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證監會譴責“寶萬之爭” 將會同有關部門繼續核查

自7月1日對“寶萬之爭”做出希望各方利益訴求應當依法在公司治理框架內解決的表態之後，證監會今日(22日)下午再次做出回應。發言人鄧舸表示，對萬科管理層與股東之爭，相關各方本應成為維護市場的積極力量，但遺憾的是，至今沒有看到萬科相關股東及管理層提出有誠意有效的措施消除分歧。

鄧舸表示，相反，相關方激化矛盾，置公司中小股東利益於不顧。證監會對萬科股東及管理層表示譴責，要求協商解決問題，促進公司健康發展，維護市場公平秩序。

“證監會將繼續會同有關部門，對有關事項進行核查。”鄧舸稱。

從資金博弈到質疑舉報

7月19日萬科企業股份有限公司發布一份《關於提請查處鉅盛華及其控制的相關資管計劃違法違規行為的報告》，聲稱已經向中國證券監督管理委員會、中國證券投資基金業協會、深圳證券交易所、中國證券監督管理委員會深圳監管局舉報。

值得註意的是，這份報告出現在多家媒體報道中，但是既未蓋公章，也未通過交易所正式發出。《第一財經日報》7月19日下午向證監會求證詢問，當日未獲回複。

不過，發言人鄧舸周五做出回應稱，證監會日前從網上關註到萬科發布的舉報信，深圳證監局、深交所、基金業協會分別收到書面報告，對此，深圳證監局、深交所展開調查，對萬科未履行決策信息、向非指定媒體發布重大信息等違法行為，進行監管，要求其遵守法律法規，杜絕此類事件。

萬科20日發布公告承認，確於 2016 年 7 月 18 日和 19 日通過電子郵件、現場提交和郵寄快件等方式,向 中國證券監督管理委員會、中國證券投資基金業協會、深圳證券交易所和中國證券監督管理 委員會深圳監管局提交了《關於提請查處鉅盛華及其控制的相關資管計劃違法違規行為的報 告》(以下簡稱“《報告》”),請求相關監管機構對相關資管計劃是否存在違反信息披露及資 產管理業務等相關法律法規的規定、相關資管計劃將表決權讓渡予深圳市鉅盛華股份有限公 司(以下簡稱“鉅盛華”)的合法性及鉅盛華及其控制的相關資管計劃是否存在損害中小股東權益等事項進行核查。

萬科在這份舉報報告中，以9000多字的篇幅對寶能系資金來源提出嚴辭質疑。萬科在舉報信中就寶能系九個資產管理計劃違反上市公司信息披露規定、違反資產管理業務相關法律法規、將表決權讓渡與鉅盛華缺乏合法依據、涉嫌損害中小股東權益四大方向十二個問題劍指寶能系存有違法違規行為。

舉報信一出，部分市場人士針對舉報信內容所指寶能涉嫌違法的問題進行的分析，多數分析認為其指責並不充分;另一部分市場人士則聚焦在這封未蓋公章的舉報信是否涉及信息披露違規。

隨著寶萬之爭不斷升級，雙方的爭鬥也從資金博弈擴展到指控、舉報等社會化方式。不過，萬科未履行決策信息、向非指定媒體發布重大信息，監管層已經對此違法行為出手監管。

監管升級

從問詢函、到關註函，再到監管函，深圳證券交易所對上市公司萬科A的監管不斷升級。

6月下旬，寶萬之爭白熱化，相關股東提出罷免公司董事會，該提議被董事會否決。隨後，深交所向萬科、寶能及華潤發出問詢函，督促各方規範信息披露行為，及時、準確地披露信息。

7月1日，證監會公開回應稱，上市公司股東及董事會、監事會、高管層均應依照《公司法》等法律法規及公司章程的規定，行使權利，履行相關義務。同時，要求相關方的利益訴求應當依法依規在公司治理框架內妥善解決。各方應著眼長遠，把保護投資者利益、促進公司長遠發展放在首位。

7 月 21 日晚深圳監管局下發《關於對萬科企業 股份有限公司的監管關註函》(深證局公司字【2016】44 號),萬科公司股東深圳市鉅盛華股份有限公司於 7 月 21 日晚收到深圳監管局《關於對深圳市鉅盛華股份有限公司的監管關註函》(深證局公司字【2016】 45 號)。

7月21日，深交所公司管理部下發《關於對萬科企業股份有限公司的監管函》(公司部監管函[2016]第 93 號)，對於公司向非指定媒體透露《報告》全文這一未公開重大信息認定為違反了《股票上市規則》第 2.9 條和第 2.14 條 規定,深交所對萬科采取發出監管函、對主要負責人進行監管談話等措施。

