紐約房地產——新形式的瑞士私人銀行
來源: http://wallstreetcn.com/node/97542
全文原載於New York Magzine，作者為Andrew Rice。本文有所刪節。
美國人口普查局估計，在紐約第五大道和中央公園之間的那些豪宅公寓，有30%在一年中有10個月都是無人居住的。這些空無一人的豪宅背後，閃現著中國、俄羅斯等眾多外國投資者的身影。
美國房地產咨詢公司XL Real Property Management首席執行官Dylan Pichulik直言：“外國投資者才是當前紐約樓市的主要驅動力。”
實際上，作為一種資產來講，紐約房地產具有顯著的缺點：資金占用量大，維護成本高昂。然而，紐約的房地產所有權和銀行帳戶編號一樣，僅從一串數字，人們難以知曉其所有人的真實情況。這些房產還受到嚴格的離岸司法轄區保密法律的保護。如此一來，在全球多國監管愈加嚴苛的大環境下，紐約就可以稱得上外國人的“避稅或者洗錢天堂”了。房地產咨詢公司Prodigy Network總裁Rodrigo Nino稱：
迫於國際監管壓力，瑞士逐漸增加了其外國賬戶的透明度，人們被迫繳納資本所得稅。而(紐約)房地產就是很好的替代品。
當然，在多數情況下，購買紐約房地產的資金和動機是合法的，但有時候不是。總部位於華盛頓的非盈利機構國際記者調查聯盟(International Consortium of Investigative Journalists)調查顯示，很多紐約房地產交易涉及國外金融和政治貪腐醜聞。房地產咨詢公司Wire International Realty的負責人Luigi Rosabianca說：
這種事情從來不拿上臺面談論。但是，它就像一個房間里的大象。(你很難忽視它) 房地產是洗錢的極佳途徑。一旦你買下了一所房屋，購買資金的來源就會被忘記。
不過，中國或者俄羅斯富人購買豪宅不一定是以自己的名義。為了掩蓋真實身份，多數時候是以公司名義進行交易的。
公開紀錄顯示，著名豪宅紐約中央公園西15號中，其中一所公寓的所有者是Jolly Star控股公司，它的註冊地在著名的避稅天堂英國維珍群島。絕密文件顯示，該公司實際控制人為一對名為Sun Min和Peter Mok Fung的中國籍夫妻。兩人經營著航運生意。根據香港一家法庭近期的一份判決顯示，Sun Min被指控涉嫌卷入可口可樂於2008年對一家中國橙汁企業競購失敗的內幕交易。就在同一年，Sun Min和她丈夫控制的Jolly Star公司出資1500億美元購買了中央公園西15號的豪宅。
正因如此特殊的目的，出售豪宅就比出售普通房屋簡單的多——只需一個電話。房地產經紀人Gennady Perepada在介紹完豪宅是多麽巨貴無比之後，隨手指著其中一所豪華公寓就說了一句：“這所公寓是在電話里賣出去的。”只要與客戶建立起融洽的關系，Gennady Perepada就有80%的概率將豪宅在電話里賣出去。他饒有興趣地說：
這些來美國的有錢人都很忙的。他們最需要的是什麽？節省時間！我可不會帶著客戶東奔西跑看房子，或者讓他們看電腦上成堆的豪宅圖片。我直接帶他們去Jean Georges用餐(紐約的一家高檔法國菜餐廳)，打曲棍球，去百老匯看戲，租直升飛機或者馬車出遊，預約整形醫生。
這在紐約房地產行業已司空見慣。數百萬美元的公寓通常都是通過電話完成交易的，客戶從來不去現場看房子，而只是看看平面圖，或者看看視頻介紹。紐約最熱門的房地產代理律師Martin Jajan稱，他代理了眾多豪宅交易，但有很多客戶他從來都沒有見過。
超級富豪們的神秘不僅體現在從不露面，甚至連他們的購房資金也是經過一番複雜的包裝之後才最終進入紐約房地產市場的。
富豪們的海外資產典型的隱藏方式(或者說洗錢方式)是這樣的：某家公司名為“特拉華州有限責任公司”，但主要商業活動卻在紐約，而管理權則歸屬於避稅天堂英國維珍群島的某家殼公司，這家殼公司的所有權則屬於國際離岸商業中心英屬馬恩島(Isle of Man)某只信托，而這家信托基金則擁有列支敦士登銀行賬戶，其運營管理權由瑞士一家私人銀行控制。至於這一系列眼花繚亂的資產結構背後的真正主人，只有這家私人銀行和上帝知道了。
在美國，從匿名的離岸銀行賬戶匯款到美國購買房地產完全合法，沒有絲毫破綻。這也是為何紐約房地產成為新的洗錢天堂的重要原因。烏克蘭前女總統季莫申科和一位被趕下臺的總統就曾互相指責對方利用黑錢在美國購置房產。
我們可以列舉一個真實的案例，看看前臺灣領導人陳水扁的夫人吳淑珍是如何洗錢的。
2010年，美國開展的一項針對涉嫌卷入國外貪腐的美國房地產的調查結果顯示，距離麥迪遜花園廣場僅三條街的Onyx Chelsea豪華公寓樓中，有一座價值160萬美元的公寓屬於臺灣前領導人陳水扁的夫人吳淑珍。這座公寓是怎麽成為吳淑珍的資產的呢？具體過程請看下圖(點擊小圖查看高清大圖，或者可以看小圖下方的說明)：
1 賄賂
2004年，有五六個塞滿了鈔票的水果箱子運載著整整600萬美元被送給前臺灣地區領導人陳水扁的夫人吳淑珍，目的是幫助一家公司在一宗競購案中成功。
2 中轉站
這筆錢藏在臺北一家銀行的金庫里，隨後被塞進一個旅行箱，並被轉運至一位競購標的公司的高管家的地下室。
3 離岸殼公司
吳淑珍指使一名政府特工在英國維珍群島成立了一家殼公司：Asian Piston投資公司。該公司所有權就掛在上述企業高管名下。
4 置換
這位高管將地下室這筆賄賂資金中的一部分取出，裝進自己的口袋，再將他自己的海外資金註入到Asian Piston投資公司的香港銀行賬戶。
5 瑞士銀行
Asian Piston投資公司的香港銀行賬戶資金流向瑞士銀行賬戶，而這個賬戶則由屬於註冊地在英國維珍群島的另一家公司Avallo公司。Avallo公司的所有人正是吳淑珍的女婿。
6 邁阿密中間人
進入Avallo公司的資金接下來會被轉移到美國佛羅里達州的一只信托中，這只信托由財富顧問Stefan Seuss打理。
7 “掛名公司(the front company)”
Stefan Seuss在紐約註冊一家公司“西28街”，控股人是Avallo公司。
8 紐約Chelsea公寓
2008年5月29日，這家紐約公司動用157.5萬美元佛羅里達信托賬戶資金，買下位於紐約西28街的Onyx公寓。
9 最終結果
在對當前已經落馬的陳水扁夫婦進行調查之後，美國監管當局沒收了這座Onyx公寓。去年4月，經過公開拍賣，這座公寓以150萬美元的價格被出售。作為訴訟了結的一部分，拍賣所得的其中22.5萬美元被判決歸屬Avallo公司。