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“無盈利不公益”? 騙子瞄上南都公益基金會

《第一財經日報》記者9月5日從南都公益基金會獲悉，該基金會已被騙子瞄上。

據該基金會給記者提供的資料顯示，近日，有不法分子冒充南都公益基金會發起“南都眾籌基金”。“南都公益基金會特此聲明，此信息與南都公益基金會沒有任何關系。南都公益基金會理事長徐永光也未做過該基金發起人。”5日下午，南都公益基金會官網已刊出相關辟謠聲明。

據該官網公布的“騙子信息”稱，“南都眾籌基金(2007-2016)簡稱南都眾籌屬南都公益基金旗下，南都網絡科技公司主推的一款互聯網+公益+金融項目。發起人是南都公益基金會副理事長徐永光。目的讓全國各界愛心人士既能做公益、獻愛心又能在基金收益，良性循環，讓愛不斷延續，讓愛更有力量，人人互幫互助。”

記者看到，該眾籌基金的告示上，還公布了“會員制度”，包括會員註冊、複投提現、地面推廣、打款時間、獎勵金、業績分紅等。

5日下午，南都公益基金會表示，有關南都公益基金會的信息，均以南都公益基金會網站、南都公益基金會官方微博以及南都公益基金會官方微信為準。“在此提醒大家，謹防上當受騙。南都公益基金會將保留追究相關法律責任的權利。”

清華大學教授公益扶貧卻被當騙子 呼籲用公益呼喚人心再生

“哎，你們不是騙子吧?”

9月5日，在“2016世界公益慈善論壇•精準扶貧分論壇”上，清華大學教育扶貧協會秘書長、教育扶貧辦公室主任黃麗說，這是她十年前到貴州一個貧困縣去做扶貧工作，當她們介紹到清華大學會免費贈送設備、免費通過衛星網絡的方式傳遞教育資源的時候，當地校長問的第一句話。

清華大學由於有其特殊性，是全國唯一一個可以上星的高等院校。於是，清華大學從2002年就開始思考如何利用現代信息技術將學校的教育資源傳播出去，讓老少邊窮地區的基層幹部、中小學師生、醫藥衛生員及農民能夠分享到教育資源。

在這個過程中，清華大學會通過衛星的方式，在地方建立清華大學教育扶貧現代遠程教學站，而這一網絡的建立由清華大學免費贈送設備和教育資源，但要求當地能夠根據教育資源組織幹部、師生和醫藥衛生員來學習。目前，這一網絡通過遠程和面授相結合的模式，已經培訓了基層幹部達到數百萬人次。

考慮到遠程教育有其局限性，畢竟教育更多的需要面對面的眼神交流，心與心的溝通。黃麗提到，清華大學團委、工會共同組織起來將清華大學的師生送到這些貧困地區，在暑假期間義務支教。2006年以後，美國、英國、港澳臺的學生也紛紛加入進來。

多年來的公益扶貧行動，讓黃麗有一些體會。她說，比如，做任何公益事情一定要符合國家的發展戰略，各機構組織要用各自的資源、優勢去做。還有就是，做任何事情一定要符合當地的需求，是人家真心想要的，希望通過合作能夠達到目標。

此外，對於教育機構如何籌集資金做公益的疑問，黃麗回應說，其實不是清華有錢，是清華的師生有心、有愛，這是重要的。當然，15年來的教育扶貧工作也離不開港澳臺、境外慈善家的支持，這開啟了清華和企業攜手做扶貧事業的先河。

至於做公益的原因，黃麗說她清楚的記得，在去青海參加的一次公益活動中，當介紹到清華大學進行教育扶貧，會免費贈送設備、免費通過衛星的方式做培訓的時候，當地青海省的幹部瞪著眼睛反問，為什麽要做這件事情?他們很奇怪，想知道有什麽目的。

黃麗認為，清華大學作為教育機構，承載著培養人的非常重要的任務，真正要做的是如何將知識、資源回饋給社會，共同成長、共同發展。公益本質的背後是誠信，社會需要通過公益呼喚人心的再生。

騙子扮“女兒”發短信稱培訓要9600元，媽媽是這樣看穿一切的……

“媽媽，我想參加一個學校的培訓，費用9600，報名到中午12點前就截止了。”近日，重慶的戴女士收到一條短信，短信中的人自稱是戴女士的女兒，稱要報一個培訓班，希望得到戴女士支持。原本戴女士都答應了，“女兒”卻發來短信稱要馬上交錢，而且由於上課不能打電話。這讓戴女士產生了懷疑……

“媽媽，我想參加一個學校的培訓，費用9600，報名到中午12點前就截止了。”近日，重慶的戴女士收到一條短信，短信中的人自稱是戴女士的女兒，稱要報一個培訓班，希望得到戴女士支持。

 

 

原本戴女士都答應了，“女兒”卻發來短信稱要馬上交錢，而且由於上課不能打電話。這讓戴女士產生了懷疑……

 

 

“女兒”發短信說要上培訓班

 

據了解，戴女士的女兒今年剛上高一，在南開中學上學。為了方便聯系，戴女士也給女兒配置了手機，但上課的時候一般不會用。

 

12號上午，戴女士正在上班，突然收到一條陌生號碼發來的短信。“媽，我是小雲（化名），我的手機壞了，現在這個是我同學的手機。”

 

第一條短信之後，很快戴女士又收到了第二條短信。短信中，“小雲”告訴戴女士，現在有個急事跟她商量，並強調自己現在正在上課，不能打電話說，讓戴女士看到之後回個短信。

 

由於對方一開始自報了姓名，戴女士當時還沒怎麽懷疑。“我以為真是孩子發的。”於是，戴女士回複了短信：“看到了，你說。”

 

由於正值上課時間，短信最後，戴女士還提醒女兒，下課再回短信。不過，戴女士回複之後，對方立即就回複了戴女士的短信。

 

“我們學校邀請到美國哈佛大學的教授來授課，我想參加這個培訓，你支持嗎？”

 

