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廣州原副市長曹鑒燎受審 涉嫌受賄7696余萬

來源: http://www.yicai.com/news/2016/01/4746053.html

廣州原副市長曹鑒燎受審 涉嫌受賄7696余萬

一財網 王玉鳳 林小昭 2016-01-29 19:40:00

9項指控中,大多數指控與房地產相關,其中有多筆金額過千萬或者接近千萬。

廣州市原副市長、增城市委原書記曹鑒燎涉嫌利用職務便利,單獨或與他人共同收受賄賂共計折合人民幣7696多萬元,1月29日在深圳中院受審。

涉案金額超過7000萬

起訴書中認定,1991年至2013年間,曹鑒燎利用擔任廣州市天河區沙河鎮黨委書記、鎮長,天河區副區長、區長、區委書記、海珠區委書記,廣州市副市長、增城市委書記的職務便利,在廣州市天河區、海珠區、增城市等地的土地開發、工程建設、物業租賃、“三舊”改造等領域為他人謀取利益,個人或他人共同索取或收受財物共計折合人民幣7696.2674萬元(包括人民幣4670.0253萬元、美元40萬元、港幣2952.5萬元)。

資料顯示,1955年生的曹鑒燎是廣州本地人,1970年代中後期在廣州市郊區人和公社黨委做基層工作,長達十年。1985年起,曹進入廣州市天河區黨工委工作,1985年11月後到天河區沙河區公所任黨委代書記、書記,1987年1月後任沙河鎮黨委書記,1995年5月後任天河區委常委兼沙河鎮黨委書記、鎮長。1996年4月,曹鑒燎離開沙河鎮,任天河區委常委、副區長,此後升任區長、區委書記等要職。

2002年12月,曹鑒燎離開天河,轉任海珠區委書記,其後又先後擔任過廣州市委副秘書長、廣州市政協副主席等職務,2007年7月後任廣州市政府副市長,2011年12月後,任廣州增城市委書記。2013年12月19日,曹鑒燎因嚴重違紀問題被廣東省紀委立案調查。

經過半年多的調查,2014年7月11日下午,廣東省紀委公布:曹鑒燎在廣州市天河區、海珠區和增城市任職期間,利用職務上的便利,為他人謀取利益,先後多次收受他人賄賂,數額特別巨大;違反社會主義道德,與多名女性通奸。

多數指控與房地產有關

在具體的犯罪事實方面,9項指控中,大多數指控與房地產相關,其中有多筆金額過千萬或者接近千萬。

據記者拿到的官方資料顯示,其一是收受廣州市龍洞龍匯實業有限公司董事長樊誌華所送價值983.806萬元的別墅一棟。1996年至1999年間,曹鑒燎利用職務便利,為樊誌華承攬天河區沙河鎮政府發包的春崗山土石方工程、廣汕路三寶墟沙河教師新村土建工程,為樊誌華取得沙河鎮經濟發展總公司位於岑村的195畝土地開發權提供幫助。

1998年5月,曹鑒燎收到樊誌華所送、位於祈福新村價值983.806萬元的別墅一棟,這棟別墅登記在樊誌華名下,2005年,曹鑒燎要求樊誌華配合妻弟曹博斌辦手續,將該棟別墅過戶到曹鑒燎嶽母梁銀娣名下。期間,曹博斌向樊誌華支付了人民幣50萬元。

2009年,曹博斌將該別墅出售,得款人民幣1770萬元。2013年8月,天河冼村案案發,曹鑒燎讓廣東企晟地產集團有限公司實際控制人陳澤坤在高德匯停車場退給樊誌華現金人民幣850萬元。

其二是夥同廣州市國土房管局原副局長譚麗群等人共同索要沙河鎮經濟發展有限總公司取得珠江新城G1-5地塊的合作開發權,轉讓後獲利人民幣2222.8451萬元。

起訴書認定, 1997年間,曹鑒燎夥同時任廣州國土資源和房管局市場管理處處長譚麗群、廣州市國土資源和房屋管理局工作人員張鷹、廣州市巨聯物業發展有限公司法人代表梁甘儒等人,以合作興建綜合樓的名義向沙河鎮經濟發展總公司索要珠江新城G1-5地塊的合作開發權,交由巨聯物業發展公司和廣州市鴻偉發展有限公司長期控制。

2004年8月,曹鑒燎、譚麗群等人將地塊的合作開發權轉讓給廣州市天建房地產開發有限公司,從中獲利人民幣2222.8451萬元,其中曹鑒燎分得900萬元。2013年8月,天河冼村案案發後,曹鑒燎得知自己被有關部門調查,為了掩蓋犯罪事實,讓廣州市盈荔投資發展有限公司法人代表吳炳錢在香港退給張鷹港幣130萬元。

另外2筆千萬級的受賄是:收受廣州市長江企業集團有限公司、廣州聯鴻實業投資有限公司實際控制人趙漢傑賄賂款港幣1000萬元,以及價值人民幣600萬元的廣州市金馬服裝交易城6個鋪位一手承租權;以借款為名收受廣州海景投資集團有限公司實際控制人朱海軍賄賂款港幣1000萬元。

附錄:以下是具體涉嫌的犯罪事實

指控一:和妻弟一起受賄200萬

收受廣州市大田房地產公司、香港友和投資公司實際控制人範記順賄賂款人民幣200萬元:

起訴書認定,1991年至1998年間,曹鑒燎利用職務便利,為廣州市大田房地產公司取得天河區沙河鎮綜合樓項目,為香港友和投資公司取得珠江新城G3-1地塊開發權提供幫助,1995年初,曹鑒燎和妻弟曹博斌一起收受範記順送給的人民幣200萬元。

指控二:和車管所幹警一起收錢

收受廣州東正置業有限公司副總經理梁思正賄賂款現金人民幣300萬元:

起訴書認定,1993年至1996年間,曹鑒燎利用職務便利,為廣州市東正置業有限公司取得天河區林和綜合樓項目提供幫助。1995年初,曹鑒燎和時任廣州市公安局交警支隊車管所幹警樊春榮一起收受梁思正送給的現金人民幣200萬元,其中,曹鑒燎分得100萬元。1996年上半年,應曹鑒燎的要求,梁思正在花園酒店樓下分兩次送給曹鑒燎現金共計人民幣100萬元。2013年間曹鑒燎為掩蓋犯罪事實,在增城市委辦公室退給梁思正現金人民幣150萬元,並要求梁思正寫了兩張各100萬元的收據。

指控三:收受商人送的別墅

收受廣州市龍洞龍匯實業有限公司董事長樊誌華所送價值983.806萬元的別墅一棟:

起訴書認定,1996年至1999年間,曹鑒燎利用職務便利,為樊誌華承攬天河區沙河鎮政府發包的春崗山土石方工程、廣汕路三寶墟沙河教師新村土建工程,為樊誌華取得沙河鎮經濟發展總公司位於岑村的195畝土地開發權提供幫助。

1998年5月,曹鑒燎收到樊誌華所送、位於祈福新村價值983.806萬元的別墅一棟,這棟別墅登記在樊誌華名下,2005年,曹鑒燎要求樊誌華配合妻弟曹博斌辦手續,將該棟別墅過戶到曹鑒燎嶽母梁銀娣名下。期間,曹博斌向樊誌華支付了人民幣50萬元。