深交所表示，希望公司及全體董事、監事、高級管理人員吸取教訓, 嚴格遵守《證券法》、《公司法》等法律法規及本所相關規則的規定, 在指定媒體上真實、準確、完整、及時、公平地履行信息披露義務, 杜絕此類事件發生。

同日，股東方深圳市鉅盛華股份有限公司也收到了監管函，深交所表示，鉅盛華2015 年 12 月、2016 年 7 月披露擁有萬科企業股份 有限公司股份權益的《詳式權益變動報告書》，經深交所公司部多次督促未按照《公開發行證券的公司信息披露內容與格式準 則第 15 號——權益變動報告書》和《公開發行證券的公司信息披露 內容與格式準則第 16 號——上市公司收購報告書》的要求,將相關 備查文件的原件或有法律效力的複印件備置於上市公司住所。

對此，深交所認定其違反了《股票上市規則》第 1.4 條規定,對公司采取發出監管函、對主要負責人進行監管談話等措施。

隨著爭鬥升級，各方對監管層也造成了巨大壓力。與7月1日的“溫和”表態不同，證監會周五明確表示，對萬科相關股東和管理層予以譴責，並將會同有關部門繼續核查。

萬科舉報已被受理 基金業協會啟動核查

中國證券投資基金業協會22日下午對“萬科舉報寶能”一事作出回應表示，已收到舉報信，並已按有關規定對舉報事項開展核查。

萬科向證監會、基金業協會、深圳證監局、深圳證券交易所遞交《萬科企業股份有限公司關於提請查處鉅盛華及其控制的相關資管計劃違法違規行為的報告》，將“寶萬之爭”推上新高潮。

不過，在監管層看來，無論是萬科管理層，還是寶能系股東，都沒有起到維護市場秩序的積極作用，反而是激化矛盾，置中小投資者利益於不顧。

“萬科相關股東與管理層之爭已經引起社會高度關註，相關各方本應成為建設市場、維護市場、尊重市場的積極力量，帶頭守法，盡責履職。但遺憾的是，至今沒有看到萬科相關股東與管理層采取有誠意、有效的措施消除分歧，相反通過各種方式激化矛盾，置資本市場穩定於不顧，置公司可持續發展於不顧，置公司廣大中小股東利益於不顧，嚴重影響了公司的市場形象及正常的生產經營，違背了公司治理的義務。”證監會發言人鄧舸周五表示，證監會對萬科相關股東與管理層表示譴責。

“希望相關各方著眼大局，本著負責任的態度，盡快在法律法規、公司章程框架內尋求共識，拿出切實行動，協商解決問題，促進公司健康發展，維護市場公平秩序。”鄧舸稱，證監會鄭重重申，將堅持依法監管、從嚴監管、全面監管，對監管中發現的任何違法違規行為，都將依法嚴肅查處。

證監會同時表示，一直在持續關註萬科之爭中各方當事人的言行，證監會將會同有關監管部門繼續對有關事項予以核查，依法依規進行處理。

在證監會作出表態之後，基金業協會也做出公開回應。協會表示，已按照《中國證券投資基金業協會投訴處理辦法》的有關規定對舉報事項開展核查。

“對於證券投股資活動中的糾紛，協會敦促有關各方依法妥善解決，共同維護好資本市場的秩序。”協會稱，萬科相關股東與管理層發生爭議以來，協會始終密切關註事態進展，對相關各方所有參與買賣萬科A的資產管理計劃進行持續監測，並根據中國證監會要求上報監測情況。

基金業協會將結合核查工作對舉報信中所提到的資產管理計劃繼續密切關註，對於違反自律規則的行為，將依照規定進行紀律處分，涉嫌違法的，將移送中國證監會查處。

新三板違規開戶核查收官 證監會暫停兩券商開戶權限

9月9日，證監會在新聞發布會中通報，對宏信證券和財富證券責令改正，由於為不合格投資者開立新三板交易賬戶，暫停兩家券商新開新三板投資者賬戶權限6個月。這是主辦券商首次因為違規開戶被暫停業務。

8月23日，全國股轉系統發布公告，對包括華泰證券、中信建投和山西證券在內的10家證券公司實施自律監管，這些券商違規為不合格投資者開設新三板賬戶4800多戶。自2015年以來，針對投資者適當性管理問題，股轉公司已累計對19家主辦券商采取了自律監管措施。

