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138個配售對象違規“打新” 已進入IPO配售黑名單

12月1日，中國證券業協會發布今年第七批IPO配售對象黑名單。

中國證券業協會表示，為規範首次公開發行股票網下投資者及其配售對象的詢價與申購行為，根據《首次公開發行股票承銷業務規範》(下稱《規範》)和《首次公開發行股票網下投資者管理細則》的規定，對參與花王股份、華舟應急、健帆生物、三祥新材、新華文軒、幸福藍海、長久物流、中國電影、中潛股份的新股網下申購過程中，違反《規範》第四十五條、四十六條規定的 138個股票配售對象列入黑名單。

本批黑名單共包含138個股票配售對象，相對於上一批61名的數量明顯增多。其中包括券商自營、券商資管、壽險、私募等各類機構及產品，近七成為自然人賬戶。

公告顯示， 列入黑名單時限自本公告發布之日起算。

138個賬戶違規打新被列黑名單，基金牛散紛紛中招

每經記者 劉海軍 每經編輯 吳永久

近日，中國證券業協會（以下簡稱中證協）披露了一份首次公開發行股票配售對象黑名單，名單涉及138個股票配售對象 ，黑名單時限自2016年12月1日開始，截止日期為2017年5月30日。

火山財富（微信號：huoshan5188）註意到，此次被中證協列入黑名單的138個配售對象中，有多個基金公司賬戶和保險資金賬戶，甚至還有市場知名私募和牛散牽涉其中。

黑名單曝光138個配售對象

截至記者發稿，中證協官網的通知公告將《首次公開發行股票配售對象黑名單公告》置頂。

12月1日，中證協發布公告稱，為規範首次公開發行股票網下投資者及其配售對象的詢價與申購行為，根據《首次公開發行股票承銷業務規範》（以下簡稱《規範》）、《首次公開發行股票網下投資者管理細則》規定，決定對參與花王股份（603007）、華舟應急（300527）、健帆生物（300529）、三祥新材（603663）、新華文軒（601811）、幸福藍海（300528）、長久物流（603569）、中國電影（600977）、中潛股份（300526）的新股網下申購過程中，違反《規範》第四十五條、四十六條規定的 138個股票配售對象列入黑名單。

火山財富（微信號：huoshan5188）查閱相關規定後註意到， 《規範》第四十五條為“協會對承銷商進行檢查的內容”，包括路演推介的時間、形式、參與人員及內容；詢價、簿記、定價、配售的制度建立和實施；投資價值研究報告的撰寫、提供及其信息隔離制度的建立與實施；信息披露內容的真實性、準確性、完整性和及時性；存檔備查資料的完備性；協會認為有必要的其他內容。

《規範》的第四十六條為“承銷商應當配合協會進行檢查，不得以任何理由拒絕、拖延提供有關資料，或者提供不真實、不準確、不完整的資料。”

知名機構、牛散在列

黑名單顯示，138個被列入名單的股票配售對象有自然人和機構， 黑名單時限均自2016年12月1日開始，截止日期為2017年5月30日。

具體來看，黑名單中有機構，包括券商自營、基金、保險賬戶、財務公司賬戶等，如東方證券股份有限公司自營賬戶、百年人壽保險股份有限公司-傳統保險產品、申萬菱信基金-工商銀行-固定收益組合產品12期、天治核心成長混合型證券投資基金、富蘭克林國海新價值靈活配置混合型證券投資基金、中油財務有限責任公司自營賬戶等幾個資金賬戶，還有國企賬戶如中船重工科技投資發展有限公司機構自營賬戶等 。

火山財富（微信號：huoshan5188）註意到，除了券商自營、基金和保險賬戶外，還有私募賬戶，如武漢昭融匯利投資管理有限責任公司旗下的18只產品均列為黑名單中，巨杉資產的多只基金如巨杉凈值線9號證券投資基金業榜上有名。

