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科網股第二波 挖寶移動支付正當其時

來源: http://www.gelonghui.com/portal.php?mod=view&aid=2541

科網股第二波 挖寶移動支付正當其時
作者:格隆匯 天成


這兩天,相信看到港股科網股走勢的人必定難以壓抑亢奮的心情:網龍作為帶頭大哥振臂一呼(短短5天,股價翻倍),其余弟兄紛紛跟上(354、1297、400等),就連科網股大象騰訊也借著財報超預期的東風,今天直接幹了近3個點,毫無疑問科網股起來了!

記得3月24日,格隆匯號召大家做多港A股時,也是由網龍、金山帶頭,打響了港A股革命的第一槍,此後一波浩浩蕩蕩的港A股行情就此起航,而這一次,網龍又以領袖之風帶領部下將領開始了科網股第二次起義,這對於投資港股的小夥伴們無疑是不可錯失的機會。

帶頭大哥網龍走勢

那麽,問題來了,如此波瀾壯闊的第二波高潮,我們可以選擇哪些標的呢?鄙人不才,看好移動支付。

移動支付,待挖掘的巨大寶藏

關於移動支付,格隆大師去年其實就已經對整個行業有過非常詳細的分析,如果你對此有濃厚的興趣,可以在格隆匯公眾號的精華文章列表里找到。這里,因為篇幅有限,我就不對一些細節展開過多敘述,而只是把其中的邏輯梳理清楚,讓你領略其中蘊藏的巨大機會。

1、支付風越吹越烈

看下列幾則消息:

    (1)沃爾瑪聯合阿里推超市移動支付

    (2)蘋果正在與中國的銀行和阿里巴巴探討在中國推出蘋果的移動支付系統

    (3)銀行卡清算市場6月1日起將放開,銀聯12年壟斷終結

    (4)騰訊繼續利用微信推廣移動支付解決方案


隨著政策的放開,以及互聯網巨頭們布局加快,支付風已經越吹越烈。特別是6月1日清算市場的放開,將極大的促進第三方支付的市場化進程,到時群雄逐鹿,必有一場好戲上演。


2、移動支付增長內在邏輯梳理(引自格隆老大的文章)


要從一定高度理解移動互聯網會顛覆和吞噬一切。未來人類的一切都將在網上實現,也必須在網上實現,脫離網絡者,無論是人還是生意,都將被淘汰。人類活動不外乎信息流+物流+資金流,要順利把這三流在網上實現,移動互聯網必須有三根支撐柱子:移動智能終端+高速網絡(4G)+移動支付。目前前兩根柱子已經搭建完成,移動支付這個環節必然成為各方全力推進和角逐的兵家必爭之地,銀聯與運營商,財付通與支付寶相互拼得火熱,正是基於此。

(1)、移動支付是移動互聯網大廈的三根柱子之一(移動智能終端+4G網絡+移動支付),也是在網絡上完整實現“信息流+物流+資金流”三流的必須載體,為兵家必爭之地;

(2)、移動支付是塊超級大蛋糕。移動支付的盈利模式簡單而言就是借助互聯網大幅度降低“信息流+物流+資金流”三流的實現成本,並從節約的成本中截取一定收益。這部分收益巨大而持久,所有身處移動支付行業中的公司都將獲益;

(3)、移動支付實現的軟硬環境仍遠未臻成熟,行業才剛開始加速,未來空間巨大;

(4)、移動支付三條路徑,分別為銀行路徑、第三方支付路徑、以及運營商路徑。其中銀行路徑最為成熟,第三方支付路徑發展最迅猛、運營商路徑想象空間最大。


3、數據為證:行業高增長


唱的再好,不如數據來得直觀,事實勝於雄辯。

(1)移動支付行業火熱,去年體量同比增長近四倍

2014年,第三方移動支付市場交易規模達到59924.7億元,較2013年增長391.3%,繼續呈現出較高的增長狀態。而2013年,第三方移動支付的增長率達到了707.0%。移動支付已經連續兩年保持超高增長。

來源:艾瑞咨詢

(2)競爭格局:支付寶穩占鰲頭,財付通擴張市場份額


2014年中國第三方移動支付的市場集中度更加明顯,支付寶、財付通兩家企業占據了93.4%的市場份額,其中支付寶的市場份額為82.8%,財付通的市場份額為10.6%。在移動支付時代,不同於傳統的第三方互聯網支付的是,同時擁有龐大用戶群和應用場景的互聯網企業掌握了絕對的市場份額優勢。從網購支付通道慢慢成長起來的支付寶,在支付用戶量級、黏性和場景鋪設的速度和力度等方面都保持遙遙領先。財付通憑借微信支付騰飛,在用戶和支付場景方面有了質的飛躍,前景值得期待。

來源:艾瑞網

挖寶行動開始,挑挑哪些是寶藏

移動支付雖是一座大金礦,但要挖掘到真金白銀,還得精挑細選,仔細篩查,下面我來挑挑那些移動支付領域的大寶藏吧:

1、中國支付通(8325):擁有雙牌照(預付卡牌照+互聯網支付牌照)

