按揭詐騙 假業主呃永豐4,000萬業界：不排除與不良中介有關
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GS(14)@2016-05-21 19:03:26■假業主呃財仔事件再多兩宗，令財務公司再添損失。
【本報訊】假業主呃財仔事件再多兩宗，除冒認嘉亨灣業主，向財務公司永豐信貸騙取千萬貸款事件外，消息透露，另一嘉亨灣單位及凱旋門單位業主，均遭到冒認，並同時向永豐借取抵押貸款，令該財仔累計損失高達4,000萬元。業界表示，騙徒明顯有組織及精密部署犯案，不排除與不良中介有關。記者：周家誠
昨日有報道指，騙徒冒充嘉亨灣一個單位業主，令永豐按揭貸款損失逾千萬元。兩名財仔界消息人士指出，實際上騙徒再冒充嘉亨灣另一名業主以及凱旋門業主，貸款額分別為1,000萬元及2,000萬元，令永豐總損失或高達4,000萬元。
冒認嘉亨灣凱旋門業主
該人士續稱，騙徒有意向一些土地紀錄較乾淨的物業着手，當中嘉亨灣及凱施門轉手不多，樓契較容易複製，「若果灣仔有啲盤，舊樓拆過再起，個樓契隨時幾個箱都裝唔晒，好難冒認。」若果業主屬不常在港內地人，持有內地身份證，更容易成為騙徒目標。本報曾向永豐信貸行政總裁陳天宏，以及永豐金融研究部主管涂國彬查詢，惟兩位均未有接聽電話。有法律界人士稱，若果永豐與負責按揭律師洽商，共同承擔責任，或能分擔損失。本報亦就事件向警方查證，警方回覆指，今年二月接獲報案，一名48歲女子被冒認身份申請按揭，涉及1,930萬元，案件列為詐騙案並交由商罪科跟進。
物業融資協會副主席陳啟豪表示，騙徒明顯有組織並且精密部署犯案，手段相當高明及專業，而且對財務公司、公司註冊處運作相當熟悉，不排除與不良中介有關，亦有顯示他們轉向財務公司埋手。陳啟豪指，該會下星期將會去信警務處處長、公司註冊處，就詐騙事件與警方溝通，希望尋求預防罪案辦法。業界亦正積極討論如何核實貸款人身份及樓契的業權。環球信貸（1669）主席王瑤表示，以假文件、假證騙物業貸款案不時發生，近日則開始頻密，認為事件屬有組織犯案，與不良中介被打壓有關，「政府近日要求放債人牌照填上委任中介名字，以及加強宣傳，令到市民注意度提升，不良中介現時向財務公司埋手。」她提到，環球信貸較少接觸騙案，因該公司申請貸款手續較複雜、審慎，有些中小型財務公司員工少，申請程序簡單，易成為騙徒目標對象。有業界人士稱，以他從事的財務公司為例，業主申請需要身份證、回鄉證、護照等。
■陳啟豪指騙徒明顯有組織並且精密部署犯案。
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160521/19621278
柬擬遣13台電訊詐騙犯返大陸
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GS(14)@2016-06-21 07:38:52繼肯亞和馬來西亞後，又有國家要把涉電訊詐騙的台灣人遣送大陸。柬埔寨警方日前逮捕27名來自兩岸的電訊詐騙疑犯，其中14名大陸人、13名台灣人。當局昨表示，將把這些嫌犯悉數遣送中國，因認定他們都是中國人。台灣外交部對金邊表示不滿。柬國移民部官員昨指：「我們決定把他們（27名嫌犯）遣送中國，因為他們都是中國人，中國如需安排包機或購買民航機票，可要求我們等候安排。」官指柬國只承認「一中政策」，不把兩岸劃分對待。台灣外交部昨指摘北京向金邊施壓。台駐越南代表處仍持續和柬當局交涉，目前尚未遣送，但台方欲與台籍嫌犯會面受阻。此外，台外交部指上周六再有4名涉電訊詐騙的台籍人士在金邊機場被捕，另有八名來自兩岸的嫌犯落網，暫未知當中多少人為台灣籍。今年4月，非洲肯亞和馬來西亞分別將涉電訊詐騙的台灣人遣送中國大陸。有分析指，此類事件可看作大陸當局向今年5月上台的民進黨台灣新政府施壓的方式。台灣《蘋果日報》
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20160621/19662807
星展拓區塊鏈防貿易詐騙