其次，在眾多自然人賬戶中，火山財富了解到，還有牛散也在其中： 陳世輝自有資金投資賬戶。

雲南富豪陳世輝是一位職業操盤人士，以善於發掘上市公司的中長期投資價值而聞名。其實力雄厚，偏好中小市值個股，喜歡做遠離套牢區的個股的反彈行情和次新股的投機行情。

首次公開發行股票配售對象黑名單

（2016年12月 1日發布）

下方表格來源：中國證券業協會

國辦發文推進綠色產品信用體系建設，建立黑名單制度

據中國政府網7日消息，國務院辦公廳近日印發《關於建立統一的綠色產品標準、認證、標識體系的意見》。《意見》要求，推進綠色產品信用體系建設，嚴格落實生產者對產品質量的主體責任、認證實施機構對檢測認證結果的連帶責任，對嚴重失信者建立聯合懲戒機制，對違法違規行為的責任主體建立黑名單制度。

《意見》指出，要按照統一目錄、統一標準、統一評價、統一標識的方針，將現有環保、節能、節水、循環、低碳、再生、有機等產品整合為綠色產品，到2020年，初步建立系統科學、開放融合、指標先進、權威統一的綠色產品標準、認證、標識體系，健全法律法規和配套政策，實現一類產品、一個標準、一個清單、一次認證、一個標識的體系整合目標。

《意見》明確了7個方面重點任務：

一是統一綠色產品內涵和評價方法，基於全生命周期理念，科學確定綠色產品評價關鍵階段、關鍵指標，建立相應評價方法與指標體系。

二是構建統一的綠色產品標準、認證與標識體系，發揮行業主管部門職能作用，建立符合中國國情的綠色產品標準、認證、標識體系。

三是實施統一的綠色產品評價標準清單和認證目錄，依據標準清單中的標準實施綠色產品認證，避免重複評價。

四是創新綠色產品評價標準供給機制，優先選取與消費者吃、穿、住、用、行密切相關的產品，研究制定綠色產品評價標準。

五是健全綠色產品認證有效性評估與監督機制，推進綠色產品信用體系建設，嚴格落實生產者對產品質量的主體責任、認證實施機構對檢測認證結果的連帶責任，對嚴重失信者建立聯合懲戒機制，對違法違規行為的責任主體建立黑名單制度。

六是加強技術機構能力和信息平臺建設，培育一批綠色產品專業服務機構，建立統一的綠色產品信息平臺。

七是推動國際合作和互認，積極應對國外綠色壁壘。

《意見》還提出了4項保障措施。包括加強部門聯動配合，建立綠色產品標準、認證與標識部際協調機制，統籌協調相關政策措施；健全綠色產品體系配套政策，加強重要標準研制，建立標準推廣和認證采信機制，推行綠色產品領跑者計劃和政府綠色采購制度；營造綠色產品發展環境，降低制度性交易成本，各有關部門、地方各級政府應結合實際促進綠色產品標準實施、認證結果使用與效果評價，推動綠色產品發展；加強綠色產品宣傳推廣，傳播綠色發展理念，引導綠色生活方式。

