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持牌私募9月忙自查 空殼公司開價10萬尋“持證人”

8月下旬監管的密集出拳,使得“自查自糾”成為絕大多數私募機構9月的主題。

繼證監會8月19日通報73家受處罰私募機構的名單之後,8月29日,中國基金業協會發布了《關於做好私募基金“兩個加強、兩個遏制”相關工作的通知》(下稱“《通知》”),要求私募基金管理人在9月進行自查自糾。

在監管持續高壓的態勢下,《第一財經日報》記者註意到,近期私募機構紛紛從自身宣傳推介、核實代銷機構資質、嚴控杠桿比例等方面開展自查行動,前期受處罰機構在這次自查行動更是“全民行動”。

與此同時,部分空殼私募為了保殼,打起了“至少2名高管具備基金從業資格”這一備案要求的主意,開價年薪10萬尋找具備基金從業資格的人士掛職公司,以求完成首只產品備案。

持牌私募忙自查

根據《通知》要求,此次私募機構自查自糾的範圍主要包括宣傳推介、向不合格投資者募集資金、兼營非私募基金業務等高發頻發、重複發生的薄弱環節以及資金安全性和運作合規性。

自查結束後,基金業協會將定期抽查相關私募的整改情況,對自查問題比較嚴重、整改不到位、問題重複發生、出現新風險新問題等情況的私募機構采取自律措施,同時將涉嫌違法違規的移交證監會處理。

據記者了解,通報“問題機構”之後緊跟自查通知,監管態度持續高壓的情況下,私募機構紛紛開始行動。而這其中,最為緊張的便是前期被處罰機構。

“從部門到員工,責任到人。除了投研團隊,公司幾乎全體行動,連董事長都參與進來了。”北京一家在處罰名單上的私募機構人士便向記者感嘆,自9月以來已沒有在晚上10點之前下過班。

據該人士透露,公司前期的問題是,網站在未履行特定對象確定程序情況下公布私募產品凈值信息。“問題出來之後我們立馬整改,現在不登錄是肯定看不到產品凈值了。”該人士向記者表示,公司目前按照《通知》和包括《私募投資基金募集行為管理辦法》在內的多個文件,一項項自查,對於官網、微信、基金合同等進行三重檢查,發現問題立即整改。

前期被處罰私募“全民皆兵”,其他私募管理人也不敢放松警惕。“公司如果稍有細節不合規,對品牌形象的影響實在太大。我們整體的原則是,有則改之、無則加勉。”上海某知名量化私募便向記者表示,公司不僅在內部自查,同時也配合並督促合作機構自查。

記者註意到,前期被處罰的深圳百億級私募展博投資就曾經在合作機構資質上栽過跟頭。展博投資在官網發布的聲明顯示,公司彼時存在的一大問題是,2014年以前部分代銷機構沒有取得私募代銷資格,對應的整改方案是停止和這部分代銷機構的合作。

有了展博投資的前車之鑒,這家量化私募的自查做法是細化到每一個產品,聯系到每一家合作機構和代銷機構以核實資質。“代銷機構的自查我們會配合,同時我們最近也主動聯系、督促他們配合我們,提供材料方便我們核定。”該人士稱,公司9月以來還增補了2次全員合規性學習,以求能夠做到“全方位,無死角”自查。

“針對不能通過微信朋友圈來推介產品,最開始我們分享產品凈值報告,會采取朋友圈對客戶分組可見的形式。但現在我們也改了,三令五申跟銷售部門同事強調,關於產品的朋友圈一律不發了。”上海另一家中型私募的運營總監還向記者表示,公司有部分結構化產品,目前也已根據7月15日證監會發布的《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》(業內也稱“新八條底線”),將杠桿比例嚴格控制在1:1。

空殼私募“買證”忙

“持牌”私募多數忙於自查,最緊張者幾乎全員加入;而部分“空殼”私募卻也還在絞盡腦汁保殼,手段翻新、花樣百出。

自《關於進一步規範私募基金管理人登記若幹事項的公告》(下稱“備案新規”)於2月5日實施以來,經歷了5月1日,8月1日兩個大限,目前已有累計超過1萬家空殼私募被註銷了管理人資格。不過,記者查詢基金業協會私募管理人公示系統發現,截至9月8日,仍有3166家私募基金管理人管理規模為0,1313家私募登記一年以上、管理規模為0。

另外根據基金業協會此前安排,2016年2月5日前已登記,且在8月1日前已補提法律意見書申請或提交首只私募基金產品備案申請、正在辦理過程中的私募管理人可以順延辦理時間,但若年底前還是無法滿足要求,協會同樣會將其資格註銷。

空殼私募依然存在,年底大限也愈發臨近。盡管此前基金業協會多次強調盲目“保殼”不可取,協會對於惡炒殼資源持明確反對態度,但記者近日發現,在潛在的私募保殼需求下,“買殼賣殼”的情況依然頑強存在。

“殼資源出售,深圳工商登記,2015年成立,經營範圍包含資產管理,名字包含財富管理有限公司。有意者聯系詢價。”就在今日,記者還在一個微信群中看到這樣一則廣告,而下面也有多個回複直接詢價。

除了從未間斷的“小廣告”,記者還註意到,在明碼標價交易殼資源的基礎上,部分空殼公司還打起了“至少2名高管具備基金從業資格”這一備案要求的主意,開發了新招數,開價10萬年薪,尋找具備基金從業資格的人士掛職公司,直至公司拿到私募管理人資格,完成首只產品備案。

