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浦發銀行,加V了

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上海浦發銀行讓自己有了硅谷的色彩。8月15日,總部在美國的硅谷銀行(Siligon Valley Bank)與浦發銀行(SPDB)共同宣佈合資銀行成立。


  這家新銀行總部設在上海。註冊資本為10億元人民幣,浦發銀行與美國硅谷銀行各持50%股權。合資銀行2011年10月獲得銀監會批准籌建,是自1997年以來第一家獲得中國監管部門批准的合資銀行。


  「科技創新型企業、尤其是中小規模創業企業正在大量湧現,但金融產品與服務尚未跟上,浦發硅谷銀行將填補這一空白,並借此推動中國金融生態系統的發展和完善。」浦發硅谷銀行在給《第一財經週刊》的回覆中這樣描述自己的定位。


  美國硅谷銀行主席魏高思解釋,合資銀行短期內只能做在岸美元業務,即貸給科技創新企業的款項為美元,經過一個結匯期,這筆款項才能到達貸款企業的賬戶上,這在一定程度上延緩了企業拿到貸款的速度。


  作為國內第一家具有獨立法人資格的科技銀行,浦發硅谷銀行在中國的嘗試會給兩個股東方都帶來某種程度的轉變。


  非常依賴貸款業務的浦發銀行可能會因此找到新的贏利點,並改善貸款客戶的行業結構和地域分佈不均衡狀況。浦發銀行貸款主要集中在上海和浙江,又面臨銀 行業貸款同質化的競爭壓力。2011年年報顯示,截至財報期末,浦發銀行貸款投放中製造業的賬面餘額比例最高,佔到了1/5以上,其次是餐飲業、批發和零 售貿易,其中製造業與貿易如今都遇到困難,貸款風險增加。


  而硅谷銀行則需要在受限制的空間內儘可能發揮經驗和專業知識,逐步完善其在中國的融資、投資、私人銀行等業務。


  硅谷銀行進入中國不會滿足於只開展美元業務或放棄股權投資。但目前看來,浦發硅谷銀行要想開展人民幣業務還有一段路要走。同時,政策不允許中國銀行對銀行業之外的公司進行直接投資。


  這與硅谷銀行在美國扮演的角色有所不同。在美國,硅谷銀行已經成為科技創新領域的重要參與者。長期以來,它與VC、PE建立了良好的關係,為投資機構 和已經獲得投資的公司提供從初創期到成熟期各個階段的融資服務,有時還會對貸款企業進行直接投資。這為硅谷銀行帶來了一些日後的大客戶。


  提供給初創科技企業的貸款風險極大,有時甚至沒有抵押標的,因此收益也高。這需要經驗豐富的專業團隊來審核項目,同時也需要靠諮詢培訓、股權投資來完善業務鏈條,控制風險,進而提高投資回報。硅谷銀行的資本回報率比美國同業平均水平高出5個百分點。


  儘管還不能直接對科技創業公司進行投資,但浦發硅谷銀行也依賴於這一模式,除貸款外,還向初創企業提供企業管理、財務培訓、投融資項目對接會等增值服務。


  長期來看,只有完善業務鏈條,並建立起一支具有風險識別能力並瞭解中國環境的專業團隊,浦發硅谷銀行才會取得成功。可控制的風險,才有回報可言。


浦發硅谷銀行現有服務


  資產價值評估


  提供從初創期到成熟期各個階段的關鍵性貸款


  提供企業管理、財務培訓、投融資項目對接會等增值服務


  為海外業務拓展提供幫助


  常規對公業務


  未來可能增加的業務


  股權投資               諮詢


  私人銀行               向VC和PE提供貸款


  企業投資理財


浦發銀行 浦發 銀行
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2005年到2012年浦發銀行和恆生銀行每股財務數據比較 南迦巴瓦1999

