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去年漲了30%的印度股指,投嗎?(附小白海外投資法) 簡七讀財

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簡七在極簡投資系列中曬出B先生的投資組合之後,大家對於其中印度股票的討論那是相當的熱烈……不管是獵奇還是有心配置,一起來瞭解一下吧^^

文/米蘇就是8爺 @簡七

雖然看起來大家對於印度股票都抱著不一樣的態度,但卻都是好奇又不瞭解。對於我們這些極簡投資的粉絲,我們先回歸(回顧)一下極簡投資資產配置的一些原則:
1、我們並不排斥有風險的投資,但是咱得確保長期來看漲幅,而且漲得讓人滿意。
(也許你覺得是廢話,但為什麼B先生選印度而不選津巴布韋的股指呢?)

2、有令人滿意的收益同時,波動太大小心臟也受不了。極簡投資降低風險的關鍵在於,資產之間儘可能不相關。這樣一來,A資產跌時B資產漲,整體虧損的概率就大大降低了。

所以,用上面的兩個標準來「量量」B先生選的印度股票:

一、印度股市好不好?首先,我們用事實說話。

1、對比
美國投資印度市場規模最大的ETF:INDA
V.S.
投資中國A股滬深300的ETF:ASHR


(藍色INDA橘黃色ASHR)
表現不亞於咱們的A股哦,而且表現更加穩定。

- 2014年全年表現

雖然去年最後一個季度A股太矚目,超越了印度股市,但是全年來看較為穩定且不錯的增幅也是全球市場中的明星。

(數據來源:美股基金策略)

2、印度SENSEX指數
近10年的表現





印度SENSEX指數又稱孟買敏感30指數,為印度最被廣泛使用的指數。
SENSEX-30指數包含了印度前三十大的股票,其總和曾經佔印度股市約五成的市值。
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再來點八爺亂侃。
印度作為金磚四國的成員國之一,有自己獨特的優勢:
人口結構非常年輕(1/3人口為14歲以下青少年),精英在數理、IT、英語等方面的優勢也是其經濟發展的重要支撐;
加上政治經濟方面的改革(預期),各國投資機構普遍比較看好印度股市。

二、相關性在過去10年中,印度SENSEX指數有2年為虧損,8年增長;相較於中國A股(以滬深300為參照)4年虧損的情況,一起配置還是有一定的東邊不亮西邊亮的效果。

當然,同時作為新興市場的中國和印度,其實相關性還是很高的,用來降低國內投資風險的效果並不高。

我想,B先生更多地是用印度股票來對沖美股等其他資產。專業資產組合,配置更多不同風格市場的潛力市場還是很有門道滴。

科普完畢啦。對「獵奇」的印度市場有所瞭解後,繼續補充3點。


1
資產配置是不是種類越多越好?

也許你看到了B先生的配置後對印度股市充滿興趣,但是一看手頭只有幾萬十幾萬塊。那麼,認真學習陳小懶的基礎極簡組合更適合你。太過於分散不僅耗費精力,效果常常也不盡如人意(一方面手續費更多,另一方面「獵奇」的市場更考驗投資能力)。

個人覺得,當你的投資資產積累到50W數量級甚至100w時(個人看到最低的私人銀行門檻是50W),你再考慮間將更多股票市場納入考慮。


2
除了印度股市,還有什麼選擇?

我們不知道買什麼,不如先看看機構喜歡買哪些類別的資產。QDII基金就機構幫助我們投資海外的渠道,上某基金代銷平台可以發現,QDII有一下分類:

除了美股市場,很多QDII都選擇了投資離家門口最近的港股市場。雖然去年表現不怎麼樣,但在滬港通和大家預期會有的深港通背景下,一些港股的投資價值也在上升。

此外,亞太地區、金磚四國、歐洲市場都有對應的QDII基金。(論壇裡,我們還八卦過一隻德國DAX的指數基金,有興趣的小夥伴可以關注。)

眼尖的小夥伴還發現有大宗商品、黃金、原油類的QDII,這類掛鉤實物期貨的基金,沒有點專業知識還是不建議為了分散而瞎買了。

總之,不懂不投,長期來看潛力不高的不投,類似的產品沒必要多投(相關性高)。


3
這些投資我們怎麼買啊

1)買QDII基金
最簡單的方法就是QDII基金了,操作上和買普通的基金一樣方便。

2、開通美股賬戶
雖然比起開證券賬戶、基金賬戶要複雜不少,但是如果你真的資金量較大,想要分散風險,現在至少可以在國內直接開設美股賬戶啦。具體開戶步驟,論壇上也有關於美股開戶的分享。

開立美股賬戶後,簡單粗暴地購買相應國家地區的ETF是最簡單的方法。

當然,如果你資金不多,真的不建議你開通美股賬戶,換幾次匯承受的匯率風險和手續費都可能讓你得不償失。

「獵奇」的內容八卦完了,讓我們一起期待極簡投資裡的終極BOSS配置——B先生資產配置詳解吧。
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