2009年,曹博斌將該別墅出售,得款人民幣1770萬元。

2013年8月,天河冼村案案發,曹鑒燎讓廣東企晟地產集團有限公司實際控制人陳澤坤在高德匯停車場退給樊誌華現金人民幣850萬元。

指控四:夥同房管局幹部取得珠江新城地塊

和譚麗群(編者註:廣州市國土房管局原副局長)等人共同索要沙河鎮經濟發展有限總公司取得珠江新城G1-5地塊的合作開發權,轉讓後獲利人民幣2222.8451萬元:

起訴書認定,1996年間,曹鑒燎利用職務便利,為沙河鎮經濟發展總公司取得珠江新城留用地提供幫助。

1997年間,曹鑒燎夥同時任廣州國土資源和房管局市場管理處處長譚麗群、廣州市國土資源和房屋管理局工作人員張鷹、廣州市巨聯物業發展有限公司法人代表梁甘儒等人,以合作興建綜合樓的名義向沙河鎮經濟發展總公司索要珠江新城G1-5地塊的合作開發權,交由巨聯物業發展公司和廣州市鴻偉發展有限公司長期控制。

2004年8月,曹鑒燎、譚麗群等人將地塊的合作開發權轉讓給廣州市天建房地產開發有限公司,從中獲利人民幣2222.8451萬元,其中曹鑒燎分得900萬元。2013年8月,天河冼村案案發後,曹鑒燎得知自己被有關部門調查,為了掩蓋犯罪事實,讓廣州市盈荔投資發展有限公司法人代表吳炳錢在香港退給張鷹港幣130萬元。

指控五:幫開發商拿下珠江新城地塊

收受廣州市嘉裕集團有限公司實際控制人李根雄賄賂款現金港幣800萬元:

起訴書認定,1995年至2004年間,曹鑒燎利用職務便利,為嘉裕集團取得珠江新城E6-1、K1-1、K1-3、D5-1、D5-2等地塊的土地開發權提供幫助。

2004年下半年,曹鑒燎以劉耕野投資移民需要資金為由,向李根雄索要港幣800萬元,後李根雄在香港分3次交給劉耕野現金港幣800萬元。

2013年8月,天河冼村案案發後,曹鑒燎得知自己被有關部門調查,為掩蓋犯罪事實,指使妻弟曹博斌在境外以轉賬方式退給李根雄加拿大幣98.5萬元。

2015年年初,李根雄將640萬元(折合港幣800萬元)主動退至其親屬許守偉在南洋商業銀行廣州分行開設的銀行賬戶上,由檢察機關凍結。

指控六:商人送服裝城6個鋪位承租權

收受廣州市長江企業集團有限公司、廣州聯鴻實業投資有限公司實際控制人趙漢傑賄賂款港幣1000萬元,以及價值人民幣600萬元的廣州市金馬服裝交易城6個鋪位一手承租權:

起訴書認定,2003年間,曹鑒燎利用職務便利,為廣州市長江企業集團有限公司租賃海珠區官洲村留用地提供幫助。

2010年間,曹鑒燎以其親屬在國外投資需要資金為由,向趙漢傑索要港幣1000萬元,後趙漢傑讓妻子趙燕君在香港以轉賬的形式將港幣1000萬元交給曹博斌、黃素珍夫婦。2013年8月,天河冼村案案發後,曹鑒燎得知自己被有關部門調查,為掩蓋犯罪事實,通過曹博斌在境外以轉賬方式,退給趙漢傑的親戚張少玲港幣1000萬元。2015年年初,趙漢傑將該筆港幣主動退至其控制的長江企業集團在農行廣州分行開設的銀行賬戶上,由檢察機關凍結。

2010年間,曹鑒燎利用職務便利,和沙河鎮原鎮長何繼雄、廣州市沙河兆聯經濟發展有限公司董事長何月霞一起,為廣州聯鴻實業投資有限公司租賃兆聯公司物業提供幫助。

2011年10月,趙漢傑將廣州市金馬服裝交易城6個鋪位的一手承租權交給曹鑒燎、何繼雄等人轉租謀利。

2012年8月,曹鑒燎、何繼雄等人向他人轉讓上述鋪位承租權,共獲利人民幣600萬元,其中曹鑒燎分得人民幣200萬元。

指控七:兒子炒股缺錢找商人“幫忙”

收受廣州市盈荔投資發展有限公司法人代表吳炳錢賄賂款人民幣30萬元、美元40萬元、港幣152.5萬元:

起訴書認定,2005年至2013年間,曹鑒燎利用職務便利,為吳炳錢實際控制的海珠區鳳陽恒業布行偷漏稅行為在稅務稽查時得到從輕處罰,為廣州市盈荔投資發展有限公司取得增城東區高科技工業基地一塊87.466畝土地開發權提供幫助。期間曹鑒燎多次收受吳炳錢所送財物。

1.2007年上半年,曹鑒燎以其兒子曹健榮炒股需要資金為由,要求吳炳錢給予幫助,後吳炳錢將人民幣30萬元轉賬到曹健榮的銀行賬戶上

2.2007年7月,曹鑒燎以曹健榮出國旅遊需要資金為由,要求吳炳錢給予幫助,後吳炳錢在南湖高爾夫球會停車場送給曹鑒燎現金美元40萬元。

3.2013年天河冼村案案發後,曹鑒燎得知自己被有關部門調查,為了掩蓋犯罪事實,要求吳炳錢為其出資港幣130萬元退給張鷹,後吳炳錢指使其姐將港幣130萬元匯到張鷹的香港銀行賬戶。

4.2013年8月,應曹鑒燎要求,吳炳錢在香港中環臻環大廈租了一套房屋供曹鑒燎及其親屬躲避辦案機關調查使用,租房費用共計港幣22.5萬元。

指控八:兒子開餐館虧了找炳勝老板埋單

收受吳炳錢和廣州市炳勝飲食有限公司法人代表曹嗣標賄賂款人民幣333.3742萬元:

起訴書認定,2005年間,曹鑒燎利用職務便利,為曹嗣標控制的廣州市金礦飲食娛樂有限公司辦理KTV牌照提供幫助。

2009年6月,在曹鑒燎的提議下,吳炳錢、曹嗣標和曹鑒燎兒子曹健榮三人各出資人民幣380萬元開辦廣州市廣府食藝餐飲有限公司。廣府食藝自2010年上半年開張後,因經營不善導致虧空,吳炳錢和曹嗣標為繼續維持經營,分別追加投資320萬元。

2011年9月1日,廣府食藝因虧空結束營業。

2011年下半年,曹鑒燎以其是公務員虧不起為由,要求吳炳錢、曹嗣標分兩次將380萬元匯到曹健榮控制的銀行賬戶,吳、曹二人各自出資190萬元。

經查,廣府食藝於2012年3月30日清算後,資產剩余人民幣2184048.08元。按照實際出資比例,曹健榮應分得剩余資產人民幣466257.46元。

指控九:親戚要在境外投資向開發商要錢

以借款為名收受廣州海景投資集團有限公司實際控制人朱海軍賄賂款港幣1000萬元:

起訴書認定,2009年間,曹鑒燎利用職務便利,為廣州海景投資集團取得廣州市沙河兆聯經濟發展有限公司在岑村176畝土地開發權提供幫助。

2009年11月,曹鑒燎以親戚在境外投資需要資金為由,指使曹博斌的妻子黃素珍以借款為名向海景集團收取港幣1000萬元,並提供了借據,借據未約定借款期限和利息,2013年下半年,朱海軍得知曹鑒燎被調查後,擔心其公司受到牽連,多次指示公司財務人員催促黃素珍退還上述款項。

