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股市黑庄朱耀明受审 曾48亿操纵数千帐户

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股市 黑莊 耀明 受審 48 操縱 數千 帳戶
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買屋篇 小資女勤看房 抓準時機省下兩百萬 四個帳戶管理術 十年內擁千萬資產

2014-09-08  TCW
 
 

 

撰文‧鄧麗萍

很多大學生離開校園,還沒賺錢,就先負債;來自小康家庭、私立大學中文系畢業的喬芳也一樣,剛畢業就背負四十五萬元學貸。但助學貸款的壓力,更讓她體會到「金錢」的重要性。

根據規定,若能在畢業後一年內清償助學貸款,就不必支付利息,因此,喬芳一畢業馬上找到工作,當時起薪二萬六千元,她省吃儉用,想趕快還債。

每個月薪水匯進戶頭之後,她會先扣掉一半,轉匯到其他帳戶去,剩下的一半,才是每月各項生活開銷可以動用的,等於每月存下一半薪水,加上年終獎金,很快就存到二十萬元。再加上她在大學時期努力打工和投資基金累積到十萬元,以及向二姊和爸爸籌措十五萬元,讓她畢業一年後,一口氣把四十五萬元的助學貸款還掉。

「財富是一步一腳印累積而來的。」喬芳很早就有這樣的體悟,愈早開始理財,就能愈快達到財富自由。

還完欠債,喬芳也絲毫不懈怠,除了省錢之外,也積極理財。打從一開始,她的理財目標很清楚,就是「要擁有一間屬於自己的房子」。為此,喬芳還完學貸後,努力存下第一桶金,朝結婚置產的目標邁進。

捧著第一桶金想住台北

預算只有六百萬元 房仲愛理不理雖然奉行節儉,但在生活開銷上,她不會為省而省,而是追求最高的CP值(性價比),比如她會買上萬元的iPhone,因為搭配每個月一千多元的電話月租費和3G網路資費方案,家中就不需再另外申請寬頻網路。她也會買一雙四百五十元、別人眼中很貴的優質拖鞋,但一穿就是六年,攤下來很划算。

她很明白,只靠死薪水和省吃儉用是不夠的。二○○七年正值牛市,她買基金,男友鑽研股票,投資相當順利,很快地,兩人的資金都累積到百萬元。沒想到,○八年的金融海嘯,卻讓她和男友的財產慘賠,資產剩下三成,只好忍痛部分認賠出場,等於「斷了一條腿」。

然而,喬芳說,「三十歲前有三次破產的權利」,不要因為害怕風險就裹足不前,只要還有工作能力,就一定可以靠收入繼續站起來。這場金融災難,不但沒有打擊他們對投資理財的堅持,反而在一年多後,兩人發現市場有反轉訊號出現,又繼續投入,把賠掉的部分全賺回來。

有了第一桶金,喬芳開始積極看房,並依據自己以及男友的財力,計算出可負擔的物件價格。男友是金融業上班族,兩人的月薪加起來約八萬元,每月可負擔二萬多元的貸款,因此,她開出的買房預算是總價六百萬元、位於新北市新店區的房子。

「剛開始,房仲都不太想理我們。」喬芳說,當時房市正熱,房仲看她的預算有限,成交機會不大,因此不太積極介紹房子給她。即使房仲願意帶她看屋,多半都是坪數很小,或賣相較差的房子。「房仲還帶我去看那種往窗外一探頭,旁邊就是一座橋、車多吵雜的房子。」

網路看屋加實地勘查

挑房三撇步 住到高CP值房子但她不氣餒,市面上幾乎所有的房屋仲介公司,她都去委託,只為增加看屋的機會。同時,她化被動為主動,先在網路上自行看屋,碰到喜歡的物件,再請房仲帶看實體屋。「我在網路上看了半年,大約上百間,這樣不但可以感受到市場價格的波動,出價時心裡也比較篤定。」她後來買到的,就是當初在網路上看到非常喜歡的房子,但當時賣方出價一○五○萬元,她自認買不起,打消念頭,結果半年後,她發現那房子已降價至九五○萬元,足足砍了近一成,她便瞄準賣方急於出售的心理,趕緊請房仲帶她看屋。

從網路到實體看房,喬芳累積了三個心得,首先是挑選地段,她自忖住不起捷運宅,但希望能夠走路搭捷運上班,因此特別留意一些看似有點遠,但「走小路或捷徑、約十分鐘就能到達捷運站」的區塊,花較少的錢,依然能住在靠近捷運站的地段。

其次,挑選有屋齡的房子,因為降價空間較大,但會留意大樓管委會是否運作正常、住戶是否拖欠管理費等,因此,在看房時,她特別注意電梯間貼的管委會財務公告,以確保未來的住所是否為管理得當、住戶素質不錯的社區。第三則是戶數不要太多,因為她曾住過千人社區,人口繁雜,管理也比較鬆散。

二○○九年六月,政府推出史上最低利率的青年貸款,他們把握機會,加緊看房的腳步。但當時,喬芳看中的房子,卻卡在「房子總價超出預算逾二○%」的難題,她透過不同的房仲,連續看了兩遍,還是覺得很喜歡,最終和屋主討價還價成功,提高購屋的預算,在新店區大坪林捷運站附近買下一戶三十坪、總價八五○萬元、含車位的社區大樓。「我一開始就鎖定新店,因為捷運方便,離台北市也不遠。」喬芳說,千金買房,萬金買鄰,而且增值潛力比撿便宜更重要,會漲的房子,往往價格比較貴。雖然喜歡的房子超出預算,但她還是咬牙,和當時的男友(現已結婚)各拿出一百萬元當成頭期款,加上公婆資助一百五十萬元,貸款五百萬元買下房子。

夫妻分配家庭支出

累積一加一大於二的財富速度由於買房超出預算,她對金錢管理更加謹慎,透過每日記帳、專款專用,管理自己的資金流向。「我原本有三個帳戶,包括薪資、投資、緊急預備金帳戶,買房後,又多了房貸支出帳戶。當薪資帳戶入帳,第一件事就是按固定比例分散在各個戶頭。」其中,三分之二的薪水(約三萬元)都匯入房貸支出帳戶,剩下三分之一用來投資,工作績效獎金就存入緊急預備金戶頭。她負責繳房貸,另一半負責生活開銷和投資,每月房貸要繳一萬六千元,但她不喜歡負債的感覺,每個月薪水進帳,就直接把三萬元匯入房貸支出帳戶,希望早點還完房貸。

由於大筆還款,才短短四年多的時間,喬芳的房貸已經繳清近六成,僅剩下二九○萬元,而她和先生的投資部位目前淨值達三百萬元,隨時可還完房貸,等於已經沒有負債的狀態。

「很多親友都覺得驚訝,我們竟然能在房價高漲的台北,買到了自己的家。」如今,原本八五○萬元的房子已增值至一千二百萬元,讓年僅三十四歲的喬芳坐擁千萬資產,晉升有屋、有車階級。

「理財目標清楚,可執行度高,就能達成夢想。」喬芳認為,投資理財的方法很多,找到一個最適合自己個性與條件的,按部就班、長期堅持下去,縱使領死薪水,仍能有車、有房又有錢!

