ZKIZ Archives


融宜寶總裁身亡 P2P模式再遭質疑

http://finance.caixin.com/2012-11-26/100465134.html
【財新網】(記者 沈乎)融宜寶總裁王會師10月遇害身亡的消息,近一個月內在P2P行業內流傳開來,再度引發了對行業亂象的反思。

  一位業內人士透露,融宜寶總裁王會師10月遇害身亡,至今已有一月之久。業內傳言一為股權糾紛,一為情殺。

  王會師本人的手機已停機。融宜寶公司官網的總機也無法接通。

  去年底,王會師還曾對財新記者表示,公司業務擴展很快,對市場非常看好。

  據《經濟觀察報》報導,該公司一位副總裁胡嘉寧被調查,她的個人賬戶是融宜寶公司使用的資金賬戶之一。

  眼下最令人擔憂的是客戶資金安全。業內一家公司的高管說,融宜寶的資金大部分都掛在高管賬戶上運行,如今兩個賬戶主體一併出事,客戶資金是否還有保障。

  「我們公司還在正常運營,此外一概不知。」融宜寶的一位王姓信貸員堅稱。

  另一位姓余的信貸員則表示,「我們已經換了老闆。也沒有客戶鬧上門來。」

  目前融宜寶由王會師的弟弟主持,前述業內高管透露。

  多位業內人士認為,此前融宜寶的運作一直欠規範。

  P2P(Peer to Peer,即個人對個人)是一種擺脫銀行等傳統信貸中介,直接撮合借貸需求的互聯網貸款平台服務。合同由借貸雙方直接達成,貸款平台不像銀行賺取息差,而是收取手續費,並提供一定的擔保服務。這種業務模式近年來在歐美率先興起,繼而流傳至國內。

  融宜寶自稱是一家P2P貸款平台公司。不過,像許多業內公司一樣,它很大程度上只是借用了這個創新的概念。公司以類似出售理財產品的形式,對投資者承諾一定的收益,聚攏資金,再出藉以博取更高利息。資金在一位或數位高管個人賬戶內運行。

  中國小額信貸聯盟秘書長白澄宇對財新記者表示,他對該案案情並不知曉,但擔憂行業經營模式的扭曲和缺乏透明度。「融宜寶代表了一批小額信貸公司的操作模式。這種『內部人』的模式,不再是借貸與理財兩端直接對接,而是由公司的『內部人』放貸,再將債權轉給理財人,借貸雙方對對方的情況都不直接瞭解,實際上就是一個影子銀行。」 他說。

  「以『內部人』身份提供居間交易,在P2P行業已經成了佔比比較大的模式,這種情況應該避免。P2P就應該是一個交易平台。」白澄宇說。

  融宜寶是中國小額信貸聯盟的會員,後者是這個仍在成形的行業中的唯一自律性組織,但各家會員對小額信貸聯盟甚至也並不公開真實情況。

  根據融宜寶報給小額信貸聯盟截至去年底的數據,融宜寶年末有未償貸款餘額的客戶是265人(家),公司信貸員(即既拉理財客戶又拉貸款客戶的工作人員)有1143人,貸款總餘額9427萬元,還款率99.2%,資產總額為207萬元,淨利潤-926萬元。

  但在業內,這是一套誰也不相信的數據。

  「假的。它們一家營業部一個月就可以做到一千多萬。」另一家業內公司負責人一聽到融宜寶上報的數字便說。融宜寶在全國已經設立了二十多家「積家」營業部。

  「據我所知,現在他們的業務規模大概七億。」他說。

  「表面上宣傳的利率不是特別高,其實有一些隱藏的利率。我們根據融宜寶的一張合同算過,其年化利率達到40%。除去實際付給投資人的10%,還有30%可以賺,這實際上就是在做高利貸。但是做線下的公司基本上都採用這種模式。」一家業內公司高管表示。

  一般而言,所謂做線上,是指堅守互聯網平台的模式,借貸雙方直接成交;而做線下,就是聘用大量的信貸員拉客戶,甚至做成全國營業部網絡。許多公司發現做線上進展緩慢,線下更有快錢可賺之後,紛紛轉向線下或二者的混合。而這種基於互聯網的新型商業模式,也逐漸退化成一種監管之外的地下資金中介,留在網上的只有營銷和宣傳。

  「聯盟希望會員首先加強自律,希望監管部門就P2P這種模式給出一些指導意見,比如為有些不能碰的業務設定一個紅線,絕對不能超越範圍。」白澄宇說,「另外行業信息透明度需要加強。即便去年遭到媒體的集體質疑,關於業務的數字,做得最大的宜信還是隻字不說。」■


融宜 宜寶 總裁 身亡 P2P 模式 再遭 質疑
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=40157

融宜寶涉嫌非法集資被立案 法定代表人“已去世4年”

來源: http://www.nbd.com.cn/articles/2016-04-18/998899.html

4月12日晚,有自媒體發布消息稱上海融宜寶積家投資管理(北京)有限公司上海浦東分部涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海浦東警方刑事立案,並配有投資者潑油漆等激烈表現的圖片。

Oa7y-fxrizpp1647872.thumb_head

4月12日晚,有自媒體發布消息稱上海融宜寶積家投資管理(北京)有限公司上海浦東分部涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海浦東警方刑事立案,並配有投資者潑油漆等激烈表現的圖片。

