美國司法部的下一個目標：天價罰單瞄準高盛和摩根士丹利

高盛和摩根士丹利正與美國司法部就誤導客戶購買抵押貸款支持證券進行初步討論。近期，因涉嫌違規銷售抵押貸款擔保證券(MBS)而遭遇司法部調查甚至指控的陰雲在華爾街上空密布。（更多精彩財經資訊，點擊這里下載華爾街見聞App)

華爾街見聞網站本周提及，美國銀行支付166.5億美元與美國司法部相同問題達成和解，罰單金額創華爾街歷史之最。美國銀行是美國第二大銀行。

周五（8月22日），英國《金融時報》報道稱，高盛同意以12億美元的代價就上述違規行為與美國住房金融局達成和解。

高盛不是唯一一家在近期被住房金融局指控的華爾街投行。另一家老牌銀行摩根士丹利早在高盛之前就已付出了90億美元，花旗也支付了70億美元罰金。不過，懲罰最重的還是美國銀行。

知情人表示，監管機構仍就高盛和摩根士丹利銷售不良抵押貸款支持證券搜集相關證據。因此，關於此事的協商和潛在的罰金尚未有最終定論。

金融危機以後，美國監管機構的監管標準愈加嚴苛，針對華爾街銀行違規銷售證券行為的調查也越來越多。僅在2011年，聯邦住房金融局就起訴了11家公司。包括本周的高盛和解協議在內，僅2011年的類似訴訟案件就涉及罰金或和解金超過170億美元。

據《華爾街日報》，高盛同意以31.5億美元買回其向房利美和房地美銷售的住房抵押貸款支持證券。而房利美和房地美受住房金融局監管。

銀行罰單超2000億英鎊？強力監管或將嚇退投資者

金融危機爆發至今，西方十大銀行收到的罰單或超過2000億英鎊。監管部門對大銀行業務違規的調查常以巨額罰單收場，投資銀行股的風險上升，這成為投資者最頭疼的問題。（更多精彩財經資訊，點擊這里下載華爾街見聞App)

倫敦政經學院法學教授Roger McCormick及其團隊上個月發表了一份調研報告，追蹤了2008年金融危機以來西方十大銀行被罰款的情況。報告顯示，至2013年底，包括美國銀行、摩根大通、花旗銀行等在內，十大銀行總共已支付1000億英鎊罰金，受罰原因包括洗錢、違反制裁規定及違規發放次級貸款等。

華爾街見聞此前曾報道，美國銀行上周四以166.5億美元天價與美國司法部達成和解，以終結美司法部對其違規銷售MBS的調查。摩根大通和花旗最近也分別與不同的美國監管部門達成了和解，罰金分別為130億美元和70億美元。如果將這些2014年的數據算進去，大銀行罰單總額或將超過2000億英鎊。

有非業內人士認為，大銀行根本沒有為2008年金融危機中的過錯承擔責任，如今的天價罰單可謂“大快人心”。但實際上，隨著罰款金額越來越大，天價罰單的負面影響也越來越浮出水面，從當前形勢來看，即便是普通投資者，也應為此感到擔憂。

2008年次貸危機爆發時，投資者拋售銀行股，因為他們無法判斷壞賬率會有多高。如今，大多數銀行的資產負債表看起來更健康，也更可信，從信用角度來看，銀行業變得“可投資”了。

但英國金融時報指出，隨著巨額罰單層出不窮，最大的不確定因素已從信用風險轉移至法務風險。現行監管機制過於分散，不同的政府部門各開各的罰單，缺乏協作不說，甚至還有攀比之意。監管部門對於大銀行的業務違規調查常以天價罰單收場，投資者只能對銀行業望而卻步。

據McCormick發布的數據，截至2013年底，十大銀行已支付500億英鎊應對監管部門訴訟。沒人知道，這是結束還是開始。

美國的傲慢惹惱英國 英國政府對BP天價罰單說NO！

對BP開出180億美元罰單，美國人的傲慢徹底惹惱了英國：打狗還要看主人呢！

英國政府首次對BP事件表態稱，美國法院對於BP石油公司的判決引發了“國際互信的嚴重擔憂”。

據英國《金融時報》，英國政府在想美國最高法院提交的文件中提到，BP案的賠償已經“遠遠超過了對墨西哥灣的補償”，許多沒有受到漏油事件影響的個人和組織也被納入了賠償範圍。