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GS(14)@2016-08-07 01:02:31【本報訊】星展集團發展金融科技（fintech），將區塊鏈（Blockchain）技術應用在貿易融資上，創立Trade Safe平台，主要是因為該業務牽涉眾多挑戰，包括文件複雜、容易牽涉詐騙、洗錢，以及合規程序眾多等，不過由於現時市場對區塊鏈認識尚未算深，故此短期難大規模採用這項技術。該行產品開發與管理總監林鑫川表示，該平台暫時僅開發了2個月，目前正積極邀請夥伴加入這個區塊鏈平台，包括銀行及貿易夥伴。惟由於有貿易夥伴處於外地，目前要說服各機構及主要合作夥伴，包括外國貿易公司及海關機構，認可這個平台並對於繳付資料有共識，料政府須牽頭帶動，才能完整地成立區塊鏈的生態系統。被問到為甚麼在貿易上利用區塊鏈技術，林鑫川指，例如企業向其他企業訂貨，當中牽涉貨物往來，亦要透過物流系統運貨，並進行清關處理；而企業均傾向以融資手段先行找數，往後才清還，故此各機構往來文件相當多。若果可以做到文件電子化，非機密資料透過區塊鏈讓各人持有及互相監控，使資料並非僅存在少數機構手中，造假問題可以迎刃而解。由於現時區塊鏈並未深入民心，星展集行政總裁高博德明言不會大力發展，僅在現有步伐上起動。林鑫川亦認同現時區塊鏈亦僅是實驗性質，目前已投入20萬新加坡元研發。另外，星展亦積極將銀行數碼化，高博德指，去年該行新加坡的電話銀行中心員工量減少15%，分行量亦減少4%，出納員的需求亦減少，不過與此同時，該行對認識數據分析、保安等專才有需求。他表示，星展集團的成本收入比重（Cost to Income Ratio）約為45%，在數碼化轉型下，首階段將希望降至40%，而長遠將會降至30%才合理。被問到馬來西亞主權基金1MDB（簡稱一馬）涉嫌透過星展等多間銀行洗錢一案，會否被監管當局處以罰款時，高博德表示案件仍在調查當中，故此不方便回應太多，但指出在客戶盡職審查、交易過程上，正在檢討改進空間，又指出會利用科技協助人手辨識犯罪行為。記者周家誠新加坡報道
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160804/19721961
遊港上深圳查毒案 被指涉詐騙台警遭大陸拘留25天
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GS(14)@2016-08-19 06:55:40兩岸關係陷入低潮之際，近日再爆出台警在大陸被拘風波！台灣刑警陽明章早前趁在香港度假時，暗中追查一宗毒品案，後來還北上深圳與線人見面。不料大陸公安懷疑陽男涉及詐騙案，結果他辦案不成，還被送去千里之外的浙江省協助調查，遭留置長達25天才獲准返台，事件峯迴路轉，案件昨日曝光。
案發上月23日，台灣刑事局國際刑警科探員陽明章前往香港度假時，臨時接獲在大陸台籍線人的毒品情報，並搭上位於珠海的台籍製毒集團成員。他透過手機軟件LINE通知同事，指有毒販手持約300顆K仔毒品正在尋找買家。為低調辦案，陽男故意隱藏刑警身份，從香港前往深圳與線人會面。不料，原本秘密查案的他，入境大陸後不久就被人跟蹤。更誇張的是，他翌日在酒店被浙江公安部門找上門及被帶走。據稱，大陸當局近期破獲一宗詐騙案，17名台籍疑犯落網，因陽明章的線人亦是詐騙成員，警方以為陽男與詐騙犯有聯繫，加上其身上並無司法文件、指揮書證明，懷疑他是詐騙成員，甚至誤以為台警涉及跨國詐騙案，隨後將他由深圳帶到浙江舟山調查。
休假辦案未報備
陽明章被留置在賓館內，其間未被為難，行動自由之餘，手機也隨身，可與家人對話甚至視訊通話。台灣當局得知事件後，透過兩岸駐港澳聯絡官查詢，才發現陽男被留置在舟山市普陀區公安局旁的賓館。為免事件演變成政治風波，台方立即向陸方證實陽男是探員，大陸官方直至上周才要求台方接人。刑事局四天前派員前往浙江省接洽，昨晚順利接返。案件告一段落，陽明章返台後坦言，自己「辦案衝過頭」，強調不知道線人是詐騙犯。刑事局則表示，陽明章休假辦案精神可取，但未報備就進入大陸辦案，已經違反規定，將記過懲處。有網民認為，刑警想建功，到大陸卧底查毒品，卻讓自己身犯險境，行為愚蠢。台灣《蘋果日報》