http://xueqiu.com/4936181774/24132387
2005年到2012年浦發銀行和恆生銀行每股財務數據比較
$浦發銀行(SH600000)$
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大多數股民一直熱衷於分紅股,請看看穩定分紅的恆生銀行和浦發銀行最近8年數據的比較。
1)2005年底,浦發股價約9.3元,PE 約 14.5
                       恆生銀行股價約100元,PE 約16.3倍
2)2012年底, 浦發銀行2005年的每股變成了3.08股,每股收益從2005年的0.64元增加到5.64元,增加787%。
                       浦發銀行累計分紅4.01元,相當於2005年底股價9.3元的 43.3%;
                       恆生銀行股數沒有變化,每股收益從5.93元增加到10.16元,累計增加71%。
                       恆生銀行累計分紅43.9元,相當於2005年底股價100元的43.9%;

                       浦發盈利增長中有所得稅改革帶來的增加。2005年,浦發所得稅50%左右,2012年,浦發所得稅23%左右,扣除這個因素,浦發實際增長500%左右。

3)淨資產
                  浦發銀行累計淨資產增加 695.6%, 恆生銀行增加290.7%。
                  浦發銀行淨資產增加更快的原因:
                  A高價增發股票
                  B分紅比例少,每年的盈利大部分作為資本再投入。
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浦發銀行神秘大宗交易現背景:或與發行股份購買資產有關

來源: http://www.yicai.com/news/2015/08/4678865.html

浦發銀行神秘大宗交易現背景:或與發行股份購買資產有關

一財網 夏心愉 2015-08-28 20:50:00

近期,浦發銀行(600000.sh)在大宗交易平臺頻現神秘大宗交易,以至於股吧里大家都在問,哪里來的“土豪”。不信,請看下圖。

據交易信息,賣出方多為銀行證券深圳深南大道營業部和中金公司深圳福華一路營業部,接盤方均出自機構專用席位,累積成交金額約百億。這神秘的大單從何而來?

8月28日晚間,浦發銀行發出公告,稱其發行股份購買資產事宜已經獲得證監會行政許可申請受理,但尚需中國證監會核準,由此請廣大投資者註意投資風險。有業內人士分析,浦發近日神秘大宗交易正是與其發行股份購買資產有關。

至於浦發購買的究竟是什麽資產,浦發方面在接受第一財經采訪時並未透露。但據浦發銀行早先公告,其當時正擬向上海國際集團有限公司等11家企業發行股份,募集資金收購上海國際信托有限公司97.33%的股權。

近日大宗交易的股權作價方面,8月25日的交易價格為平均每股12.87元、8月21日每股14.68元、8月20日每股15元,均較浦發銀行當日收盤價有3%左右的溢價。8月28日,浦發銀行收報每股14.24元。

浦發銀行公告並稱,公司將根據相關規定繼續履行信息披露義務。

編輯:聶偉柱

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浦發銀行 浦發 銀行 神秘 大宗 交易 背景 或與 發行 股份 購買 資產 有關
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冀光恒辭去浦發銀行職務 擬出任上海農商行董事長

來源: http://www.yicai.com/news/2015/11/4714801.html

冀光恒辭去浦發銀行職務 擬出任上海農商行董事長

一財網 夏心愉 2015-11-20 15:50:00

浦發銀行(600000.SH)今日發布公告稱,公司收到副行長冀光恒先生的辭呈。冀光恒因工作調動,辭去公司副行長職務。

這也是浦發今年內高管層的又一次調整變動。冀光恒於2009年4月出任浦發銀行副行長,就職期間分管對公業務和辦公室。《第一財經日報》記者從多個消息人士處獲悉,冀光恒或將擔任上海農商行董事長一職。

公開資料顯示,冀光恒1968年出生,現年47歲,系博士、高級經濟師。曾任上海銀工房地產開發公司董事、副總經理、工商銀行總行住房信貸部市場開發處副處長、工商銀行總行副行長專職秘書、工商銀行北京市分行辦公室主任兼黨辦主任、長安支行行長、黨委書記、北京市分行黨委委員、副行長。在浦發銀行就職期間,曾任浦發銀行副行長兼任北京分行黨組書記、行長。