根據股轉公司業務規則，新三板個人投資者要符合兩個條件，一是需要500萬元以上證券類資產，二是具有兩年以上證券投資經驗，或具有會計、金融、投資、財經等相關專業背景或培訓經歷。法人機構和合夥企業投資者需要分別滿足註冊資本500萬元和實繳出資500萬元的門檻。

自去年新三板市場行情爆發以來，市場上有不少投資公司為個人投資者提供新三板配資等服務，繞開合格投資者的認定，有的券商也會為違規開戶提供便利。今年3月，中國證監會非上市公眾公司部向各家證券公司下發了《關於對執行投資者適當性管理制度開展自查工作》的通知，聯合股轉公司對90家主辦券商展開專項核查，目前核查工作已經結束。

宏信證券和財富證券並不在上一批被股轉公司自律監管的10家券商之中。股轉公司監管函顯示，10家主辦券商的違規行為包括擅自降低500萬元標準，將信用賬戶或現金理財計入證券類資產，評估資產的時點錯誤，認定合夥企業實繳出資額方式不合規等等。處罰最重的也只是出具警示函、責令監管，此外，這些券商將需要在三個月內完成整改，否則面臨進一步處罰。

根據股轉公司2015年年報統計，到去年底新三板共有約20萬戶個人投資者賬戶，其中受限投資者有大約9萬戶。今年7月，新三板監管者在內部工作會議上指出，券商機構存在瞞報漏報違規賬戶的現象，新三板上不合格投資者達到3萬多戶。股轉公司表示，投資者適當性管理制度是新三板一項重要的基礎性制度，將引導投資者理性參與市場，保護投資者合法權益。

不過，由於新三板市場資金供給受到限制，市場流動性和市場估值正日趨萎縮和下滑。目前，新三板接近9000家公司的日均成交總金額只有5億元左右，是去年市場日均成交峰值的十分之一。三板做市指數也跌破了去年市場恐慌性暴跌的最低點。有個人投資者對記者表示擔心，如果因為市場下跌，股票市值縮水，合格投資者也會變為不合格投資者，監管者的投資者適當性考核機制也需要完善。

醫療器械核查風暴 51家企業撤回101個註冊申請

2016年9月8日，某會展中心，參觀者在體驗醫療器械。（東方IC/圖）

繼藥品臨床自查開始之後，醫療器械的核查風暴也已經開始，2016年9月6日，國家食藥總局公布了第一批抽查結果，結果堪憂。

根據發布結果，共51家企業撤回101個醫療器械註冊申請項目。而遭到食藥總局抽查的10個遭抽查註冊申請項目中有4個被查出存在臨床試驗數據真實性問題，項目被拒絕受理，且一年內不予再次受理。此外，涉嫌為4個註冊申請項目出具虛假報告的臨床試驗機構，也將面臨藥監部門的調查處理。

繼2015年啟動藥品臨床數據核查後,CFDA在2016年1月21日召開的全國醫療器械監督管理工作會議上提到2016年將適時組織開展臨床試驗數據真實性、合規性和完整性監督抽查,加強虛假臨床試驗資料舉報的有因核查。

5月18日，CFDA發布《關於再次征求醫療器械臨床試驗現場檢查要點等意見的通知》,《通知》中提到總局將對在審醫療器械註冊申請中2016年6月1日前開展的臨床試驗實施監督抽查。由於擔心被抽查處罰，大批企業主動撤回註冊申請。

“以前器械也有核查，但這麽大規模而且動真格的核查是第一次。”國內一家大型器械企業法規處負責人感嘆，這幾個月他們忙得不可開交，日日都在擔心藥監部門的突然造訪。

但他也表示，由於新版GCP的法規和實際情況有些脫節，一些企業是擔心不符合新的要求而撤下項目申請。比如，新要求需要各臨床試驗機構原則上同期開展和結束臨床試驗，但這“對大部分企業太困難了。”

南方周末在這101個被撤企業名單中，發現國企和外企參半，更不乏知名大企業。4個問題註冊項目主要集中在臨床試驗的真實性上。有的是數據不真實、有的是試驗樣本有問題、還有的病人出現感染但記錄為“未感染”。具體檢查結果如下：

（一)廈門市波生生物技術有限公司的戊型肝炎病毒IgM/IgG抗體檢測試劑盒（膠體金法）（受理號：準 15-1744）

在遼寧省第三人民醫院開展的臨床試驗中，臨床試驗機構不能提供試驗相關的原始記錄；試驗樣本分別來自本院和院外，本院樣本不能在院內HIS系統或診療記錄中追溯，院外樣本有接收記錄，但無法溯源，部分樣本無保存和使用的原始記錄，樣本的留存和銷毀無原始記錄；提交註冊申請的臨床試驗報告附件“臨床試驗數據記錄表”中備註信息與臨床試驗機構保存的“原始數據檢測記錄表”中備註信息不一致。