“掛職人士無需打卡上班,掛職時間為半年到一年左右,在產品於基金業協會備案完成後退出。要求人在深圳,基金從業考試成績合格。”記者看到的朋友圈內容中如是描述了掛職要求。

私募律師殷思亮向記者分析稱,如果被“掛職”高管,能監控公司在法律法規及基金業協會自律規則規定範圍內正常合法運營,這種做法不違反法律規定,也不好監管處罰。“一旦公司失控,出現問題,私募管理人,公司高管都可能被追責,公司的法定代表人要負首要責任。”殷思亮表示,掛職者對於公司情況如果不能全面掌控,一旦公司涉嫌兼營非私募基金業務、非法經營、非法集資等,掛職者被追究刑事責任也不是不可能。

無獨有偶,前述中型私募運營總監也向記者表示,“雖說產品備案完成之後,變更法定代表人是正常行為,但基金合同上一般會要法人代表簽字,產品最後出了問題,掛職人也面臨被追責的風險。”

持牌 私募 月忙 自查 空殼 公司 開價 10 萬尋 持證人 持證
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【獨家】券商子公司申請增資 意外暴露違規“非持牌業務”

監管機構一直對非持牌機構開展業務進行嚴格限制,但機構從事非持牌業務的現象屢禁不止。近日,《第一財經日報》記者了解到,證監會向某券商在香港的全資子公司下達了監管意見,督促該券商香港子公司不得“新增任何非持牌業務”、“並在合理期限內清理現有非持牌業務”。

在後期的審核中,證監會發現該券商香港子公司開展的放債業務不屬於香港證監會監管的持牌業務。經查,該券商香港子公司經營偏離主業,大量從事非持牌業務造成了較大虧損。

據本報記者不完全統計,目前有20多家內地大中型券商在香港設立了全資子公司。目前,雖然外界並未明確收到監管意見的具體券商香港子公司,但業內人士認為,監管機構的上述監管措施也給其他券商境外子公司提示了風險。

2015年11月,某證券公司向證監會提交了對香港子公司增資的申請材料。

證監會在審核中發現,該券商香港子公司通過其在英屬維爾京群島註冊的全資子公司發行了較大數額的人民幣公開債。有關發債文件規定,如果在特定情況下香港子公司不能及時獲得該證券公司的增資,將會觸發債務違約。該券商香港子公司因開展放債業務造成較大虧損。於是,該券商向證監會提交了對香港子公司增資的申請材料。

據悉,此類放債業務不屬於香港證監會監管的持牌業務,而受香港法例第 163 章《放債人條例》監管。

證監會發現,在從事相關業務過程中,該券商香港子公司未能充分履行盡職調查職責,對抵押品實際價值及借款方償債能力評估嚴重不足。

由於該證券公司未能及時、準確、全面地將上述情況報告監管機構。因此,證監會對該證券公司及其香港子公司進行了專項調查。經查,該證券公司對香港子公司的管理制度不健全、落實不到位,未能在發展戰略、展業模式、重大投資決策、管理團隊、財務、合規、風控等方面對香港子公司實施有效管控;香港子公司業務發展定位不清晰,公司治理薄弱,管理制度不健全,內部管理混亂,經營偏離主業,大量從事非證券持牌業務造成較大虧損。

證監會認為,上述情況反映出證券公司未依法履行對香港子公司的管理責任,未有效督促其建立健全法人治理結構、加強合規內控和風險管理以及審慎開展有關業務,違反了《證券公司監督管理條例》、《證券公司董事、監事和高級管理人員任職資格監管辦法》的有關規定。

基於上述情況, 證監會及有關監管局對該證券公司采取了責令增加內部合規檢查次數、 處分有關責任人員並報告結果的監管措施,對該證券公司相關人員采取了監管談話的措施,並責令該證券公司督促香港子公司不得新增任何非持牌業務、並在合理期限內清理現有非持牌業務。

據《第一財經日報》記者不完全統計,有20余家大中型券商在香港設立了全資子公司,包括中投、興業、中泰、平安、中信建投、銀河、招商、申萬宏源、中信、華泰、海通、國泰君安、光大、安信、財通、長江、東方、東興、方正、廣發、國金、國信、西南等證券公司。

有業內人士則向本報記者透露,上述收到監管意見的機構為一家南方的證券公司。

券商香港子公司不完全統計 券商 香港全資子公司 子公司之子公司 中投證券 中投證券(香港)金融控股 中投證券國際融資 興業證券 興證(香港)金融控股 興證國際證券 中泰證券 中泰金融國際   平安證券 平安證券(香港)   中信建投證券 中信建投(國際)金融控股   銀河證券 中國銀河國際金融控股   招商證券 招商證券(香港)   申萬宏源 申銀萬國(香港)集團有限公司   中信證券 中信證券國際   華泰證券 華泰金融控股(香港)   海通證券 海通國際   國泰君安 國泰君安國際 國泰君安(香港) 光大證券 光證金控 光證國際 安信證券 安信香港   財通證券 財通證券(香港) 財通國際資產管理有限公司 長江證券 長江證券控股(香港) 長江證券資管(香港) 等 東方證券 東方金融控股(香港)有限公司 東方證券(香港)有限公司 等 東興證券 東興證券(香港)金融控股   方正證券 方正證券(香港)金融控股有限公司   廣發證券 廣發控股(香港) 廣發證券(香港)經紀有限公司 國金證券 國金證券(香港)   國信證券 國信證券(香港)金融控股   西南證券 西證國際投資有限公司  
獨家 券商 子公司 子公 申請 增資 意外 暴露 違規 非持 持牌 業務
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周延禮:互聯網金融要持牌經營,應加快監管科技建設