安委辦發布國家級“黑名單”：9家企業留下安全生產不良記錄

14日從國家安全生產監督管理總局網站獲悉，國務院安委會辦公室近日發布了2016年第二批國家級生產經營單位安全生產不良記錄“黑名單”。

本次共有9家生產企業被曝光，按規定被納入“黑名單”管理，並推送至全國信用信息共享平臺，相關部門將對其開展聯合懲戒。

發生特別重大生產安全事故的2家生產經營單位分別是：

——重慶市永川區金山溝煤業有限責任公司，國務院事故調查組正在對事故進行調查處理。

——內蒙古自治區赤峰寶馬礦業有限責任公司，國務院事故調查組正在對事故進行調查處理。

發生重大生產安全事故的7家生產經營單位分別是：

——吉煤集團通化礦業(集團)有限責任公司松樹鎮煤礦，吉林煤礦安全監察局已對該礦處以150萬元罰款。

——山西同煤集團同生公司安平煤業有限公司，山西煤礦安全監察局已對該礦處以罰款1100萬元。

——新疆莎車縣天利煤礦，新疆煤礦安全監察局已吊銷該礦煤礦安全生產許可證，並處以1339.4萬元罰款，莎車縣人民政府對該礦予以淘汰。

——陜西銅川市耀州區照金煤礦，陜西煤礦安全監察局對該礦處以罰款150萬元。

——寧夏林利煤炭有限公司，寧夏煤礦安全監察局正在對事故進行調查處理。

——黑龍江七臺河市景有煤礦，黑龍江煤礦安全監察局正在對事故進行調查處理。

——湖北恩施州巴東縣辛家煤礦有限責任公司，湖北煤礦安全監察局正在對事故進行調查處理。

安監總局指出，公布生產經營單位安全生產不良記錄“黑名單”，是安全生產誠信建設、提升安全生產工作效能的重要抓手和基礎保障。

今年7月，國務院安委辦已公布過2016年首批國家級生產經營單位安全生產不良記錄“黑名單”，共涉及9個經營單位。其中有2家發生重特大生產安全事故，1家瞞報生產安全事故，6家存在其他嚴重違法違規行為。

科技晨練丨淘寶再入美國“假貨市場黑名單” 阿里巴巴該怎麽辦？

【Tech|業界大事件】

時隔四年淘寶再入美國“惡性市場”黑名單 阿里巴巴這樣回應

美國貿易代表辦公室發布有關知識產權保護的報告，包括淘寶網等4家線上市場，和廣州白雲市場等6家線下市場被列入“惡名市場”名單。阿里巴巴集團總裁MichaelEvans在第一時間明確就此事表示：“阿里巴巴集團對於美國貿易代表辦公室將淘寶納入‘惡名市場’名單的決定感到非常失望。四年前，正是該辦公室將我們從這一名單上移除。"

重慶網約車新政：行駛里程達到60萬km時車輛強制報廢

《重慶市網絡預約出租汽車經營服務管理暫行辦法》正式出臺，對網約車車輛具體標準、從事網約車服務的駕駛員要求、報廢標準等方面作出明確規定。根據新規，在重慶開網約車對戶籍無要求，司機駕齡需在三年以上。網約車行駛里程達到60萬km時強制報廢，行駛里程未達到60萬km但使用年限達到8年時，退出網約車經營。

杭州跨境電商兩年狂增317倍!總額達63.56億美元

據新華社報道，從“潮起錢塘”全球跨境電商峰會上獲悉，今年1至11月，杭州跨境電商進出口總額63.56億美元，比2014年的2000萬美元增長約317倍，其中跨境電商出口49.13億美元，占杭州外貿出口總額的13.1%。跨境電子商務作為一種新型貿易方式，已經成為杭州經濟轉型發展的強勁動力。

中消協：8848鈦金手機涉虛假宣傳 自造5系鈦合金概念

據中國消費者協會官網消息，近期，有消費者向中國消費者協會反映8848鈦金手機實物與宣傳不符。根據消費者反映的線索，中國消費者協會進行了調查並履行提請檢測的法定職責。調查及檢測結果表明，8848鈦金手機線上線下宣傳不一致，所用主要材質表述不規範，甚至涉嫌虛假宣傳。中消協表示，其自造5系鈦合金概念，實際材質為普通工業純鈦或鈦合金。

中國聯通董事長：以混改試點為契機 建立真正市場化的機制

中國董事長王曉初表示，認真落實國務院、國資委關於中央企業“瘦身健體”的工作要求，合理控制管理層級、壓減法人戶數，打造精幹高效的管理機構，以爭取混合所有制改革試點為契機，建立真正市場化的機制，進一步簡政放權，增強企業發展活力。

雷士照明原董事長吳長江獲刑14年 挪用資金9億多元

廣東惠州市中級人民法院對媒體發布消息稱：香港上市公司雷士照明(中國)有限公司(2222.HK)原法定代表人、董事長吳長江因挪用資金罪、職務侵占罪21日一審被判處有期徒刑14年，並處沒收財產50萬元(人民幣)，並責令其退賠370萬元給被害單位重慶雷士照明有限公司。

股價猛增兩倍 英偉達憑什麽?