在短信中，記者看到，“小雲”要報的授課內容包括商務英語跟奧數理論。

 

 

回短信速度太快，引起懷疑

 

“小雲”在短信中說得有模有樣，不過，戴女士卻產生了懷疑。

 

“主要是騙子回的速度很快，我女兒沒那個速度，也完全相信我家孩子不可能上課時連續發信息。”戴女士稱，收到前兩條短信時，自己還沒怎麽懷疑。但是女兒連續發幾條長信息，並且回複速度很快，而且是上課期間，她不相信老師會讓孩子一直連續發信息。

 

為了弄清楚對方究竟想幹什麽，戴女士還是在短信中答應“小雲”，可以支持她培訓，不過要求對方下課打電話。

 

但對方很快就回複了短信。“培訓一年，費用9600，報名到今天中午12點前就截止了。”

 

“開始還是懷疑，現在就完全肯定了是騙子。”戴女士稱。

 

 

還有其他家長收到同樣的短信

▲圖片來源：東方IC

確定對方是騙子後，戴女士也沒再回短信，並且把對方號碼拉進了黑名單。為了避免其他家長受騙，戴女士又將短信截屏發到了班級群。

 

看到戴女士發的短信截圖，女兒的班主任王老師馬上在班級群里申明，學校並沒有短信上所說的培訓，也沒有類似的活動，請家長們註意。

 

隨後，王老師將戴女士的情況發到了學校的老師群里，結果發現其他班也有家長收到了類似的短信。

 

“同年級有一個老師反映，自己班上也有家長收到了這種短信。”王老師稱，以前也有學生或者家長反映收到詐騙短信，但是在短信中，詳細報出學生姓名的情況，自己還是第一次遇到。

 

 

老師：涉及費用最好電話或當面確認

 

“學校的活動會通過官方渠道發布。”王老師告訴記者，一般學校的活動都會通過官方渠道發布，比如學校的官方網站和官方微信。

 

除此之外，學校如果有類似活動，班主任一般會事先告訴學生，並留出時間，讓學生與家長交流，類似的要求立馬報名交錢的情況非常少。

 

記者了解到，為了聯系方便和學生個人安全，現在許多學生都配有手機。但是對於手機的使用，學校有一定規定，學生上課期間不能使用手機。

 

“對方可能就是想利用這一個時間差來行騙。”王老師稱，如果家長收到類似的短信，最好不要通過短信或者微信確認，尤其是涉及到要交費的情況，最好電話或者當面確認。

 

14日晚上，記者撥打了給戴女士發短信的電話號碼，顯示號碼為廣州聯通的電話號，已經關機。

 

來源：重慶時報（微信號：cqtimes2004）

• 重慶時報
• 杜宇

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美國、澳大利亞都是詐騙受害大國 洋騙子都有哪些花樣？

根據全球最大認證移動手機社區Truecaller的調查顯示，2015年美國有將近2700萬移動用戶受到電話詐騙，累計損失金額高達74億美 元;在澳大利亞，因詐騙造成的損失也是年年上升，從2012年的9340萬澳元(約合人民幣 5.5億元)，上升至2015年的2.29億澳元(約合人民幣10.9億元)。

據《廣州日報》報道，從假冒國家稅務人員的“納稅”詐騙，到網絡婚戀詐騙、投資騙局、網購詐騙，到花樣翻新的“尼日利亞騙局”，外國騙子也有許多詐騙花招。

納稅騙局：“不納稅就坐牢”

騙術要點：威脅受害人按照特定轉賬指令“納稅”

在“唯有死亡和納稅不可避免”的美國，以“納稅”為借口的騙局順理成章。美國去年破獲了有史以來最大的冒充稅務部門的詐騙案，涉案詐騙集團冒充國家稅務部門給民眾打電話，近兩年間騙取了超過1500萬美元。

據報道，這個詐騙集團總部設在印度，騙子們利用電腦技術偽造IP地址，假冒美國財政部下屬國內稅收署探員從美國首都華盛頓給民眾撥打電話。通話中， 行騙 者能夠輕易說出接電話者的身份、稅務資料等信息，然後以不容置疑的口氣命令接電話者按照特定轉賬指令“納稅”，否則就將面臨沒收財產，甚至坐牢等後果。

婚戀騙局：為“愛情”買單

騙術要點：買機票、被打劫……

在澳大利亞，婚戀騙局的詐騙者通常來自尼日利亞或東歐國家，騙子通常會從合法的交友網站尋找目標，鎖定目標後要求私下聯系，避開網站的安全監管。

騙子會自稱是波斯灣的工程師、南非的救護人員，或在聯合國組織上班。大部分的受害者還會收到約會對象送的花、禮物和情書，之後與騙子展開“戀情”。收獲受害者的感情和信任後，騙子開始通過各種理由索要錢財，包括宣稱要一同旅遊、一同創業、身體不適或遭遇被搶等意外。

澳大利亞男子艾維就是一名連遭婚戀騙局的“倒黴蛋”：2011年1月，艾維與一名自稱居於英國倫敦的女子網戀，對方表示在前往機場赴澳途中被搶去手 袋， 要求艾維匯2000澳元協助;數月後，艾維在網上遇到第二名騙子，對方聲稱須帶愛犬上機，急需1.1萬澳元周轉，艾維再次上當;第三名女子則稱想到澳大利 亞與艾維結婚，但須先繳手續費，艾維又損失8000澳元。

投資騙局：項目子虛烏有

騙術要點：瞄準富裕退休人群

投資騙局在澳大利亞比較常見，騙子利用即將退休的人關心退休金投資的心理，勸說受害人把資金投入一些子虛烏有的項目或高風險理財。詐騙犯多數來自亞 洲， 常常利用交友網站吸引目標上鉤，所宣稱的投資方式變化多樣，包括商業投資、退休金計劃、管理基金、購買股份、投資房地產等。

