周顯﹕天才級的財技騙徒
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GS(14)@2016-11-10 07:43:13【明報專訊】我有一個朋友，是天才級的財技騙徒，幸好他沒騙過我。
在很多年前，他買了一個商業單位，找了一名搞學校生意的富婆，作為租客，收對方很廉宜的租金，但要求把租約的租金提高幾倍，理由是﹕「我要同銀行借錢。」
供一期便斷供是欺騙 已供兩期屬周轉不靈
他當然是真的向銀行借錢，由於租約的租金很高，所以銀行借凸了給他，他不單足夠付清買價，還有大筆現金落袋。由於這故事是從第三者的口中聽回來的，所以我不知道他有沒有「醒」銀行經理，我猜想是有的。
對於那名富婆租客，他守諾言，並沒有加收租金，可惜對銀行，他付了兩期之後，便不再供款了。注意﹕法律上，這兩期供款十分重要，因為一期也不供，是存心欺騙，但供了兩期才斷供，則是周轉不靈，無力供款，這兩者的分別是很大很大的。
銀行追債不遂，便要把單位拿出來拍賣，這時，精彩的功架出來了。
拍賣樓宇的底價通常不能低於其欠債額，否則資不抵債，是剝奪了債仔的權益，可能會引致訴訟。在拍賣場，通常，測量師行為了製造氣氛，會先出第一口價。然而，這單位實質上是資不抵債，當然沒人承價，拍賣不成，銀行收回，正式向債仔追債。
拍賣行埋「棋子」 銀行放款收不回
誰知那名天才級騙徒早在拍賣行埋伏了棋子，出來作證，說有人出價而拍賣行不肯賣，侵犯了債仔的權益，因而拒絕還錢。按﹕這名證人，當然就是把這精采事件告訴我的「第三者」，即線人。
結果，錢不用還了，搞掂。至於那名倒霉的富婆，由於不想付出巨額租金，索性自己買下了舖位，等了幾年，居然賺了大錢。世事真的無奇不有。
[周顯 投資二三事]
來源:
http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 0713&issue=20161110
專呃華人店主騙徒藉殘障條例敲詐
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GS(14)@2016-11-21 00:04:55美國聯邦政府早於1990年已有《美國殘疾人士法案》（Americans with Disabilities Act，簡稱ADA），確保殘疾人士可無障礙使用通道、出入口等。在三藩市唐人街，有商戶屢收律師信，被指店鋪設施不符《ADA》規定，大感困擾。市議員則指是有投機人士利用商家不諳英語及法律，趁機剝削。駐三藩市記者：唐芷瑩唐人街的菜檔和雜貨店大多都地方窄小，加上很多店主不熟知條例，故未有提供便利傷殘人士的設施和建築規格，如方便輪椅人士的出入口斜台及較矮的收銀台等。有特殊需要人士確實有權控告這些商店違反《ADA》。不過市議員佩斯金（Aaron Peskin）和湯凱蒂（Katy Tang）的辦公室接連收到商戶求助，發現市內有至少一名「慣手」，包括署名「William Mosley」的人，私下向不諳英語的華裔商戶發律師信，指他們違返條例。就連商戶可能只是一時執貨將貨品放在地上也被拍下成「罪證」，要求不想面臨訴訟，就要付一筆費用和解。湯凱蒂說：「大家要了解這並不是《ADA》的本意，它不是想商戶因未能符合建築規定，而賠上巨款或結業。」《ADA》條例其實具有彈性，列明商戶移除障礙物是要在「很容易達成」的情況下才必須作出。佩斯金說：「這些慣手有如祈福黨，是一群機會主義者，不斷重臨向商戶索款。」兩人提醒商戶若收到律師信，切勿私下賠款了事，應先找「認證建築通行專家」（CASp）到店內評估需作甚麼可負擔的設施改善。現時更可申請市府資助，免卻上千美元的評估費用。若商戶未能承擔因應的修繕開支，可向市內的東北聯邦信用會和小商戶辦公室等組織求助。《蘋果》記者按線報，前往「William Mosley」的發信地址欲找當事人回應。