2014年1月至5月,黃素珍分10次將港幣共1000萬元退還朱海軍公司。

編輯:汪時鋒

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工行海外分行涉嫌洗錢 銀行反洗錢挑戰重重

來源: http://www.yicai.com/news/2016/02/4751830.html

工行海外分行涉嫌洗錢 銀行反洗錢挑戰重重

一財網 洪偌馨 2016-02-19 18:38:00

日前,中國工商銀行馬德里分行的5名管理人員,包括該分行行長因涉嫌參與洗錢和偷稅被西班牙警方逮捕,調查罪名為涉嫌洗錢至少4000萬歐元。但截至目前,西班牙警方、工行方面均未披露更多細節。

根據《2014年度中國銀行業社會責任報告》,截至2014年末,總計20家中資銀行業金融機構開設了1200多家海外分支機構,覆蓋了全球53個國家和地區,總資產達1.5萬億美元。

隨著金融市場的不斷深化,跨市場、跨境金融需求旺盛,探索國際化綜合化經營成為銀行業轉型的一個共識。但伴隨國際化業務提速,以反洗錢為代表的新挑戰也隨之而來。

日前,中國工商銀行馬德里分行的5名管理人員,包括該分行行長因涉嫌參與洗錢和偷稅被西班牙警方逮捕,調查罪名為涉嫌洗錢至少4000萬歐元。但截至目前,西班牙警方、工行方面均未披露更多細節。

工行深陷洗錢風波

公開資料顯示,工行於2010年10月獲得西班牙中央銀行批準,取得了在西班牙設立營業機構的經營執照。工行馬德里分行在2011年1月正式對外營業,這也是工行在西班牙的首個支行,服務對象主要包括中資機構、與西班牙有經貿往來和投資關系的中國客戶、西班牙華人華僑客戶等。

作為目前國內國際化進程最高的銀行之一,工行從1992年設立第一家境外機構新加坡代表處,迄今已建成覆蓋42個國家和地區、由400家境外機構組成的牌照完備、運營高效的全球網絡。

此外,工行還通過參股非洲最大銀行——南非標準銀行集團間接延伸至20個非洲國家,形成了橫跨亞、非、拉、歐、美、澳的服務網絡,成為境外網絡覆蓋範圍最廣的中資金融機構。

數據顯示,截至上半年末,工行境外機構總資產達到近2700億美元,比2014年末增長14%,實現稅前利潤17.06億美元,同比增長13%。不管是從戰略上,還是利潤貢獻上,國際業務的分量都在快速提升。

工行方面表示:我行密切關註此事件的調查進展,工銀歐洲的負責人和律師已趕往馬德里分行,馬德里分行正在積極配合調查。

針對此次涉嫌洗錢事件,

而對於媒體報道中提及的涉案金額和人員,工行方面僅表示,目前仍在等警方的調查結果,並未披露更多細節。

銀行反洗錢壓力大

盡管各個國家的有關法律,以及金融機構都對反洗錢問題做了明確的規定,但在實際操作中,反洗錢的難度正隨著金融創新業務的發展,以及外部政治經濟環境的變化日漸增大。

某國有大行風控部門人士告訴記者,反洗錢屬於操作風險範圍,在銀行內部主要由內控和法律合規部部門負責,但防範要點涉及到幾乎所有業務條線,但主要還是櫃臺轉賬業務。

據他介紹,洗錢的收益空間巨大,回報率高達40%,即洗100元,協助洗錢的中間人可以賺取中間費40元,這也是不少人鋌而走險的原因,所以監管機構才要重罰才能遏制洗錢行為。

該人士表示,防範洗錢,識別大額資金來源是反洗錢的主要方法,但系統識別還很有限,國內主要還是靠人員識別,加強培訓教育,投入大量人力資源專職負責反洗錢工作。

另一國有大行高層告訴記者,目前反洗錢是銀行最難做的工作之一,某種程度上來說甚至難度超過風險管理。一方面是因為任何金融產品都有可能成為洗錢工具,尤其近年來銀行也鼓勵發展創新業務,這樣一來更容易被鉆空子。

“另一方面,但反洗錢工作需要專業且有經驗的人員參與,但這幾年中資銀行“出海”提速,業務發展非常快,這部分工作可能沒有及時跟上。與此同時,全球經濟政治環境也在快速變化,反洗錢難度本來就日益增大。”該人士表示。

據他介紹,過去反洗錢本算不上銀行工作的主要任務之一,一般的國外分行聘請一兩個專業的法律顧問就可以了。但最近十年,反洗錢已經成為了銀行一項重要的任務,有專門的要求。

該高層告訴記者,每家銀行的政策,以及不同海外分支行的具體情況都有所不同。以他所在的銀行為例,海外分支行會專門聘請反洗錢專家和法務,並由他們帶領一個獨立的部門來完成這方面的工作。

他表示,事實上不只是中資銀行,全球金融機構都面臨反洗錢帶來的挑戰。自911事件、以及後來的金融危機之後,美國監管機構已經對多家銀行進行了上億美金的反洗錢處罰。

中國人民銀行也在2015年2月發布的,《中國反洗錢報告(2014)》中提到,正在督促大型商業銀行加強海外分支機構反洗錢工作。包括根據外國監管當局對大型銀行海外分支機構現場檢查發現的問題,約談銀行相關業務負責人,提出了完善洗錢“黑名單”管理機制,推動實現全球信息共享等要求。

編輯:聶偉柱

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全國人大教科文衛委副主任王瑉涉嫌違紀被查

來源: http://www.infzm.com/content/115743

 

資料圖:王瑉(CFP/圖)

十二屆全國人大教育科學文化衛生委員會副主任委員王瑉涉嫌嚴重違紀,目前正接受組織調查。

王瑉簡歷:

王瑉,男,漢族,1950年3月生,安徽省淮南人,1968年9月參加工作,南京航空學院機械工程系機械制造專業畢業,工學博士、教授。

1968.09—1972.04 安徽省舒城縣石崗公社插隊

1972.04—1975.09 安徽省淮南化工機械廠工人

1975.09—1978.09 安徽省淮南煤炭學院機電系礦機專業學習

1978.09—1979.09 安徽省淮南煤炭學院機制工藝教研室教師

1979.09—1981.12 北京航空學院機械系機械制造工程專業碩士研究生

1981.12—1983.02 安徽省淮南煤炭學院教師

1983.02—1986.04 南京航空學院機械工程系機械制造專業博士研究生

1986.04—1987.09 南京航空學院機械工程系講師、實驗室主任

1987.09—1989.02 香港理工學院訪問學者

1989.02—1990.05 南京航空學院機械工程系副主任、副教授

1990.05—1991.12 南京航空學院機械工程系副主任、教授

1991.12—1992.03 南京航空學院秘書長

1992.03—1993.05 南京航空學院副院長

1993.05—1994.07 南京航空航天大學副校長

1994.07—1996.12 江蘇省省長助理

1996.12—2002.05 江蘇省副省長

2002.05—2002.08 江蘇省副省長,蘇州市委書記

2002.08—2003.02 江蘇省委常委、副省長,蘇州市委書記

2003.02—2004.10 江蘇省委常委、蘇州市委書記

2004.10—2005.01 吉林省委副書記、副省長、代省長

2005.01—2006.11 吉林省委副書記、省長

2006.11—2008.01 吉林省委書記

2008.01—2009.11 吉林省委書記、省人大常委會主任

2009.11—2010.01 遼寧省委書記

2010.01—2015.05 遼寧省委書記、省人大常委會主任

2015.05— 遼寧省人大常委會主任

第十七屆、十八屆中央委員。(簡歷摘自中國政府網)

(中紀委監察部網站)

PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=187901

浙江省寧波市委副書記、市長盧子躍涉嫌嚴重違紀接受組織調查

來源: http://www.infzm.com/content/115963

資料圖:盧子躍(CFP/圖)

中紀委監察部網站公布,浙江省寧波市委副書記、市長盧子躍涉嫌嚴重違紀,目前正接受組織調查。

盧子躍簡歷

盧子躍,男,1962年3月出生,漢族,浙江永康人,1979年11月參加工作,1982年8月加入中國共產黨。中央黨校大學畢業,工商管理碩士。現任浙江省政府黨組成員,寧波市委副書記、市長、市政府黨組書記。

曾任永康市委常委、古麗鎮黨委書記;永康市委常委、宣傳部部長;東陽市委常委、副市長;東陽市委副書記、市長;義烏市委副書記、市長;蘭溪市委書記、市人大常委會主任;臺州市委常委、秘書長;臺州市委常委、臨海市委書記;麗水市委副書記、市長;麗水市委書記、市人大常委會主任;浙江省副省長、省政府黨組成員等職務。

(簡歷摘自寧波市人民政府網站)

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檢調兩路追查 抓放空禿鷹 浩鼎高層涉嫌操縱股價

2016-04-14  TNM

檢調偵辦浩鼎涉內線交易案,再有驚人發現,浩鼎在收到解盲失敗報告後,曾召開專家會議,邀請實驗臨床團隊專家參加,與解盲新藥關係不大的中研院院長翁啟惠也出席,專家看著浩鼎準備的新聞稿非常詫異,因為太過正面,現場要求把「解盲失敗」放進新聞稿,沒想到張念慈隔天親自主持記者會,仍刻意淡化解盲失敗,反而一再強調這是「成功」解盲、結果比預期更好,種種不尋常舉動,讓檢調懷疑,張念慈等高層是否為了維護浩鼎股價,涉嫌發布不實訊息操縱股價。除此之外,檢調也已鎖定借券放空的禿鷹,本週將發動偵查,約談相關人員到案說明。

檢調連日緊鑼密鼓過濾金管會移送浩鼎股價涉炒作資料,發現在解盲前一週至今共成交四千三百多張借券放空,市價高達二十二億元,有些借券利息甚至低到只有零點零一%,幾乎不用成本。目前檢調已鎖定特定放空的禿鷹大咖,懷疑他們預先得知解盲失敗,向公司券商或市場派借券放空,坑殺散戶,謀取暴利,涉內線交易。

檢調掌握的資料顯示,不只解盲前有異常放空,解盲後的借券成交量更是驚人,光是十九日解盲當天到二十五日就飆增到一千六百六十四張,可見解盲前早有法人看壞浩鼎後勢,解盲後更是持續借券放空套利。

根據金管會資料,二月二十五日解盲後的第四天,浩鼎股票被法人借券六百四十張,其中還有單筆高達五百三十張,最誇張的是,五百三十張的借券,出借人只收百分之零點零一的利息,幾乎不用本錢,等於變相鼓勵大股東左手借給右手,進行放空、炒作兩邊賺,利息又低,一般投資人只能望而興嘆。但檢調懷疑,這波浩鼎借券放空醞釀可能長達二個月以上,法人陸續向券商或市場派借券,目前檢調已鎖定涉嫌內線的放空大戶名單,將在本週展開約談。

操縱股價 疑雲重重

除了偵辦放空禿鷹,檢調連日來密集約談實驗臨床團隊成員,發現翁啟惠及浩鼎高層諸多異常舉動,有其利益考量,無非是為了維護股價,而非單純出於學者的專業判斷。

檢調偵查發現,解盲失敗的新藥OBI-822是美國Hakamori 教授研發授權給浩鼎,並不是翁啟惠加入修正方法而提出的實驗,翁的修正法是下階段才做,理論上此次解盲與翁啟惠關係不大,但翁不僅多次參加浩鼎有關的實驗臨床會議,而且還毫不保留的相信新藥會成功,說自己會第一個去打疫苗,在解盲失敗後,竟然在第一時間就跳出來背書,並提及數據,強調OBI-822「臨床實驗已證實療效不錯,且正在持續治療中,不算失敗,解盲結果令人振奮,是全新的發現,有機會在美國癌症醫學年會(ASCO)上轟動。」翁啟惠的說法是否與女兒翁郁琇手中股票有關,有待他回國解釋清楚。

但檢調發現,張念慈的作法比翁啟惠更誇張,浩鼎收到解盲報告郵件後,召開專家會議,卻先擬好一份「十分正面」的新聞稿,給與會的專家過目,沒想到與會專家覺得不妥,要求把「解盲失敗,報告的資料訊息值得再啟研究」等幾個字放進去,張念慈卻違反專家意見,不僅一反解盲常由實驗臨床計畫總主持人召開記者會的慣例,改由他親自主持,還在記者會現場淡化解盲失敗,強調「這是成功的解盲,達到的結果比預期好,沒有失敗,也不是挫敗,而是出乎意料的成功」。

隔了兩天,浩鼎股票還是跌停鎖住,張念慈卻又表示:「我本人一定會來護盤。」操作股票的意圖至為明顯。

張靠翁起 地位升高

不僅如此,浩鼎六月才要在美國癌症醫學年會發表口頭論文,張念慈硬是違反國際慣例,急著在記者會上公布各項正面訊息,當時解盲只有結果出爐,很多數據根本還在跑,他卻不顧美國癌症醫學會警告將取消口頭論文發表的風險,執意發表實驗內容。事後,又違反常態,應該派臨床計畫主持人到美國癌症醫學年會發表演講,竟然改派浩鼎在美方的代理人出席,一副深怕有意外會影響股價的模樣,令人起疑。

再加上張念慈與翁啟惠相

交三十年,可能受到翁啟惠的加持,這幾年在國內生技界的地位扶搖直上,常受政府聘任為新藥上市的評審,所以在浩鼎的內部會議,講話非常有份量,實驗臨床團隊也不敢有意見,才會如此執意行事。

種種跡證讓檢調懷疑,張念慈的一切做為就是為了維護浩鼎股價,並非出自於學者專業判斷,一旦被檢調追查屬實,有捏造或釋放不實消息,企圖影響股價,恐怕會觸犯《證券交易法》操縱股價罪嫌,檢調勢必要深入追查釐清,近日也下排除約談對內情非常了解,但已離職的前浩鼎專案經理及醫務長。

此外,檢調也正釐清公司經營層及一些大股東,為何在解盲失敗前三四個月就開始陸續賣股票,其中身份最敏感的莫過於OBI-822新藥發明人美國Hakamori 教授的學生,也是引進此藥的浩鼎副董事長許友恭。被檢調查出,許在去年九、十月間宣布提前解盲前,曾透過家屬出脫一百零三張股票,進帳約四千萬元,內情恐不單純。

檢調還發現,實驗臨床團隊早在去年八月底就因為「個案發展沒有到達數量」,也就是給安慰劑與給浩鼎乳癌新藥OBI-822的病人,在臨床實驗上沒有顯著差距,在最後一版的數據送出後,決定改變研究計畫,不以個案數達到才解盲,改以時間解盲,擬定今年二月為解盲時間。

檢調懷疑,因為這項決定,讓許多持有浩鼎股票的股東,揣測解盲結果未被完全看好,為了分擔風險,所以提早出脫手中部份持股規避損失,按理如果知道解盲一定失敗,應該會大量賣出手中股票,但因為賣股的時機與改變研究計畫的時間過於巧合,檢調仍要清查其中是否有內線交易的可能。