新興騙局：利用新技術

新“尼日利亞騙局”：

“尼日利亞騙局”是上世紀80年代就開始流行的一種行騙手段。設局者往往會編造一個故事，稱某顯要人物因“重大變故”需要轉移一筆巨款，希望借收信人銀行賬戶一用，事成之後為收信人分成。

如今，不法分子將其故事翻新，搬上網絡，發展新型行騙手段。美國的不少律所經常成為此詐騙的對象。他們一般會希望律師為其求代收一筆天文數字的遺產，並通過假支票預付一筆巨額訴訟費，企圖假錢騙得律師的真錢。

網購騙局：

受害者通過網上購買產品，卻遲遲不見發貨，或賣家遭遇“買家”虛假退款或索賠。

支付騙局：

近年來由於無卡交易的興起，無卡交易詐騙率也大大提高，澳大利亞2014年該類型詐騙就上升了42%。在此類案件中，犯罪分子利用掌握的受害者銀行卡號和其他信息，冒充受害人信息在網上購物，導致受害人金錢損失。

美國一個犯罪集團則借助間諜軟件向數百萬人發送欺詐郵件，要他們在線提交個人信息，然後非法進入受害人賬戶，將賬戶余額轉移，涉案金額達百萬美元。

劉士余又出手了！用半年時間嚴打“騙子交易所”

痛斥了“野蠻人”後，證監會主席劉士余又開始集中力量整治交易場所的違法違規問題。

清理整頓各類交易場所部際聯席會議第三次會議9日在北京召開，會議要求深入開展一次交易場所清理整頓“回頭看”活動，用半年時間集中整治，切實解決交易場所存在的違法違規問題，防範和化解金融風險。實際上，早在去年12月16日，部際聯席會議辦公廳就印發《關於地方交易場所涉嫌非法證券期貨活動風險提示函》(下稱“風險提示函”)指出，一些地方交易場所通過驗收後違規行為“死灰複燃”，有的還涉嫌非法證券期貨活動。

此次是劉士余上任以來第一次召集部際聯席會議。去年12月18日，劉士余在大連公開演講時表示，全國各地商品現貨交易機構相當部分違規變相隱蔽開展期貨交易，某交易平臺在三年里賺了幾十億元。

根據中國物流與采購聯合會統計，截至2016年底，我國大宗商品電子類交易市場共計1231家，同比增長20.6%，實物交易規模超過30萬億。但近幾年來，有一類不以實物交割為目的、僅僅炒作虛擬標的，甚至操縱價格致投資者虧損的投機類市場日益猖獗，全國上當受騙的投資者數量眾多，涉及金額巨大。

北京工商大學證券期貨研究所所長胡俞越對第一財經記者表示，2017年將是場外市場的監管年和轉型年，大宗商品交易市場將會有一場監管風暴。“回頭看”將會重點排查在上一輪監管中已經通過驗收的交易平臺，交易品種方面還會重點針對貴金屬、原油，以及郵幣卡等新型交易模式。

嚴打“死灰複燃”

早在2011年，針對各類地方交易場所亂象，國務院和國務院辦公廳先後下發了《國務院關於清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定》(國發〔2011〕38號)(下稱“38號文”)、《國務院辦公廳關於清理整頓各類交易場所的實施意見》(國辦發〔2012〕37號)(下稱“37號文”)。2012年1月，清理整頓各類交易場所部際聯席會議正式成立，經過清理整頓工作，濫設各類交易場所的勢頭得到了遏制。

此次召開的部際聯席會議認為，近一個時期，部分交易場所違規行為死灰複燃，違法違規手法花樣百出，問題和風險隱患依然較大。抓緊清理處置、防範金融風險、維護投資者的合法權益、維護社會穩定，是貫徹落實中央經濟工作會議精神的重要舉措，具有重要意義和現實緊迫性。

除上述劉士余去年12月18日的公開演講外，證監會副主席方星海去年12月3日也在深圳發出警告，近期非法和變相期貨活動在全國各地有蔓延的趨勢，證監會將配合公安等部門予以嚴厲打擊，決不能再發生大量的非法期貨風險，給人民群眾的財產帶來巨大損失。

方星海

在周一的會議上，部際聯席會議指出，一些交易場所公然違反國務院38號文、37號文規定開展連續集中競價交易，誘導大量不具備風險承受能力的投資者參與投資，部分貴金屬、原油類商品交易場所開展分散式櫃臺交易涉嫌非法期貨活動。

會議還提出近年來出現的一類新型非法證券期貨活動，“部分郵幣卡類交易場所開展現貨發售模式涉嫌市場價格操縱;一些交易場所會員、代理商等機構涉嫌欺詐誤導投資者;‘微盤’交易涉嫌聚眾賭博。這些行為不僅違反國務院文件規定，有的甚至構成嚴重違法行為，侵害廣大投資人利益，帶來大量的信訪投訴問題，影響社會穩定，亟須予以清理整治。”

去年12月16日印發的風險提示函也指出，一些地方交易場所通過驗收後違規行為“死灰複燃”，有的還涉嫌非法證券期貨活動。

證監會發言人鄧舸去年11月25日在例會中回應第一財經記者稱，目前由證監會牽頭的部際聯席會議辦公室會同有關成員單位，部署各地對地方交易場所進行摸底排查，以掌握各類交易場所的基本情況和違法違規問題，其中對投訴舉報、輿情關註較多的貴金屬、原油、郵幣卡交易場所進行重點調研。

與此同時，國家統計局也在全國開展核查工作，對全國大宗商品交易平臺進行摸底。

兩類非法活動最猖獗

風險提示函警示，目前有兩類非法證券期貨活動較為猖獗。

一類是部分交易場所以白銀、原油等大宗商品為交易標的，采取類似期貨的交易模式，交易方式為集合競價、連續競價、做市商等，交易制度包括標準化合約、無實物交割，每日無負債結算、強行平倉等，還采用保證金制度，杠桿最高可達50倍。

在這類交易中，行情波動稍大就能導致投資者爆倉，且這些交易場所不是通過自身交易形成價格，而是在境外行情數據基礎上加減一定點差作為買賣報價。個人投資者實際上是與交易所招募的會員單位進行對賭交易，投資者的虧損即為會員單位盈利，大多數投資者虧損嚴重。