5月19日,在”五道口全球金融論壇“上,原中國保監會副主席、國務院參事室金融中心研究員、清華大學五道口金融學院理事周延禮,對如何引領金融業新業態健康發展提出7項建議,同時指出新業態催生新風險,監管部門應加快監管科技建設,在大數據和金融安全監管平臺基礎之上,構建數字金融、數字社會的頂層設計的框架,同時將監管資源向發現、防範、處置風險傾斜。

互金機構要持牌經營,產品服務應簡單易懂

“參與互聯網金融活動的機構要有準入的門檻、持牌經營。”周延禮表示,互聯網企業參與金融市場的活動要有條件,獲批準後才能經營,這樣可以有利於金融監管部門對互聯網金融的經營活動實施有效的監管,滿足和確保金融消費者的權益能夠得到充分的保障,促進互聯網金融服務可持續發展。

促進互聯網金融等金融新業態的可持續發展,首先要鼓勵和引導互聯網企業在金融交易平臺的標準化建設上加大投入,使交易平臺操作程序、交易價格、收益保障和個人信息等要素安全可靠,有利於互聯網金融交易的監管。

其次,要規範和督促金融機構在互聯網金融交易平臺銷售的產品和提供的服務要簡單、易懂、便捷、高效,深受廣大金融消費者的歡迎。

同時,調動和激發互聯網金融交易市場主體的活力,鼓勵互聯網企業和金融機構通力合作,實現互聯網技術和信息技術與金融機構產品和服務深度融合。

“國家發改委和中國人民銀行正在實施的國家信用數據庫建設工程,要加大投入,健全互聯網金融所需要的信用數據配套服務體系建設。”他稱。

互金產品風險多樣且隱蔽,監管部門要加快監管步伐

“隨著我國將成為全球最大的科技應用市場,進一步加強金融監管建設迫在眉睫。”周延禮認為,互聯網金融的發展催生了新的業態,也帶來新的風險。

具體表現在,一是互聯網金融交易平臺多種風險並存,互聯網金融服務涉及到信用風險、流動性風險、法律合規風險、操作性風險等傳統金融的風險,同時還會有市場準入門檻低、高負債率、虛假投資理財、金融傳銷和非法集資等金融風險。比如大量的現金貸、P2P平臺存在對投融資雙方資質審查不嚴格和高杠桿比例下的經營等風險。

二是互聯網金融產品銷售過程中的風險也是多樣、隱蔽的。他表示,此前互聯網金融發展過程中出現的許多金融機構甚至類金融機構、準金融機構,從這些機構銷售的一些新產品來看,風險呈多樣化、科技化、隱蔽化,且傳播速度很快、超出預期。“前一段時間很多機構還有一些個人披著區塊鏈的外衣,開展非法的ICO,比如虛擬貨幣交易等活動,這些都對互聯網安全包括終端的安全、平臺的安全、網絡技術和金融的安全帶來新的挑戰。“

周延禮表示,由於消費者金融知識、風險識別和承擔風險的能力相對欠缺,容易遭受誤導、欺詐和不公正待遇,社會外部性影響很大。這些問題嚴重影響國家的金融安全,監管部門要加快監管的步伐。

“在支持互聯網金融新業態發展的同時,金融監管部門應加強對金融新業態的監管,特別是防範風險。”周延禮稱。

首先,要加強對互聯網交易的風險,從監管定位上來看監管部門要合理的處理好發展和監管的關系;其次,要加大對互聯網金融市場的監管,要把監管資源向發現風險,防範風險,處置風險傾斜。重點要解決監管部門的數據、算法、和計算能力不足問題;第三,要發揮科技監管科技的作用,精準監管,要做到監管人員的監管技術水平和能力的提高,嫻熟的運用大數據、雲計算、人工智能、區塊鏈等技術,改進監管方式。

周延 互聯網 互聯 金融 要持 持牌 經營 加快 監管 科技 建設
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P2P備案延期,業內猜想未來持牌經營

進入6月,《關於做好P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作的通知》(57號文)中對於備案和整改的時間節點已近,但從各方進展來看,各地P2P備案延期基本已經確定。

“盡管備案延遲,但我認為P2P行業大的方向是明確的,就是要把P2P業態納入中國整體的金融監管中去。”微言科技創始人兼CEO黃聰日前表示,行業的發展方向最終將是讓用戶受益。

備案再延,牌照制猜想

2016年開始,P2P行業監管政策陸續落地。2016年8月24日發布的《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》規定,整改期不超過12個月。隨後,2017年12月8日,P2P網貸風險專項整治工作領導小組下發的57號文重新確定整改的時間節點:2018年4月底完成主要網貸平臺登記,難度極大、情況極其複雜的個別機構限期則是6月底。

