金管局收集企業開戶被拒資料
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GS(14)@2017-01-05 07:58:24【本報訊】中小企尤以海外註冊及初創公司，開立銀行戶口困難重重，一度引起廣泛關注，金管局敦促業界特別是國際大行疏導處理，並於去年9月公佈公平待客操作指引，情況已漸見改善。據悉，拒絕開戶比率現已較年中下降，個別大行降至單位數水平，金管局亦於數周前，經電郵收集銀行過去7個月的開戶數據及其拒絕開戶詳情，估計是協助當局全面評估業界落實指引及改善進度。消息亦說，該局即將展開俗稱「放蛇」的喬裝扮客巡查行動。有銀行指，本地企業開戶申請問題不大，樽頸仍是海外註冊及來自非英語區的公司，銀行要平衡反洗黑及反恐怖金融活動合規標準，又要兼顧金融普及便利客戶，並不容易。金管局發言人回應時表示，自該局去年9月發出通告後，已見到有銀行推出改善措施，如縮短手續所需時間、提供有關開戶申請的最新進度，並就申請被拒個案設立覆核機制等，個別銀行亦已調整運作以更符合「風險為本」做法，不再要求客戶提供幾十年前的財富來源。她指，目前情況開始有改善，該局會繼續透過收集和分析相關數據資料，在數個月內進行喬裝客戶檢查，以監察銀行有關措施的成效。金管局亦正積極探討運用創新科技，包括利用「專業資訊機構」提供的平台等方法，提高銀行對客戶盡職審查的效率。自去年商會轉達中小企難在銀行開戶的投訴個案，事件引起廣泛關注，據悉，當時起金管局已要求銀行每月提交開戶及被拒資料，但收集範圍比較簡單及有限。消息說，上月初該局向銀行發出電郵，要求一次性提交自4月底至11月底過去逾半年，客戶開戶申請及被拒等詳盡資料，包括分列戶口性質屬私人抑或企業，若屬企業亦要呈報本地或海外；開戶申請有多少拒絕比率、被拒個案提交的文件資料如何、客戶有否上訴及後續發展，銀行需於上月底前呈交相關資料。有銀行界透露，自該局高度關注問題後，加上銀行設立客戶上訴機制，開戶被拒比率已較年中回落，據悉有大型銀行個別月份的比率甚至降至零，目前平均應低於10%。該局副總裁阮國恒，去年中曾在《匯思》撰文，指4月對本港數家大型零售銀行進行一項專項調查，收到的開戶申請中，平均約10%未能成功開戶，一、兩間行的比率更顯著高於此平均水平。市場估計，滙豐及渣打香港，是拒絕比率較高的國際大行。記者：劉美儀
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20170103/19884868