截至美股21日收盤，今年英偉達股價已經飆漲了219%，突破105美元，成為納斯達克表現最好的公司之一。Gartner半導體行業分析師盛海陵對第一財經記者表示：“英偉達不僅僅賣芯片，還賣板卡，而且擁有人工智能、深度學習以及加速計算等多個領域的研發，甚至已經擁有自己自動駕駛汽車。這是今年英偉達業績出現爆發的原因。”

消息稱百度計劃讓愛奇藝明年IPO 募資約10億美元

據《華爾街日報》報道，知情人士稱，中國互聯網巨頭百度在線網絡技術公司正計劃讓旗下視頻流媒體網站愛奇藝進行首次公開募股(IPO)，交易對愛奇藝的估值最多可達50億美元。

上海永久也要加入共享單車 官方:將盡快規範市場

擁有76年歷史的上海永久自行車將和優拜單車聯手，從明年上半年開始在上海投放無樁共享單車。面對競爭，他們的對手摩拜單車表示樂觀，但作為上級主管部門的上海自行車行業協會和交通主管部門卻表示，共享單車發展至今已出現無序情況，需要規範。

【Tech|奇點】

“智能耗子”問世，再不用擔心喵星人無聊

“Mousy”則是一款外型設計與老鼠類似的動物玩具，堅固耐用，能跑會叫，充分激發的貓愛追逐老鼠的天性。它通過藍牙連接手機，使用者可以手動遙控這只智能耗子，也可切換到自動模式，Mousy就會主動吸引貓咪的註意力，與其互動。此外，Mousy在不同的動作中還會發出不同的動物聲音，給喵星人帶來足夠的追逐欲望。

融資擔保好信度墊底 黑名單命中率高達39%

到融資擔保行業進行融資的“投資客”的整體信用度非常低。平安集團旗下前海征信卅五研究院通過好信度平均分、黑名單命中率等大數據征信工具，對融資擔保、消費金融、P2P、小額貸款、銀行等細分領域進行客群風險度分析，結果顯示，目前，融資擔保行業好信度評分(分數高的人逾期率較低，分數低的則有較高的逾期率)最低，銀行最高;而融資擔保行業的黑名單命中率最高，高達驚人的39%。

融資擔保行業和銀行的好信度分差將近40分。“這足以說明融資擔保行業客群風險度大大高於銀行。”上述機構相關負責人稱。

事實上，在第一財經對多家征信機構的采訪中發現，融資擔保行業已經成為這些征信公司最大的客戶群體之一，也就是說，融資擔保公司們主要是依靠各類征信機構的黑名單來篩選客戶的。

“拒貸的客戶比例接近一半。”一家征信公司負責人對第一財經記者說，這已經是個比較高的比例了，這就要求擔保公司采取更為謹慎的風控原則，同時還需要投入大量精力和資源，依靠不斷催收，來保證所借款項的定期還款。

一家擔保公司的相關負責人對第一財經稱，他們對那些“多頭借貸”的投資人感到非常頭疼。“到處都是地雷，防不勝防。為了控制風險，我們不但要去查這類客戶是否存在多頭借貸的過往歷史，還要去查這些人曾經借貸時所接觸的行業。從數據來看，在融資租賃等公司里借款三次的個人明顯要比在銀行借款三次的個人逾期率更高。”