喬芳

出生:1980年

現職:網路科技公司業務開發部經理學歷:世新大學資管系碩士、淡江大學中文系

家庭:已婚

淨資產

還債期

19~25歲 大學畢業背負45萬元就學貸款,靠20萬元工作收入加上積蓄10萬元,以及家人資助15萬元,還清45萬元貸款。 -45→0萬元

投資期

26~29歲 努力存款加上基金投資,存下第一桶金。但碰到金融海嘯,資產縮水至30萬元,直到市場反轉,資產再回到100萬元。 第一桶金100萬元

房奴期

29~30歲 和另一半各拿出100萬元當頭期款,公婆資助150萬元,貸款500萬元,買下總價850萬元的社區大樓。 350萬元

千萬贏家期

31~34歲 房產增值350萬元,房貸剩290萬元,股票部位約300萬元,隨時可還完房貸。 1200萬元喬芳累積千萬資產三大心法.靠節儉和投資,3年存下第一桶金。

.購屋預算低,但委託6家房仲,增加看屋機會,先自行在網上看屋,篩選後主動要求房仲帶看。

.利用政府青年購屋優惠貸款的機會,降低房貸成本。

 
買屋 屋篇 小資 女勤 勤看 看房 準時 機省 省下 兩百 四個 帳戶 管理 年內 擁千 千萬 資產
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人行:港中央結算公司可開立人民幣專用帳戶

來源: http://wallstreetcn.com/node/210472

u=2275364610,1868036042&fm=23&gp=0

證監會、人行今日下發滬港通試點有關問題的通知,香港中央結算公司可在境內銀行開立人民幣基本存款賬戶後,開立人民幣滬股通專用存款賬戶,專門用於滬股通相關業務資金往來。但該公司融入資金的額度不得超過當日滬股通結算所需資金規模,融資期限一般不得超過3天。

以下是通知全文:

中國人民銀行上海總部,各分行、營業管理部,各省會(首府)城市中心支行,各副省級城市中心支行;國家開發銀行,各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行,中國郵政儲蓄銀行;中國證券登記結算有限責任公司,香港中央結算有限公司:

為順利實施滬港股票市場交易互聯互通機制(以下簡稱滬港通)試點,規範相關資金流動,現就有關事項通知如下:

一、香港中央結算有限公司(以下簡稱香港中央結算公司)可根據《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(銀發〔2010〕249號文印發)、《中國人民銀行關於境外機構人民幣銀行結算賬戶開立和使用有關問題的通知》(銀發〔2012〕183號)等銀行結算賬戶管理規定,在境內銀行開立人民幣基本存款賬戶後,開立人民幣滬股通專用存款賬戶,專門用於滬股通相關業務資金往來。

二、香港中央結算公司開立人民幣滬股通專用存款賬戶收支範圍如下:

(一)人民幣滬股通專用存款賬戶的收入範圍包括:

1.匯入滬股通證券交易應付結算資金、應付風險管理資金、應付稅款和應付費用;

2.收取滬股通證券交易應收結算資金、現金股利等公司行為相關資金、賬戶孳生利息和退回的風險管理資金;

3.因滬股通證券交易結算需要融入的資金,以及因償還該融資所匯入的本息;

4.中國人民銀行規定的其他收入。

(二)人民幣滬股通專用存款賬戶的支出範圍包括:

1.支付滬股通證券交易應付結算資金、應付風險管理資金、應付稅款和應付費用;

2.匯出滬股通證券交易應收結算資金、現金股利等公司行為相關資金、賬戶孳生利息和退回的風險管理資金;

3.支付因滬股通證券交易結算所融入資金的本息;

4.中國人民銀行規定的其他支出。

三、香港中央結算公司所開立人民幣滬股通專用存款賬戶的利率,按照中國人民銀行有關規定執行

四、香港中央結算公司因自然災害等特殊原因,無法從香港匯入滬股通結算資金的,可以從境內開戶銀行融入人民幣資金用於資金結算。

香港中央結算公司融入資金的額度不得超過當日滬股通結算所需資金規模,融資期限一般不得超過3天。

五、中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱中國證券登記結算公司)可按有關規定在香港的銀行開立港股通銀行結算賬戶,專門用於港股通相關業務資金往來。

六、中國證券登記結算公司因自然災害等特殊原因,無法從境內匯出港股通結算資金的,可以從香港開戶銀行融入人民幣資金用於資金結算。

中國證券登記結算公司融入資金的額度不得超過當日港股通結算所需資金規模,融資期限一般不得超過3天。

七、中國證券登記結算公司或其分公司可在境內銀行開立人民幣港股通專用存款賬戶,專門用於港股通業務相關業務資金往來。

(一)人民幣港股通專用存款賬戶的收入範圍包括:

1.收取港股通證券交易應付結算資金、應付風險管理資金、應付稅款和應付費用

2.匯入港股通證券交易應收結算資金、現金股利等公司行為相關資金、賬戶孳生利息和退回的風險管理資金;

3.中國人民銀行規定的其他收入。

(二)人民幣港股通專用存款賬戶的支出範圍包括:

1.匯出港股通證券交易應付結算資金、應付風險管理資金、應付稅款和應付費用;

2.支付結算參與人港股通證券交易應收結算資金、現金股利等公司行為相關資金、賬戶孳生利息和退回的風險管理資金;

3.中國人民銀行規定的其他支出。

八、中國證券登記結算公司和香港中央結算公司的境內開戶銀行應當分別向人民幣跨境收付信息管理系統報送人民幣港股通專用存款賬戶和人民幣滬股通專用存款賬戶的開銷戶信息、資金收付信息,並在每月結束後的8個工作日內向中國人民銀行報送上述信息的匯總報表。

中國證券登記結算公司和香港中央結算公司應當在每月結束後的8個工作日內向中國人民銀行、中國證監會報送滬港通相關資金信息,包括賬戶資金收付和賬戶融資信息等。

九、中國證券登記結算公司開立、關閉港股通銀行結算賬戶以及變更港股通銀行結算賬戶開戶銀行的,應當在30日內將相關信息向中國人民銀行、中國證監會備案。

十、中國證券登記結算公司和香港中央結算公司應按照有關賬戶管理規定和本通知要求使用銀行結算賬戶及辦理資金劃轉,並會同開戶銀行做好流動性管理工作,有效防控資金結算風險。

十一、中國證券登記結算公司和香港中央結算公司的境內開戶銀行應當依據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號發布)、《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中國人民銀行關於境外機構人民幣銀行結算賬戶開立和使用有關問題的通知》等銀行結算賬戶管理制度及本通知,做好人民幣港股通專用存款賬戶和人民幣滬股通專用存款賬戶開立、使用、變更、撤銷及管理等業務。

十二、中國證券登記結算公司和香港中央結算公司的境內開戶銀行應當按照法律法規要求切實履行反洗錢、反恐怖融資、反逃稅等義務,配合監管部門做好跨境資金監測管理工作。

十三、中國人民銀行、中國證監會及其分支機構對中國證券登記結算公司、香港中央結算公司和其境內開戶銀行的賬戶管理、資金匯出入和信息報送等進行監督管理。

十四、本通知自印發之日起施行。

 

