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中券資本的金融“傳銷術”:明星站臺、微群營銷、海外轟趴

來源: http://www.infzm.com/content/125413

融厚基金岐源系統全體高管在三亞活動上舉杯。(南方周末記者 王偉凱/圖)

(本文首發於2017年6月22日《南方周末》,原標題為《明星站臺、微群營銷、海外轟趴 中券資本的金融“傳銷術”》)

舶來品身份、資產證券化概念、一線明星站臺、海內外轟趴,中券資本展示了一套移動互聯網時代如何摟錢摟人的新玩法。

一些投資者選擇了報警,目前多地警方已經立案偵查,有的地方已開始對相關人員進行抓捕。

這家金融公司請來站臺的明星陣容,可謂豪華:2017年1月18日,這家公司在澳門的感恩晚會上,成龍、費玉清、韓紅、容祖兒等一線明星登臺獻藝。

這是一家自稱來自美國的公司,中文名字是“中券資本集團”,英文名為Capital Clearance Group,簡稱CCG。它的官網顯示,公司總部位於美國懷俄明州,專門從事“資產證券化”,成立於2008年2月,在阿根廷、拉脫維亞、柬埔寨等地擁有分部。

該公司CEO邁克爾·阿什利等三位外籍高管履歷顯赫,但在互聯網上卻查不到三人的蛛絲馬跡。而其中兩位的相貌,倒是與一部中文電視劇的外籍龍套演員相似。

據多位中券資本的會員介紹,2015年年底,兩個中國人——王思禹和郭建——將中券資本引入中國。憑著每周提現、6個月回本、11個月翻倍的高投資回報率,迅速吸引來自全國的投資者加盟。中券資本稱,其在亞太地區(主要是中國)有70萬會員。這一“成績”,部分得益於其力推的“動態投資”方式——這種方式與傳銷中的發展下線“拉人頭”類似。

在網上,對中券集資詐騙的質疑越來越多,知乎網、野馬財經等平臺或自媒體也發表了對其的打假調查。多位中券會員告訴南方周末記者,王思禹還曾帶著他們做過一段時間的“維卡幣”——這個項目是多地警方過去兩年重點打擊的金融詐騙項目。

火爆一年後,從2016年12月份開始,越來越多的投資者發現,自己投進去的錢無法提現。一些投資者選擇了報警。根據他們提供的報案回執單,黑龍江、內蒙古、廣東等多地公安已經受理該案,案由多是非法吸取公眾存款、集資詐騙等。其中,內蒙古呼倫貝爾公安局紮蘭屯分局的辦案人員向南方周末記者確認,該案已在偵辦。廣東省梅州市梅縣公安局的內部人士也向南方周末記者表示,正在對該案的相關人員進行抓捕。

而眼下,中券資本一方面以上市為名,凍結了交易和提現功能;同時另起爐竈,開啟新的投資項目。不少中券資本的會員重燃希望,投身於新項目中,幻想著撈一筆後再退出。

中券資本的三個外籍高管。(資料圖/圖)

資產證券化標簽

新人進入時都會被告知,要想賺大錢,就要做動態投資。

2016年8月,來自黑龍江綏化市的吳桐接觸到中券資本時,覺得這是一個“高大上的互聯網金融項目”。

拉她入夥的會員發來長達55頁的宣傳PPT,里面是“信貸資產證券化”“現金資產證券化”、“證券拍賣”、“證券分”等金融術語。同時發來的還有微信公號、頭條號等自媒體平臺上中券資本的“招商信息”和有關的“新聞報道”。

“資產證券化”是中券資本主打的概念,但南方周末記者接觸的多位中券會員甚至“高管”都對這個概念並不了解。他們只知道,成為會員後,公司的投資高手用會員的錢去購買優質資產,資產升值後會員獲得分紅。

沒有過多猶豫,吳桐就購買了中券的一款產品,並成為其會員。會員賬號里有她的“售券分”、“購券分”、“普通證券”、“中券特殊證券”等信息。

根據中券資本的介紹,從2008年成立至今,它已推出“戰略產業增長證券”、“農業優勢組合資產證券”、“新興市場機會資本證券”、“中等期信債證券”、“美國庫券中期證券”五款產品。2016年,第六款證券產品“綜合資產證券”隆重推出,中國的中券會員所能購買的也正是這款產品,它又分為C800、C2500、C8000、C25000四個品種。