在遼寧中醫藥大學附屬第三醫院開展的臨床試驗中，臨床試驗機構不能提供臨床試驗相關原始記錄；樣本不能溯源，樣本編號方法不能解釋，樣本的保存、使用、留存和銷毀的各環節均無原始記錄；提交的註冊申請中的臨床試驗方案、報告與臨床試驗機構保存的臨床試驗方案、報告簽章不一致；提交註冊申請的臨床試驗報告附件“臨床試驗數據記錄表”相關數據與臨床試驗機構保存的“原始數據檢測記錄表”中相關數據不一致，如：20余例樣本編號不一致。

（二）四川邁克生物科技股份有限公司的乙型肝炎病毒e抗原測定試劑盒（化學發光法）（受理號：準 15-2788）

在四川大學華西第二醫院開展的臨床試驗中，臨床試驗方案規定試驗樣本類型為350例血清，而實驗室實際檢測樣本類型為血漿，臨床試驗報告中樣本類型為血清。

（三)德國ORGENTEC Diagnostika GmbH的抗可溶性肝抗原抗體測定試劑盒(酶免疫法)（受理號：進 15-1679），代理人為天津市秀鵬生物技術開發有限公司

在天津市人民醫院開展的臨床試驗中，臨床試驗方案中規定隨機采用在臨床試驗機構檢驗部門常規測定的就醫人的血清樣本，但該臨床試驗中所用的樣本均由申請人自行提供，且不能溯源。

（四）韓國Bioland Co., Ltd.的可吸收止血膠原蛋白海綿（受理號：進 15-2682），代理人為無錫華衛醫藥有限公司

在中國人民解放軍第二炮兵總醫院開展的臨床試驗中，原始病程記錄顯示編號為2090的受試者在術後第10天發生切口感染，但臨床試驗報告中顯示所有患者未發生術後感染，與實際情況不符。

近一年來，CFDA對醫療器械質量監管呈現明顯的從嚴趨勢。醫療器械臨床試驗核查的設涉及到醫療器械生產企業、醫療器械研發組織、醫院臨床研究機構等。

“短期內可能會對不少企業和機構造成一定壓力，但從長遠看，通過加強監管、提升行業要求和標準來規範產品、提升質量，讓一些不規範的、缺乏競爭力的中小企業自然淘汰，是有利於提高行業集中度、促進行業健康發展的,一些管理規範、質量控制體系良好的龍頭企業有望通過這種優勝劣汰獲取更大的市場份額。”上海證券有限責任公司的研究員魏赟、杜臻雁分析。

農科院回應魏景亮舉報：農業部調查組20日將進駐核查

9月19日，檢驗檢測認證行業再起波瀾，一封由中國農業科學院北京畜牧獸醫研究所博士發出的舉報信打破了正在處於改革中的檢驗檢測認證行業，尤其是還涉及到一個國家轉基因檢測中心。

“其實我的初心是為了舉報檢驗測試中心數據的造假，但是設備以及實驗手段都不存在問題。”現在已經退學的中國農業科學院北京畜牧獸醫研究所博士生魏景亮在接受《第一財經日報》采訪時表示。

魏景亮的舉報

魏景亮是中國農業科學院北京畜牧獸醫研究所動物遺傳育種專業2012級的碩士研究生，2014年轉為碩博連讀，專業方向是動物基因工程與細胞工程，其導師是李奎教授。其所在的實驗室“農業部轉基因動物及飼料安全監督檢驗測試中心”還有一個頭銜，就是國家轉基因檢測中心。

在魏景亮的描述中，造假的開始是源於今年7月份要進行的三年一度的轉基因檢測中心的檔案檢查。他的導師在未經他本人同意的情況下讓他擔任轉基因檢測中心的“檔案員”一職，負責所有檔案的制作和管理。

“但是因為平時實驗室有日常的科研任務，所以關於轉基因檢測中心日常工作中需要的所有過程性檔案都沒有記錄，包括所有質量控制需要的，對環境的記錄，儀器檢查校準，標準物質和所用試劑的使用記錄，按年度進行的監督員監督工作記錄等。”魏景亮表示。