技正擁股 瓜田李下

實驗團隊成員有人在檢調面前替翁啟惠喊冤,認為解盲失敗後,翁啟惠的發言應該不是為了牟利,只是他太相信張念慈。不過,弔詭的是,浩鼎高層明知這次解盲並非是用翁啟惠所改過的新藥,但外界卻全都以為是翁啟惠一手主導,讓翁與浩鼎綁在一起。實驗團隊成員有人懷疑,翁啟惠在學術界的地位崇高,可能是被張念慈利用,浩鼎股價才會一起跟著被炒高。

另外,檢調偵辦過程中,也發現一名官員似乎未利益迴避,即衛福部健保署醫審及藥材組技正何小鳳。她在健保署任職期間,該署核准了浩鼎一款腸炎的藥,何女卻認購了九十六張浩鼎股票,解盲前還全數出脫持股。

本刊調查,何小鳳原是藥師出身,二〇一三年九月從食藥署調任健保署技正。巧合的是,浩鼎公司在二〇一三年四月,向健保署申請給付該公司新藥Dificid Film-coated Tablet 200mg,這款名為「鼎腹欣」的新藥是抗生素的一種,主要為治療腸炎,一顆就耍一千零四元,同年六月,浩鼎再次向健保署「藥物給付項目及支付標準共同擬定會議」爭取,提高該藥品單價為三千一百三十八元,依舊未通過。

到了二〇一四年二月,浩鼎再次向健保署提案爭取該藥單價提高為每顆三千一百三十八元,這次卻通過了,而且健保署核定價格完全依照廠商建議單價照准,一毛也沒減,每顆藥品健保給付多出一千七百二十四元。

「鼎腹欣」是由美國Optimer 公司、亦即浩鼎前母公司所研發成功,用來治療「困難梭菌」感染所引起的腹瀉,這種疾病常發生於老人、癌症病患或長期使用抗生素治療的冕疫力低下族群。

只是當初浩鼎將每顆藥價提高,健保署一度認為「對財務衝擊太大」,所以沒有通過,但第三度爭取提高藥價,健保署卻以新藥上市,加上使用量不高,對健保財務影響不大為由通過,反觀不少藥廠被健保署狠狠砍價,健保署此舉恐引來獨厚浩鼎的聯想。

實驗會議 謹記摘要

弔詭的是,浩鼎的新藥審查給付會議,是在二〇一四年二月二十日上午九點半於衛服部中央健保署召開,與會人士除浩鼎副董事長許友恭外,還包括臨床藥物專家代表及衛福部等官員,會議記錄卻沒有逐字記載,僅重點摘要,讓人懷疑是否暗藏玄機。

此外,檢調查到翁啟惠女兒翁郁璘向潤泰集團認購浩鼎三千張股票的九千多萬資金,是從美國一家公司匯入,該公司真正老闆是誰?關係著翁啟惠是否犯罪,檢謂將透過防制跨國洗錢犯罪的艾格蒙聯盟(Egmont Group)請求美國提供資料。

過去境外紙上公司資金難

查,就算有艾格蒙組織支援,金流也未必能完全掌握。不過,近年因恐怖活動遽增,各國基於反恐加強合作,尤其調查局洗錢防制處長在兩個月前,當選艾格蒙亞太區主席,負責主導亞洲區域洗錢不法,對於全球可疑資金流動訊息更是一手掌握。

屆時,浩鼎背後的海外實際股東及匯款流向,即使用境外控股公司藏匿資金,也將無所遁形。浩鼎解盲失敗引爆的內線交易禿鷹放空及貪瀆罪行將在檢調查辦下現形。

操縱股價

律師鄭嘉欣表示。證交法第155條第1項及第2項為禁止操縱股價的規定.特別是對於有價證券之交易價格,意圖抬高或壓低集中交易市場,或與他人同謀,以約定的價格售出,或意圖造成交易活絡的表象來作買賣成交,甚至是散布不實流言或不實資料,就會被認定操縱股價,可處以3年以上、10年以下的有期徒刑,併科新台幣1千萬元以上、2億元以下的罰金。

解盲程序 SOP

藥物測試中經常使用雙

盲測試,病人被隨機編入對照組及實驗組,對照組給予安慰劑,實驗組給予真正藥物。無論是病人或觀察病人的實驗人員,都不知道誰得到真正的藥物,直至研究結束為止,才進行資料解盲與分析。解盲過程共分三期.第一期要檢驗藥品的安全性,第二期則要測試藥效,第三期一樣測試藥效,但得擴大檬本數.三期皆成功’才能算解盲成功拿到藥證。

張念慈:浩鼎絕未操縱股價

張念慈表示,浩鼎經營團隊與最大股東絕對無涉操縱股價或內線交易,希望檢調盡快揪出禿鷹集團,維護所有股東權益,浩鼎這次解盲雖未達到取得台灣藥證的懍準,但解肓報告內容與送到美國癌症臨床霍。學年會是一致的.六月發表口頭論文報告時,就會真相大白。

健保署則表示,藥價補助均依法行事,浩鼎腸炎新藥依國際最低價核准,技正何小鳳承辦專案業務,任職期間未接觸浩鼎案件,買賣股

票是私人投資行

為,未涉不法。

撰文:林俊宏、李宜樺

攝影:楊弘熙、蘋果日報

繪圖:林佳欣

設計:陳郁菁

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融宜寶涉嫌非法集資被立案 法定代表人“已去世4年”

來源: http://www.nbd.com.cn/articles/2016-04-18/998899.html

4月12日晚,有自媒體發布消息稱上海融宜寶積家投資管理(北京)有限公司上海浦東分部涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海浦東警方刑事立案,並配有投資者潑油漆等激烈表現的圖片。

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4月12日晚,有自媒體發布消息稱上海融宜寶積家投資管理(北京)有限公司上海浦東分部涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海浦東警方刑事立案,並配有投資者潑油漆等激烈表現的圖片。

融宜寶:未收到公安機關任何要求協助調查的通知

4月13日上午10點,《中國經濟周刊》記者來到位於上海浦東新區浦東南路1118號鄂爾多斯大廈6層的融宜寶上海第三財富中心。會議室內已有多名投資者聚集。

一名自稱是團隊經理的趙先生告訴《中國經濟周刊》記者:針對網上的“謠言”,公司已發布聲明,一切以該聲明為準,“我不能多說,我要負法律責任的”。趙經理向記者出具的聲明中提出,“根據該文圖片顯示的浦東公安分局立案告知書(副本)內容,我們註意到擡頭報案人處是‘匿名’,這不符合公安機關相關文書書寫以及發放的規定和習慣,不足為憑。需要說明的是,本公司以及上海分公司並未收到過公安機關就前述案件發出的任何要求協助調查書面或口頭通知。目前本公司經營狀況正常。”

知情人士:融宜寶的確已經被上海警方立案

針對融宜寶浦東分部立案書,《中國經濟周刊》記者隨後致電浦東警方獲悉,此案由市經偵總隊統一辦理,區級層面無法給出正面回複,浦東警方有關人士在電話里表示:“我看過圖片,應該不是偽造,如果偽造,市民也必須承擔法律責任。”

而有關“匿名”舉報一說,記者咨詢了上海市廣發律師事務所合夥人陳潔律師,她指出,涉及公眾的案件,擡頭可以署名“匿名”。

網上流傳的另一份《上海市公安局靜安分局立案告知書》顯示:“有市民於2015年11月20日向警方反映的‘上海市靜安區融宜寶投資管理(北京)有限公司上海分公司非法吸收公眾存款’一案,經我局審查,認為符合刑事立案條件,根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百一十條之規定,已決定立案。”落款時間為2015年12月8日。

