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機械人投顧攻港 基金低認購費招徠

1 : GS(14)@2017-09-16 22:27:47

【明報專訊】證監會早前推出諮詢文件,包括就機械人投資顧問(Robo Advisor)提出監管指引,市面上打正旗號提供機械人投顧的有雲鋒金融(0376)旗下的有魚智投、8 Securities等,據悉領航亦有意在港推出類似服務,機械人投資顧問或逐漸普及。雲鋒行政總裁李婷表示,已積極提交意見予證監會,希望香港由開戶到交易的程序,可全網上化進行。

雲鋒金融管理資產規模逾億

機械人投資顧問按照客戶的風險承受能力及投資導向,以電腦程式建立投資組合,依照市况的變化調整,盡量減少人手操作,亦免除自選產品組合的風險,銀行對部分私人銀行客戶亦有提供此類服務,營運的機械人投顧公司均有向證監申請「就證券提供意見」的4號牌照,證監上月完成的諮詢中,有提醒網上平台及機械人投顧留意合適性問題。

雲鋒金融去年獲得雲鋒基金入主,旗下的「有魚智投」手機應用程式數月前推出,以低入場費、智能配置資產服務作賣點,首次認購費為0.7%至1.05%,比銀行廉宜近一半,產品以互惠基金為主,現時管理資產規模超過1億港元。李婷為證監會金融科技諮詢小組成員,她表示,基於「股東的背景非常雄厚」,公司在合規的投入非常大,不過現時要因應監管要求,做到全線上直接完成開戶及交易流程「仍有一些障礙」,除非客戶郵寄1萬元的支票完成開戶程序,但她表示旗下的平台門檻「200美元就可以投資,剛剛大學畢業、一下子沒有那麼多錢,想以每個月一兩千港元作定投」,就需要親身上門見證,她希望面對面開戶的要求可以放寬。

在新加坡營運基金分銷平台業務的奕豐金融,旗下的Fundsupermart.com亦有半機械人投顧服務,平台費及基金認購費共1%,以電腦系統監察市况作調整,其投資組合基金經理沈家麟表示,業界考慮推出機械人投顧,由於組合沒有歷史數據作支持,監管下不能作引申推廣,因此會「好難銷售」,建議授權外國掛牌的ETF在港作散戶投資組合的一部分,令機械人投顧可發揮分散風險、同時達低收費的功能。

奕豐金融:缺歷史數據 組合難銷售

羅兵咸永道金融科技及監管科技主管Henri Arslanian表示,監管機構採取主動有助業界發展,「兩三年前根本無人會相信」,他表示過去幾個月銀行與機械人投資顧問供應商之間也有B2B交易,或與其他金融機構合作,相信未來將陸續增加,服務亦會變得普及。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 2601&issue=20170911
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=340706

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