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爆毒后借澳博洗黑錢十姑娘喝停賭王上市

2008-06-19 NextMagazine

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環球股市不濟,恒指在上週五下跌近八百點,就連天公亦不造美,當日連場暴雨,發出紅色暴雨警告。偏偏賭王何鴻燊選擇在同一日舉行其澳博上市的推介會。

十 姑娘見報後,當然神經又再被觸動,立即動員律師團、公關及秘書在週末連夜開會,商討對策,無時無刻都緊盯着九哥一舉一動的十姑娘,今次要爆亞洲毒后四十二 億的洗錢案涉及澳娛及澳博開出的支票;並把資料向證監會主席方正呈上。澳博的上市大計,在天時、地利及人和有欠下,能否如期在下月中上市仍是個問號。

何 鴻燊籌備澳博再度上市,不容有失。這兩個星期的澳博投資者推介會,亦一反常態低調地進行。不過,一直「『目及』實」賭王的十姑娘何婉琪聞風後立即「紮行 馬」,本週一在多份報章刊登大字標題:「非法股東。欠股東名冊。欠股東盈餘數百億。反對地下錢莊。反對澳博上市。」為澳博的上市「贈興」。

早 在今年一月,港交所委員會原則上已同意澳博上市,何鴻燊接着於二月舉行投資推介會,豈料在舉行前夕,十姑娘使出「撒手鐧」,拉倒了澳博的上市大計,這撒手 鐧就是澳門法院指出在澳娛尚未重組股東名冊,又阻止滿威利投票的情況下,股東會通過的議決,包括贊成澳博上市屬不合法。十姑娘把這份判決書由葡文譯成英 文,交給證監會及港交所上市科,澳博上市投資推介會因而要臨時取消,令何鴻燊非常狼狽。

緊貼案情證監告狀

今次何鴻燊推倒重來,再把澳博上市,在這段期間,十姑娘就密鑼緊鼓搜集黑材料,又與何俊仁及李柱銘兩位律師商討對策。

原來,十姑娘最新一招「撒手鐧」,是揭發澳博與一名「洗黑錢機器」區巧貞有解釋不清的金錢瓜葛。在四月二十九日,十姑娘就將一份由她的律師團撰寫有關澳博涉及一宗洗黑錢案件報告,呈交予證監會。

這 單轟動整個亞太區的案件,源頭在斐濟。當地的警察今年初在首都蘇瓦的一個工業區,搗破了一個大型製冰工廠,共起出一千公斤冰毒,總值四十二億港元,在當地 拘捕的十三名罪犯當中,其中六名是香港人,而其中一人更是「新義安」已故「灣仔之虎」陳耀興的胞弟「雞糠」。這單冰毒案,涉及多個城市,於是馬來西亞、澳 洲、斐濟、新西蘭以及香港等多個地區的執法機構採取聯合行動。

支票存毒后戶口

案件的一名相關人士區巧貞被馬來西亞警方拘捕後遞解出境,於抵港後被香港警方拘捕。案件於今年二月至四月期間,在香港區域法院開審。

四十四歲的區巧貞,育有三名兒子,表面上是一名平凡的家庭主婦,但法官指出她在這單案件的角色有如「洗黑錢機器」,最後她因洗黑錢罪名被判入獄五年。

支票露端倪

警 方到她的紅磡海逸豪園住所查證物時,搜出八十四件珠寶及一千三百多萬現金,涉及金額達二千九百多萬元。另外,根據區巧貞的銀行紀錄,除了戶口每個月都有六 萬元款項存入外,於九九年至○四年期間,共有六張總值一千零二十萬元的支票存入其銀行戶口。最耐人尋味的是,這六張支票當中,有四張是由澳娛簽發,而另外 兩張則是由澳博開出。

澳娛及澳博的一般做法是,只會在賭客贏錢時才會簽發支票。但警方翻查紀錄,區巧貞於這幾張支票簽發日期的前後,根本不在澳門。令人質疑這位毒后與澳博及澳娛的關係。

於○ 一年至○四年期間,區巧貞曾擁有一個賭船海王星號的疊碼仔戶口,這個泥碼戶口的收入只有三百四十多萬;因此,十姑娘認為,澳博及澳娛開出的千萬支票仍未釋 疑。十姑娘在案件審判期間得悉這則資料後,派人連日聽審,並做好報告,呈上證監會。證監會向本刊表示:「只要收到任何投訴有關上市公司的資料,我哋都會去了解。」

挑戰持牌人身份

大爆何鴻燊旗下澳娛、澳博的支票牽涉入冰后的案件外,本週一,十姑娘再向證監會發信,連環發炮,羅列出反對澳博上市的三大理據。除了重申澳娛仍未重組已遺失的股東名冊外,更篤出澳博上市的另一死穴,亦是十姑娘是次發功,力阻其上市的第二招,就是關於賭權持牌人的身份。

十 姑娘在澳門的律師團分析,澳博上市後,身為澳博董事總經理(Managing Director),兼持牌人的何鴻燊,股權將由10%攤薄至8.1336%。然而,翻查澳門第16/2001號法律,即娛樂場幸運博彩經營法律制度,當 中第十九條規定,政府必須將承批公司之管理權授予一名常務董事,即俗稱的持牌人,而該常務董事必須擁有公司至少百分之十的股權。這一點,在澳博母公司—澳 娛的公司章程上,亦有列明,即公司董事總經理將持有百分之十的股權,以符合澳門法律的規定。

所以,若香港證監會批准澳博上市,按照澳博的上市安排,其作為澳博持牌人的股權將削減至不足百分之十,此舉已違反澳門法律,可能面對澳門政府的起訴危機,甚至有可能因違反法律而失去賭牌。如此巨大的潛在風險,十姑娘建議香港證監會在審批澳博上市時,要多加留意。

質疑上市合法性

執 意截斷何鴻燊米路的十姑娘,還有第三招。過去十姑娘與何鴻燊在多宗訴訟中,互有勝負,但被十姑娘稱為「主審案」,即有關澳娛遺失股東名冊案件,至今仍未開 審。案件源於○六年四月,十姑娘入稟澳門法院,要求重做澳娛的股東名冊,但法院向十姑娘表示,前提是要求各股東提交相關股份證明文件,並成立委員會釐清股 東身份才會開審案件。

為彰顯理據,身為與訟者的十姑娘,首次出示手上的股東證明文件,包括一張一九八○年時,由澳娛發出的股東證明,上面有 何鴻燊及澳娛另一股東——霍英東的簽名。另外,還有一九八三年三月,何婉琪從澳娛創辦人之一的葉德利(Teddy Yip)手上,承接部分股份的文件。十姑娘說:「澳娛咁多股東,你睇吓邊個好似我一樣,攞到份股東證明出來。」

十姑娘極為重視重做澳娛股東名冊的官司,皆因此案的判決,關乎澳娛現時股東架構是否合法,亦直接決定澳博上市的合法性。

十 姑娘與何鴻燊的恩怨歷時七、八年,澳博早已喪失了最佳的上市時機,而澳門的賭業市場亦開始出現萎縮。今年四月,澳門特區首長何厚鏵聽從「阿爺」指示,宣布 縮緊自由行政策,廣東省的居民每月只可以往香港或澳門一次,何鴻燊曾在公開場合說:「預咗要紮住條褲頭帶兩年。」賭場收入大不如前,大型賭場永利、金沙等 為了「縮皮」,更主動向政府申請減少賭枱數目,避免「曬席」。

爭拗不休錯失時機

各間賭場為了搶生意,更增加疊碼佣金至百分之一點五,何鴻燊曾透露旗下賭場疊碼佣只有百分之零點九。但他就堅持不會「頂爛市」,並要求政府立法控制規管疊碼佣。

一 間美資行的基金經理說:「賭場呢幾年嘅成本增加遠遠大過盈利增長。即使澳門政府願意立例規範賭場嘅疊碼佣,但係其他賭場可以成立獨立私人公司俾佣,總有方 法走法律罅,最終都係睇邊間有耐力鬥。」他認為亞洲鄰近城市已陸續興建賭場,對澳門賭業也有影響,「以前台灣未有兩岸三通就話開賭場都無用,而家馬英九都 上埋場,加埋鄰近嘅越南、菲律賓喺二○一○年開埋賭場酒店,幾個城市陷入混戰,澳門未必再有吸引力。澳博已經喺澳門做咗四十幾年,有一個市場領導地位,但 唔代表有活力夠人爭。外憂內患,我就暫時睇唔到有甚麼投資價值。」

集資縮水前景未明

擬定於七月十一日上市的澳博,集資額由當 初一百五十多億,至一月削減至七十八億,今次更再大幅減至三十九至四十六億。其上市保薦人德意志銀行發表一份最新研究報告,指出澳博最新估值縮水至一百五 十億元至一百九十億,較今年初的二百五十億至三百億少近四成,甚至低於開張只有四年時間的銀河娛樂。該行更指出澳博毛利率偏低,只有百分之六;而市場佔有 率則只有百分之二十八。

從○三年正式開放賭牌後,澳門賭業競爭白熱化,在對手的蠶食下,澳博雖仍死守一哥地位,但盈利已連年縮水。資料顯 示,繼○六年,純利大削三成後,澳博最新公布的○七年業績,總收益為三百三十一億元,較○六年減少二十一億元,至於純利,在營運成本增加的拖累下,大跌十 億元,至十五億三千萬,而兩年累計跌幅達 七成。

賭王求和心切

澳娛自○八年開始,不斷有項目動工,包括重建葡京酒店,但就要二○一二年才落成,而旗下的Oceanus亦會在○九年動工。已興建完成的賭場酒店十六浦,則至今還未獲政府批出酒店牌照。面對資金壓力,何鴻燊實在騎虎難下。

上 次澳博上市「撻Q」,何鴻燊感到十分沮喪,一直心急如焚,誓要於短期內捲土重來。於是不斷透過中間人接觸十姑娘,希望二人可以和平會談。何鴻燊明知十姑娘 不滿四太梁安琪及其兩個「馬仔」蘇樹輝及吳志誠,亦願意讓步,表示在溝通期間,其他三人不會在場,說客當中,還包括東亞銀行主席李國寶。故前幾個月,十姑 娘亦停止在報刊賣廣告向何鴻燊發炮,雙方關係一度緩和。

不過,何鴻燊未傾妥和解條件便心急上市,此舉「辣㷫」十姑娘。下星期,十姑娘將會陸續去信證監會及交易所力數如澳博上市將影響香港作為金融中心的地位。假如澳博最後獲港交所「開綠燈」,十姑娘表示會堅決提出司法覆核,誓不罷休。

澳門政府於今年四月收緊自由行政策,廣東省居民每月只可往澳門一次,影響賭場收入。(《蘋果日報》圖片)
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眼鏡大王父子涉串騙40億 涉案10被告共被控19罪包括洗黑錢

2009-02-26  AppleDaily





【本報訊】曾有「眼鏡大王」之稱、07年已被停牌的泰興光學前主席馬寶基,與擔任行政總裁的兒子,以及多名前職員,涉嫌以虛假交易詐騙銀行達40億元貸款,以及洗黑錢8億多元,案件昨日在東區裁判法院提訊。

記者:蔡曉楓

涉案十人昨日被控作出虛假陳述、串謀欺詐及洗黑錢等19項罪名,押後至4月24日再訊,案件將轉往高等法院審理。

十名被告為:泰興光學前主席馬寶基、前行政總裁馬烈堅,兩人均已破產;前司庫林玉樺、前財務總監鄧耀樑、前會計文員陳寶明及林俊威、派往內地的前職員余國良及姜永華、負責開設空殼公司的黃家浩,以及前員工柯德炎,年齡27至68歲。

