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一文詳解合夥人“股權進入與退出”機制

創投界 2017-02-28 10:33

本文由創投界（微信ID:pevcnews）授權i黑馬發布。

（1）合夥人合夥創業第一天，就會面臨股權架構設計問題（合夥人股權設計）；

（2）公司早期要引入天使資金，會面臨股權架構設計問題（天使融資）；

（3）公司有三五十號人，要激勵中層管理與重要技術人員和公司長期走下去，會面臨股權架構設計問題（員工股權激勵）；

（4）公司需要招兵買馬、跑馬圈地，加速發展，引入A輪、B輪、C輪投資人，……IPO時，會面臨股權架構設計問題（創業股權融資）；

（5）公司足夠NB，做到BAT的體量，需要把大公司做小，把老企業做新，也會面臨股權架構設計問題（孵化器、阿米巴經營）。

剛成立的創業團隊該如何設計公司的股權結構，尤其是創業合夥人的股權結構，一直都是一個最為困擾創業者的問題。當然里面的坑不僅多，而且深。

在我們服務創業企業的過程中，我們見過各種版本合夥人股權戰爭的故事，也幫創業朋友處理過各類股權戰爭的事故。我們發現，合夥人之間之所以頻繁爆發股權戰爭或鬧劇，是因為他們既沒有合夥人股權的進入機制，也沒有合夥人股權的退出機制。這就好比是，兩口子不明不白結了婚。婚後發現，雙方完全是兩個物種，想離婚時，卻發現不知道該怎麽離婚，甚至這婚還離不了。

一、合夥人股權的進入機制

合夥人股權的進入機制，即結婚機制。

要做好合夥人股權的進入機制，先得想明白什麽是合夥人？我們認為的合夥人，是既有創業能力，又有創業心態，有3-5年全職投入預期的公司創始人與聯合創始人。

合夥人是公司最大的貢獻者，也是主要參與分配股權的人。合夥關系是接近於婚姻關系的[長期][強關系]的[深度]綁定。合夥之後，公司的大小事情，合夥人之間都得商量著來，重大事件，甚至還得合夥人同意。公司賺的每一分錢，不管是否和合夥人直接相關，大家都按照事先約定好的股權比例進行分配。

1、合夥人股權進入的坑

請神容易送神難。

下述人員均可以是公司的合作者，但建議創業者慎重將下述人員當成合夥人，並按照合夥人的標準發放大量股權。

（1）短期資源承諾者

之前有創業朋友提到，他剛開始創業時，有朋友提出，可以為他創業對接上下遊的資源。作為回報，朋友要求公司給20%股權作為回報。

創業者把股權出讓給朋友後，朋友承諾的資源卻遲遲沒到位。這肯定不是個案。

很多創業者在創業早期，可能需要借助很多資源為公司的發展起步，這個時候最容易給早期的短期資源承諾者許諾過多股權，把資源承諾者變成公司合夥人。創業公司的價值需要整個創業團隊長期投入時間和精力去實現，因此對於只是承諾投入短期資源，但不全職參與創業的人，建議優先考慮項目提成，談利益合作，一事一結，而不是通過股權長期深度綁定。

（2）天使投資人

之前有創業朋友提到，公司早期創業時，3個合夥人湊了49萬，做房地產開發的朋友給他們投了51萬，總共拼湊了100萬啟動資金。大家按照各自出資比例，簡單直接高效地把股權給分了，即合夥人團隊總共占股49%，外部投資人占股51%。

公司發展到第3年，合夥人團隊發現，一方面，當初的股權分配極其不合理；另一方面，公司想引進外部財務投資人。多個投資人做完初步盡調後，表示不敢投他們這類股權架構。

創業投資的邏輯是：

（i）投資人投大錢，占小股，用真金白銀買股權；（ii）創業合夥人投小錢，占大股，通過長期全職服務公司賺取股權。簡言之，投資人只出錢，不出力。創始人既出錢（少量錢），又出力。因此，天使投資人購買股票的價格應當比合夥人高，不應當按照合夥人標準低價獲取股權。

（3）兼職人員

之前由創業朋友提到，他通過朋友介紹，在BAT公司找到個兼職的技術合夥人。作為回報，公司給該兼職技術合夥人15%股權。

起初，該兼職技術合夥人還斷斷續續參與項目。後來，參與很少。半年後，停止了參與。創業者覺得，花了大本錢，辦了件小事，得不償失。

對於技術NB、但不全職參與創業的兼職人員，我們建議按照公司外部顧問標準發放少量股權（股權來源於期權池），而不是按照合夥人的標準配備大量股權。

（4）早期普通員工

之前有創業朋友提到，他們出於成本考慮，也為了激勵員工，在創業剛開始3個月，總共才7名員工時，就給合夥人之外的4名普通員工發放了16%的期權。做完激勵股權後，他們才發現，這些員工最關註的是漲工資，並不看重股權。早期員工流動性也大，股權管理成本很高。

對於既有創業能力，又有創業心態，經過初步磨合的合夥人，可以盡早安排股權。但是，給早期普通員工過早發放股權，一方面，公司股權激勵成本很高。另一方面，激勵效果很有限。在公司早期，給單個員工發5%的股權，對員工很可能都起不到激勵效果，甚至起到負面激勵。員工很可能認為，公司是不想給他們發工資，通過股權來忽悠他們，給他們畫大餅。但是，如果公司在中後期給員工發放激勵股權，很可能5%股權可以解決500人的激勵問題，而且激勵效果特好。在這個階段，員工也不再關註自己拿的股權百分比，而是按照投資人估值或公司業績直接算股票值多少錢。

2、合夥人股權進入的經驗

很多人都知道，小米有個土鱉與海龜混搭的豪華合夥人團隊。很多創業朋友們問，小米合夥人的股權是如何分配設計的。

關於這個問題，首先，小米目前商業上的成就，是多方面的原因，合夥人股權架構肯定只是其中一個方面；其次，每個企業都有不可複制性，但做事情背後的理念與思路有共通性，可以借鑒。我們不會討論客戶項目的具體細節，但可以討論下根據媒體公開披露信息，我們自己總結的小米做合夥人拼圖遊戲的理念與思路。

我們可以看出，小米合夥人團隊的特點是：

他們都是創始人自己找來的合夥人，或經過磨合的合夥人推薦過來的合夥人，合夥人之間都經歷過磨合期；

他們都是圍繞小米的鐵人三項核心業務“軟件、硬件與互聯網服務”分布；

在小米很早期就參與創業，不領工資或領低工資；

掏真金白銀買股票，團隊內部56名早期員工就投資了1100多萬美元。

小米豪華合夥人團隊無法複制。但是，小米尋找合夥人的經驗值得借鑒：股權分配背後對應的是如何搭班子。先得找到對的合夥人，然後才是股權配置。創業者得去思考，公司業務發展的核心節點在哪？這些業務節點是否都有人負責？這些人是否都有利益。

合夥人之間要在具體事情上經過磨合，先戀愛，再結婚；

給既有創業能力，又有創業心態的合夥人發放股權。

通過圈內靠譜人推薦其圈內朋友，是找合夥人的捷徑。比如，如果公司想找產品經理，直接去挖業務聞名NB的產品經理；如挖不成，讓他幫忙推薦他圈內的產品經理。相信業內人的眼光與品位。

二、合夥人股權的退出機制

即離婚機制。

之前有創業朋友提到，他們四人合夥創業。創業進行到1年半時，有合夥人與其他合夥人不合，他又有個其他更好的機會。因此，他提出離職。但是，對於該合夥人持有的公司30%股權該如何處理，大家卡殼傻眼了。

離職合夥人說，我從一開始即參與創業，既有功勞，又有苦勞；公司法也沒有規定，股東離職必須退股；章程也沒規定；合夥人之間也沒簽署過其他協議，股東退出得退股；合夥人之間從始至終就離職退股也沒做過任何溝通。因此，他拒絕退股。

其它留守合夥人說，他們還得把公司像養小孩一樣養5年，甚至10年。你打個醬油就跑了，不交出股權，對我們繼續參與創業的其他合夥人不公平。

雙方互相折騰，互相折磨。

這肯定也不是個案，上周成都企業家陳總即與我探討了這個問題。

創業企業該如何做好合夥人股權的退出機制？

1、管理好合夥人預期

給合夥人發放股權時，做足深度溝通，管理好大家預期：

合夥人取得股權，是基於大家長期看好公司發展前景，願意長期共同參與創業；

合夥人早期拼湊的少量資金，並不是合夥人所持大量股權的真實價格。股權的主要價格是，所有合夥人與公司長期綁定（比如，4年），通過長期服務公司去賺取股權；

如果不設定退出機制，允許中途退出的合夥人帶走股權，對退出合夥人的公平，但卻是對其它長期參與創業的合夥人最大的不公平，對其它合夥人也沒有安全感。

2、遊戲規則落地

在一定期限內（比如，一年之內），約定股權由創始股東代持；

約定合夥人的股權和服務期限掛鉤，股權分期成熟（比如4年）；

股東中途退出，公司或其它合夥人有權股權溢價回購離職合夥人未成熟、甚至已成熟的股權；

對於離職不交出股權的行為，為避免司法執行的不確定性，約定離職不退股高額的違約金。

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統計局官員帶你一文看懂2016統計公報

國家統計局28日發布《2016年統計公報》，同時國家統計局副局長李曉超在統計局官網發文，對統計公報進行了解讀。

文章稱，2016年是“十三五”規劃的開局之年，也是供給側結構性改革的攻堅之年。面對錯綜複雜的國內外環境，確保了經濟社會平穩健康發展，實現了“十三五”良好開局。

經濟運行平穩，經濟增長質量提高，就業穩定增加

文章稱，面對世界經濟仍處在深度調整期、逆全球化思潮擡頭、世界貿易低速增長、國際金融市場劇烈震蕩的國際環境，面對經濟進入新常態、改革發展任務艱巨的國內形勢，經濟總體保持了平穩運行的態勢，經濟增長質量提高，就業穩定增加，價格溫和上漲。

2016年，我國國內生產總值達到744127億元，比上年增長6.7%，增速比上年回落0.2個百分點，處在調控預期目標區間。這一增長速度雖然比上年有所回落，但國內生產總值以2015年不變價計算的增量達4.6萬億元，比上年4.4萬億元增量多1600多億元，更為重要的是國民總收入增長6.9%，加快0.6個百分點。