不同的品種有著不同的售價。比如,C800這款產品的時價是6000元,只要購買這款產品,系統會自動加2.5倍的杠桿,使C800的價值高達15000元。系統還規定,每款證券產品每月至少上漲0.05美元,因此C800的周收益率是2.5%,C25000是4%,25周(半年)即可回本,52周(一年)的收益高達207.1%。

“我們都不知道這些利潤是怎麽算出來,只知道每周會有相應的利潤拿。”吳桐總共投入了十三萬多購買了幾款產品的組合套餐。剛開始,每周可以按時提現賬戶里的“證券分”。

不過,靜態收益的回本速度慢,比如C800要等上一年,想要快速回本,就要靠拉新會員加入獲得動態獎勵。多位中券會員告訴南方周末記者,新人進入時都會被告知,要想賺大錢,就要做動態投資。

動態投資獎勵分為三部分——直推獎、雙軌碰對獎、代數獎,直推獎指發展一個會員可得10%的提成;碰對獎和代數獎是指你的會員再發展會員時,你可以獲得5%到15%不等的提成。會員越多,提成也呈幾何倍數增長。

在會員們的朋友圈里,經常會流傳某會員一月內發展了幾百名會員,使其月入50萬的財富故事。

無論是靜態投資還是動態投資,會員所賺到的證券分都會被鼓勵再“複投”進去,而不是提現,複投的證券分會有額外的獎勵。

一位發展了一百二十多名會員的中券區域“領導”向南方周末記者展示,他以4萬元投入,做了半年多時間,通過發展會員和不斷複投,積累下了70萬“證券分”。

舶來品身份

為了維持營業執照的存續狀態,中券資本(CCG)每年只繳納50美元的稅費。

令吳桐等人覺得“高大上”的,還有中券資本光鮮的舶來身份。

根據中券資本官網的介紹,它是一家註冊在美國的有限責任公司(Limited Liability Company,簡稱LLC),總部位於美國懷俄明州,在阿根廷、柬埔寨、拉脫維亞、克羅地亞、紐約等多地擁有分部。

南方周末記者調查發現,中券資本在美國總部的地址,與一家名為Wyoming Corporate Service inc(以下簡稱WCS)的公司地址相同。懷俄明州政府門戶網站企業信息數據庫官網(https://wyobiz.wy.gov)的信息顯示,CCG正是由WCS於2008年註冊成立的。

2011年,路透社曾有一篇報道揭露WCS“是一家專門從事兜售殼公司(shell)的公司”。文章稱,WCS所在的城市Cheyenne僅有6萬人口,卻註冊了2000家公司。其中,WCS大老板的名下就有41家公司,而其下屬的一家分公司又註冊了248家公司。

南方周末記者在WCS官網上查詢到,這家公司目前依然在售賣殼公司。根據WCS官網的報價表,在中券資本成立的2008年2月,其LLC殼公司售價約4000美元。

與此同時,WCS還為殼公司提供電話接線服務,機器自動接線服務的收費標準是每年250美元,人工接線的收費標準是每年800美元。南方周末記者多次撥打中券資本在其官網上留下的總部電話,均是機器接線應答。

中券官網還稱,2016年其在全球的資產價值高達20億美元。但南方周末記者查詢懷俄明州企業信息數據庫中的中券資本(CCG)歷年財務報表時發現,為了維持營業執照的存續狀態,CCG每年只繳納50美元的稅費。

中券官網介紹稱,其創始人兼CEO邁克爾·阿什利(Michael Ashley)畢業於“倫敦商學院”;首席市場官菲利普·約翰遜(Philip Johnson)曾在意大利“裕信銀行”擔任首席市場官;首席投資官史蒂夫·帕克(Steve Parker)是在華爾街有超過10年理財和資產管理經驗的投資銀行家。

南方周末記者委托一位倫敦商學院校友查詢其“願意公開的校友名錄”,搜索結果顯示,並無邁克爾·阿什利其人。谷歌搜索結果顯示,一位英國商人與其同名,但兩人照片明顯不匹配。