各被告獲准保釋

他 們共被控公司董事作出虛假陳述、串謀發表虛假陳述、偽造文書、串謀欺詐及洗黑錢等19項罪名,各人准以現金1萬至40萬元,以及人事現金3萬至75萬元不 等保釋。首六名被告被控於03至04年,串謀以虛假提貨單,聲稱泰興光學的貨物售予四間公司,並於04至05年向20間銀行騙取延長信貸,而首九名被告則 於04年3月至05年5月,洗黑錢合共逾8.75億元。首四名被告又被控於04年4月,身為泰興光學集團有限公司高級職員,在03年財政年度年報作虛假陳 述,指公司的營業額逾12.3億元。馬寶基於60年代創辦泰興光學,屬本地老牌眼鏡製造商之一。泰興光學於93年上市,但其後出現財政困難,05年被十多 間銀行追討欠款共達9億元,先後被滙豐銀行及渣打銀行入稟法院申請清盤,06年泰興光學被法庭頒令清盤。而泰興光學集團的前執行董事馬寶基、執董馬寶豐、 馬保隆及馬烈堅,被指違反《董事承諾》,08年1月被聯交所上市委員會公開譴責。案件編號:ESCC992/09



眼鏡 大王 父子 涉串 串騙 40 涉案 10 被告 被控 19 包括 洗黑錢
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兩岸三地:洗黑錢天堂 Uncle Ray

2010-02-23  AD






 

春節前後,國內長假期,有錢的國內大款,遍佈本港的油尖旺,甚至新界的沙田。市面十分熱鬧,可惜港股交投淡靜,可見祖國財力厲害。

去年G20峯會,歐美國家發窮惡,追殺他們認定的避稅及洗黑錢天堂,香港本來在灰名單(Gray list)上,但由於阿爺照住,最後都可逃過大難,阿爺把歐美這紙老虎都壓下去,可見北大人的威力。

一 年後,水落石出,香港原來是需要作出配合。09年12月香港稅務局發出稅務條例釋義及執行指引編號46,主要說明將與歐美國家簽定雙邊稅務協議,及有關稅 務資料交換的細則。因此,香港公司將來可能需要在報稅時提交多一些包括「敏感」的稅務資料,以配合歐美打擊避稅及洗黑錢的工作。

除了稅局,金管局亦有指引防止銀行不知不覺成為洗黑錢的工具。本來加強監管,增加透明度,是國際大趨勢,但香港就有一些奇特的現象。

過 去一、兩年,不少國內豪客狂掃香港物業,西九龍豪宅區早已成為香港的「China Town」。春節又聞國內豪客以1.2億元,掃入21戶YOHO Midtown,既然國內有外滙管制,這麼大筆資金是怎樣流入香港?銀行、物業代理、發展商有沒有諗過,這些錢是否「黑錢」?金管局又做過甚麼確保香港不 淪為洗黑錢天堂?



兩岸 三地 洗黑錢 天堂 Uncle Ray
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四叔押錯 山西女富豪天匯洗黑錢

2011-2-24  NM




由恒基發展的半山豪宅天匯,繼去年爆出懷疑造假托市醜聞後,今趟更捲入洗黑錢風暴。天匯其中一名經員工購入三個單位的買家丁羽心,上月因涉嫌行賄而被內地當局扣查,不到一個月,香港商業罪案調查科亦帶走天匯買家有關人士,助查有否洗黑錢。

在家鄉運煤出身的丁羽心,是山西女富豪,購買天匯前與恒基主席李兆基已經認識。據知她買樓時放下的三千五百萬元訂金,是現兜兜以現金支付。根據香港法例,若有人對財富來源有合理懷疑卻知情不報,可被視為「串謀洗黑錢」,一樣有刑責。

去年天匯被指「造價」,警方曾搜查恒基總部,並從負責處理買賣手續的羅文錦律師樓取走文件,警方至今仍未完成調查。一波未平,於上週四,有消息指商業罪案調查科,帶走四至五名與天匯交易有關人士協助調查,傳言懷疑有人借物業買賣洗黑錢。

本刊曾致電天匯天價買家朱立基及秦善文;朱立基身處越南,記者一提起「天匯」兩字,他已匆匆掛線,而秦善文對於有傳被警方拘捕一事,上週四下午於電話中一 副置身事外模樣,並「無厘頭」回應記者:「我依家喺荷蘭傾緊生意,完全唔知咩事,無警察聯絡過我,秘書亦無同我講。過去咗嘅事唔好講喇,我仲有幾十個 project要做,例如網上生意……。你問個交易嘅嘢,律師話唔講得,講咗犯法,你明啦,好煩o架。嘩,總之呢度風景好靚……」

四叔埋錯邊

據知,商罪科上週邀請的數名人士,並非於去年做出天價成交後,把二十個單位撻訂的越南富豪朱立基,或其代表秦善文等人。而是去年二月,以三點四九億買入三個天匯單位的山西女富豪丁羽心的有關人士。

丁羽心是北京博宥集團董事長,該三個單位由這公司財務部經理王惠萍「出面」買入。事有湊巧,就在商業罪案調查科出手前一個月,丁羽心被指涉及高鐵招標腐敗案,在內地被扣查,而其三個單位本應在去年十月七日完成交易,但至今仍未成交,恒基之前未有對此交代。

丁羽心在購入天匯單位前,已經與李兆基認識。丁是九三年成立的中國扶貧開發協會副會長,而李兆基則應邀出任該會特邀顧問。本刊致電該會,職員證實李兆基於 ○五至○七年出任該會第三屆特邀顧問,現已卸任。一名知情人士說:「有富豪喺內地想拉吓政治關係,都會參加呢啲扶貧組織。中國扶貧開發協會內嘅會長與副會 長等,大都係前國家主席江澤民派系嘅人。」按該協會網頁資料顯示,該會大部分副會長,都是山西省官員或是親江澤民派系,當中有重慶市委書記薄熙來的弟弟薄 熙成等,可見在內地政治關係上較弱的李兆基,想押注江系。

現兜兜付款

去年二月丁羽心購入天匯時,正是市場質疑天匯「造假」,要求當局徹查之聲不絕之時。前年十月天匯促成每呎七萬元的成交後,在懼怕「槍打出頭鳥」下乏人問 津,該盤多個月來都只有零成交,直至丁羽心的出現。她透過員工王惠萍,購入天匯十六、二十六及三十六樓B室,作價三點四九億,平均呎價三萬一至四萬二千 元。在此風頭火勢,丁羽心付的一成共三千五百萬元訂金,竟是現兜兜全部現金支付!據知當時有人帶着三千多萬現金、全數都是一千元金牛,來到恒基總部,恒基 安排數名員工,花了逾兩小時點算,再召來保安押送到銀行。有員工在現場將現金排成金磚牆的畫面拍下,並在同事之間流傳。

丁羽心還一反內地富豪的低調作風,三個單位皆以香港註冊的公司購入,讓唯一董事王惠萍的身份及所屬公司曝光,間接平息外間指天匯買家虛構的爭議。而交易完 成後,恒地營業部總經理林達民對傳媒表示,恒基與買家簽署了保密協議,不能透露買家身份,而公司董事並非真正買家。他又稱是次成交反映本港豪宅繼續受買家 追捧。

女富豪「不識字」

這三個單位至今都未能成交,加上丁羽心上月被扣查,揭穿這場大龍鳳。一度躋身福布斯中國慈善榜的丁羽心,發跡史十分傳奇,本刊直到其家鄉了解。丁羽心祖籍 山西晉城沁水縣,出生於偏僻的蘇莊鄉西古堆村,距離市區約三個多小時車程。進入蘇莊鄉後,先經過一個個礦場,入村的路,亦是近兩年才修好。這條只住有兩百 多人的鄉村,村民主要姓丁及姓史,由於出入極不方便,年輕人都出外謀生,留下養雞養羊種田的老弱。

問起丁羽心,很多村民都不認識,只知她叫丁書苗。村民初時懷疑記者是政府派來調查,顯得十分戒備,後來知道是記者,反而暢所欲言,並帶記者去看丁羽心小時 候住的窰洞。「她小時候很窮,出世時媽媽難產過身,她跟着爸爸與一個同母異父的哥哥住在這窰洞內,以種田為生。」一名與她同齡的姓丁村民透露,丁羽心今年 已經五十九歲,並非她向外公布的五十五,而且並「不識字」。另一位住在她小時窰洞旁的丁先生憶述,丁羽心小時候讀書成績很差,無論哪一科都考第尾,「和相 鄰兩個窰的小孩一起讀書,人家拿一百分,她就拿一分,差了兩個零。」所以讀到小學三年級便沒再唸上去。年輕時「樣貌很一般」的丁羽心,二十歲下嫁給鄰村王 必鄉一個軍人,沒多久父親便過世了,因此自小因病不良於行的兄長亦跟她一同搬到另一個鄉鎮。

村民表示,丁羽心三十歲與丈夫及一對子女出城發展,後再收養一名孤女,曾到夜市賣飯,後來丈夫退役到省政府工作,兩夫婦從此飛黃騰達。丁羽心後來醫好兄長 雙腿,而窰洞已於幾年前以三百元賣給一位村民。發跡後的丁羽心每隔幾年的清明,就會回鄉掃墓,近幾年更先後兩次自掏腰包,請全村村民外遊。○九年,便請了 二百多名村民到上海、杭州、南京、桂林等地遊玩七天。

煤運起家鐵路發達

據知,丁羽心的淘金故事由鄉下城鎮晉城開始,八十年代大量待運煤積壓,當時開始搞起煤炭運輸的她便撈了一筆。一位在山西從事煤運多年的業內人士說,九十年 代前跑煤炭運輸的人都發達了,不過當然也要靠點關係,善於開拓人脈看來是丁羽心的致富主因。丁羽心的第一位貴人,是山西老鄉,大同鐵路局局長羅金保,羅是 掌控晉煤外運大權的「審批者」,而丁亦獲得大量晉煤外運的配額,賺了第一桶金。隨着羅一路升官,丁羽心在鐵路系統的人脈也一併由山西通達京城,並最終結交 本月中因違紀違法被拉下馬的鐵道部長劉志軍。

她○○年認識劉志軍,同年成立博宥集團,開始風生水起。「丁羽心後面的大水喉就是鐵道部長劉志軍,他自認在國內搞高鐵威過美國佬。他有好多個情婦,部分在 香港買樓洗黑錢。」一名知情人士說。○五年涉及數千億元的中國高鐵建設序幕拉開。○六年,丁羽心旗下博宥集團的附屬金漢德公司,開始在高鐵工程上連環中 標,涉資十多億元。

本週一,記者去到博宥位於北京新保利大廈二十二樓的總部。一位自稱負責集團宣傳的文化慈善部部長白強表示,集團三十年來從不接受傳媒訪問。他透露丁的兒子叫侯華軍,其中一女則是領養的,而丁的丈夫去年已因病去世。但一提起丁被捕,白強即拒絕再談,並着記者寫信來問。

記者多日來根據集團的登記地址找人,往往是錯地址或單位丟空。早年她以女兒侯軍霞名義,在山西登記的一間公司,通訊地址上實質沒有任何建築物。而公司財務 部經理王惠萍買天匯時,申報三間公司的登記地址,位於距離北京市中心逾一小時車程的大興區榆鎮椿蓉園,單位明顯丟空一段日子,門上滿布厚厚塵埃。

後台崩潰羈押山西

丁羽心對自己的出身絕口不提,但卻經常高調行善。去年九月,股神畢菲特與微軟創辦人蓋茨於北京舉行富豪酒會,邀請中國富豪交流慈善心得,丁羽心亦是座上 客,並且一同合照。最廣為人知的是汶川地震後,博宥集團先後捐資一億一千四百萬元。一直有評論質疑丁羽心借高調行善洗白自己,對其公司在高鐵聲屏障招標中 屢次不戰而勝頗多質疑。