另一類是“類證券”的交易活動，主要以郵票、錢幣、磁卡為交易標的，或以珠寶玉石、茶葉、老酒等實物商品為交易對象，采取類似股票的發售和交易模式。

但與正規的股票交易所不同的是，這類交易場所會與商品發行人串通，在沒有實際商品對應的情況下，炒作虛擬標的。有的平臺直接或通過關聯方進行坐莊交易，慣用模式是迅速拉升價格，高出實物市場價格的幾倍甚至幾十倍，在引誘投資者高位接盤後，放任價格連續跌停，大量投資者被洗劫一空。

風險提示函指出這些交易場所涉及三大問題，首先是交易方式涉嫌違法違規，均違反了38號文、37號文關於不得采取連續集中競價進行交易等有關規定，部分交易場所還涉嫌違反《期貨交易管理條例》中“非法組織期貨交易活動”的規定。

其次是無益於實體經濟。雖然這類交易所名為商品現貨交易、文化藝術品交易市場，實際上基本無實物交割，不能促進商品及文化藝術品流通，其要麽沒有價格發現功能，要麽投機氛圍濃厚，價格暴漲暴跌，嚴格偏離和擾亂現貨市場價格。

第三是風險隱患巨大，這類交易場所往往發展大量會員、代理商、居間商等機構，通過互聯網平臺開展業務，采取虛假誤導性宣傳方式，誘導大量自然人參與，有的縱容會員惡意“喊單”，與客戶對賭，甚至通過操控系統、修改數據、頻繁刷單、限制盈利出金等方式操縱交易，致使大批自然人嚴重虧損，投訴舉報持續不斷，嚴重影響社會穩定。

部際聯席會議在風險提示函中建議各省級政府，抓緊排查摸清風險底數，做好資金和人員管控，對交易場所違法違規活動采取穩妥措施予以嚴厲打擊，涉嫌犯罪的，移送公安機關。

風險提示函還要求各省級政府做好轄區內交易場所的清理整頓工作，落實整改和分類處置要求，該規範的規範，該關閉的關閉，堅決防止死灰複燃、養癰為患，同時做好風險處置工作，維護社會穩定。在新交易所審批方面則按照“總量控制、審慎審批”的原則，嚴格程序，明確標準，審慎批設，不得將審批權限下放。

(第一財經記者杜卿卿對本文亦有貢獻)

【社論】“騙子交易所”不應屬地監管

從現貨黃金、白銀，到現貨原油、瀝青，再到郵幣卡，各類“類期貨”、“類證券”交易平臺近年在全國各地此起彼伏，利用各種手法進行金融詐騙，雖監管層一再整頓，仍禁而不絕，甚至愈演愈烈。

以整治市場亂象知名的證監會主席劉士余近日也對此發難。1月9日，劉士余主持召開了清理整頓各類交易場所的部際聯席會議，對下一階段開展交易場所清理整頓“回頭看”活動做出動員和部署。不過涉及到監管舉措，仍未突破2011年國務院清理整頓各類交易場所38號文所規定的屬地監管原則。

所謂屬地監管，即38號文所明確的各省級政府是省內交易平臺監管主體，平臺只要經過省級政府批準，即可運作。然而時隔五年多，監管效果仍未顯現，截至2016年底，國內大宗商品電子類交易市場共計1231家，同比增加兩成。其中不以實物交割為目的、僅僅炒作虛擬標的，甚至操縱價格致投資者虧損的市場亂象日益猖獗，上當受騙者眾，涉及金額巨大。

即便監管層頻頻發文整頓也於事無補。如在現貨黃金禁令下，地方現貨交易平臺隨即轉向白銀，近年又以金融創新和支持實體經濟為幌子，上線原油、瀝青、重油等品種。此時，亂象引發對屬地監管的質疑之聲越來越大，其弊端也日益明顯。

一方面，地方政府與交易平臺很容易形成利益共同體。由於“類期貨”、“類證券”交易平臺容易牟取利潤，往往是地方納稅大戶，加上各種利益關系，地方政府往往由交易平臺的監管者變為庇護者。如天津貴金屬交易所，早在2011年即納稅1.6億元，38號文發布後，天津市政府同意其正常運營，在隨後的現貨黃金、白銀、原油等現貨投資騙局中，天津貴金屬交易所從未缺席，數年來涉及多起訴訟，但卻躲過了一輪又一輪整頓。

而且，在針對交易平臺的訴訟案件中，也表現出明顯的轄區特點，案件如果在平臺的所在地審理，以平臺勝訴居多;如果異地審理，則以投資者勝訴居多。以江蘇一度最大的貴金屬和原油現貨平臺大圓銀泰商品合約交易市場為例，2015年以來其與會員單位共涉及41起與投資者間的民事訴訟，審理地點在南京市的25起，有21起投資人訴訟請求被駁回，而在異地審理的所有同類案件中，投資者都同意協調並主動撤訴。

另一方面，屬地監管已不符合交易平臺業務全國化的現實情況。目前情況是，交易平臺在杭州、上海、深圳、廣州等地有諸多會員單位(代理商)，這些會員單位通過互聯網等模式向全國招攬客戶，因此每次由現貨投資、郵幣卡交易等引發的群體性事件，受害者來自全國各地。而全國性的交易所，審批和管轄權在國務院層面，並不是地方政府。

與此同時，針對此類金融騙局的立法一直滯後。雖然日前浙江省高院以詐騙罪終審判處南京一家現貨交易平臺總經理無期徒刑，被業內認為具有標桿意義，但在至今為止的眾多訴訟中，判罰不一，投資者敗訴的也不在少數，且在全國1000多家現貨交易平臺中，被公安機關偵查的寥寥無幾。