這一增長速度是在單位能耗下降的情況下實現的，2016年萬元國內生產總值能耗比上年下降了5.0%，說明消耗了較少的能源生產出了等量的國內生產總值，能源消耗少了，生產並沒有少，更為重要的是在能源消費中清潔能源消費的比重還提高了1.7個百分點。

結構存量和增量調整同步推進，服務業比重進一步提高

文章稱，服務業比重在連續多年提高的基礎上，2016年繼續保持上升的勢頭。這主要得益於大力發展服務業有關政策的不斷落地，也是經濟發展到一定水平必然出現的現象，特別是互聯網進一步向各領域滲透、服務業規模不斷擴大的結果。

消費保持較大貢獻。2016年最終消費對經濟增長的貢獻率為64.6%，比上年提高4.9個百分點，經濟增長的驅動過於依賴投資的局面有所改變。消費較快增長主要集中在仍有較大潛力的旅遊、醫療、保健和家政等服務方面，還集中在家裝家飾、汽車等與住房和交通通訊有關的領域。

新動能對經濟社會發展貢獻明顯

文章稱，針對經濟社會發展傳統動能減弱，新動能亟須培育推動的形勢，黨中央、國務院積極實施創新驅動發展戰略以促進創新有序健康發展，大力推動大眾創業萬眾創新以調動微觀主體積極性，不斷深化“放管服”改革以激發經濟活力，新的力量新的動能不斷發力，對經濟社會發展的貢獻不斷提高。

例如，互聯網進一步向經濟社會各個領域滲透，對生產和流通方式等產生了重大影響，使一些傳統行業煥發了青春。2016年網上零售額比上年增長26.2%，比社會消費品零售額增長快15.8個百分點;快遞業務量達312.8億件。

新產業新產品快速成長。2016年，工業戰略性新興產業和高技術制造業增加值分別比上年增長10.5%和10.8%，增速分別比規模以上工業快4.5和4.8個百分點。

此外，創業創新發展勢頭良好。2016年全國新登記企業553萬戶，比上年增長24.5%，平均每天新登記企業1.5萬戶，明顯高於前兩年，掀起了商事制度改革以來的新高潮。一批具有標誌性意義的重大科技成果湧現，不少達到國際先進水平，為新經濟成長提供了強大技術支撐。

服務貿易增長較快，對外投資高速增長

數據顯示， 2016年貨物進出口總額達到24.3萬億元，比上年下降0.9%，降幅比上年收窄6.1個百分點，扭轉了較大降幅的局面。其中出口下降1.9%，進口增長0.6%，貨物貿易仍保持3.4萬億元的順差。

服務貿易更保持了較快增長，2016年服務進出口總額53484億元，比上年增長14.2%，占對外貿易的比重攀升至18%。以技術服務、維護和維修服務、廣告服務等為代表的高附加值領域出口增速較快。

對外直接投資高速增長。2016年吸收外商直接投資(不含銀行、證券、保險)新設立企業27900家，比上年增長5.0%;實際使用外商直接投資8132億元，增長4.1%。利用外資結構向產業鏈高端環節轉移，全年信息傳輸、計算機服務和軟件業實際使用外資增長128.0%，租賃和商務服務業增長67.8%。上海、廣東、天津、福建等自貿區建設全面推進，改革試點經驗向全國複制推廣。

2016年對“一帶一路”沿線國家進出口62517億元，比上年增長0.5%。其中出口增長0.5%，進口增長0.4%。全年對“一帶一路”沿線國家直接投資145億美元;沿線國家對我直接投資新設立企業2905家，增長34.1%，直接投資金額458億元。

此外，居民生活進一步改善，恩格爾系數繼續下降，扶貧攻堅取得明顯成效。

一文看懂人社部發布會亮點 今年化解過剩產能需安置50萬人

國務院新聞辦公室於2017年3月1日(星期三)上午10時在新聞發布廳舉行新聞發布會，人力資源和社會保障部部長尹蔚民、副部長遊鈞介紹就業和社會保障有關情況，並答記者問。

尹蔚民介紹，2016年全年中國城鎮新增就業1314萬人，超額完成了1000萬人的目標任務。年末，城鎮登記失業率為4.02%，低於4.5%的年度控制目標。重點群體就業平穩推進，創業帶動就業成效明顯，公共就業服務體系進一步健全。近年來，在經濟增速放緩的情況下，每年城鎮新增就業均超過了1300萬人，主要就業目標處於合理區間，成為經濟社會發展的一大亮點。

具體到高校畢業生就業方面，這幾年，高校畢業生7月1日的初次就業率都穩定在70%以上，年底總體就業率都保持在90%以上。今年高校畢業生的人數達到了795萬，比去年增加了30萬人。就業的任務更加艱巨、繁重。主要有兩方面的措施：一是抓各項就業政策的落實。這里面最重要的還是要引導、鼓勵、支持高校畢業生到基層去，到中西部地區去，到中小企業去，暢通高校畢業生就業渠道，完善就業服務保障機制。同時，針對新情況、新問題，將不斷地完善相關政策措施，創造更多的適合高校畢業生就業的崗位。

養老保險基金方面，2015年國務院頒布了《基本養老保險基金投資管理辦法》。2016年底，養老保險基金的投資運營實施工作正式啟動。據遊鈞介紹，首批與社保基金理事會簽約的有七個省，資金規模達到了3600億，資金劃撥也在陸續到位中。同時，也評選出養老基金的投資管理機構，包括四家托管行和二十一家投資管理機構。相關配套政策，比如說信息披露、績效考核等政策制度也在制定中，將陸續出臺。具體到啟動實施，各地並不是一個時間點整齊劃一地來實施的。遊鈞特別指出，養老基金投資運營的實施並不意味著入市，進入股市只是養老基金投資的一種選擇，並且由市場機構根據市場狀況來選擇入市的時點。

關於延遲退休年齡政策，尹蔚民介紹，延遲退休年齡政策是一項重大的經濟社會政策，涉及到每一個人的切身利益。這項政策對於應對人口老齡化的背景下，人力資源有效地開發利用、養老保險可持續發展，都有著非常重要的作用。但是由於這項政策直接涉及到每個人的切身利益，所以國家在制定政策時，會非常穩慎地來把握。

去產能方面，推進供給側結構性改革的一項重要任務，就是化解過剩產能。去年是從化解鋼鐵、煤炭行業過剩產能開始做起。在化解過剩產能的過程中，安置好分流的職工，又是一個關鍵性的工作。從去年的情況來看，總體進展是比較平穩的，化解鋼鐵煤炭產能，涉及到了28個省份1905家企業，安置了72.6萬人，整個工作平穩有序，沒有出現突出的矛盾和問題。今年仍然要推進化解鋼鐵、煤炭過剩產能的工作。今年化解過剩產能大約需要安置職工50萬人，將繼續堅持企業主體、地方組織、依法依規的原則。具體來講，有這樣幾項措施：第一，要把職工安置作為化解過剩產能的首要工作，同部署、同安排。第二，要指導地方和企業做好職工安置的方案，方案一定要聽取職工意見，通過職代會審議和通過。第三，要繼續落實職工安置的各項政策，特別是四個最主要的分流渠道，包括內部分流、內部退養、轉崗就業和創業、公益性崗位的托底。各地在去年實施的過程中，還創造了很多好的經驗做法，我們會及時引導、總結、推廣這些好的做法，讓各地進一步互相學習借鑒。第四，加大再就業幫扶力度，特別是對“4050”等就業比較困難的人員，要采取加大職業培訓和職業介紹力度，一對一地落實他們的就業崗位。人社部正在和有關部門進一步協商，今年要出臺政策來支持新業態的發展，支持這些新業態更多更好地吸納就業。

關於失業方面，去年連續降低社保費率，包括失業保險費率，遊鈞稱，主要是為了促進供給側改革，降低企業的成本，促進就業。經過初步測算，如果這項政策落實到位，為企業降低成本約200億元。至於降低費率是不是會影響到失業人員的待遇，遊鈞明確說到，不會降低失業人員的待遇。在回應媒體記者關於中國失業率數據不反應社會現實的質疑時，尹蔚民表示，從技術角度來說，現在城鎮勞動力總量這個分母一直在做大。所以，從失業率上反映的變化就非常小，按百分比來算，反應就非常小，如果按萬分比來算，可能就有反應。我們還有一個佐證，國家統計局已經開展了全國勞動力調查，這個調查是抽樣調查，調查數據能夠證明我們城鎮登記失業率的數據是完全準確的，兩個數據曲線是一致的。

醫保方面，實現全國醫保聯網解決異地就醫直接結算的問題這項工作分三步走：第一步，首先實現省內異地就醫的直接結算。第二步，要實現異地退休安置人員的異地就醫住院費用直接結算。第三步，實現符合轉診條件的其他人員異地就醫住院費用直接結算。第一步的目標去年年底已經實現了，除西藏以外，全國30個省、自治區、直轄市都已經實現了省內異地就醫的直接結算工作。第二步的目標，今年上半年要實現退休異地安置人員的異地就醫住院費用直接結算。第三步目標，今年年底實現，也就是兩年內，實現李克強總理的要求。

另外，尹蔚民表示，香港同胞在內地有穩定的工作，簽訂了勞動合同，就可以完全享受內地的社保待遇。如何讓臺灣同胞在大陸就學、就業同時享受相應的社會保障政策、就業政策，一直在認真研究，積極推進，相信今年就會有一些具體的政策。

一文快速看懂人大發布會：發言人傅瑩這樣見招拆招

3月4日上午11時，十二屆全國人大五次會議在人民大會堂新聞發布廳舉行新聞發布會，大會發言人傅瑩就大會議程和人大工作相關的問題回答中外記者的提問，並作出了以下精彩回答。

如何保護小散戶？證券法修訂草案4月提請全國人大常委會審議

傅瑩表示，根據目前安排，證券法修訂草案今年4月可以提請全國人大常委會審議。

證券法的修訂關系到我們國家資本市場法律制度的頂層設計。證券法修訂草案是2015年4月提交給人大常委會進行審議的，那是初次審議，之後2015年底人大常委會授權國務院實行股票發行註冊制改革。現在初審過去快兩年，根據目前的安排，今年4月份證券法修訂草案應該能夠再次提請人大常委會進行審議。