韓國文體部就"文化界黑名單"向國民致歉：感到羞愧

據新華社消息，韓國文化體育觀光部23日就“文化界黑名單”一事向國民致歉，承諾將避免重蹈覆轍。

韓國文體部代行長官職務的第一次官宋秀根當天表示，“文化界黑名單”有悖於文體部維護文化界自由與創造力的宗旨，文體部為此感到羞愧，將深刻反省，並將通過一系列措施避免類似事情再次發生。宋秀根承諾，文體部將與調查人員充分配合以查明真相。

韓國文化體育觀光部官員向國民道歉。（圖：KBS）

據悉，負責調查“親信幹政”事件的特別檢察組懷疑，青瓦臺曾制定一份“文化界黑名單”，並指示文體部禁止名單上人員參加政府贊助的活動或從相關活動中獲益。此事經媒體曝光後引起韓國民眾極大不滿，成為“親信幹政”事件的調查焦點之一。

本月21日，時任文體部長官趙允旋以及青瓦臺前秘書室室長金淇春被特別檢察組正式逮捕，兩人涉嫌參與制定或實施“文化界黑名單”。前者隨後辭去文體部長官一職。特檢組22日傳喚上述兩人，以調查樸槿惠是否指示和參與制定黑名單。樸槿惠方面則否認下令制定“文化界黑名單”，稱將起訴作出不實報道的當地媒體和記者。

另外，韓國憲法法院於23日舉行總統彈劾案第8次庭審。樸槿惠的律師團隊申請新增39名證人，這一做法被質疑是樸槿惠方面故意拖延庭審日程，故而引起爭議。按法院當天確認的證人出庭時間表，有關彈劾案的庭審將至少持續到2月份。

20余家中國公司上了Facebook廣告黑名單

國外互聯網公司正在對廣告內容發起史上最嚴厲的監管。根據第一財經記者獲得的信息，2月8日，Facebook向多家國內廣告代理公司以郵件形式發送通知，稱將“暫停所有中國區工具類應用廣告”。不過，截至北京時間2月13日晚的最新情況顯示，這些廣告中有一些已經陸續恢複。“那些恢複的公司中每家都是自己和Facebook溝通的。”知情人士對第一財經記者表示。

工具類產品成“重災區”

在一份被禁公司名單中，第一財經記者發現，幾乎所有中國工具類的應用都榜上有名，包括360、奇思科技、久邦數碼、品極網絡等20余家互聯網科技公司。

這些公司主要提供工具類產品，以北京、上海、深圳企業為主。Facebook表示，禁止廣告的原因是近期中國區工具類應用廣告主違規較多，尤其是清理類和電池優化類是重點整頓對象。

Facebook針對中國市場的“禁令”，主要是懷疑廠商“廣告欺騙用戶”。廣告代理商appcoach CEO王劍告訴第一財經記者：“一些中國工具類的廣告通過向用戶發布諸如‘您的手機電池或者內存有問題，需要立即使用該軟件清理’這類帶有誘導性質的信息，強制用戶使用。”據王劍介紹，名單上的大部分企業都是appcoach的客戶。此外，Facebook在中國的頂級廣告代理商還包括木瓜移動、飛書、藍色光標、獵豹等。

王劍對第一財經記者表示：“中國工具類應用在海外市場發展非常迅猛，幾乎占領了大部分工具類市場，除了一小部分印度的以外。”王劍認為，此次Facebook集中整頓廣告，主要原因還是為了維護品牌形象。“Facebook‘壯士斷腕’是出於聲譽考慮，而且中國的廣告對它來說影響也能夠承受。”王劍表示。

去年Facebook總收入約276億美元，同比實現翻番，其中廣告收入幾乎占到全部。以Facebook最新的四季度財報為例，總營收88億美元，其中廣告收入高達86億美元，占比接近98%。四季度財報中，來自亞洲的廣告收入為13億美元，占總收入比重15%，因此也很難說暫停中國廣告對Facebook完全沒有影響。