中國人民銀行    證 監 會

2014年11月4日

 

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人行 中央 結算 公司 開立 人民幣 人民 專用 帳戶
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人行:港中央結算公司可開立人民幣專用帳戶

來源: http://wallstreetcn.com/node/210472

u=2275364610,1868036042&fm=23&gp=0

證監會、人行今日下發滬港通試點有關問題的通知,香港中央結算公司可在境內銀行開立人民幣基本存款賬戶後,開立人民幣滬股通專用存款賬戶,專門用於滬股通相關業務資金往來。但該公司融入資金的額度不得超過當日滬股通結算所需資金規模,融資期限一般不得超過3天。

以下是通知全文:

中國人民銀行上海總部,各分行、營業管理部,各省會(首府)城市中心支行,各副省級城市中心支行;國家開發銀行,各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行,中國郵政儲蓄銀行;中國證券登記結算有限責任公司,香港中央結算有限公司:

為順利實施滬港股票市場交易互聯互通機制(以下簡稱滬港通)試點,規範相關資金流動,現就有關事項通知如下:

一、香港中央結算有限公司(以下簡稱香港中央結算公司)可根據《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(銀發〔2010〕249號文印發)、《中國人民銀行關於境外機構人民幣銀行結算賬戶開立和使用有關問題的通知》(銀發〔2012〕183號)等銀行結算賬戶管理規定,在境內銀行開立人民幣基本存款賬戶後,開立人民幣滬股通專用存款賬戶,專門用於滬股通相關業務資金往來。

二、香港中央結算公司開立人民幣滬股通專用存款賬戶收支範圍如下:

(一)人民幣滬股通專用存款賬戶的收入範圍包括:

1.匯入滬股通證券交易應付結算資金、應付風險管理資金、應付稅款和應付費用;

2.收取滬股通證券交易應收結算資金、現金股利等公司行為相關資金、賬戶孳生利息和退回的風險管理資金;

3.因滬股通證券交易結算需要融入的資金,以及因償還該融資所匯入的本息;

4.中國人民銀行規定的其他收入。

(二)人民幣滬股通專用存款賬戶的支出範圍包括:

1.支付滬股通證券交易應付結算資金、應付風險管理資金、應付稅款和應付費用;

2.匯出滬股通證券交易應收結算資金、現金股利等公司行為相關資金、賬戶孳生利息和退回的風險管理資金;

3.支付因滬股通證券交易結算所融入資金的本息;

4.中國人民銀行規定的其他支出。

三、香港中央結算公司所開立人民幣滬股通專用存款賬戶的利率,按照中國人民銀行有關規定執行

四、香港中央結算公司因自然災害等特殊原因,無法從香港匯入滬股通結算資金的,可以從境內開戶銀行融入人民幣資金用於資金結算。

香港中央結算公司融入資金的額度不得超過當日滬股通結算所需資金規模,融資期限一般不得超過3天。

五、中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱中國證券登記結算公司)可按有關規定在香港的銀行開立港股通銀行結算賬戶,專門用於港股通相關業務資金往來。

六、中國證券登記結算公司因自然災害等特殊原因,無法從境內匯出港股通結算資金的,可以從香港開戶銀行融入人民幣資金用於資金結算。

中國證券登記結算公司融入資金的額度不得超過當日港股通結算所需資金規模,融資期限一般不得超過3天。

七、中國證券登記結算公司或其分公司可在境內銀行開立人民幣港股通專用存款賬戶,專門用於港股通業務相關業務資金往來。

(一)人民幣港股通專用存款賬戶的收入範圍包括:

1.收取港股通證券交易應付結算資金、應付風險管理資金、應付稅款和應付費用

2.匯入港股通證券交易應收結算資金、現金股利等公司行為相關資金、賬戶孳生利息和退回的風險管理資金;

3.中國人民銀行規定的其他收入。

(二)人民幣港股通專用存款賬戶的支出範圍包括:

1.匯出港股通證券交易應付結算資金、應付風險管理資金、應付稅款和應付費用;

2.支付結算參與人港股通證券交易應收結算資金、現金股利等公司行為相關資金、賬戶孳生利息和退回的風險管理資金;

3.中國人民銀行規定的其他支出。

八、中國證券登記結算公司和香港中央結算公司的境內開戶銀行應當分別向人民幣跨境收付信息管理系統報送人民幣港股通專用存款賬戶和人民幣滬股通專用存款賬戶的開銷戶信息、資金收付信息,並在每月結束後的8個工作日內向中國人民銀行報送上述信息的匯總報表。

中國證券登記結算公司和香港中央結算公司應當在每月結束後的8個工作日內向中國人民銀行、中國證監會報送滬港通相關資金信息,包括賬戶資金收付和賬戶融資信息等。

九、中國證券登記結算公司開立、關閉港股通銀行結算賬戶以及變更港股通銀行結算賬戶開戶銀行的,應當在30日內將相關信息向中國人民銀行、中國證監會備案。

十、中國證券登記結算公司和香港中央結算公司應按照有關賬戶管理規定和本通知要求使用銀行結算賬戶及辦理資金劃轉,並會同開戶銀行做好流動性管理工作,有效防控資金結算風險。

十一、中國證券登記結算公司和香港中央結算公司的境內開戶銀行應當依據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號發布)、《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中國人民銀行關於境外機構人民幣銀行結算賬戶開立和使用有關問題的通知》等銀行結算賬戶管理制度及本通知,做好人民幣港股通專用存款賬戶和人民幣滬股通專用存款賬戶開立、使用、變更、撤銷及管理等業務。

十二、中國證券登記結算公司和香港中央結算公司的境內開戶銀行應當按照法律法規要求切實履行反洗錢、反恐怖融資、反逃稅等義務,配合監管部門做好跨境資金監測管理工作。

十三、中國人民銀行、中國證監會及其分支機構對中國證券登記結算公司、香港中央結算公司和其境內開戶銀行的賬戶管理、資金匯出入和信息報送等進行監督管理。

十四、本通知自印發之日起施行。

 

中國人民銀行    證 監 會

2014年11月4日

 

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人行 中央 結算 公司 開立 人民幣 人民 專用 帳戶
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鄭商所:開展資管產品帳戶信息報備工作

鄭商所11月8日消息,鄭商所發布關於開展資管產品帳戶信息報備工作的通知。

通知指出,資管產品報備主要內容包括:各類資產管理產品(包含但不限於本公司資產管理產品、在本公司開戶的證券公司、基金公司、信托公司、私募基金管理機構、保險公司等發行的資產管理產品)的主要持有人相關信息及持有份額、投資顧問相關信息、基金經理相關信息等。

鄭商所 開展 資管 產品 帳戶 信息 報備 工作
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上交所:開立證券帳戶的個人、機構投資者可投資地方債

上海證券交易所在11月25日的例行發布會上明確,上交所政府債系統已正式啟用,在上交所市場開立證券帳戶的投資者,包括個人、一般法人、金融機構等,均可投資在上交所招標發行的地方政府債券。上交所歡迎市場各方積極參與上交所地方債市場,擴大地方債投資群體,提高地方債流動性。