減稅降費問題：我國稅收制度確實需要不斷完善

最近中央財經領導小組會議明確提出，要努力把企業負擔降下來。我們人大常委會去年三次打包一攬子修訂一些法律，下放和取消了一系列的行政審批和資格認定，也都是著眼於這樣的改革的。另外，我們最近在修訂中小企業促進法，也著眼於減輕中小企業的負擔。

另外，今年人大常委會將圍繞規範非稅收入開展專題調研，推動企業非稅收入管理的規範化、法制化，加強對政府全口徑預算決算的審查和監督。我國的稅收制度確實也需要不斷地完善，按照我們目前的規劃，2020年要實現稅收法定，所以總的目標是一致的，就是為企業健康發展提供一個好的環境。

房地產稅法出臺？ 今年沒有把房地產稅草案提交人大常委會的安排

傅瑩表示，今年沒有把房地產稅法草案提請常委會審議的安排。

加快房地產稅立法並適時推進改革，這是在黨的十八屆三中全會提出的改革任務中列出來的，所以本屆人大常委會把制定房地產稅法列入了五年立法規劃。當然這部法律涉及面比較廣，也涉及到方方面面的利益，所以圍繞這個問題的討論是比較多的。根據我的了解，我們今年沒有把房地產稅草案提請常委會審議的安排。

關註網絡欺詐：執法檢查將更加嚴格

中國是互聯網大國，我們可能面對的情況、形勢甚至是挑戰更加嚴峻也更加複雜。在我們馬上就要審議的民法總則草案中，也明確規定了自然人的個人信息受法律保護，正在審議的電子商務法中也納入了保護消費者個人信息這樣的規定。

今年準備對網絡安全法開展執法檢查，關註的重點之一就是現在社會上特別關心的問題，就是非法向他人提供個人信息和網絡欺詐。通過執法檢查，要推動更加嚴格的執行法律。確實現在新技術、新商業模式發展很快，對立法也提出了新的挑戰，我們還是要不斷地完善我們的法律制度，跟上時代發展的需要。

軍費開支：2017年軍費預算增長幅度7%左右

針對中國軍費開支事宜問題， 傅瑩表示， 2017年中國國防費用增長幅度為7%左右，占GDP1.3%。我們國防費在GDP中占的比重一直是1.3%左右，這些年一直處於這個水平，這是財政部給我們提供的準確的數據。

中國周邊存在的領土主權、海洋權益的爭議問題，我們主張要對話和平解決，同時我們要擁有保衛自己主權和權益的能力。我們也確實要防範外部力量介入爭議問題。中國能力的增強是有利於維護這個地區的和平和安全的。

全面二孩問題：要轉變觀念尊重女性權益，公共社會資源要跟上

傅瑩表示，全面二孩政策實施一年，總的效果是好的。對於女性就業的歧視一直存在，社會發展來講女性參與很重要，道理可以講得很豐滿，現實可能很骨感。要轉變觀念尊重女性權益，全面二孩的相關政策和服務要跟上，公共社會資源要跟上。

一文看懂政協記者會：厲以寧等談如何推進“三去一降一補”

全國政協3月6日下午在人民大會堂新聞發布廳召開十二屆五次會議記者會。全國政協委員厲以寧、陳錫文、楊凱生、常振明、錢穎一就深入推進“三去一降一補”、深入推進農業供給側結構性改革、著力振興實體經濟、防範金融風險、推進“一帶一路”建設等回答記者提問。

厲以寧：中國經濟達到轉型階段拐點不符合國情

中國現在正處在轉型階段，這就是說，要從原來把速度和數量放在主要位置的發展方式，轉變為以效率和質量為中心的發展方式。所以我們的結構性改革問題一直在進行之中，沒有結束。而且即使經濟在運行中不會是像過去那樣有一個V字型下去再上來，或者U型的下去再上來。我們的國情表明，我們是在不斷的轉型、不斷的改革當中來達到新的位置。所以現在已經是處在轉型階段的拐點了，我看不一定符合中國的實際。

楊凱生：目前金融風險還完全是可控的

對於中央經濟工作會議提出的要把防控金融風險放在更加重要的位置以及總理昨天提出的對累積起來的金融風險要高度警惕，要築牢防火墻。對此，全國政協委員楊凱生表示，第一，中央的這種判斷我認為是有的放矢的，是審時度勢之後提出的一個重要工作方針。第二，中國的金融風險目前是可控的。

楊凱生：要對交易行為、金融產品實施穿透式監管

同時，楊凱生指出，要對各類金融風險引起警惕，要采取有效措施，特別是對現在監管沒有覆蓋到的一些金融交易行為、金融產品實施所謂的穿透式監管。

楊凱生：銀行業有充分能力消化目前不良貸款的損失

去年各家商業銀行的年報雖然還沒有披露，但是據我了解，各家商業銀行的利潤總額超過2萬億。現在不良率是1.74%，不良貸款額只有1.5萬多億，我們的撥備是2萬多億，再加上十幾萬億的資本金，銀行業消化目前不良貸款的損失或者稍微暴露出來的不良貸款的潛在損失的能力是強，或者是充分的。

楊凱生：國有企業資本補充有列支渠道

國有企業的擁有者——我們的政府，國有企業的監管者要有資本意識，要註意讓企業的資本充足率保持在一個穩定的水平上，是企業的擁有者、監管者的責任和義務。那怎麽來做?我們每年的國有資本的財政預算中是不是通過改革的辦法來有這樣一個列支渠道，補充國有資本。那這里面，國有的資本財力是不是力所能及，因為我們要幹的事情很多，涉及到民生、醫療、教育等等，還有沒有錢補充企業的資本金，這就要和企業的改革結合起來，國有企業的布局優化、混合所有制的推進，有進有退，有所為，有所不為等等，這些都是政府工作報告里講到的，用改革的辦法推進“三去一降一補”，用改革的辦法積極穩妥地實施去杠桿。

陳錫文：推進農業科技和經營體系創新

對於如何推進農業供給側改革，全國政協委員陳錫文表示，最重要的就是兩方面的創新。第一，推進農業科技的創新。從良種的培育到栽培養殖技術的創新，一直到後續的加工儲運等等，都要采取一些新科技，讓它產生更高的效益。第二，要去推進農業經營體系方面的創新。

錢穎一：去杠桿會穩步推進 不會在短期內劇烈調整

全國政協委員錢穎一表示，從經濟學上來說，在短期穩增長和去杠桿之間會有一定的張力。昨天總理的政府工作報告中確立了今年非常重要的戰略導向，就是穩中有進，所以穩定是第一重要的。同時，去杠桿是“三去一降一補”中的一個環節，但是它只是其中的一個環節。所以在政府推進“三去一降一補”的時候，在去杠桿這方面，首先會穩步推進，不會在短期內劇烈的調整。

常振明：國有企業去杠桿要以債轉股為主要方向

在去杠桿方面，我認為我國國有企業的問題比較突出，因為國有企業的債務負擔比較重的，它的資本補充機制還不夠，所以在去杠桿方面，今後以債轉股為主要方向。

陳錫文：2020年我國農藥和化肥的投入量要實現零增長

農業的供給側結構性改革，第一是調優農產品，讓所有農產品質量往優的方面走，滿足現在的新需求。第二，使得生產更加體現綠色發展的理念，不像過去那樣單純為了產量去大量地投入資源，大量地投入化肥和農藥，大家都知道，農業部門早就提出到2020年，我國農藥和化肥的投入量要實現零增長。現在有些省已經實現了零增長，個別省已經開始在負增長了。這樣才可能實現農業的可持續發展。第三，調新。要有新的產品、新的產業把它從供給方面提供出來，讓農產品的消費市場、讓居民能夠獲得更喜歡、更適合的農產品。

一文看懂發改委記者會：新主任“首秀”釋放哪些重要信號

十二屆全國人大五次會議新聞中心3月6日舉行記者會，國家發展和改革委員會主任何立峰、副主任張勇、副主任寧吉喆就“經濟社會發展與宏觀調控”的相關問題回答中外記者的提問。

發改委主任何立峰解讀2017年GDP增長目標

何立峰在談到2017年GDP增速目標時表示，總理在政府工作報告中提出，2017年的經濟增長目標在6.5%左右，在實際工作中爭取更好結果。制定這樣的目標，主要是考慮了兩方面重要因素：

一是因為中國是一個有近14億人口的大國，就業是很重要的問題，沒有一定的經濟發展速度，要解決新增工作崗位就很困難。按照過往的經驗認識，經濟每增長一個百分點，大體可以創造新增就業崗位170萬人左右。2017年的就業目標1100萬人以上，僅大學畢業生將近800萬，還有其他新增的城鎮和農村就業人口。

二是經濟發展到2020年實現全面建成小康社會，還有很多民生以及其他方面的短板要補，需要經濟保持中高速增長。我們認真分析以後，認為實現這一目標可能性非常大，我們有決心和信心，因為2016年經濟平穩健康發展，為2017年發展奠定了比較紮實的基礎，特別是隨著供給側結構性改革深入推進，將會創造更多的條件、更好的環境。

去產能將擴大至煤電、有色金屬等領域

2016年去產能的全年目標已經超額完成。鋼鐵產能退出6500萬噸，煤炭產能退出2.9億噸。2017年鋼鐵去產能目標5000萬噸左右，明年還要繼續去產能。去年安置職工達到了72.6萬人。與此同時，企業經營和資產狀況明顯好轉，轉型升級的步伐加快，違法違規生產的現象得到有效遏制，市場秩序進一步規範。

一些個別地方還存在著“地條鋼”這種落後產能的狀況，經過有關方面和地方的共同努力，已經得到了極大抑制，而且在此基礎上，按照國務院的指示，國家發改委、工信部等部門一起采取有力措施，使這些落後產能限期退出。

另外，今年去產能將擴大到煤電行業，防範化解煤電產能過剩。要采取淘汰、重組、改造等多種方式去產能，今年要淘汰、停建、緩建煤電5000萬千瓦。至於其他領域，有色、建材，或多或少也存在著一些產能富余現象，但這些領域市場化程度都比較高。要通過市場化、法制化的手段推進去產能。

