書協主席職務,並加強對領導幹部違規舉辦、參加書畫展、筆會活動的清理,對資金來源情況進行核查。

此外,廣西在全區部署開展領導幹部“玩風”問題專項整治,嚴禁利用職權和職務影響,以開筆會、辦展覽、印專集等形式斂財,嚴禁利用公車、公款、公物或者公共資源組織或從事與本職工作無關的攝影、書畫、出版活動等。

專項巡視整改:“自曝家醜”中透露改革信息

相較於上述10省份的巡視整改,作為此輪巡視中的專項巡視單位,國家體育總局、中國科學院、一汽集團的整改通報則更為引入關註。在“自曝家醜”中,一些改革信息也漸次透露出來。

國家體育總局的通報中,提出了對賽事管理審批、運動員選拔等方面的整改思路與措施。對於社會熱議的“金牌至上”觀念,體育總局表示,取消了亞運會、奧運會貢獻獎獎項的評選,對全運會等全國綜合性運動會只公布比賽成績榜,不再分別公布各省區市的金牌、獎牌和總分排名。

針對備受詬病的體壇“黑哨”,體育總局稱將依據已經制定出臺的管理規定加大檢查處罰力度,積極配合協調司法、公安部門,公開查處體育競賽領域的假賽黑哨、權錢交易、操縱比賽等違法違規行為,形成威懾,凈化參賽環境。

國家體育總局的整改報告,被輿論視作對當前中國體壇亂象頑疾的一次“全掃描”,而其中對於中國體育改革路徑的表述亦讓外界抱以期待。

相較於國家體育總局,一汽集團和中科院的報告中關於“三公”方面的整改情況頗受關註。

在一汽集團的通報中,提到了關於2002年未經班子集體決策違規挪用公款2340萬在凈月開發區購買土地建131棟別墅沒追責及“大庭院別墅”庭院面積整改不徹底的問題。此外,針對巡視發現的問題,一汽集團公司紀委結合公款旅遊問題,在集團公司內組織開展了自查自糾,共清退相關款項101.82萬元。

中科院在報告中提到,院機關超編的17輛公務用車,其中10輛為職工班車,7輛為離退休副部級領導幹部用車。並指出,“經請示國管局同意,將結合中央事業單位公務用車改革和中央關於離退休副部級領導幹部用車有關規定的落實一並整改”。

有媒體註意到,報告所稱的中央事業單位公務用車改革,現正在推進中。但這次車改,覆蓋範圍只涉及中央機關單位的司局級及以下人員,並未涉及副部級及以上官員,車改方案中也未提及,離退休副部級及以上官員的公務用車用車標準。

值得提及的是,對於離退休高層官員超編公車的整改辦法,去年10月,科技部的巡視整改報告稱“按照中央正在制定的省部級領導幹部生活待遇的有關規定執行”。

有專家分析,科技部和中科院上述關於離退休幹部用車整改的表述變化,或透露中央已出臺了離退休副部級領導幹部用車的相關規定。

編輯:朱逸
一汽 自曝 家醜 挪用 千萬 公款 別墅 未被 被追 追責
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陷入股權眾籌第一案 人人投:對方涉嫌挪用項目款 0

來源: http://www.nbd.com.cn/articles/2015-05-14/915949.html

人人投CEO鄭林回應稱,諾米多排骨項目方涉嫌挪用投資人項目款,用於支付其他店鋪租金,人人投終止與其合作,並將該項目方納入其平臺黑名單

每經記者 朱丹丹 發自北京

一個標的並不太大的案件,讓股權眾籌引發輿論關註。

近日,北京海澱法院官方微博發布消息稱,已受理首例股權眾籌案件,具體為北京諾米多餐飲管理有限公司(以下簡稱諾米多)委托北京飛度網絡科技有限公司(以下簡稱飛度)(其開辦股權眾籌平臺“人人投”)在網絡上融資88萬元,用於設立有限合夥企業。後雙方產生糾紛,諾米多起訴至法院,請求確認委托協議解除;飛度返還17.6萬元及相應利息,並賠償損失。

對此,人人投CEO鄭林回應稱,諾米多排骨項目方涉嫌挪用投資人項目款,用於支付其他店鋪租金,人人投終止與其合作,並將該項目方納入其平臺黑名單。

針對人人投方面的說法,記者試圖聯系諾米多方面尋求置評,但未果。

中國電子商務研究中心互聯網金融部分析師錢海利對《每日經濟新聞》記者表示,眾籌發展迅速,但監管方面有待破冰。在監管政策出臺之前,平臺項目的規範自律行為是提高自身信譽的關鍵。此外,投資者在選擇眾籌之前要明確自身的承受風險能力,因為眾籌本身就是企業分擔風險的一種方式,同時還需熟悉投資項目的具體信息。

涉事雙方各執一詞

海澱法院官方微博上述消息顯示,原告諾米多訴稱,2015年1月21日,其委托飛度在網絡上融資88萬元,用於設立有限合夥企業。雙方簽署協議後,諾米多依約向飛度的合作單位“易寶支付”充值17.6萬元,完成了項目選址、房租租賃以及公示等,並積極推進裝修工作,計劃如期開業。同時,飛度通過“人人投”平臺向眾多潛在投資者發布設立該項目的有限合夥企業股權融資信息,最終有86位投資者認購了總額為70.4萬元股權融資並已實際付款。

不過,雙方的合作並不順利。就在諾米多進行裝修、臨近開業前五天,要求人人投撥付融資款時,人人投卻選擇了拒絕。

對此,鄭林向《每日經濟新聞》記者表示,因為人人投在項目審核中發現幾個問題:首先,項目方提供的房屋租賃協議的金寶街6號是平房,而金寶街6號實為三層樓房,只是把其中一層給眾籌融資的店鋪用,而二層和三層挪為私用與別人合開了火鍋店。其次,房屋租賃協議的出租人田桂蘭遲遲無法提供房屋產權證明,因此無法查明田桂蘭是否為該房屋的實際產權人,存在產權歸屬風險。最後,項目方與出租方簽訂的房屋租賃合同的租金與人人投通過網絡等調查的周邊租金出入較大。

同時,人人投方面人士稱,經多次通知,但項目方並未出示足夠證據證明上述問題不存在,所以根據協議規定以及調查結果,並未發放項目方申請款項。

正是由於遲遲未發放項目方申請款項,2015年4月14日,雙方解除合同通知書,但雙方均認為對方違約並應支付違約金。

為此,諾米多訴至法院,請求判令確認雙方《委托融資服務協議》自2015年4月14日解除,飛度返還諾米多17.6萬元及相應利息,並賠償損失5萬元。諾米多還指出,按照法律規定,合夥企業的合夥人人數不能超過50人,但案中合夥人達到了87人,飛度的融資行為違法。

由此可見,導致合作解除的關鍵,是人人投質疑項目方簽訂的租金過高和無產權問題,故未發放項目方申請款項。

人人投方面稱,諾米多提供的信息顯示,(融資店鋪)房屋年租金為73萬元,折合每天的租金是13元/平方米,而人人投工作人員實地走訪和網絡調查發現,此地平均租金為每天7元/平方米。

《每日經濟新聞》記者登陸房天下查詢北京市金寶街臨街商鋪信息,結果顯示,該處每平方米每天商鋪出租的價格最低有4.17元,最高是15元;安居客網站則顯示金寶街附近每平米每天5.3元~7元;58同城網站顯示臨近金寶街6號出租的價格在3元~10元每平米/天。

