10月19日,國家衛計委舉辦專題發布會,發布《中國流動人口發展報告2016》(簡稱《報告》)。《報告》指出,未來10-20年,我國人口流動遷徙仍將持續活躍。
2015年,我國流動人口規模達到2.47億人,占總人口的18%,相當於每6個人中一人是流動人口。按照《國家新型城鎮化規劃》的進程,到2020年,我國仍將有2億以上的流動人口。
《報告》顯示,從1982年以來的歷次普查數據來看,我國流動人口一直呈現增長態勢。預計在2020年前,我國流動遷徙人口每年增長600-700萬人。隨著新型城鎮化的深入推進,2020年後,我國流動人口每年的增量將逐漸減至500萬以下。相關預測數據顯示,我國流動人口規模在2030年可望降至1.5-1.6億人。
《報告》稱,“十三五”時期,人口將繼續向沿江、沿海、沿主要交通線地區聚集,超大城市和特大城市人口將繼續增長,中部和西部地區省內流動農民工比重將明顯增加。
央視新聞客戶端11月9日消息,2016年11月7日至9日,天津港“8·12”瑞海公司危險品倉庫特別重大火災爆炸事故系列案件陸續在天津第二中級人民法院和濱海新區法院等9家基層法院開庭審理並作出一審宣判,49名被告人被判處死緩到一年六個月不等的刑罰。宣判後,各案被告人均表示認罪、悔罪。
法院經審理查明,瑞海公司董事長於學偉等人以賄賂、欺騙等手段違法取得經營資質和項目建設許可,並於2013年5月20日至2015年8月12日期間,非法儲存氰化鈉等毒害性物質共計49332.97噸。同時,瑞海公司在沒有取得合法經營資質的情況下,非法經營危險化學品,經營數額達人民幣4780萬余元。由於於學偉等主要負責人在日常經營中違規操作,致使瑞海公司危險品倉庫運抵區於2015年8月12日晚發生爆炸,造成重大人員財產損失,該起事故屬於特別重大責任事故,瑞海公司是造成事故發生的主體責任單位。
法院判決認定:瑞海公司董事長於學偉構成非法儲存危險物質罪、非法經營罪、危險物品肇事罪、行賄罪,予以數罪並罰,依法判處死刑,緩期二年執行,並處罰金人民幣七十萬元。
被告人於學偉:尊敬的審判長、各位法官檢察官,作為瑞海公司的主要負責人之一,我對整體事故負有不可推卸的責任,對於檢察機關起訴的四項罪名本人不持異議。我知罪認罪悔罪,我願意接受法庭對我做出客觀公正的判決,且不再上訴,永不上訴,以撫慰那些曾經的受害者。最後借此機會,我想再次對事故中的逝者傷者及其家屬廣大市民,表示誠摯的謝罪;對給國家造成的重大財產損失和所帶來的負面影響,表示謝罪;對給政府和廣大部門帶來大量艱難複雜的救護工作,表示謝罪。
法院同時認定,瑞海公司副董事長董社軒、總經理只峰等5人構成非法儲存危險物質罪、非法經營罪、危險物品肇事罪,分別被判處無期徒刑到十五年有期徒刑不等的刑罰;瑞海公司其他7名直接責任人員分別被判處十年到三年有期徒刑不等的刑罰。
法院經審理查明,中濱安評公司作為中介及技術服務機構弄虛作假、違法違規進行安全審查、評價和驗收,提供虛假證明文件,使得瑞海公司取得危險品經營資質,並在繼續經營過程中造成“8·12”特大火災爆炸事故的重大人員、財產損失。
法院認定,中濱安評公司犯提供虛假證明文件罪,依法判處罰金二十五萬元,公司董事長、總經理趙伯揚等11名直接責任人員分別被判處四年到一年六個月不等的有期徒刑。
法院經審理查明,天津交通、港口、海關、安監、規劃、海事等單位的相關工作部門及具體工作人員,未認真貫徹落實有關法律法規,違法違規進行行政許可和項目審查,存在玩忽職守、濫用職權等失職瀆職和受賄問題,最終導致了“8·12”特大火災爆炸事故重大人員及財產損失。
天津交通運輸委員會主任武岱等25名國家機關工作人員分別被以玩忽職守罪或濫用職權罪判處三年到七年不等的有期徒刑,其中李誌剛等8人同時犯受賄罪,予以數罪並罰。
據中新網1月21日消息,記者從上海鐵路警方獲悉,鐵警根據有關線索,經縝密偵查,近日一舉搗毀一個隱藏了五年的制售假票窩點,當場繳獲偽造的成品及半成品火車票9102張,飛機票592張,涉案人王某已被警方刑事拘留,另一名涉案人蘇某被取保候審。