有色金屬、建材等方面去產能為發改委首次正式提及。

2017年將繼續深化價格改革

針對近幾個月PPI增速較快，鋼鐵價格漲幅較大的情況，國家發改委副主任寧吉喆表示，當前我國價格總水平仍保持平穩運行，PPI的較快攀升主要是恢複性上漲，發改委將密切關註CPI、PPI及其走勢，相機抉擇，精準調控，確保價格總水平基本穩定。

寧吉喆指出，2016年我國價格總水平基本平穩，當前仍保持平穩運行，2016年全年CPI上漲2%，在預期目標3%之下。2016年全年PPI下跌1.4%，但是從9月份以後由負轉正，而且比較快地攀升。2017年1月份CPI同比上漲2.5%，PPI增速達到6.9%，但總體上看，仍然是正常現象。

實體經濟是發展根基 發改委將從三方面支持

張勇在談振興實體經濟時表示，經過將近40年的改革開放，我國經濟發展取得了輝煌成就，實體經濟在這其中作出了突出的貢獻，為發展創造了很好的基礎和條件。黨中央、國務院始終高度重視我國實體經濟的發展，按照黨中央、國務院的部署和要求，發改委將著力在以下幾方面開展工作： 一是深化改革，二是優化環境，三是打造平臺。

深化改革方面，這些年我們不斷地為企業在市場上能夠更好地發展創造環境，特別是在簡政放權、降稅減費等方面進行了一系列改革，同時運用一些市場手段，通過PPP、先進制造產業投資基金等模式支持企業的技術改造和轉型升級;優化環境方面，政府不斷改革產業的準入和監管制度，實施公平競爭的審查制度，防止政府過度和不正當幹預市場，處理好政府和市場的關系，同時按照中央去年下發的關於完善產權保護制度依法保護產權的意見，進一步加快推進產權制度的法制化建設。同時，還聯合相關部門建設全國信用信息共享平臺，使實體經濟的市場環境進一步優化;打造平臺方面，通過多種方式促進產業集聚發展，為企業創造更好的條件，到目前為止，國家級新區已經達到了18個，批複建設上海張江綜合性國家科學中心，同時啟動建設40個國家工程實驗室和89個國家企業技術中心，為實體經濟發展提供更好的平臺。

張勇指出，實體經濟發展到今天，面臨著很多困難、矛盾以及挑戰，這些既有長期積累形成的供給質量效率不高等結構性問題，同時，也有市場環境不完善等機制性障礙，還有全球產業格局深度調整，國際產業同質化競爭非常激烈的外部壓力等問題。因此，實體經濟要進一步發展，企業內功需要練好。作為政府相關部門，要按照黨中央、國務院要求，始終把促進、振興實體經濟發展作為發改委的一項重要任務，做好相關工作。

將著力補齊發展短板 進一步簡政放權為企業減負

這次政府工作報告經過全國人大批準之後，發改委表示將認真貫徹落實政府工作報告提出的關於支持和振興實體經濟具體措施和政策，具體到發改委來說，主要圍繞提高質量、效益和核心競爭力，做到四個著力：一是要著力補齊短板，增加有效供給。二是進一步簡政放權，減輕企業負擔。三是著力實施創新驅動，轉換發展動能。四是著力化解過剩產能，清除落後產能，使市場能夠更加持續健康，使實體經濟發展得更穩健。關於虛擬經濟和實體經濟，虛擬經濟產生於實體經濟，它也要服務於實體經濟，這個原則不能變，政府在制定政策措施當中，也要始終堅持和貫徹這個原則。

“一帶一路”建設進展快速 成果好於預期

何立峰今天在新聞發布會上表示，“一帶一路”建設推進三年多來，取得了很好的成效，它的核心價值理念越來越被沿線國家和人民所共識，就是和平合作、開放包容、互學互鑒、互利共贏。推進“一帶一路”建設基本原則和“一帶一路”建設的主要內容越來越被沿線各國人民所共同的接受、認可，並且在發揚光大，不斷地充實具體內涵和內容。

發改委稱，“我們認為，三年多來'一帶一路'建設進展是快速的，成果好於預期。倡議已經得到了世界上100多個國家的響應，我們已經先後和沿線國家簽訂了將近50份的政府之間的合作協議和70多份和包括一些國際組織在內的部門之間的合作協議。同時經過共商，推動共建了一批標誌性的合作工程，比如像印尼的雅萬高鐵，匈塞鐵路，中國和老撾之間的中老鐵路，還有一批港口和其他設施等等，從現在的進展情況看是良好的。近三年來，中國對'一帶一路'沿線國家的對外投資已經超過了500億美元，並且這些項目進展情況的效果是良好的”。

今年將在北京舉辦首屆“一帶一路”國際合作高峰論壇，發改委將牽頭舉辦論壇中的高級別“1+6”會議。

發改委將從五方面推動雙創發展 支持創業寬容失敗

在回答記者關於“大眾創業、萬眾創新”的提問時，國家發改委副主任寧吉喆表示，在黨中央、國務院的領導下，我國以實施創新驅動發展戰略為引領，廣泛深入地開展“大眾創業、萬眾創新”，創新發展生態明顯優化，市場活力不斷釋放。

寧吉喆表示，“雙創”對去年我國就業形勢保持穩定起到了很大作用，帶動了新增就業崗位的增加，同時“雙創”平衡了供需，擴大了有效供給，滿足市場的多樣化需求。

同時他也指出，初創企業的失敗問題在世界各國都難以避免，我國新設企業活躍度已經是很高的水平。政府接下來將從多個方面推動創新創業向縱深發展，更好地落實創新驅動發展戰略。

下一步要從五個方面推動創新創業向縱深發展，來更好地落實創新驅動發展戰略。一是改善環境，深化簡政放權、放管結合、優化服務的改革。要推進全面創新改革試驗，打造面向大眾的“雙創”全程服務體系。

二是強化基礎，再建設一批國家“雙創”示範基地，鼓勵企業和單位設立專業化眾創空間，發揮好國家和地方新興產業創業投資引導基金的作用。特別是要鼓勵企業更多增加研發投入，國內比較好的企業、有市場競爭力的企業都是主動增加研發經費的，不僅銷售一批產品、生產一批產品，而且研究一批產品、儲備一批產品。通過“雙創”推進，現在像深圳的一些企業，營業收入當中研發比重都達到了5%以上，有的企業更高。所以，這就能夠真正發揮創新在發展中的作用。

三是彌補短板，抓好具有國際影響力的科技創新中心、綜合性國家科學中心、區域創新平臺的建設，尤其是要重視企業創新創業平臺建設，提高創新發展的支撐能力。

四是培育新動能，推進實施“互聯網+”行動和大數據戰略，支持分享經濟等新業態、新模式蓬勃發展，實施一批戰略性新興產業重大工程。

五是要加快一批傳統產業轉型升級。實施“中國制造2025”，促進制造業向高端、智能、綠色、服務的方向發展，著力提升產品和服務的質量。

正在編制京津冀空間發展規劃 打破行政藩籬

發改委主任何立峰介紹，三年來，黨中央、國務院紮實推進京津冀協同發展，在規劃層面上已經完成了“四梁八柱”，全國第一個跨行政區的五年發展規劃，就是京津冀協同發展“十三五”規劃，目前已編制出臺;現在正在編制京津冀空間發展規劃，打破京津冀行政藩籬，打破“一畝三分地”的思維模式，來推動協同發展。

何立峰介紹，北京有四個定位：政治中心、文化中心、國際交往中心、科技創新中心。所以，不符合北京首都核心功能的一些產業，要有步驟、有序、平穩地退出。有些先進的產能將有序地轉移到天津、河北。

何立峰表示，京津冀周邊鄉村要打造成“後花園”，在交通、產業升級、生態保護方面會有很大進展，隨著北京城市副中心的建設，北京的“大城市病”會得到有效緩解。

回應“民間投資增速下滑”：未來將做好五方面工作

張勇在回答2016年民間投資增速下滑的問題時分析，一個方面有客觀合理性。民營經濟本身就是在市場經濟中發展起來的，它對市場的反應最敏感，投資的行業應該說都是能取得市場平均利潤的。從統計數字看，“十二五”期間民間投資的增長速度遠遠超過全社會固定資產投資增長速度，隨著經濟下行壓力加大，特別是市場競爭激烈，以及市場前景不太明朗，民間投資在去年出現了減速的情況。這一點恰恰說明了市場作用正在充分發揮，民營企業在規避市場的一些風險。

張勇介紹，從政府部門來說，去年國務院對民間投資組織了全國範圍的大督查，並請第三方機構對民間投資有關情況進行評估;6月份，國務院常務會專門聽取了民間投資情況的匯;7月份，國務院辦公廳專門下發了促進民間投資的文件;9月份，發改委會同有關部門制定了民間投資“26條”政策。對於民間投資反映的一些體制機制上的障礙，包括融資難、融資貴等問題，都在“26條”中提出了具體要求，各個部門按照職責分工分別解決和落實。

張勇指出，去年整個民間投資約36.5萬億元，凈增了1萬億以上。增速雖然不高，但總量不小。民間投資在促進經濟持續穩定健康發展中起著重要的支撐作用。從去年8月之後，民間投資增速就開始止跌回穩。下一步發改委將會同有關部門，主要做好以下幾項工作，進一步促進民間投資健康發展。一是抓落實。二是進一步簡政放權。三是進一步放寬準入門檻。四是進一步做好服務。五是維護好市場秩序。

發改委將進一步實施“五個一批”扶貧工作

在回答關於扶貧脫貧的問題時，何立峰介紹，扶貧工作中，中央統籌、省負總責、市縣抓落實的運轉體制，經過一年的實踐證明是順暢的，是能夠實現脫貧攻堅預期目標的。這項工作正在紮實向前推進。

何立峰表示，發改委將按照李克強總理政府工作報告中提出的明確要求，進一步實施“五個一批”扶貧：

第一是發展生產脫貧一批。包括前面介紹的產業扶貧，通過科技元素的大量註入，使貧困地區的產業有新的發展，從而能夠通過產業扶貧脫貧一批。

第二是易地搬遷脫貧一批。從“一方水土養活不了一方人”的地方，在政府的大力支持下搬遷下來，通過穩定解決他們的就業崗位，實現穩定脫貧。這五年將近要有1000萬人，其中2017年是340萬人的任務量。