去年春節,博宥集團在旗下的伯豪瑞廷酒店協辦秘書界聯誼會,出席的中央及地方領導多達四百人,可見她在官場人脈之廣。由於丁羽心的複雜關係網,她受查至被 羈押在山西的消息在山西和北京傳開,官場議論紛紛,深恐牽連上身。而她被捕後,劉志軍亦突被免去鐵道部黨組書記職務,懷疑受賄,而行賄者正是丁羽心;劉志 軍是近年被拉下馬的官員中級別最高的一個。

朱立基財來亦有方

曾一口氣掃入二十四個天匯單位的香港人朱立基,在越南經商。持有的萬盛發公司,在胡志明市擁有不少投資,包括五間餐廳、溫莎酒店、兩幢寫字樓、兩個住宅項目等等。

朱立基本是上環一間海味鋪太子爺,於八十年代到越南打工,認識了妻子張美蘭。與丁羽心一樣,其妻子張美蘭交際手腕了得,常出席越南國家領導人的活動,亦愛 捐錢做善事。事實上,於九十年代,兩夫妻共同經營的溫莎酒店,曾因經營失敗而欠債纍纍,至○二年時有中國間諜身份的熊德龍投資六百萬美元於溫莎酒店。不過 最終因張美蘭沒有將股份轉給熊德龍,故熊最後撤資。不過,近幾年,朱立基兩公婆又突然暴發起來,○六年前後以八億一千五百萬元買入五個倚巒單位。去年更與 越南旅遊局,以四千多萬美金買入美國三藩市一間四星級酒店。

前幾年,中國政府向鄰近越南的廣西,投下二百億美元作為扶貧基金,有指朱立基與廣西南寧官員稔熟,有生意「合作」。據知這已引起廣西及越南政府關注,進行調查。

串謀洗錢有刑責

若兩人賄賂罪成立,他們因此得來的資金,便是黑錢,在香港,根據有組織及嚴重罪行條例,第二十五條《處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產》, 處理黑錢最高處罰是五百萬元及監禁十四年。律師黃國桐表示,「洗黑錢」定義十分「濫」,他說:「在處理可能犯法嘅錢時,合理人士應該要有合理懷疑,唔舉報 已算係有份洗黑錢。」他指出,即使律師、地產代理、銀行甚至發展商都有責任,「佢哋處理交易時,有責任去懷疑這些錢係咪從不法途徑取得。例如買家現兜兜攞 幾千萬嚟俾首期,發展商有無懷疑對方財力?係咪常客?有無講價?好多蛛絲馬跡,恒基未必可以免責。」

自從○三年內地來港的自由行睇樓客增多後,保安局已通知地產代理監管局,提出三項「打擊藉物業交易洗黑錢」的新指引,如代理保存客人資料最少要有五年,及 「睇樓紙」要填寫客人身份證明文件等。據熟悉物業買賣的鍾卓成律師表示,○七、○八年起,計借出按揭的銀行外,承造物業買賣的律師亦要了解客人購買物業的 資金來源。專責物業買賣的律師,都有一份由香港律師會就打擊洗黑錢及恐怖分子融資活動的核對備忘,該備忘要求律師向買家索取客戶資金來源資料,如私人儲 蓄,銀行貸款還是第三者提供。若是第三者提供,則關係、身份證明及銀碼均要填明。

今次代表丁羽心及恒基買賣雙方的律師行為羅文錦律師行,而恒基與丁羽心屬直接交易(direct deal)。

恒基已發最後通知

天匯屬多災多難,由○九年開售至今,六十六個單位,前後曾出售過二十九伙,但最終只有五個單位完成交易,由越南商人朱立基掃入的二十四個單位,其中二十個 撻訂告終,包括由前唱片騎師秦善文做代表購入的六十八樓A室單位,呎價超過七萬元,更創出「全球最高分層呎價」紀錄。

去年該二十四個單位被踢爆,買賣合約沒有列明成交期,故一直沒有完成交易,最終在地政總署窮追猛打下,恒基才定出成交期為去年六月十六日。對於該二十個撻訂的單位,恒基更一反平常會沒收百分之十五訂金及追收差價的做法,只沒收買家百分之五訂金。

去年九月,再有一個六十一樓B單位賣出,但暫時也未完成交易。本刊向恒基查詢,發言人顏雪芳否認四叔與丁羽心有任何關係:「李先生從來唔係個扶貧開發協會 嘅特邀顧問或者會員。」這說法與該協會職員所言有矛盾。至於有關丁羽心買入的三個單位未能如期成交,她指:「我哋已經出咗一個二十一天最後通知俾佢。」但 何時發出她拒絕交代。

胡江之爭

今次丁羽心及鐵道部長劉志軍被拉下馬,背後牽涉現任國家主席胡錦濤與上任江澤民之爭。丁羽心與劉志軍是江澤民一系的人馬,江自○二年從國家主席一位退下,影響力仍在。近年在重大集會場合,如北京奧運、建國六十周年紀念等,胡與江都同時出席重要場合,以示平起平坐。

去年十月五中全會,由江澤民挑選的國家副主席習近平順利當上軍委副主席。江原想主管金融的國務院副總理王岐山出任來屆總理,但胡錦濤屬意現同為國務院副總 理的李克強。外間一般認為王岐山已六十三歲,機會較微。據知情人士透露,江澤民現屬意重慶市委書記薄熙來出任北京市委書記,作為薄熙來未來進身中央政治局 常委的「踏腳石」。在下月舉足輕重的兩會舉行前夕,官場難免一陣震盪,「屬江系的劉志軍被拉下馬,佢已無得翻身,但劉志軍集團的網絡非常龐大,無可能一下 子被連根拔起,他系統內的餘黨仍然存在,有一定影響力。」一名知情人士說。

 


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爆毒后借澳博洗黑錢十姑娘喝停賭王上市

2008-6-19  NM




環球股市不濟,恒指在上週五下跌近八百點,就連天公亦不造美,當日連場暴雨,發出紅色暴雨警告。偏偏賭王何鴻燊選擇在同一日舉行其澳博上市的推介會。

十姑娘見報後,當然神經又再被觸動,立即動員律師團、公關及秘書在週末連夜開會,商討對策,無時無刻都緊盯着九哥一舉一動的十姑娘,今次要爆亞洲毒后四十二億的洗錢案涉及澳娛及澳博開出的支票;並把資料向證監會主席方正呈上。澳博的上市大計,在天時、地利及人和有欠下,能否如期在下月中上市仍是個問號。

何鴻燊籌備澳博再度上市,不容有失。這兩個星期的澳博投資者推介會,亦一反常態低調地進行。不過,一直「『目及』實」賭王的十姑娘何婉琪聞風後立即「紮行馬」,本週一在多份報章刊登大字標題:「非法股東。欠股東名冊。欠股東盈餘數百億。反對地下錢莊。反對澳博上市。」為澳博的上市「贈興」。

早在今年一月,港交所委員會原則上已同意澳博上市,何鴻燊接着於二月舉行投資推介會,豈料在舉行前夕,十姑娘使出「撒手鐧」,拉倒了澳博的上市大計,這撒手鐧就是澳門法院指出在澳娛尚未重組股東名冊,又阻止滿威利投票的情況下,股東會通過的議決,包括贊成澳博上市屬不合法。十姑娘把這份判決書由葡文譯成英文,交給證監會及港交所上市科,澳博上市投資推介會因而要臨時取消,令何鴻燊非常狼狽。

緊貼案情證監告狀

今次何鴻燊推倒重來,再把澳博上市,在這段期間,十姑娘就密鑼緊鼓搜集黑材料,又與何俊仁及李柱銘兩位律師商討對策。

原來,十姑娘最新一招「撒手鐧」,是揭發澳博與一名「洗黑錢機器」區巧貞有解釋不清的金錢瓜葛。在四月二十九日,十姑娘就將一份由她的律師團撰寫有關澳博涉及一宗洗黑錢案件報告,呈交予證監會。

這 單轟動整個亞太區的案件,源頭在斐濟。當地的警察今年初在首都蘇瓦的一個工業區,搗破了一個大型製冰工廠,共起出一千公斤冰毒,總值四十二億港元,在當地 拘捕的十三名罪犯當中,其中六名是香港人,而其中一人更是「新義安」已故「灣仔之虎」陳耀興的胞弟「雞糠」。這單冰毒案,涉及多個城市,於是馬來西亞、澳 洲、斐濟、新西蘭以及香港等多個地區的執法機構採取聯合行動。

支票存毒后戶口

案件的一名相關人士區巧貞被馬來西亞警方拘捕後遞解出境,於抵港後被香港警方拘捕。案件於今年二月至四月期間,在香港區域法院開審。

四十四歲的區巧貞,育有三名兒子,表面上是一名平凡的家庭主婦,但法官指出她在這單案件的角色有如「洗黑錢機器」,最後她因洗黑錢罪名被判入獄五年。

支票露端倪

警 方到她的紅磡海逸豪園住所查證物時,搜出八十四件珠寶及一千三百多萬現金,涉及金額達二千九百多萬元。另外,根據區巧貞的銀行紀錄,除了戶口每個月都有六 萬元款項存入外,於九九年至○四年期間,共有六張總值一千零二十萬元的支票存入其銀行戶口。最耐人尋味的是,這六張支票當中,有四張是由澳娛簽發,而另外 兩張則是由澳博開出。

澳娛及澳博的一般做法是,只會在賭客贏錢時才會簽發支票。但警方翻查紀錄,區巧貞於這幾張支票簽發日期的前後,根本不在澳門。令人質疑這位毒后與澳博及澳娛的關係。

於 ○一年至○四年期間,區巧貞曾擁有一個賭船海王星號的疊碼仔戶口,這個泥碼戶口的收入只有三百四十多萬;因此,十姑娘認為,澳博及澳娛開出的千萬支票仍未 釋疑。十姑娘在案件審判期間得悉這則資料後,派人連日聽審,並做好報告,呈上證監會。證監會向本刊表示:「只要收到任何投訴有關上市公司的資料,我哋都會去了解。」

挑戰持牌人身份

大爆何鴻燊旗下澳娛、澳博的支票牽涉入冰后的案件外,本週一,十姑娘再向證監會發信,連環發炮,羅列出反對澳博上市的三大理據。除了重申澳娛仍未重組已遺失的股東名冊外,更篤出澳博上市的另一死穴,亦是十姑娘是次發功,力阻其上市的第二招,就是關於賭權持牌人的身份。

十姑娘在澳門的律師團分析,澳博上市後,身為澳博董事總經理(Managing Director),兼持牌人的何鴻燊,股權將由10%攤薄至8.1336%。然而,翻查澳門第16/2001號法律,即娛樂場幸運博彩經營法律制度,當中第十九條規定,政府必須將承批公司之管理權授予一名常務董事,即俗稱的持牌人,而該常務董事必須擁有公司至少百分之十的股權。這一點,在澳博母公司—澳娛的公司章程上,亦有列明,即公司董事總經理將持有百分之十的股權,以符合澳門法律的規定。

所以,若香港證監會批准澳博上市,按照澳博的上市安排,其作為澳博持牌人的股權將削減至不足百分之十,此舉已違反澳門法律,可能面對澳門政府的起訴危機,甚至有可能因違反法律而失去賭牌。如此巨大的潛在風險,十姑娘建議香港證監會在審批澳博上市時,要多加留意。

質疑上市合法性

執 意截斷何鴻燊米路的十姑娘,還有第三招。過去十姑娘與何鴻燊在多宗訴訟中,互有勝負,但被十姑娘稱為「主審案」,即有關澳娛遺失股東名冊案件,至今仍未開 審。案件源於○六年四月,十姑娘入稟澳門法院,要求重做澳娛的股東名冊,但法院向十姑娘表示,前提是要求各股東提交相關股份證明文件,並成立委員會釐清股 東身份才會開審案件。

