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浩亞達e金融陷“逾期風暴” 10家關聯公司上演“雙城記”

來源: http://www.yicai.com/news/2015/05/4615265.html

浩亞達e金融陷“逾期風暴” 10家關聯公司上演“雙城記”

一財網 王瑩 2015-05-07 23:59:00

在梳理公司資金走向的過程中,《第一財經日報》記者發現,在上海浩亞達背後是一張10家關聯公司的網絡,一出“雙城記”涉及上海與河南兩個省市。雖然事件仍在發酵升級,但本報記者了解到,相關部門已經采取積極措施,最大程度保障投資者利益。

“浩亞達出問題了,投資者都聚集在上海虹口凱德龍之夢的辦公樓。”昨日,《第一財經日報》記者在接到投資人“爆料”之後,第一時間趕赴現場,發現位於寫字樓23層和29層的辦公區域已經無員工正常辦公,四處散亂的廢紙和空蕩蕩的電腦桌,明確顯示:公司出問題了。

在本報記者多方調查後了解到,上海浩亞達公司目前面臨千萬級逾期,未來或將升級至壞賬,公司仍有部分留守員工在處理後期事宜。

在梳理公司資金走向的過程中,《第一財經日報》記者發現,在上海浩亞達背後是一張10家關聯公司的網絡,一出“雙城記”涉及上海與河南兩個省市。

雖然事件仍在發酵升級,但本報記者了解到,相關部門已經采取積極措施,最大程度保障投資者利益。

此前,銀監會也曾發文指出應積極應對當前非法集資嚴峻形勢,全面深入推進防範打擊非法集資工作。

危機:線上2500萬+線下2000萬

在上海浩亞達公司現場,本報記者遇到一位在該平臺投資十萬余元的投資人,她是被公司員工叫至辦公現場,告知公司出現問題。

上述投資人稱,之前已經進行報案,但是並未被受理。“之前每一次標的還款都非常順利,並未出現逾期,最新的一筆尚未到賬,但因尚不存在逾期的說法,因此警方未立案偵查。”這一說法,得到了已經采取報案措施、仍留守處理後續事宜的上海浩亞達公司員工的確認。截至本報記者發稿,尚未能聯絡到上海市虹口區經偵部門。

在公司現場,本報記者發現,並非完全“人去樓空”,仍有留守員工處理相關事宜,多位看似公司管理層人士焦慮地抽著煙,語氣低沈地講著電話,並不斷組成討論小組商議下一步行動。

一位公司員工對本報記者坦言,最近一期的投資將於今日(5月8日)到期,金額為300萬元,但是公司目前賬目現金的確已經不足,公司風險備付金由於“母公司出現牽連問題”,造成資金周轉失靈,出現流動性問題,同時,貸款的抵押資產處置需要時間,逾期已是事實。

截至目前,浩亞達e金融線上開發的資產共計2500萬元左右,線下資產與線上幾乎相當,面臨風險資產共約5000萬元左右。該公司員工稱,線上來看,在借款者生成債權時抵押在平臺的相關房產資源,包含廠房、商鋪、住宅、辦公樓等共價值4000萬~5000萬元。線下,這些可處置資產如果處理得當且及時,或許能夠最大程度減少投資人損失。“我們現在的催收力度已經開到最大砝碼。”該員工告訴《第一財經日報》記者,他們現在更想速戰速決,結清投資人的欠款,公司將不會繼續開展業務。

浩亞達e金融官網信息顯示,該平臺系上海浩亞達金融信息服務有限公司,成立於2013年,註冊資本金2000萬元人民幣,於2014年初開始設計研發,並於同年實現正式上線。

然而,本報記者在現場並未發現“浩亞達”相關字樣,且“事故”辦公樓兩層樓的大門上均貼著“鑫e財富”字樣,一位員工表示,“鑫e財富”系上海浩亞達金融信息服務有限公司的主打品牌名稱。而本報記者通過全國企業信用信息管理系統也並未查詢到該公司。

《第一財經日報》記者幾經輾轉了解到,上海浩亞達已經於10天前,即2015年4月16日發生變更,由上海浩亞達金融信息服務有限公司變更為上海鷺鱗金融信息服務有限公司,法定代表人為姚劍雯。同時,信息顯示,法定代表人也曾於2015年4月16日由丁春橋變更為姚劍雯。

那麽,浩亞達為什麽要變更?丁春橋為何許人也?上海浩亞達的風險備付金出現了哪些問題?在本報記者多重梳理和采訪下,一張關聯著9家公司的大網就此鋪開。

10家關聯公司浮出水面

9年前的2006年,上海鷺鱗金融信息服務有限公司的前身——上海浩亞達金融信息服務有限公司的股東之一丁春橋在河南設立了一家河南浩亞達投資擔保有限公司,註冊資本金1000萬元。

隨後的2011年6月2日,洛陽安得保財務咨詢有限公司註冊成立,法定代表人為丁春鋼,股東除丁春鋼外還有張鳳蘭。並先後成立洛陽安得保財務咨詢有限公司澗西分公司和老城分公司。據上海浩亞達公司留守員工稱,丁春橋、丁春鋼系兄弟關系。