律師:飛度是否按合同放款成爭議焦點

諾米多方面還稱,按照法律規定,合夥企業的合夥人人數不能超過50人,但此案中合夥人達到了87人,飛度的融資行為違法。

對此,鄭林回應稱,“一個項目融資不超過200人,國家法律規定是沒問題,不超過200人可以成立四個合夥有限企業,一個合夥企業是50人註冊。”

協同工廠CEO林濤分析指出,在這次的眾籌項目中,投資者超過50人,成立了有限合夥公司,實際上是對股權眾籌平臺規範性、專業性的考驗,股權眾籌平臺在設立眾籌項目時,應充分考慮到法律邊界問題。如有限合夥公司不能超過50人,股份公司不能超過200人。

北京大成律師事務所合夥人肖颯則從法律角度對上述案件進行了分析,其向《每日經濟新聞》記者表示,對於雙方是否違約,除了《合同法》五十二條規定的合同無效條件之外,基本都要參照當時合同的具體約定。目前,雙方爭議的焦點是,到底飛度是否應按照合同給諾多米放款。本案應當特別查明合同對於放款的規定,達到哪些條件即可放款,是否有除外條款。也就是說,只要融資人具備哪些情形,飛度就必須按照投資人的委托為融資人發放融資款。臨時叫停是否有合法理由,是否符合合同約定,這些將是以後審理的重點。

肖颯強調指出,本案就是股權眾籌民事法律風險的典型。民事法律風險雖然不會傷筋動骨,但影響企業形象,一旦敗訴容易引發負面評價,對企業品牌和美譽度有傷害。人人投作為國內股權眾籌行業的標桿企業,遭遇被訴,對其本身未必是壞事。通過此案,人人投所屬飛度公司,可以對合同設置重新安排,梳理企業運營中的各環節風險點,減少訴訟糾紛。同時,也應當對非法集資類風險嚴防死守。

  • 每經網
  • 陳俊傑
  • 朱丹丹

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陷入 股權 眾籌 籌第 第一 一案 人人 對方 涉嫌 挪用 項目
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內蒙古銀行原董事長楊成林被控非法收受3億、騙取628萬、挪用2.9億

來源: http://www.infzm.com/content/113417

資料圖:內蒙古銀行原董事長楊成林。 (新華社/圖)

據包頭中院網站消息,近日,包頭市中院受理內蒙古原董事長楊成林涉嫌受賄罪、貪汙罪、挪用公款罪一案,涉案金額高達6億,同案還有其子楊海和特定關系人張婷。

根據公訴機關指控,1999年至2010年,被告人楊成林曾任呼和浩特商業銀行股份有限公司和內蒙古銀行股份有限公司董事長、黨委書記,在此期間楊成林利用職務上的便利,為他人謀取利益,夥同其子楊海、其特定關系人張婷非法收受請托人財務共計人民幣3億元。在楊成林擔任內蒙古銀行董事長期間,以非法占有為目的,指使他人以支付工程款、報銷會議費得名義兩次騙取內蒙古銀行資金共計人民幣628萬元。2006年9月至2011年11月間,楊成林利用先後擔任呼和浩特市商業銀行,內蒙古銀行董事長的職務便利,累計挪用公款2.9億元歸個人使用,進行營利活動。

目前,本案正在審理中,擇期將公開開庭。

(來源:新華網

 

內蒙古 內蒙 銀行 董事長 董事 成林 被控 非法 收受 億、 騙取 628 萬、 挪用 2.9
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人社部:“2015年養老金800億遭挪用”系誤讀

來源: http://www.yicai.com/news/2016/01/4742830.html

人社部:“2015年養老金800億遭挪用”系誤讀

一財網 一財網綜合 2016-01-22 12:08:00

1月22日,針對昨天有媒體報道2015年養老金出現了800億的挪用,人社部發言人李忠在今天舉行的新聞發布會上回應稱,這是一個誤讀。

1月22日,針對昨天有媒體報道2015年養老金出現了800億的挪用,人社部發言人李忠在今天舉行的新聞發布會上回應稱,這是一個誤讀。

李忠表示,1999年財政部和原勞動保障部根據中央和國務院的有關文件,制定出臺了社會保險基金財務制度有關規定,明確規定了養老保險基金支出五個項目,第一個項目是基本養老金支出,第二個項目是醫療補助金,第三個項目是喪葬撫恤補助費,第四個項目是轉移支出,第五個項目是其它支出。

簡單來說就是,一是養老金支出很明確,直接發放養老金待遇。二是醫療補助金支出是指按照規定支付給未實行醫療保險地區已經納入基本養老保險基金開支範圍的離休、退休、退職人員的醫療費用。三是喪葬補助費主要是指用於已納入基本養老保險基金開支範圍的離休、退休、退職人員死亡喪葬補助費用及其供養直系親屬的撫恤和生活補助費用。四是轉移支出是指參保人員跨統籌地區流動而轉出的基金支出。五是其它支出主要是指經地方財政部門核準開支的其它支出,包括借款利息支出、銀行手續費支出,還有一些勞模補貼等等。

那媒體報道中的800億這個數字是怎麽回事呢?李忠表示,根據我部公布的2014年全國社會保險基金年報數據,2014年全國城鎮職工基本養老保險基金總支出21755億元,其中基本養老金的支出是20950億元,醫療補助金支出11億元,喪葬撫恤補助費519億元,轉移支出230億元,其它支出45億元。以上這五個數字,除了養老金支出,其它四個科目的支出加起來就是昨天部分媒體所報道的用於基本養老金發放以外的800多億元。目前養老金支出的賬目是清晰的,每一筆基金支出去向都是明確的,是符合社會保險基金財務管理規定的,並非被挪作他用、資金去向不明。

李忠還強調,養老保險基金是廣大群眾的養命錢,國家對各項社會保險基金實行嚴格監管,將社會保險基金存入財政專戶,實行收支兩條線管理,專款專用,確保養老保險基金和其它各項社會保險基金的絕對安全,任何組織和個人不得侵占或者挪用。近年來,各級人力資源社會保障部門加大對社會保險基金的監督檢查力度,對於侵占和挪用社保基金行為,發現一起查處一起,確保各項社會保險基金的安全完整。

(一財網綜合)

編輯:李燕華

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人社 2015 年養 老金 800 億遭 挪用 誤讀
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廣州銀聯備付金被曝無故扣款 回應稱未挪用資金

日前,有媒體報道指出,以代客戶理財為名來吸引投資者的一家公司,8個月狂卷10億元,隨後徹底消失。記者調查發現,上述資金並未直接流向該公司,而是通過一家名為廣州銀聯網絡支付有限公司(簡稱“廣州銀聯”)的備付金賬戶,最終又以購買商品的名義消失不見。

投資者表示,自己並未進行網上購物,資金就這樣消失,顯然無法解釋。有律師指出,第三方支付公司當然應該向支付人透露將向誰付款,以及數額、方式等。如果未接到指令就撥付,顯然已經侵害了支付人的財產權。

不過廣州銀聯發布澄清聲明稱,公司從未截留、侵占、挪用任何客戶資金,也從未涉及任何違 法犯罪活動。關於相關文章反映的當事人糾紛,經查詢系當事人通過互聯網進行操作,並主動通過網銀使用本人數字證書(Ukey)發起支付,使用數字證書可以 準確確認本人身份及交易金額,具有不可抵賴性,相關交易資金也已全額支付給商戶。