面對空白，對魏景亮來說確實為難。但是他卻又聽說之前的一次三年一度的檢查也是這麽造假過來。於是他開始了反抗，不願意再擔當這個“檔案員”，但是他的導師並沒有允許。

“從上次檢查的2011年底後的檔案，都將在之後的一個多月里補齊。這樣制作虛假檔案應付檢查的行為已經進行了不止一次，在三年前的檢查中也是如此。這樣赤裸裸的造假行為，在場的將近三十人，包括本實驗室與相關實驗室的諸多研究員、副研究員、助理研究員、研究生，沒有一個提出問題，只有個別老師以工作忙為理由在會上推脫監督員之類的職責。”魏景亮表示。

而在之後的近兩個月里，魏景亮開始補這三年來缺失的檔案，也相當於全部的人員，質量控制，技術和儀器檔案。

“所有應該對檢測活動的質量控制負責的過程性記錄，都被突擊式的在短短的時間里創造出來。其中，本應該定期進行的儀器維護與校準，都一次性完成。所有的標準物質領用，檢測試劑領用等記錄都根據需要憑空填寫。質量體系文件的編寫，修訂，學習全部都憑空杜撰。人員的上崗考試試卷都統一抄寫並自己批改。就連本應該是監督這些行為的監督意見，監督會議記錄，也由檔案員直接編寫。”魏景亮稱。

他的舉報信中還提到檢測中心對外推脫檢測委托。

在魏景亮的舉報信中，充滿了擔憂，這對他一個做科研的人來講，造假實屬一件很嚴肅的事情。

“他的舉報信有些地方還沒有擴大，特別是數據整理這塊，在評估時需要資料，平時整理不全，屬於集中整理，原則是對於實驗每天都要記下來。因為我們這個實驗室屬於國家戰略儲備實驗室，是一個超前戰略部署的平臺。目前還沒有轉基因動物市場化，一項這樣的業務都沒有開展。而為了讓這個實驗室繼續生存，都是我們老師去“化緣”一些項目。因為我們是屬於事業單位，所以不能接受外面的委托進行檢驗檢測。”該中心一位副主任對本報記者表示。

該副主任表示但是對於這樣的一個戰略儲備平臺，國家只給了一個名字，沒有給編制、沒有人員、沒有運轉經費，但是事業單位不能從事經營性的業務，只能需要教授的化緣去養。

9月19日晚，中國農業科學院也發出了自己的聲明：近日，我院肄業博士研究生魏景亮在網絡上發表“爆料：國家轉基因檢測中心造假”，反映我院北京畜牧獸醫研究所農業部轉基因動物及飼料安全監督檢驗測試中心有關問題，我院高度重視，立即著手了解有關情況。農業部聯合調查組將於明日進駐北京畜牧獸醫研究所開展核查工作，我院將積極配合，若反映的情況屬實，我們將嚴肅處理。

檢驗檢測認證的改革

魏景亮的舉報是否屬實，仍需要相關部門的專業調查結果才能最終尋到答案。但是在他舉報的過程中，卻暴露出中國檢驗檢測認證行業存在的問題：束縛。

“中國很多的檢驗檢測認證沒有放開，還是內部劃定機構，這樣讓第三方根本沒有機會進入，但是對於內定的這些檢驗檢測結構，因為是事業單位，還不能自己單獨承接委托，非常尷尬。”一位檢驗檢測認證行業的專家表示。

而轉基因檢驗檢測認證實驗室也沒有逃脫這個遊戲規則。從目前已知的12家也全在中國的農業院校，如：農業部轉基因生物使用安全監督檢驗測試中心依托中國農業大學，農業部轉基因生物環境安全監督檢驗測試依托中國農業科學院植物保護研究所，農業部轉基因獸用微生物環境安全監督檢驗測試中心依托中國獸醫藥品監察所等。

“我們屬於事業單位，所以不能對外進行經營性活動。雖然國家有政策，鼓勵大型檢測設備可以共享，但是事實上，我們單位的一個開放設備使用時，收取了服務費，就被查了，而且還要罰款。國家很多政策都還在空轉。”上述副主任表示。

檢驗檢測認證的改革春風其實已經刮了很久。

2015年3月16日，國家質檢總局發布《全國質檢系統檢驗檢測認證機構整合指導意見》，為了改變檢驗檢測認證行業存在著功能定位不清、行政依賴較多、資源效率不高、綜合能力不強、服務品牌匱乏、國際化發展滯後等問題，啟動了檢驗檢測認證機構整合，促進我國檢驗檢測高技術服務業做強做大。重點任務便是推進事業單位改革，明確檢驗檢測認證機構功能定位，推進部門或行業內部整合;二是推進具備條件的檢驗檢測認證機構與行政部門脫鉤、轉企改制;三是推進跨部門、跨行業、跨層級整合，支持、鼓勵並購重組，做強做大。