編輯:聶偉柱

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冀光 辭去 浦發銀行 浦發 銀行 職務 出任 上海 商行 董事長 董事
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浦發銀行上半年實現凈利267.7億元 同比增11.99%

浦發銀行10日晚發布半年報,上半年該行實現營業收入821.72億元,同比增長16.22%;歸屬於母公司股東的凈利潤267.70億元,同比增長11.99%。截至報告期末,集團資產總額為53,712.93 億元,比2015年底增加3,269.41億元,增長6.48%。

報告顯示,報告期浦發的平均資產收益率(ROA)為0.52%,加權平均凈資產收益率(ROE)為8.59%。報告期內,實現非利息凈收入270.57億元,較去年同期增長52.34%;成本收入比率為20.36%,較去年同期上升0.15個百分點。

報告期,該行的凈利差為1.99%,較去年同期下降0.23個百分點;凈利息收益率 2.14%,較去年同期下降0.28個百分點。

截至報告期末,集團後三類不良貸款余額為403.36億元,比 2015 年底增加52.82億元;不良貸款率為1.65%,比2015年底上升0.09個百分點;不良貸款準備金覆蓋率為208.30%,比2015年底下降3.10個百分點;貸款撥備率(撥貸比)3.43%,較2015年底提高0.13個百分點。

截至報告期末,該行的資本充足率為11.96%,較年初下降27個百分點;一級資本充足率為9.29%,較年初下降9個百分點;核心一級資本充足率為8.43%,較年初下降5個百分點。

此外,對於經營活動(支付)/產生的現金流量凈額由上年同期的2106.93億元減少至-1340.49億元,同比下降163.62%的原因,浦發給出的解釋是:報告期客戶貸款及墊款支付的現金增加。

報表還顯示,截至報告期末,由於買入返售票據規模減少,該行買入返售金融資產報告期末較上年同期期末下降94.08%至65.24億元。

浦發銀行 浦發 銀行 上半年 上半 實現 267.7 億元 同比 11.99%
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業內風險事件頻發 浦發銀行嚴令禁止票據中介

近期市場上票據風險事件頻發。對此,在半年度業績發布會上,浦發銀行(600000.SH)副行長兼金融市場業務總監謝偉表示,該行嚴令禁止票據中介介入,並在業務開展過程中前、中、後臺保持分離的,這樣做不容易造假和產生操作風險。

浦發銀行8月10日發布的2016年半年度業績報告顯示,今年上半年浦發銀行實現營業收入821.72億元,增長16.22%;稅後歸屬於母公司股東的凈利潤267.70億元,增長11.99%。截至6月末,浦發銀行不良貸款率為1.65%,較2015年末上升0.09個百分點。

嚴令禁止票據中介介入

對於今年來頻頻曝出的票據風險事件,中國社科院金融所銀行研究室主任曾剛表示,主要是因為票據業務短期發展過快,但是與之相適應的風險管控手段並沒有跟上發展步伐,導致票據中介盛行、違規操作頻發。

從銀監會公開發布的處罰公告來看,截至今年5月底,票據違規處罰有237條,占比為23%。

之前銀監會對票據業務開展專項檢查,於2015年底下發《關於票據業務風險提示的通知》(下稱203號文)。在此次專項檢查中,銀監會檢查發現,票據違規業務涉及“七宗罪”。7月6日,銀監會城市銀行部下發《關於對城商行票據業務進行風險排查的通知》,提出目前城商行票據業務還存在幾大風險,直指票據業務專營治理落實不到位、實物票據管理混亂、與票據中介聯手違規交易、資金劃付違規操作、員工行為管控不力。