廣州銀聯網絡支付有限公司成立於2001年12月,是中國銀聯旗下、銀聯商務全資控股的高新技術企業,專業從事銀行卡收單及專業化服務、互聯網支付、預付卡受理等主營業務。2011年5月,獲得央行頒發的全國首批《支付業務許可證》。

據悉,廣州銀聯因備付金賬戶扣款問題,屢屢被用戶投訴。據《廣元晚報》報道,關女士銀行 卡中3000元被莫名劃入廣州銀聯客戶備付金的賬戶中,然後購買了基金。此外,在聚投訴網站,搜索一欄輸入“廣州銀聯”,出現了52條搜索記錄。陸續有用戶投訴“帳號被廣州銀聯網絡支付有限公司客戶備付金無故扣款”的事件。

針對此事,中國經濟網記者致電廣州銀聯,客服表示會把信息反饋給相關同事,盡快回複。截至發稿,並未收到回複。

用戶資金去向成謎 廣州銀聯:從未截留、侵占、挪用任何客戶資金

《中國經營報》報道稱,廣州銀聯賬目糾紛,用戶資金去向成謎。據悉,一家名為匯邦資本的企業,8個月狂卷10億元,隨後徹底消失。投資人趙海表示, 該公司以代客戶理財為名(以代炒貴金屬為主),吸引投資者。不過,記者調查期間卻發現,上述資金並未直接流向匯邦投資,而是通過廣州銀聯的備付金賬戶,最 終又以購買商品的名義消失不見。

趙海等多名投資者向本報記者講述稱,他們於2015年10月通過一家網站購買了匯邦資本的“智贏天下”貴金屬交易理財投資產品,該平臺要求投資者最 少以1萬美元開戶,運用自動化交易軟件,通過國際外匯現貨黃金交易獲得收益,並通過MT4(市場行情接收軟件)可以看到投資者對應的賬號信息的變化,投資 者無法進行操作。

值得註意的是,部分投資者無意中在銀行的回單中發現詭異之處。根據趙海提供的一份電子銀行回單顯示,這是一份網上購物回單,收款人為“廣州銀聯網絡支付有限公司客戶備付金人名稱”,商品名稱為“中匯商務網上支付”,支付金額約××萬元。

趙海認為,自己並未進行網上購物,也並未得到名為“中匯商務網上支付”的產品或者服務,資金就這樣消失,顯然無法解釋。“即便是我投資了匯邦資本的理財產品,那也應該顯示我們的資金被劃撥給了與匯邦資本相關的企業公司,而不是以購買商品的形式流入到其他公司。”

上海融孚律師事務所律師張烽指出,廣州銀聯網絡支付目前已經涉嫌違約。“第三方支付公司當然應該向支付人透露將向誰付款,以及數額、方式等。如果未接到指令就撥付,顯然已經侵害了支付人的財產權。第三方支付公司與支付人之間有賬戶協議,所以,更確切來說,算是違約。”

對於商戶信用審核風險方面,業內人士分析稱,第三方支付平臺不會主動去對接口企業進行風險審核,甚至包括企業的真實性。作為第三方通道來說,支付平臺可能會基於道德壓力進行資金追回,但是絕對不會承擔法律風險。

7月4日上午,廣州銀聯在官網刊登聲明,就此事特此澄清。聲明中表示,“廣州銀聯網絡支付有限公司從未截留、侵占、挪用任何客戶資金,也從未涉及任 何違法犯罪活動。關於相關文章反映的當事人糾紛,經查詢系當事人通過互聯網進行操作,並主動通過網銀使用本人數字證書(Ukey)發起支付,使用數字證書 可以準確確認本人身份及交易金額,具有不可抵賴性,相關交易資金也已全額支付給商戶。”

聲明繼續指出,目前,公安機關已對相關當事人及其交易對象機構的糾紛事項展開偵查,公司將積極向公安機關提供相關線索和證據。

銀行卡中3000元被莫名劃入廣州銀聯賬戶 然後購買了基金

2015年3月,據《廣元晚報》報道,關女士突然收到銀行發來的短信,提醒其卡中的3000元錢被劃入了廣州銀聯網絡支付有限公司客戶備付金的賬戶中。關女士立即到銀行進行查詢,發現卡內的錢的確被劃走了。

3月18日上午11:33,正在上班的關女士突然收到了銀行發來的提醒短信,稱她的一張儲蓄卡里支出0.38元,短信中說是基金費用。還沒等她反應 過來,手機又收到了一條短信,稱其卡中又以同樣的項目扣款3000元。因為扣房貸的時間還沒到,自己也沒有進行任何支付或提現的操作。關女士立即跑到銀行 網點查詢,發現錢的確被劃入廣州銀聯網絡支付有限公司客戶備付金的賬戶中。

關女士隨即致電對方賬號所屬公司的客服中心,得知這兩條短信扣款其實並不是一家公司所為,而是被平安銀行旗下兩家北京的基金公司轉走。而且在她之 前,客服中心也接到過類似投訴情況,但由於是商戶直接與申訴人解決,所以她們也不清楚最後的解決情況。不過,客服中心表示會將申訴意見轉達,讓對方盡快回 複。

針對關女士的情況,開卡銀行個人客戶部的工作人員稱,他們已經在積極與第三方平臺聯系解決問題。而市民可以先在附近網點工作人員的協助下,先按“三步走”的方法進行申訴。

第一步,便是到附近網點打印銀行卡客戶交易查詢單,再撥打銀行人工客服,對其說明情況,告知查詢單上交易時間、對方戶名、賬號等信息,等待人工客服 查詢後發來短消息。第二步,撥打短信內容所提供的對方賬號所屬公司的客服中心號碼進行申訴,表示之前沒有任何交易,對被“扣”資金申請賠付,等待客服查 詢。第三步:到派出所報案,拿受理回執,以及準備客服要求的相關材料。

因備付金賬戶扣款問題 廣州銀聯商譽受損

廣州銀聯網絡支付有限公司成立於2001年12月,是中國銀聯旗下、銀聯商務全資控股的高新技術企業,專業從事銀行卡收單及專業化服務、互聯網支付、預付卡受理等主營業務。2011年5月,獲得央行頒發的全國首批《支付業務許可證》。

客戶備付金,是指支付機構為辦理客戶委托的支付業務而實際收到的預收待付貨幣資金。支付機構應當在收到客戶備付金或客戶劃轉客戶備付金不可撤銷的支付指令後,辦理客戶委托的支付業務,不得提前辦理。

廣州銀聯因備付金賬戶扣款問題,頻遭網民非議。《中國經營報》報道稱,據中國電信旗下聚投訴網站的投訴信息顯示,今年5月份,曾有用戶反映,自己銀行賬戶的錢通過廣州銀聯主動劃撥至平安人壽保險,而該用戶並未購買平安任何理財產品。

中國經濟網記者登錄聚投訴網站,在搜索一欄輸入“廣州銀聯” ,出現了52條搜索記錄。陸續有用戶投訴“賬號被廣州銀聯網絡支付有限公司客戶備付金無故扣款”的事件。投訴人劉先生反映,發現銀行卡在3月31日被廣州 銀聯網絡支付有限公司客戶備付金劃走5448元。吳女士於3月13日發布投訴稱,“本人在不知情的情況下,收到銀行扣費短信,該資金流向為‘廣州銀聯網絡 支付有限公司客戶備付金’。”