這也是鐵路警方近三年來破獲的最大一起制售假車票案件。
今年1月中旬,上海鐵路警方在網絡涉票案件線索集中核查中發現,居住在江蘇省江陰市的王某、蘇某涉嫌利用網絡制造、販賣假火車票,並在上海、江蘇等地區已經出售假火車票140張,成功交易金額9044元。上鐵警方隨即部署警力,經過連續數日縝密偵查,初步掌握了王某、蘇某的活動規律和窩點位置。1月19日上鐵警方決定收網,當晚派出一支小分隊趕到江陰市,在當地警方的配合下,一舉搗毀了隱藏在某居民小區的制假窩點,當場抓獲嫌疑人王某和蘇某,同時繳獲繳獲用於制販假火車票的電腦4臺,鐵路進站檢票夾1只,打印機4臺,移動硬盤1只,裁紙機3臺,用於網絡交易的手機2部,以及9075張半成品假火車票,飛機票592張。成品假火車票37張,票面價值12768元。
經審查,王某與蘇某是夫妻關系,均系湖南人,多年前就從湖南來到江陰“發展”。據王某交代,自2012年以來用其妻子蘇某身份信息在淘寶網、百度網發布出售假火車票、汽車票、飛機票信息,已累計獲利10萬余元。用於制作假火車票的藍色和紅色底板材料系從湖北武漢地區購買所得,然後在家中利用制圖軟件制作假火車票,再通過網絡向全國各地買家出售。王某稱,他積累了數萬名客戶資料,擁有固定的銷售網絡。
目前,此案正在進一步審理中。
在“一帶一路”的戰略中,北部灣地區是我國對東盟貿易的前沿,未來這一地區如何加快發展意義重大。
國家發改委和住建部17日聯合印發《北部灣城市群發展規劃》(下稱《規劃》)指出,北部灣城市群背靠祖國大西南、毗鄰粵港澳、面向東南亞,位於全國“兩橫三縱”城鎮化戰略格局中沿海縱軸最南端,是我國沿海沿邊開放的交匯地區,在我國與東盟開放合作的大格局中具有重要戰略地位。
北部灣城市群規劃範圍包括廣西壯族自治區南寧市、北海市、欽州市、防城港市、玉林市、崇左市,廣東省湛江市、茂名市、陽江市和海南省海口市、儋州市、東方市、澄邁縣、臨高縣、昌江縣,陸域面積 11.66 萬平方公里,海岸線 4234 公里,還包括相應海域。2015 年末常住人口 4141 萬人,地區生產總值 16295億元,分別占全國的 3.01%和 2.25%。
在我國的沿海省份中,這一區域也是目前我國經濟相對落後的區域。目前,該區域人均地區生產總值低於全國平均水平,人口密度和經濟密度低於毗鄰國家的一些地區,傳統產業發展轉型面臨突出困難,先進制造業和現代服務業發展相對滯後,新舊動能轉換仍需進一步加速。
在城市化方面,區域內缺乏輻射帶動作用強的特大城市,南寧等中心城市集聚和輻射效應不足,對高端生產要素吸引力不強,創新創業不夠活躍。例如,該區域最大的城市南寧城區人口規模也僅為300萬左右,在全國各大城市中大致位居30名左右。此外,該區域無論是基礎設施還是教育、醫療等公共資源都較為落後。
對此,《規劃》指出,“一帶一路”建設深入推進,中國—東盟自貿區升級版建設順利開展,為北部灣城市群充分發揮獨特區位優勢,全方位擴大對外開放和以開放促發展提供了更大空間。國家新型城鎮化和西部大開發戰略深入實施,為北部灣城市群發揮政策效應,做大做強各類城市,拓展發展新空間提供了更強勁動力。
南方民間智庫副主席、廣東省體改會副會長彭澎對第一財經分析,原來做的北部灣規劃只有廣西的部分,但目前廣西經濟仍比較落後,單靠廣西的力量顯然不夠。
澎澎說,從廣東來講,雷州半島也屬於北部灣區域,而且廣東作為第一經濟大省,正在大力打造海洋經濟,所以無論是打造對東盟的貿易橋頭堡,還是南海的開發,都必須要充分發揮廣東的作用。因此此次北部灣城市群,不僅包括了廣西的部分,而且把海南、粵西也納入進來,是大的北部灣概念。“這三個省份要共同在國家戰略層面下協調發展。”
《規劃》提出,培育發展北部灣城市群,發揮其東承西聯、沿海沿邊的獨特區位優勢,有利於深化中國—東盟戰略合作、促進 21 世紀海上絲綢之路和絲綢之路經濟帶的戰略互動,有利於拓展區域發展新空間、促進東中西部地區協調發展,有利於推進海洋生態文明建設、維護國家安全。