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http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20160819/19742244
被指詐騙 庭上禁發言遭帶走維權律師夏霖重囚12年
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GS(14)@2016-09-23 08:09:47■遭重判的維權律師夏霖。
曾擔任艾未未、譚作人等眾多敏感維權案件的北京律師夏霖，被控以「詐騙罪」，昨一審重判12年！夏被法警強行帶走時高呼，有關判決是對其曾代理案件的打擊報復。夏的辯護律師對《蘋果》表示，夏表明會上訴。北京律師夏霖涉詐騙一案，昨日上午在北京一審宣判，法庭判他詐騙罪成，處以有期徒刑12年，剝奪政治權利3年，罰款12萬元（人民幣．下同）。判決書認定他詐騙兩名受害人共481萬元，用於賭博或償還債務，而並非如其借錢時聲稱的投資，行為構成詐騙且數額巨大。對於辯方指本案屬於正常民間借貸，並無「受害人」報案，法院以司法機關有責任保護公民財產、就詐騙提起公訴為由駁回。
「對我代理案件報復」
法官宣讀判決後，不給機會夏霖發言便命法警將他強行帶走，夏在走廊上憤怒高呼：「你們不讓我講話！這是對我代理案件的打擊報復。」夏的辯護律師丁錫奎接受《蘋果》採訪時說，夏已向法官提出口頭上訴，待整理好上訴狀，過兩天會前往會見夏：「我們作的是無罪辯護，所謂詐騙案件並非『受害人』報案。是因夏曾代理的維權案件有關的打擊報復。」夏霖的哥哥和妻子林茹獲准入內聽判。林聞判後痛哭，她接受港媒採訪說：「我覺得很荒唐，這麼多年夫妻我了解他不可能借了朋友的錢不還，對我來說判得非常非常的重，沒有辦法接受。」德國、法國、丹麥、瑞典駐華官員前往法院聲援，被警方隔離。法院外除了夏的友人，還有夏曾為之辯護者的家人特地從外地趕來聲援。北京華一律師事務所合夥人夏霖，曾為刺死城管的小販崔英傑、刺死淫官的鄧玉嬌辯護，令這些公權下的弱勢免於一死，案件轟動一時；他也曾為異見人士艾未未、譚作人、冉雲飛辯護，最後一次是在代理郭玉閃聲援本港佔中被捕一案時，令自己身陷牢獄之災。該案經三次延期，今年6月才開庭審理，直到昨日一審判決，夏已被關了1年10個月。
■夏霖的妻子林茹聞判後，傷心痛哭。
■民眾聲援夏霖。
債權人沒提告 違規立案
警方初時是以涉嫌賭博拘留夏霖及羅召奎等人，其後改稱調查期間發現夏涉嫌詐騙的線索，又將羅變成了詐騙案的「受害人」，稱夏在網上賭波，鬥地主，卻謊稱有投資項目缺錢而向多人借錢。辯方意見指偵查機關違規立案，夏霖與他人之間的欠款性質屬於正常民間借貸，案發前債務尚未到期，債權人也並沒提起民事或刑事控訴，甚至有兩名債權人主動向公安要求不追究夏的刑事責任，質疑辦案機關是在報復夏代理社會熱點案件時，站在了公權對立面。《蘋果》記者
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20160923/19778956
新規防詐騙 ATM過數需等24小時
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GS(14)@2016-09-24 23:30:37內地電訊詐騙屢打不絕，民眾怨聲載道。公安部等六部門近日聯合出台新規嚴打，限定櫃員機（ATM）除轉賬給自己，一律要24小時後才能到賬；所有涉電訊詐騙者10月31日前投案可從輕處罰，否則從重懲處，快偵、快捕、快訴、快審、快判及重判。
電訊騙徒限時自首輕罰
由最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和信息化部、央行及銀監會六部門聯合發佈《防範和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》昨日公佈。通告將電訊網絡詐騙案定為刑事案，表示要集中偵破、重點整治、嚴厲打擊職業電訊網絡犯罪。通告要求電訊業10月底前全部電話實名率達96%，年底前達100%。未實名登記一律停機。要立即清理一證多卡用戶，同一用戶辦電話卡達5張者不得辦新卡。立即清理網絡電話，加大虛假主叫攔截力度，立即清理規範一號通、商務總機、400等電話業務。銀行要嚴格落實同一客戶在同一銀行開借記卡不得超過4張。禁出租、出借、出售銀行賬戶（卡）和支付賬戶，否則追究刑事責任。自12月1日起，個人通過櫃員機向非同名賬戶轉賬，要24小時後才到賬。銀行監管不到位的要嚴肅問責。因電訊詐騙以台灣人為主，在第三國對中國民眾遙控行騙，公安部已從泰國、印尼、非洲等地引渡逾百名台灣和內地電訊詐騙犯回大陸。新華網