用上述三人的英文名在互聯網上搜索到的照片,均與中券官網的照片不符,且搜索不到任何與上述履歷相關的人物信息。

有中券會員發現,宣傳資料中邁克爾·阿什利和史蒂夫·帕克的照片和視頻,與電視劇《東方戰場》中的兩位外籍演員,相貌高度吻合。與阿什利相符的演員在第21集出現一次,角色是震旦大學校長,只有一句臺詞;與帕克相似的演員則在第1集出現,角色是美國國務院遠東局局長霍恩·貝克,有四句臺詞。但南方周末記者未能聯系到上述兩位龍套演員。

此外,作為一家美國證券市場的經紀公司,中券資本須獲得美國證券交易委員會(SEC)的資質認證,但南方周末記者在SEC官網上並未查到該公司的任何信息,查詢結果為“沒有匹配的公司”(No matching companies)。

但在大洋彼岸,中國的會員們更願意相信中券資本真的具有雄厚實力。這在很大程度上,歸功於其豪華海外派對的造勢。

2016年以來,中券資本曾在日本、泰國、馬六甲、澳門舉辦了四次豪華大活動,分別舉行於2016年5月16日、6月18日、9月18日和2017年1月18日。參會的會員多則千人,少則五六百人,其中前三次活動的視頻在主流視頻網站上還可以搜到。每次活動,邁克爾·阿什利等三位CCG高管都會參加,引得會員們爭先恐後追著合影。

2016年6月18日在泰國芭提雅舉行的活動視頻里,上述三位CCG高管和一位CCG大中華區的女高管乘直升機空降會場,身著泰式盛裝,雙手合十,以泰式禮向會員們頷首致意,身邊是一圈保鏢,場面感極強。

2016年9月18日在馬六甲皇京港的“中券巨星歡慶晚宴”上,到場嘉賓有黎明、茜拉、鳥叔、吳大維和李湘。2017年1月18日在澳門的晚宴上,主持人是央視名嘴撒貝寧,韓紅、容祖兒、李克勤等歌星登臺獻唱,邁克爾·阿什利與功夫巨星成龍相談甚歡。

每場活動之後,是中券資本士氣最盛的時刻,會員們的朋友圈會被周入百萬的財富神話和報單潮刷屏。中券資本一位高管向南方周末記者直言,2016年6月18日和9月18日這兩場活動,對於中券的迅速發展至關重要。

多位分布在全國各地的中券會員告訴南方周末記者,每隔十天半個月,中券資本還會在鄭州、西安、上海、廣州、深圳等地的五星級酒店舉行招商簽約會,向潛在投資者宣講中券資本。

每晚八點,中券會員們也會在無數個微信群、QQ群里交流學習,群主會邀請中券的“成功人士”分享經驗,他們自稱公務員或高校老師,通常都宣揚自己所從事的行業已經沒落,中券這樣的互聯網金融才是出路。

中券官網的視頻截圖。(騰訊視頻截圖/圖)

接盤俠

中券資本已是過去式,想等待的可以繼續等待,不想等待的可以轉投融厚基金。

從2016年12月份開始,越來越多的中券資本會員發現,每周的提現日很難提現了。那些還有幾萬甚至幾十萬本金沒有提現的會員,開始著了急。

為了平複會員們的躁動,2016年12月17日,中券在其官網上發布公告稱,當月的提現統一安排到2017年1月1日到1月10日期間進行核算,核算後的10個工作日內到賬。2017年2月23日,中券又發布公告稱,中券CCG Invest AG 在瑞士證券交易所SIX Swiss Exchange上市,股權代碼為CCGA—SWX。

南方周末記者登錄SIX Swiss Exchange官網查詢上市公司名錄,未找到任何代碼為CCGA—SWX或CCGA的公司。

實際上,根據中券資本在其官網上展示的懷俄明州發放的“營業執照”,該公司是一家有限責任公司(LLC)。LLC並非股份有限公司,因此難以在證券市場公開發行股票。

中券資本官網上展示的“營業執照”。(資料圖/圖)

多位中券會員告訴南方周末記者,隨後中券的高管又稱,會員們所投資的第六款理財產品將於2017年5月3日在瑞士證券交易所上市,在這期間,會員們需要填寫大量的中英文材料向系統提交,有的會員還要去辦理護照,同時提現功能也被凍結。