為彰顯理據,身為與訟者的十姑娘,首次出示手上的股東證明文件,包括一張一九八○年時,由澳娛發出的股東證明,上面有 何鴻燊及澳娛另一股東——霍英東的簽名。另外,還有一九八三年三月,何婉琪從澳娛創辦人之一的葉德利(Teddy Yip)手上,承接部分股份的文件。十姑娘說:「澳娛咁多股東,你睇吓邊個好似我一樣,攞到份股東證明出來。」

十姑娘極為重視重做澳娛股東名冊的官司,皆因此案的判決,關乎澳娛現時股東架構是否合法,亦直接決定澳博上市的合法性。

十姑娘與何鴻燊的恩怨歷時七、八年,澳博早已喪失了最佳的上市時 機,而澳門的賭業市場亦開始出現萎縮。今年四月,澳門特區首長何厚鏵聽從「阿爺」指示,宣布縮緊自由行政策,廣東省的居民每月只可以往香港或澳門一次,何 鴻燊曾在公開場合說:「預咗要紮住條褲頭帶兩年。」賭場收入大不如前,大型賭場永利、金沙等為了「縮皮」,更主動向政府申請減少賭枱數目,避免「曬席」。

爭拗不休錯失時機

各間賭場為了搶生意,更增加疊碼佣金至百分之一點五,何鴻燊曾透露旗下賭場疊碼佣只有百分之零點九。但他就堅持不會「頂爛市」,並要求政府立法控制規管疊碼佣。

一間美資行的基金經理說:「賭場呢幾年嘅成本增加遠遠大過盈利增長。即使澳門政府願意立例規範賭場嘅疊碼佣,但係其他賭場可以成立獨立私人公司俾 佣,總有方法走法律罅,最終都係睇邊間有耐力鬥。」他認為亞洲鄰近城市已陸續興建賭場,對澳門賭業也有影響,「以前台灣未有兩岸三通就話開賭場都無用,而 家馬英九都上埋場,加埋鄰近嘅越南、菲律賓喺二○一○年開埋賭場酒店,幾個城市陷入混戰,澳門未必再有吸引力。澳博已經喺澳門做咗四十幾年,有一個市場領 導地位,但唔代表有活力夠人爭。外憂內患,我就暫時睇唔到有甚麼投資價值。」

集資縮水前景未明

擬定於七月十一日上市的澳博,集資額由當初一百五十多億,至一月削減至七十八億,今次更再大幅減至三十九至四十六億。其上市保薦人德意志銀行發表一份最新研究報告,指出澳博最新估值縮水至一百五十億元至一百九十億,較今年初的二百五十億至三百億少近四成,甚至低於開張只有四年時間的銀河娛樂。該行更指出澳博毛利率偏低,只有百分之六;而市場佔有率則只有百分之二十八。

從 ○三年正式開放賭牌後,澳門賭業競爭白熱化,在對手的蠶食下,澳博雖仍死守一哥地位,但盈利已連年縮水。資料顯示,繼○六年,純利大削三成後,澳博最新公 布的○七年業績,總收益為三百三十一億元,較○六年減少二十一億元,至於純利,在營運成本增加的拖累下,大跌十億元,至十五億三千萬,而兩年累計跌幅達 七成。

賭王求和心切

澳娛自○八年開始,不斷有項目動工,包括重建葡京酒店,但就要二○一二年才落成,而旗下的Oceanus亦會在○九年動工。已興建完成的賭場酒店十六浦,則至今還未獲政府批出酒店牌照。面對資金壓力,何鴻燊實在騎虎難下。

上次澳博上市「撻 Q」,何鴻燊感到十分沮喪,一直心急如焚,誓要於短期內捲土重來。於是不斷透過中間人接觸十姑娘,希望二人可以和平會談。何鴻燊明知十姑娘不滿四太梁安琪 及其兩個「馬仔」蘇樹輝及吳志誠,亦願意讓步,表示在溝通期間,其他三人不會在場,說客當中,還包括東亞銀行主席李國寶。故前幾個月,十姑娘亦停止在報刊 賣廣告向何鴻燊發炮,雙方關係一度緩和。

不過,何鴻燊未傾妥和解條件便心急上市,此舉「辣㷫」十姑娘。下星期,十姑娘將會陸續去信證監會及交易所力數如澳博上市將影響香港作為金融中心的地位。假如澳博最後獲港交所「開綠燈」,十姑娘表示會堅決提出司法覆核,誓不罷休。

 

澳門政府於今年四月收緊自由行政策,廣東省居民每月只可往澳門一次,影響賭場收入。(《蘋果日報》圖片)

 


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超圾股伯明翰(2309)主席楊家誠涉洗黑錢被捕 林奇

http://hk.myblog.yahoo.com/lynch200705/article?mid=9963

林奇:堂堂上市公司超圾股伯明翰(02309)主席楊家誠涉洗黑錢被捕?今日可謂成為了各主流報章的頭版報道,唯獨是老闆自己份《成報》!

一 個飛髮佬,搖身一變成為首位華人英超班主,不旋踵又化身為《成報》老闆,跨足傳媒業,變身傳媒大亨(儘管連年蝕錢都係咁話,各大富豪最緊要有傳媒平台作其 傳聲筒及話語權!君不見《新報》亦如是?坊間亦有云,跨足傳媒業者,或者專用嚟方便自己洗黑錢。木宰羊!)。楊家誠的傳奇發跡故事,發展總是令人覺得充滿 傳奇(林奇忽然諗起另一傳奇霸王集團(01338)昨天又創52週新低了!),幕幕新鮮,娓娓動聽,今番楊氏涉洗黑錢被捕,買了林奇一早品題的超圾股伯明 翰的散戶投機者(買得伯明翰,梗係信佢會攞英超聯冠軍喇!),林奇只能說一句:祝君好運!

下年降班,收入大減,英冠見喇!

伯明翰主席現時周身蟻,唔知下年又駛唔駛賣盤呢又?

後 記:林奇今日二話不說馬上打開好日都唔買的《成報》,頭版報道竟然唔係講自己老細楊家誠被捕,搵勻成份《成報》都冇呢段報道,頭版竟讓路畀高考消息,唔知 《成報》今日又係乜嘢新聞取向呢又?上次伯明翰攞英格蘭聯賽杯就大寫特寫,今日老細涉洗黑錢被捕,就影都冇?《成報》,真是多麼專業呢!


延伸閱讀

楊家誠涉洗黑錢被捕
警查數年資金流向 涉案 5億至 6億
http://hk.apple.nextmedia.com/template/apple/art_main.php?iss_id=20110630&sec_id=4104&subsec_id=12731&art_id=15388894

超圾股伯明翰:人(大股東楊家誠)出豉油你(小股東)仆街

http://hk.myblog.yahoo.com/lynch200705/article?mid=9745

用36億買入4.4萬港元資產

http://hk.myblog.yahoo.com/lynch200705/article?mid=8182


超圾 圾股 伯明翰 2309 主席 楊家 誠涉 洗黑錢 被捕 林奇
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香港地產商曾偉行賄洗黑錢棄保潛逃

http://www.21cbh.com/HTML/2011-7-5/4NMDcyXzM0ODY4NQ.html

香港區域法院昨日簽發手令,通緝去年10月被控行賄及洗黑錢的內地知名地產商曾偉。香港廉政公署稱,曾偉因涉嫌賄賂工銀亞洲職員430萬港元和清洗230萬港元犯罪收益被起訴,昨日應出席審訊,但曾偉棄保潛逃,現發出通緝令緝拿曾偉歸案。

香港廉政公署昨晚在網站上載曾偉相片,標註其身高約1.65米,中等身材。現年48歲的曾偉是香港裕彙集團有限公司主要股東兼董事,也是內地棕櫚泉控股有限公司董事局主席兼總裁。

公開資料顯示,曾在銀行任職的曾偉成功「下海」,1995年在港創辦裕彙集團,曾開發過北京棕櫚泉國際公寓、深圳沙河高爾夫球會、北京盈科中心等項目。2006年,他和鳳凰衛視主席劉長樂合作拿下「京城第一爛尾樓」瑞城中心,公寓部分目前已在銷售中。

去年10月7日,香港廉政公署收到舉報後展開代號「轟天雷」的行動,拘捕曾偉、工銀亞洲公司業務部主管陳寶奎,以及曾任工銀亞洲房地產及融資部主管、現任職永隆銀行助理總經理的陳翊耀。

曾 偉被控四項罪名,包括三項向代理人提供利益罪和一項洗錢罪。曾偉被指在2008年8、9月和2010年10月,三次向上述工銀亞洲高管提供總計達430萬 港元的賄款及一部手提電話,作為協助曾偉及其公司獲得擬備放款建議書,以及協助其延遲償還工銀亞洲貸款的報酬。曾偉還被控涉嫌協助工銀亞洲高管陳寶奎清洗 230萬港元的賄款。

曾偉去年被捕後,已在香港東區裁判法院多次接受聆訊。因案情嚴重,該案去年12月16日被轉至高一級的區域法院審理。當時曾偉以家庭原因申請離開香港返回內地,法官批准他以80萬港元保釋外出,可在去年12月19日至23日期間返回內地。

在案件轉至區域法院審理當日,身著黑色西裝、淺藍色領帶的曾偉表情凝重。記者曾問其是否將聘請大律師進行無罪抗辯,曾偉回應指:「無可奉告」、「一切看結果」。

但結果卻是,曾偉棄保潛逃。香港廉政公署指出,曾偉昨日沒有出庭應訊,因此暫委法官沈小民發出手令通緝其歸案。

香港 地產 曾偉 行賄 洗黑錢 棄保 潛逃
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$131億洗黑錢 揭潮州幫地下錢莊

2013-01-31  NM
 
 

 

香港開埠以來最大宗的洗黑錢案,上週三在高等法院判決。內地青年羅俊城○九年買入一間香港空殼公司,八個月內,利用私人及公司銀行戶口,清洗逾一百三十一億港元,被重囚十年半。本刊接獲線報,這宗過百億洗黑錢案的背後,其實是一個由「潮州幫」操控的地下錢莊。九十年代開始,一幫潮州人開始經營中、港、澳三地的地下非法匯錢活動,他們以販賣煙酒商店作門面,暗藏秘道及密室。有大戶前來匯錢,即時在暗室用多部數錢機點算現鈔,然後即匯即收。潮州幫地下錢莊網絡非常龐大,匯款無上限數額、無記錄、無根無據,成為非法商人、黑幫毒販,以至國內貪官洗黑錢的最佳渠道。

是次洗黑錢案涉及一百三十一億港元,金額極為龐大,案件唯一被告羅俊城,判囚十年半,亦是本港同類案件判刑最重。不過,羅俊城犯案時只是一名年僅十九歲青年,能夠操縱如此龐大資金,明顯是替死鬼,背後另有主謀。

一百三十一億巨款

羅是潮州汕頭人,在庭上聲稱父母雙亡,同鄉叔伯「潘叔」幫助他家庭渡過困境。後來潘叔找羅幫手到香港「辦事」。○九年七月三日,羅購入香港一間公司「一創發展有限公司」,根據公司註冊處資料,羅是一創唯一股東及董事,報住地址位於深圳南山區一住宅。而公司的辦事處則是灣仔胡忠大廈一間秘書公司。事實上,一創並沒有實質業務,只是一個空殼。之後羅以訪客身份,先後於○九年八月一日及十三日來港,在集友銀行替一創及自己開設銀行戶口。為免引起懷疑,他最初只存入小量金額,分別存入一千元及五百元到兩個戶口。但○九年九月九日,有一筆二百六十萬元款項存入,自此兩個戶口不斷有巨額款項存入及轉走。隨後的八個月內,兩個戶口先後透過支票、現金提存及網上理財,處理八千三百多次交易,包括四千八百多次存款及三千五百多次轉賬,每次由數十萬至過百萬元不等,涉及總金額達一百三十一億元,即平均每日處理款項約五千萬元。