“目前這樣的改革還處於停頓狀態。”一位質檢體系檢驗檢測認證的人士表示，而事實上，他在方案一出來就準備了改革方案，可是一年後他仍然原地等待中。

“反正是事業單位，大家都沒有積極性，有活就幹，沒活就不幹。”。上述質檢體系檢驗檢測認證的人士表示。

支付結算管理新規打擊電信詐騙 銀行加緊存量賬戶核查清理

為防範和打擊電信網絡新型違法犯罪，中國人民銀行於9月30日出臺《關於加強支付結算管理、防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(以下簡稱《通知》)，被譽為史上打擊治理電信網絡新型違法犯罪最強規定。

《通知》的20條規定都是“幹貨”，其中“老百姓手頭的銀行卡是否都要清理”，“轉賬是否受影響”，“ATM24小時到賬是否影響金融效率”這些問題受到的關註最多。

銀行方面，近日，記者從央行廣州分行獲悉，廣東省多家銀行目前正在著手系統改造需求和存量賬戶核查工作，以滿足《通知》要求。

ATM24小時到賬 “方便”與“安全”的兩難

《通知》規定，除向本人同行賬戶轉賬外，個人通過自助櫃員機(含其他具有存取款功能的自助設備，下同)轉賬的，發卡行在受理24小時後辦理資金轉賬。在發卡行受理後24小時內，個人可以向發卡行申請撤銷轉賬。

“我沒開通手機銀行，偶爾會在ATM上匯款，ATM24小時到賬，如果有急事確實是不太方便的。”廣州市民李先生對記者說，《通知》規定ATM24小時到賬，一定程度上影響了老百姓轉賬匯款的便捷性。

不過，對於這個問題，警方和部分學者有不同看法。

茂名市打擊電信詐騙大隊相關負責人對記者表示：“對社會熱議的ATM24小時到賬，我們辦案部門認為很有必要。從目前掌握的情況看，電信網絡新型違法犯罪中近一半受害人是在不法分子的誘騙下，通過ATM向詐騙賬戶轉賬，在自助櫃員機具的英文界面中進行轉賬操作。受害人大多在完成轉賬後的較短時間內會意識到上當受騙，但資金已經轉出，並被不法分子立即轉移，造成了我們打擊難、追贓難，受害人挽回損失的機率很低。通知要求個人通過自助櫃員機轉賬的，個人在24小時內可以向發卡行申請撤銷轉賬，有助於公安機關將資金阻截在被詐騙分子轉移之前，最大限度保護受害者。建議人民銀行繼續采取措施保證《通知》不折不扣得到貫徹落實，相信《通知》將在我國境內打擊電信網絡新型違法犯罪工作中發揮更加重要的作用。”

廣東財經大學創業教育學院院長劉湘雲則表示，國外銀行為客戶辦理日常收付主要是通過支票和匯款的方式來辦理，並沒有要求實時到賬，而該兩種方式均提供客戶辦理撤銷交易或拒付的選擇。

銀行加緊存量賬戶核查工作

《通知》主要對增量賬戶進行規範，即2016年12月1日起，個人在同一家銀行已經開立Ⅰ類戶的，不再新開Ⅰ類戶，只能開立Ⅱ、Ⅲ類戶；個人在2016年12月1日前已經開立的Ⅰ類戶不受此次規定影響，仍然保持正常使用。

不過《通知》要求，個人於2016年11月30日前在同一家銀行開立多個Ⅰ類戶的，銀行應當對同一存款人開戶數量較多的情況進行摸排清理，要求存款人作出說明，核實其開戶的合理性。對於無法核實開戶合理性的，銀行應當引導存款人撤銷或歸並賬戶，或者采取降低賬戶類別等措施。

因此，銀行的工作量大為增加。工行廣東省分行銀行卡部相關負責人表示，由於《通知》涵蓋面廣，系統改造及人手核查工作量非常巨大，該行個人賬戶數量相當龐大，在短時間內完成核查的難度相當大。但該行仍將全力以赴，力爭存量賬戶的清理和確認不影響到客戶正常需求。