但中國經濟網記者未收到廣州銀聯相關人士回複,劉先生與吳女士投訴信息真實性有待進一步確認。

廣州 銀聯 備付金 備付 被曝 無故 扣款 回應 稱未 挪用 資金
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人大擬修法:紅十字會截留挪用捐贈財物將被追責

今天上午,第十二屆全國人大常委會第二十四次會議召開,會議繼續審議紅十字會法修訂草案。在2016年6月紅十字會法修訂案的初審時,針對社會影響較差的“挪用截留”捐贈財產等行為,常委會組成人員建議增加相應法律規定。

此次二審草案中,專門增加了相關條款,明確規定紅十字會及其工作人員違背募捐方案、捐款人意願或者捐贈協議,擅自處分其接受的捐贈款物的;私分、挪用、截留或者侵占財產的,由上級紅十字會或者同級人民政府民政部門責令改正。情節嚴重的,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分;造成損失的,依法承擔賠償責任;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

草案還明確規定,紅十字會及其工作人員冒用、濫用、篡改紅十字標誌和名稱;利用紅十字標誌和名稱牟利等情形,也將依法承擔民事責任;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

在初審中,有些常委會組成人員提出,紅十字會接受社會監督的規定缺乏可操作性。此次二審稿也修改了相關條款,“紅十字會應在統一的信息平臺及時向社會公布捐贈款物的收入和使用情況,接受社會監督。”

人大 擬修 修法 紅十字 截留 挪用 捐贈 財物 將被 被追 追責
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易到COO出面否認“欠款門” 不存在樂視挪用資金情況

作為樂視控股的專車平臺,易到日前被其客服供應商河北中銳通信技術有限公司(下稱“河北中銳”)爆料拖欠費用達200多萬元,並稱此外還共有三四家類似的供應商被拖欠費用。而易到方面昨日給予的回應是,有個別不再繼續合作的公司存在剩余尾款未結清情況,這是商業經營中的正常狀況,與公司資金鏈並無關系。

今天下午,易到首席運營官馮全林在接受包括第一財經在內的媒體采訪時對“欠款門”做出進一步回應稱:客服供應商調整背後是易到從人工客服向智能客服的升級。

第一財經記者了解到,這次曝光易到拖欠供應商費用的河北中銳,是在今年3月成為易到的客服供應商,提供部分呼叫中心服務。按照河北中銳和易到方面此前簽訂的合同,雙方合同的有效期是今年3月份到8月份,並且易到應該按月結款。

“剛開始合作時結款會延遲一個月左右,但是從6月開始到現在產生欠款240萬元,目前僅結算了40萬元,還有克扣20余萬元,仍拖欠200萬元。”陳昶告訴第一財經記者,一並被欠款的客服供應商還有三四家,其他幾家為易到提供的服務規模更大。其他幾家客服供應商也有聯系過,大家都想看看有什麽辦法能追討到欠款,但有些供應商還在給易到提供服務,擔心站出來之後更拿不到錢。

而馮全林今天在現場回應稱,現在易到有4~5家客服合作夥伴,在升級智能客服之後,還與幾家有智能客服經驗的公司在做進一步合作,由此引發一些供應商不滿意,但是欠款是不存在的。“易到智能化客服系統上線之後人工接線量將降低90%,幫助用戶解決問題的同時還將大幅消減服務成本。”

值得一提的是,除了被曝出拖欠客服供應商貨款,還有消息稱深圳市都市行汽車服務有限公司、深圳市澳利達汽車在內的十余家易到用車供應商,聯合向廣東深圳市一家律師事務所提交訴訟材料,準備將易到告上法庭。

“這兩家深圳的公司有一家從今年3月份開始就不再合作了,而另外一家公司實際只是因為5000元的費用沒有到位,這個錢易到會出不起麽?”據馮全林介紹,他剛開始接手易到時,易到在全國合作的租賃公司有1000多家,但規模最小的租賃公司可能只有不到20輛車。易到對此做了優化,讓一些規模非常小的公司租賃公司進行合並,優化之後合作的租賃公司數量已經降到1000家以下。

公開信息顯示,馮全林在今年5月出任易到首席運營官,全面負責公司整體運營業務工作,直接向易到用車創始人兼CEO周航匯報。加盟易到之前,馮全林的身份是阿里巴巴集團原農村淘寶中西部大區總經理。據易到介紹,同時空降易到的還有一支 “阿里經理人”團隊,他們也成為易到運營管理團隊。

“鐵軍化管理難免需要用一些‘手段’,而這可能讓一些人不爽。”馮全林這樣解釋易到這次遭遇的供應商追討費用和合作租賃公司索要欠費的問題。

2015年10月,樂視控股宣布樂視汽車獲得易到用車70%的股權,成為易到用車的控股股東,並寄望其能成為樂視生態鏈上的一環。但隨後的一年內,在以燒錢見長的專車市場上,易到都沒有公布新的融資。

11月初,外媒稱易到融資遇到困難,易到高管張凡稱數月來,易到一直在努力完成融資計劃,但沒有能如願以償。受監管規則變化和激烈競爭的影響,易到沒有能夠完成這輪融資。隨後,易到方面指出上述報道存在多處失實,表示張凡到崗易到不足1個月,從未觸及戰略及融資等公司相關業務。張凡接受采訪時所說的融資相關狀況純屬個人臆斷,不足采信。

對於融資的新進展,馮全林向第一財經記者強調融資非常順利,但是因為融資問題比較敏感不方便多說。“易到在整個樂視體系里非常健康,不會存在樂視把易到的資金轉到樂視體育的事情,這是三個不同的主題,資金挪動絕無此事。”

去年樂視控股易到之後,樂視派遣了不少高管空降易到,而易到CEO、創始人周航也多次傳出離職的消息。特別是今年開始,周航本人的朋友圈顯示其經常在海外,更加深了業內對於周航是否還真正參與易到管理的疑慮。

而馮全林今天再次否認了周航離職的消息,稱周航出國多是因為工作原因,至今仍然是易到CEO,每周的總裁會也多是周航來主持。

易到 COO 出面 否認 欠款 存在 樂視 挪用 資金 情況
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多地曾挪用大氣汙染防治資金 財政部要追回

12日從財政部網站獲悉,財政部今日通報中央大氣汙染防治專項資金檢查典型案例。其中,有地方將大氣汙染防治專項資金挪用於其他事項。例如,安徽省譙城區、利辛縣、靈璧縣、泗縣、五河縣、懷遠縣、太和縣、壽縣等8個縣(區)將257.11萬元專項資金挪用於與稭稈禁燒無關的辦公樓維修、招待、新打機井、購買變壓器等其他事項,其中2014年90.58萬元,2015年166.53萬元。

通報指出,財政部監督檢查局於2016年5月組織部分專員辦對北京、天津、河北、山西、內蒙古、江蘇、安徽、山東、河南等9個省(自治區、直轄市)2013-2015年中央大氣汙染防治專項資金管理使用情況進行了檢查。

本次檢查的9個省(自治區、直轄市)共獲得中央大氣汙染防治專項資金2394000萬元,占比94.25%。檢查組實地檢查項目涉及中央專項資金807200萬元,檢查覆蓋面為34%。檢查共涉及資金分配管理部門和單位121個、使用專項資金的單位719個。檢查中發現的部分典型案例如下:

