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獨家 | 廣東銀監已下發“三套利”自查問卷 最快周三進場檢查

第一財經記者獨家從多家廣東地區銀行機構獲悉，廣東銀監局日前已經將“三套利”銀行自查表下發到轄內銀行。問卷涉及各類監管套利操作，內容之全，讓一名銀行相關業務人士驚呼“簡直是混業經營操作指引”。

“這次銀監局催得非常急，要求進度很快。”據某銀行對接此工作的負責人告訴第一財經記者，銀監局要求他們盡量在周二就提交自查問卷，且表示最快本周三就可能“進場檢查”。

從第一財經記者獲得的這份下發到機構版的自查問卷來看，內容與此前已傳出的46號文(即《銀行業金融機構“監管套利、空轉套利、關聯套利”專項治理工作要點》)基本一致，共涉及監管套利、空轉套利、關聯套利三大部分。

其中，監管套利自查內容包括規避信用風險、資本充足、流動性風險等多項監管指標套利，以及違反宏觀調控、風險管理、利用不正當競爭套利等規避監管政策違規套利內容的自查。

空轉套利自查則包括則涉及信貸、票據、理財、同業業務的“空轉”自查內容。同業“空轉”包括同業資金空轉和同業存單空轉。

關聯套利自查內容包括違規向關聯方授信、轉移資產等，以及違反或規避並表管理規定等。

根據46號文要求，各銀行業金融機構應在匯總分支機構自查情況的基礎上，於2017年6月12日之前將自查報告報送監管部門;6月30日前，銀監會各機構監管部門匯總上報檢查情況。2017年11月30日前，各銀行業金融機構全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發現問題的整改和問責工作，並報送監管部門。

中信建投分析師楊榮認為，銀行是資金空轉最重要的一環，主要有理財空轉、票據空轉、同業空轉以及信貸空轉四種模式，而監管政策重點指向這類業務，銀行資金空轉的壓縮將減少銀行相對高收益資產的獲取,在短期一定會對銀行利潤造成一定的負面影響。

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