第三是生態補償脫貧一批。綠水青山就是金山銀山，通過退耕還林、退耕還草、退耕還湖，幫助生態條件脆弱的貧困地區逐步穩步恢複原來的自然生態，經過一系列政策扶持，並與產業扶貧、農家建設等結合在一起，能夠幫助脫貧一批。

第四是發展教育脫貧一批，這就是要隔斷貧困代際傳遞，一批兒童和青少年通過教育不斷地提高文化素質，今後能夠在新型城鎮化過程中更好地融入新的生活，從而能夠穩定地再脫貧一批。

第五是社會保障兜底一批。有一批貧困人口由於身體健康原因，比如殘疾人，還有一些由於突發事件影響的原因，可能難以在他這一代或者在他身上完成脫貧的，對這一批人，政府通過社會兜底來保障。

何立峰說，完成“五個一批”脫貧任務，在2020年能夠使現行標準下的貧困人口實現“兩不愁、三保障”，能夠和全國人民一道同步進入全面小康社會，這是一項非常艱難的工程，也是一項非常偉大的工程，我們有決心也有信心把這項工作做好。

一文看懂財政部記者會：“五險一金”繳費比例要降低了？

3月7日上午，財政部部長肖捷、部長助理戴柏華就“財政工作和財稅改革”的相關問題回答中外記者的提問。個稅改革、PPP落地、地方政府債務、減稅降費、養老金缺口等眾多熱點問題紛紛拋出，看財政部長肖捷如何作答。

談個人所得稅改革：個稅免征額該提高就提高

因為個人所得稅改革涉及到千家萬戶，關系到每個納稅人的切身利益。目前個人所得稅的改革方案正在研究設計和論證中，總的考慮是將部分收入項目，比如工資薪金、勞務報酬、稿酬等實行按年匯總納稅。

財政部還將考慮制定另一項新的政策，就是適當增加與家庭生計相關的專項開支扣除項目。“比如記者朋友剛才提到的，有關‘二孩’家庭的教育等支出，這是要考慮的。”

“在研究制定改革方案的時候，我們將根據居民消費水平等因素進行綜合測算，確定是否提高免征額，該提高就提高。那麽，對於其他方面的收入項目、所得項目，比如財產轉讓等，我們考慮繼續實行分類征收。”

談"PPP落地率不高"：欲速則不達

PPP項目普遍資金規模比較大，涉及領域也比較廣，同時專業性也很強，如果前期準備、論證不充分，會給項目後續帶來不良影響。

同時，有關PPP項目的信息發布後，社會資本也要有一個適應期和響應期，這些都需要時間。中國有一句老話，叫做欲速則不達。PPP項目只有前期的準備充分了，後期的實施才能更加順利。

談控制地方政府債務問題：“開前門”“堵後門

去年末，我國中央和地方政府的債務余額約為27.33萬億元，按照國家統計局前不久公布的去年GDP初步核算數計算，負債率約為36.7%。根據我們的預測，預計到今年底，負債率也不會出現太大的變化，如果與國際水平相比，應當說中國政府還有一定的舉債空間。

近年來一些地方確實存在不同程度的違法違規舉債擔保問題，個別地區的償債能力還有所減弱。為了防範地方政府的債務風險，財政部高度重視，已經建立了風險應急處置預案和分類處置指南等一系列制度。為了制止違法違規舉債擔保的行為，下一步，財政部將堅持“開前門”和“堵後門”並舉的做法，進一步健全管理機制。

所謂“開前門”，就是要合理安排地方新增的債務規模。在今年提請全國人大五次會議審議的預算草案中，擬安排繼續發行地方政府一般債券和專項債券，同時也要繼續發行地方政府債券置換存量債務，以滿足地方政府的融資需求，降低融資成本。

所謂“堵後門”，就是要嚴格落實地方政府債務限額管理和預算管理制度，健全風險預警和應急處置機制，加大對違法違規融資擔保行為的查處和問責力度。

談及隨遷子女入學難：“錢隨人走”

從去年春季的學期開始，財政部會同有關部門已經建立了城鄉統一的義務教育經費保障機制，實現了“教育經費可攜帶”，用通俗一點的話講，就是錢隨人走。

哪些錢可以隨人走?主要是有兩筆錢：一筆是生均公用經費基準定額，學生無論是在城市還是在農村接受義務教育，學校都能夠及時獲得學生攜帶的公用經費基準定額。而且無論是城市還是農村，公辦學校還是民辦學校，生均公用經費基準定額已經按區域實現了標準統一。另外一筆錢，就是“兩免一補”資金，也就是免除學雜費、免費提供教科書，對家庭經濟困難的寄宿生補助生活費。從今年春季學期開始，這項政策也將實現全國統一，進一步保障隨遷子女在輸入地公平享有接受義務教育的權利。這也是政府時刻放在心頭的一件大事。

談新能源汽車騙補：財政補貼非唐僧肉

財政補貼資金不是“唐僧肉”。對騙補問題，財政部高度重視，已經對部分騙補企業進行了公開通報，並依法從嚴處理和處罰，已經追回騙補資金和罰款約23億元，並且對有問題的車輛不再補貼，對閑置的車輛也暫緩清算。目前，相關企業正在采取措施，認真整改發現的問題。

目前中國已經成為世界上最大的新能源汽車產銷國，去年產銷量已經分別超過了50萬輛。為了讓市場能夠對新技術、新產業、新業態有一個適應期，在一定時期內，實行適當的補助政策，發揮財政資金四兩撥千斤的作用是必要的。

談降稅減費實際舉措：政府部門要帶頭過緊日子

今年既要實施減稅降費政策降低企業負擔，又要保證重點領域的支出，財政收支平衡的矛盾和難度都很大。要做到預算收支平衡，坦率地說只能想盡各種辦法做好“加減法”。

所謂做好“加法”，就是要對扶貧、農業、教育、社會保障、醫療衛生等領域加大保障力度。這些方面的支出要確保只增不減。另外，還要增加大氣、水和土壤汙染防治資金，支持完善農業保險保費補貼制度。所謂做好“減法”，就是要牢固樹立過緊日子的思想。總理在政府工作報告中已經明確要求，要大力壓減一般性支出。在這方面，政府部門要帶頭過緊日子，不能大手大腳地花錢。要繼續按照只減不增的原則，嚴格控制“三公”經費預算，壓縮會議費等支出，並且按照不低於5%的幅度壓減非剛性和非重點項目支出。

在做好加減法的基礎上，還要進一步加強財政資金的監督管理，繼續推進預算績效評價，同時也要加大預算公開力度，提高支出的有效性和透明度，更大程度地發揮好財政資金的使用效益，切實把錢花在刀刃上。

談營改增：已做到所有行業稅負只減不增

全面推開營改增試點，是一項非常正確的抉擇。全面試點屈指算來已經有10個月的時間。從試點的實施情況看，已經做到了所有行業的稅負只減不增。去年全年由於實行全面營改增試點，減輕企業負擔5700多億元，超出了在設計試點方案時的減負預期。無論是新增試點的行業，還是前期已經開展試點的行業，甚至是原來已經實行增值稅的加工制造業等行業，都全面實現了減稅。

作為稅制本身，由於營改增的實施，增值稅全面替代了營業稅，稅制得到了簡化，解決了過去多年來存在的貨物和服務稅制不統一的問題，消除了增值稅和營業稅並行所造成的重複征稅問題。

談財政赤字空間：首先要看需要

去年和今年增加的赤字，主要是用於減稅降費和保障重點領域的支出，既支持推進供給側結構性改革，也適度擴大總需求。今後是否再繼續擴大赤字也應當根據需要來確定。

其次，還要看赤字形成的債務是否有能力償還。我們政府舉債籌集的資金不是用於給公務員發工資、搞福利，而是形成了有效投資，這些投資又相應形成了優質資產，也就是說，債務是有資產對應的。

更重要的是，中國經濟長期向好的基本面始終沒有改變。中國經濟的蛋糕會越做越大，財政收入的蛋糕也會隨之增大，這是償還債務的根本支撐。

另外，在今年的預算報告中有關軍費、外交等數據不存在所謂“不透明”的問題。

談企業稅負：適當降低“五險一金”繳費比例

今年的政府工作報告和預算報告中一個重要的舉措，就是將增值稅的稅率檔次由4檔減並至3檔，目的就是要營造更加公平的稅收環境，減輕企業負擔，擴大減稅效應。同時，在今年減稅政策的安排中，還有兩項是專門為中小微企業制定的減稅政策，一項就是讓更多的中小微企業能夠享受企業所得稅減半征收的優惠，也就是說，凡是年應納稅所得額在50萬元以下的小微企業，都可以享受減半征收的優惠。第二項就是支持科技型中小企業發展，將研發費用加計扣除的比例由50%提高到了75%，也就是說，在計算企業所得稅的時候，中小企業可以將更多的研發費用在稅前扣除。

降費方面，今年政府工作報告和預算報告都明確提出要求，財政部重點是做好兩項工作。一是全面清理規範政府性基金，包括取消城市公用事業附加等基金，授權地方政府自主減免部分基金。這項改革措施到位之後，全國政府性基金還剩21項。二是取消或停征35項涉企行政事業性收費，中央涉企收費項目減少一半以上，還剩33項。

有關方面還要進一步清理規範經營服務性收費，適當降低“五險一金”有關繳費比例。以上提到的這些減費措施，今年預計將再減少涉企收費約2000億元。今年的減稅降費政策給企業直接減輕的稅費負擔加在一起，約有5500億元。

談精準扶貧問題：861億元

今年財政部將繼續貫徹落實精準扶貧、精準脫貧的基本方略，主要考慮從三方面做好財政扶貧工作。首先，要繼續多渠道增加財政扶貧資金。今年擬安排補助地方的財政專項扶貧資金861億元，比去年增長30.3%，重點支持貧困地區、民族地區和革命老區等。同時，在教育和醫療衛生等領域，也會加大扶貧相關投入。另外，我們還致力於發揮好財政資金杠桿效應，撬動更多的社會資本，共同參與扶貧工作。