Facebook近期負面消息較多，包括寶潔等在內的大公司曾對其廣告效果計算方法提出批評，質疑其透明性。Facebook上周末已經成立相關的數據審查委員會，負責數據的統計和發布。

谷歌、蘋果、Facebook和Twitter等應用商店和社交網絡平臺，是海外互聯網最重要的優質流量來源，這些官方商店的推薦更傾向於應用的產品質量和創新。谷歌和Facebook更是占據了美國線上廣告市場的大半個江山。

互聯網廣告監管趨嚴

國外對於互聯網廣告內容的監管正在趨嚴。谷歌發布的財報也顯示，去年總共移除了17億條“壞廣告”，數量比前一年翻了兩倍多。去年蘋果在“雙11”之際也曾遭遇過中國冒牌品牌店開發的App，這些假冒App多由中國公司開發，開發成本比海外市場價格低很多。為此，蘋果也加強了對蘋果商城的審核。

對此，王劍表示：“諸如獵豹、UC等產品的海外戰略成功後，國內很多跟風的，而且在海外中國工具類產品發展也很快，因此難以避免會出現不顧用戶體驗、砸錢買量的行為，甚至出現一些惡意推廣和虛假廣告。”他認為，Facebook和谷歌這樣的整治行動有其必要性。

事實上，在海外運營推廣產品和國內本質上區別不大，都是通過渠道分發獲取流量。美國廣告媒介代理公司IPGMediabrand的一名中國員工告訴第一財經記者：“創業公司在初期要獲取用戶，還是要依照正規合法的途徑，‘刷榜’的方式不可取。因為海外違規的成本更高、處罰更嚴厲。”

不過另一方面企業也擔心整治會引發廣告用戶的流失，並且影響中國App出海的步伐。王劍向第一財經記者介紹道：“工具類產品自身並不產生利潤，全依靠資金驅動，而在目前資本市場越來越回歸理性的背景下，工具類產品由於‘無錢可燒’，慢慢會呈現出優勝劣汰的趨勢，而不會再像現在那樣瘋狂生長。”

以海外市場推出清理大師等工具類應用的獵豹移動為例，有業內人士對第一財經記者表示：“獵豹工具產品在歐美地區獲取用戶依靠自然流量和用戶自主下載，推廣的量級很小，所以影響有限。”

目前在海外市場做得較為成功的中國互聯網公司，幾乎全是工具類產品，比如獵豹、久邦、APUS、名片全能王、camera360等。這些公司的共同特點就是不需要太多的創新，最重要的是滿足當地用戶某個特定的需求，比如清理類工具就能很好地解決手機卡頓等問題，清理一次之後用戶就能明顯感覺到手機運行速度變快；而使用電池類工具之後，用戶也能明顯感覺電池持續時間會比過去更持久。

目前在海外市場做得較為成功的中國互聯網公司，幾乎全是工具類產品，比如獵豹、久邦、APUS、名片全能王、camera360等。王劍認為，中國工具類產品在海外市場反而容易成功的原因是國內的互聯網已經是紅海一片。“數十萬家公司爭奪8億互聯網用戶，競爭異常白熱化。而在海外，互聯網的發展反而相對落後，競爭也沒有國內激烈，因此發展很大。”

獵豹移動CEO傅盛曾經表示：“盡管中國的互聯網技術和發達地區相比仍然落後，但是很多發達國家的公司並看不到，或者看到了也看不上中國的公司，但是他們自己卻做不到。”

(本報記者劉佳對本文亦有貢獻)

郭樹清“3·15”發聲：要建立逃廢債失信人終生禁入銀行業“黑名單”

3月15日是一年一度的消費者保護日，銀監會主席郭樹清在《2016年度中國銀行業服務改進情況報告》暨文明規範服務千佳示範單位發布會上的講話表示，銀行業是一個服務行業，要有“端盤子”的服務精神；同時要構建更加有效的消費者保護工作機制，有關部門應強化維權職能，建立針對逃廢銀行債務失信人和違規違紀性質惡劣的人員終生禁入銀行業的“黑名單”。