對於頻發的票據風險,銀行該如何應對?浦發銀行副行長兼金融市場業務總監謝偉表示,浦發主要從以下四方面管控票據風險,加強管理。

第一,浦發於今年年初成立了總行的票據中心,明確了專人管理,通過架構設計加強管理,推動票據業務更好的發展。

第二,謝偉稱:“市場上出現的票據案件所揭示的一些問題,第三方票據中介的問題比較多。”浦發由此嚴令禁止票據中介介入,並在業務開展過程中前、中、後臺保持分離的,這樣做不容易造假和產生操作風險。

第三,加強業務的檢查和管理,通過分行自查,總行抽查,發現問題苗頭,排查問題,解決問題。

第四,對同業出現問題的案件進行解剖,對照其中業務操作、管控、流程等環節存在的問題,謝偉表示如果在這其中存在一些缺憾的話會盡快彌補。

凈利增幅站穩兩位數

根據浦發銀行2016年半年度報告,上半年,浦發銀行(集團口徑)實現營業收入821.72億元,比上年同期增加114.71億元,增長16.22%,其中非利息凈收入270.57億元,同比增長52.34%,非利息凈收入在營業收入中的占比近1/3。實現稅後歸屬於母公司股東的凈利潤267.70億元,比上年同期增加28.67億元,增長11.99%。

截至6月末,浦發銀行資產總額53712.93億元,比2015年底增加3269.41億元,增長6.48%。本外幣貸款余額24487.65億元,比2015年底增長9.05%。本外幣存款余額29557.47億元,比2015年底增長0.05%。

浦發銀行不良貸款率為1.65%,較2015年末上升0.09個百分點;不良貸款準備金覆蓋率為208.30%,保持同類型股份制商業銀行較高水平;貸款撥備率(撥貸比)3.43%,比2015年底上升0.13個百分點。

對公貸款余額(含票據貼現)17024.25億元,較年初增加559.02億元,增長3.40%。投行業務方面,存續期債務融資工具余額同比增長78.14%,並購金融業務持續快速發展,並購貸款余額同比增長86.14%,綠色信貸余額1808.42億元。交易銀行業務方面,交易銀行特色業務量21046.36億元,電子渠道交易量同比增長40.48%,移動金融客戶數同比增長159.96%。

資本充足方面,截至2016年6月末,浦發銀行並表核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為8.67%,9.52%,12.16%。

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加快處置不良資產 浦發銀行核銷64.63億元資產損失

浦發銀行9月28日公告,當日董事會會議批準核銷資產損失本外幣金額合計為 64.63億元人民幣。公司在核銷上述損失類資產後,對有追索權的債權,堅持以“賬銷案存權在”為原則繼續追索。

浦發銀行半年報顯示,該公司後三類不良貸款余額為403.36億元,比2015年底增加52.82億元;不良貸款率為1.65%,比2015年底上升0.09個百分點;不良貸款準備金覆蓋率為208.30%,比2015年底下降3.10個百分點;貸款撥備率3.43%,較2015年底提高0.13個百分點。

而據普華永道統計數據顯示,截至今年6月底,已披露不良貸款情況的29家上市銀行的不良貸款總額達到1.13萬億元,較去年年末上升10.06%。不良貸款率則由去年年底增長0.04%至1.66%。其中,五大國有銀行的不良貸款率達到1.73%,同比上升0.03%,股份制銀行、城商行、農商行的同期不良貸款率則分別為1.61%、1.15%、1.06%。

普華永道認為,上半年中國銀行業的不良貸款率、關註類貸款以及逾期貸款均保持增長趨勢,因此不良貸款率尚未見頂,並未全部暴露出來。事實上,上半年核銷處理的不良貸款超過1000億元。如果下半年沒有大規模的核銷或處理,不良率有可能繼續攀升至2%。