其次，要深入推進財政扶貧機制的創新。將把涉農資金的整合試點工作推廣到所有的貧困縣，盤活和統籌使用存量扶貧資金，也就是把零錢變成整錢。此外，還將幫助貧困群眾更多地從產業發展中受益。第三，切實加強扶貧資金使用管理。進一步完善管理制度，把支出進度、使用效益作為財政扶貧資金分配和績效評價的重要因素。為加強財政扶貧資金的使用管理，今年財政部將專門組織開展一次檢查，對扶貧資金擠占挪用等違法違規問題，將依法依規嚴肅處理，決不姑息。

談養老金缺口：總體上仍然是收大於支

當前，我國企業職工基本養老保險基金總體上仍然是收大於支，能夠保證養老金按時足額發放。目前也確實有一些地方出現了養老金當期收不抵支的問題。對此，財政部和有關部門高度重視，督促當期基金收支矛盾突出的省份，完善相關制度規定，切實加強基金管理，調整財政支出結構，解決好基金缺口問題，確保養老金按時足額發放。從長遠來說，還要進一步改革完善基本養老保險制度，堅持精算平衡的原則，做到兩個確保，一是確保制度可持續，二是確保養老金按時足額發放。

對於如何有效管控養老保險基金投資運營中可能存在的風險問題，財政部已經陸續出臺了基本養老保險基金的投資管理辦法和相關的配套政策。比如建立相互制衡的機制，明確委托人和相關機構的權利和責任，要求合理進行資產配置;建立相應的風險準備金制度，專項用於彌補委托投資資產出現的投資損失;另外要求相關的管理機構健全內部控制制度，切實加強風險防控，維護基金安全。對違反規定造成基金資產損失的，要依法承擔相應的賠償責任。讓億萬人民能夠老有所養，讓老百姓的養命錢真正成為放心錢，這是重要責任，財政部將盡全力做好這方面的工作。

一文看懂央行記者會：住房貸款還會快速發展？

3月10月上午，中國人民銀行行長周小川、副行長易綱、副行長兼國家外匯管理局局長潘功勝、副行長範一飛就“金融改革與發展”的相關問題回答中外記者的提問。央行領導就人民幣匯率、理財產品市場監管、房貸發展趨勢等熱點問題進行了詳細解答。

【外匯管理】

周小川：今年人民幣匯率應該比較穩定

周小川：今年隨著中國經濟比較穩定，而且更加健康，供給側結構性改革、“三去一降一補”都取得成績，國際上對中國經濟的信心也比較好，應該說匯率自動就有一個穩定的趨勢。今年的人民幣匯率應該比較穩定。

當然，外匯市場歷來是非常敏感的一個市場，會隨著整個全球經濟，也隨著中國所發生的各種事件不斷波動，誰也不能夠非常準確預期2017年走下來還會有哪些不確定性，哪些事件會發生。因此，正常的匯率波動是一個常態，也是一個正常的情況。

周小川：外匯儲備下降是正常現象 也不需要那麽多

周小川：外匯儲備在亞洲金融風波之後，開始比較快向上增長大概在2002年，特別2002年下半年以後開始走出比較快的增長。增長也走得太快了點，同時國際上也有一些摩擦，我們自己也認為沒有必要搞那麽多，但外儲增長慣性很大，所以沖高到4萬億左右，其實沒有必要搞那麽多的。另外這里頭也有一些大家認為是有部分熱錢。

發達經濟體複蘇後，部分資金開始流出新興市場，外匯儲備下降是正常現象，適當的有所下降也沒有什麽不好，本來也不需要那麽多。儲備東西要留著用而不是攢在那兒看的。

易綱：使用外匯儲備維護人民幣匯率穩定利大於弊

易綱：我再補充一句，在使用外匯儲備維護人民幣匯率的基本穩定利大於弊，而且對中國對國際社會都有好處。另外，在維護人民幣會基本穩定的這個過程，還是遵照市場規律。

潘功勝：由持有外匯儲備轉向持有對外資產

潘功勝：前幾年中國對外資產中持有主體基本都是官方外匯儲備形成的對外資產。這幾年看到慢慢這個市場主體所持有對外資產在增長。前幾年這個比例官方外匯儲備形成這個對外資產大概占70%，80%，基本是外匯儲備型。我們到去年年底基本官方外匯儲備，所形成的對外資產和市場主體所持有對外資產一半對一半。對外資產這種結構性變化是一件好事情。

周小川：中國資本流入流出將大體是平衡健康的

周小川：對外投資進行一定政策指導是必要的，中國吸引外資和對外投資大體上是健康的，中國資本流入流出將大體是平衡健康的。

【房地產信貸】

周小川：住房貸款還會以相當快的速度發展

周小川：總體來看個人住房貸款可以傳遞到大的產業鏈上，住房貸款還會以相當快的速度發展，但隨著政策調整，估計會適當放慢。去年房地產信貸增長比較快主要是個人購房貸款，一方面是有助於三四線城市降庫存，另一方面一二線城市使房價上漲。

【中美利差】

周小川：中期來看各國利率水平由國內經濟情況決定 

中國人民銀行行長周小川3月10日表示，利率差異往往是導致一些短期操作方面的動因，錢是會朝著利率高的方向移動。但是，從中期的角度來看，各國的利率水平主要由國內經濟的情況所決定的。跟其他貨幣有明顯的利率差距，但不見得說就一定會導致非常明顯的、持續的投機活動或者資本流動。

【金融監管協調機制】

周小川：金融監管協調機制可能提到更高層次

央行行長周小川3月10日表示，人民銀行、銀監會、證監會、保監會、外匯局之間已經在資管業務許多監管問題上初步達成了一致。金融監管協調機制，周小川表示，在達成一致意見的情況下，還可能提高到更有效的層次。

【債市開放】

潘功勝：境外投資者投資中國債市金額8000億元人民幣

潘功勝：穩步地推動債券市場的對外開放在兩個維度上進行，一是境外機構到中國市場發行債券，也就是我們通常所說的“熊貓債”，二是推動了境外機構投資中國的債券市場。現在投資中國的債券市場的境外投資者是400多家，大概是8000億元人民幣，去年一年增加了100多家，額度增加了1500億人民幣。

【穩健的貨幣政策】

周小川：貨幣政策穩健方面更加中性有利於供給側結構性改革

周小川3月10日表示，貨幣政策總體來說還是穩健中性。貨幣政策在穩健方面適當做得更加中性一些，會有利於供給側結構性改革。很多企業要“三去一降一補”，如果貨幣太松的話，壓力就不夠。

【去杠桿】

易綱：去杠桿要大力發展直接融資

易綱：要大力發展直接融資，要有更多的資本金進去，如果資本金多了，杠桿率就下來了，企業抗風險的能力就加強了。

周小川：杠桿過高的企業 金融系統不能過度支持

央行行長周小川表示，部分非金融企業自身的杠桿率過高，要有所控制。一方面，他們自身要進行內部改革；另一方面，金融系統要考慮不能過多支持這類企業。金融業要大力支持去產能，鼓勵直接融資，一些企業需要市場化債轉股。

【非銀支付監管】

範一飛：非銀支付行業供大於求 備付金挪用一度嚴重

央行副行長範一飛表示，第一，非銀支付行業市場參與者眾多，總體而言市場供給和需求有一些失衡，供大於求的情況比較嚴重，所以行業也存在過度競爭的情況。第二，由於各方面原因，包括機構內部內控薄弱、風險管理放松等原因，對消費者的保護不夠。備付金被挪用的情況一度還比較嚴重，有些機構拿去炒房炒股票，甚至個人賭博。

周小川：部分支付機構的動機不純 盯著客戶備付金

周小川行長：有一部分支付機構的動機和心思並不是想用新的網絡科技手段把支付搞好，而是眼睛盯著客戶的備付金，覺得那個資金可以拿來賺利差，甚至有的缺錢的時候從那里挪用一些，這就是動機不純。

一文看懂商務部記者會：中企對外正常投資不會受影響

3月11日下午，商務部部長鐘山、副部長王受文、副部長錢克明就“改革開放調結構 創新驅動促發展”的相關問題回答了中外記者的提問。商務部領導對中國外貿發展、中企“走出去”、中美經貿關系等熱點問題作出了回應。

商務部部長鐘山（圖：中國網）

談外貿發展：今年不確定、不穩定的因素很多

鐘山：外貿是我國國民經濟增長的重要拉動力。改革開放以來，外貿實現了由小到大的發展，我國的外貿規模從1979年的206億美元，發展到去年的3.69萬億美元，已經成為名副其實的貿易大國。

據統計，外貿帶動相關的就業人數超過1.8億人，外貿的稅收占全國稅收總量的18%。總之，外貿的發展事關經濟社會發展全局。

今年的1-2月份，我國的進出口總值增長了20.6%，這是近幾年來少有的。我認為最根本的原因還是我們國家近幾年來外貿“轉動力、調結構”，通過創新推動外貿的發展見到了成效。

至於外貿發展的勢頭是不是可以延續的問題，這是我們非常期待的。但是今年外貿發展不確定、不穩定的因素確實很多。盡管整個經濟環境對我們來說仍有很大的挑戰，但是我們有信心、有決心實現今年政府工作報告當中提出的進出口回穩向好的目標。

下一步，我們將從供給側發力，堅持創新驅動，始終抓住“轉動力、調結構”這一根本之策、長遠之計，加快培育外貿競爭新優勢，實現我國外貿由量的擴張到質的提高，不斷地鞏固我國的貿易大國地位，推動我國貿易強國的進程。

貿易強國之夢，我們一定能夠實現。

談與他國經貿關系

——中美：貿易戰有百害而無一利

鐘山：中美經貿關系對全球都有影響。中美兩國是世界上兩個最大的經濟體，雙邊關系特別是經貿關系的走向，不但會影響中美之間的經濟社會發展，而且還會影響全球貿易投資等各個方面。

中美建交以來，雙邊的經貿關系始終沿著正確的方向發展。2016年，中美雙邊的貨物貿易達到了5196億美元，和1979年我們建交的時候相比，增長了207倍。雙邊的服務貿易已經超過了1100億美元，雙向的投資累計已經超過了1700億美元。可以說，中美關系已經形成了“你中有我、我中有你”利益交融的格局。