今年4月,據媒體報道,監管部門通知地方金融局、金融辦,要求各地暫停發布P2P備案登記細則,這意味著備案工作可能將再度延期。

強監管下,P2P行業目前依然熱度不減。網貸之家數據顯示,2018年5月,網貸行業成交量為1826.6億元,環比上升5.53%,從貸款余額TOP 100平臺看,超過70家平臺的貸款余額環比出現上升,近70家平臺的成交量環比出現上升。

精融匯董事長祁勇認為,P2P在中國發展壯大原因有兩點,一是中國的高儲蓄率,使得老百姓有錢外借,保證了資金的提供;二是傳統金融機構提供的金融服務成本和效率不足,類似於美國富國銀行這樣專註於個人和小微企業貸款的金融機構規模還不大。

黃聰表示,對融資端和實體經濟,在能夠承擔的成本之內,互金領域融資比銀行方便快捷,對支持實體經濟和中國小微企業是有幫助的;對於投資者而言,P2P的收益率、方便性好於銀行。“希望通過清理整頓,全國留下二三百家平臺,能夠讓投資者感到安全、安心。”

備案延期讓市場對P2P的未來猜想不斷,“牌照制”成為一大方向。黃聰認為,P2P的發展和第三方支付類似,發端於民間,風險逐漸暴露後,國家開始加強監管。“第三方支付在2009年開始發牌照,目前牌照總數在200多張。”黃聰稱。

如果參照第三方支付的監管思路,黃聰認為,也可以通過“牌照制”管理P2P行業,“從現在的1800多家里發牌,留下一定數量的持牌P2P。”

明確行業四大方向

黃聰認為,P2P行業大的方向應當是明確的,“要把互金領域,包括P2P業態納入中國整體金融監管中去,使得行業信息透明,融資者有所保障,借款者不受高利貸困擾,無論是投資用戶、借款用戶,都能從中獲益。”

他從股東、資產、利率和監管四個角度分析了P2P行業在強監管下的未來發展。

股東方面,政府將傾向於認真負責有實力的大股東,“之前二三個人組成金融平臺的階段已經結束,大股東要求一定是有實力、認真負責的企業。”

資產方面,小額分散標的、專註普惠需求、有效彌補銀行體系的不足是P2P未來的方向。黃聰表示,P2P未來只允許做小額標的,凡是打擦邊球、將自己包裝成非P2P或理財計劃想要渾水摸魚的一定是不可能持續的,未來普惠平臺才是國家鼓勵的互金平臺。

2016年8月出臺的暫行辦法已經明確規定,網絡借貸金額應當以小額為主,個人在一家P2P平臺的借款余額上限是20萬元,在不同平臺總額上限是100萬元,企業上限分別是100萬元、500萬元。

利率方面,2015年最高人民法院頒布關於民間借貸的規定時劃分了“兩線三區”,年利率36%以上的借貸合同無效。2017年12月發布的《關於規範整頓“現金貸”業務的通知》則明確了36%的紅線,並要求各類機構向借款人收取的綜合資金成本應統一折算為年化形式。

黃聰稱:“有些平臺實際利率是不低於36%的,是監管打擊的對象。” 

監管方面,黃聰表示,監管細則會愈加清晰、細致、貼近實際,行業透明度將大幅提升。“所有公司都要征信,都要向監管上報數據,網上公開的和投資者看到的標的信息是透明的,包括到底是誰借款、整個標的的描述是什麽、風險防範措施是什麽,只有符合這些,才是未來發展的方向。”

無論如何,P2P未來加強合規、加強監管的方向不變。“真正好的金融,絕不僅僅是管理風險,還必須是社會資產的看守者和社會價值的支持者。”祁勇引用2003年諾貝爾經濟學獎獲得者羅伯特·席勒的這句話對記者表示。

P2P 備案 延期 業內 猜想 未來 持牌 經營
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持牌代表因非法賣空被判罰款54,000元

1 : GS(14)@2010-07-10 15:06:11

http://www.sfc.hk/sfcPressReleas ... ervlet?docno=10PR78
2010 年 7月 8日

持牌代表因非法賣空被判罰款54,000元

利興股票有限公司的持牌代表莫紀棠(男)今天在東區裁判法院承認 18項非法賣空的控罪,被判罰款共54,000元。

錢禮裁判官(Ms Bina Chainrai)同時命令莫繳付證券及期貨事務監察委員會(證監會)的調查費25,711元。

證監會早前對本個案作出調查,發現在2009年9月3日至2009年12月11日期間,莫進行多宗即日賣空交易,當中涉及在香港聯合交易所有限公司買賣的14隻股份(註1),而莫當時並不相信或沒有合理理由相信,他擁有即時可行使而不附有條件的權利,可以將該等股份沽出,因此構成非法賣空。莫每次進行上述賣空交易均獲得利潤。




備註:

1. 該14家公司的股份分別為:浙江滬杭甬高速公路股份有限公司的H股股份(股份代號576)、雅居樂地產控股有限公司(股份代號3383)、香港中華煤氣有限公司(股份代號3)、利豐有限公司(股份代號494)、中國平安保險(集團)股份有限公司的H股股份(股份代號2318)、達芙妮國際控股有限公司(股份代號210)、江蘇寧滬高速公路股份有限公司的H股股份(股份代號177)、株洲南車時代電氣股份有限公司的H股股份(股份代號3898)、中國自動化集團有限公司(股份代號569)、恒隆地產有限公司(股份代號101)、第一太平有限公司(股份代號142)、中國山水水泥集團有限公司(股份代號691)、希慎興業有限公司(股份代號14)及 ASM Pacific Technology Limited(股份代號522)。
持牌 代表 非法 賣空 被判 罰款 54 000
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持牌代表秘密進行個人交易被證監會暫時吊銷牌照