文件警告說，該判決損害了英國對於美國公平解決爭端的信心，打擊了投資者和和消費者，減弱美國對於投資的吸引力。

上周四，美國聯邦法官裁定英國石油公司（BP）在2010年墨西哥灣漏油事故中存重大疏忽，BP或面臨最高180億美元罰款。BP公司強烈反對該判決，表示將上訴。

美國聯邦法官Carl Barbier裁定，2010年墨西哥灣漏油事故是英國石油公司 “重大過失（gross negligence）”和“魯莽（reckless）”所致。據CNBC報道，法院裁決措辭尖銳，稱依據海事法，英國石油公司和其它石油公司對井噴、爆炸和漏油均需要承擔責任，但英國石油公司當承擔主要責任。

此前，法國政府也對加諸於法國巴黎銀行的89億美元天價罰單向美國提出了抗議。

美國政府連續開出的兩張天價罰單已經開始讓歐洲擔憂美國的所謂“治外法權”，他們擔心美國政府開始將觸角伸至外國公司。

英國政府此次提交的文件在法律上被稱為“非當事人意見陳述”，旨在促使美國高院降低對BP的罰款。

文件還指出，美英之間的貿易額高達2000億美元，英國公司是美國最大的國外投資者，占到美所有國外直接投資的17%。

“如此強大的國際經濟紐帶，是基於雙方政府和公司互信之上的。雙方都相信互相之間法律的公正性和平等性……美國低估了該案件將對英國所有在美業務可能造成重大的沖擊。”

葛蘭素史克中國被罰30億元 系中國史上最大罰單

據新華社，長沙市中級人民法院今天依法對葛蘭素史克（中國）投資有限公司（GSKCI）和馬克銳等人對非國家工作人員行賄、非國家工作人員受賄案進行不公開開庭審理，當日宣判。GSKCI被判罰金人民幣30億元，這是迄今為止中國開出最大罰單，馬克銳等被告被判有期徒刑二到四年。

對此，葛蘭素史克在其官網上發布道歉聲明，稱總公司完全認同中國司法機關依法認定的事實和證據，服從中國司法機關的依法判決，並向中國患者、醫生、醫院和中國政府、全體中國人民深刻道歉，對於由此造成的損害，葛蘭素史克總公司深感痛心和愧疚。對由於受到葛蘭素史克中國公司非法調查而受到傷害的有關人員，葛蘭素史克總公司也深表歉意。

葛蘭素史克在藥品進口前通過轉移定價，增高藥品報關價格，在中國以高於國外幾倍的價格銷售，獲取巨額利潤，支撐賄賂資金，然後以賄賂開道，提高藥品銷量。同時，采取賄賂拉攏工商人員的方式，逃避處罰或減輕處罰。

GSKCI旗下的“明星”藥品包括新康泰克、芬必得、賀普丁等。而它們在中國的定價遠高於其他國家的售價。

以賀普丁為例，在中國的出廠價是142元人民幣，而在韓國只有18元，在加拿大不到26元，在英國不到30元，在德國、日本及中國香港等國家和地區，其出廠價也遠遠低於中國內地。這並非個例。（更多精彩財經資訊，點擊這里下載華爾街見聞App)

吃下美國史上最大罰單 美銀三季度虧損

周三，美國以資產規模計的第二大銀行美國銀行公布財報稱三季度出現虧損，多因該行向美國政府支付的天價罰單拖累了利潤。

美國銀行第三季度財報顯示，該公司歸屬於普通股股東的凈虧損為7000萬美元，合每股虧損0.01美元。路透社此前援引分析師預期該行將每股虧損0.09美元。

相比之下，該銀行去年同期獲利22.2億美元，合每股獲利0.20美元。

美國銀行法律訴訟成本在第三季增加至56億美元，高於第二季的40億美元，2013年第三季為11億美元。

華爾街見聞曾提及，8月21日，美國銀行宣布與美國司法部達成和解協議，同意支付166.5億美元以了結抵押貸款支持證券的相關訴訟。這是美國聯邦政府針對單一公司開出的史上最大罰單。

路透社報道稱，今年以來，美國銀行已因金融危機時期的違規行為而屢吃罰單。目前為止，美國銀行同意支付解決與金融危機有關的賠付金額約有700億美元，是摩根大通已同意支付金額的兩倍多。

美國銀行是美國六大銀行中第四家公布第三季業績的銀行，之前公布業績的摩根大通也曾深受龐大法務費用的沖擊。

華爾街見聞提及，摩根大通三季財報披露了高達10億美元的訴訟費用。該銀行去年第三季錄得3.8億美元虧損，為2004年以來第一次虧損。因該行遭遇監管當局的一系列調查，並為其付出高達72億美元的訴訟費用。