一、安徽省譙城區、利辛縣、靈璧縣、泗縣、五河縣、懷遠縣、阜南縣、太和縣、壽縣、霍邱縣等10個縣(區)擴大開支範圍,2014-2015年在用於稭稈禁燒的專項資金中列支人員經費及單位獎勵、工作經費等保障類經費21900萬元,其中2014年7700萬元,2015年14200萬元。同時,譙城區、利辛縣、靈璧縣、泗縣、五河縣、懷遠縣、太和縣、壽縣等8個縣(區)將257.11萬元專項資金挪用於與稭稈禁燒無關的辦公樓維修、招待、新打機井、購買變壓器等其他事項,其中2014年90.58萬元,2015年166.53萬元。

二、天津市環保局擴大開支範圍,2015年在中央專項資金中安排425萬元用於黃標車淘汰工作中產生的交通、郵電、辦公等費用。

三、山西省焦炭集團太原市焦炭有限責任公司作為太原市城中村(棚戶區)和農村推廣使用潔凈煤焦替代工程指定配送企業,2015年10月至2016年3月從山西亞鑫煤焦化有限公司采購潔凈焦炭14.61萬噸,對其中抽驗不合格的潔凈焦炭3.88萬噸,太原市焦炭有限責任公司未按規定拒付價款,涉及財政資金1941.35萬元。

四、山西省太原市環境保護局及下屬分局為完成部門預算的項目支出進度,采取“以撥代支”方式向相關項目單位撥付2013- 2015年中央大氣汙染防治專項資金24679.03萬元。

五、河南省鄭州市城市管理局2015年集中采購186輛小型垃圾壓縮車,其中分配給中原區的25臺小型垃圾壓縮車因車輛型號無法與垃圾站對接等原因造成車輛閑置,涉及專項資金762.5萬元。

財政部表示,針對此次檢查發現的問題,將於近期采取以下措施推進工作:

一是對檢查發現的問題依法依規嚴肅處理。按照《預算法》和《財政違法行為處罰處分條例》等有關規定,追回被騙取、擠占、挪用、違反規定擴大開支範圍的補助資金,責令相關地區進行整改。

二是健全資金管理制度。督促地方根據《中央大氣汙染防治專項資金管理辦法》進一步細化管理要求,從制度上對資金的撥付與使用、項目管理施行全流程控制。

三是強化管理和監督。加大監督檢查和違規懲戒力度,保障財政補貼資金使用的安全有效。從嚴查處套取、騙取財政資金的行為,並建議有關部門追究相關人員責任。加強對結轉結余資金的管理和監督,防止財政存量資金在基層財政和項目單位沈澱。

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財政部揭黑:地方挪用中央大氣汙染防治專項資金修樓、招待

12月12日,財政部公布了對北京等9個地方中央大氣汙染專項資金管理使用情況檢查結果,並披露5個典型案例,包括安徽省10個縣(區)將用於稭稈焚燒的專項資金違規用於人員經費及單位獎勵、工作經費等保障類經費,金額高達2.19億元。另外,257.11萬元專項資金挪用於與稭稈禁燒無關的辦公樓維修、招待等。

第一財經記者了解到,2013年國務院印發《大氣汙染防治行動計劃》,為了支持地方治理大氣汙染,當年中央財政設立大氣汙染防治專項資金。2013、2014、2015年中央分別安排大氣汙染防治專項資金50億、98億、106億元,今年財政部提前下達2016年專項資金50億元。

為了確保專項資金管理規範,財政部監督檢查局於2016年5月組織部分專員辦對北京、天津、河北、山西、內蒙古、江蘇、安徽、山東、河南等9個省(自治區、直轄市)2013-2015年中央大氣汙染防治專項資金管理使用情況進行了檢查。

財政部稱,本次檢查的9個省(自治區、直轄市)共獲得中央大氣汙染防治專項資金239.4億元,占比94.25%。檢查組實地檢查項目涉及中央專項資金80.72億元,檢查覆蓋面為34%。檢查共涉及資金分配管理部門和單位121個、使用專項資金的單位719個。

此次財政部更是披露了違規使用大氣汙染防治專項資金的五個典型案例,涉及問題主要集中在專項資金被騙取、擠占、挪用、違反規定擴大開支範圍。

在違反規定擴大開支範圍方面,財政部稱,安徽省譙城區、利辛縣、靈璧縣、泗縣、五河縣、懷遠縣、阜南縣、太和縣、壽縣、霍邱縣等10個縣(區)擴大開支範圍,2014-2015年在用於稭稈禁燒的專項資金中列支人員經費及單位獎勵、工作經費等保障類經費2.19億元,其中2014年7700萬元,2015年1.42億元。

天津市環保局擴大開支範圍,2015年在中央專項資金中安排425萬元用於黃標車淘汰工作中產生的交通、郵電、辦公等費用。

在挪用資金方面,安徽省譙城區、利辛縣、靈璧縣、泗縣、五河縣、懷遠縣、太和縣、壽縣等8個縣(區)將257.11萬元專項資金挪用於與稭稈禁燒無關的辦公樓維修、招待、新打機井、購買變壓器等其他事項,其中2014年90.58萬元,2015年166.53萬元。

另外,山西省太原市環境保護局及下屬分局為完成部門預算的項目支出進度,采取“以撥代支”方式向相關項目單位撥付2013-2015年中央大氣汙染防治專項資金24679.03萬元。

財政專項資金“以撥代支”是將國庫資金調入財政專戶,虛列財政支出,這種做法早已被財政部所禁。

此外,財政部還披露,河南省鄭州市城市管理局2015年集中采購186輛小型垃圾壓縮車,其中分配給中原區的25臺小型垃圾壓縮車因車輛型號無法與垃圾站對接等原因造成車輛閑置,涉及專項資金762.5萬元。

對於上述檢查所發現的問題,財政部將采取三大舉措。

首先財政部將對上述對檢查發現的問題依法依規嚴肅處理。按照《預算法》和《財政違法行為處罰處分條例》等有關規定,追回被騙取、擠占、挪用、違反規定擴大開支範圍的補助資金,責令相關地區進行整改。

其次,健全資金管理制度。督促地方根據《中央大氣汙染防治專項資金管理辦法》進一步細化管理要求,從制度上對資金的撥付與使用、項目管理施行全流程控制。

第一財經記者註意到,為了加強對大氣汙染防治專項資金管理,今年8月初,財政部和環保部以加急形式出臺了《大氣汙染防治專項資金管理辦法》,取代了2013年的舊辦法,強化資金監管,對資金進行全過程監管。

最後,財政部表示,下一步將強化管理和監督。加大監督檢查和違規懲戒力度,保障財政補貼資金使用的安全有效。從嚴查處套取、騙取財政資金的行為,並建議有關部門追究相關人員責任。加強對結轉結余資金的管理和監督,防止財政存量資金在基層財政和項目單位沈澱。

財政部 財政 揭黑 地方 挪用 中央 大氣 汙染 防治 專項 資金 修樓 樓、 招待
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凱迪生態總裁被拘 疑挪用侵占公司資金1000余萬元

凱迪生態((000939.SZ)12月25日晚間發布公告稱,公司從武漢市公安局獲知,公司董事總裁陳義生因涉嫌職務侵占罪被武漢市公安局刑事拘留。

為此,凱迪生態緊急召開董事會會議,解聘陳義生總裁職務,由公司副總裁張海濤代行總裁職務。凱迪生態表示,公司各項生產經營不會受到影響。

第一財經記者從凱迪生態內部知情人士處獲悉,凱迪生態報案,經調查,今年10月8日,武漢市公安局經偵支隊立案:凱迪生態財務人員陳義生、徐浩波等人違反公司財務管理規定,利用職務之便,挪用並侵占公司資金1000余萬元,涉嫌挪用資金和職務侵占。