1 : GS(14)@2011-02-12 17:28:32

http://www.sfc.hk/sfcPressReleas ... ervlet?docno=11PR10
證券及期貨事務監察委員會(證監會)暫時吊銷陳彥臻(男)及羅定邦(男)(註1)的牌照,為期八個月,由2011年2月8日起至10月7日止;陳及羅被指身為持牌人卻秘密進行個人交易,違反了證監會的《操守準則》(註2)。

證監會的調查發現,陳及羅之前曾受僱於一家註冊機構,兩人在受僱期間,一直沒有向該僱主披露他們在其他經紀行開立和操作不同證券交易帳戶(註3)。

證監會至今已多次對那些進行秘密交易的持牌人採取執法行動。證監會視這些活動為不誠實行為,必將繼續處分那些無視這項警告的持牌人,包括暫時吊銷牌照及在必要時撤銷牌照以作懲處。



備註:1.  陳及羅之前根據《證券及期貨條例》獲發牌進行第1類(證券交易)及第2類(期貨合約交易)受規管活動,自2009年8月起隸屬凱基證券亞洲有限公司及凱基期貨(香港)有限公司。
2.  《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則》
3.  陳於2007年5月至2009年8月期間受僱於RBS Coutts Bank AG,羅則於2006年7月至2009年8月期間受僱於RBS Coutts Bank AG。
持牌 代表 秘密 進行 個人 交易 證監會 證監 暫時 吊銷 牌照
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如何找基金及經紀是否持牌人士?

1 : GS(14)@2011-05-29 11:41:43

http://www.sfc.hk/sfcprd/eng/pr/ ... a.jsp?charset=MS950
可在此搜尋
如何 基金 經紀 是否 持牌 人士
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十一名當舖持牌人或經營者行賄警員罪成被判刑

1 : GS(14)@2011-07-08 23:04:22

http://www.icac.hk/tc/news_and_events/pr2/index_uid_1185.html
一名 當舖 舖持 持牌 牌人 人或 經營者 經營 行賄 警員 罪成 成被 判刑
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Webb Site證監持牌人列

1 : GS(14)@2011-10-09 22:44:48

Source:
http://www.sfc.hk/sfc/html/TC/in ... ensed/licensed.html
結果
http://webb-site.com/dbpub/SFClicount.asp
http://webb-site.com/dbpub/SFCchanges.asp
Webb Site 證監 持牌 牌人 人列
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【現代籠民(五)】凶房都有人租 持牌人:籠屋回報高

1 : GS(14)@2015-08-03 08:27:14

【本報訊】《蘋果》走訪多個籠民故事後,在第五集找到一位「籠屋老闆」,在大角嘴松樹街大安樓經營「床位寓所」約13年的持牌人吳偉業,他以目前香港人口及樓價高居不下來計算,更坦言:「經營板間房比劏房化算!」「投資劏房風險梗係比板間房高啦!一個千呎單位可以做5、6間劏房;如果有2、3間租唔出去咪要蝕囉;如果間16間房,3、4間租唔出都仲有賺。」在深水埗同時經營地產代理公司的吳偉業表示,將單位改成板間房,全因業主全力支持。有54年樓齡的大安樓,該單位業主是第一手持有至今,他透露:「業主買入上址後租畀人,個住客竟然租住咗成40年;後來個客搬走,業主搵我放租,仲鼓勵我包租。」2002年,吳以月租3,500元承租,並投資15萬元將上址間成17間房,怎料民政事務總署要求他申領「床位寓所」牌照,「佢話如果係11間房以下就唔使,冇辦法啦,我都間咗17間,咁我咪申請囉。」他依足防火、走火、電力等要求,最終獲合格發牌,然後每年都要派人去檢查消防和電力,合格後才可以續牌。吳偉業稱,以前上址每間房租金約800元,現時已加至1,400至1,900元不等。而租金亦由3,500元加至1萬元,扣除每月5,000元公共冷氣費及500元的水費,每月仍有2萬元回報,「早年每月約有一至兩個房間空置,但近年租客十分穩定。」他指出,有租客住足13年,而最短就四、五年,最有趣的事,「7年前,有一個女住客喺房入面啪針死咗,屍體發臭才發現,我心諗啲租客實搬走晒啦;點知隔離房個男住客第二日就搬入間凶房,仲一直住到依家,話間房利佢賭馬喎!」





來源: http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20150801/19239600
現代 籠民 兇房 房都 有人 持牌 牌人 籠屋 回報
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Uber吸新血80司機被「利誘」送油券獎金 不提載客須持牌

1 : GS(14)@2015-10-30 00:50:51

■Uber長沙灣辦事處昨舉辦新司機登記會,吸引不少人排隊登記。


【本報訊】警方今年8月拘捕14名Uber司機及職員後,Uber曾轉趨低調,但《蘋果》發現Uber為補充新血,昨日突然重開長沙灣辦事處,舉行新司機登記會,並以150元入油券作為迎新禮物,吸引近80名新司機排隊登記。對於司機沒有營業牌照而收酬載客可能違法問題,有司機直言為爭取賺外快或轉業,惟有冒險一試。記者:郭美華 梁偉權