在產業發展方面,目前珠三角等發達地區進入產業轉型升級新階段,為北部灣地區發揮後發優勢,承接產業轉移,夯實產業基礎提供了更有力支撐。
按照規劃,北部灣城市群將面向東盟及“一帶一路”沿線國家,積極參與國際產業對接和產能合作,構建東盟企業進入中國大陸的“落腳點”和中國企業走向東盟市場的“始發站”,匯聚國際國內雙向產業資源。吸引海內外投資者在重點產業集聚區21設立加工制造基地、配套基地、研發中心、采購中心和物流中心。
在中心城市的打造方面,未來北部灣城市群將重點打造“一核兩極”。“一核”指南寧核心城市。以加快建設南寧特大城市和區域性國際城市為目標,推進要素集聚。“兩極”則是指以海口和湛江為中心的兩個增長極。
貴州日前正式發布《黔中城市群發展規劃》(以下簡稱《規劃》),並明確戰略定位為建設中國西部地區新的經濟增長極
貴州省發改委總規劃師、省委改革辦專職副主任張美鈞在解讀《規劃》內容時介紹,黔中城市群是國家“十三五”規劃《綱要》中明確提出要重點培育的區域性城市群,位於貴州省中部地區,範圍包括貴陽市、遵義市、安順市、畢節市、黔東南州、黔南州所轄的33個縣(市、區)以及貴安新區,區域總面積5.38萬平方公里。
統計數據顯示,2015年末,該區域常住人口1643.47萬人、地區生產總值7111.28億元,分別占貴州省的46.56%、67.71%;常住人口、戶籍人口城鎮化率分別為55%、45%。
此間的一大背景是,2016年,貴州相繼獲批建設首批國家生態文明試驗區、首個國家大數據綜合試驗區、國家內陸開放型經濟試驗區,三大“國字號”試驗區為貴州經濟社會發展提供了重要平臺和機遇。
據介紹,黔中城市群作為貴州最具發展條件的重點城市化區域和經濟實力最強的板塊,是帶動貴州經濟持續快速增長、促進區域協調發展的重要平臺,也是貴州建設國家生態文明試驗區、大數據綜合試驗區和內陸開放型經濟試驗區的重要支撐。
《規劃》明確,到2020年,區域地區生產總值達到12600億元(人民幣,下同),年均增長12%;常住人口、戶籍人口城鎮化率分別達到60%、55%;城鎮、農村居民人均可支配收入分別達到5萬元、1.8萬元。
貴州省社科院研究員胡曉登對第一財經分析,貴州是我國目前城市化率水平最低的省份之一,加快欠發達地區的城市化問題,是全面建成小康社會總體要求中一個十分重要的部分。
空間布局上,《規劃》明確黔中城市群要加快構建一核、一圈、四帶、五心、多點的空間結構,推進形成核心引領、圈層推進、五心支撐、協同聯動的發展格局。一核即貴陽中心城區和貴安新區,一圈即貴陽周邊高速公路1小時可通達的16個城市組成的黔中核心經濟圈,四帶即貴陽-安順、貴陽-都勻-凱里、貴陽-遵義、貴陽-畢節四條通道經濟帶,五心即遵義、安順、都勻、凱里、畢節五個區域性中心城市,多點即其余縣城和小城鎮。
胡曉登說,貴州發展特點和自然地理環境決定了貴州的城鎮化肯定會與沿海長三角、珠三角發達地區存在較大不同,貴州的城市化應該走一種以中心大城市為重點、同時兼顧其他類型城市的模式,“也不能說就只發展貴陽,因為全省4000萬人口,貴陽也容納不下。所以要走大城市和區域中心城市以及有產業實質的中小城市這樣三位一體的城鎮化發展途徑。”
其中,在一核方面,推動貴陽市所轄部分縣(市)撤縣設區,到2020年,貴陽中心城市(含貴陽中心城區、貴安新區、清鎮市、修文縣和龍里縣城)力爭建設成為500萬人以上的特大城市。
近幾年,通過試試“工業強省”等戰略,貴州的經濟發展駛上了快車道,增速持續名列前茅。其中,大數據等新興產業發展頗為亮眼。經過近幾年經濟的高速增長,貴州也在2015年擺脫了人均GDP墊底的位置。
資料圖:警察繳獲非法槍支
朋友圈里叫賣槍支、“生意網”遍布全國;從槍支零部件制造到槍械改裝、兜售,形成了“產業鏈”,儼然“地下兵工廠”。
在公安部統一組織指揮下,江西、北京、遼寧、江蘇、浙江、廣東、廣西等地公安機關成功破獲一起特大網絡販槍案,先後打掉遍布全國30個省區市的網絡販槍犯罪團夥12個,搗毀非法制造窩點13個,抓獲違法犯罪嫌疑人172人,繳獲槍支366支(其中以火藥為動力槍支16支、氣槍350支),並查獲大量彈藥、槍支配件和制作材料。