「潘叔」潮州幫

後來警方接報調查一宗台灣電話騙案,追尋騙款去向時,追蹤到羅名下的銀行戶口。警方發現羅的戶口每日轉移金額巨大,提存次數亦非比尋常。而部分轉賬戶口更屬海外戶口,包括其中一次一名澳門人存入一筆來自澳門賭場的一百萬元款項。警方遂於一○年四月凍結羅的戶口,羅兩度致電警方要求解凍,警方要求羅協助調查,但羅沒有出現,反而兩度發律師信給警方,要求解釋凍結戶口原因。去年一月,羅經落馬洲來香港時正式被捕。線報指,警方知道羅只是案件的「替死鬼」,一直希望繼續深入調查,揪出案中主腦「潘叔」。其實這位「潘叔」,正是操控「地下錢莊」的一名潮州大庄家。由於內地有外匯管制,內地每人一年只可匯出五萬美元,香港每個個人戶口一天最多只能向內地同名賬戶匯出八萬港元,且銀行需要客戶對五十萬港元以上的存款證明資金來源。這種外匯管制,令沒有任何限制的「地下錢莊」應運而生。所謂「地下錢莊」,即經手的資金實際上並無出入境,但在中、港兩地各有龐大「資金池」,足以應付客戶匯款和兌換外幣的需求。如有客戶需要把一百萬元人民幣從內地匯入香港,只須把人民幣現金匯入地下錢莊,地下錢莊收到該款項後,會即時從香港「資金池」把等值的港幣交給該客戶在香港的戶口。由於資金沒有實際的流動及跨境,因此監管機構難以追蹤資金走向。

賣茶賣酒掩飾

據知,這種地下錢莊,早在九十年代開始,一幫潮州汕頭人首先在深圳羅湖區一帶經營。「羅湖大部分賣茶葉、賣酒的鋪頭,實際全部就係呢種地下錢莊,佢哋有人來香港開戶口,做匯款配對。」熟悉地下錢莊運作的文哥說。 「呢啲鋪頭一向都有做街客換錢,之前亦幫街客匯錢去香港、澳門。不過幾年前大陸掃過一次之後,呢班潮州佬好小心,現在只會替街客換錢,幾萬都做;但係匯錢呢,一定只做熟客,而且最少金額十萬以上。」上週六,記者在熟人介紹下,在羅湖東門中興路一間賣酒的商店,成功與其中一間地下錢莊接洽。該店門面及飾櫃擺滿大量白蘭地及茅台名酒,店內坐着一名正在泡功夫茶的姓楊負責人,操濃厚潮州口音的廣東話。他神氣地說:「匯幾多?」記者表示,將會有大量現金要進出,楊即答:「幾多錢都沒問題,數額我們沒有限額……放心,我們背後有大老闆,有實力。」

密室點數即時交收

記者進一步問怎樣交收,楊即解釋說:「你攞錢來,我哋當面搵人點算。就是二十萬,我收了錢,會即刻打電話落香港叫人射錢(存款)入你個戶口,你坐低飲兩杯功夫茶就搞掂。」說到此時,他站起身,隨手一推,原來背後的酒櫃是一道活門,內裡有一條極窄樓梯,直達閣樓小房間。楊接着說:「看,錢不可以露眼嘛!夠安全,你帶現金來,我們可以拿上去點數,點對了,你就叫你的人在香港那一邊看看銀行戶口收數……如果你不要入銀行,你叫你的人同我們的人約在(香港)一個地方當面交收現金都可以。」又說:「我們收得(手續費)好平,就兩點(2%),一萬才收兩百,人民幣、港幣一樣價。」楊說,如果要做匯兌,就以當日的官價計算。「我們絕不食價!」阿文表示,生客手續費達百分之二:「如果是熟客,金額細的,收大概一至點二(1至1.2%)。」記者步出該錢莊,發現由該條中興路轉入另一條湖貝路,僅幾百米的街道就起碼有三十多間同類的茶煙酒商,大部分店鋪門面簡陋。「因為地下錢莊收費唔高,所以採取『密食當三番』模式,如果是熟客,為了長做長有,收取的手續費可以低過百分之一,甚至唔收手續費,只賺匯價差額。」

廠商、黑幫、貪官

阿文說,起初這幫潮州地下錢莊的主要客戶是來大陸經商的香港廠商:「香港啲廠佬匯錢返香港,將收入現金通過呢啲地下錢莊轉移,全部現金交收,梗係為咗瞞稅啦。呢啲錢莊從來唔過問錢的來源,亦唔會過問你匯去嗰邊係乜人,自然吸引兩種人:一係貪官,二係黑幫撈家。」

阿文說,內地的不少官員通過這種地下渠道挪用公款出境:「好簡單,太子黨要去香港買樓買股票,啲錢點來?唔通叫中銀(中國銀行)過數呀?梗係光顧地下錢莊啦!」

他說同樣道理,大陸與澳門連接的珠海拱北一帶,亦有大量同類以賣酒煙商店作門面的地下錢莊,主要處理中、澳兩地的賭場黑錢:「嗰邊全部(錢)過澳門嘅,通常都是大陸人要找賭廳啲數,鋪仔店面會細少少,多數有側門落地牢,一入去有兩、三部數銀紙機喺度數錢。」

他說,近年極為活躍的水貨活動,無論買貨、出貨都涉及大量現金,水貨老闆的現金流也是通過這些地下錢莊運作。

不過,他表示,光顧地下錢莊匯錢亦存有風險:「做匯款講緊好大嚿錢,請咗啲信唔過嘅人返來,攞咗你啲錢走佬點算!所以佢哋用嘅人都係同鄉,潮州佬一向講信用,所以撈得掂,差唔多全部(地下匯款)佢哋玩晒。潮州人通常搵自己的潮州世姪幫手做事。」

是次案件的被告羅俊城,亦曾表示自己只是受潮州的「潘叔」所託辦事,並無受薪,他並無實權動用戶口資金。羅曾想用戶口的款項來買電話,亦要「多次致電潘叔得到同意才可提款」,不過直至現在,警方也未能再聯絡到「潘叔」此人。

「呢單幾個月要進出咁大嚿錢,撈家唔會咁蠢,單嘢九成九係內地高官太子黨可能出咗事,心急『走鬼』。」阿文說。

香港銀行與洗黑錢

是次案件涉及的黑錢一百三十一億,全部在集友銀行的公司及個人戶口交收。集友銀行由愛國華僑、福建人陳嘉庚創辦,他與南洋商業銀行的創辦人莊世平甚為老友,二人同樣熱心抗日救國事業。莊是潮汕人,曾任集友銀行副董事長,潮州幫與集友銀行的關係可謂千絲萬縷。金管局發言人證實,該案件於去年一月首次提堂後,曾對集友銀行作出調查,認為集友銀行的反洗錢監控措施有不足之處。金管局已要求集友銀行即時作出改善,而有關調查仍在進行中。政府去年四月實施《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》,銀行要採取一切合理措施降低洗黑錢風險,例如定期核實客戶身份,以及其往來交易並備存記錄。如有違反,當局可公開譴責及罰款。金管局發言人指,自條例實施以來,暫未有銀行被罰。警方則指案件仍在調查中,拒絕評論。集友銀行沒有正面回應,只強調有一套完整而行之有效的檢查和舉報程序處理可疑交易。在西方發達國家,銀行監察洗黑錢不力,須接受刑事責任。去年七月,美國參議院調查委員會,狠批滙控阻止洗黑錢不力,更明言滙豐在香港的分行,是其中一個黑錢的中轉站。滙豐最終遭美國司法部檢控,罰款一百五十億港元。渣打同樣被美國當局指替牽涉洗黑錢活動的伊朗客戶隱瞞身份,最終要賠五十二億港元和解。

 
131 洗黑錢 潮州 地下 錢莊
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央視曝光中國銀行造假洗黑錢 外匯管制形同虛設

http://finance.21cbh.com/2014/7-9/xMMDA1ODlfMTIyNTkxMg.html

 「我們不管您的錢從哪來,怎麼來的,都可以幫您弄出去」中國銀行某支行的工作人員稱,別管您的錢有多黑,多見不得光,銀行都有辦法給你洗白,並且安全的弄到國外。

銀行走進移民會外匯隨便換

中國社會科學院的一份報告稱,近三年,我國年均向海外移民人數已經接近20萬,其中海外投資移民的人數增長迅速。要想移民到歐美等國家,投資移民動輒就是幾十萬上百萬美元,為什麼數額巨大的投資門檻卻擋不住一些人的移民熱情,是什麼人在拿投資移民做掩護,讓大量不明資金外逃,銀行和移民中介在當中又扮演什麼樣的角色?

在北京,一到週末大大小小的移民中介就辦起各個國家的移民諮詢會。低端一點的場址就直接選在移民公司裡,而高端大氣的則要在國貿CBD附近的各大高端五星級酒店裡舉行。在一家五星級酒店的宴會大廳裡正在舉行一場大型投資移民諮詢會,記者看到除了移民中介和不少客戶外,竟然還有中國銀行的身影。

「你要投資移民把錢轉出去肯定要走中行業務,駐展,要有需求就直接去找他們。」一位移民中介銷售人員這樣告訴記者,有投資移民項目的國家都要求投資移民人將一定數額的外幣匯到國外項目指定帳號上,才能辦理移民。由於我國控制個人換匯,每人每年最多只能換匯五萬美元,要想湊夠動輒幾十萬數百萬美元的投資移民款,只能去找中國銀行。

而中國銀行的工作人員也證實了這樣的說法:「我們幫您做的是把您這麼大金額都換成外幣,一步匯走,就做這一步。」

跑到投資移民諮詢會上來開展業務,中國銀行的服務可真夠便民的,當然這外匯不能白幫客戶換,銀行還要收取一筆可觀的費用,手續費大概在千分之三到千分之四,相當於匯率貴點。

「優匯通」一項見不得光的銀行業務

按照我國外匯管理規定,每人每年最多只能換匯五萬美元,那麼為什麼中國銀行稱他們可以為需要移民的客戶無限額地換取外匯,並且還可以直接打到國外賬戶呢?在調查中記者發現,其實銀行的這項換匯業務並非是光明正大的正常業務,裡面還隱藏著貓膩。

在投資移民會上,雖然銀行的工作人員詳細地為客戶介紹著這項名為優匯通的無限換匯業務,但是記者在中國銀行的官方網站上卻並沒有看到所謂的優匯通無限換匯業務,在中國銀行的各家分支行裡,也並沒有相關服務的介紹。那麼這個所謂的優匯通無限換匯業務到底是怎麼回事呢?當記者主動問到銀行的工作人員時,他們才告訴記者,確實有這項業務,屬於是廣東分行牽頭的業務,各地的中行只有經過廣東分行才能做,但是不做任何宣傳。

中國銀行北京某支行的某位員工這樣告訴記者:「人民幣要先轉到廣東分行,然後換匯,這個優匯通業務我們都是和移民中介合作,不做任何對外宣傳,除非客戶主動來問,我們才說。」

在中國銀行深圳分行,在記者的要求下,一位工作人員才讓記者看了存在她辦公電腦裡的優匯通業務相關資料,裡面明確寫著這項業務是專門針對北美、澳洲和歐洲一些國家的投資移民。記者提出拷貝一份以進行詳細的瞭解,卻被當場拒絕。工作人員告訴記者,這份材料不能外傳,而這項業務不能公開。

不做宣傳,資料不能公開,客戶不問就不說,銀行如此隱秘的業務不免讓人生疑。北京某支行的一位副行長偷偷告訴記者,這項業務其實並不符合國家相關外匯管理的規定,不是那麼見得了光,所以中行只是偷偷在做,今年初就因為外管局檢查而停了一段時間。