這間位於田德隆區（Tenderloin）Grove街上、市政廳對出位置的酒品店New York Tobacco，看門者Ali直認是店主，但堅稱不是「William Mosley」也不認識此人。當告知此人多次用店址發律師信時，他大表驚訝，表示「店址可能被盜用」，也向記者展示一疊遭郵局退回的離奇信件，稱有其他人也曾無故使用店址寄信。三藩市退休資深警員李啟賢批評，像「William Mosley」這些愛走法律漏洞的人雖難以被刑事入罪，但行為可謂「合法勒索」，甚至會聘請「專人」不停在城中駕車穿梭影相，看到商店疑有出現對殘疾人士不友善的情景就會拍下，然後利用條例作令箭。他說，「有些人收到索賠一千幾百美元的律師信時，律師可能也會建議他們妥協擺平，但誰知這些人重來，說『下次不想再收律師信，就要再付一筆』」。他知道很多唐人街店主遇到這情況都不敢求助，擔心惹上更多麻煩。
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20161120/19840007
騙徒屢扮長者安居協會
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GS(14)@2017-01-17 01:49:00【本報訊】臨近歲晚，騙徒手法層出不窮。長者安居協會在過去18個月，收到近800宗查詢及懷疑騙案紀錄，當中約100宗個案涉長者被套取個人資料，包括病歷和銀行戶口號碼等，部份被騙長者報警求助。
「入到屋好危險」
協會行政總裁梁淑儀透露，去年農曆新年期間，有騙徒假扮協會職員，直接上門騙取長者的平安鐘月費。梁強調，協會平安鐘收費是經銀行自動轉賬，絕不會派員上門交收現金。她指去年農曆新年期間，收到數宗長者求助個案，指被騙月費。騙徒假扮協會職員到公屋或私樓，向長者聲稱要收取平安鐘月費100元，長者不虞有詐真金奉上，事後始知被騙，「騙徒好大膽，因為佢入到屋，危險性高好多」。自2012年接任協會行政總裁，梁淑儀坦言騙徒手法變化多端，由訛稱家人有危險索取金錢，到送禮利誘騙取月費等，部份更借協會名義「過橋」，自稱是「平安鐘職員」混淆視聽。她指騙徒曾以送贈優惠券去套取長者個人資料，其後再演變成訛稱政府資助安裝平安鐘或送贈免費手機，再騙取月費。她指協會會定期致電平安鐘服務使用者作恒常慰問，「係關顧電話，一定唔會牽涉推銷服務」。她提醒長者及家屬要小心核實來電，不要外洩個人資料，若有懷疑可致電協會查詢或報警求助。■記者王家文
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20170116/19898330
要求將174萬美元兌人幣匯內地戶口騙徒假入數紙扮轉賬 呃三找換店947萬
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GS(14)@2018-01-22 05:46:41■近日有受害人穿上追數T恤到涉事找換店追數。讀者提供圖片
【本報訊】尖沙嘴一間找換店早前接獲一筆大生意，對方要求將174萬美元（約1,360萬港元）兌換成人民幣匯到內地一個指定銀行戶口，由於金額太大，找換店將生意轉介給行家承接，自己則從中賺取匯率差額，結果墮入騙徒圈套，騙徒將空頭支票存入找換店的銀行戶口，然後竄改入數紙偽冒戶口轉賬，結果3間找換店及其客戶中招，依指示匯款給騙徒的內地銀行戶口，合共被騙947萬港元。記者：司徒韋桐 陳志偉墮入騙局的尖沙嘴找換店女東主林太稱，去年10月11日，一名自稱姓駱的23歲男子到其找換店查詢人民幣兌換事宜，並稱欲將174萬美金（約1,360萬港元）兌換成人民幣匯到內地一個指定銀行戶口。
■騙徒到尖沙嘴一間找換店聲稱欲將174萬元美金（約1,360萬港元）兌換成人民幣匯返內地
用假身份證登記 警跟進
