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美國天價罰單淫威 西方銀行倉惶與新興市場代理人“斷交”

來源: http://wallstreetcn.com/node/99106

即使法國和歐洲政界領導人有心相助,法國巴黎銀行(法巴)也沒能逃過美國政府近90億美元的天價罰金。美國仗美元逞威,“人在屋檐下”的西方銀行“不得不低頭”,已切斷新興市場數百家代理行的業務聯系。 華爾街見聞本月初文章曾總結,在國內最大銀行法巴被罰後,法國央行行長、法國石化巨頭道達爾(Total)CEO和法國財長多位該國政壇商界要人均表示,要減少對美元的依賴,質疑美元在國際貿易中的霸主地位。 但說歸說,歐亞的大型金融機構表現得現實,他們選擇了遵守美國法規。對那些美國政府反感的國家,這些機構索性中斷與當地客戶的業務往來,唯恐因為涉及那些國家的業務上了美國打擊的黑名單,甚至被美元系統拒之門外。 英國銀行協會(BBA)估計,西方銀行已為此切斷與新興市場數百家代理行的業務關系。該協會CEO Anthony Browne說: 擺在銀行面前的要求是,了解客戶的客戶,甚至在那些沒有日常記錄的國家也不例外。這意味著銀行幾乎別無選擇,唯有終止業務關系,否則就會面臨巨額罰款的風險,那種金額足以改變資產負債表。 與此同時,盡管遭受美國監管方和司法機關的嚴厲打擊,被迫接受種種要求,西方國家的銀行仍竭盡所能,保證在全球金融中心美國的市場不容有失。 圍繞法巴洗錢案的調查與和解談判曾上升到美國與法國高層政府級別。今年,包括法國總統奧朗德在內的多位法國官員都表現出積極的姿態,可還是沒能說服美國官方對法巴從輕發落。 奧朗德今年6月4日說,對法巴過重的懲罰不僅傷害這家大銀行,也可能波及整個歐洲的金融系統。此後他也在與美國總統奧巴馬會晤時提到這個問題,但奧巴馬說不會幹預調查。 CNN報道曾披露,一位了解美方調查的官員稱,這次重罰與法巴多年來缺乏與美方合作有關。甚至在美國政府機構開始調查以後,法巴還在繼續進行那些美方認為違法的交易。 根據懲罰協議,法巴美國分行的美元清算業務將暫停一年,兩年內不得充當紐約與倫敦第三方銀行美元清算業務的代理銀行。目前法巴在紐約成立了金融安全部門,確保旗下員工遵循一切美國的制裁,以及所有美元的資金最終通過法巴紐約分行處理及管控。此前全球多家法巴分行均可以處理這類資金。 法巴被罰的罪名是違反美國對伊朗、古巴、蘇丹等國的制裁措施,幫助客戶規避制裁進行美元交易。因此,法巴事件無疑會影響正遭到美國制裁的俄羅斯。 華爾街見聞上月文章就曾援引外媒消息,美國與歐盟耗時數周,大致完成了全面經濟制裁俄羅斯的書面計劃,直指能源、金融和國防三大俄羅斯關鍵領域。不管俄羅斯有沒有致力於緩解烏克蘭危機,歐美的制裁“大棒”都準備就緒。 美國律師事務所Morgan Lewis駐莫斯科的管理合夥人Brian Zimbler就認為,美國對法巴開出天價罰單是給俄羅斯敲響警鐘: 全球的銀行都很害怕美國政府機構。他們不大可能想和俄羅斯的任何客戶做生意,除非很了解對方。 摩根士丹利的分析師預計,未來三年,大銀行因違反美國政策法規支付的罰金可能高達750億美元,目前累計的這類罰款已經達到2100億美元。 但上述預測還有很大變數。比如法巴今年2月為應付美方制裁指控撥備了11億美元,誰知最後了結官司還要再付出將近80億美元。 面對美國類似金融帝國的霸道手段,頭疼的不止是銀行,還有其他國家的監管機構。 英國央行的一位高官上周就向路透表示,因為可能面臨罰款,央行更難以了解,到底該讓國內貸款機構至少保留多少資本金。 智庫JWG Group統計數據顯示,英國監管機構去年全年開出的罰單也只相當於法巴今年創紀錄罰金的8%。 以下華爾街日報圖表可見,此前美方對違反制裁及洗錢的銀行最高罰金是匯豐的19.21億美元。
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