截至6月底,五大國有銀行的關註類貸款率最高,達到3.74%,相比之下股份制銀行、城商行、農商行的同期關註類貸款率則分別為3.3%、2.44%、2.83%。

為此,目前各家銀行都在想方設法加快處置不良資產。

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低價定增大股東?浦發銀行澄清:發行價與二級市場股價接近

日前,有媒體報道稱浦發銀行(600000.SH)向大股東低價定增,侵害了中小股東利益。浦發銀行22日在接受第一財經記者采訪時表示,本次非公開發行定價高於定價基準日前公司最近一期末經審計的每股凈資產,符合國有資產管理相關法律法規規定;發行價格與公司二級市場股價基本接近,不存在損害中小股東利益的情形。

前述媒體援引一名投資人稱,浦發銀行“大股東以14元左右的價格向自己低價定增”。事實上浦發銀行的此次發行價為16.09元/股,但如果考慮上浦發銀行在2016年6月23日實施的2015年利潤分配方案,即每10股派現金股利5.15元(含稅),以資本公積按普通股每10股轉增1股。則受除權影響,定增價也同步由16.09元/股調整為14.16元/股,發行數量由不超過9.21億股調整為不超過10.47億股。

浦發銀行對此表示,根據《上市公司證券發行管理辦法》、《上市公司非公開發行股票實施細則》(2011年修訂)等相關法規的規定,經公司第五屆董事會第五十三次會議和2015年年度股東大會審議通過本次非公開發行方案的議案,本次發行的定價基準日為公司第五屆董事會第五十三次會議決議公告日,即2016年3月11日;本次非公開發行價格確定為16.09元/股,相當於本次非公開發行定價基準日前20個交易日股票交易均價的93%。

浦發銀行稱,第一,本次非公開發行定價高於定價基準日前公司最近一期末經審計的每股凈資產,符合國有資產管理相關法律法規規定。

其表示,公司本次非公開發行價格為16.09元/股;定價基準日前,公司最近一期末(截至2015年12月31日)經審計的歸屬於母公司普通股股東的每股凈資產(簡稱為“經審計的每股凈資產”)為15.29元。根據國資監管機構的有關規定和要求,本次非公開發行價格不低於公司最近一期末經審計的每股凈資產值。2016年4月,公司公告認購對象上海國際集團有限公司已獲得上海市國有資產監督管理委員會出具的《關於上海浦東發展銀行股份有限公司非公開發行股份有關問題的批複》。

第二,本次非公開發行定價原則符合相關法律法規規定,發行價格與公司二級市場股價基本接近,不存在損害中小股東利益的情形。

浦發銀行表示,本次非公開發行價格為16.09元/股,相當於本次非公開發行定價基準日前20個交易日股票交易均價(17.30元/股)的93%。本次發行價格不低於定價基準日前20個交易日股票交易均價的90%,符合《上市公司證券發行管理辦法》、《上市公司非公開發行股票實施細則》(2011年修訂)等相關法規對發行定價的規定。

浦發銀行並稱,自公司董事會公告本次非公開發行預案後,公司股價整體保持穩定。董事會決議公告日至公司2015年年度股東大會決議公告日,公司普通股股票交易均價為17.74元/股。

第三,浦發銀行還稱,經同步除權除息調整後,同一口徑下本次發行價格仍高於定價基準日前公司最近一期末經審計的每股凈資產。

其表示,根據本次非公開發行方案,若公司普通股股票在定價基準日至發行日期間發生派息、送股、資本公積金轉增股本等除權、除息事項,本次發行價格將進行相應調整。

所以如果考慮進此影響,則2016年6月23日,由於浦發對於2016年6月22日登記在冊的全體股東進行了2015年度利潤分配,因此本次發行價格經除權除息後相應調整為14.16元/股。不過同時,還需要考慮到的是,定價基準日前公司最近一期末(截至2015年12月31日)經審計的每股凈資產15.29元亦同步進行除權除息調整至13.90元。

因此,浦發銀行說明:“在前述經除權除息調整後的同一口徑下,公司本次非公開發行的發行價格仍高於最近一期末經審計的每股凈資產。”

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浦發銀行現金分紅比例收降 且聽高管解釋為哪般?