近年來,全國公安機關破獲一系列涉槍案件,槍支來源頻頻指向網絡。網絡緣何滋生非法槍支買賣的土壤?“新華視點”記者進行了深入調查。
2016年3月,江西省上饒市萬年縣公安局民警在工作中發現一聊天公眾號大量發布關於販賣槍支的信息。經偵查後,警方迅速抓獲網絡販槍代理商程某墩,發現經其手買賣的槍支20余支,鉛彈3000余發,涉及全國8個省區市。由其衍生出的網絡販槍犯罪網絡層級分明、成員遍布30個省區市。
記者看到,程某墩在朋友圈大量轉發槍支、手銬等圖片,還有部分槍支的射擊視頻,並用“一手貨源”“只有你想不到的,沒有你找不到的”等文字吸引買家。
美國禿鷹氣槍、仿64式手槍、“掌心雷”火藥槍是警方繳獲最多的種類,價格在800元到1萬元不等。被告劉某建是一名在校大學生,平時兼職做“網商”,從2015年中旬開始接觸槍支生意。與做普通“網商”一個月數百元的利潤相比,他做成功的第一單槍支生意賺了近400元,此後又做成多筆生意。
“做生意的過程中,有不少客戶打聽槍支的貨源,我進入賣槍的圈子後,發現做這行的人挺多,其中一個聊天群里就有好幾百人。”劉某建說,有的人販槍一個月能賺十來萬元,自己幹了不到一年就被抓了,賺了約15萬元。
另一名被告沈某年僅18歲,2016年4月之前,她和男友通過“網商”賣化妝品、弓弩等,此後“因為好奇”通過網絡了解並開始販槍。“我們會在朋友圈轉發槍支的圖片、視頻,客戶看到後會聯系我們,男朋友就負責聯系販槍上線。”沈某說,像他們這樣的中間商在聊天群中有不少,一些網友告訴她賣氣槍不是賣真槍,“頂多拘留幾天,不會坐牢”。
目前,團夥主犯劉某建、沈某等17人已被江西萬年縣人民法院以非法制造、買賣槍支罪判處1年至12年不等有期徒刑。其他被涉案地公安機關核查抓獲的犯罪嫌疑人正在依法審理當中。
警方查明,在這起案件中,從槍支生產到販賣共有六個層級,他們相互協作,形成了蛛網式的槍支販賣網絡。記者調查發現,為了逃避嚴格的管制,槍支買賣雙方通過重重掩護逃避打擊。
——“窩點化”生產,私人加工廠代工。專案組民警在廣東、浙江等地的一些槍支制造窩點發現,原材料、零部件堆積如山,猶如“地下兵工廠”。僅2017年8月13日,專案組在浙江省寧波市就搗毀非法制造窩點4個,繳獲槍支配件1萬余件。
“我們會找小型私人加工廠加工,但不會告訴廠家這是什麽零件,他們也不問,因為零件看起來都很普通,主要是氣槍的內部組件和連接的零件。”被告陳某說。
——交易虛擬隱匿,化整為零送貨。槍支交易時常通過各種障眼法規避管制,買賣雙方對槍支、彈藥及零部件均用暗語或代號聯系,團夥成員全部使用虛擬或虛假身份。劉某建、沈某說,進入販槍網絡後,有“圈內人士”教他們說暗語,比如子彈被稱為“狗糧”,槍管被稱為“衣架”。
“客戶收到的貨,很可能是不同代理商從不同地區發來的配件,這些代理商聯系好貨源後,會把快遞單號給買家,買家坐等收貨就行。”萬年縣公安局情報中心主任虞金春介紹,有時,賣家會將一把禿鷹氣槍的配件分4批發貨,再通過視頻引導買家組裝。
——槍支藏身播放器,物流“說寄就寄”。26歲的張某某以1.5萬元購買了一支仿64式手槍,按照他的描述,整個交易過程“很容易”:“我把錢打過去,然後給賣家發地址,沒過幾天就收到一個包裹,手槍被封在DVD里面。”
“一般縣城、農村的快遞很少檢查,快遞員看你是當地人都不會檢查,既不需要身份證實名登記,也不需要寫貨物名稱,更不會開箱驗貨。”劉某建說。
記者了解到,公安部從2017年7月18日起至今,在全國範圍內持續開展打擊整治涉槍違法犯罪專項行動。半年來,全國公安機關共破獲非法制造、買賣槍支、彈藥類刑事案件3800余起,搗毀制造槍彈窩點192個,打掉涉槍網站265個,核查違法犯罪嫌疑人2.5萬名,有效打擊了犯罪分子的囂張氣焰,消除了社會隱患。