近日Uber向旗下司機發短訊,指萬聖節快到,並引述去年司機曾一天賺4,000至5,000元,以此呼籲更多新司機昨日到公司登記。短訊稱新登記司機除可獲150元入油券外,若做滿10次生意更可獲1,000元新人獎,介紹人亦可獲2,000元獎金。
Uber昨午重開關閉了兩個月的長沙灣貿易廣場門市,舉行新人特別登記會,其間有70、80人登記,大部份受訪申請者均直言沒有商業載客牌照,故若收費載客可能違法。記者直擊登記過程,見新人即場以手機開戶,並呈交身份證、車牌等文件,經職員審核後可獲送150元的入油券及紀念雨傘,但每人平均須花逾1小時才能完成申請。對於敏感問題如保險責任誰屬?遇有警方放蛇時怎辦?職員一概拒絕回應,只叫申請人以電郵向總公司查詢。



大狀:或再遭放蛇拘控

有駕駛中港私家車接送客人的司機稱,由於生意難做,故希望轉行加入Uber賺錢。亦有退休人士8月時已購入豪華私家車欲加入Uber行列,但遇正警方有行動而沒有登記。亦有夜更的士司機趁開工前排隊登記,他認為「叫車服務」已成趨勢,令的士收入大減,因此計劃每日撥出數小時駕駛Uber,再視乎收入決定是否轉行。至於放蛇,他說:「個個都咁做,放(蛇)到你咪當唔好彩囉!」大律師陸偉雄批評Uber做法不妥,因Uber的招聘短訊並沒有提醒加入車隊的司機必須擁商業客運牌照方能合法載客,Uber新登記司機後很可能再遭警方放蛇拘控。警方西九龍總區重案組今年8月曾放蛇拘捕香港Uber共7名司機及7名職員,指他們涉駕駛時沒有第三者保險、非法取酬載客、又或是協助及教唆上述罪行,但當局暫仍未決定會否作刑事檢控。





來源: http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20151029/19351716
Uber 吸新 新血 80 司機 利誘 送油 油券 獎金 不提 載客 須持 持牌
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=293548

業界:監管機構需支援小型持牌者

1 : GS(14)@2016-11-15 07:57:25

【明報專訊】近年港府大力提倡金融科技發展,金管局亦在短時間內完成儲值支付牌照(SVF)的審批與發牌,但有業界人士認為,未來進一步發展,監管機構可能要集中調整對小型SVF持牌企業的支援,不要造成大人與小朋友賽跑局面,同時鼓勵與銀行合作,擴大電子支付的範圍。

立法會議員(資訊科技界)莫乃光表示,發牌令支付行業更清晰,也利於公司提供服務,比如小額交易就不需要執行KYC(知道你的客戶)程序;但牌照要求2500萬元按金,對小型電子支付公司有難度,一些專注細分市場、小眾用戶的公司受到條例影響無法經營,建議研究能否在現有制度下給予這類公司經營的空間。

另有業內人士認為,SVF牌照對本港經濟發展沒有產生太大正面價值。互聯網專業協會副會長陳家豪表示,儲值工具與銀行體制缺乏對接,各電子錢包互不相容,阻礙資金流動。天智合規顧問董事陳松年表示,真正的電子支付應該顧及線上線下全面付款,同時兼具方便和安全,未來方向應該更似內地支付寶和微信等,不是儲值,而是直接接入銀行。

當局收集數據有限 難改善機制

陳家豪亦稱,為防止洗錢等問題,審批機制嚴謹是合理,但現時銀行業界都有沙盒制度測試不同金融科技,SVF牌照卻沒有劃分不同等級,以致初創企業難以和大機構競爭,當局可以收集的數據有限,無助改善機制。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 8089&issue=20161114
業界 監管 機構 支援 小型 持牌 牌者
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=315413

非持牌內地高層或成目標

1 : GS(14)@2016-11-30 23:52:36

【本報訊】證監會擬將其監管手影由前線伸展金融機構的後勤部門,有投行高層表示,近年越來越多內地券商進軍香港市場,空降的高層恃着自己不是持牌人士,便經常干預香港分部運作,證監此舉似乎想「提醒」這班非持牌人士不可再亂來。事實上,該投行高層表示,證監會的監管範圍不止於持牌人士,只要有證據證明與違規交易有密切關係,甚至有一定決定權、即不是持牌人士,證監會亦有權予以譴責。雖然不至於釘牌,但對有關人士於業界的名聲或事業有一定影響。該人士續指,除了予以譴責,亦可向違規人士施加「冷淡對待令」,罰禁止其參與香港股票市場,「呢類對啲券商老闆就有較大影響」。一名中資券商的負責人員(RO)直言,該行話得事的都不是持牌人士,而是來自內地總部的高層,「兩地文化差異大,內地一向都唔着緊KYC(了解你的客戶)、客人資金的渠道等,但香港監管機構就非常重視」。他又指,有管理層試過作出某些投資而未有向會計部申報,結果會計部無向證監會「報數」,導致要向證監解畫。




來源: http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20161130/19850083
非持 持牌 內地 高層 或成 目標
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=317608

持牌地產代理人數創新高

1 : GS(14)@2017-07-04 08:03:51

【明報專訊】二手樓市雖淡靜,持牌地產代理人數卻創新高。地產代理監管局資料顯示,截至6月底持牌代理達37,814人,按月增加410人或約1.1%,打破2015月12月37,568人的高位,創有紀錄以來新高。以6月7888宗買賣註冊宗數計,即約5個代理爭一宗成交。另外,期內地產代理分行數目截至6月底達6613間,較5月增38間。