融宜寶:未收到公安機關任何要求協助調查的通知

4月13日上午10點,《中國經濟周刊》記者來到位於上海浦東新區浦東南路1118號鄂爾多斯大廈6層的融宜寶上海第三財富中心。會議室內已有多名投資者聚集。

一名自稱是團隊經理的趙先生告訴《中國經濟周刊》記者:針對網上的“謠言”,公司已發布聲明,一切以該聲明為準,“我不能多說,我要負法律責任的”。趙經理向記者出具的聲明中提出,“根據該文圖片顯示的浦東公安分局立案告知書(副本)內容,我們註意到擡頭報案人處是‘匿名’,這不符合公安機關相關文書書寫以及發放的規定和習慣,不足為憑。需要說明的是,本公司以及上海分公司並未收到過公安機關就前述案件發出的任何要求協助調查書面或口頭通知。目前本公司經營狀況正常。”

知情人士:融宜寶的確已經被上海警方立案

針對融宜寶浦東分部立案書,《中國經濟周刊》記者隨後致電浦東警方獲悉,此案由市經偵總隊統一辦理,區級層面無法給出正面回複,浦東警方有關人士在電話里表示:“我看過圖片,應該不是偽造,如果偽造,市民也必須承擔法律責任。”

而有關“匿名”舉報一說,記者咨詢了上海市廣發律師事務所合夥人陳潔律師,她指出,涉及公眾的案件,擡頭可以署名“匿名”。

網上流傳的另一份《上海市公安局靜安分局立案告知書》顯示:“有市民於2015年11月20日向警方反映的‘上海市靜安區融宜寶投資管理(北京)有限公司上海分公司非法吸收公眾存款’一案,經我局審查,認為符合刑事立案條件,根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百一十條之規定,已決定立案。”落款時間為2015年12月8日。

經《中國經濟周刊》記者多方核實,該份立案告知書真實可信,也就是說,融宜寶的確被上海警方立案。

融宜寶投資者:到期後只拿到利息沒拿到本金

當記者於4月13日上午11點趕到位於靜安區成都北路333號招商局大廈東樓1508室的融宜寶上海第一財富中心時,有等待兌付的投資者告知記者,有身著警服的經偵人員收集材料剛剛離開。

在現場,記者遇到了一位陪朋友來兌付的胡先生,他告訴記者,自己也是從事金融行業的,但因此被融宜寶的業務員拒之門外。“業務員態度很差,知道我也是做金融行業的,就把我朋友單獨領進去談。我讓業務員提供債權列表里面貸款人的貸款協議資料,隨機選了3個,他們就提供了一個人的信息給我朋友看,我朋友不是這行的,根本看不懂,還有另外兩個貸款人信息,業務員說打印很麻煩,就不提供了。”

胡先生無奈地說,他的朋友投了4家(融宜寶、中晉、金鹿財行、善林金融)理財產品,有3家都出現了兌付危機。

據融宜寶多名投資者現場反映,自己購買的理財產品到期後利息拿到,但本金沒有拿到,有投資者300萬元理財產品3月份到期了,至今還沒有拿到本金。“他們的態度就是我沒錢,讓你等著。”胡先生說。

p32

  5家公司的法定代表人 是其4年前去世的總裁

資料顯示,融宜寶總部設在北京,旗下有5家全資子公司,並在北京、上海、南京、天津等25個城市設有百余家分公司,至今已經累計服務上萬名會員客戶,為客戶配置資產超過百億;4年前,融宜寶原總裁王會師遇害身亡,目前該公司負責人為安小燕。

然而,記者查詢“全國企業信用信息公示系統”,輸入“融宜寶”後,顯示出融宜寶積家信息咨詢(北京)有限公司、融宜寶積家普惠征信(北京)有限公司 、融宜寶積家投資管理(北京)有限公司 、融宜寶嘉創(北京)投資管理有限公司 、北京融宜寶國際投資管理咨詢有限公司5家公司,這5家的法定代表人仍為已故的“王會師”。

  • 中國經濟周刊
  • 張喜威
  • 宋傑

每經網客戶端推薦下載

每經網首頁
融宜 宜寶 涉嫌 非法 集資 立案 法定 代表人 代表 去世
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=192776

股票掌故 | 香港股票資訊 | 神州股票資訊 | 台股資訊 | 博客好文 | 文庫舊文 | 香港股票資訊 | 第一財經 | 微信公眾號 | Webb哥點將錄 | 港股專區 | 股海挪亞方舟 | 動漫遊戲音樂 | 好歌 | 動漫綜合 | RealBlog | 測試 | 強國 | 潮流潮物 [Fashion board] | 龍鳳大茶樓 | 文章保管庫 | 財經人物 | 智慧 | 世界之大,無奇不有 | 創業 | 股壇維基研發區 | 英文 | 財經書籍 | 期權期指輪天地 | 郊遊遠足 | 站務 | 飲食 | 國際經濟 | 上市公司新聞 | 美股專區 | 書藉及文章分享區 | 娛樂廣場 | 波馬風雲 | 政治民生區 | 財經專業機構 | 識飲色食 | 即市討論區 | 股票專業討論區 | 全球政治經濟社會區 | 建築 | I.T. | 馬後砲膠區之圖表 | 打工仔 | 蘋果專欄 | 雨傘革命 | Louis 先生投資時事分享區 | 地產 |
ZKIZ Archives @ 2019