因此，對於此類金融騙局，需加強法制建設，加大違法懲處力度，如將通過金融騙局牟利的行為認定為詐騙，對涉案人員、“老賴”加強懲治，必能達到以儆效尤的效果。

一言以蔽之，禁而不絕的金融騙局，社會影響與風險隱患日增，監管者應改變思路，找準久治不愈的癥結，建立監管長效機制。而改變屬地監管，將監管主體改到國務院層面，並加強相關法制建設，無疑是對癥下藥。

半年治理數百家“騙子交易所”，劉士余有何高招

新一輪違法違規交易所治理獲得了普通投資者的“點贊”，但他們擔心，為期半年的清理整頓能否擊中“騙子交易所”的要害。

清理整頓各類交易場所部際聯席會議第三次會議日前在北京召開，第一財經記者從不同信源獲得的同一份此次會議的相關資料(下稱“會議資料”)顯示，經摸底調查，全國共有300多家涉嫌非法期貨交易、“類證券”投機交易等違規交易場所，集中在大連、河北、湖南、寧夏、北京、江蘇、貴州、青島等地，多為貴金屬、郵幣卡、原油交易所。由於摸底調查未能將轄區內交易場所全部納入現場核查等原因，各類交易場所的實際違規比例可能更高。

雖然官方未明確這份會議資料的真實性，但有知情人士證實，上述會議討論的正是這份資料。具體來看，會議資料明確了各省級政府的清理職責，並要求健全長效監管機制。其涉及的治理方式，為打好清理整頓“騙子交易所”這場仗指明了方向。

然而，地方交易平臺往往會受到地方偏袒，要真正清理到位，必須有法可依。

國務院和國務院辦公廳近年先後下發了《關於清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定》(國發〔2011〕38號)(下稱“38號文”)、《關於清理整頓各類交易場所的實施意見》(國辦發〔2012〕37號)(下稱“37號文”)。但北京工商大學證券期貨研究所所長胡俞越對第一財經記者表示，上述文件只是做出清理整頓要求，目前還沒有針對各類交易場所的管理辦法和管理制度，因此建立長效機制需要“有人管、有法管”，才能落到實處。

多部聯手刮起監管風暴

痛斥了“野蠻人”後，證監會主席劉士余上任以來第一次召集部際聯席會議，並聯合多部門全面治理違法違規交易場所。

第一財經記者獲得的會議資料有兩點與證監會的公開消息完全符合，一是，監管層在全國範圍開展一次清理整頓“回頭看”活動，上述聯席會議各成員單位和有關部門聯合行動，省級政府切實負起清理整頓和屬地監管職責;其次，清理整頓時間為期半年，力爭到今年6月30日基本解決交易場所存在的問題和風險。

會議資料顯示，“回頭看”清理整頓工作中，各地省級政府應對轄區內違規交易場所進行清理整治和分類處置，該規範的規範，該撤並的撤並，該關閉的限期關閉，涉嫌犯罪的移送公安司法機關。堅決防止違規行為死灰複燃、養癰為患，及時做好風險處置工作，切實維護社會穩定。

商業銀行、第三方支付機構應根據違規交易場所名單和“微盤”(微交易電子盤)交易平臺名單，在今年6月30日前逐步停止為違法違規交易場所和“微盤”交易平臺提供服務;對於沒有省級政府批文的非法交易場所，不得為其提供服務;對於監管部門認定違規並通報的交易場所，要及時停止服務。

在公安部牽頭下，將查處一批交易場所涉嫌經濟犯罪案件。嚴厲打擊利用互聯網等渠道進行非法經營、詐騙等嚴重擾亂市場秩序、破壞社會穩定的違法犯罪活動，依法嚴懲違法犯罪分子，並適時曝光典型案例。統一部署各地公安機關對開展“二元期權”交易的“微盤”交易平臺，開展專項執法行動予以打擊。

工信部、國家網信辦將以名稱、營業範圍、交易品種、宣傳內容等中間帶有“微盤”、“微交易”、“雲交易”等關鍵字為標準，通過微信公眾號、手機APP、網站等全面摸排“微盤”交易平臺名單，限期盡快關閉，並建立“微盤”交易平臺動態監測和清理處置機制。

鑒於近年來非法證券期貨從業者通過媒體大肆宣傳和招攬投資者，會議資料還要求媒體加強自我管理，履行社會責任，維護社會公信力。要求叫停違規交易場所及其會員、代理商通過網絡、電視臺、電臺、報紙、期刊等媒體進行的廣告宣傳、行情發布等推廣活動。

對於為違規平臺提供交易軟件的服務商，材料指出，將制訂地方交易場所信息技術規範，督促違規軟件開發商整改，約談鄭大信息技術有限公司、北京金網安泰信息技術有限公司等軟件企業，要求其對不符合38號文和37號文規定的軟件產品限期整改並組織驗收，否則依法予以處理。

爭取不是“一陣風”

早在2011年11月，38號文發布之時，全國就掀起了一場清理整頓各類交易場所的風暴。截至2013年底，經過清理整頓，全國各類交易場所關閉了215家，保留了820家。

不過，三年之後，違規交易平臺的數量不降反增。全國交易場所較上一輪清理整頓後保留的數量相比，增加了311家，增幅38%，增加最多的是貴金屬等商品類和文化藝術品類交易場所。此間，雖然監管措施不斷，但往往雷聲大雨點小。

因此，根據會議資料，此次治理將由商務部、文化部、一行三會、發改委等國家部門對各類別交易場所分頭規劃指導和監督，由省級政府按照屬地原則實施日常監管，落實情況納入地方主要領導幹部經濟責任審計。

具體而言，各省級政府應盡快出臺完善交易場所監管辦法，明確投資者適當性管理標準，要求交易場所電子化交易系統一律接入地方政府監管部門，便於實時監測和隨機抽查;省級政府要對轄區內違法違規的交易場所建立“黑名單”制度，及時更新維護並對社會公布等。