5代理爭1宗生意

美聯物業住宅部行政總裁布少明表示,上半年樓市銷情暢旺,令大型地產代理公司增聘人手和開設分行,以便搶佔市場。他亦表示,樓市活躍吸引不少行外人加入代理團隊,令代理人數升至高位。他估計競爭加劇下,很多代理未必能「開單」,公司會為業績未如理想的代理提供培訓。他又稱,下半年將開設10多家分行,現時人手逾4000人,下半年將增聘800人。

中原美聯利嘉閣下半年續增聘

中原亞太區副主席兼住宅部裁陳永傑表示,上半年業績理想,創下該行20多年的新高,惟成交宗數則錄新低。他認為這個情况「悲哀」,有七成人的生計不保,但有10%的幸運兒則能從中賺大錢。陳又透露,中原下半年將增加20間分行至420間;現時前線員工人手約有5000人,預料下半年將再增加5%人手。

利嘉閣地產總裁廖偉強認為,辣招令樓市傾斜至一手,各代理行增兵主要為搶奪一手市場。廖又表示,現時利嘉閣約有200間分行,下半年將增加25間;人手方面,現時有2500人,未來會增聘約300人。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 7226&issue=20170704
持牌 地產 代理 人數 新高
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=337784

代理持牌人數連續兩月破頂

1 : GS(14)@2017-08-02 05:42:35

【明報專訊】樓市成交淡靜,持牌地產代理人數卻創新高。地產代理監管局資料顯示,截至7月底持牌代理人數達38,042,按月再增加228人,除首破3.8萬人外,更連續兩個月創出新紀錄。期內分行數目亦按月增加52間,至7月底共6665間,連續3個月錄增長。

兩大龍頭增分行迎新盤潮

美聯物業住宅部行政總裁布少明表示,上半年公司已增加了800名前線人員至4000人,預計下半年亦有多個大型新盤開售,計劃額外增加800名前線人員;分行數目方面,下半年將開設10多家分行,目前全年增加50家分行,前線下半年將增聘800人。中原亞太區副主席兼住宅部總裁陳永傑表示,今年上半年共380間分行,共5000名前線人員,預料下半年將再增加5%人手,分行數目再增加30間至410間。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 5279&issue=20170802
代理 持牌 人數 連續 兩月 月破 破頂
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=339162

周顯:分包銷商需要持牌嗎?

1 : GS(14)@2017-10-08 21:57:51

【明報專訊】話說交易所在9月22日發表了《聯交所就修訂有關發行人上市後集資及除牌程序的(上市規則)諮詢市場意見》,其中有一段我覺得有點耐人尋味:「規定供股及公開招股的包銷商(如有)必須為《證券及期貨條例》下的持牌人士,並須獨立於發行人及其關連人士。」

在供股包銷中,有一種做法,叫「分包銷」(sub-underwriting)。簡單點說,包銷商可以把其供股包銷,分包銷給其他的券商,或其他客戶,自然也要將部分包銷佣金,分拆給這些分包銷商。

漏洞如今就來了﹕假設包銷商享有2.5%的包銷佣金,它只取0.1%或更低的象徵式佣金,而把2.4%以上的包銷佣金拆給了分包銷商,而包銷商一股不留,把全部包銷統統分給了一個或以上的分包銷商,如此一來,分包銷商便等於包銷商了。

券商本質是經紀 非投資者

問題在於,包銷商需要是持牌人士,分包銷商又要不要呢?通常,券商包銷了供股,便會找其客戶,承擔分包銷,以減輕自己的包銷責任,只賺取差價。畢竟,券商最理想的狀况,是完全不take position,乾賺佣金,因為券商的本質是經紀,不是投資者。

好了,換另一個情况,可不可以硬性規定,連分包銷商也必須是持牌人士,即券商呢?問題仍然在於,券商找行家去分包銷,即是要坐盤,這都是用了券商的FRR限額,也影響了券商的生意限額,這豈不是不划算了嗎?先前不是說過了,券商的本質是做broker,坐盤並不划算的嗎?

[周顯 投資二三事]


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 8672&issue=20171004
周顯 包銷商 包銷 需要 持牌 牌嗎
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=341719

持牌代理逾3.8萬 按年增近千人

1 : GS(14)@2018-01-03 11:43:58

https://www.mpfinance.com/fin/da ... 2113&issue=20180103
【明報專訊】持牌地產代理人數近月雖然輕微下跌,但按年卻有所增加。地產代理監管局最新資料顯示,去年12月份持牌代理人數錄得38,272人,雖然連續兩個月回落,按月減少40人或0.1%,但較2016年12月37,275人按年上升997人,升幅達2.7%。

中原美聯擬今年續招兵

其中,反映前線代理的營業員牌照(俗稱S牌)出現回落,最新報20,675人;而俗稱大牌的代理(個人)牌照人數最新報17,597人,按月則增27人。事實上,去年樓市氣氛向好,一手成交暢旺、二手成交則屢創新高價,各大代理行均積極擴充,密密增加人手。

