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按證年金計劃料7月公布銷售安排

1 : GS(14)@2018-02-12 07:15:04

【明報專訊】按證公司去年宣布會推出終身年金計劃,並成立全資附屬公司香港年金有限公司,該公司執行董事兼總裁劉應彬昨日透露,今年7月會正式公布銷售安排,而現時有多項籌備工作已經展開,包括掃除監管障礙、落實計劃細節,與銀行商討銷售安排及增聘人手。

由於年金公司尚未有保險牌照,劉應彬表示,首要任務是向保監局申請長期保險業務牌照,才能經營終身年金計劃,預計第二季可獲發牌。同時,由於香港保險業聯會的《保險代理管理守則》列明,保險代理最多只能代表兩家長期保險業務的公司銷售產品,年金公司希望對方作出寬免,因為現時很多銀行作為保險代理,已在銷售兩家保險公司的產品。劉應彬透露,雙方已原則上達成共識,一旦年金公司獲發保險牌照,便會豁免有關的配額限制,讓銀行在代理銷售終身年金計劃時,不計入有關配額。

另一方面,年金公司亦會在未來數月,陸續敲定計劃細節,包括若錄得超額認購,額度將如何分配。劉應彬表示,現時仍維持總額度100億元及每人保費上限100萬元的設定,總額度將視乎實際反應,決定是否可以加碼,但每人保費上限則沒打算變更。

未定會否加碼 每人保費上限料不變

銷售方面,他透露已邀請全港約20家零售銀行參與銷售工作,銷售過程將分兩階段,首次申請人遞交認購意向,列明申請額度及屬意在哪家銀行完成銷售工作,之後年金公司會分配客戶到指定銀行辦理投保手續。劉應彬稱,由於申請人均為長者,故會把銷售程序簡化及標準化,同時確保申請人的合適性及承擔能力。

他透露,將設立客戶服務中心,同時亦正籌備公眾教育及宣傳活動,因此要增聘30至40名員工,預計可在今年中就任,令年金公司的員工人數增至約70人。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 5200&issue=20180208
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=348159

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