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20160924/19780048
河南詐騙村 民眾扮軍人行騙
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GS(14)@2016-09-27 08:02:08河南上蔡縣是長年上榜的國家級貧困縣；然而該縣的崇禮鄉孫莊村（圖），不少村民沒有正當生意，卻是衣着光鮮，住在兩層整齊森嚴的樓房，更用值約20萬人民幣的私家車出入……事實上，孫莊村以至崇禮鄉，不少人以冒充軍人進行電訊犯罪聞名全國。而當地警方近日則大力整治，並於本月9日通緝113名疑犯。內媒報道指，當地詐騙之風始於上世紀70年代初。當時內地人需要憑票購買商品，而孫莊村民則把票面價值塗改後高價賣出，買家則因難以辨認票的真偽容易上當，此後村民「詐騙鼻祖」之名便不脛而走。
近年轉攻電訊詐騙
內地改革開放後推行市場經濟，由於軍人在百姓心中有較高公信力，當地村民很快學會假扮軍人向零售商家推銷商品，說成是受歡迎的軍用物資，實質卻是成本極低的偽劣商品；更會派人到商家店舖買該種商品以營造受歡迎假象。此外，騙徒還會穿上軍裝，並借談生意時，把受害者的銀行存摺偷龍轉鳳，再提走受害者戶口的錢。至近年由於電訊發達，騙徒已從「接觸式詐騙」改成冒充軍人進行電訊詐騙，騙到全國各地。「投案自首唯一出路」……孫莊村現時滿村都貼滿類似標語；然而此類騙案犯罪成本低，當局雖花巨款推反詐騙宣傳，惟當地有官員認為，只要風頭一過，按以往經驗詐騙犯罪又會故態復萌。《新京報》
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20160927/19783224
美控61人電話詐騙23億
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GS(14)@2016-10-29 13:20:29美國司法部前日宣佈起訴61名美國與外國人，指他們涉嫌與印度電話詐騙集團有關，3年內假冒美國官員向美國至少15,000人騙財逾3億美元（23.4億港元）。司法部起訴5個印度熱線中心共61人匯款詐騙、洗錢與假扮美國官員等罪名，他們涉嫌在2012年至2015年間致電逾180萬美國人，訛稱自己是稅務局或移民局官員等，威脅對方立即匯款或存款至預繳卡交所得稅，否則會被拘控或驅逐出境。受害人主要是移民與長者，大部份來自南亞。美當局已拘捕當中20名被告，並有32人被印度當局拘捕，美方正尋求將海外被告引渡至美國受審，未知受害人能否取回被騙金錢。調查人員指，騙徒以政府名義向受害人施壓，令大批民眾就範。一名加州受害人稱騙徒20日內不停來電，重複指控他違反稅制，須即時付清拖欠稅項，最終他匯款13.6萬美元（106萬港元）。美聯社/法新社
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20161029/19815746
美景維修 多收業主半億 法團質疑管理公司串謀詐騙
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GS(14)@2016-11-21 00:00:43【本報訊】青衣美景花園天價維修工程，早前因承建商不獲屋宇署續牌「爛尾」。屋苑業主立案法團重新招標，近月翻查當年工程合約，發現1.7億元的總工程造價，與承建商入標文件顯示的1.2億元，相差逾5,000萬元，即每戶最終多付約3萬元。全港業主反貪腐反圍標大聯盟質疑，負責簽署維修工程合約的管理公司、顧問公司、業委會及承辦商涉專業失德或疏忽，令業主無故被多收半億元工程費。記者：譚靜雯