許多美國的朋友、西方的朋友都認為中國離不開美國，我想他們說對了一半，同樣的，美國也離不開中國。最近十年，美國對中國出口的速度要比中國對美國出口的速度快得多。具體講，美國對中國出口年均增長11%，而中國對美國出口年均增速只有6.6%。這些充分表明，中美對彼此都非常重要。

習近平主席在和特朗普總統通電話的時候強調，合作是兩國唯一正確的選擇。貿易戰不符合兩國和兩國人民的根本利益，可以說有百害而無一利。中美雙方都應當從兩國和兩國人民的利益出發，加強合作、管控分歧，要發揮好經貿合作在兩國關系當中“壓艙石”和“推進器”的作用。

關於美國新任商務部長羅斯先生，我在他就任的第一時間就發去了賀信，我也期待著和他見面，我想我們一定會有見面的時間。我註意到羅斯先生曾經是一位優秀的企業家，是一個談判高手，可以說他很優秀。我願意和優秀的人打交道，因為優秀的人善於從長遠和戰略上去思考問題。我和羅斯先生分別是美國和中國的商務部長，我們共同的任務是加強合作、管控分歧，實現兩國經貿關系健康、穩定、可持續發展。

我相信兩國領導人、兩國政府部門，對中美雙方的貿易關系，會有一個正確的判斷，即雙邊的經貿關系是否符合兩國的根本利益。這方面，我想一定會通過努力，使兩國的經貿關系能夠朝著正確的方向發展，任何保護主義都是不符合我們兩國利益的。

——中俄：兩國經貿合作在不斷地加強

鐘山：俄羅斯是中國的一個非常重要的鄰國，兩國的政治互信在不斷地加深，兩國經貿合作在不斷地加強，兩國人員往來也越來越多。所以兩國關系是非常好的，是全面戰略協作夥伴關系。

中俄之間有許多機制，這些機制在雙邊合作當中都發揮了十分重要的作用。應當說，現在雙邊合作是非常順利的，雙方都是滿意的。未來也是非常美好的。

——中非：未來合作會越來越多

錢克明：去年中國企業對非投資新增加大概是32億美元左右，在制造業、建築等領域都有投資。另外中國還有對非的援助，我們從2015年算起，未來的三年內總共要投資“十大合作計劃”600億美元，這是官方的。民間的投資還要遠超過它。

隨著非洲自我發展和自我治理能力越來越強，中非之間的合作潛力會越來越大，今後也會有越來越多的中國企業到非洲去投資。

中國和非洲的經貿合作是全方位的。對於記者所說的“中國把非洲當成一個市場和原材料的來源地”，我想糾正一下，中國目前在非洲的投資很多，在非洲的中企很多，有勞動密集型的，也有一些建設企業，他們通過建設亞吉鐵路，包括過去的坦贊鐵路，促進非洲基礎設施互聯互通，中國企業在里面做的貢獻是有目共睹的。

我想強調的是，過去有一些西方國家完全是把非洲作為一個原材料的來源地或者產品的傾銷市場，很少參與非洲當地的基礎設施建設和當地產業發展。但今天中國企業去，情況變了，一方面中國通過發展貿易去銷售產品，更重要的是通過投資，幫助當地創造就業，改善基礎設施，甚至創造外匯。

剛才說中國有很多產品出口到非洲去，發現有一些不耐用，或者產品質量有問題。當然不可否認，中國制造業也是在慢慢發展過程當中，有個別企業可能會出現出口到非洲的產品是有質量問題的。但是我想強調，大部分產品出口到非洲去還是深受當地市場歡迎的，是價廉物美的。商務部也會同有關部門實施了“清風”行動，就是要防止企業把一些低劣的產品銷售到國外市場去。我們還跟非洲很多國家建立了雙邊經貿合作機制，通過這些機制，能夠克服剛才所說的一些問題。同時，我們也強調，中國在非洲投資的企業要履行社會責任，幫助當地進行人力資源培訓，進行一些扶貧工作，還幫助地方保護環境，減少汙染，這些都在進行中。

——中菲：近半年兩國相互投資熱情高漲

鐘山：前幾天我去了菲律賓，主要任務和工作目標是落實兩國元首達成的共識，推動雙邊經貿關系發展，鞏固中菲關系良好發展勢頭。

去年10月份，杜特爾特總統成功訪華，兩國元首就全面發展中菲關系達成了廣泛共識，雙邊關系重新回到正確發展的軌道。近半年來，我們兩國的雙邊關系，特別是雙邊經貿關系快速發展。兩國雙邊貿易快速增長，相互投資熱情高漲，這充分說明兩國元首做出的政治決定是正確的，是得到兩國人民擁護的。

我此行拜會了杜特爾特總統，他對目前的中菲關系，特別是中菲經貿合作關系非常滿意，而且他也對未來充滿期待。他表示，中國是菲律賓的朋友和兄弟，中菲兩國經過了漫長的“寒冬”，終於迎來了“春天”，他說我們要擁抱“春天”。

在訪問期間，我還與菲律賓貿工部長共同主持召開了雙邊經貿聯委會第28次會議，這個機制已經中斷了6年了。其實，這是中菲兩國最重要的經貿合作機制之一，這次重新恢複，大大增強了菲律賓人民的信心。我們還召開了在菲的中資企業座談會。我還會見了菲律賓財長等六位部長，和他們進行了友好、務實、坦誠的交流，就進一步加強中國與菲律賓的經貿合作達成了許多共識，主要體現在貿易、投資、園區建設、重大基礎設施建設、多邊和區域合作等方面。

在貿易方面，中菲這幾年的貿易由於種種原因增長較慢，但是近幾個月開始快速增長，勢頭非常強勁。這說明我們兩國的產品、貿易有很強的互補性。中國的產品是得到菲律賓人民歡迎的。同樣，菲律賓的農產品，比如說水果、水產品對中國出口，也是快速增長，其中香蕉就增長了一倍多。這是一個例子。

另外，我們共同商定在菲律賓共建工業園區。菲律賓有1個億的人口，正在加快推進工業化。所以，我們要通過在菲共建園區，來推動菲律賓的現代化、工業化。

我相信，在兩國元首的高度重視下，中菲關系一定會更好、更快發展。兩國的經貿合作也必然再結碩果，為兩國經濟社會發展再做貢獻。

談對外投資：中企對外正常投資不會受任何影響

鐘山：首先我想要強調的是，企業對外的正常投資是不會受任何影響的。現在確實有一些輿論，認為中國可能要“降溫”，中國不鼓勵對外投資，我認為這個輿論是不準確的。中國政府一直鼓勵有實力的企業走出去，參與國際的競爭和合作。現在應當說我們國家走出去戰略實施以來，絕大部分企業在走出去的過程當中，表現是很好的，是深受投資國歡迎的。

2016年，我國境外企業實現銷售額總計達到1.5萬億美元，向所在國交稅400億美元，聘用外國員工150萬人，可見，中國企業在境外的發展是好的。

當然，我們也不排除有少量的企業走出去存在著盲目的、非理性的行為。主要指的是一些企業根本沒有實力，也沒有經驗，到境外投資和發展就難以為繼，經營管理上都出現了困難和問題，有的企業已經付出了代價，有的甚至給我們國家的形象也造成了負面影響。因此，我們對盲目的、非理性的投資是不鼓勵的。不僅不鼓勵，我們還要對這些企業進行監管。

我們有一句古話，“行穩方能致遠”，我們想通過各方努力，使得中國的企業能夠走得更穩、更遠、更好。

談吸引外資：對完成全年吸收外資的任務有信心

王受文：1月份，我國實際使用外資確實下降了，但是2月份外資的數據是增長的。只從年初的一個月或者兩個月來判斷全年的數，為時尚早。我們對完成全年吸收外資的任務是有信心的。

記者問到中國現在吸引外資還有什麽優勢，應該說，這個優勢還是很紮實的、多方面的。比如中國的市場，去年社會消費品零售總額增長10.4%，達到了33萬億人民幣。這個巨大的市場對任何企業，對任何外資企業都是具有吸引力的。誰不想在這麽大的市場上有所作為呢?

二是中國的產業鏈很齊全，價值鏈也非常完備，上遊下遊任何一個產業進來，都能找到相配套的企業。中國的投資環境也越來越好。更重要的是，中國進一步擴大開放的立場沒有變。前不久，國務院出臺了擴大對外開放積極利用外資的20條措施，進一步擴大服務業、制造業、采礦業的對外開放，對外資來說機會也會越來越多。

外資和中國企業公平競爭的待遇也會越來越好。以前，外資企業不能夠參與中國國內標準的制定，現在外資企業有這樣的機會。以前在知識產權保護、政府采購、註冊資本繳納等方面，現在內資企業、外資企業都享有同樣的待遇。更重要的是，中國政府對外資做了明確承諾。習近平總書記講了“三個不會變”，就是我們利用外資的政策不會變、對外資企業合法權益的保障不會變、為各國企業在華投資興業提供更好服務的方向不會變。

法律法規的完善，產業配套能力的增強，巨大的市場潛力，使得在過去二十多年來，中國都保持發展中國家吸收外資的第一位，所以，我們對未來中國保持相當規模的吸引外資仍然是持有信心的。

談“一帶一路”：中企在沿線國家累計投資超過185億美元

鐘山：“一帶一路”提出三年多來，已經有100多個國家和國際組織積極響應，有50多個國家已經與中國簽署了相關的合作協議。

這三年多來，“一帶一路”的合作成果超出了我們的預期。我們跟“一帶一路”沿線國家的貿易規模不斷擴大，去年進出口總額已經達到了6.3萬億元人民幣，增速超過我國對外貿易的總體增速。雙向投資也在不斷增長，沿線國家已經成為我們國家對外投資的重要目的地。去年，我們對“一帶一路”沿線國家直接投資達到145億美元。中國企業已經在沿線20多個國家建立了56個經貿合作區，累計投資超過185億美元，為東道國增加了近11億美元的稅收和18萬個就業崗位。一批重大基礎設施項目正在穩步推進。“中國制造”、“中國建造”、“中國服務”受到越來越多沿線國家的歡迎。同樣，沿線國家的產品、服務、技術、資本正在源源不斷地進入中國，讓我們看到“一帶一路”是互利共贏的這樣一個非常讓人高興的結果。