此外,上交所本周共對100起證券異常交易行為進行調查,涉及證券101只次、證券賬戶447個次,共出具書面警示函86份,針對投資者實施盤中暫停賬戶交易6次,共對9起上市公司重大事項進行核查,並上報證監會4起涉嫌違法違規案件線索。

上交所 上交 開立 證券 帳戶 個人 機構 投資者 投資 地方
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David Webb 特約: 證監會調查華瀚(587)主席及行政總裁並凍結了他們帳戶

David Webb 指出,他喜歡做資料拼湊的工作,用以測試其系統的質素。2月15日,證監會向三家經紀行發出限制通知書以凍結與涉嫌市場失當行為有關的客戶帳戶:

「該等客戶帳戶與一家上市公司涉嫌在多份公告、年度業績及年報內披露虛假或具誤導性的財務資料有關,而該等資料相當可能會誘使他人進行交易。」

這些公告並無提及在2019年1月30日的這3張通知,均於15日發出憲報公告。雖然以上公告並無提及牽涉的上市公司或客戶,我們都可以告訴他們是誰:

這些通知指出:

「該等公告與 在 2015 年進行的某些集資活動有關,而該上市公司從中籌集了合共 3,814,551,000 港元。」

「負責披露虛假或具誤導性資料的受疑人為兩名屬該上市公司高級管理層的人士。」

「該兩名人士亦涉嫌藉由在英屬處女群島(BVI)註冊成立並由二人全資 擁有及控制的公司,挪用了 258,500,000 港元,而此筆資金屬於該上市 公司在 2015 年透過集資活動籌集所得的部分款項。」

「公司 A 是其中一家收取了部分涉嫌被挪用的資金的 BVI 公司。」

在其中一個經紀,金利豐證券有限公司,公司A在2018年10月22日擁有兩個保證金帳戶,該等帳戶內持有合共約 20.59 億股該上市公司股份,而證監會估計該等股份約值 10.91 億港元。

該等公告亦指出,公司A也在海通國際證券有限公司擁有兩個保證金帳戶,另外「其中一名有關人士亦在該指明法團設有一個保證金帳 戶」,截至 2018 年 11 月 30 日,該等帳戶的現金及證券結餘合計為 220,179,168.78 港元。同時,於長江證券經紀(香港)有限公司亦有一個保證金帳戶,截至2018 年11 月19日, 該帳戶內證券的價值為 63,613,964 港元。

基於以上事實,David Webb 告知我們:

1. 這上市公司是華瀚健康產業控股有限公司(587)。在2015年2月2日,該公司發行可換股債券,集資淨額6.2億,同時在4月28日,又進行2供1股,集資淨額3,194,551,000元,合計集資3,814,551,000元,和憲報公告指出相符。

2. 華瀚因並未於期限前發佈2016年6月30日全年業績,故在2016年9月27日暫時買賣。停牌前價格是每股0.53元,和證監會「估計」20.59億股價值10.91億股的每股價格相符。證監會同時在2018年11月20日發出指令,勒令其停牌。華瀚指出的證監會憂慮,方向「主要有關本公司2012年6月30日起所刊發的年報。」

3. 公司A為Bull's-Eye Limited

4. 這兩名個人為張岳,華瀚的創辦人及主席,及鄧杰,華瀚的創辦人及行政總裁,分別持有68.62%及31.38%的Bull's-Eye Ltd。

5. 在最後一張披露(2016年9月9日),Bull's-Eye Ltd持有華瀚的2,142,202,643 股份 (29.86%)。金利豐在中央結算的戶口(結算系統)顯示出2018年11月22日擁有1,986,014,295股份,和憲報公告提及的數字略少,肯定因為其他股份有重複抵押用作借款或並非於中央結算。

我們留意到可換股債券的兩名認購者合計認購6.2億可換股債券,分別各3.1億,分別由建設銀行股份有限公司(939)全資附屬及中國華融資產管理股份有限公司(2799),這亦都在我們留意的其他原因。

華瀚自2015年12月31日後並未刊發任何業績。我們並未能推論出指控如何虛假或具誤導性。

證監指出調查尚在進行中。
David Webb 特約 證監會 證監 調查 華瀚 587 主席 行政 總裁 凍結 他們 帳戶
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=269119

證監會譴責恒豐及其負責人員並罰款共250萬元指恒豐處理內地客戶帳戶時出現內部監控不足

1 : GS(14)@2010-06-17 22:42:30

http://www.sfc.hk/sfcPressReleas ... ervlet?docno=10PR66

證券及期貨事務監察委員會(證監會)對恒豐證券有限公司(恒豐證券)、恒豐期貨有限公司(恒豐期貨)(統稱恒豐)及其各自的負責人員作出譴責並罰款共250萬元,指恒豐處理內地客戶帳戶時出現內部監控不足。

證監會就上述內部監控不足向恒豐證券及恒豐期貨分別罰款1,200,000元及700,000元,其各自的負責人員吳金城(男)及周元彤(男)則分別罰款300,000元(註1)。

證監會調查2007年8月至2008年7月期間有關本案的事宜後,發現恒豐投資顧問(深圳)有限公司(恒豐深圳)曾在內地為恒豐提供市場推廣服務。恒豐深圳的總部設於深圳,是恒豐的聯屬公司。

證監會發現,恒豐深圳為內地投資者提供開戶表格,協助他們在恒豐開戶,並在處理這批內地個人客戶的開戶程序時:

  * 恒豐沒有對有關內地客戶執行充分的"認識你的客戶"的程序;
  * 恒豐沒有採取足夠的步驟,逐一確立這些內地客戶的全部身分及詳細地址,以致未能確立這些資料是否準確無誤;
  * 在這批內地客戶當中,22名恒豐證券客戶及44名恒豐期貨客戶獲恒豐容許,以恒豐深圳辦事處的地址為通訊地址;此外,上述內地客戶中,有51名恒豐證券客戶獲准許使用恒豐其中一名客戶的地址作為通訊地址;
  * 恒豐容許恒豐證券約1,000名個人客戶授權當中一人代為操作他們各人的帳戶;
  * 縱使每一宗轉帳都有相關客戶的書面授權轉帳指示,恒豐長期沒有採取足夠步驟檢查源自恒豐深圳的兩個帳戶的運作情況,以致容許這兩個帳戶被用以轉帳資金,協助內地客戶經恒豐帳戶執行的交易進行交收;及
  * 恒豐容許上述情況發生,顯示恒豐沒有採取足夠步驟,處理客戶紀錄不全及妥善保管現金客戶資產方面由之而起可能產生的監管事宜。