胡俞越對第一財經記者表示，“回頭看”清理整頓能夠打壓違規交易活動泛濫之風，但建立長效監管機制並不容易。目前還沒有規範地方交易平臺發展的管理辦法和管理制度，在國務院層面沒有主管機構，行業處於多頭監管卻無人監管的灰色地帶。作為日常監管機構，地方金融辦卻缺乏必要的監管資源和監管手段。因此建立長效機制需要“有人管、有法管”，才能落到實處。

目前，一些地方交易場所處於無人監管的真空狀態。比如，廣州的鄒先生2016年3月開始在青島齊魯商品交易中心(下稱“齊魯商品”)開戶交易重油、白銀等品種，前後共虧損600多萬元。今年1月，鄒先生和其他虧損投資者來到青島，請求有關部門認定齊魯商品是否存在非法期貨交易行為。但截至目前，多個政府部門都沒有給出正面答複，當地派出所也以齊魯商品具有政府批文為由不予立案。

青島證監局新聞處給第一財經記者的回複是，原油、白銀等現貨由當地政府、青島商務局主管，證監局的功能主要是配合打擊非法證券期貨活動，出具非法證券期貨認定函。截至目前，青島證監局還沒有出具過此類函件。

第一財經記者又致電青島市金融辦，得到的答複是，現貨和郵幣卡交易均由市商務局審批和監管，與金融辦無關。然而，截至發稿，記者始終未能與齊魯商品審批部門青島市商務局流通業發展處取得聯系。

有法可依才能擊中要害

第一財經記者梳理近幾年來各地投資者起訴地方交易平臺案件的判決書時發現，法律判決表現出明顯的轄區特點，案件如果在平臺的所在地審理，以平臺勝訴居多，在外地，則以投資者勝訴居多，但絕大部分投資者仍無法挽回損失。

盈科(廣州)律師事務所律師潘衛平向第一財經記者表示，對於現貨平臺既不能置之不理，也不能因噎廢食一刀切，而要提供法制保障，劃清現貨平臺的權責，加強事中事後監管和對投資者的保護力度，實現市場的公開公平公正。

根據會議資料，監管層要求商品類交易場所及交易品種的設置應立足現貨，具有產業背景和物流配套能力，不得上線與當地產業無關的交易品種，交易必須全款實貨，交易客戶限定為行業內企業。交易場所不得開展分散式櫃臺交易模式和現貨發售模式，要限期停止貴金屬、石油、郵幣卡等違規交易品種。

但有業內人士對此指出，全款實貨並不現實，即使在線下實體的批發市場，也無法做到全款實貨。此外，作為交易場所，如果把交易客戶限定為業內企業，可能導致投資者結構單一，交易商缺乏對手方，市場流動性不足，也難以形成有效價格。

該業內人士建議，盡快出臺有關大宗商品交易管理辦法並加強現貨金融化立法工作，加強證監委、商務部及地方政府協調行動，落實認定非法期貨交易職責。

此次部際聯席會議提出由國務院法制辦統籌研究推進地方交易場所監管立法工作，明確違法違規行為的法律責任，同時，由最高人民法院制定出臺交易場所糾紛案件的司法解釋，以推動地方法院案件審理的統一性，強化交易場所和會員機構舉證責任，切實保護投資者合法權益。

第一財經記者采訪業內人士時獲悉，監管層正在考慮由最高法院出臺司法解釋，把五倍以上杠桿的現貨認定為期貨，並且限制自然人進場交易，但是推進法制仍會是“難啃的硬骨頭”。

北京尋真律師事務所律師王德怡告訴第一財經，受制於地方保護等諸多案外因素，地方法院在現貨交易糾紛案件的處理中，裁判標準五花八門，增加了投資者維權的不確定性。最高法院出臺司法解釋或公布指導案例，有利於地方法院掌握立案標準，統一裁決尺度。

(第一財經記者洪偌馨對本文亦有貢獻)

摩拜能用微信掃碼後，騙子們又多了一種詐騙手段

i黑馬 2017-03-08 14:24

i黑馬訊 3月8日消息 人為破壞、加私鎖、無序停放，共享單車已經處在了野蠻生長的階段。今日，據網友在朋友圈爆料，騙子們開始盯上了共享單車身上的二維碼。

可以從圖中看到，摩拜單車的二維碼區域被貼上了打印的二維碼，大小與車身的二維碼一模一樣。當用戶掃描這個二維碼之後，跳轉的是向個人用戶轉賬299元的頁面，這個數額正好是摩拜單車縮需要支付的押金。騙子們巧妙地利用了掃碼這一流程，甚至還特意將用戶名改為了帶“押金”字樣。初次使用的用戶，一不小心就會中招。

2月23日，摩拜單車正式接入微信，用戶可以通過微信的掃一掃功能直接使用摩拜單車，而無需下載摩拜單車App，方便快捷。此前，媒體曾報道過有騙子在車身貼二維碼的手段進行詐騙，但摩拜單車App並無法識別其它性質的二維碼，欺騙性相對較小，而如今隨著微信二維碼的接入，又被騙子們看到了新的“商機”。不過，目前尚未聽到有用戶中招的反饋。

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“金掃帚”第一位領獎人自述：電影行業現在騙子太多

海苔娛樂 2017-03-27 09:58

編劇宋方金揭露影視行業亂象的文章余波未散。這也讓我們想起海苔娛樂二月份和制片人李明陽的一次聊天。他也是第一位現身領取青年電影手冊“金掃帚獎”的獲獎者。目前，已從商業片轉做藝術片的他，深感行業亂象太多，泡沫未散，發出很多感慨。以下便是這次談話的部分摘錄。經得他同意，發布如下。 