■「輝煌」標書中列明兩個方案收費，惟最終合約把兩個方案的名目及價格對調，令業主要多付半億費用。
美景花園大維修工程拖延多年，今年5月承建商輝煌建築（亞洲）有限公司更被屋宇署除牌，不能再施工，令工程爛尾。協助美景花園業主的全港業主反貪腐反圍標大聯盟、民主黨立法會議員尹兆堅昨與法團主席召開記者會指工程爛尾，法團需重新招標。不過，近月翻查工程標書及最終的工程合約，赫然發現標書文件與最終的工程合約金額相差約5,000萬元，由標書顯示約1.2億元，激增至約1.7億元，令每戶最終多付約3萬元。法團主席賴志偉表示，2012年工程招標時，有8間公司投標。其中「輝煌」標書顯示，外牆維修有兩個方案，包括重造外牆及修葺外牆，前者需約473萬元，後者則要約6,200萬元，至於其他標書重造則較修葺外牆昂貴。最終在業主大會上，輝煌中標，業主也揀了重造外牆方案。賴志偉稱，據業主一直理解，總工程造價約為1.2億元。
兩方案價格遭互調
而根據業主理解，輝煌中標之後，屋苑的管理公司啟勝管理服務有限公司曾經要求輝煌，確認總工程費用，以便制訂合約。最終輝煌回覆信件顯示，總工程造價為1.7億元，當中重造及修葺兩個方案的價格互相對調。而啟勝未有通知業主便簽約，並向每戶收取約7至11萬元工程費。據業主提供的資料顯示，在簽署工程合約前，曾有獨立顧問公司審視工程合約，並向啟勝、輝煌指出，輝煌標書內容與其他入標承建商不同，顧問公司更寫明「此錯誤或導致相關項目金額偏高或偏低」。尹兆堅質疑，當時屋苑未成立法團，由啟勝負責簽約，「獨立顧問公司都睇到價錢會有分別，點解管理公司、承辦商、業委會都睇唔到？係咪有人有心咁做？」他質疑過程中可能有人涉及串謀詐騙、專業失德，將向警方及廉署舉報。記者昨向大廈工程顧問黃鄺建築師有限公司查詢，至截稿未獲回覆。啟勝回應稱法團召開的記者會內容有偏頗誤導之處，表示極度遺憾，又指於2012年10月28日業主大會中已投票通過的維修方案，以及正式合約所簽訂的總工程金額為1.67億元，絕非法團所指1.2億元，強調無任何欺詐成份。啟勝承認，2011年4月18日維修工程截標後，大廈工程顧問、獨立顧問公司及服務處均先後發現，輝煌未有使用修訂版本的投標表格。但啟勝強調，輝煌最後已修正有關內容，並於同年5月發出的標價分析報告已糾正有關內容。
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20161120/19839704
詐騙基地搬海外引發遣返風波
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GS(14)@2016-12-21 23:41:53【電騙氾濫】隨着電訊科技及銀行支付業的快速發展，電訊詐騙案近年日趨氾濫，內地警方去年共立電訊詐騙案近60萬宗，但破案率奇低，其中一個主因是犯罪集團將行騙生產線搬往海外，不法分子透過在海外設置詐騙基地，令警方無從追查。而電訊騙徒海外犯案，更意外引發兩岸遣返風波，令騙案變成政治問題。
經濟損失248億
大陸公安部資料顯示，近10年來，電訊詐騙案每年以20至30%速度急速增長，去年電訊詐騙案件高達約59.9萬宗，經濟損失222億元人民幣（約248億港元），但破案率僅3%。據稱，為了令警方難以搜證及追查，詐騙集團最大特色是移往東南亞及非洲遙距犯案，包括在印尼、肯雅及柬埔寨成立電話中心基地，再向大陸及香港市民詐騙。而境外詐騙主要是台灣人組織實施，佔大陸電訊詐騙案總數20%，損失的50%。大陸公安部去年11月曾組織近年最大規模針對電話騙案的跨國清掃行動，在印尼、柬埔寨破獲多個台灣人為主腦、內地參與的詐騙集團，押回254名疑犯。今年4月，非洲肯雅將涉嫌詐騙的台灣疑犯遣送到大陸，事件隨後演變成兩岸風波。此外，西班牙近日破獲電訊詐騙集團，在被查獲的279人的疑犯中，目前已確定至少47台灣人，為了避免重現兩岸搶犯風波，台外交部強調全力交涉將疑犯遣返回台。《蘋果》記者
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20161221/19872160
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