中原地產亞太區副主席兼住宅部總裁陳永傑表示,公司對今年樓市具信心,仍繼續擴充分店網絡及增加人手,預計投放逾1億元,目標今年再增加30分行至450間,以及額外增聘300名人手。美聯住宅部行政總裁布少明表示,住宅部去年全年新開分行達50間,及增加2000名人手,預計今年將有多個全新盤開售,料未來一手新盤及大額成交仍看俏,今年將持續增設分行及人手。
持牌 代理 3.8 按年 年增 增近 近千 千人
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=345857

股市旺 持牌中介機構增一成

1 : GS(14)@2018-02-25 02:51:31

【本報訊】去年股市暢旺,本港持牌機構亦有所增加。根據證監會最新的季度報告,持牌機構、人士和註冊機構總數達4.41萬間,按年增加3.5%;其中持牌機構的數目上升10.3%至2,660間,雙雙創新高。

證監徵費收入增至3.9億


證監會公佈,截至去年底3個月報告,持牌人士數目按年升3.1%至4.13萬人;註冊機構數則跌1.7%至119間;而該季收到1,924宗牌照申請,較上季減少9.6%,但按年增加7.7%,其中機構申請較上季升50.8%至98宗,按年增加18.1%。市場監察及執法方面,證監會在對股價及成交量的異動情況進行監察後,期內向中介機構提出1,644項索取交易及賬戶紀錄的要求,較上季的2,300項減少28.5%,按年亦跌21.1%;並對持牌機構進行了71次以風險為本的現場視察,與上季的80次相若,去年同期則為89次。未知是否受惠港股暢旺,證監會期內投資收入大升23.5倍至9,063.8萬元,徵費收入升61.4%至3.9億元,整體收入升86.8%至5.3億元,純利9,000萬元,去年同期則虧蝕1.46億元。截至12月31日,證監會儲備維持在70億元,其中30億元預留作日後可能購置辦公室物業。



來源: https://hk.finance.appledaily.co ... e/20180224/20313979
股市 持牌 中介 機構 一成
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=348791

持牌代理人數 再創新高

1 : GS(14)@2018-05-03 06:31:55

https://www.mpfinance.com/fin/da ... 9747&issue=20180503

【明報專訊】本港樓市交投氣氛持續暢旺下,繼續吸引不少人加入代理行業,令持牌地產代理人數再創歷史新高。地產代理監管局最新資料顯示,今年截至4月底,持牌代理總人數高達38,908人,按月增加221人或約0.6%,屬連續兩個月創新高紀錄。

代理分行按月增39間破頂

與此同時,持牌代理分行數目亦創出歷來新高紀錄,按月增加39間或約0.6%至6,888間,反映地產代理業持續擴張。以目前持牌代理人數高達38,908人計,對比去年同期4月錄得的37,306人,按年增1,602人或上升4.3%。

4月買賣登記8721宗 一年新高

利嘉閣研究部綜合土地註冊處數據所得,4月全港總共錄得8721宗樓宇買賣登記,即包括一、二手私樓和公營房屋,工商物業和舖位等(數字具體反映3月市况),較3月份的6,410宗反彈36%,創下12個月新高。換言之,若以現有持牌地產代理人數38,908人計,平均每宗成交有近5名代理爭奪。

代理料本月一手回升至2000宗

另外,中原地產亞太區副主席兼住宅部總裁陳永傑表示,4月由於未有大型焦點新盤推出,發展商只以銷售餘貨為主,全月一手盤成交只錄約635宗,但由於預計5月將有多個大型全新樓盤登場,估計本月一手盤成交可回升至2000宗水平,按月回升逾2.1倍。
持牌 代理 人數 再創 新高
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=350328

持牌代理跌穿4萬人 去年9月後首見

1 : GS(14)@2019-02-15 07:04:14

https://www.mpfinance.com/fin/da ... 4397&issue=20190214
【明報專訊】樓市去年第四季起調整之際,地產代理持牌人數亦見回落,地產代理監管局主席梁永祥表示,截至本月12日,本港持牌代理人數跌至39,811人,為去年9月後首次跌穿4萬人水平,較去年12月底減少312人,較1月份則減少212人。

梁永祥指,雖然暫時未知地產代理人數減少,與市况是否有關,但該局會密切留意有關情况,並認為代理人數在窄幅上落問題不大。他又補充,持牌人數不完全代表有積極參與前線工作的地產代理,局方未來會統計前線代理人數。

梁永祥:代理回佣非秘密

另方面,地監局去年曾上載一條有關合法回佣短片,被指是教導市民向代理提出回佣,因而在代理業界掀起風波。梁永祥昨日重申,代理回佣不是秘密,而以往有關回佣的紀錄又做得不清楚,令市民有投訴,局方才推出相關短片教育市民;對有代理指局方拍片,是涉嫌教唆市民回佣,梁認為此說法並不成立,但指有機會在調整短片內容後,或會把短片重新上架。

海外物業方面,梁表示近年有更多市民購買海外樓,並涉及很多不同地方,比以往較廣,買家入市前必須要先了解清楚情况,而局方將於3月31日設大型講座,闡釋的主要內容為購買海外物業的注意之處。此外,地監局去年12月初發出有關「影子盤」的執業通告,他表示,局方亦有就此作出跟進,假盤情况已有改善,而局方不能接受無中生有的虛構盤源,至於已售但未更新的過期盤,則接受代理解釋。
持牌 代理 跌穿 萬人 去年 月後 後首 首見
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=352111

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