據悉,陳義生曾任交通銀行安徽省分行信貸科科長,貸款審查科科長,風險資產管理處副處長。2006年1月~2014年11月任中盈長江國際新能源投資有限公司總經理;2009年4月~2014年7月任陽光凱迪新能源集團有限公司財務總監;2009年3月~2010年12月任武漢東湖高新股份有限公司的董事;2011年2月任武漢凱迪電力股份有限公司董事。

2014年7月19日,凱迪生態公告稱,根據公司經營管理的需要,同意任育傑不再擔任總經理職務。經董事長提名,聘任陳義生擔任公司新任總裁,全面負責公司日常生產經營工作。

截至今年12月15日,陳義生持有凱迪生態無限售流通股22550股,高管鎖定股67650股,合計90200股。今年12月16日,陳義生簽訂了未來6個月內不減持公司股票的承諾。凱迪生態稱,將在申報陳義生離任後兩個交易日內到結算公司辦理相關股份的鎖定事宜。

凱迪 生態 總裁 被拘 挪用 侵占 公司 資金 1000 余萬 萬元
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糾偏支付機構挪用客戶備付金 央行責令“集中存管”

1月13日中國人民銀行辦公廳下發《關於實施支付機構客戶備付金集中存管有關事項的通知》(下稱《通知》),自2017年4月17日起,支付機構應將客戶備付金按照一定比例交存至指定機構專用存款賬戶,該賬戶資金暫不計付利息。

客戶備付金是非銀行支付機構(以下簡稱支付機構)預收其客戶的待付貨幣資金,不屬於支付機構的自有財產。

1月13日央行舉行了媒體吹風會,央行支付結算司有關負責人在吹風會上表示,“人民銀行為了貫徹落實國務院互聯網金融專項整治的要求和部署,跟市場各機構進行了充分溝通,取得了廣泛的認同,在此前提下形成了此次客戶備付金集中存管的方案,該方案的核心點就是保證資金安全,防止被挪用,保護消費者的權益,這是主要的初衷和出發點。”

《通知》明確支付機構客戶備付金集中存管工作要求,支付機構應將部分客戶備付金交存至指定機構專用存款賬戶,首次交存的平均比例為20%左右,最終將實現全部客戶備付金集中存管。各支付機構首次交存的具體比例根據業務類型和分類評級結果綜合確定,交存金額根據上一季度客戶備付金日均余額計算,每季度調整一次。

前述負責人指出,關於支付機構客戶備付金的監管,無論是國內還是國際,監管機構最主要看的是資金的安全性,客戶備付金首先跟支付機構的自有資金是要分開的,專戶存放,“所采取的一切措施都是為了保證這份錢的安全。”

早在2015年底,央行發布《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》時,央行就指出將進一步研究改革客戶備付金集中存管制度,整頓支付機構參與銀行間資金清算和各類跨業經營活動,切實保障客戶資金和信息安全。

該負責人對記者稱,目前我國的支付機構客戶備付金存在兩個特點,一是非常分散,二是規模增長很快,這兩個特點都決定了存在風險隱患。

“一個非常分散,在現有的267家支付機構中,最少的在銀行大概有13個賬戶,最多的有70多個,此前更多,甚至達100多個,客戶備付金在這麽多家賬戶存放,非常分散。”該負責人指出,“第二,規模增長很快,到2016年3季度末已經達到4600多億,到去年底保守估計要有5000億的規模,支付機構已經向存款機構發展,這是目前備付金的狀況。”

該負責人稱,這種狀況存在一些問題和隱患,一個是備付金被挪用的案件風險事件頻發,為消費者帶來巨大的損失。此前在浙江、廣東、上海都曾經發生過有機構惡意蓄意的挪用客戶備付金,給消費者造成了巨大的損失。此外,還有一些支付機構也出現了挪用的情況。“在我們在檢查中發現有相當比例的支付機構資金臨時周轉。很多支付機構占用備付金去買了理財產品,甚至是進行了高風險投資,這里面有很大隱患。比如,一旦進了股市,出現其他狀況,後面會帶來風險傳染。”

除此之外,該負責人稱,目前支付機構備付金的管理通過這麽分散的開戶,不僅做了支付業務,實際上也做了跨行清算,也就是說已經超出了業務範圍,不僅是做了銀行的業務,還向清算銀行發展。

第三,對支付機構自身來講,這麽多的資金分散到這麽多地方,其自身的管理也是一個很大的隱患,同時還有一個趨勢就是,很多支付機構的盈利模式中,主要的盈利來源並不是支付服務,而是怎麽樣吸收資金沈澱,通過備付金的利息盈利,走向已經“跑偏”。

根據央行的統計,支付機構備付金利息收入在總收入中的占比為9.52%。其中比例最高的是預付卡發行與受理機構,其備付金利息收入占比高達22.24%;其次是網絡支付機構,占比為11.26%;銀行卡收單機構的備付金利息收入占比1.81%。

2016年10月14日,國務院印發互聯網金融風險專項整治工作實施方案,明確非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金,客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業銀行。人民銀行或商業銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息,防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式,理順支付機構業務發展激勵機制,引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。

中國政法大學互聯網金融法律研究院院長、教授李愛君指出,建立客戶備付金集中存管制度的主要作用:一是保護非銀行支付業務的消費者權益——即消費者待付貨幣資金的安全。二是維護非銀行支付業務的社會聲譽與信用,進而維護此行業健康持續的發展。此制度通過客戶備付金集中存管,針對分散存放的風險優化存管制度安排,為客戶資金保證安全,為此行業增加了社會信譽。三是維護社會穩定。非銀行支付機構的服務範圍涉眾,風險認識和承受能力較低。這就會導致當單位機構發生到經營風險、操作風險時,可能導致系統性風險甚至影響社會穩定。因此就要對此行業在涉眾資金方面采取實質性的安全監管,從而保護社會穩定。四是此制度會使此行業產生的社會需求作用進一步發揮。此行業的模式的產生,是通過支付機構自身的商業信用來解決買房和賣房的信用不對稱,從而保證交易安全和降低交易成本。因此,信用是此行業發展的根本保證。一個行業的最大的信用就是政府的實質監督。五是此制度是監管部門實施行為監管的實質體現。行為監管就是從保護消費者的權益角度來監管業務機構。

中國社科院金融所所長助理、研究員楊濤認為,備付金集中存管複合了當前支付清算體系改革的現實需求,以此作為起點,可以一方面更有效地驅逐市場“劣幣”,另一方面更好地促使“良幣”高質量、更合規、更放心地創新與發展。同時,如何落實集中存管的細節,以及通過監管、協會、銀行、清算組織等各方協同,來為支付機構提供更完善的配套服務,也都是題中應有之義。

糾偏 支付 機構 挪用 客戶 備付金 備付 央行 責令 集中 存管
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銀監會發布網絡借貸資金存管業務指引 防範挪用風險