談及銀行業的服務改進，郭樹清表示，主要體現在消費者滿意度穩步提升、普惠金融取得成效、金融科技(fintech)創新發展等方面。

從具體數據來看，截至2016年底，銀行業營業網點22.8萬個，新增設營業網點3800多個;網上銀行交易金額為1299萬億元，交易筆數總計850億筆，同比增長98%。客服中心人工電話接通率達到91.6%，連續三年高於90%;客戶滿意度達到98.5%，連續五年持續提高。金融科技創新方面，2016年全球約50%的金融科技投資流向中國。截至2016年底，銀行業離櫃交易率達84%，同比提高6.6個百分點。

對於金融消費者的權益保護，郭樹清表示要構建更加有效的消費者保護工作機制。要完善投資者適當性制度，規範銷售、代銷業務管理，認真落實銷售專區產品銷售“雙錄”(錄音錄像)有關要求，杜絕虛假承諾、誤導銷售和欺詐營銷。

在銀行銷售的所有產品銀監會也要求都必須向客戶說明其性質、投向和可能的風險，絕不容許含糊其辭;絕不容許盜用銀行名義;絕不容許只收費不負責。風險提示文字要標註和印刷在產品說明書的最顯著之處。同時，郭樹清表示，銀行各銀行都要高度重視客戶投訴，董事長行長要經常處理和過問這方面工作。

在上述會議上，郭樹清還表示，要全面加強行業隊伍建設，補齊制度短板，具體做到四大方面：

一要及時改進完善產品管理制度。依據規範金融機構資產管理業務的指導意見，及時研究制定理財產品和資管產品管理辦法;引導理財產品更多地投向實體經濟，嚴控期限錯配和杠桿投資。

二要優化完善信息管理制度。銀行業各類服務變更調整等信息，要通過多種渠道及時向社會公告;對於員工泄露客戶信息等風險事件，加強雙線問責，嚴肅處理當事人，嚴格追究領導責任，從嚴從重處罰。

三要研究完善員工行為準則和職業操守制度。提高員工職業道德和業務素質，嚴格員工行為管理，堅決懲處吃拿卡要、內外勾結、監守自盜、利益輸送等違法違規違紀行為。

四要細致梳理服務管理制度。推進網點服務管理標準化建設，實現客戶服務精細化、規範化管理;修訂服務價格管理制度，整治不當交易、不當激勵，減少不當收費行為;立足自身服務特色與戰略，將服務管理納入績效考核，並從不同維度升級服務水平。

郭樹清在會議上也要求中國銀行業協會努力當好監管部門“看門人”、“守夜人”的助手。“要強化維權職能，紮實開展‘四個一批’(督辦一批、通報一批、公示一批、制裁一批)專項治理活動，打擊逃廢銀行債務，切實維護銀行權益，建立針對逃廢銀行債務失信人和違規違紀性質惡劣的人員終生禁入銀行業的‘黑名單’。”郭樹清稱。

發改委財金司陳洪宛：推進亞洲信用體系建設 共享信用主體“黑名單”

日前，首屆“亞洲信用評級機構CEO峰會暨系統性風險國際研討會”在北京召開，研討會由東方金誠國際信用評估有限公司與亞洲信用評級協會聯合主辦。國家發改委財金司副司長陳洪宛在研討會上表示，推進亞洲信用體系建設，已成為當前和今後一個時期內深化亞洲區域合作的重點方向。他建議，建立在境外投資的國內企業和外來投資的國外企業的有關信用記錄，對嚴重違法失信市場主體建立“黑名單”。

推進亞洲信用體系建設

本屆研討會旨在交流探討亞洲信用體系建設和亞洲評級行業發展。陳洪宛表示，國家發改委作為中國社會信用體系建設的牽頭部門之一，在積極推進國內信用體系建設的同時，願意與亞洲國家和地區的有關主管部門、市場機構以及有關國際組織進一步加強交流合作，不斷推進亞洲信用體系建設。