吳及周分別是恒豐證券及恒豐期貨的負責人員,因此須就證監會調查發現的內部監控缺失承擔責任。

證監會決定上述紀律處分時,已考慮到以下因素︰

  * 恒豐在經營業務活動時以真誠行事,並無證據顯示恒豐或其高級管理層當時有不誠實行為;
  * 恒豐表現合作,願意就上述違規事項承擔責任;
  * 恒豐同意委聘獨立核數師,檢討內部監控制度的相關範疇及開戶程序;核數師同時會查證自證監會發現有關不足之處後,恒豐有否採取任何補救措施;
  * 恒豐亦承諾,恒豐證券將:(i) 不再接受內地個人客戶的帳戶操作指示,只接受有關客戶的沽盤指示並向該等客戶退回證券和戶口餘額;及 (ii) 不再為恒豐深圳或其他內地人士或法?所轉介,或經恒豐深圳或其他內地人士或法團轉介的內地個人客戶開戶,除非有關做法符合內地適用法規;及
  * 恒豐期貨、吳及周過往從未被證監會紀律處分。


證監會法規執行部執行董事施衛民先生(Mr Mark Steward)表示:"不論客戶是否在香港,香港持牌人為客戶開戶時,必須全面遵從香港在這方面的規定。"

施衛民先生續說:"本案帶出的訊息十分明確:持牌人應清楚知道,為境外客戶提供服務時,證監會要求持牌人遵從適用於香港客戶的同樣嚴格標準。在香港境外經營業務的證監會持牌人,亦須同時遵從當地的適用法規。"(註2)


證監會 證監 譴責 及其 負責 人員 罰款 250 萬元 元指 處理 內地 客戶 帳戶 出現 內部 監控 不足
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=269901

何啟賢持有秘密證券帳戶遭證監會暫時吊銷牌照

1 : GS(14)@2011-01-22 17:36:30

http://www.sfc.hk/sfcPressReleas ... Servlet?docno=11PR4

何啟賢(男)因違反證券及期貨事務監察委員會(證監會)的《操守準則》(註1)及僱主的職員交易政策,被證監會暫時吊銷牌照六個月,由2011年1月14日起至2011年7月13日止(註2)。

證監會的調查發現,何:
[ul][li]於2007年10月在未經僱主批准下,在另一家經紀行開立一個證券交易帳戶;[/li][li]向僱主隱瞞自己持有一個秘密交易帳戶;及[/li][li]在該秘密帳戶的開戶文件上作出虛假陳述,表示自己不是根據《證券及期貨條例》註冊的人士。[/li][/ul]
證監會在釐定罰則時,已考慮到何表現合作、承認行為失當,以及並無遭受紀律處分的紀錄。



備註:
1.  《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則》
2.  何根據《證券及期貨條例》獲發牌進行第2類(期貨合約交易)及第3類(槓桿式外匯交易)受規管活動,隸屬英皇期貨有限公司及英皇金融集團(香港)有限公司。
何啟 啟賢 持有 秘密 證券 帳戶 證監會 證監 暫時 吊銷 牌照
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=272675

上訴審裁處確認證監會因岑碧茵操作秘密帳戶而暫時吊銷其牌照的決定

1 : GS(14)@2011-02-26 18:25:01

http://www.sfc.hk/sfcPressReleas ... ervlet?docno=11PR17
證券及期貨事務監察委員會(證監會)在證券及期貨事務上訴審裁處(上訴審裁處)作出裁決後,決定暫時吊銷岑碧茵(女)的牌照七個月,由2011年2月18日起至2011年9月17日止(註1及2)。

監會發現,岑在任職星展唯高達香港有限公司(星展唯高達)期間,透過本身在註冊機構上海商業銀行(上海商業)開立的證券帳戶進行大量個人交易活動。更重要
的是,證監會發現岑蓄意向僱主星展唯高達隱瞞自己在上海商業開立證券帳戶,亦沒有向上海商業表明本身受僱於星展唯高達。按照證監會《操守準則》的規定,上
海商業若得知岑受僱於星展唯高達,便須向星展唯高達取得書面同意,確認准許岑經上海商業進行證券交易(註3)。
由於岑操作秘密帳戶,證監會認為岑並非繼續持有牌照的適當人選。證監會考慮到岑以往並沒有遭受過紀律處分,決定暫時吊銷岑的牌照七個月。岑其後向上訴審裁處申請覆核證監會的決定。
上訴審裁處於2011年2月18日駁回岑的覆核申請,同時確認證監會就秘密帳戶所採取的立場:
"
除非持牌僱員向僱主披露自己在其他機構開有證券交易帳戶並……提交有關交易詳情,否則該僱主根本無法監察有關僱員的交易活動。除非僱主能夠監察僱員的交易
活動,否則不能確保有關的監管規定已獲妥善遵從;這些規定……旨在確保僱員與其客戶之間沒有利益衝突,並且僱員不會利用任何內幕消息獲利。"
證監會歡迎上訴審裁處所作出的裁決。
自2007年5月以來,證監會一直打擊持牌人操作秘密帳戶,證監會認為持牌人並無任何正當理由需要使用秘密帳戶。
自2007年起計,證監會向持牌人作出了最少17項類似的紀律處分行動(註4)。

備註:
岑根據《證券及期貨條例》獲發牌進行第1類(證券交易)及第2類(期貨合約交易)受規管活動,於2000年7月至2009年9月期間隸屬星展唯高達,現時隸屬交銀國際證券有限公司。上訴審裁處由主席辛達誠法官(Honourable Mr Justice Saunders)、彭玉榮先生及鄧宛舜女士組成。有關裁定理由載於上訴審裁處網站www.sfat.gov.hk。《操守準則》第12.2(c)段規定,除非持牌人或或註冊人已接獲該另一持牌人或註冊人的書面同意,否則不得在知情的情況下,替另一持牌人或註冊人的僱員買賣證券或期貨合約。詳情請參閱證監會在2007年5月17日2007年6月26日2007年7月30日2007年8月28日2007年11月13日發出的新聞稿。
上訴 裁處 確認 證監會 證監 因岑 岑碧 碧茵 操作 秘密 帳戶 暫時 吊銷 牌照 決定
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=273150

證監會譴責華富嘉洛證券有限公司及其負責人員並罰款共130萬元指華富嘉洛證券處理內地客戶帳戶時出現內部監控不足-華富國際(0952)

1 : GS(14)@2011-05-22 12:57:54

http://www.sfc.hk/sfcPressReleas ... ervlet?docno=11PR51

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2011年 5月 19日

證監會譴責華富嘉洛證券有限公司及其負責人員並罰款共130萬元指華富嘉洛證券處理內地客戶帳戶時出現內部監控不足
證券及期貨事務監察委員會(證監會)對華富嘉洛證券有限公司(華富嘉洛證券)及其負責人員趙進傑(趙)作出譴責,並分別罰款1,000,000元及300,000元,指華富嘉洛證券處理內地客戶帳戶時出現內部監控不足(註1及2)。

證監會的調查發現,華富嘉洛證券在2006年12月至2007年7月期間,處理於內地的代理人所轉介的279名內地客戶的證券帳戶時,內部系統及監控措施有不足之處。

以下是證監會調查發現的事項:
華富嘉洛證券的職員為若干內地客戶簽署開戶文件,但事實上他們從未見過有關客戶;
華富嘉洛證券未有偵察到,有11名內地客戶以一名未領有牌照的內地代理人的辦事處地址作為通訊地址;及
華富嘉洛證券准許內地客戶將款項存入華富嘉洛證券一名僱員在內地開立的個人銀行帳戶內,以便將款項從內地轉帳至有關客戶在香港於華富嘉洛證券開立的帳戶。