現在，我們正在跟“一帶一路”沿線國家加強溝通，努力推動各國企業間的合作，讓“一帶一路”建設有新發展、新成效。今年5月，中國將舉辦“一帶一路”國際合作高峰論壇，我們正在全力以赴做好籌辦工作。在高峰論壇期間，我們還要辦好推動貿易暢通平行主題會議，目前各項準備工作正在有序的進行當中。

談消費：要讓老百姓買得高興、買得放心、買得實惠

鐘山：擴大國內消費事關我國的經濟社會發展全局，事關千家萬戶。近年來，消費對經濟增長的拉動作用不斷增強。去年消費對我們國家經濟增長的貢獻率達到64.6%，社會消費品零售總額超過了33萬億元，穩居世界第二。旅遊是里面增長最快的消費之一，而且旅遊的消費還有很大的潛力。過去，許多國家認為中國的經濟增長依賴投資、出口這兩項，消費太弱。但今天，我國的消費已經成為國民經濟增長的第一拉動力，實現了歷史性的轉變。

在內需不斷擴大的過程當中，我們也發現有不少短板，比如說商品服務兩個方面的有效供給不足，所以才有記者說到的我們有些消費跑到國外去了，這就是我們的有效供給不足問題導致的。還有，我們內外貿融合不夠，商業布局不夠合理，基礎設施建設滯後，流通成本偏高。這些都是我們擴大消費當中的短板，要下大力氣來解決。

首先，我們要進一步擴大有效供給，讓老百姓買得高興。這方面重點是要推動供給側改革，滿足個性化、多元化消費需求。應用大數據、雲計算等新技術，讓企業及時了解消費者的需求，增加品種，提高品質，創造品牌，讓老百姓能夠買到他想要買的東西，讓我們的老百姓買得高興。

第二，提升供給質量，讓老百姓買得放心。商品和服務質量安全始終是消費者最關心的問題。近三年來，我們共查處了侵權假冒違法犯罪案件超過100萬件，判決8萬余人。這個力度是相當之大的，侵權假冒違法犯罪的勢頭得到了有效遏制。下一步，我們還要進一步加大力度，營造更加安全的消費環境，讓老百姓消費得放心。

第三，補短板降成本，讓老百姓買得實惠。我們商品價格高，很重要的一個原因是流通成本太高。據測算，社會物流總費用占GDP的比重下降一個百分點，就可以節約社會物流總費用7500億元人民幣。這些節省下來的錢，可能大多可以讓給消費者。這對消費者來說，是一個很大的福音。所以我們將加快流通的信息化、標準化、集約化建設，真正把流通成本降下去，讓老百姓得到實惠。

第四，推動流通創新，讓老百姓買得便利。重點是便利。大家恐怕都有網上訂餐、網上購物的經歷，我想大家應該有一個共同的感受，消費越來越便利了。這就是“互聯網+流通”給我們帶來的實實在在的好處。我們要繼續推動流通領域的創新，促進線上線下融合發展，推動電商進社區、進農村，讓廣大的消費者消費更加便利。

總之，我們的目標是進一步釋放國內消費潛力，增強消費對經濟增長的拉動作用。

談廣東自貿區等建設：正在協商簽署內地和港澳之間的經貿和投資協議

王受文：去年中葡論壇第五屆部長會議在澳門成功舉行，在這個論壇上，中國和相關的葡語國家簽署了一系列協議，既推動了中國與葡語國家之間的經貿合作，同時也註重充分發揮澳門的作用，這會對澳門發展起非常大的作用，體現了中央政府對澳門發展的關心。

為了支持大灣區的建設，內地與香港、澳門分別簽署了服務貿易協議，協議簽署一段時間以來，執行得非常好，對擴大內地與港澳之間的服務貿易起到了很重要的作用。目前，內地和港澳之間正在協商簽署投資協議以及經濟技術合作協議。商務部還進一步加大支持廣東自貿試驗區的建設，一是在前海，一個是在廣州南沙，還有一個在珠海橫琴。這三個自貿試驗區的片區各有特點，但是它們有一個共同點，就是有專門針對與港澳之間的合作，特別是廣東與港澳的合作，這個合作應該說也取得了很好的效果。

我相信，商務部采取的這些措施，會增加灣區發展的吸引力，會為大灣區未來的前景增加新的籌碼。

一文看懂“兩高”工作報告：反腐力度不會減弱 老鼠倉將嚴懲

3月12日(星期日)上午9時，第十二屆全國人民代表大會第五次會議在人民大會堂舉行第三次全體會議，聽取最高人民法院院長周強關於最高人民法院工作的報告，聽取最高人民檢察院檢察長曹建明關於最高人民檢察院工作的報告。

堅決守住防止冤假錯案底線 堅決懲處貪汙等犯罪

最高人民法院院長周強介紹，2016年，最高人民法院受理案件22742件，審結20151件，比2015年分別上升42.3%和42.6%；制定司法解釋29件，發布指導性案例21件。地方各級法院受理案件2303萬件，審結、執結1977.2萬件，結案標的額4.98萬億元，同比分別上升18%、18.3%和23.1%。

周強表示，2016年“兩高”出臺辦理貪汙賄賂刑事案件司法解釋，依法審理郭伯雄、令計劃、蘇榮等重大職務犯罪案件，在審判白恩培受賄、巨額財產來源不明案中首次適用終身監禁，強化對腐敗犯罪高壓態勢，彰顯黨和國家有腐必懲、有貪必肅的堅強決心。各級法院審結貪汙賄賂等案件4.5萬件6.3萬人，其中，被告人原為省部級以上幹部35人，廳局級幹部240人。

周強在作最高法工作報告中提及，開通綠色通道，為農民工追回勞動報酬23.6億元。嚴懲危害食品藥品安全犯罪，上海法院審結福喜公司生產、銷售偽劣產品案，山西濟南法院審結龐紅衛等非法經營疫苗系列案。

提到堅決防止和糾正冤假錯案的問題時，周強提到了聶樹斌案和陳滿案。周強說，“冤錯案件的發生，讓正義蒙羞，教訓十分深刻。我們要堅決引以為戒，強化辦案責任，健全制度機制，堅決守住防止冤假錯案底線”。

此外，最高法院加大對行賄犯罪懲治力度，判處罪犯2862人。為脫貧攻堅提供司法服務，堅決懲處貪汙、挪用扶貧資金等犯罪，審結相關案件1.5萬件。會同有關部門出臺犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件違法所得沒收程序司法解釋，積極參與海外追逃追贓工作，依法審理“紅色通緝令”人員李華波貪汙、閆永明職務侵占等案件，對外逃腐敗分子雖遠必懲，讓其難逃法網。

周強表示，2017年將堅定不移推進司法改革，加快建設公正高效權威的社會主義司法制度。今年是全面深化司法體制改革決戰之年，將面臨更多難啃的“硬骨頭”，而且隨著改革的深入，還會產生許多新矛盾新問題。

2017年，將堅持反腐敗無禁區、全覆蓋、零容忍，堅決懲處隊伍中濫用職權、貪贓枉法、以案謀私等違紀違法行為，確保公正廉潔司法。

2017年將嚴懲“老鼠倉”、地下錢莊、網絡傳銷等

最高人民檢察院檢察長曹建明向十二屆全國人大五次會議作工作報告時介紹，2016年，突出懲治非法集資等涉眾型經濟犯罪和互聯網金融犯罪，起訴集資詐騙等犯罪16406人，北京、上海等地檢察機關依法妥善辦理“e租寶”“中晉系”等重大案件。加大對操縱市場、內幕交易、虛假披露、非法經營股指期貨等犯罪打擊力度，維護投資者合法權益。山東、上海檢察機關依法批捕起訴徐翔等人操縱證券市場案、伊世頓公司操縱期貨市場案。

報告提到，去年檢察機關發現一些罪犯判決前未羈押，判實刑後未入獄，流散社會甚至重新犯罪，推動各政法機關共同開展專項清理，核查出11379人並逐一跟蹤監督。其中，已監督相關機關糾正6381人，其中收監執行5062人。對逃匿或下落不明的2005人督促采取追逃措施。

此外報告內容顯示，檢察機關2013年核查出的羈押3年以上未結案的4459人，至去年全國兩會時下降為6人，去年10月已全部清理糾正完畢。

報告提到，加強產權司法保護。堅持依法平等保護，制定實施保障和促進非公有制經濟發展“18條意見”、加強產權司法保護“22條意見”。2016年起訴侵犯非公企業和非公經濟人士合法權益犯罪13629人，立案偵查侵犯非公企業合法權益的職務犯罪1009件。嚴格區分違法所得與合法財產、個人財產與企業法人財產、經濟糾紛與經濟犯罪等界限。嚴格遵循法不溯及既往、從舊兼從輕等原則，依法妥善處理歷史形成的產權案件。

最高檢表示，2017年堅持懲治腐敗力度決不減弱、零容忍態度決不改變。非試點地區檢察機關要毫不放松抓好查辦和預防職務犯罪工作，重點查處權力尋租、利益輸送、拉票賄選、買官賣官等貪汙賄賂犯罪，濫用職權、玩忽職守等失職瀆職犯罪，嚴肅查辦群眾身邊的“小官大貪”。繼續集中懲治和預防扶貧領域職務犯罪。繼續集中懲治和預防扶貧領域職務犯罪。與國家發展改革委、國務院扶貧辦共同對“十三五”易地扶貧搬遷重點工程項目開展預防監督，實行掛牌督辦。深入開展職務犯罪國際追逃追贓工作。

2017年，要突出懲治破壞市場經濟秩序、侵犯知識產權、侵占專項補貼資金等刑事犯罪，嚴肅查處企業兼並重組、重大工程建設、棚戶區改造等環節職務犯罪。積極參與互聯網金融風險專項整治，嚴懲非法集資等涉眾型經濟犯罪以及洗錢、地下錢莊、網絡傳銷犯罪，嚴懲“老鼠倉”等證券期貨領域犯罪。

2017年，檢察機關將落實司法責任制改革，完善檢察官權力清單，從嚴掌握員額比例,嚴格入額標準和程序，建立員額退出機制。全面推進檢察人員分類管理。深化檢察機關提起公益訴訟試點,推動完善立法。