口述/李明陽《瘋狂的蠢賊》、《照見》、《在碼頭》等片制片人

整理/海苔娛樂（ID：haitaiyule）    

中國現在為什麽沒有好電影？我個人認為，大家沒有在拍電影。大家在幹嘛呢？拿它賺錢、洗錢、黑錢，滿足自己的各種欲望。

2013年，我做制片人的《瘋狂的蠢賊》獲得了金掃帚獎。我去現場領獎，當時頒獎人是喬任梁。這次“領獎”也改變了我做電影的一些態度。

有人問我，去年市場那麽差，錢是不是沒有那麽好騙了？其實不然，上面差是不會影響到底下人的，投資方賠了，底下人還是賺到投資方的錢。也有一些投資方懂電影，但他一年投的項目太多，不可能每個都去看，只要1000萬把這個事搞定，他能賣到3000萬，就沒關系。底下的人也不會在乎票房，拍完走人，下部戲合不合作也無所謂，包括演員，片酬也拿到了。只有導演會註重片子的口碑。做商業片就無所謂了，都推卸責任嘛，沒有賣好，就說發行不行，宣傳不行。宣傳就會說，這拍的什麽玩意兒。各執一詞。

很多時候我想跟業內人討論目前的電影環境，但討論不起來。大家不是這個狀態。混到今天，我們個人所謂的層次，可能比入行時高很多了，但我們還真心愛電影嗎？沒有了。你也把它做成了一個賺錢糊口的工具。這個本質不同之後，行為就不同了。

不做商業片的原因之一也是“黑錢”太厲害。一個投資1000萬的商業片，制片人想拿200萬，太簡單了。我某個制片人朋友，做了兩個網大，一個小電影，都在北京買了一套房。他們談大演員，片酬可能是1000萬，說我幫你談到1500萬，你給我200萬，可不可以？然後去後期公司吃回扣，租設備的也吃回扣，幹什麽事都可以吃回扣。拍攝的過程中，也可以說是有各種突發。比如導演突然說我要加些特效，投資人陷在泥潭里沒法退出。你退出，我就找別人接盤。所以可能再花100萬，這個事就過去了。拍戲如果抓“反腐”，抓10個人9.9個人不會被冤枉。有一部我做制片人的電影，制片主任也騙我，但我還得配合他，為什麽？他會想辦法讓你的戲黃掉，讓你一無所有。你讓他騙一點，還有戲。

制片人騙子也很多。我有很多做制片人的朋友，做5、6年了一部戲也沒有，但天天頂著制片人的名頭出去騙，去廣電拿到批文就開始四處找錢。還有朋友在做制片統籌，大家就很赤裸裸地在談，我給你做個後期統籌，片酬是80萬。我感覺他這個事就值10萬塊吧，工作量也沒有這麽大，但他就要80萬，你說這是不是騙呢？可一個願打一個願挨——價格和價值不對等，就是一種泡沫。

我跟一位攝影師一起喝茶聊天，他也很痛苦，當年我那麽愛電影，去法國留學，回來之後不是在拍電影，而是在幫別人黑錢。去別的戲，片酬本來是30萬，跟制片人簽合同要簽50萬，甚至80萬，那我簽還是不簽？簽了，中間的錢就是他的了，不簽，連工作都沒有。幾乎每個組的情況都差不多，不能說100%，可能95%都是這樣的。所以有時候我跟我愛人開玩笑，自己混得最慘，做這麽多年電影了，居然都沒房沒車。

大家都是把賺錢這個事放在第一位，第二位可能是宣傳，怎麽炒作，怎麽賣錢。第三才可能考慮觀眾喜不喜歡這個電影。

大家都在騙，誰來買這個單呢？可能是我們自己。觀眾買了票但看完之後覺得被騙了，罵罵就算了。又會有新片子出來，再接著罵。現在的票房占比，都是二三線，甚至四五線觀眾居多，一線觀眾已經很乏味了。我個人認為可能還需要有個3、5年，大家會逐漸往內容方向走。人肯定有美好追求的，不可能永遠那麽傻。

拍完《瘋狂的蠢賊》後我就去做藝術片了。藝術片黑錢的情況少點。拍藝術片的都是窮人，見過的錢少，黑錢的心小。包括我跟《路邊野餐》他們聊，最慘的時候就剩下畢贛、陳驥和楊瀟，兩個副導演，再加上錄音師。但大家在那個時候，還只想著拍電影。最近跟賈樟柯導演接觸比較多，我覺得賈導非常有智慧，電影對他既是藝術，又是謀生的手段，平衡得非常好。很多做文藝片的人老哭窮，不賺錢，其實也不是。文藝片在海外還是有比較成熟的商業路徑，國外對版權很尊重的。

另外，對於IP熱這件事，我個人覺得挺扯的。我一個朋友的公司花了不少錢，買了十幾個科幻小說的IP，可有什麽意義呢。放在那兒，幾年不拍，版權又回去了。如果是一個真心想做電影的公司，怎麽會無緣無故一次買十幾個科幻小說的IP？

我的一位法國朋友，也是國際很著名的發行人，在中國做電影小20年了，她說中國的霧霾沒有讓我想離開，還想在這兒做電影，但看完《惡棍天使》後，我對中國失去了信心。她說這樣的電影能賣7個億，我無比之痛心。一個法國人，為中國的電影而焦慮，我都感覺好丟臉。

老說內容為王，大數據、IP，這些其實都沒用。你聊多少東西，都只是起到一個輔助作用，不是決定性作用。底下的人不好好做電影，上流社會的人再聊電影市場，都沒有用。如果大家把黑錢的小心思用在拍電影上，那絕對會拍出很棒的電影。

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ICO迷局：泡沫與騙子橫行 監管就在不遠處

洪言微語 2017-08-22 15:21

來源 | 洪言微語（ID:hongyanweiyu）

文 |  薛洪言

進入2017年以來，隨著以比特幣為代表的加密數字貨幣的暴漲，作為新型數字加密貨幣主流的發行渠道，基於區塊鏈的ICO開始受到大家的關註。不過，由於數字加密貨幣本身的高投機性、區塊鏈的去中心化、跨境特征以及監管的缺失，ICO的風行，很快引發了兩極化的評論。

對於ICO，贊譽有加者有之，認為其為區塊鏈創業企業開啟了新型融資渠道，助力區塊鏈的商業化進程；深惡痛絕者亦有之，認為其成為騙子們圈錢的工具，99%的項目都不靠譜，必須嚴加監管甚至取締。