具體在幾方面：一是建立合作機制與合作聯盟。二是建立信用相關法律制度研討機制。三是建立信用信息共享機制。四是建立聯合獎懲機制。五是加強信用服務機構的跨國合作。

陳洪宛建議，建立在境外投資的國內企業和外來投資的國外企業的有關信用記錄，對嚴重違法失信市場主體建立“黑名單”。梳理法律法規和政策規定明確的懲戒事項，建立嚴重違法失信聯合懲戒措施清單。通過共享獲取“黑名單”信息，各國聯合將其列為重點監管對象，依法依規實施懲戒措施。

東方金誠董事長羅光在會上介紹，目前亞洲各國的信用評級機構普遍缺乏跨國作業能力和國際評級話語權，難以滿足跨國的信用服務需求。發揮好亞洲信用評級協會這個平臺，加強各國信用機構的跨境交流與合作，力求形成級別互認、滿足跨國貿易、投資和資金融通需求的亞洲信用評級體系對助力“一帶一路”互聯互通意義深遠。

他稱，作為正在積極布局國際信用評級業務的中國評級機構，東方金誠願與中國的同行和亞洲的同行一起共同促進亞洲信用評級機構的跨境合作與交流，共同為跨國信用服務需求方提供高質量的國際評級服務，共同提升亞洲信用評級機構的國際評級話語權。

“一帶一路”沿線國家主權信用風險差異大

研討會期間，東方金誠發布了《“一帶一路”沿線國家主權信用分析報告》(下稱《報告》)。《報告》顯示，2016年“一帶一路”50個國家主權信用等級結果具有三大特征：一是沿線各國整體主權信用風險偏高。2016年沿線國家中有24個主權信用等級處於投資級以下，占比48.0%，沿線經濟體中主權信用風險偏高的國家占比較多。

二是各國主權信用風險差異性很大。沿線國家中既有新加坡和卡塔爾兩個AAAw級國家，也有阿富汗(CCw)、黎巴嫩(Bw-)、巴基斯坦(Bw-)等高信用風險國家，評級結果橫跨20個級別範圍，各國主權信用等級的鮮明差異往往意味著其國家風險亦處於類似的分化狀態。

三是各國、各地區主權信用風險來源差別明顯。例如，有的國家政治不穩定風險很高、有的國家經濟實力的下滑均對各自的主權信用等級產生了嚴重影響。因此，識別一個經濟體五類評級要素之間的差異已成為準確把握其風險特征的關鍵所在。

“一帶一路”戰略自2013年提出至今已經進入全面實施階段。商務部最新數據顯示，近3年來中國與“一帶一路”沿線國家貿易額達到3.1萬億美元，占對外貿易總額的26%。2016年全年，中國企業對“一帶一路”沿線國家直接投資145.3億美元，較2013年增長14.3%，一大批“互聯互通”項目穩步推進。

但另一方面，“一帶一路”建設置身於複雜的國際政治、經濟和金融環境中，能否準確識別沿線各區域、各國風險特征，並制定有針對性的建設和投資計劃，將是該倡議能否順利推進的關鍵所在。

國家主權信用風險評估是對一國整體風險狀況的高度濃縮概括。據東方金誠介紹，《報告》主要根據一國的政治、經濟、金融、財政及國際收支與外債保障能力五類評級要素，通過定量與定性相結合的方式，對一國中央政府依據合同約定，在未來償還其商業性金融債務的能力和意願進行評估。現已覆蓋了東南亞、南亞、中東石油生產國、中亞、中東歐、獨聯體和中東北非7大區域，總體經濟規模約占“一帶一路”沿線各國整體經濟規模的98.2%，人口占比約為93.5%，可以充分、有效地體現“一帶一路”沿線各國的整體狀況。