隨著5月3日上市日期的臨近,高管們又轉而強調上市是一件非常複雜的事情,“少則一年,多則三五年”,但“一旦上市成功,各位手中的證券分將會轉變成原始股,數萬個千萬富翁將會在中國市場里誕生”。

在多個中券資本的QQ群里,這類說法的擁躉和懷疑者勢同水火。懷疑者認定中券是一場龐氏騙局,而有人則堅信幾年之後自己將變成千萬富翁,“等50年也值得。”一位會員在群里罵完懷疑者後說。

與此同時,新的棋局正在鋪開。

2017年2月份,一些中券資本的高層開始將自己的下線從中券資本轉移出來,加入新的項目繼續發展會員。新項目包括融厚基金、DB科融證券、國盟普惠證券等。

這些項目也大多是做互聯網金融。以融厚基金(Global Dynamic Management,簡稱GDM)為例,其宣傳資料的風格和中券資本如出一轍。其官網介紹,融厚基金集團於2010年在瑞士和德國法蘭克福成立,“2012發展英國倫敦市場(奧林匹克和歐元債務危機),2013發展日本市場,2014發展澳大利亞市場,2015發展美國紐約市場(石油歷史低油價)”,“融厚基金集團受到中劵資本集團的邀請來到亞洲及中國發行基金業務”。

在英文互聯網上,找不到這家成立7年、全球市值高達數十億的GDM公司的蛛絲馬跡。其中文官網(http://ccgzjzbjt.com)的很多欄目還是空白狀態,“視頻展示”里,則全是關於中券資本的視頻。

它的三個基金類別G700、G3000和G7000用瑞士法郎計價,遊戲規則和收益率與中券資本無異,但打的旗號不再是資產證券化,而是“農業基金”、“環球黃金基金”和“替代新能源基金”三款基金項目。

據其官方資料介紹,融厚基金集團也有三個高管——CEO大衛·卡恩(David Kane)畢業於劍橋大學,“曾在巴克萊銀行擔任私人銀行家”,1998年加入瑞士信貸集團任首席市場官;首席投資官祖爾·艾爾門(Joe Almond)畢業於哈佛商學院,在高盛擔任基金經理隊長,還曾任美林“副首席投資官”;創始人兼主席基亞妮·馬丁諾(Gianni Martino)畢業於牛津大學,在2010年同美聯銀行創辦家族亞瑟萊姆利共同創辦融厚基金。

與CCG的三位高管一樣,在谷歌上同樣查不到上述三個英文名分別與劍橋大學、巴克萊銀行、瑞士信貸、哈佛商學院、高盛以及牛津大學之間有任何關聯。

2017年4月16日,融厚基金在三亞海棠灣希爾頓酒店舉辦了一場盛大的派對,有近600人參加。主辦方為參會者提供了兩天的希爾頓酒店住宿費用和1500元的機票補貼,並邀請兩位歌手和二十位比基尼模特前來助興,大衛·卡恩、祖爾·艾爾門和市場部主管艾麗斯·山姆(Alexis Summers)與會出席。

這場盛會傳遞的信息只有一個:中券資本已是過去式,想等待它上市的會員可以繼續等待,不想等待的可以轉投融厚基金,融厚會獎勵一筆原始證券分,但也需重新追加投資,才可以正式成為融厚基金會員。

之後一個月,融厚基金在深圳、廣州、鄭州、西安、太原、阜陽等地也召開了多場招商和簽約活動。與中券資本不同的是,中券的三位高管多在境外活動,而上述三位外籍高管則在一個多月時間,輾轉國內五個城市出席活動。

南方周末記者發現,中券的相當部分會員都傾向於選擇轉會到新項目。很多人的想法是,做這類項目只有早期能賺到錢,為了挽回在中券的損失,“要進就進得早些”。

今年4月在三亞,融厚基金高管在會場與會員合影。(資料圖/圖)

操盤手

誰是系統的終極操盤手,會員們眾說紛紜。

在中券會員的圈子里,王思禹和郭建被傳是將中券資本引入中國的兩個人。沒有人見過郭建,但王思禹多次在重要場合出現,比如去年的幾場海外活動中,王思禹就和三位外籍高管坐在一起。

根據會員提供的視頻和照片,王思禹是一個30歲左右的年輕人,方正臉。多位與王有過交集的人士向南方周末記者表示,幾年前“維卡幣”火爆時,王曾帶他們一起做過。維卡幣後來成為多地警方嚴厲打擊的金融詐騙項目。