公安部刑偵局相關負責人介紹,由於國內有大量“槍迷”“軍迷”等槍支愛好者,以及黑惡勢力、毒品及賭博等犯罪人員對槍支的依賴,客觀上形成了非法槍支的市場需求。而且網絡販槍門檻低、利益空間大。
隱蔽性是網絡販槍案件最大的特點。犯罪分子在互聯網上發布、咨詢、電子支付、快遞郵寄,整個槍支買賣交易過程通過“非接觸”方式完成。犯罪分子往往通過暗語發布販槍信息,警方很難發現。一些小型快遞公司為了節省成本、招攬客源,並不會按要求對寄送的東西進行檢查,給槍支販賣留下“後門”。
“傳統犯罪蔓延到網絡上,打擊難度增加,但互聯網不是法外之地,我們對網絡犯罪的打擊只會加強,不會削弱。”萬年縣公安局局長江學琴說。
公安部刑偵局相關負責人介紹,打擊網絡販槍犯罪涉及多個環節和多個警種,警方建立了公安機關刑偵部門統一偵辦的打擊網絡販槍犯罪新機制。對在偵案件,追查槍支源頭和流向,收繳全部涉案槍支;組織開展集中排查收繳非法槍支行動,堅決打掉網絡販槍交易平臺、網絡販槍交易窩點。通過聯查聯控,圍繞槍支流通的關鍵環節、通道,堅決打掉非法槍支販運、流通渠道。對槍支物品隱患突出和持槍犯罪案件多發的地方予以掛牌督辦整治。
中國人民公安大學法學院教授高文英認為,打擊網絡販槍不能僅靠公安單打獨鬥,快遞業、電商行業要加強行業自律。對那些非法販運槍支彈藥及零部件的物流寄遞公司,非法加工制造槍支彈藥及零部件的五金加工作坊,網絡販槍犯罪突出的互聯網站、論壇、聊天群等網絡平臺,要進一步加大打擊力度。
(來源:新華社)
兩年前轟動金融系統、涉案金額超過18億元的中國農業發展銀行(下稱“農發行”)騙貸案,隨著案件的宣判,更多細節被曝光。
2016年8月,農發行河北省保定市徐水區支行(下稱“徐水農發行”)發生兩起騙取貸款案件,從2015年開始,徐水兩家大型糧食收購企業從徐水農發行獲取了18億元多的購糧貸款,其中一家企業將10多億元貸款挪用,建設了房地產項目,給貸款帶來重大風險。
近日,第一財經1℃記者獨家獲得了這兩起案件的有關材料。從法院宣判結果看,涉案的兩家企業總計十多名相關人員均被認定構成騙取貸款罪。由於嚴重違反審慎經營規則,徐水農發行也已經被監管部門處罰。
農發行作為我國三家政策性銀行之一,所經營的貸款項目中包括收購糧食的專項貸款,這種貸款只能用於糧食貿易。為保證此類貸款的安全,農發行在貸款審批、貸款發放、發放後等環節,設置了嚴格的審查流程。
不過,在這兩起案件中,透過農發行系統的多份貸款流程管理文件,可以清晰地看出農發行在此類貸款發放後的審查流程中,出現了層層失守的情況,致使並不難發現的挪用貸款問題未被發現,釀成重大風險。在監管層反複強調防範金融風險的當下,該案具有典型警示意義。
18億購糧貸款現重大風險
在河北省保定市徐水區華龍東路東段,G18高速公路高架橋以東幾百米處,幾棟住宅樓立在路邊。周邊居民稱,這幾棟樓在建設期間被稱作“職工公寓”。公眾或許並不知道,這幾棟住宅樓之所以能建成,是開發商挪用了來自徐水農發行的購糧專項貸款。
與這幾棟住宅樓一墻之隔的是徐水縣誌信糧食貿易有限公司(下稱“誌信公司”)。工商資料顯示,誌信公司的法定代表人為張誌信,該公司成立於2005年10月,註冊資金1.5億元。除了誌信公司,張誌信還於2009年註冊成立了河北中恒泰達糧油貿易有限公司(下稱“中恒泰達公司”),註冊資金3.2億元。中恒泰達公司在2014年6月出資成立徐水縣中恒泰達房地產開發有限公司(下稱“泰達地產”),法定代表人趙春明,註冊資金500萬元。泰達地產正是“職工公寓”的開發商。這個項目表面上是內部住宅,但也對外進行營利性銷售。
除上述幾家公司外,張誌信還實際控制唐縣潤恒糧油貿易有限公司(下稱“潤恒公司”),這家公司的法定代表人為崔春蕾,成立於2010年9月,註冊資金1億元。
今年4月20日,中國銀保監會網站公布了保定銀監分局對徐水農發行的行政處罰決定書(保銀監罰決字〔2017〕3號)。決定書稱,徐水農發行法定代表人(主要負責人)為李建偉,該支行嚴重違反審慎經營規則,糧食收購貸款出現重大風險。保定銀監分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條,對徐水農發行罰款人民幣30萬元。作出處罰決定的日期為2017年9月14日。