此外,2011年、2012年,丁春橋、丁春鋼和張鳳蘭分別入股了焦作浩亞達管理咨詢有限公司和洛陽市吉利區浩亞達小額貸款有限公司。

至此,以丁春橋、丁春鋼和張鳳蘭為核心,在河南省內共有6家關聯公司。

2013年,他們三人開始在上海拓展商業版圖。當年12月,上海浩亞達金融信息服務有限公司成立,並於2015年4月28日悄然變更為上海鷺鱗金融信息服務有限公司。但這並不是在上海的唯一一步棋,2014年1月和5月,浩亞達(上海)投資管理有限公司和浩亞達財富資產管理有限公司相繼成立。本報記者註意到,浩亞達財富資產管理有限公司的工商信息顯示,張鳳蘭的股東類型系“外籍自然人”。

同時,約一個月之前的2015年4月7日,上海浩亞達股權投資基金管理有限公司剛剛成立,其股東正是原先的上海浩亞達金融信息服務有限公司以及浩亞達財富資產管理有限公司,法定代表人正是丁春橋。

“浩亞達金融集團網”正式搭建完畢,本報記者梳理後發現,丁春橋名下控股的關聯公司共有6家,河南2家,上海4家;丁春鋼名下控股的關聯公司共有4家,河南2家,上海2家;張鳳蘭名下控股關聯公司共計9家,河南5家、上海4家。

“所有金融的問題,不是流動性就是故意圈錢,只有兩種。”一位接近浩亞達融資擔保公司的人士稱,該公司曾經“輝煌一時”,今年確實出現了資金問題,在股市大幅抽血的情況下,新入資金驟然下降,加之部分標的出現逾期、壞賬等突發事件,造成了資金流斷裂。“由於是關聯公司,所以這條線上的所有公司基本都出現了問題。”上述人士表示,正是受此牽連,上海浩亞達公司風險備付金出現問題造成現在的“多米諾骨牌”效應,目前丁春橋已經被河南警方控制。

但令人啼笑皆非的是,《第一財經日報》記者了解到,2015年3月底,上海鷺鱗金融信息服務有限公司(即變更前的“上海浩亞達公司”)由於要引入海外戰略風投,已經同“母公司”完全割裂,而這也是法定代表人由丁春橋變更至姚劍雯的根本原因,但是這筆風投最終以失敗告終。

多部門聯動積極應對

針對河南“浩亞達金融集團”6家關聯公司,政府已經行動起來。

本報記者從一位投資人處獲得了西工區政府駐浩亞達工作組在2015年5月6日發布的,《關於河南浩亞達投資擔保有限公司相關情況的通報》(下稱《通報》)。

通報顯示,目前河南省洛陽市西工區已經成立了由公安、工信、工商、處非等部門組成的專項工作組進駐該企業,對相關情況進行調查處理。

已經派駐第三方審計事務所對浩亞達公司資產狀況、資金流向、客戶基本情況等進行審計,力求全面摸清該企業真實情況,為下步處置工作提供法律依據;要求浩亞達公司制定明確還款方案,督促企業實際控制人采取訴訟等手段積極追償在外債權,籌資還款;同時要求該公司所有工作人員按要求正常辦公,對理財戶開展思想穩定工作,定期向群眾通報還款方案實施情況;已與部分客戶代表見面,收集了相關意見建議,目前正在對客戶代表的資格進行審核,待代表資格審核通過後共同參與管控資產,與企業協商開展債權追償、資產處置和資金清退工作。

同時,通報指出,下一步,工作組將督促浩亞達公司赴鄭州與債務人鴻盛商貿(中原百姓廣場)開展還款談判。

在獲得《通報》材料後,《第一財經日報》記者第一時間致電河南省洛陽市打擊和處置非法集資工作辦公室,相關工作人員表示,近日的確接到部分群眾的舉報電話,但是轄區政府尚未向市級層面通報該公司的相關情況。

此外,本報記者還聯系到河南省洛陽市金融辦融資擔保科,相關工作人員告訴本報記者,近年浩亞達擔保公司自身並未做業務,而是通過洛陽安得保財務咨詢有限公司操作相關業務,而該公司的業務合同並未涉及擔保一項,因此融資擔保科未涉及相關案件跟蹤處理事項。

5月5日,銀監會處置非法集資部際聯席會議辦公室下發《積極應對當前非法集資嚴峻形勢全面深入推進防範打擊非法集資工作》指出,2014年以來,非法集資形勢更加嚴峻,案件高位攀升,大要案高發頻發,部分領域風險突出。其中投資理財領域、P2P網絡借貸、農民專業合作社以及房地產、建築等其他領域等成為被高度關註的重點領域。

處置非法集資部際聯席會議和各省(區、市)周密部署、積極應對,采取了一系列的措施,全力維護人民群眾根本利益,維護經濟金融秩序和社會和諧穩定。(本報實習生吳茜、唐一對本文亦有貢獻)

編輯:林潔琛

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