經《中國經濟周刊》記者多方核實,該份立案告知書真實可信,也就是說,融宜寶的確被上海警方立案。

融宜寶投資者:到期後只拿到利息沒拿到本金

當記者於4月13日上午11點趕到位於靜安區成都北路333號招商局大廈東樓1508室的融宜寶上海第一財富中心時,有等待兌付的投資者告知記者,有身著警服的經偵人員收集材料剛剛離開。

在現場,記者遇到了一位陪朋友來兌付的胡先生,他告訴記者,自己也是從事金融行業的,但因此被融宜寶的業務員拒之門外。“業務員態度很差,知道我也是做金融行業的,就把我朋友單獨領進去談。我讓業務員提供債權列表里面貸款人的貸款協議資料,隨機選了3個,他們就提供了一個人的信息給我朋友看,我朋友不是這行的,根本看不懂,還有另外兩個貸款人信息,業務員說打印很麻煩,就不提供了。”

胡先生無奈地說,他的朋友投了4家(融宜寶、中晉、金鹿財行、善林金融)理財產品,有3家都出現了兌付危機。

據融宜寶多名投資者現場反映,自己購買的理財產品到期後利息拿到,但本金沒有拿到,有投資者300萬元理財產品3月份到期了,至今還沒有拿到本金。“他們的態度就是我沒錢,讓你等著。”胡先生說。

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  5家公司的法定代表人 是其4年前去世的總裁

資料顯示,融宜寶總部設在北京,旗下有5家全資子公司,並在北京、上海、南京、天津等25個城市設有百余家分公司,至今已經累計服務上萬名會員客戶,為客戶配置資產超過百億;4年前,融宜寶原總裁王會師遇害身亡,目前該公司負責人為安小燕。

然而,記者查詢“全國企業信用信息公示系統”,輸入“融宜寶”後,顯示出融宜寶積家信息咨詢(北京)有限公司、融宜寶積家普惠征信(北京)有限公司 、融宜寶積家投資管理(北京)有限公司 、融宜寶嘉創(北京)投資管理有限公司 、北京融宜寶國際投資管理咨詢有限公司5家公司,這5家的法定代表人仍為已故的“王會師”。

  • 中國經濟周刊
  • 張喜威
  • 宋傑

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令計劃涉嫌受賄、非法獲取國家秘密、濫用職權在天津被提起公訴

來源: http://www.yicai.com/news/5013293.html

新華社北京5月13日電 記者13日從最高人民檢察院獲悉,中國人民政治協商會議第十二屆全國委員會原副主席、中共中央統戰部原部長令計劃涉嫌受賄、非法獲取國家秘密、濫用職權一案,由最高人民檢察院偵查終結,經依法指定管轄,移送天津市人民檢察院第一分院審查起訴。近日,天津市人民檢察院第一分院依法向天津市第一中級人民法院提起公訴。

檢察機關在審查起訴階段依法告知了被告人令計劃享有的訴訟權利,並訊問了被告人令計劃,聽取了其辯護人的意見。天津市人民檢察院第一分院起訴書指控:被告人令計劃利用其擔任中共中央辦公廳副主任、主任、中央書記處書記、中央統戰部部長、全國政協副主席等職務上的便利,為他人謀取利益,索取、非法收受他人巨額財物;非法獲取國家秘密,情節嚴重;濫用職權,致使公共財產、國家和人民利益遭受重大損失,情節特別嚴重。對令計劃,依法應當以受賄罪、非法獲取國家秘密罪、濫用職權罪追究刑事責任。

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“e速貸”被查 涉嫌網上非法吸收公眾存款

來源: http://www.iheima.com/zixun/2016/0521/155986.shtml

“e速貸”被查 涉嫌網上非法吸收公眾存款
網易數碼 網易數碼

“e速貸”被查 涉嫌網上非法吸收公眾存款

廣東惠州最大的P2P平臺e速貸辦公場所聚集大量的警務人員,疑似被查。

5月20日晚間消息,惠州市公安局惠城區分局官方發布消息稱:2016年5月20日,惠州市公安局惠城區分局根據群眾舉報,經過前期的摸查工作查處了一宗 涉嫌網上非法吸收公眾存款案件,涉案公司名稱為廣東匯融投資股份公司(旗下的網貸平臺為e速貸),目前惠城警方已將該公司總部、營業部的有關負責人、工作 人員依法帶回審查,現案件正在進一步審理之中。

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大批身著“特警”制服 的警察在e速貸前臺

這個消息發布在惠州當地論壇“西子論壇”的“惠州事”下面的“惠城窗口”頻道,消息發布者為加“V”認證的“惠城公安”。

5月20日上午,兩段視頻在P2P業內圈子流傳,視頻中,廣東惠州最大的P2P平臺e速貸辦公場所聚集大量的警務人員,疑似被查。

之後,e速貸在官方微信上發布聲明,聲明表示:5月20日上午,惠州金融相關監管部門到訪e速貸集團總部例行常規檢查,和集團高層領導及部分員工進行了深入調查和交流,目前配合調查工作正在進行中,調查工作一結束我們會給大家一個正式公開的說明,請親愛的e家人理性看待,謠言止於智者。

e速貸官網顯示,e速貸註冊用戶數逾33.72萬,總成交金額70.95億元,投資人賺取收益約4.54億元,資金存官方為南粵銀行。今天下午3點後,e速貸官網無法訪問,一直到晚間23:00,有投資人發現網站可以打開了。

借款人集中度較高

e速貸成立於2010年9月,註冊資金9250萬元人民幣,由廣東匯融投資股份公司創辦,號稱廣東惠州最大的P2P平臺。但是在中國所有P2P平臺當中,規模並不算很大,被投資人評價為“四流平臺”。

2010年,e速貸剛成立時,模式與拍拍貸很像,在平臺上借錢的都是個人,借款人沒有任何抵押品,這也是中國早期P2P平臺的主要模式。但是後來,這個平臺也做大單。

而根據獨立財經評論人羿飛的“羿飛網貸評級”的數據監測,e速貸平臺上前10名借款人借款總金額,占到這個平臺所有借款人借款總金額的29.4%,已經在一個較高的比例。

同時,e速貸的借款人集中度實際上比這個比例還要高。羿飛告訴網易科技,e速貸平臺上有一些凈值標,凈值標是指投資人以個人在網貸平臺的凈投資作為擔保,在一定凈值額度內發布的借款標。比如某股東以100萬入股某網貸平臺,該網貸平臺允許該股東以100萬為抵押,在這個平臺上借錢,借款的利率大概是13%左右,這個股東借了錢之後還可以把這筆錢放出去,放出去的利率是16%—18%,還可以從中賺利差。這樣,平臺上如果有100萬的借款標的,最後顯示出的交易額就是200萬,因為有一進一出兩個過程。這樣,就會使得大借款人占比看上去的數字比實際的數字要少。

