200億元“洗錢風波”——中行暫停“優匯通” 監管層要求客戶不得是官員
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中國銀行“優匯通”業務究竟是不是洗錢業務目前尚不能妄下結論，但這項曾被監管層要求低調進行的試點業務，已經因為央視的一則激烈報道開始走向公眾視野。
中國央行已經開始關註此事。新華網報道稱，中國央行正在就“一家商業銀行”是否為客戶離岸洗錢事件展開調查。
中國央行發言人表示，“我們註意到媒體對一家商業銀行跨境人民幣業務的報道，正在核實其中的細節。”
新華社在報道中並未明確指出這家商業銀行就是中國銀行，也沒有使用“調查”等正式字眼。
中國央行行長周小川昨日在中美戰略經濟對話期間就此事回應稱，“這件事昨天剛剛發生， 所以我們說時間是不夠的，首先要弄清情況到底是怎麽樣，還需要花點時間。”
據《21世紀經濟報道》引述銀行業人士估算，目前中行優匯通的存量業務已接近200億元，僅今年上半年規模就達百億元。
另據《21世紀經濟報道》稱，中國銀行內部已經基本暫停該業務，以配合自查：
對於有媒體報道央行反洗錢局、外管局已經入駐中行的消息，接近央行及中行的人士分別向21世紀經濟報道記者給予了否認。亦有中行廣東地區人士證實，央視報道之後，目前該業務已經基本暫停，主要是為了配合自查。
根據優匯通業務介紹材料，優匯通的主要客戶對象為與中行合作的總行級移民合作機構的客戶。具體業務流程是，客戶需將資金提前1個月存入中行賬戶內，中行在正式匯款前1周審核客戶資料，資金“T+1”工作日到客戶海外賬戶上。
這項業務跟普通的國際匯款最大的區別在於匯出的貨幣，一般國際匯款是先換成外匯，再用swift（環球同業銀行金融電訊協會）匯出，而優匯通則是直接匯出人民幣到境外分行之後，再由境外分行來換匯。
收費構成包括，“匯款金額（購匯後價格）+0.1%境外匯款手續費（最低50，最高260元）+電報費（目前暫免）”。之前央視報道稱“中行手續費率在0.3%-0.4%”。
多位銀行業人士表示，相比地下錢莊，接受嚴格監管的國有銀行已經在對相關文件的審核上更為嚴格，資金流向也更易於被監控。而突破5萬美元年限額，正是此次試點“創新所在”。
但是這次試點相當低調，被嚴格限制在包括中行、工行、中信等幾家極為有限的銀行分行範圍內，且試點的業務範圍僅限於兩種用途，即在開放項目下，僅以投資移民或海外購置房產為資金用途。而對客戶對象則要求不得是國家公務員、政府官員及其親屬在內的敏感人群。