據銀監會網站,為貫徹落實人民銀行等十部門《關於促進互聯網金融健康發展的指導意見》和中國銀監會等四部門《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》關於建立客戶資金第三方存管制度的工作部署和要求,實現客戶資金與網絡借貸信息中介機構自有資金分賬管理,防範網絡借貸資金挪用風險,銀監會研究制定了網絡借貸資金存管業務指引。

其中提到,委托人開展網絡借貸資金存管業務,應指定唯一一家存管人作為資金存管機構。

下附網絡借貸資金存管業務指引全文:

第一章 總則

第一條 為規範網絡借貸資金存管業務活動,促進網絡借貸行業健康發展,根據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業銀行法》和《關於促進互聯網金融健康發展的指導意見》、《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》及其他有關法律法規,制定本指引。

第二條 本指引所稱網絡借貸資金存管業務,是指商業銀行作為存管人接受委托人的委托,按照法律法規規定和合同約定,履行網絡借貸資金存管專用賬戶的開立與銷戶、資金 保管、資金清算、賬務核對、提供信息報告等職責的業務。存管人開展網絡借貸資金存管業務,不對網絡借貸交易行為提供保證或擔保,不承擔借貸違約責任。

第三條 本指引所稱網絡借貸資金,是指網絡借貸信息中介機構作為委托人,委托存管人保管的,由借款人、出借人和擔保人等進行投融資活動形成的專項借貸資金及相關資金。

第四條 本指引所稱委托人,即網絡借貸信息中介機構,是指依法設立,專門從事網絡借貸信息中介業務活動的金融信息中介公司。

第五條 本指引所稱存管人,是指為網絡借貸業務提供資金存管服務的商業銀行。

第六條 本指引所稱網絡借貸資金存管專用賬戶,是指委托人在存管人處開立的資金存管匯總賬戶,包括為出借人、借款人及擔保人等在資金存管匯總賬戶下所開立的子賬戶。

第七條 網絡借貸業務有關當事機構開展網絡借貸資金存管業務應當遵循“誠實履約、勤勉盡責、平等自願、有償服務”的原則。

第二章委托人

第八條 網絡借貸信息中介機構作為委托人,委托存管人開展網絡借貸資金存管業務應符合《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》及《網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引》的有關規定,包括但不限於在工商管理部門完成註冊登記並領取營業執照、在工商登記註冊地地方金融監管部門完成備案登記、按照通信主管部門的相關規定申請獲得相應的增值電信業務經營許可等。

第九條 在網絡借貸資金存管業務中,委托人應履行以下職責:

(一)負責網絡借貸平臺技術系統的持續開發及安全運營;

(二)組織實施網絡借貸信息中介機構信息披露工作,包括但不限於委托人基本信息、借貸項目信息、借款人基本信息及經營情況、各參與方信息等應向存管人充分披露的信息;

(三)每日與存管人進行賬務核對,確保系統數據的準確性;

(四)妥善保管網絡借貸資金存管業務活動的記錄、賬冊、報表等相關資料,相關紙質或電子介質信息應當自借貸合同到期後保存5年以上;

(五)組織對客戶資金存管賬戶的獨立審計並向客戶公開審計結果;

(六)履行並配合存管人履行反洗錢義務;

(七)法律、行政法規、規章及其他規範性文件和網絡借貸資金存管合同(以下簡稱存管合同)約定的其他職責。

第三章 存管人

第十條 在中華人民共和國境內依法設立並取得企業法人資格的商業銀行,作為存管人開展網絡借貸資金存管業務應符合以下要求:

(一)明確負責網絡借貸資金存管業務管理與運營的一級部門,部門設置能夠保障存管業務運營的完整與獨立;

(二)具有自主管理、自主運營且安全高效的網絡借貸資金存管業務技術系統;

(三)具有完善的內部業務管理、運營操作、風險監控的相關制度;

(四)具備在全國範圍內為客戶提供資金支付結算服務的能力;

(五)具有良好的信用記錄,未被列入企業經營異常名錄和嚴重違法失信企業名單;

(六)國務院銀行業監督管理機構要求的其他條件。

第十一條 存管人的網絡借貸資金存管業務技術系統應當滿足以下條件:

具備完善規範的資金存管清算和明細記錄的賬務體系,能夠根據資金性質和用途為委托人、委托人的客戶(包括出借人、借款人及擔保人等)進行明細登記,實現有效的資金管理和登記;

(二)具備完整的業務管理和交易校驗功能,存管人應在充值、提現、繳費等資金清算環節設置交易密碼或其他有效的指令驗證方式,通過履行表面一致性的形式審核義務對客戶資金及業務授權指令的真實性進行認證,防止委托人非法挪用客戶資金;

(三)具備對接網絡借貸信息中介機構系統的數據接口,能夠完整記錄網絡借貸客戶信息、交易信息及其他關鍵信息,並具備提供賬戶資金信息查詢的功能;

(四)系統具備安全高效穩定運行的能力,能夠支撐對應業務量下的借款人和出借人各類峰值操作;

(五)國務院銀行業監督管理機構要求的其他條件。

第十二條 在網絡借貸資金存管業務中,存管人應履行以下職責:

(一)存管人對申請接入的網絡借貸信息中介機構,應設置相應的業務審查標準,為委托人提供資金存管服務;

(二)為委托人開立網絡借貸資金存管專用賬戶和自有資金賬戶,為出借人、借款人和擔保人等在網絡借貸資金存管專用賬戶下分別開立子賬戶,確保客戶網絡借貸資金和網絡借貸信息中介機構自有資金分賬管理,安全保管客戶交易結算資金;

(三)根據法律法規規定和存管合同約定,按照出借人與借款人發出的指令或業務授權指令,辦理網絡借貸資金的清算支付;

(四)記錄資金在各交易方、各類賬戶之間的資金流轉情況;

(五)每日根據委托人提供的交易數據進行賬務核對;

(六)根據法律法規規定和存管合同約定,定期提供網絡借貸資金存管報告;

(七)妥善保管網絡借貸資金存管業務相關的交易數據、賬戶信息、資金流水、存管報告等包括紙質或電子介質在內的相關數據信息和業務檔案,相關資料應當自借貸合同到期後保存5年以上;

(八)存管人應對網絡借貸資金存管專用賬戶內的資金履行安全保管責任,不應外包或委托其他機構代理進行資金賬戶開立、交易信息處理、交易密碼驗證等操作;

(九)存管人應當加強出借人與借款人信息管理,確保出借人與借款人信息采集、處理及使用的合法性和安全性;

(十)法律、行政法規、規章及其他規範性文件和存管合同約定的其他職責。

第四章 業務規範

第十三條 存管人與委托人根據網絡借貸交易模式約定資金運作流程,即資金在不同交易模式下的匯劃方式和要求,包括但不限於不同模式下的發標、投標、流標、撤標、項目結束等環節。

第十四條 委托人開展網絡借貸資金存管業務,應指定唯一一家存管人作為資金存管機構。

第十五條 存管合同至少應包括以下內容:

(一)當事人的基本信息;

(二)當事人的權利和義務;

(三)網絡借貸資金存管專用賬戶的開立和管理;

(四)網絡借貸信息中介機構客戶開戶、充值、投資、繳費、提現及還款等環節資金清算及信息交互的約定;

(五)網絡借貸資金劃撥的條件和方式;

(六)網絡借貸資金使用情況監督和信息披露;

(七)存管服務費及費用支付方式;

(八)存管合同期限和終止條件;

(九)風險提示;

(十)反洗錢職責;

(十一)違約責任和爭議解決方式;