因此,華富嘉洛證券不僅沒有遵從證監會的《操守準則》訂明的"認識你的客戶"程序,而且沒有訂立《操守準則》所規定的適當措施保障客戶資產(註3)。

由於趙在關鍵時間是華富嘉洛證券內地業務運作的負責人,並且負責執行相關程序,趙須為證監會調查所發現的上述內部監控不足,承擔主要的責任。

證監會決定上述紀律處分時,已考慮到以下因素︰
華富嘉洛證券及趙表現合作,願意就上述違規事項承擔責任;
並無證據顯示華富嘉洛證券或其高級管理層在業務活動中有不誠實行為;
華富嘉洛證券同意委聘獨立核數師,檢討內部監控制度及開戶程序;
華富嘉洛證券亦承諾不再接受有關內地客戶的帳戶操作指示,只接受有關客戶的沽盤指示及╱或華富嘉洛證券只可將證券和帳戶餘額轉撥予有關客戶;及
華富嘉洛證券及趙以往並無遭受紀律處分的紀錄。

證監會法規執行部執行董事施衛民先生(Mr Mark Steward)表示:"證監會已清楚表明,不論客戶居於何地,香港持牌人為客戶開戶時,必須全面遵從香港在這方面的規定。"



備註:
1.  華富嘉洛證券根據《證券及期貨條例》獲發牌從事第1類(證券交易)、第2類(期貨合約交易)、第4類(就證券提供意見)及第9類(提供資產管理)受規管活動。
2.  趙根據《證券及期貨條例》獲發牌進行第1類(證券交易)及第2類(期貨合約交易)受規管活動。趙是華富嘉洛證券的董事及隸屬華富嘉洛證券的負責人員。
3.  請同時參閱證監會在2010年4月1日發出的通函。
證監會 證監 譴責 華富 嘉洛 證券 有限 公司 及其 負責 人員 罰款 130 萬元 元指 處理 內地 客戶 帳戶 出現 內部 監控 不足 國際 0952
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=274446

內地取消「一人一戶」 每人最多開20帳戶

1 : GS(14)@2015-04-13 15:56:55

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150413/news/ea_eaa5.htm\r\n【明報專訊】內地A股屢創新高,周日繼續迎來好消息,中國證券登記結算有限公司昨發布通知,今日起取消有27年歷史的「一人一戶」限制,每人最多可在20家證券公司開設20個帳戶。\r\n\r\n  早在去年10月,機構投資者已率先解禁,中國結算更進行帳戶整合的工作,推出統一帳戶平台「一碼通帳戶」,每名投資者開設一個一碼通帳戶作為總帳戶,以記錄身分資料,在一碼通帳戶下,投資者再在證券行開設子帳戶。當時市場已預料,這是取消一人一戶的第一步,券商的搶人大戰一觸即發。\r\n\r\n中國結算昨日則表示,各代理機構要引導投資者理性開戶,嚴禁使用違規營銷等不正當競爭手段,誘導沒有實際需要的投資者開立多個帳戶。\r\n\r\n內地證券界:競爭更激烈 料降佣金收費\r\n\r\n根據中國結算的數據,截至4月3日,滬深兩市股票帳戶數合計達1.9億戶,其中有效帳戶數1.5億戶。不過,實際參與股市的帳戶不多,截至4月3日的一周,有參與A股交易的帳戶數目為3395萬個,持倉的A股帳戶數目只有5726萬個,只佔總數約三成。\r\n\r\n內地證券界人士分析,「一人多戶」的新制度,將給投資者帶來極大便利,可更靈活地調配資金,以及按照自身的需求選擇不同券商的服務。而另一方面,打破舊有制度,則短期內或為內地券商引入更激烈競爭,因為客戶將更頻繁地流動,迫使眾券商要使用更多優惠政策吸引投資者開戶,包括降低佣金及其他費用等。
內地 取消 一人 一戶 每人 多開 20 帳戶
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=289558

中證監封殺24帳戶 涉3國企 查A股「異常交易」 勒令停買賣

1 : GS(14)@2015-08-02 13:43:58

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150801/news/eb_eba1.htm




中證監封殺24帳戶 涉3國企 查A股「異常交易」 勒令停買賣
  2015年8月1日

【明報專訊】A股本周經常尾市波動,中央昨日終出手抑制過度投機交易及加強監管異常交易,先有中證監對24個有異常交易行為的股票帳戶採取限制交易措施,涉及帳戶所屬公司不乏「國字頭」身影如中化集團、地方投融資平台。而中國金融期貨交易所(中金所)昨晚亦宣布,透過調整股指期貨交易收費及多種監管措施,防範過度投機交易。

明報記者 陳子凌

其中,中金所自下周一(8月3日)起將股指期貨手續費調整為交易手續費和交易申報費兩部分,交易手續費標準降為成交金額的0.000023,但新增的交易申報費則會根據客戶買入、賣出及撤銷委託的申報數量,每筆收取費用1元(人民幣‧下同),藉此抑制客戶的股指期貨交易次數。

新收交易申報費 抑制大量期指交易

另外,中金所亦對「異常交易」下定義,透過股指期貨套利投機,而單個合約每日報撤單行為超過400次、每日自成交行為超過5次,便會定性為「異常交易行為」。

而中證監昨日上午也就近期股市「異常交易」情作通報,在核查程序化交易帳戶情後,發現24個問題帳戶因頻繁申報或頻繁撤銷申報,涉影響證券交易價格或其他投資者的投資決定;隨後上交所及深交所分別公布問題帳戶名單,並以嚴重影響正常證券市場秩序為由,禁該24個帳戶交易買賣,為期3個月,即日生效。

綜合該24個帳戶,主要以對畄基金為主,當中包括18個基金產品帳戶、1個公司帳戶及5個個人帳戶;而18個基金產品帳戶分別屬於信託公司、公募及私募基金所持有。

值得注意的是,這些持有者不乏國資背景,其中一間開立了4個帳戶的中國對外經濟貿易信託有限公司,其母公司正是央企之一的中化集團,並由集團總會計師楊林任該信託公司董事長。至於另一間帳戶被禁的興業國際信託有限公司,是全國首批引進外資的信託公司,其主要股東正是由福建省財政部為大股東的興業銀行;次股東是來自海外的澳洲國民銀行。至於另一被禁帳戶的富安達基金管理有限公司,股東包括了南京市的地方投融資平台。

A股收市向下 上證失守3700點

至於其他非「國字頭」的亦非泛泛,直接及間接被禁帳戶數達8個的盈峰資本管理有限公司,母公司盈峰集團董事長何劍鋒便是內地家電品牌美的集團創辦人獨子。

另一帳戶被禁的深圳市融通資本財富管理有限公司,則是25間響應中央救市的公募基金之一的融通基金旗下子公司。

另一方面,A股昨日續出現尾市被舞高弄低狀,開市大幅低開,午市一度反彈,接近收市再反覆下行,結果上證指數失守3700點,全日跌1.13%至3663點,兩市成交縮減至只有約8781億元。
2 : GS(14)@2015-08-02 13:44:16

