再等等 Rathman
http://blog.sina.com.cn/s/blog_5b56fc2b0102e0x2.html前面說的過年前後能拿到加倉的錢有差錯，可能要到4月初，打亂了計劃。也罷，雖然這幾天大幅下跌，但是目前真的還未發現特別好的投資機會。
4月份呢，誰知道呢；反正最不希望的是大幅的上漲，投資有的時候要靠運氣，4月份能否加到好倉就是運氣。
前兩天把一點點中國人壽換成了中國平安，目前只持有一隻保險股中國平安了，已有小幅虧損。我估計不會長期持有保險股（因為實在是太複雜，又是高槓桿，不是我最喜歡的風格），目前只是在未發現更好機會的一個權衡之策。
春節回家，湖北的一個小縣城，在很多小店已發現了有廣藥王老吉。通過微博的一些調研，王老吉目前在走農村（二三線城市）包圍城市（大城市）的戰略。
年前看了八十集的《楚漢傳奇》，劉邦一直打敗仗，處於弱勢，可是卻最後贏得了勝利。還有國共戰爭的逆轉。王老吉最後的結局難料，還要看2年的時間。
不過，我估值的時候保守的多，王老吉只要能夠做到30%的市場，2-3年中就一定有錢賺。這個並不難，至少要比古越龍山賣黃酒上一個台階容易的多。
雖然銀行業前景悲觀的成分很多，但是具體到個體，差異化已經越來越明顯，其中民生銀行和招商銀行是做的最典型的兩家。前者是資產端，後者是負債端。看民生的「二五」戰略（聚焦小微，發展兩翼），非常清晰。後期我會重點關注民生的三個指標：
1）小微：包括成員數和貸款額度的增長情況；
2）存款結構：這是民生的弱項，目前民生的戰略是通過大規模的聚攏小微企業來改善存款結構；
3）貸款、風控質量
引用董文標的一句話：「我們剛剛制定完成民生歷史上第二個五年綱要，在接下來的五年，民生銀行會用自己的發展方式，進入中國銀行業的第一梯隊，規模不是最大，但盈利能力最強。」
我對民生銀行的投資可能會更長期一些。
譚木匠這半年的股價表現落後了，但是我從不擔心。這個行業，不要想賺大錢，我的目的是賺穩定的錢、分紅的錢。不過，一旦這個公司得到了更多人的認可，估值抬升的空間也是非常巨大的。只是盤子太小。很多基金下不了手。