廣發銀行亦稱，目前已成立總行級別的業務流程優化項目組，提出系統改造需求以滿足《通知》要求。

農業銀行廣東省分行個人金融部相關負責人對記者表示，農行農村地區的客戶多，尤其是老年人和學生客戶不少，個人ATM轉賬的占比還是較高的，農行將加強宣傳，讓個體工商戶、農戶等主要客戶群體對《通知》有充分的理解。同時，將按照農總行的統一部署，進行ATM系統改造，實現12月1日後ATM轉賬到不同名賬戶延時24小時入賬。

建設銀行廣東省分行則希望廣大存款人根據自己的實際情況，將一些閑置不用或用得較少的賬戶銷戶，將一些主要用於網絡支付或小額高頻支付的賬戶降級為Ⅱ類或Ⅲ類戶。這樣既可以實現個人資金的集中管理，又可以通過Ⅱ、Ⅲ類戶來防範網絡支付風險，更好地保護自身的資金安全。

武昌魚：股價異常停牌核查 股東違規減持23萬股

湖北武昌魚股份有限公司股票 2016 年 10 月 24 日， 10 月 25 日， 10 月 26 日， 連續三個交易日 內收盤價格漲幅偏離值累計達到 20%， 根 據《上海證券交易所交易規則》的有關規定， 屬於股票交易異常波動。經公司申請，公司股票自10月27日起停牌。

針對公司股票交易異常波動，公司對有關事項進行核查，現將有關核實情況說明如下：公司擬對現有資產綜合策劃開發， 打造涵蓋水產、倉儲物流、電子商務、會議會展、休閑旅遊等項目的休閑漁業綜合體。 項目目前正處於前期論證階段， 相關中介正在 做前期準備工作，項目最終是否實施具有重大不確定性。公司 2015 年度虧損 3584. 89 萬元;2016 年上半年度虧損 1502. 36 萬元， 2016 年 第三季度虧損 2296.09 萬元， 全年是否扭虧目前無法預計。

公司及控股子公司生產經營正常，未發生重大變化，不存在應披露而未披露的信息。

截止2016年10月 15日，長金投資及其一公司及其一致行動人於 2016 年 6 月至 2016 年 10 月 15 日，合計通過上海證券交易所集中競價交易系統增持武昌魚無限售條件流通股 88,493,126 股，占武昌魚總股本 17.39%，已成為公司第二大股東。 長金投資及其一致行 動人有意通過股份增持或其他形式成為武昌魚控股股東，謀求上市公司控制權。

10 月 26 日，長金投資按照增持計劃增持武昌魚股份，長金投資操盤人員因操作失誤，誤將“買入”指令錯誤輸入為“賣 出”指令，導致長金投資於 2016 年 10 月 26 日 14 時 19 分 12 秒至 14 時 19 分 39 秒累計成交賣出武昌魚股票 231,300 股，成交價格為 18.53 元。合並計算，長金投資於10 月 26 日增持 617,556 股，成交均價 18.511 元，增持比例為 0.12%。本次增持後，長金投資及其一致行動人累計持有 武昌魚 89,110,682 股股票，累計持股比例 17.51%。長金投資將繼續按照既定的《增持計劃》增持武昌魚股份。

鑒於長金投資操盤人員因操作失誤，賣出 231,300 股武昌魚股份，違反 了有關“舉牌” 持股期限的規定，長金投資申明及承諾：長金投資將於 2016 年 10 月 26 日後的 3 個工作日內，將本次賣出 231,300 股武昌魚股份的所得收益 3238.2 元無償上繳至武昌魚上市公司。

瀘天化： 股票漲幅異常 公司申請停牌核查

瀘天化27日公告，四川瀘天化股份有限公司股票交易價格於 2016 年 10 月 25 日、 10 月 26 日 、 10 月 27 日連續 3 個交易日收盤價格漲幅偏離值累計超過 20%， 公司將就是否存在應披露而未披露信息等事項進行核查。經申請，公司 股票於 2016 年 10 月 28 日開市起停牌， 待公司完成相關工作並公告後複牌。

公司將盡快向相關各方進一步問詢，並及時披露相關事項進展情況。 公司分別於 2016 年 7 月 26 日 和 2016 年 9 月 23 日在本公司指定媒體刊登了 《關於控股股東擬轉讓股權的重大事項的提示性公告》和《關於控股股東公開征集受讓方的公告》， 本公司控股股東瀘天化(集團)有限責任公司(以下簡稱“瀘天化集團”)以公開征集受讓方的方式轉讓所持本公司部分國有股份 11500 萬股。

2016 年 9 月 30 日 ，公司發布《重大事項停牌公告》，公司股票自 2016 年 10 月 10 日起停牌， 2016 年 10 月 15 日發布《關於控股股東公開征集受讓方進展及 繼續停牌的公告》、 2016 年 10 月 22 日 發布《關於控股股東公開征集受讓方結果 暨股票複牌的公告》， 最終確定股權擬受讓方為瀘州市工業投資集團有限公司。