據路透社報道，美銀財報還顯示，

包括優先股股利在內的凈利從25億美元下滑至1.68億美元。

第三季正體投資銀行手續費收入較上年同期增加4%至14億美元。

不計會計調整的債券交易營收增加11%至22億美元，因市場活動在9月出現回升。

證券銷售及交易營收同期增加6%至10億美元。

最大業務零售銀行部門的獲利成長3.9%至18.6億美元，受信貸損失準備減少所帶動。該部門業務包括信用卡。

財富及投資管理獲利增加12.9%至8.13億美元，因資產管理費收入成長19%至創紀錄的20億美元。

路透社報道稱，美國銀行執行長莫尼漢說：

我們的客戶活動強勁。與上年同期相比，大多數業務的獲利也有好轉。

美國銀行股價在盤前上漲0.4%至16.59美元。

至周二收盤為止，股價自今年以來已上漲5.3%，是KBW銀行股指數成分股中表現第二佳的個股，僅次於富國銀行。

被開罰單　他們為何仍搶當Uber司機？

高通或被罰百億 中國最大反壟斷罰單

高通或被中國政府處以百億元反壟斷罰款。

據證券時報網，發改委反壟斷局局長許昆林在上述會議上表示，對高通處罰金額將是去年中國反壟斷處罰金額的數倍。據了解去年中國反壟斷處罰金額為18億元。證券時報記者從不同消息渠道均得知，發改委對高通處罰金額超過百億元。如果該金額屬實，將是中國最大的反壟斷處罰金額。

消息人士還稱，發改委的處罰決定將在最近幾日下發，最遲不過春節。“處罰通知書已經印刷完畢，只等下達”。

路透也援引消息人士稱，高通接近以10億美元就中國反壟斷調查達成協議。高通同時或將其在中國的專利使用費率降低1/3。

去年11月，中國國家發改委啟動對高通的反壟斷調查，但至今未公布調查結果。高通公司高層今年頻繁接觸發改委官員，商討壟斷案的解決。

高通財報顯示，截至今年9月的2013財年，高通總營收249億美元，而49%都是來自中國市場，占據半壁江山。而高通大部分的盈利來自專利授權部門的高盈利率專利收費。

據分析，如果反壟斷調查結果成立，高通可能面臨營業額1%至10%的罰金，參考公司截至今年9月的2013財年數據，此項處罰金額可能達到12.3億美元。

早在2007年，歐盟委員會便接到諾基亞、愛立信、布羅德科姆公司、得克薩斯儀器公司、日本電氣公司和松下電器產業公司等六家手機及手機芯片制造商對高通 的投訴，指責高通公司利用在第三代手機移動通信（3G）技術領域掌握的多項專利技術，收取高額許可費，構成濫用市場優勢地位，違反歐盟反壟斷規則。目前， 高通公司掌握的部分專利技術已成為歐洲3G手機標準的組成部分。該次事件以高通與六家公司達成和解告終。

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奔馳最終收5億元反壟斷罰單 遠低於10億預期

據《界面》新聞，知情人稱，奔馳在中國反壟斷調查中或最終被罰5億元。

該報道稱，在近期召開的北京梅賽德斯-奔馳銷售服務有限公司的一次內部會議上，公司透露反壟斷罰款範圍將在5億元以內，這一數字大大低於業界預期的10億元。

《界面》新聞從奔馳內部了解到，奔馳主動交代了中國一些區域的確存在壟斷行為，此舉換得中國發改委不進一步主動出擊查處被交代地區之外的其他地區，所以處罰額度較預估大大減小。

不過，奔馳中國員工2015年薪資漲幅只有4%。“罰的這些錢主要讓中國員工承擔了。”一位奔馳中國區中層員工如此表示。

華爾街見聞曾提及，去年8月4日，上海市發改委、江蘇省物價局所屬的反壟斷局組織人員，對奔馳公司上海辦事處進行了調查。

中國自去年開始開展了力度空前的反壟斷調查，汽車、高科技行業尤甚。

去年至今，一些知名外資企業接連傳出被中國反壟斷機構處罰的消息。

就在2月上旬，華爾街見聞發文，美國高科技巨頭高通因違反中國反壟斷法律，將被罰9.75億美元。這一金額為中國反壟斷史上的最高罰款記錄。

去年8月，中國裁定12家日本汽車零部件和軸承生產商存在價格壟斷行為，並開出了約12億元人民幣的罰單。

去年9月，克萊斯勒在華總計被罰2.49億元。

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阿里開出炒信罰單：23個天貓商家被清退

5月4日，據天貓官微發布消息，阿里巴巴集團開出5月首張炒信（註：即炒作信用）罰單：首批23個天貓商家被查實參與“物流刷單”，依據天貓平臺有關規則，這些商家已被查封清退。據悉，此次遭阿里清退的炒信商家涵蓋了天貓家裝汽車、數碼家電等多個類目。