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150801/news/eb_eba3.htm
稱暫緩IPO屬短期措施
  2015年8月1日

【明報專訊】昨日中證監例會,新聞發言人張曉軍雖沒透露任何退市方案,但就指暫緩IPO為短期應急措施。他認為,在市場出現大幅波動和異常情時,為維穩而採取減少或暫緩新股發行的措施是必要的,但就重申,這些前題為穩定市場而採取的應急管理措施,只屬短期性質,市場化改革發展方向沒有變也不會變,註冊制改革亦會循序漸進,穩步實施。

除為暫緩IPO解話外,針對周一(27日)大跌市,中證監也稱有一些個人大戶集中拋售股票,疑惡意做空,張曉軍昨日進一步解釋,「集中拋售」是指利用持股優勢進行操縱市場的行為,而監管部門亦將主要針對這種行為進行查處。此外,中證監也指,對於早前達反承諾減持等違規行為立案52宗,而採取限制交易的也有34宗。

另外,國務院總理李克強昨召開國務院常務會議,要求加快發展融資擔保行業,包括鼓勵有條件的地方設立政府性擔保基金,對銀行擔保貸款發生的風險給予合理補償;並設立國家融資擔保基金,配合3年內基本全覆蓋的省級再擔保機構,分散融資擔保業務風險;要求以政府出資為主,發展一批主要服務中小企和三農的政府性融資擔保機構;同時要求對這些融資擔保機構提供優惠。
3 : GS(14)@2015-08-02 13:44:28

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150801/news/eb_eba4.htm
星展:A股明年見5300
  2015年8月1日

【明報專訊】內地救市引起市場諸多質疑,不過,繼國際貨幣基金組織總裁拉加德為其平反,指出救市合理之後,昨日星展區域分析師Grace Ngoh也唱好中港兩地股市,指救市乃區內慣常做法,內地股市明年可見5300點,且認為港股受美國加息影響不大。

星展Grace Ngoh指出,中國股票過度調整,今年滬指會在3500點到4300點之間震盪,明年更可升見5300點。港股方面,下挫並非由於基本面,而是由於基金對畄策略。她指出,A股出現千股停牌期間,不少大型機構只能選擇沽售港股來對畄風險所致。但她認為,由於港幣匯率與美元掛鹇,加上港股估值廉宜,在美國加息預期下,投資機會優勝於區內其他市場。

指救市合理 不該苛責

Grace Ngoh認為,中國政府是次救市十分合理。亞洲股票市場的發展歷史中,不少國家都出現過政府救市。大範圍的股票停牌也有先例,並不應當苛責內地政府救市,事件只能說明中國是一個發展中的尚未成熟的市場。但就相信中國明年可加入MSCI 。
4 : GS(14)@2015-08-02 13:44:41

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20150801/news/eb_ebb1.htm
中國股票基金 3周 走資800億
  2015年8月1日

【明報專訊】內地救市至今三周,惟根據監測機構EPFR的統計,中國股票基金在內地監管機構大規模救市後,卻連續3星期錄得資金淨流走,流走資金累計達到800億元。而新興市場亦連續3周走資,相反在反映市場對美國加息預期下,成熟市場則連續4周錄得資金淨流入。

成熟市場連續4周淨流入

中央在7月初A股跌市時,組織資金大舉入市,截至7月8日的一周,中國股票基金雖一度錄得126.47億美元淨流入。然而自當周過後,中國市場卻連續3周出現走資,最新在截至7月29日的一周,淨流出18.43億美元(約144億港元),3周合共淨流出102.78億美元(約802億港元)。而過去一周,香港股票基金亦錄得1.4億美元(約11億港元)淨流出。

Calibre Asset Management 投資部主管陳俊文指出,內地上證綜指早前回升至4000點水平,很明顯是政府托市,故資金趁反彈即沽貨。

他認為A股已經「散水」,不少外資相信炒作已經完結,短時間內都不會重返A股市場。

分析:反映投資者憂美加息

事實上,外資在本周趁A股回吐小量撈底,滬股通扭轉前三周淨流出的趨勢,本周額度用量為24.96億元人民幣。而本港上市的A股ETF錄得資金流入,南方A50(2822)本周首4天淨流入28億元。相反,內地上市的A股ETF則錄得淨流出。

不單是中國,整個新興市場都持續走資。EPFR的數據顯示,截至7月29日的一周,新興市場股票基金淨流出37.53億美元,近3周累計走資128.76億美元。相反,成熟市場錄得39.87億美元淨流入,近4周淨流入金額達371.08億美元,尤其是已發展歐洲市場的股票基金,已連續11周淨流入,估計反映希臘債務問題暫時紓緩,亦因為市場預期美國將加息,資金提早作出部署。

渣打﹕美國加息確有憂慮

渣打財富管理投資策略主管梁振輝認為,新興市場走資的趨勢已維持一段時間,反映市場對美國加息確實有憂慮,希望盡早部署,亞洲貨幣早前亦見大跌。但他指出,部分亞太區股市及匯市近日已企穩,估計市場亦暫已消化加息預期。
證監 封殺 24 帳戶 國企 異常 交易 勒令 買賣
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=291913

內地鼓勵買樓 公積金帳戶存息增

1 : GS(14)@2016-02-18 22:30:02

【明報專訊】內地再出招鼓勵買樓。人行、住建部和財政部聯合通知,決定由2月21日起,將職工住房公積金帳戶存款利率,由現行執行活期和3個月存款基準利率,統一調整為按1年期定期存款基準利率執行,最高升幅達1.5厘。



內地職工住房公積金帳戶存款可用於購買住房。自1996年以來,公積金帳戶存款按照結轉時間區分利率檔次,當年繳納和上年結轉的分別按活期存款和3個月定期存款基準利率計息,目前分別為0.35厘和1.1厘。

統一1年期定存1.5厘

此次調整後,職工住房公積金帳戶存款利率將統一按1年期定期存款基準利率執行,即為1.5厘。經內地媒體粗略計算,調整後,全國住房公積金存款每年將增加利息收入430億元人民幣,平均每名繳納公積金職工每年增加利息收入約330元人民幣。

人行表示,完善住房公積金存款利率機制,既有利於保障住房公積金繳存職工獲得合理存款收益,又符合利率市場化改革的總體方向。市場人士認為,公積金利率調升,可減少非購房需求的資金提取,刺激更多人將公積金用在購房上。



來源: http://www.mpfinance.com/htm/finance/20160218/news/eb_ebd1.htm
內地 鼓勵 買樓 公積金 公積 帳戶 存息 息增
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=296159

三星伙支付寶 雙方帳戶綁定

1 : GS(14)@2016-05-21 12:42:59

來源: http://www.mpfinance.com/htm/finance/20160521/news/ec_ecm1.htm
三星 支付 雙方 帳戶 綁定
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=300434