網貸排名連續三月下滑

e速貸在“羿飛網貸評級”榜單上,從今年2月開始,排名連續兩月發生下滑,幾乎快要從榜單中被拿掉。

“羿飛網貸評級”在P2P投資人當中頗有口碑,這個榜單由獨立財經評論人羿飛制作,篩選他認為較為優秀的平臺,按既定的指標進行評測打分,並且進行排名。這個排名,每月初進行一次,發表在羿飛的個人公眾號“羿飛談互聯網金融”上。他考察的指標包括:借款標的的平均利率、月成交量、平均借款周期、月活躍投資人、人均投資額、人均借款額、交易額增長率,再綜合品牌認知、風控保障、服務品質,一共十項。

e速貸正式創立於2010年9月,是中國最早的十多家P2P平臺之一。“排名的下降不是因為某一項指標不斷降低造成的,而是綜合因素,逐漸被別的平臺壓下來的。比如,如果別的平臺交易量增長快,它增長慢,分數相對就會低。另外,如果它的人均借款額大,風險比較集中,分數也會降低。多個指標的分數降低,就會影響排名。”羿飛解釋,如果有的平臺排名連續走低,就有可能被拿掉。羿飛本人也是看著這個榜單在投資,認為風險太大的平臺,他就會將資金撤出,不再繼續監測這個平臺的指標。

大單模式不被業內看好

其實此前,業內對大單模式就不看好。

一位P2P平臺負責人對網易科技分析,2013年以來,中國經濟增速開始下行,資產價格下降。一部分過剩產能、高能耗、高汙染行業受國家金融政策限制,從銀行等傳統金融機構貸不到錢,於是轉而向互聯網金融平臺為代表的民間金融借錢救命。如果經過一年多的產品周期時間,經濟狀況還沒有好轉的話,這些平臺無法對許諾的高息理財產品還本付息,就註定要倒閉跑路。

一位傳統金融機構資深業內人士持相同觀點。他告訴網易科技,P2P平臺為吸引資金,給予投資人的預期利息要高於傳統金融機構;相應地,也要向資金使用標的收取更高的資金使用成本。

“大債權”是傳統金融機構經營已久且絕不放棄的領域。傳統金融機構的資金成本優勢和平臺自身風控經驗的限制,不可避免地使P2P平臺投資的“大債權”項目風險要比傳統金融機構的項目高得多。

在經濟向好的時候,只要能夠以豐補欠,就沒問題。可是,問題在於,現在中國經濟整體增速下降,恐怕“豐”補不了“欠”。即使有些借貸是有抵押的,但是經濟下行時,資產價格也可能大幅貶值的,甚至根本無法變現。

通俗地解釋,比如用房子作抵押,一套房子的價值浮動區間很大,樓市上漲的時候,它可以值200萬,樓市下跌時,它可能100萬都不到。“債務的剛性和資產價值的彈性之間的不匹配,是金融危機的根源。”該人士指出。

e速貸的隱藏風險

此外,e速貸還有一些隱藏的風險。

網易科技拿到一份《惠州市速貸投資有限公司入股說明書》,此次股份認購的出資認購期是從2011年10月10日到2011年10月31日。

當時,e速貸為了增強資金實力,增發500萬股,增發價3.5元/股。這個招股書承諾給股東每年保底收益30%。一般來說,股東是與其所投資的項目生死與共的,項目賺錢,股東就賺錢,項目賠錢,股東就賠錢。這樣的收益承諾給e速貸帶來了不小的償債負擔。

e速貸應該算作是草根創業平臺。e速貸是由廣東匯融投資股份公司創辦。工商登記資料顯示,廣東匯融投資股份公司成立於2010年9月2日,其法人代表也是e速貸CEO簡慧星,該公司有81個自然人股東。通過啟信寶查詢,e速貸的81名股東當中包括周世平、唐軍和魏征三人。

總部位於深圳的知名P2P平臺紅嶺創投創始人名為周世平,總部位於東莞的團貸網創始人為唐軍,紅嶺創投的股東當中也有人名為魏征。由於發稿時間太晚,網易科技未能一一核實此三人是否為e速貸股東。

草根創業平臺

工商資料顯示,該公司之前曾從事金融機構委托從事金融信息技術外包,接受金融機構委托從事金融知識流程外包,信用風險管理平臺開發,雲平臺服務,電子商務,投資咨詢服務,商務信息咨詢服務,商業貿易投資。後來,其經營範圍變更到互聯網金融領域。

據廣東匯融投資股份有限公司官網介紹,該公司旗下還有商務酒店、房地產開發和地產經紀業務。官網顯示,匯融股份旗下有位於廣東惠州的曼亨商務酒店,占地面積近8000多平方米。匯融股份旗下的惠州冠宇投資有限公司和惠居房地產經紀有限公司,主營惠州房地產開發和地產經紀業務。

同時,該公司還投資成立了深圳市添金金融信息服務股份有限公司,這個公司經營咨詢和廣告類的業務。

e速貸CEO簡慧星祖籍江西,後來他在江西省宜春學院學習計算機專業。2002年畢業後簡慧星來到了廣東,第一份工作是在外貿公司做出口業務。2005年下半年,簡慧星利用自己幾年攢下的10多萬資金,獨立做外貿訂單,開始了人生第一次創業。

2006年底,簡慧星到一家公司從事信貸業務,從此接觸到金融行業。2008年、2009年期間,簡慧星接觸到了拍拍貸和紅嶺創投,通過投資搞清楚了P2P平臺的經營模式。

2010年,簡慧星和朋友創辦了P2P平臺e速貸。2014年接受媒體專訪的時候,e速貸稱上市已在規劃之中。

P2P e速貸
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“e速貸”被查 涉嫌網上非法吸收公眾存款

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“e速貸”被查 涉嫌網上非法吸收公眾存款
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“e速貸”被查 涉嫌網上非法吸收公眾存款

廣東惠州最大的P2P平臺e速貸辦公場所聚集大量的警務人員,疑似被查。

5月20日晚間消息,惠州市公安局惠城區分局官方發布消息稱:2016年5月20日,惠州市公安局惠城區分局根據群眾舉報,經過前期的摸查工作查處了一宗 涉嫌網上非法吸收公眾存款案件,涉案公司名稱為廣東匯融投資股份公司(旗下的網貸平臺為e速貸),目前惠城警方已將該公司總部、營業部的有關負責人、工作 人員依法帶回審查,現案件正在進一步審理之中。

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大批身著“特警”制服 的警察在e速貸前臺

這個消息發布在惠州當地論壇“西子論壇”的“惠州事”下面的“惠城窗口”頻道,消息發布者為加“V”認證的“惠城公安”。

5月20日上午,兩段視頻在P2P業內圈子流傳,視頻中,廣東惠州最大的P2P平臺e速貸辦公場所聚集大量的警務人員,疑似被查。

之後,e速貸在官方微信上發布聲明,聲明表示:5月20日上午,惠州金融相關監管部門到訪e速貸集團總部例行常規檢查,和集團高層領導及部分員工進行了深入調查和交流,目前配合調查工作正在進行中,調查工作一結束我們會給大家一個正式公開的說明,請親愛的e家人理性看待,謠言止於智者。

e速貸官網顯示,e速貸註冊用戶數逾33.72萬,總成交金額70.95億元,投資人賺取收益約4.54億元,資金存官方為南粵銀行。今天下午3點後,e速貸官網無法訪問,一直到晚間23:00,有投資人發現網站可以打開了。

借款人集中度較高

e速貸成立於2010年9月,註冊資金9250萬元人民幣,由廣東匯融投資股份公司創辦,號稱廣東惠州最大的P2P平臺。但是在中國所有P2P平臺當中,規模並不算很大,被投資人評價為“四流平臺”。

