諾亞香港遭香港證監會罰款，涉及757名客戶
香港證監會稱，諾亞控股香港有限公司（下稱“諾亞香港”）因在銷售及分銷投資產品方面的內部系統和監控缺失，遭香港證監會譴責並罰款500萬港元，目前諾亞香港已經同意對客戶進行補償，並且聘請了獨立機構做檢討，未來將繼續優化業務執行的合規與風險控制機制。
香港證監會指出，諾亞香港沒有遵守產品盡職審查、合適性評估、提供給客戶的資料，以及銷售方面的監督及監控措施等有關的各項監管規定。
香港證監會在2016年4月對諾亞香港的業務活動進行視察，在視察中發現諾亞香港在2014年1月至2016年6月期間，用作評估客戶風險承受能力的風險概況問卷中，在某些範疇不夠完善；而作為產品盡職審查程序的一部分，諾亞香港在為某些產品編配風險評級時，沒有確保已充分考慮這些投資產品的特點及風險；諾亞香港在風險概況問卷及產品風險評級架構方面的缺失，導致其對客戶出售可能不合適的投資產品。
同時，諾亞香港在2016年3月前既沒有要求其銷售人員以文件寫明投資意見或建議的意見，也沒有要求他們向客戶提供有關資料的副本，而諾亞香港並沒有制定足夠的監督及監控機制，以監察投資產品的銷售情況。
2017年1月，香港證監會與諾亞香港共同委聘一家獨立檢討機構，對諾亞香港在2014年1月1日至2016年6月30日期間、在銷售及分銷投資產品方面的內部監控架構進行檢討，並評估香港證監會與該獨立檢討機構識別到的關註事項對客戶所造成的財務影響。
上述獨立檢討機構識別出共1243宗、全部價值約5.23億美元的交易受到所識別的關註事項影響，涉及757名客戶，所有受影響客戶都是被諾亞香港分類為《證券及期貨條例》及其附屬法例所界定的“專業投資者”。
香港證監會稱，諾亞香港已經委聘了獨立檢討機構，以回應香港證監會的監管關註並檢討其內部系統與監控措施，也同意向受影響客戶作出補償，並采取了補救行動，以加強其內部系統及監控措施。
諾亞香港對第一財經稱，未來諾亞香港將繼續優化業務執行的合規與控制機制，不斷提升持續改善的能力，並繼續堅定地把投資能力和合規作為公司最重要的兩大關鍵詞，為客戶提供專業穩健創新的綜合金融服務。
實際上，香港證監會在過去幾年中都在加強監管。很多知名金融機構均因不同程度、不同執行上的問題收到糾正與罰款，如匯豐私人銀行罰款4億港幣、瑞信香港罰款3930萬港幣，德意誌證券罰款830萬港幣，瑞士銀行證券罰款450萬港幣、美林罰款1500萬港幣、花旗環球金融5700萬港幣, 也有內地機構，例如交銀國際（亞洲）被罰款1500萬港幣，中泰國際證券、國泰君安證券（香港）等也都曾受過到處罰。
諾亞財富
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GS(14)@2011-06-21 22:32:59http://news.imeigu.com/a/1308064524187.html
以下为本期访谈要点：
提问：能否用一两句简短的话概括下诺亚财富的业务模式和竞争优势？
武韬：诺亚财富的业务模式相对比较特殊，第一、我们是不从客户那里收费的，我们的收入绝大部分来自于从产品供应商处来的佣金和管理费。
对诺亚财富来说，这个模式比较适合中国人的文化（比较不愿意为咨询服务而付费），第二，我们是不经手客户的资金，当我们推荐一个产品时，客户的资金是直接打到产品供应商那里去的。这意味着我们是一个轻资产的商业模式。
提问：能否解释一下诺亚财富现在的收入结构中，多少来自于PE类产品，多少来自于固定收益类理财产品，及其他？谢谢。
武韬：2011年第一季度的客户交易量大概50%来自于PE类产品，大概30%来自于固定收益类产品，其他主要产品包括：二级市场产品。但产品的结构每个季度随着客户的需求会发生变化。谢谢。
提问：请想问下，在客户方面，能否方便披露下诺亚财富客户平均收益率在怎样的水平？
武韬：客户的收益率当然要看产品相对的风险。固定收益的产品通常比PE的预期的收益要低一点，但它相对比较稳定，所以资产配置是一个投资的基础，十分重要。
提问：如果信托机构等如果不断拓展自己的直销渠道，是否会对诺亚财富业务造成较大影响？
武韬：我们觉得行业尚处于初期，应该有很大的空间，让很多人或机构成功，关键还是我们给客户所带来的价值。我想诺亚财富的价值应该从它的独立、客观、产品筛选、风险控制、创新和对投资者的服务（包括投资者教育）来看待。我们也一直很关注我们自己给客户带来的价值，因为这个是一个公司存在的根本。
提问：请武先生谈谈诺亚财富与国内其他第三方理财相比主要优势是什么？
武韬：我们的优势之一是我们的先发优势，已经在过去的六年当中建立了一个很大的平台和服务的体系。同时也在过去六年中积累了珍贵的客户群，更重要的是，我们在过去六年中，得到了客户的认同和客户对诺亚品牌的信赖，以及诺亚财富品牌的逐步建立。
提问：请问诺亚财富的客户是机构为主还是散户为主？
武韬：我们主要的客户群是民营企业家，所以散户是占诺亚收入的大概70%。
提问：对于最近21世纪经济报道的数篇关于第三方理财市场以及贵司的报道，请问管理层有否评论？
武韬：我想从监管的角度上来谈一下，目前金融行业的监管与市场的实际发展存在差距，对于第三方理财机构没有直接的监管机构。目前中国金融行业的监管实行分业经营，分业监管的模式，对于提供综合服务的理财服务的机构没有直接的监管机构，其实股份制银行的私人银行部门，面临同样的问题。银行代销信托产品只能签订代理收付协议。
公司针对具体的监管要求，从公司层面出发，针对不同的产品要求理财师拥有不同的资质，比如保险代理及经纪资格；基金从业资格，理财规划师资格等等。
公司对理财师有完善的培训，包括金融知识，行业知识以及产品知识方面的培训，并有完善的内部考核机制。就像刚刚所说的，理财师全部为公司全职员工，所有产品佣金基本相同，分为每月及年底考核以后发放，包含业务合规，客户满意度等进行综合的考核，通过激励机制来保证理财师不会为了佣金而让客户配置产品。公司就理财师成长制定了60个月的私人银行家培养计划，谢谢。
提问：诺亚的上市效应，一下子引发了国内的众多效仿，这个领域是否迅速变成了红海？
武韬：就如刚刚说的，行业处于初期阶段，应有很多空间，让很多人成功。但是诺亚会继续关注自己对客户产生的价值。
提问：诺亚财富会如何有效利用募集的资金?
武韬：请看我们的招股书，招股书里会谈到我们的资金用途。
（i美股 莫青整理）