1℃記者獲悉,這一處罰決定,正是源於徐水農發行在向張誌信的誌信公司、潤恒公司,以及徐水糧食收購企業負責人劉二田經營的徐水縣雙隆糧食貿易有限公司(下稱“雙隆公司”)發放糧食收購貸款過程中,沒有盡職做到嚴格審查監督,導致張誌信的相關企業將貸款挪用於房地產開發,劉二田的企業雖未挪用貸款,但不能及時歸還貸款,導致糧食收購貸款出現重大風險,涉及貸款金額總計18億余元。張誌信、劉二田均被追究刑事責任。
1℃記者獲取的相關司法文書顯示,張誌信、劉二田所涉及的罪名均為騙取貸款罪。2017年12月,徐水區法院分別判處張誌信、劉二田有期徒刑三年六個月和一年九個月。其中,張誌信案共涉及被告人9名,包括誌信公司、潤恒公司、泰達公司的負責人和財務人員,這些人員也被判處有期徒刑,部分人員適用緩刑。一審判決後,兩案的被告人均未提出上訴,判決已經生效。據了解,目前涉案企業正在陸續以各種方式返還貸款。
農發行的“黃金客戶”
由於這兩起案件涉及資金巨大,2016年8月案發時,在金融系統引發了較大轟動。
農發行與公眾經常接觸的普通商業銀行在業務方面有所不同。農發行的貸款帶有政策性,審批手續、發放手續也和普通商業銀行不同,一些貸款在事前審批、審批通過後發放、提取貸款後監管等方面,均設置了嚴格規定和要求,屬於“專款專用”。
這兩起案件中所涉貸款用途均為糧食收購,但其中一個貸款方卻將10多億元的糧食收購專款,用於開發房地產;另一個貸款方也無力在貸款期限內償還1億多元的本金,帶來重大貸款風險。這樣的過程是如何發生的?
徐水區位於保定市北側,距離市區20公里左右,經濟相對發達。在徐水,張誌信的企業小有名氣。1℃記者調查發現,除了前述幾家公司,今年56歲的張誌信還設立了與糧食貿易有關的物流、糧油等企業。2010年,泰達公司還斥資8000多萬元,建設了12棟30米跨度散裝小麥平房倉。由於經營有方,在2013年,誌信公司、潤恒公司成為農發行的“黃金客戶”,劉二田的雙隆公司也同批入選。農發行總行相關文件顯示,經過審核,當年在全國確定了農發行糧油信貸系統黃金客戶322戶、戰略性客戶1682戶。
誌信公司在2006年就與徐水農發行建立了糧食收購貸款信貸關系,多年經營業績良好,使它成為黃金客戶。農發行河北分行在2015年的一份工作文件中提出,黃金客戶申請糧食購銷貸款,在貸款調查、審查、審議、審批方面開通“綠色通道”,壓縮辦貸時間,提高辦貸時效。並采取靈活的貸款方式,在確保貸款安全的前提下,在其自身資產應抵盡抵後,發放信用貸款予以支持。
貸款申請手續全靠編造
作為黃金客戶的誌信公司,要通過農發行購糧貸款的前置審查不是難事,但1℃記者了解到,正是由於收購糧食貸款的特殊性,農發行在設置發放貸款的前置審批流程的同時,還設置了根據購糧計劃提交用款申請的流程,以確保貸款的安全。
本案司法文書對獲批後如何申請用款做了記載。徐水農發行原行長李建偉等多名保定、徐水農發行系統主管人員表示,企業通過貸款的前置審批,獲得貸款額度後,按照自己的需要申請貸款。流程為企業填報申請書,提供相關資料,包括最近月份的財務報表、企業與交易企業的購銷合同或代收代儲合同等,縣級支行將資料收集後報市級分行。市級分行同意受理後,派調查人員進行調查,出具調查報告。市級分行風險部門和信貸部門審查,分別出具審查意見。
審查後,將貸款審議事項提交市級分行貸款審查委員會審查,召開貸委會。貸款金額超過5000萬元的,報省級分行核準。貸款金額超過3億元的,報農發行總行核準。核準後下達批複,申請行根據批複就可以與企業簽訂貸款合同。貸款合同簽訂後,企業需要用款時,縣級支行逐筆進行發放,企業需要提供貸款申請,上報3~5天的收購計劃,說明本筆貸款是履行的哪個交易對方的合同,糧食放在什麽地方,需要用款的數量等。
誌信公司在申請2015年度的貸款額度時,提供了最近三年的經會計師事務所審計的財務報表,最近月份的財務報表及4份小麥購銷合同、4份玉米購銷合同。