那麽，事實究竟如何呢？不妨往下看一下

迎合加密數字資產投機心理，ICO迎高速發展期

ICO，英文全稱initial coinoffering，即首次公開募幣，是以初始產生的數字加密貨幣作為回報的一種籌措資金的方式，是幣圈類比IPO（首次公開發行上市）創造出的一個概念。

從大類上看，ICO的模式主要有兩類，一類是創業企業在官網或論壇中直接進行ICO項目發布，一類是通過第三方平臺進行項目發布。早期的ICO項目多是區塊鏈企業自行操作，隨著項目的增多開始出現第三方平臺，現在的主流模式是同時在官網和第三方平臺上進行項目展示，多渠道引流。

在具體業務流程上，ICO項目主要包括預熱、開售、投後管理三個階段，如果是在第三方平臺展示，還需要經過ICO平臺的形式審核。為了激勵投資人積極參與，ICO項目通常采用分階段發售的方式，即包括早起鳥階段、第二階段、第三階段等，其定價原則是，越是早期參與，便能以更低的價格獲得項目代幣。

在ICO項目中，區塊鏈創業企業平均募集約2000BTC左右，按照目前市價，折合人民幣約4000-6000萬元。對投資者而言，通過支付比特幣BTC或以太幣ETH，獲得區塊鏈企業發行的代幣，其回報主要體現為代幣的幣值增值和區塊鏈企業自身的項目分紅。

考慮到區塊鏈企業就其自身業務而言，在短期內很難實現盈利，投資者看中的主要還是代幣自身的幣值增值。隨著數字加密資產市場的整體火爆，ICO作為加密數字資產發行的主流渠道，迎來了高速發展期。

據Coindesk ICO跟蹤工具顯示，2017年4月以來，ICO月度融資金額出現快速上漲，當月融資金額1.04億美元，5月份環比增長123%至2.32億美元，6月份環比增長99%至4.62億美元，7月份環比增長24%至5.74億美元。

泥沙與黃金俱下，ICO到底合規嗎？

ICO第三方平臺則定位於信息中介，只是提供項目展示窗口，不承擔實質性審查責任，也不對投資者損失承擔責任。比如，ICO第三方平臺幣眾籌在《投資風險揭示書》中就明確寫道：

“幣眾籌平臺僅為您提供公司及項目信息。雖然幣眾籌平臺努力通過制定規則等方式使掛牌公司的信息披露真實有效，但幣眾籌平臺對於這些信息的真實性、合法性、及時性和有效性不做擔保，您對上述信息的理解和利用應當依賴您獨立的思考、投資經驗和投資判斷。幣眾籌平臺對投資收益不做任何承諾，同時對投資損失不承擔任何責任。”

從業務屬性上看，ICO與股權眾籌有高度的相似性，與IPO也有一定的相似性，考慮到國內並未出臺股權眾籌相關的監管框架，在合規性分析上，主流的著眼點都聚焦於ICO是不是變相的IPO行為？是否需要納入IPO相關的證券發行監管框架之中進行管理？

盡管ICO生態圈內的企業以支付手段為加密數字資產而非法幣為由，認為ICO與IPO有著本質的區別。但隨著ICO項目的日益火爆和詐騙性項目的增多，監管機構開始傾向於將ICO視同證券發行行為進行監管，以保護投資者利益。

2017年7月25日，美國證券交易委員會（SEC）在一份監管報告中明確表示，“ICO代幣應被歸類為證券，向美國投資者出售證券的人，需在證券監管機構進行登記。”8月初，新加坡金融管理局（MAS）亦發布聲明稱，該機構的監管規定下，某些代幣出售等同於證券發行。

就國內而言，對於ICO仍然沒有統一的監管規定，不過，在當前金融強監管和金融防風險的背景下，將ICO納入監管應該是遲早的事情。

就當前市場情況來看，絕大多數ICO項目自身並無發展前景，只是數字加密資產市場的暴漲使得ICO逐步淪為投機性工具，為了投機而投機，很少有人去在意項目本身的發展空間。在此背景下，ICO逐步呈現泡沫化趨勢。在這場泡沫中，既便是用常識判斷就不靠譜的項目，也能得到投資者的熱捧。

就著投資者的狂熱，各種詐騙性項目湧現出來，最典型的，便是打著ICO的幌子搞加密虛擬貨幣傳銷，搞起了龐氏騙局，和P2P火爆時e租寶們打著P2P的幌子搞“互聯網理財”如出一轍。相比P2P行業當時20%的年化收益率，打著ICO幌子行傳銷之實的傳銷項目可以打出200%甚至2000%的收益率，再加上巧舌如簧的宣傳，誘惑性更大，危害也更大。

迄今為止，恒星幣案、萬福幣案、中華幣案，百川幣、維卡幣、珍寶幣、五行幣等等，均是已經被查獲和曝光的數字貨幣傳銷案，更多地則尚未浮出水面，等著投資者以身犯險。

哪里有風險，哪里便有監管，不難預測，監管的大棒就在不遠處

泡沫破滅，也許是ICO行業的成人禮

金融行業的發展規律告訴我們，所有的泡沫最終也都會破裂。無論是有實物支撐的郁金香、郵幣卡，還是缺乏實物支撐的加密數字資產和ICO項目，均是如此。有很多時候，人們明知自己在玩一個擊鼓傳花的遊戲，也知道遊戲不可持續，只是都不相信自己會成為最後的接棒者。

就ICO的前景而言，若要回歸助力區塊鏈創業企業融資的初心，刺破泡沫便是不可避免的行為。泡沫的破滅需要一個導火索，就ICO熱潮而言，這個導火索要麽是監管的突然出手，要麽是爆發類似e租寶波及面巨大的風險事件。只是對投資者而言，到了那個時候，一切為時已晚。

就區塊鏈創業企業而言，ICO泡沫的破滅雖然會提高融資門檻，降低融資金額，但只有把魚目混珠的眾多劣質項目清除出去，真正有前景的項目才更容易脫穎而出。

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