金管局擬放寬銀行開戶 免住址證明
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GS(14)@2017-10-15 15:17:20【明報專訊】金管局昨日致函所有認可機構，表示與證監會、保監會和海關檢視反洗錢和反恐怖分子資金籌集條例後，建議刪除現時《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》中，有關核實客戶地址的規定。換言之，金融機構往後取得客戶地址時，毋須要求客戶提供文件證據。金管局總裁陳德霖上月提多項發展金融科技的政策，金融機構毋須向客戶索取住址證明，將有助客戶開戶，特別是虛擬銀行。
修訂中刪除要求銀行核實客戶住址規定，例如指引原要求「金融機構應取得及核實與其建立業務關係的直接客戶的住址」，現建議更改為「金融機構應取得住址」。此外，與非香港居民有關永久地址，以及核實非香港居民住址說明，亦建議從指引中刪除。
反洗錢行動 正調查8家銀行
此外，金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）戴敏娜在一個論壇上透露，該局正就反洗錢調查8間銀行，惟未有透露具體銀行名稱，預計明年打擊清洗黑錢財務行動特別組織（FATF）到訪前可完成調查。
來源:
http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 2018&issue=20171012