誌信公司、雙隆公司兩起案件,所涉及的貸款年度均為2015年。當年,誌信公司在通過了前置審批後,為了順利提取貸款,在購糧計劃、購糧合同、購糧交易等方面開始造假。誌信公司所經營的糧食收購,基本流程是該公司從糧農處購買糧食,再按照合同將對應數量的糧食銷售給用糧企業。誌信公司從糧農處購糧使用的正是來自農發行的貸款。由於沒有真正到糧農處收購糧食,張誌信只能安排下屬編造各類收購憑證。包括收購糧食的種類、數量、存在哪個倉庫等。
司法文書記載,張誌信稱,2014年,由於糧食價格下跌,誌信公司經營出現困難。為了維持正常經營,就在農發行貸款上動起了腦筋。誌信公司、潤恒公司、泰達公司的幾名財務人員則表示,在賬目上作假,是按照張誌信等公司領導的要求辦事。一般是張誌信會組織相關人員開會,只要有涉及農發行貸款的安排,張誌信都會在會上提出。公司領導在會上討論怎麽做計劃,收小麥還是玉米,價格多少。從哪個糧食收購點收多少糧食,入哪個庫。開完會後,根據這些安排,公司領導告訴財務人員,當天會向農發行申請多少貸款,會給財務人員一個數據,包括總金額、糧食品種、價格、倉庫號等。
財務人員在會後核算出公司領導給出的各個收購點的收購數量和價格,是否和貸款總金額一致,然後做成貸款申請書,讓公司領導審查。沒有問題的話,才能上報農發行。由於農發行內部會有一個審批流程,款項一般需要三四天才能到賬。貸款到賬後,根據收到的貸款金額,作出每日糧食收購匯總表,登記到公司的收購匯總表上。張誌信等人承認,提取到的貸款一部分用於收購糧食,大部分挪做他用。
審核如何層層失守
司法文書所記載的誌信公司相關人員的騙貸手段,主要是企業在通過貸款前置審批後,在申請貸款時提交了虛假的收購糧食資料,特別是虛假提供了與用糧企業的合同。
這些資料絕大多數是文字資料,特別是收購合同等,如果有加蓋對方公章,在甄別真假時或許存在困難。但1℃記者獲悉,除了貸款前置審批、獲批後用款申請審批外,農發行還設置了發放貸款後的審查流程,以確保貸款的安全。但貸款發放後的審查流程,在司法文書中沒有出現。
1℃記者通過多種渠道獲得了農發行總行及其河北省分行對於此類貸款在發放後的審查流程。農發行總行出臺過《糧食收購資金貸款封閉運行管理辦法》,這一辦法要求,對糧食收購資金貸款實行從發放到回收的監督和控制,做到錢隨糧走、購貸銷還、專款專用、庫貸掛鉤、封閉運行。實行貸款使用報賬制,客戶經理應核實借款人糧食收購的原始憑證、核對糧食實際收購的數量、價值與結算的數量、價值是否相符,經核實的糧食收購資金使用情況是開戶行發放後續貸款的依據。
農發行河北分行在2013年6月13日下發《2013年夏糧收購貸款發放與管理工作預案》,其中明確規定,貸款的審批和發放,貸款需求總額測算後,各個市級分行要在預案啟動前及時辦完貸款審批手續,由縣支行隨企業收購進度分次發放。此預案的第十七條規定,嚴格封閉管理。在收購資金供應環節,客戶經理要深入到各個收購點核實入庫糧食品種、數量和質量,核對收購憑證,根據收購進度供應收購資金,確保貸款與入庫糧食價值相一致。收購結束後,對企業糧食庫存組織一次全面核查,及時收回結余貨幣資金占用貸款。在庫存管理環節,要認真落實庫存監管的各項規章制度,堅持定期查庫,按倉、垛核查糧食的品種、數量、質量、品級、成本及變化情況,檢查銀企賬賬、賬實是否相符。在銷售回籠環節,按照有關規定做好出庫的監管,要求企業堅持出庫通報制度,客戶經理核實銷售對象、銷售價格、數量、結算方式是否與實際相符。企業銷售必須堅持“錢(票)貨兩清”原則,保證銷售貸款及時足額回籠。
就在誌信公司獲得總計20億元貸款額度的2015年,農發行河北分行在當年6月發布《關於做好2015年度夏糧收購貸款發放與管理工作的意見》。這個文件再度明確,嚴格落實收購貸款封閉運行管理各項措施。嚴格執行以庫存為核心的封閉運行管理的有關規定,強化糧食收購信貸工作各環節的管理。開戶行信貸人員要核實資金去向和用途,對企業收購貸款跨行轉賬匯劃單日累計超過300萬元(含)和提取現金額度單日累計超過50萬元(含)的,報縣支行行長批準,同時報市行備案。堅持定期查庫制度,在糧食收購旺季,客戶經理至少每周核查一次庫存,淡季至少10天核查一次庫存。