突破管制銀行偷偷打通資金外流通道

作為一家國有大型銀行,中國銀行竟然還有優匯通這樣偷偷摸摸,似乎不能見光的業務,真是讓人匪夷所思,那麼這項無限額的換匯業務到底是如何操作,是否違規呢?記者在北京、深圳、廣州等多地進行了深入的調查。

記者先走訪了北京的多家中國銀行,關於優匯通業務,他們都稱這項學名為跨境人民幣結算的業務其實是廣東分行做的,北京各家支行最終還是要找到廣東的分支行去辦理,人民幣只有通過他們才能換成外幣。

「優匯通學名叫跨境人民幣結算業務,它是金融服務項下,以前是被禁止的。」

「你要在廣東分行開個戶,但你不用過去,我們幫你弄。然後錢轉到那裡,再換成外幣匯出去。」

為了找到優匯通業務的源頭,記者來到了位於廣州的中國銀行廣東分行,一位營業部大堂經理告訴記者,通過國內各個分支行,各地來這裡辦理優匯通業務的顧客很多。

這裡的大堂經理告訴記者:「移民的人確實挺多的,全國各地是往我們這來,你不能光看櫃面有沒有這樣的客戶,因為有些是遠程處理的。」

據介紹,在廣東除了中國銀行廣東分行可以直接辦理這項業務以外,它下面的很多支行也可以具體操辦。一家支行的客服經理告訴記者,其實他們並不是在國內把客戶的錢兌換成人民幣,而是把人民幣先匯到國外,再由中行的國外分支機構兌換成外幣。

「因為這個要通過海外行來做,海外行報一個匯率給我們,我們折算後匯出去的人民幣,但是到那邊接收的是外幣,就是通過中國銀行倫敦分行或者東京分行,或者是巴黎分行。」

銀行工作人員告訴記者,不在國內兌換外幣,而是利用中行自己的海外分支機構兌換外幣,這就是為了避開國家對外匯的管制,這樣就可以想兌換多少外幣兌換多少。「這雖然是人民幣跨境業務,但是沒有通過外管局的兌換系統,其實這麼做是一個灰色地帶,打一個擦邊球。」

專家:銀行不只是擦邊球涉嫌違法

銀行工作人員自稱優匯通業務是一種跨境人民幣結算業務,不是國內換匯,而是繞開國家外管局的監管,利用銀行國外分支機構換匯,他們認為這只是在灰色地帶打擦邊球。但是專家表示,跨境人民幣結算並不允許個人投資移民,銀行繞開監管,實現超額匯兌,已經涉嫌違法。

我國從2009年開始試點實施跨境人民幣結算業務,《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》中規定,國家允許指定的、有條件的企業以人民幣進行跨境貿易的結算,支持商業銀行為企業提供跨境貿易人民幣結算服務。專家指出,跨境人民幣結算只針對企業的國際貿易,而並非是針對個人的國外投資移民,個人換匯是不允許走這條通道的。

平安證券首席經濟學家鐘偉表示:「現在令人疑惑的是為什麼個人能通過跨境購售人民幣方式,把人民幣資產直接轉移到海外去,他一定涉及中資銀行在海外清算行做了一個配合,這已經是違反現有外匯法律法規制度的根本問題。」

我國外匯管理條例規定,違反規定將境內外匯轉移境外,或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為,情節嚴重的,處逃匯金額30%以上的罰款,構成犯罪的,依法追究刑事責任。專家表示,繞開監管的逃匯行為危害嚴重,有可能會引發人民幣外逃等問題。

中信銀行國際金融市場專家劉維明表示:「一個國家的外匯使用要有一個非常明確的監控,我們監控不到那就有可能出風險,比如資金外逃,或者造成熱錢集中湧入,都會對金融體系造成影響。」

一家支行六十億資金外流有多少?

繞開國家外管局的監管,偷偷將大量人民幣在海外兌換成外幣,再用做投資移民,這種違法換匯究竟有多大規模呢?

北京一家中行支行的客戶經理告訴記者,他們經常參加移民諮詢會,優匯通特別受歡迎,找他們辦業務的客戶就沒停過,光500萬澳元的澳洲移民換匯大單他們就接了不少。

「走了挺多錢其實,這一個項目就3000萬人民幣,我們半個月匯走3個,手裡還有幾個,就陸陸續續不停。」

北京中行的優匯通換匯業務還不算多的,在優匯通業務的發起地廣東,一家中行支行的客戶經理稱優匯通業務開展一年多以來,到他們這來辦業務的客戶越來越多,業務總量已經達到了六十億。

「我們支行屬於越秀支行,到今年已經做了60個億了,現在越來越多,特別是澳洲這塊,各個支行,我們也不是第一啊,我們是排在前五名。

一家支行光做優匯通移民匯兌業務就做了60億人民幣出去,面對記者的驚訝,廣東分行的一位大堂經理微笑著說,的確如此,這沒什麼可奇怪的。

「這不出奇。移民的人確實挺多的。」

面對如此紅火,卻並不符合國家外匯管理規定,可能給國內經濟帶來負面影響的投資移民大額匯兌業務,中國銀行廣東某支行的一位客戶經理,為業績高興之餘,也不免有些內疚。「其實流失了很多錢,在我們手上。」

髒錢出不去銀行中介合夥洗錢

中國銀行是我國五大國有商業銀行之一,是我國主要的外匯兌換銀行,這樣一家門戶銀行居然會為了自己賺錢而暗中違反國家相關規定,私自開通後門,允許不限額地為客戶兌換外幣,這實在令人難以置信。記者發現,為了拉客戶,銀行和移民中介相互勾結,幫客戶造假洗錢。

記者走訪了北京、深圳、廣州的多家中國銀行和多家移民中介,銀行說的最多的是他們主要和移民中介合作,而移民中介更是齊刷刷的表示,換匯就要去找中行。「我們是走中國銀行的優匯通,一次性給你換出去就行了,這是我們合作的銀行業務,你放心。」

為了顯示他們和合作銀行的親密關係,這位中介銷售人員直接把記者領到了就在同一座寫字樓裡的一家中國銀行,銀行一位客戶經理非常熱情地接待了記者,並也介紹起了移民的好處。

中國銀行廣東某支行的客戶經理告訴記者,「現在有錢人有些人是為了拿個身份,出入境方便,有些客戶就是為了去國外居住,為了後代或者為了身體,因為國外空氣比較好嘛。」

移民中介直接把客戶領進銀行,也有的銀行把客戶介紹給中介。在北京國貿附近,中行一家支行的副行長和客戶經理兩個人直接把客戶領到了銀行附近的一家移民中介公司。由於客戶無法證明大量移民款的來源合理合法,為了做成這單生意,銀行工作人員和移民中介的移民顧問竟然合夥商量起了如何幫助不符合移民條件的客戶造假,如何人為捏造客戶的收入。

移民中介表示:「這筆錢哪來的,我們都能做。」

銀行的工作人員則跟記者說:「這就看我們銀行怎麼配合您了。」

一番商量之後,移民中介和銀行的工作人員終於幫記者想出了配合方法:「我們律師的意思是得找幾家公司,把他們公司打一個流水記錄,然後我們把款項PS一下,就做成給客戶的佣金。說白了就是做合同。」

對於這樣的做法,銀行表示認可。

一方面移民中介可以為客戶做假的收入合同,另一方面銀行也在想辦法,比如客戶先把移民資金存入銀行,銀行就可以通過存單質押業務,再把這筆錢貸款給客戶,這樣就可以解釋移民資金的來源,等於是在為客戶洗錢。

中國銀行北京某支行客戶經理告訴記者,「所謂存單質押就是資金沒有合理來源,所以他們從(廣東分行)那邊做一手續,你這錢是存款的錢,走的質押貸款,這業務是人家廣東分行的。說白了就是給您洗一下錢。」

在中行廣東分行,一位大堂經理承認,為了投資移民,確實有一些客戶在他們這裡辦理這種質押業務。先借此證明資金來源,然後再通過優匯通業務把移民款打到國外換成外幣,可謂一環扣一環。

「您把資金存在我們這裡,然後再做一個抵押,然後再放貸,你貸出款項就用於投資移民。質押是你匯款這塊由於沒辦法提供資金的來源才需要,做完質押再做優匯通,這業務是一環扣一環的。」

灰色通道為投資移民火上澆油

不管是不是髒錢,只要有投資移民需求,移民中介和銀行就可勁招呼,甚至不惜幫客戶作假洗錢。就這樣,在投資移民的大旗下,一條灰色的匯兌通道暢通無阻,吸引著越來越多的移民中介和客戶。

記者在北京看到,一到週末各個國家的的移民諮詢會就扎堆舉行,為了顯示高端,不少中介都選擇在五星級酒店裡辦。

「您只需要花50萬歐元投資於葡萄牙不動產項目,您就可以擁有5年的黃金居留身份,5年過後就可獲得永居,6年獲得國籍。」

這是在一家五星級酒店裡舉行的葡萄牙投資移民諮詢會,而就在這個小會場的隔壁正在舉行的另一家移民中介舉辦的美國投資移民諮詢會。移民中介的銷售人員告訴記者,現在移民會都扎堆在週末辦,就是因為移民生意太火。

「現在辦移民的非常多,現在北京房價這麼高,賣套房子就能移民了,上週在移民會上我們現場簽了十幾單。」

據瞭解,海外投資移民主要包括美國的風險投資移民、歐洲的購房投資移民和澳大利亞、加拿大的企業家投資移民等。辦理移民的客戶中不少是考慮子女上學、海外資產配置等問題。

一位前來諮詢的**這樣告訴記者「身邊朋友都辦移民,我就來諮詢諮詢。現在國內房價這麼高,你得在國外做一些資產配置啊,到時候想走就能走。」

記者從移民中介瞭解到,由於匯兌通道暢通,越來越多的客戶實際是在借移民名義偷偷向海外轉移資產。

「500萬澳幣(投資移民)的就是土豪多,一部分人是想把錢轉出去的,因為中國的錢很難出去的,所以他願意用這個機會把500萬都轉出去,等於不受外匯管制。」一位移民中介這樣告訴記者。

而一家大型移民中介的客戶經理則表示,一些移民客戶的資金由於是非法所得,中介必須得幫助作假,假的資金來源證明已經讓不少客戶移民成功。「政府官員太多了,政府官員灰色收入,錢就是撿的,你證明吧,很正常嘛。」

銀行搶地下錢莊生意幹起移民

髒錢也能通過投資移民的渠道逃到國外,這樣的話銀行跟非法地下錢莊又有什麼區別呢。記者發現,銀行不僅在幹著類似地下錢莊的買賣,而且隨著業務量的不斷增加,已經搶了不少地下錢莊的生意。

中行在海外一家合作銀行的工作人員告訴記者,作為外國銀行,他們是協助中國銀行為中國客戶辦理相關投資移民工作的,通過與中行的多年合作,他們把中行當成了最安全的「地下錢莊」

澳大利亞某銀行客戶經理告訴記者:「中行其實對我們澳洲投資移民非常重要,我們和它合作也是這個原因,錢會非常安全。資金通過一個非常灰色的通道離開國內,也就是它(中行)的概念是和地下錢莊一個概念。中行最大業務是海外業務,它的國內有大量人民幣,在海外有大量外幣,所以也只有中行能做這麼大規模。因為外匯管制,他們做得也是非常非常低調。」

記者發現,如今中行在海外移民市場中已經佔據了相當重要的地位。一位在澳洲和地下錢莊有業務往來的移民顧問告訴記者,原本國內移民客戶非法大額換匯很多都找地下錢莊,而自從近兩年有了優匯通業務後,如今從中國匯到澳洲的大量投資移民款中,中行的優匯通渠道已經搶了地下錢莊不少生意。