此次股份轉讓事項尚需瀘天化集團與擬受讓方工投集團簽署附生效條件的 《股份轉讓協議》，並報國務院國有資產監督管理委員會審核批準後方可實施。 能否獲得國務院國有資產監督管理委員會批準存在不確定性，本公司將密切關註《股份轉讓協議》簽署及本次股份轉讓事項的進展情況，並及時履行信息披露義 務。 本次股份轉讓完成後，瀘天化集團持股 34.72%，工投集團持股為 19.66%， 持股比例合計為 54.38%，不會導致實際控制人發生變化，實際控制人仍為瀘州市國有資產監督管理委員會。

潯興股份：股價異動核查仍在推進 股票繼續停牌

潯興股份11月25日晚間公告稱，股票由於前期漲幅較大，屬於股票交易異常波動的情況。經公司申請，公司股票於2016年11月21日起停牌。截至本公告披露日，公司正認真推進本次核查工作，鑒於該事項的複雜程度，公司股票自11月28日起繼續停牌。

11月11日，公司披露了公司控股股東協議轉讓公司股份暨實控人擬變更的提示性公告，公司控股股東潯興集團與匯澤豐簽署了《股權轉讓協議》，轉讓公司股份8950萬股，占公司總股本25%;每股定價高達27.93元，是潯興股份停牌前收盤價12.68元/股的2.2倍，溢價率為120%。

11月14日，潯興股份複牌後，公司股票連續五日錄得一字漲停。

而值得註意的是，匯澤豐受讓潯興集團持有的潯興股份25%股權，其25億元的收購資金全部來自委托貸款。對此，深交所也於11月22日下發問詢函指出，收購人匯澤豐成立於2016年9月 8日，王立軍持有其99.9%的股權。 截至2016年9月 30日， 10億元註冊資本尚未繳納，資金、負債總額均為零，凈資 產為-4,520元。深交所提出，要求潯興股份說明匯澤豐註冊資本的繳納安排、資金來源情況，分析匯澤豐的資金實力、 付款能力。

潯興股份則在11月23日回複稱，股權款支付進度按《股權轉讓協議》 進行，匯澤豐已分別向潯興集團賬戶支付2億元定金，並已向共管賬戶支付5億元。經核查，財務顧問認為，匯澤豐註冊資本已繳納完畢；祺佑投資相關各方具備出資能力。

同時，潯興股份也承認，由於收購方受讓潯興股份25%股權的資金， 大部分源於祺佑投資提供的委托貸款，雖然祺佑投資與匯澤豐已經確立了借貸關系，並且擁有較強的履約能力，但若祺佑投資未能如期提供貸款，本次交易將存在一定的資金風險。

三江購物要玩“新零售”？股價連續7天漲停，明起停牌核查

三江購物晚間公告稱，近期，公司股票交易連續觸及異常波動，同時公司關註到，有多篇券商研究報告和媒體報道涉及公司“新零售”轉型，公司正在向有關方面核實相關情況。因尚未完成必要的核查程序並按規定披露股票交易異常波動公告，公司股票於12月2日停牌，公司將盡快核實有關情況後披露並複牌。

此前三江購物11月18日晚間披露定增預案。公司擬以11.11元/股的價格向杭州阿里巴巴澤泰發行1.37億股，合計募資15.21億投向超市門店全渠道改造項目及倉儲物流基地升級建設項目。阿里巴巴澤泰擬合計拿下三江購物逾30%股權，這一持股比例緊追後者控股股東。

而在11月20日三江購物在回複對於寧波證監局的問詢時稱，杭州阿里巴巴澤泰沒有意圖通過本次交易獲得上市公司實際控制權。公司通過本次非公開發行引入阿里巴巴集團作為公司戰略投資者。

三江購物在同日回複上交所問詢函稱，杭州阿里巴巴澤泰與三江購物決定通過股權合作建立戰略合作關系，阿里巴巴澤泰對三江購物進行戰略投資，沒有意圖通過本次交易獲得上市公司實際控制權，也沒有在未來12個月內繼續增持三江購物股份的計劃；未來12個月不會對主營業務作出重大調整，也不存在資產和業務出售、合並、與其他人合資或合作的計劃或重組計劃。

三江購物於11月21日至11月29日，股票連續7日出現漲停。今日收盤依舊漲停，報27.79元/股。