林太稱已按規定要求對方出示身份證和住址證明作登記，並詢問其資金來源，對方稱是生意貨款。至翌日早上11時許，青年提供身份證等證明文件，並指明交易要經匯豐銀行賬戶進行。林太稱因現金不足，於是將這宗巨額生意「外判」給相熟的找換店，結果有4間找換店承接，同意各將200至400萬港元兌成人民幣匯返內地，當中亦有找換店再向內地相熟大客求助，由內地客提供所需人民幣。同日下午，林太收到對方傳發多張匯豐銀行的入數紙，聲稱已將1,000多萬港元，分別經戶口轉賬形式存入林太提供的多個找換店客人的銀行戶口。林太於是將入數紙相片再轉發給相關找換店核對，以查核是否收到相關款項。其後當中有3間找換店及其客戶在「確認」收款後，各自將巨額人民幣匯到騙徒指定的銀行戶口，另一間找換店發現入數紙有問題，沒有依指示匯款「逃過一騙」，而中招的3間找換店則合共將折合947萬元港元存入騙徒的戶口。至翌日，中招的3間找換店及其客戶接到銀行通知，指有存入的支票「彈票」，他們才得悉對方根本沒有做轉賬，而是存入空頭支票行騙，並懷疑收到的入數紙相片曾被竄改，之後林太亦找不到對方下落，懷疑受騙報警。警方調查發現騙徒提供的身份證及住址證明都是偽造，初步懷疑騙徒利用空頭支票存入找換店的戶口，之後塗去入數紙「支票」欄內的「✽✽✽」標示，然後在「轉賬」一欄內偽造「✽✽✽」標示，把支票存款偽冒成戶口轉賬行騙，令受害人誤信為已收取有關款項。警方發言人指，尖沙嘴警署於去年10月13日接獲一名43歲女子報案，指其找換店及數間其他找換店按一名男子指示，匯款折合共約947萬港元至一內地戶口後，其後發現該男子展示的存款收據（入數紙）懷疑為偽造，報案人亦未能聯絡上該名男子，遂報警求助。警方將案件列作「串謀詐騙」，由油尖警區刑事調查隊第四隊跟進調查，暫時未有人被捕。匯豐銀行發言人回應指，由於警方正在調查中，故不能評論個別案件，但提醒顧客若使用銀行戶口收款時，須確保支票已清算兌現，以及有關款項已存入其戶口。
來源:
https://hk.news.appledaily.com/l ... e/20180118/20277846
用假本票 騙徒呃走420萬元金條
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GS(14)@2018-03-06 03:47:53■現場為紅磡崇安街半島廣場一間樓上珠寶公司。
【本報訊】懷疑「假本票黨」歹徒，前日（2日）傍晚疑趁銀行關門令商家難以核對銀行本票的真假，以幾可亂真的假本票向紅磡一珠寶公司購買約值420萬的金條。其後，珠寶公司雖然發現本票有問題報警，拘捕騙徒，但騙徒同黨已取走金條，警方正追緝犯案者同黨及金條下落。現場為紅磡崇安街半島廣場一間樓上珠寶公司。消息稱，一名23歲姓劉男子前日傍晚向職員出示一張400多萬元的銀行本票，稱欲購買15條金條，公司職員指存貨只有13條金條（共值420萬元）。劉照付本票，並先取走13條金條拿到樓下交給接應的同黨拿走，然後折返珠寶公司，等候該公司由別處運來的另外2條金條。
同黨接貨後逃脫 青年被捕
消息稱，公司負責人期間審視收取的銀行本票時發現有問題，懷疑是假本票，於是晚上約9時10分報案。警員接報到場拘捕該23歲姓劉的男子，但被他同黨取走的13條金條已不知所終。案件暫列作以欺騙手段取得財產，交由九龍城警區CID調查。銀行本票是指由銀行發出及保證兌現的支票，在巨額交易包括樓宇買賣中常用，但由於一般銀行本票防偽水平不如鈔票，對市民來說近乎難辨真假。故近年有騙徒專製作假銀行本票用來買名錶、珠寶或名車，受害人損失可達數十萬甚至過百萬。騙徒多選擇周五下午或黃昏，即銀行已關門或已截止收票的時間下手，令收票者無從核對真假。銀行僱員協會前總幹事陳勇華建議商戶可採兩招自保，第一是「存入本票後，必須待銀行確認已過數後才交貨」、第二是「致電銀行及提供本票號碼，以求證本票真偽」。■記者劉永明、麥超億
來源:
https://hk.news.appledaily.com/l ... e/20180304/20321707
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