「我這邊五百萬(澳元)的移民客戶基本上分兩種,一半一半吧,一半走中行,一半走地下錢莊。」

光佔領匯兌通道還不夠,記者發現中行旗下專門面對高端客戶的私人銀行,如今已經開始自己扮演起移民中介的角色,為客戶提供從找投資項目到換匯打款的投資移民一條龍服務。

中國銀行北京私人銀行的一位經理告訴記者,「投資移民不用找中介,我們就可以辦,我們現在可以做這個業務。」


銀行監守自盜影響惡劣危害大

一家銀行,一項業務,在投資移民的大旗下,造成大量的國內資金外流。專家表示,作為門戶銀行,這種監守自盜行為將帶來不小的危害。

記者在中國銀行的多家分支行採訪發現,面對紅火的優匯通業務,銀行工作人員在為業績高興之餘,也不免會對這條灰色通道可能造成的問題而感到提心吊膽。

中國銀行廣東分行財富管理中心的一位財富經理這樣告訴記者:「做這些就像做賊一樣,做又不讓說。」

而中國銀行北京某支行的副行長也很擔心這樣的業務:「如果哪天查的嚴了,那這業務還得停,風聲緊就肯定得停,這相當於中國資產無形中就出去了。」

專家表示,作為金融機構的銀行原本是有責任和義務對流出的問題資金進行監管,然而不僅不查,反而幫助問題資金外逃,其性質十分惡劣。平安證券首席經濟學家鐘偉表示:「非常惡劣,如果出假的資金來源證明,明知道這些境內錢不乾淨,還主動幫客戶出謀劃策,那就協同犯罪了。」

鐘偉表示,在海外投資移民的大旗下,一些髒錢乘機外逃,這會對國內的反腐工作造成不小影響。

「(移民款)不少是來自於國內貪官污吏或者境內不乾不淨的財產收入,如果有金融機構、移民中介配合,把這些應該予以清理和罰沒的收入轉移到海外去的話,那麼對於懲處不法官員就是負面影響。有了這麼一個隨時出逃的機會和用髒錢度過下半生的機會,法律威懾力將大大下降。」

專家表示,即使大部分的海外投資移民款不屬於髒錢,但是由於沒有在國家外管局的監控下就偷偷逃到國外,如果形成一定規模,勢必對國內經濟產生影響。 



央視 曝光 中國銀行 中國 銀行 造假 洗黑錢 外匯 管制 形同 虛設
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解密中國銀行“洗黑錢”風波

來源: http://wallstreetcn.com/node/98626

周三央視對中國銀行通過“優匯通”造假洗錢的事件進行了曝光,在金融界引發激烈討論,中行的行為是否能夠斷定為是“洗黑錢”?中行一天內兩次回應並修改措辭意味著什麽?應該如何看待國內銀行類“優匯通”業務? 7月9日,中央電視臺新聞頻道《新聞直播間》欄目曝光中國銀行多家分支行“優匯通”業務疑“違反外匯管理局規定,開展無限額換匯業務,充當’地下錢莊’,造假‘洗黑錢’”。 中行股價因此消息而下跌。截至昨日收盤,中國銀行A股跌0.78%,收報2.56元/股,刷新最近6個交易日低點。H股收報3.49港元/股,當日下跌2.79%,為近20個交易日以來最大跌幅。 中國銀行隨後12小時內對此事作出兩次回應,其中第一次回應公開半小時內就被刪除: 7月9日盤後,中國銀行稱,關註到中央電視臺等新聞媒體近日就中國銀行“優匯通”業務進行報道,認為報道與事實有出入、理解上有偏差。中國銀行表示,“業務辦法和操作流程均已事先向有關監管部門做了匯報”。 7月9日晚21時左右,中國銀行官網和微博再次發布新的“關於優匯通業務的說明”。在此則說明中,中國銀行做了三處改動(如下)。稍晚一些時候,公司的A股和H股也同時發布公告,內容即為前述說明。 一是將“關註到中央電視臺等新聞媒體近日就我行’優匯通’業務進行報道”中的“中央電視臺”隱去; 二是將 “業務辦法和操作流程均已事先向有關監管部門做了匯報”改成了“業務辦法和操作流程均已事先報備”; 三是將此前的表述中,“每筆業務均報送監管業務系統”改成了“每筆業務均輸入監管業務系統”。 周四有傳言稱中行內部目前已經暫停了“優匯通”業務,未來是否重啟目前不得而知。但隨後路透社報道稱,中行有關人士明確表示,該項業務不違規、不違法,因此不會叫停。 中國央行行長周小川今日在中美戰略經濟對話期間就此事回應稱,“這件事昨天剛剛發生, 所以我們說時間是不夠的,首先要弄清情況到底是怎麽樣,還需要花點時間。” 金融監管微信號評論稱,央視的報道著重用“洗錢”加以“界定”,顯然不夠嚴謹。國外監管部門即便定罪 “洗錢”並重罰或和解也是經過至少1年的專業調查取證,國內監管部門對洗錢的重視程度也在不斷提高,從銀行制度框架上不至於如此混亂,一項創新業務被扣上“洗錢”帽子。當然銷售過程基層客戶經理違規行為不容置疑。 據騰訊財經,中行“優匯通”宣介資料顯示,優匯通匯出業務是指客戶通過中行廣東分行辦理跨境人民幣匯款,同時授權境外銀行為其以約定匯率將該筆人民幣款項兌換為指定幣種、金額的外幣資金,再匯至境外收款人的業務。開放的範圍是以投資移民或海外購置房產為資金用途的匯款。 材料稱,業務的優點是“可直接在境內匯出大額人民幣,由境外銀行兌換外幣,手續費260元封頂,快捷實惠”。資料提到,該業務“為我行高凈值客戶實現通過合規渠道將客戶合理合法的資金用於客戶合理境外用途的業務。通過‘中銀財富優匯通’服務可避免客戶將超過年限額5萬美元的資金通過非正規渠道進行跨境的匯款,保證客戶的資金安全。” 央行觀察對優匯通的分析認為: 首先,優匯通是一款跨境人民幣跨境匯款業務產品、而非外匯產品。目前,境內銀行的外匯業務由外管局進行管理,而跨境人民幣業務則由央行進行監管。因此,所謂“違反外匯管理規定”的指控實際上是不成立的,因為匯出去的是人民幣而非外匯。 其次,“優匯通”是一款和監管機構報備過的產品,如果報備過,再得出地下錢莊的結論就不妥。中行的公開回應中稱,其業務辦法和操作流程均已事先向有關監管部門做了匯報。辦理時業務材料進行逐筆審核,且每筆業務均報送監管業務系統。 從更宏觀的角度上看,中國的資本項目開放和人民幣國際化已經是大勢所趨。這個潮流是任何人所阻擋不了的。富裕了的階層有將資金在海外配置的需要,這時候金融機構就需要迎合需求,設計出相應的產品,這是所謂的“在商言商”。 中國銀行(加拿大)個人金融部市場主管蔣東琳曾表示,優匯通這一產品是中國銀行全球推廣試點產品,自2013年9月起在加拿大正式推廣。她指出,在中國政府主導下的人民幣全球化試點中,中國銀行是唯一獲得人民幣大額跨境匯款業務試點的國字號銀行。 知情人士透露,除中行外的其他銀行也能做類似資金匯出業務,只不過他們是以“內保外貸”的方式。這些銀行的做法是讓客戶先在國內銀行存款,然後再從海外貸款,客戶後來只要還上本金和利息,就可以完成跨國資金的轉移。據《21世紀經濟報道》,知情人士透露,除了中國銀行,包括建設銀行廣東分支行在內的商業銀行也有類似“優匯通”的業務,做的也是移民投資和海外購置房產的業務,而中國銀行等銀行做的業務是否違反規定還有待監管部門核實。
解密 中國銀行 中國 銀行 洗黑錢 風波
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媒體稱公安部將加大打擊澳門賭場洗黑錢 賭場股價重挫

來源: http://wallstreetcn.com/node/212107

據《南華早報》報道,中央又推出重大措施,以打擊數十億美元非法資金透過澳門賭場流入。《南華早報》引述知情人士指出,新措施讓經濟罪行調查官員有權瀏覽銀聯的交易紀錄,措施可由澳門當地銀行收到當地金融部門發出的文件證實,文件稱是配合國家主席習近平打老虎行動。

報道指出,公安部曾於上月與澳門高級官員會面,討論行動的具體情況,亦提及要就澳門賭場成為海外資本流入澳門的主要渠道,有更多的法例要推行。報道引述一名資深的賭業人士指出,公安部稱這將會成澳門的新常態,會由公安部直接管制交易,行動將嚴正執行,預計一些關鍵人物將會震驚。

報道指出,措施主要針對貴賓廳中介人業務,而非中場業務。但是公安部出手,可見是為了打擊重要人物。

澳門經濟嚴重依賴博彩業,這一措施將加大澳門政府調整經濟結構的壓力。中國國家主席習近平將於周五抵達澳門,慶祝澳門回歸15周年。

受反腐行動影響,澳門賭場正在經歷2002年以來最大的沖擊,賭場收入下滑。

今日,銀河娛樂股價早盤下跌近7%,金沙中國下跌超5%。

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媒體 公安 部將 加大 打擊 澳門 賭場 洗黑錢 股價 重挫
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華誼兄弟:稅務部門進駐華誼進行稅務稽查、洗黑錢等傳聞與事實不符

6月13日晚,華誼兄弟發布澄清公告稱,公司一直遵守國家法律法規,經核實,所謂“華誼兄弟涉嫌偷逃稅款”、“稅務部門進駐華誼進行稅務稽查”、“洗黑錢”的傳聞與事實不符,目前公司運營一切正常,業務進展順利。

華誼兄弟公告稱,關於“公司運轉不正常”等傳聞並不屬實。關於實際控制人“跑路”、“瘋狂套現”等傳聞,經核實,公司實際控制人王忠軍、王忠磊先生自2014年至今未減持過公司股份,不存在拋售所持公司股份套現的行為。2015年11月24日至今,王忠軍、王忠磊先生累計增持金額合計約6.4億元。該傳聞並不屬實。

華誼兄弟稱,目前,實際控制人、公司董事長王忠軍先生和實際控制人、公司副董事長兼總經理王忠磊先生在公司正常履職,“跑路”一說純屬主觀猜測,無事實依據。

華誼 兄弟 稅務 部門 進駐 進行 稽查 洗黑錢 傳聞 事實 不符
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廉署通緝建築公司前經理楊華鋼涉嫌「洗黑錢」二千萬元

1 : GS(14)@2011-05-15 12:27:53

http://www.icac.hk/tc/news_and_events/pr2/index_uid_1165.html

廉署 通緝 建築 司前 經理 楊華 涉嫌 洗黑錢 二千 千萬 萬元
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=274323

警方拘捕涉洗黑錢男子

1 : GS(14)@2011-07-01 16:23:30

http://www.info.gov.hk/gia/general/201106/29/P201106290390.htm
警方拘捕涉洗黑錢男子
**********
 警方今日(六月二十九日)拘捕一名五十一歲男子,涉嫌與一宗洗黑錢案有關。

  警方毒品調查科人員今日分別到港島及九龍共兩處地點進行搜查,並帶走小量文件。
 
  該名男子被落案起訴五項「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產罪」,現正被警方扣查,並將於明日(六月三十日)在東區裁判法院提堂。

  警方調查仍在進行中。

警察公共關係科新聞公布第十五號



2011年6月29日(星期三)
香港時間22時37分
警方 拘捕 洗黑錢 男子
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=275172

破洗黑錢集團 撿6000萬元金條

1 : GS(14)@2012-05-13 11:57:43

班人識保值wor...