這是繼菜鳥宣布取消國通快遞的在線下單功能後，阿里巴巴零售平臺在打擊炒信方面的又一項新舉措。

此前，阿里巴巴旗下物流平臺菜鳥網絡對外宣布，對13家快遞公司進行下線處罰，其中5月4日起正式關閉國通快遞在線下單功能1個月，等其整改後再決定是否恢複服務。中通、圓通、申通、百世匯通、韻達等各快遞公司均對內部發出告示，要求禁止受理淘寶、天貓平臺商家炒信快件。

據澎湃新聞消息，菜鳥網絡透露，判斷是否應該強制下線一家物流公司有兩個要點：一是公司確實存在明顯的炒信用行為；二是該公司的數據、權責都非常不健全，並且沒有和菜鳥網絡進行完善的信息對接。

但阿里巴巴突然宣布下線多家快遞公司的做法引起部分淘寶商家抱怨。有商家表示，下線上述物流公司事發突然，沒有給商家緩沖期，有的商家稱自己一下子積壓了幾百單快遞發不出去。有些商家埋怨淘寶應該是去懲罰那些炒信的商家，而不是清退物流，影響正常店鋪運行。

對此，阿里巴巴搜索事業部有關負責人回應，2014年年底，經調查，確認某些物流公司存在公司內部人員與刷單公司“里應外合”情況。今年年初，行動小組找到國通快遞等公司，在確實證據面前後者承認確有刷單問題並表示願意配合整改。

據了解，“物流刷單”是指物流公司內部人員協助不法商家寄送空包件或提供不真實物流信息，從而提高商家成交量、信用等級。

目前，淘寶上各種刷信譽的手段一直存在，已在網上形成了一條產業鏈，商家還會通過專門從事空單號買賣的中介公司協助刷單。

據南方周末網報道，也曾有網友舉報京東員工安排商戶刷單，增加京東商城的銷售量，而刷單商戶可獲得京東提供的“資源位”（廣告位）補償。有業內人士指出，刷單現象在開放平臺並不罕見。此前有淘寶賣家發出了“不刷單等死、刷單找死”和“淘寶一半銷量靠刷”的感慨。

而在今年“2015賣家年會”上，阿里巴巴集團零售平臺事業群總裁張建鋒曾透露，一些賣家因為各種各樣的目的，把精力花在炒信、刷單等“努力”上，5月起阿里會推出非常嚴厲的處罰措施，從商品的降權、店鋪的降權，直至店鋪的關閉。

另有業內人士指出，阿里此舉是為應對未來可能出臺的網店征稅政策。

據北京商報消息，5月初，網上曾流傳“多地天貓店主被國稅部門約談補稅”的消息，一名天貓店主收到了來自上海市閔行區國稅局的詢問通知書，上面寫明由於2014年網店銷售額申報較低，存在涉稅疑點，因此該店主要接受稅務部門的約談。若按照稅務部門的說法，其天貓店可能要補交100多萬元的稅款。

據了解，上海閔行區的部分天貓店主已經向稅務部門提供了交易憑證。不過，何時補交，補交多少目前還在溝通。

不過，對此，天貓在官微上發表三點回應。天貓表示，國稅總局從未發布對天貓商家補稅的政策或者通知，關於補稅的說法是電商同行“有組織的謠言”，目的在於打擊天貓。但天貓在回應中並未否認部分網店被約談的事實。

歐盟首開數據造假巨額罰單 西班牙被罰1.3億人民幣

歐盟首開數據造假巨額罰單 西班牙被罰1.3億人民幣

一財網 馮迪凡 2015-07-14 15:58:00

《第一財經日報》從歐盟委員會新聞處方面獲悉，當地時間7月13日歐盟針對西班牙謊報數據開出近1.3億人民幣(1890萬歐元)巨額罰單，這是歐盟在虛假統計數字方面對歐元國家首次進行處罰。

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