(十二)其他約定事項。

第十六條 委托人和存管人應共同制定供雙方業務系統

遵守的接口規範,並在上線前組織系統聯網和災備應急測試,及時安排系統優化升級,確保數據傳輸安全、順暢。

第十七條 資金對賬工作由委托人和存管人雙方共同完成,每日日終交易結束後,存管人根據委托人發送的日終清算數據,進行賬務核對,對資金明細流水、資金余額數據進行分分資金對賬、總分資金對賬,確保雙方賬務一致。

第十八條 存管人應按照存管合同的約定,定期向委托人和合同約定的對象提供資金存管報告,披露網絡借貸信息中介機構客戶交易結算資金的保管及使用情況,報告內容應至少包括以下信息:委托人的交易規模、借貸余額、存管余額、借款人及出借人數量等。

第十九條 委托人暫停、終止業務時應制定完善的業務清算處置方案,並至少提前30個工作日通知地方金融監管部門及存管人,存管人應配合地方金融監管部門、委托人或清算 處置小組等相關方完成網絡借貸資金存管專用賬戶資金的清算處置工作,相關清算處置事宜按照有關規定及與委托人的合同約定辦理。

第二十條 委托人需向存管人提供真實準確的交易信息數據及有關法律文件,包括並不限於網絡借貸信息中介機構當事人信息、交易指令、借貸信息、收費服務信息、借貸合同 等。存管人不承擔借款項目及借貸交易信息真實性的審核責任,不對網絡借貸信息數據的真實性、準確性和完整性負責,因委托人故意欺詐、偽造數據或數據發生錯 誤導致的業務風險和損失,由委托人承擔相應責任。

第二十一條 在網絡借貸資金存管業務中,除必要的披露及監管要求外,委托人不得用“存管人”做營銷宣傳。

第二十二條 商業銀行擔任網絡借貸資金的存管人,不應被視為對網絡借貸交易以及其他相關行為提供保證或其他形式的擔保。存管人不對網絡借貸資金本金及收益予以保證或承諾,不承擔資金運用風險,出借人須自行承擔網絡借貸投資責任和風險。

第二十三條 存管人應根據存管金額、期限、服務內容等因素,與委托人平等協商確定存管服務費,不得以開展存管業務為由開展捆綁銷售及變相收取不合理費用。

第五章 附則

第二十四條 網絡借貸信息中介機構與商業銀行開展網絡借貸資金存管業務,應當依據《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》及本指引,接受國務院銀行業監督管理機構的監督管理。其他機構違法違規從事網絡借貸資金存管業務的,由國務院銀行業監督管理機構建立監管信息共享協調機制,對其進行業務定性,按照監管職責分工移交相應的監管部門,由監管部門依照相關規定進行查處;涉嫌犯罪的,依法移交公安機關處理。

第二十五條 中國銀行業協會依據本指引及其他有關法律法規、自律規則,對商業銀行開展網絡借貸資金存管業務進行自律管理。

第二十六條 中國互聯網金融協會依據本指引及其他有關法律法規、自律規則,對網絡借貸信息中介機構開展網絡借貸資金存管業務進行自律管理。

第二十七條 對於已經開展了網絡借貸資金存管業務的委托人和存管人,在業務過程中存在不符合本指引要求情形的,應在本指引公布後進行整改,整改期自本指引公布之日起不超過6個月。逾期未整改的,按照《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》及《網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引》的有關規定執行。

第二十八條 本指引解釋權歸國務院銀行業監督管理機構。

第二十九條 本指引自公布之日起施行。

銀監 監會 會發 發布 網絡 借貸 資金 存管 業務 指引 防範 挪用 風險
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全球頭條丨菲永涉嫌挪用公款遭正式調查 奧巴馬“遺產”成時代的眼淚

——華爾街日報——

【僅兩天就改口,大眾稱不排斥與菲亞特合作】大眾集團CEO馬蒂亞斯•穆勒周二在德國向記者表示,雖然自己尚未與菲亞特-克萊斯勒 CEO交流過此事,但不排斥與菲亞特就合並展開交流。僅僅兩天前,在日內瓦國際車展上,穆勒曾表示大眾不會同菲亞特就雙方企業合並事宜舉行談判。

——Reuters——

【特朗普會見沙特副王儲薩爾曼】美國總統特朗普周二在白宮與到訪的沙特阿拉伯副王儲穆罕默德•本•薩爾曼舉行會晤,雙方的討論涉及雙邊關系,經濟合作以及敘利亞和平方案。這是特朗普自1月就任總統以來,沙特王室成員對華盛頓進行的最高級別的訪問。據消息人士透露,會議的一個主要議題是沙特在美國的投資計劃。奧巴馬時代美國與伊朗的合作曾令海灣地區國家領導人深感不滿,因此特朗普的上臺被視為重建海灣地區與美國戰略合作的重要契機。

——Bloomberg——

【特朗普將簽署政令 大幅縮小環保因素對政策的影響】根據白宮消息人士透露,特朗普預計將在本周內簽署一項新的政令,以大幅縮小環保因素對政府決策的影響,特朗普或將在政令中敦促美國環保局盡快撤銷清潔能源計劃(Clean Power Plan),其他受影響的領域到包括家電能耗標準、油管鋪設審批等一系列產業監管規則。據消息人士稱,此政令旨在加快推翻前總統奧巴馬在環保領域內設置的條框。環保人士稱特朗普誌在推翻前任環保努力的舉動,會讓美國近幾年來推動全球環保事業發展的努力付之東流。

——CNN——

【菲永因涉嫌挪用公款遭正式調查】“空餉門”影響尚未消散,法國中右翼總統競選人菲永再惹麻煩。周二他因涉嫌濫用公共資金接受正式調查。法國司法機關以侵吞公款、侵占公共財產以及未履行申報義務罪名傳訊菲永並提出指控。目前距法國大選首輪投票僅有六周之隔,遭到正式調查勢必將再次打擊菲永本就慘淡的支持率。

——BBC——

【OPEC:2017上半年原油減產力度需加大】由於沙特加大原油減產力度,OPEC二月原油產量持續下滑,日產量降至3196萬桶,而1月日產量為3210萬桶。OPEC表示,隨著全球原油庫存增加以及美國產油量複蘇,在2017年上半年OPEC成員國將會繼續加大減產力度,以彌補部分成員國減產不達標帶來的影響。

——英國金融時報——

【英首相斥責蘇格蘭在關鍵時刻“耍花招”】英國首相特雷莎•梅嚴厲斥責蘇格蘭首席大臣Nicola Sturgeon提議的獨立公投,在這個關鍵的時刻將會嚴重威脅英國的穩定。梅指責Sturgeon目光短淺,並暗示在2019年之前是不會接受蘇格蘭舉行獨立公投,當前需要優先完成退歐的流程,以及緩沖退歐帶來的巨大沖擊。

——印度經濟時報——

【蘋果在俄涉嫌擅改iPhone售價】俄羅斯聯邦反壟斷監管機構FSA表示,蘋果公司過去數年在俄銷售iPhone涉嫌擅改售價,從iPhone 5開始到iPhone 6S均存在擅改價格的違規行為,正計劃對蘋果起訴。FSA稱,蘋果若在商品折扣及定價上做出更改,應提前知會分銷商,否則他們的分銷合同將會作廢。

全球 頭條 菲永 涉嫌 挪用 公款 正式 調查 奧巴馬 奧巴 遺產 時代 眼淚
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