http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20120513/16332237
被捕六男一女外籍人士,其中女子是荷蘭籍華人,消息稱,被捕男女疑犯均為一個國際販毒集團成員,負責透過銀行將集團詐騙得來的黑錢「漂白」,涉及洗黑錢的金額以千萬元計﹔而 O記在接獲線報,經深入追查後,日前採取連串行動,搜查全港多處地方,除拘捕七名外籍男女,並撿獲涉及洗黑錢資金流向的資料文件。
消息又稱,行動中撿獲多張屋契,價值五千萬元,同時亦凍結疑犯的戶口,有待警方進一步調查。
前日傍晚6時,O記探員押同荷蘭籍華人女疑犯,驅車前往銅鑼灣怡和街一間銀行搜查保險箱,搜獲上述屋契,消息又稱,警方撿獲價值六千萬元金條,逗留半小時後離去。警方發言人昨日回應查詢稱,基於行動理由,警方不作置評。

洗黑錢 集團 6000 萬元 金條
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=279354

韓國查渣打匯控洗黑錢

1 : GS(14)@2012-08-10 10:58:01

http://www.mpfinance.com/htm/Finance/20120810/News/ec_ecb1.htm

集中調查有無對制裁國交易
韓國金管局昨日發聲明指,注意到近日匯豐及渣打的洗黑錢醜聞,將會對兩間銀行進行現場審查。調查將會集中於銀行有否上報可疑交易,尤其是針對制裁國的交易;亦會調查銀行在進行交易前,有否核實客戶身分。路透社引述消息人士指,調查將於本月稍後時間進行。
前日深夜,渣打行政總裁冼博德於電話會議中表示,紐約州金融局的指控對該行造成極大的聲譽損害,不可能坐視不理。《金融時報》引述消息指,渣打正在尋求法律見,決定是否控訴紐約州金融局。消息又指其法律顧問相信,可就損害公司聲譽提出索償。冼博德拒絕評論渣打會否提出控訴。
美國查英行 英美媒體態度對立
英國及美國的傳媒以往報道新聞時,取向頗一致。但最近英資銀行頻頻出事,如早前巴克萊被指操控Libor(倫敦銀行同業拆息)及匯控被指協助恐怖分子洗黑錢,再加上今次渣打被指隱瞞伊朗交易,英美兩地傳媒愈見對立(見表)。美國傳媒傾向為美國監管機構發聲——《華爾街日報》昨日甚至指,曾經風光一時的英資銀行或因為近日醜聞蒙上污點;英國傳媒則傾向「萦」渣打——前日路透引述消息指,美國監管機構之間「籠裏雞作反」,指聯儲局及財政部對紐約州金融局公開發出指控全不知情,並感到憤怒。
    
2 : Sunny^_^(11601)@2012-08-10 11:02:43

抽水...
3 : 八旗子弟(15368)@2012-08-10 11:30:49

競選費用交唔足?後果。。。。
4 : lam(884)@2012-08-11 08:50:48

韓國仔你玩唔玩得起呀?
5 : GS(14)@2012-08-11 11:24:29

都是博大霧
6 : 亞力士(1473)@2012-08-12 22:08:39

好懷疑 邊有銀行無洗黑錢 d罪犯唔通下下現金咩
7 : GS(14)@2012-08-13 09:00:25

6樓提及
好懷疑 邊有銀行無洗黑錢 d罪犯唔通下下現金咩


所以他地變相洗緊
韓國 渣打 匯控 洗黑錢
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=280833

冒業主騙800萬信貸 無業漢洗黑錢154萬

1 : GS(14)@2012-08-10 13:42:51

http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20120810/16591661
【本報訊】無業漢聲稱受友人指使,在網上以「釣魚」方式於土地註冊處取得何文田半山豪宅業主資料,叫人假扮業主及利用假文件成功將物業抵押,騙取銀行800萬元信貸。涉案被告昨承認洗黑錢,並願意協助警方緝拿在逃同黨,案件押後至本月23日判刑。
真業主收文件揭發
64歲被告林海樵,被控於06年12月至07年1月期間處理154萬元黑錢。案情指被告於06年底,向銀行聲稱旗下公司欲擴充業務,以一個巿值1,600萬元的何文田豪宅作抵押,申請800萬元信貸透支,其間由假業主向銀行提交相關文件,結果申請成功獲批,而被告於一周內提走154萬元。至07年1月20日,真業主收到銀行按揭文件始揭發資料被人盜用。被告今年5月從內地返港時被捕。
案件編號: DCCC581/12
業主 800 信貸 無業 洗黑錢 154
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=280842

買金可洗黑錢?

1 : GS(14)@2013-05-12 14:43:55

http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20130511/18256316

                  三名以色列籍被告為Hen Yoav、Gavish Omer及Fadlon Daniel,年齡介乎25至26歲,各被控以洗黑錢罪名,第一及第三被告認罪,次被告不認罪受審。
控方案情指,跨國犯罪集團於2006至2011年間在本港開設多間空殼公司,其間向貴金屬公司美泰樂購入超過3億元金條。
控方指控,該犯罪集團骨幹人物Shulman可以操控其中10間公司的賬戶。Shulman2010年起來港,至去年4月30日被捕,警方在其住所中搜出有關公司戶口紀錄,涉及提存或轉賬達10億元。

透過空殼公司購入

                  不過,根據稅務局資料,有關公司均報稱沒利有潤。警方並撿獲兩間上水及元朗村屋的鎖匙,有關村屋三年前由空殼公司購入。
去年5月1及3日,第一及第三被告分別受聘來港,負責到村屋看守及搬運金條。
在5月2、3及4日,三度協助同黨將181條每條重一公斤的金條運到美泰樂出售,然後收取7,300萬元,部份款項之後轉到其他戶口。從金條序號顯示,部份金條是空殼公司早前向美泰樂購入。                                                    

161金條藏重慶大廈

                  警方到兩間村屋調查,發現空置夾萬及電鋸。一名曾被叫往上水村屋解鎖的鎖匠稱,屋內有強烈金屬氣味,他並協助搬運極重的行李上的士,的士之後駛往尖沙嘴重慶大廈。
警方5月7日在重慶大廈拘捕第三被告,在其錢包撿獲4顆5卡重鑽石,價值1,100萬元,並起回161公斤巿值6,600萬元的金條。兩被告均否認知道金條涉及非法勾當。
案件編號:DCCC1033、1036/12                                                        
買金 金可 洗黑錢
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=282875

三浩講場:洗黑錢真正目的

1 : GS(14)@2016-05-08 01:42:17

相信讀者們對「洗黑錢」這個辭彙都不感陌生,亦從字面對這種金融活動有非常形象化的認知。洗黑錢的目的就是要隱瞞資金的真正來源。從不見得光變成似乎合法的財產。「洗錢」的基本過程(特徵)主要有(i)存放(Placement),即把犯罪得益放進正常的金融體系內;(ii)掩藏(Layering),通過複雜的多層金融交易掩蓋資金來源及背後擁有人的身份;(iii)整合(Integration),把清洗後的犯罪得益融入經濟體系轉化為犯罪者的合法財富。讀者們未必知道,被控洗黑錢這類刑事案一向都是較難脫罪。主要原因是控方無需舉證確認資金來源是犯罪得益,只需掌握被告曾經參與若干與上述「洗錢」特徵的交易,便能成為起訴甚至定罪的足夠理據。反之,辯方除非可以舉證被告處理的資金來源是「乾淨錢」,否則,辯方可以依據的抗辯理由大概只有一個,就是「不知情」。在筆者接觸過的洗錢案中,印象最深刻莫過於一個「洗錢家族」。筆者在此案件中受聘為首名被告的法證會計專家證人。從法證會計角度再複查檢控機關的起訴文件,尤其就家族成員及其相關公司的幾十個銀行賬戶在數年間的交易紀錄作詳細法證調查並就調查結果向法庭撰寫獨立專家報告,詳細說明資金來源及流向等,並在缺乏全面的證據情況下提供專家意見。跟據辯方的交代,這個「洗錢家族」在內地及另一亞洲國家開廠搞生產及進行一系列「偏門生意」。因其「主營業務」性質所需,此家族生意涉及大量跨境和現金交易,涉及的銀碼數目總數更是「億億聲」,當中大部份交易是以現金方式提存和透過代理將資金滙走,以繞過外滙管制及高昂的交易成本。最麻煩的是辯方只能提供零碎的交易文件。從辯方提供的文件資料,第三方的證據、口供等材料,只能追蹤到大概一半的交易紀錄,其餘一半的現金流,筆者也無從稽考。作為法證會計師,筆者只會針對客觀事實不偏不倚地協助法庭,提供專家證人意見報告以便釐清事實真相。但從表證看來,任誰都知道被告都幾難甩身!結果,像電視連續劇情節一樣,被告在案件審訊其間「人間蒸發」。筆者不知道被告有否用自己的方法離開香港,或是被消失!最後整件案在被告缺席下進行審訊,並在無合理辯解下判罪。
Peterson
mailto:2016Peterson@Gmail.com本欄隔周五刊出





來源: http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160506/19599444
三浩 浩講 講場 洗黑錢 真正 目的
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=299697

BVI修例 加強離岸公司披露須登記董事資料 打擊洗黑錢

1 : GS(14)@2016-05-19 02:20:03

■全球打擊洗黑錢,英屬處女群島今年修例,離岸公司須向當地公司註冊處登記董事資料。 資料圖片



【本報訊】全球打擊洗黑錢,離岸公司註冊地受壓修例!英屬處女群島(BVI)今年修例,公司須向當地公司註冊處登記董事資料。業界指新例將令離岸公司較易在銀行開戶口,惟預期各離岸註冊地披露規例將越見嚴謹,避稅天堂買少見少。記者:黃翹恩 周家誠


相對在本國在岸註冊,只要在外地註冊公司避稅,或尋求靈活股權架構,即可稱為離岸公司。熱門註冊地之一BVI,今年起分兩階段實施反洗錢新例,1月起新公司須將最後實益人向為註冊中介(如律師、會計師)備案;4月起須向BVI公司註冊處登記董事資料,供稅局等認可的監管機機隨時查閱。



明年全面生效


現存BVI公司則有一年寬限期,即明年才全面生效,不過公眾依然無法直接查閱資料。有不願具名的離岸公司註冊代理指出,目前部份銀行(如滙豐)得悉BVI董事需要備案後,已嘗試容許這些公司開立銀行戶口。代理離岸公司註冊的會計師吳錦華指出,金融海嘯後,銀行「認識你的客戶(KYC)」要求大為提高,尤其大型銀行要求離岸公司開戶時提交商業計劃、客戶資料等,銀行亦對某類董事背景特別敏感(如農村背景、中年等),寧願「做少個客」,客戶只好轉戰三四線銀行,「有客試過要去到盤谷銀行!」現時銀行或信賴新例而放寬開戶,可見新例「有辣有唔辣」。本報向兩間大型銀行查詢,渣打香港發言人不評論個別事件,該行對客戶盡職審查程序充足,處理新客開戶需根據既定程序及內部指引。滙豐發言人未有回應。



周光暉:No big deal

離岸註冊服務供應商OIL去年研究顯示,42%受訪業界認為2020年前將推行更嚴格的會計及監管標準,五年內難以緩和監管壓力。吳錦華認同監管日嚴為國際趨勢,欲以離岸公司隱藏身份者「可以選擇嘅地方越來越少,今日唔駛(申報),遲啲都要。」但暫未見客戶因BVI新例而遷冊其他離岸地。香港會計師公會前會長周光暉以多間BVI公司持有資產。他指股東、董事資料本來就需要向註冊代理申報,亦須授權銀行查閱資料,故新例相當於雙重存檔,「No big deal」。本報以顧客身份向部份代理查詢新例影響,盈大會計職員建議可開設「平啲又簡單啲」的塞舌爾群島公司,以避過申報。





來源: http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160516/19613741
BVI 修例 加強 離岸 公司 披露 登記 董事 資料 打擊 洗黑錢
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=300198

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