根據浦發銀行(600000.SH)於3月31日晚間公布的2016年年報,公司擬定的當年分紅預案每10股派送現金股利2元,合計分配現金股利43.24億元;以資本公積按每10股轉增3股,合計轉增64.85億元。

而浦發銀行2015年分紅方案為每10股派送現金股利5.15元,以資本公積按普通股每10股轉增1股。

不難看出,如果僅看現金分紅部分,2016年的預案較之2015年的方案,分紅比例有所收降。

資本稀缺

對此,浦發銀行董秘穆矢在當日的年度業績媒體溝通會上做了幾點解釋。

第一,穆矢稱:“如果銀行每年有了一定利潤,就把現金分出去的話,那銀行一邊要發展,一邊需要到市場上找股本,一邊又要現金分紅,就相當於左手剛分紅、右手又要找股本,這並不利於上市公司發展、也不利於投資者綜合起來算的收益。”

“對於銀行來說最重要、最稀缺的不是資金而是資本,銀行最重要的資源是核心一級資本,它的來源是股本金。”穆矢解釋稱,由此,在證券市場穩定發展的情況下,結合現金分紅與資本公積轉增,更有利於公司本身和各方面投資者,也更能兼顧長期與即期利益。

從發展環境來看,目前國際、國內外部資本監管要求趨嚴,特別是央行的宏觀審慎監管體系,對商業銀行資本充足水平提出了更高的要求;同事,隨著浦發銀行集團化、國際化戰略的不斷推進,集團及各子公司對於資本補充的需求也在上升。

第二,穆矢也表示,在這幾年國家相關政策和經濟走勢之下,銀行利差縮窄,利潤增幅下降,因此銀行的分紅整體情況也不能和前幾年銀行發展高歌猛進時同日而語。“我們會根據每個階段情況做出考慮。”

同時,受外部經濟環境影響,國家持續推進去產能、去庫存、去杠桿的改革,國內銀行業風險管控壓力持續上升。這也使銀行需要提高抗風險能力。

由此,浦發銀行方面表示,綜合多方面因素考量,本年度適當提高了利潤留存比例。

把資本用在更高效率的地方

浦發銀行行長劉信義補充表示,該行ROE(加權平均凈資產收益率)為16.35%,處於上市銀行領先地位,這也是對投資人回報的表現。

劉信義稱:“把資本用在更高效率的地方,才是對投資者最好的回報。”

根據年報披露,浦發銀行擬定2016年度分配預案如下:

1、按當年稅後利潤30%的比例提取任意盈余公積,共計155.09億元;

2、提取一般準備98.55億元;

3、以2016年末普通股總股本21618279922股為基數,向全體股東每10股派送現金股利2元人民幣(含稅),合計分配現金股利人民幣43.24億元;以資本公積按每10股轉增3股,合計轉增人民幣64.85億元。

上述方案執行後,結余的未分配利潤按照中國銀監會對商業銀行資本充足的有關要求,留做補充資本。

2016年浦發銀行稅後歸屬於母公司股東的凈利潤為530.99億元。

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吉曉輝先生辭去浦發銀行董事長 高國富將接任

浦發銀行4月12日晚發布公告,董事會收到董事長吉曉輝提交的辭呈。因年齡原因,吉曉輝先生辭去公司董事長、執行董事會主席及執行董事、董事會戰略委員會主任委員、董事會提名委員會委員的職務。根據有關規定,吉曉輝先生的辭呈自送達公司董事會時生效。

簡歷顯示,吉曉輝2007年4月起開始擔任浦發銀行董事長,到今年4月,剛好任職十年。

當日的董事會會議還通過了提名高國富為董事候選人的議案。現任浦發銀行黨委書記。曾任中國太平洋保險(集團)股份有限公司黨委書記、董事長。預計中國太平洋保險董事長高國富將接任浦發董事長的職位。

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