由銀行業起家，最終淪為「控制全球陰謀論」主角的羅斯柴爾德家族，曾對銀行作出如下評價：銀行，說到底就是讓金錢流動更為順暢，使其從所在地A點便捷地流動到需要它的B點。
如果真是如此簡單就好了。真實的金錢世界，是一個可以讓你發揮無限想像的空間，這個空間並不封閉，而是插滿了和外界聯通的血管。因此，金錢的問題並不總是金錢的問題。
渣打銀行新近遇到的麻煩就是如此。它是一個即將迎接160歲生日，在全球56個國家擁有1400多家分支機構，並長時間在香港扮演發鈔行角色的老牌 金融機構。上週，該銀行受到美國紐約州金融服務局正式指控：在2001至2010年期間，通過「電匯代碼消除」，即在資金轉移中消除識別客戶代碼的手法， 隱瞞了6萬筆共計2500億美元與伊朗政府有關的交易。而這些讓渣打賺進數億美元佣金的生意，很可能「令美國金融體系被恐怖分子、軍火商、毒梟和腐敗政權 所利用」。
美國紐約州金融服務局選擇在倫敦市場休市前的敏感時刻發動攻擊，令渣打方面很難在最短時間內作出回應。渣打銀行股價一度大跌20%，市值蒸發110 億美元。雖然歐洲金融機構近況均堪憂，渣打卻表現出難得穩健的賺錢能力。但現在，無論是董事會主席莊貝思還是CEO冼博德只能終止休假，來處理這起引發 7.5億至10億美元罰款的惡性事件。
渣打銀行比著名的匯豐銀行還早誕生12年，在19世紀中後期相當長時間內，主要就是通過為印度和東南亞與中國的鴉片貿易融通資金而賺取匯差。但與樂 於通過操縱匯市謀利的匯豐不同，此後渣打的發展主要偏重於亞洲和非洲，與英政府的全球利益也不像匯豐捆綁得那麼緊。特別是自1990年開始，渣打連續在越 南、柬埔寨、伊朗、緬甸、印尼設立分支，購併當地銀行，1993年進入伊朗。新加坡國有投資公司淡馬錫控股2006年3月接盤1.52億股成為大股東後， 其洲際銀行面孔更加清晰。
美伊交惡之後，美國利用治外法權和其特有的「長臂管轄能力」，一直試圖扼制各國金融機構與伊朗方面發生關係，但此類行動一般均由美國司法部、財政 部、美聯儲和聯邦調查局這些國家級監管機構發起，而這一次紐約州率先向渣打開槍，即便在本國內也引發了不滿，認為有「搶功」之嫌。
受到類似制裁的其實並不僅僅是渣打一家。
中國中石油旗下的崑崙銀行就是被美方制裁的另一家銀行，它僅僅是2010年才改制、規模相當有限的原克拉瑪依城商行，該行與伊朗銀行交易的金額也不過區區幾百萬美元。或許忌憚於中國政府可能的強力反制，這家連很多中國人都從未聽聞過的小銀行成了美國「先禮後兵」的犧牲品。
而美方在2012年7月讓匯豐銀行掏出10億美元和解罰金的由頭，並非是其與阿拉伯拉吉哈銀行（該銀行與基地組織有業務往來）一直藕斷絲連，也不是在長達6年時間內匯豐保留了塔利班組織兩個美元賬戶。這一次揮棒的理由非常「光明正大」：參與與毒品有關的洗錢活動。
十年前，匯豐收購了墨西哥第五大銀行比塔爾銀行，由此在墨繼承發展出800萬個銀行賬戶。據美方爆料，墨國境內由毒品產生的黑金中六至七成由匯豐洗 白，僅一年時間，匯豐經手由墨西哥至美國轉移的資金便高達70億美元。真正被美方抓住痛腳的是5年前一次警方突擊行動。那一次，在對當地醫藥巨頭葉真理居 住處的搜查中，發現了2.056億美元的百元美元現鈔，這位原籍上海後入籍墨西哥的商業人士，被認定是參與冰毒前體化學品買賣的核心人物，而他恰恰也是匯 豐長期的客戶。
有分析稱，美方此舉或有一箭三雕之企圖：其一，大選在即，在僅佔5%選項的外交問題上，奧巴馬和羅姆尼陣營均希望在伊朗這個主攻方向上一次性佔領天 王山，個把小銀行不能服眾，敲打大銀行又投鼠忌器，渣打規模適中，影響力尚可，祭旗「剛剛好」。其二，由於歷史原因，渣打與中國政府一直交好，即便在 1949年後也未完全退出而得以保留上海分行，目前渣打方面在中國大陸已開設有88個分支機構，為外資銀行之冠。一旦渣打無法承受壓力易主，那位新接盤的 美資大行將順利繞開監管而坐收漁利。
最重要的，以紐約州金融服務局充當先鋒，美國顯然還留有加碼或撤兵兩條路徑選擇，進退自如。
與匯豐乾乾脆脆認錯不同，渣打管理層對於來自另一個大洲的訓誡和恐嚇表現得相當憤怒，並表示抗爭到底。但這僅僅是放句狠話而已。2012年8月14日，紐約州金融監管部門發表聲明說，渣打銀行已與其達成和解協議，同意支付3.4億美元以了結關於渣打替伊朗客戶洗錢的指控。