2015年10月,農發行河北分行印發《關於2015年度秋糧收購貸款發放與管理工作的意見》,這一文件除了又一次明確上述對購糧貸款的封閉運行管理措施外,又特別規定,購銷貿易類企業申請貸款必須要有真實有效的購銷合同。
從上述審查流程來看,農發行設置的貸後審查手段足夠嚴密。以“查庫”為中心,相比審查合同、證件等紙質資料,更具有可操作性。糧食是大宗商品,本案中誌信公司簽訂的相關合同,涉及的糧食數量動輒萬噸。如此大的數量,誌信公司想臨時抽調萬噸甚至更多的糧食應對農發行的貸後審查,難度可想而知。司法文書記載,誌信公司在貸款過程中共提交了4份小麥購銷合同、4份玉米購銷合同,這些合同的另一方涉及今麥郎等多家企業,合同約定的購糧總量達到數百萬噸。
司法文書顯示,今麥郎方面證實,2014年12月14日至2015年12月10日之間,與泰達公司簽訂原糧訂購合同3份,但只是意向合同,並沒有實際履行。其他幾家企業也證實,誌信公司、潤恒公司提交給農發行的購糧合同,要麽是虛假合同,要麽是並沒有最終履行的意向合同。
透過這些陳述可以看出,如果誌信公司真的從糧農手中收購了糧食、存進了自己的糧庫內,那麽2015年這一年該公司糧庫應長期處於堆滿糧食的狀態。農發行的貸後審查人員只要到糧庫調查,發現誌信公司編造虛假材料騙取貸款應該不是難事。
即使誌信公司能在每次查庫時,都能找來足夠糧食蒙騙審查人員。但農發行在2015年10月設置了更為嚴格的審查手段,即審查交易對方的資金匯劃情況來驗證購銷合同的真實性,誌信公司在短時間內制作虛假銀行轉賬憑證應付審查應該是一件很難的事情。即便誌信公司提供了足夠數量的虛假銀行轉賬憑證,但農發行審查人員只要拿著這些憑證到相關銀行核實,就能輕松查出憑證的真假。
然而,最終的客觀情況卻是,在幾乎不存在漏洞的一道道審查措施下,這些審查卻層層失守,導致10多億元的購糧專項貸款被用於開發房地產。
挪用貸款建出違規地產項目
從農發行獲取10多億元貸款後,誌信公司將貸款大部分用於房地產開發,但這一開發卻並不正規。項目選址在泰達公司的廠區,對外打出了建設“職工公寓”的名義。作為開發商的泰達地產對項目的規劃為一期工程有多棟樓,在其中的第三棟樓後建設溫泉會所,這個會所的一層二層用於泡溫泉,三層是遊樂場。未來建設二期工程。
2015年5月左右,保定市的房價曾經出現大漲,緊鄰保定市區的徐水區也受到了影響,泰達地產開發的這處“職工公寓”同樣好賣,房屋均價在5400元每平方米。如果購房者全款購房,當天就可以領鑰匙裝修。2016年6月,徐水區國土局、規劃局等多個主管部門發布消息稱,經過調查,泰達地產以建設職工用房的名義,開發了商業地產,並在五證不全狀態下對外銷售長達一年多。
這處“職工公寓”的所屬地塊為工業用地,產權期限50年,規劃用途是建設糧倉、辦公室和基礎設施。2016年6月,徐水區住建局宣布,此處地塊不具備建設、銷售商品房的功能,所售“職工公寓”也未獲得預售許可證,將叫停泰達地產的售樓行為,並將作出進一步處罰。此時,外界尚不清楚,這處違規地產項目是挪用購糧貸款建設而成。2016年8月9日,由於騙貸案案發,張誌信被刑事拘留。司法文書記載,這處地產項目已由其他公司接盤並處置,相關資金用於歸還農發行貸款。
今年5月27日,雙隆公司代理人、北京市京師律師事務所律師許浩向1℃記者表示,一審宣判後,雙隆公司案件中的相關被告方均沒有提起上訴,對案件其他問題不便發表意見。
雙隆公司法定代表人劉二田的代理人、北京市京師律師事務所律師郭少軍則告訴1℃記者,雙隆公司一案事出有因,所欠貸款無法歸還的原因主要是因為糧食市場波動造成的正常經營性虧損,所有貸款都用於了企業的生產經營,並未挪作他用;案發後,雙隆公司積極配合司法機關將公司財產進行了處置,同時變賣了個人住房及親屬的房產,所得款項已全部用於歸還農發行貸款。