2010年,e速貸剛成立時,模式與拍拍貸很像,在平臺上借錢的都是個人,借款人沒有任何抵押品,這也是中國早期P2P平臺的主要模式。但是後來,這個平臺也做大單。

而根據獨立財經評論人羿飛的“羿飛網貸評級”的數據監測,e速貸平臺上前10名借款人借款總金額,占到這個平臺所有借款人借款總金額的29.4%,已經在一個較高的比例。

同時,e速貸的借款人集中度實際上比這個比例還要高。羿飛告訴網易科技,e速貸平臺上有一些凈值標,凈值標是指投資人以個人在網貸平臺的凈投資作為擔保,在一定凈值額度內發布的借款標。比如某股東以100萬入股某網貸平臺,該網貸平臺允許該股東以100萬為抵押,在這個平臺上借錢,借款的利率大概是13%左右,這個股東借了錢之後還可以把這筆錢放出去,放出去的利率是16%—18%,還可以從中賺利差。這樣,平臺上如果有100萬的借款標的,最後顯示出的交易額就是200萬,因為有一進一出兩個過程。這樣,就會使得大借款人占比看上去的數字比實際的數字要少。

網貸排名連續三月下滑

e速貸在“羿飛網貸評級”榜單上,從今年2月開始,排名連續兩月發生下滑,幾乎快要從榜單中被拿掉。

“羿飛網貸評級”在P2P投資人當中頗有口碑,這個榜單由獨立財經評論人羿飛制作,篩選他認為較為優秀的平臺,按既定的指標進行評測打分,並且進行排名。這個排名,每月初進行一次,發表在羿飛的個人公眾號“羿飛談互聯網金融”上。他考察的指標包括:借款標的的平均利率、月成交量、平均借款周期、月活躍投資人、人均投資額、人均借款額、交易額增長率,再綜合品牌認知、風控保障、服務品質,一共十項。

e速貸正式創立於2010年9月,是中國最早的十多家P2P平臺之一。“排名的下降不是因為某一項指標不斷降低造成的,而是綜合因素,逐漸被別的平臺壓下來的。比如,如果別的平臺交易量增長快,它增長慢,分數相對就會低。另外,如果它的人均借款額大,風險比較集中,分數也會降低。多個指標的分數降低,就會影響排名。”羿飛解釋,如果有的平臺排名連續走低,就有可能被拿掉。羿飛本人也是看著這個榜單在投資,認為風險太大的平臺,他就會將資金撤出,不再繼續監測這個平臺的指標。

大單模式不被業內看好

其實此前,業內對大單模式就不看好。

一位P2P平臺負責人對網易科技分析,2013年以來,中國經濟增速開始下行,資產價格下降。一部分過剩產能、高能耗、高汙染行業受國家金融政策限制,從銀行等傳統金融機構貸不到錢,於是轉而向互聯網金融平臺為代表的民間金融借錢救命。如果經過一年多的產品周期時間,經濟狀況還沒有好轉的話,這些平臺無法對許諾的高息理財產品還本付息,就註定要倒閉跑路。

一位傳統金融機構資深業內人士持相同觀點。他告訴網易科技,P2P平臺為吸引資金,給予投資人的預期利息要高於傳統金融機構;相應地,也要向資金使用標的收取更高的資金使用成本。

“大債權”是傳統金融機構經營已久且絕不放棄的領域。傳統金融機構的資金成本優勢和平臺自身風控經驗的限制,不可避免地使P2P平臺投資的“大債權”項目風險要比傳統金融機構的項目高得多。

在經濟向好的時候,只要能夠以豐補欠,就沒問題。可是,問題在於,現在中國經濟整體增速下降,恐怕“豐”補不了“欠”。即使有些借貸是有抵押的,但是經濟下行時,資產價格也可能大幅貶值的,甚至根本無法變現。

通俗地解釋,比如用房子作抵押,一套房子的價值浮動區間很大,樓市上漲的時候,它可以值200萬,樓市下跌時,它可能100萬都不到。“債務的剛性和資產價值的彈性之間的不匹配,是金融危機的根源。”該人士指出。

e速貸的隱藏風險

此外,e速貸還有一些隱藏的風險。

網易科技拿到一份《惠州市速貸投資有限公司入股說明書》,此次股份認購的出資認購期是從2011年10月10日到2011年10月31日。

當時,e速貸為了增強資金實力,增發500萬股,增發價3.5元/股。這個招股書承諾給股東每年保底收益30%。一般來說,股東是與其所投資的項目生死與共的,項目賺錢,股東就賺錢,項目賠錢,股東就賠錢。這樣的收益承諾給e速貸帶來了不小的償債負擔。

e速貸應該算作是草根創業平臺。e速貸是由廣東匯融投資股份公司創辦。工商登記資料顯示,廣東匯融投資股份公司成立於2010年9月2日,其法人代表也是e速貸CEO簡慧星,該公司有81個自然人股東。通過啟信寶查詢,e速貸的81名股東當中包括周世平、唐軍和魏征三人。

總部位於深圳的知名P2P平臺紅嶺創投創始人名為周世平,總部位於東莞的團貸網創始人為唐軍,紅嶺創投的股東當中也有人名為魏征。由於發稿時間太晚,網易科技未能一一核實此三人是否為e速貸股東。

草根創業平臺

工商資料顯示,該公司之前曾從事金融機構委托從事金融信息技術外包,接受金融機構委托從事金融知識流程外包,信用風險管理平臺開發,雲平臺服務,電子商務,投資咨詢服務,商務信息咨詢服務,商業貿易投資。後來,其經營範圍變更到互聯網金融領域。

據廣東匯融投資股份有限公司官網介紹,該公司旗下還有商務酒店、房地產開發和地產經紀業務。官網顯示,匯融股份旗下有位於廣東惠州的曼亨商務酒店,占地面積近8000多平方米。匯融股份旗下的惠州冠宇投資有限公司和惠居房地產經紀有限公司,主營惠州房地產開發和地產經紀業務。

同時,該公司還投資成立了深圳市添金金融信息服務股份有限公司,這個公司經營咨詢和廣告類的業務。

e速貸CEO簡慧星祖籍江西,後來他在江西省宜春學院學習計算機專業。2002年畢業後簡慧星來到了廣東,第一份工作是在外貿公司做出口業務。2005年下半年,簡慧星利用自己幾年攢下的10多萬資金,獨立做外貿訂單,開始了人生第一次創業。

2006年底,簡慧星到一家公司從事信貸業務,從此接觸到金融行業。2008年、2009年期間,簡慧星接觸到了拍拍貸和紅嶺創投,通過投資搞清楚了P2P平臺的經營模式。

2010年,簡慧星和朋友創辦了P2P平臺e速貸。2014年接受媒體專訪的時候,e速貸稱上市已在規劃之中。

P2P e速貸
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PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=196942

涉嫌巨額財產來源不明 河北省委原常委景春華被公訴

來源: http://www.yicai.com/news/5014017.html

中共河北省委原常委、秘書長景春華涉嫌受賄、巨額財產來源不明一案,由最高人民檢察院指定吉林省人民檢察院偵查終結後,移送吉林省長春市人民檢察院審查起訴。近日,長春市人民檢察院已向長春市中級人民法院提起公訴。

檢察機關在審查起訴階段依法告知了被告人景春華享有的訴訟權利,並訊問了被告人景春華,聽取了辯護人的意見。長春市人民檢察院起訴書指控:被告人景春華利用其擔任中共河北省承德市委副書記、承德市人民政府市長、中共河北省衡水市委書記、中共河北省委秘書長、中共河北省委常委等職務上的便利,為他人謀取利益,非法收受他人巨額財物;被告人景春華的家庭財產和支出明顯超過合法收入,差額特別巨大,且不能說明來源,依法應當以受賄罪、巨額財產來源不明罪追究其刑事責任。

PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=197075

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