會員們提供的視頻和照片顯示,在後來的國盟普惠證券項目中,王思禹和中券的多位骨幹也同時出現過。今年3、4月份,王思禹和多位骨幹成員還為國盟普惠在澳大利亞舉辦了一場“豪華之旅”。

據中券資本資深會員介紹,中券最早在東北地區發展起來兩大系統——晟贏系統和坤平系統。後來,兩大系統向全國各地擴散,出現了岐源系統、騰飛系統、力之源系統等分支。所謂系統,就是互相發展的會員的集合,如果一個項目壞掉,系統成員就一起轉移到新的項目中。

目前,在全國發展勢頭正猛的融厚基金,骨幹會員也正是從中券資本“轉會”過來。2017年4月融厚基金三亞海棠灣的活動,有幾位主辦者——劉金石(女)、周恩厚、李文仲等人,都自稱是中券資本的高管。

在中券會員的眼中,劉、周、李三位是財富神話,尤其是1990年出生的李文仲,號稱年入千萬。南方周末記者在現場看到,整個會場回蕩著這樣的口號——“跟著李總幹,一起把錢賺;跟著李總混,未來棒棒的”。

三亞會場上的李文仲一張娃娃臉,穿著一件白色T恤,提著一款GUCCI黃色手包,左手腕上戴著金色手表,右手的中指和無名指是一對英國卡地亞戒指。他是中券第三大系統岐源系統的創始人。年齡稍大的劉金石和周恩厚是一對夫妻,自稱來自湖南,其中劉金石是李文仲的上線。

三亞會議上,李文仲等人希望前來參會的岐源系統骨幹號召下線會員們,從中券轉移到融厚基金。但據南方周末記者了解,多個小系統的會員並沒有選擇融厚,而選擇了別的項目,如來自江西的騰飛系統,選擇轉向一個叫“拆分盤”的項目,來自貴州的坤平系統一個分支選擇了一種食用油的直銷項目。

誰是上述系統的終極操盤手,會員們眾說紛紜。有的認為,是王思禹和各系統頭目。也有人認為,這些人之外另有高人。一位黑龍江綏化地區的中券會員提供的銀行流水顯示,他將入會費打給了綏化的頭目張桂芝,張又轉到一個叫“王萍萍”的賬戶上,後者號稱是中券在東北的三號人物,不過並未查到王將錢轉到哪里。

劉金石向南方周末記者介紹,雖然她掌管的系統有數萬會員,但包括劉金石、李文仲等人在內的高管的對外口徑是,“公司”才是終極操盤手。每一次活動他們需要墊付不少資金,但活動的具體形式、邀請外籍高層和顧問團隊等關鍵事宜,都由“公司”來安排。

周恩厚告訴南方周末記者,三亞那場活動,他和李文仲共投入了兩百多萬元,“整個包下了海棠灣希爾頓酒店,房間都不夠住”。

“如果要搞活動,就打報告讓你們領導找文仲,文仲會給新加坡的人說。你們只需要訂好酒店,剩下的由新加坡人來操作。”周恩厚說。

“新加坡人”作為“公司顧問”幾次出現在融厚基金的招商活動上,他們身著黑色西裝,打領結,守護在大衛·卡恩等三位高管身旁,阻止會員們與之直接交談。

4月16日下午,在三亞活動的間隙,一位新加坡顧問和劉金石、李文仲等人在海棠灣希爾頓酒店的大堂攀談,規劃著融厚基金下一步的“全球啟動大會”。

“還是去海外搞,報個旅行團,也省錢。”這位新加坡人說,“新加坡不能去,那邊查得嚴;韓國也不能去,現在糾紛太多;要不還是去日本?”

4月16日晚上,三亞活動結束後,三位神態疲憊的外籍高管被安排在酒店一間休息室里休息,幾位新加坡人陪同。南方周末記者看到,這五六個人各自低著頭,沒有交流。隨後,在酒店大堂等車時,較為年輕的山姆拉著艾爾門在哈根達斯冰激淩店前停下,想吃冰激淩,旁邊一位新加坡人冷冰冰地說了一聲,“NO。”

(應受訪者要求,吳桐為化名)

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