證監凍結匯富單一帳戶資產

1 : GS(14)@2016-06-06 00:27:55

【明報專訊】證監會昨日發出新聞稿稱,引用《證券期貨條例》第204及205條,即限制業務及處理資產的章節,以匯富金融服務的一名客戶涉嫌持有內幕交易的收益為由,禁止匯富處理有關客戶在帳戶中存放的現金及股份。證監會對有關匯富客戶存倉的內容,拒絕置評及透露具體內容。

涉持有內幕交易收益

翻查過往的執法紀錄,證監會多數針對整間證券行執法;今次專門針對證券行一名客戶執行,情况罕見。

證監會表明,是次執法,不會影響匯富的運作或該公司其他客戶,其旨在維護投資大眾的利益及公眾利益,禁止有關帳戶從參與內幕交易中所得收益耗散。匯富則會在調查期間,向證監會提供全面協助。限制通知書則禁止匯富,除非事先獲得證監會的書面同意,才可處理該客戶或獲授權者,就某香港上市公司股份所發出任何指示,匯富亦須在接獲任何有關指示時通知證監會。證監會的調查仍在進行中。匯富金融服務的發言人接受本報查詢時稱,是次證監會只針對一名客戶的一隻股份交易,對公司業務及財務並無影響。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 3885&issue=20160604
證監 凍結 匯富 單一 帳戶 資產
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=301673

需有投資帳戶 毋須測試錄音

1 : GS(14)@2016-07-17 15:24:18

【明報專訊】銀色債券不但保本,而且有最低兩厘的年息保證,幾乎等同政府「派糖」,不少長者都有意認購。但市民須留意,由於債券屬於證券的一種,因此若要認購銀色債券,必須先開立投資帳戶。值得注意的是,若聯名戶口中,其中一人為合資格申請人,都可以透過該戶口認購,但合資格長者必須親自辦理認購手續。

基於銀色債券的特點及低風險的本質,若長者已擁有投資帳戶,而又主動提出認購,銀行毋須進行適合性測試,或進行錄音。

銀行在向65歲或以上長者銷售投資產品時,須實施額外的謹慎措施,例如讓客戶選擇是否帶同親友見證銷售程序,或提醒客戶不要倉卒作出決定。另外,銀色債券不接受重複申請,每名申請人無論有多少銀行帳戶,只可申請一次。成功申請後,債券不可轉讓他人,除非是法律認可的繼承人。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 3512&issue=20160716
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捲盜開帳戶醜聞 富國董事長即時退休

1 : GS(14)@2016-10-14 06:29:48

【明報專訊】受盜用顧客名義開戶口醜聞影響,美國第三大銀行富國銀行(Wells Fargo)董事長兼行政總裁John Stumpf即時退休,同時不會獲得遣散費,而董事局亦要求他放棄4100萬美元(折合約3.18億港元)尚未行使的股票期權,被外界視為John Stumpf接班人的首席營運官Timothy J. Sloan將接任成為行政總裁。

董事局要求放棄逾3億股票期權

富國銀行被指在客戶不知情的情况下,開設200萬個存款及信用卡帳戶,導致銀行被罰款約1.85億美元。上個月,John Stumpf出席美國國會聽證會時,已被參議員Elizabeth Warren炮轟他應為銀行的行為負責,並要求他辭職。

《華爾街日報》引述知情人士透露,John Stumpf於星期三以信函正式通知董事會退休的決定,信中更表示在董事會獨立調查結束前,將不會出售他所持有的股票,而接任的行政總裁Timothy J. Sloan加入該行已有29年,並於去年11月成為銀行的首席運營官。

(綜合報道)

[國際金融]


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 4872&issue=20161014
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中港開「人頭帳戶」 滬港通跨境造市

1 : GS(14)@2016-11-28 08:02:50

【明報專訊】「人頭帳戶」在中港兩地開戶中的用途,或可在早前中證監公布的首宗滬港通跨境造市案中,略窺一二。據中證監表示,一名內地投資者,利用內地及香港的股票帳戶,製造人為交易價格及交投,藉此實施跨境操縱,以誤導其他投資者並從中獲利。

信誠證券聯席董事張智威表示,由於內地的「種人頭」情况十分普遍,每次均是「一條村一村咁開(股票戶口)」,而新服務將大大方便了「種人頭」程序,新服務帶來的潛在市場風險十分龐大。

張華峰:能快速掌握嫌疑人

張智威稱,明白業界須緊貼科技發展步伐來尋找生存空間,他希望監管機構放寬「前台」(開戶)之餘,亦要做好「後台」(監察及執法)把關工作。

立法會議員(金融服務界)張華峰持相反意見,他認為由於經新服務下開立戶口,所有個人資料均會記錄在系統當中,在本港證監會與中證監緊密合作的現今情况下,若出現疑似跨境市場操縱,兩地監管機構均能快速地掌握嫌疑人的資料,並展開調查;新服務更能有效阻嚇跨境操縱市場的個案出現。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 3103&issue=20161128
中港 人頭 帳戶 滬港 跨境 造市
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港儲值支付帳戶逾4000萬

1 : GS(14)@2017-03-25 10:11:22

【明報專訊】金管局昨日公布關於本地15個儲值支付工具(SVF)的統計資料,其中包括13個於去年才獲批的SVF牌照商。近年香港屢被質疑的電子支付發展較為落後,從金管局提供的資料顯示,港人對電子支付需求甚殷。僅去年第四季,本港使用中的儲值支付工具總數已經超過4000萬戶,總交易量逾14億宗,交易金額高達300億元,即每宗消費支付平均交易金額為21元。

單季總交易量達14.1億

是次統計共包括八達通卡、PayPal Hong Kong、支付寶、營運WeChat Pay的財富數據等15名儲值支付工具持牌人,其所發行的儲值支付工具計劃的資料。

資料顯示,於去年第四季,本港有4049.1萬個正在使用中的儲值支付工具帳戶,總交易量達14.1億,其中絕大部分交易均於銷售點進行,達13.67億宗,佔比達97%(見表)。於網上進行的交易僅4134萬宗;個人對個人轉帳只有25萬宗。

另單季總交易金額更高達302.6億元。其中,於銷售點達成的交易金額達180.7億元,佔比達59.7%;於網上的交易金額則達116.5億元。按此推算,網上每宗消費金額高達282元,遠遠高於銷售點的13.22元。至於個人對個人轉帳的總交易金額則僅5.37億元,即每宗轉帳金額達2148元。

值得留意是,由於推出日期不同,並非所有儲值支付工具持牌人都在整個去年第四季度營運,意味單季的實際交易量及金額或會更高。

此外,根據八達通於去年9月披露的數字顯示,每天通過八達通進行的交易宗數超過1400萬,涉資超過1.8億元,即平均每宗交易金額約13元。

八達通每日交易1400萬宗涉1.8億

假設八達通於去年第四季每天維持同樣的交易宗數及金額,其季度總交易宗數達12.88億宗,涉資165.6億元。至去年9月底,市面上流通的八達通卡有3200萬張。以此推算,八達通仍佔銷售點儲值支付的絕大部分市場。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 9390&issue=20170325
儲值 支付 帳戶 4000
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=328696

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