這兩天這股的走勢也是兇猛,且今天有公告稱:於雲南省、南亞及東南亞合作開發跨境電子商貿及互聯網金融業務訂立中滇戰略合作協議。

其價值在於它的牌照稀缺性和互聯網金融業務的想象空間。

中國支付通走勢

優勢所在:

1. 全國性預付卡牌照(全國僅6張),預付卡牌照可同時從事互聯網第三方支付業務;

2. 成功完成智能雲POS機(KoolPOS)產品,並開始線下部署;

3. 已獲得多家行業巨頭的合作機會

4. 為C 端用戶和 B端商戶提供小微金融服務

5. 互聯網金融信息服務平臺值得期待


2、中國創新支付(8083):虛擬預付卡+互聯網支付牌照


投資邏輯:

1、首家獲得虛擬預付卡牌照

2、具有二維碼支付優勢


中國創新支付前身為矽感科技,是做二維碼光電識讀技術起家的,其緊密矩陣碼(簡稱 CM碼)、網格矩陣碼(簡稱 GM碼)被工信部定為二維碼國家標淮,具備大量商業應用前景。目前為止,真正完整做過二維碼支付業務的只有三家公司:支付寶、財付通、高匯通(中國創新支付全資子公司) 。

3、移動支付“父子”:高陽科技、百富環球

看移動支付,必然不能忘記高陽科技和百富環球這對“移動支付父子組合”,高陽科技是中港上市公司中唯一一家具備性感的持續性收入模式的第三方線下收單支付龍頭企業,百富環球則為全球第3大及全國最大POS終端方案供貨商。

另外值得一提的是,高陽科技前2年收單業務被暫停,今年3月20日剛剛獲得央行準許,重新放開收單業務,所以未來其業績大概率會很靚麗。

更多細節內容,參開格隆匯之前文章《高陽科技:最大枷鎖打開,即將乘風而起的“港A股”》。

移動支付:兵家必爭(大前景+大故事+大蛋糕),你還等什麽?

BAT巨頭們早已意識到,移動支付入口乃必爭之地。阿里和騰訊布局的滴滴和快的已經合並,未來可能還有美團和大眾,或者更多,然而有一點可以確定,支付寶和財付通是絕然不會牽手的,因為作為各自生態鏈中的支付閉環,誰掌握了這個核心,便是扼住了對方的咽喉。

未來,移動支付有前景、有故事,可以唱的很大,所以,你還等什麽?港股科網第二波,且挖且布局吧。

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科網 股第 第二 二波 挖寶 移動 支付 正當 其時
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直擊!電子五哥物聯網挖寶大會


2015-08-31  TCW

當手機市場的成長趨緩,台灣電子五哥未來瞄準的生意,竟可能包含運動手環、腦波安全帽,甚至是寵物分析項圈。

台廠變主動20國開發商領隊:今年反應較好

八月十八日,在交通部某一間會議廳,開發虛擬實境的NU.I.ON團隊站在台上,向大家介紹如何透過手機,把眼中的景物3D化。富士康、廣達、聯發科、和碩等代表,坐在台下勤做筆記,台達電甚至派出超過十五名員工,連董事長海英俊都親自上陣考察。

「你不知道下一個Apple(蘋果公司)在哪裡!」Google台灣董事總經理簡立峰說明這些台廠來意。隨著PC、手機出貨量逐漸放緩,物聯網應用和裝置,成了台廠下一個瞄準的市場。

因應物聯網趨勢,Google前全球副總裁兼大中華區總裁李開復的創新工廠,去年成立媒合平台HWTrek,負責媒合物聯網應用開發商和台灣、深圳供應鏈 業者。為時兩小時的交流會,不僅吸引二十國的開發商前來,更有高達三百家台廠派出代表參加,頓時變成台灣供應鏈業者的挖寶大會。

在交流會前的企業參訪會,廣達共同創辦人梁次震也親自與這群年輕開發者會面。

「今年(台廠)反應比較好,就會願意聊、願意談一些合作,」HWTrek執行長王仁中說。大家看中的是,五年後整體規模約五十五兆元的物聯網商機。

技術成熟3D食物列印機將少量生產

過去擅長接大單、與大客戶做生意的台廠,把目光轉向開發物聯網應用的新創團隊,並非巧合。因為眾多應用,預計在明年起陸續問世。

以MIT實驗室研發的腦波安全帽MindRider為例,一只嵌入兩個晶片的安全帽,藉由偵測使用者因路況不同產生的腦波變化,利用藍芽連網到手機,將專屬使用者的地圖記錄下來。

「我們現在和哈雷機車合作,將此應用做成安全帽;我們也和IBM合作,繪製雅加達、馬尼拉等城市地圖,」MindRider共同創辦人Arlene Ducao說。

對IBM而言,這些路況的資訊價值在於背後的大數據。Arlene Ducao說,有了企業的加入,產品預計明年在市場上亮相,類似的例子還包括3D投影機和食物列印機等。

喊了兩年之久的物聯網裝置,在今年底到明年,得以開始少量生產。第一個關鍵,在於通訊和平台規格的逐步統一。

「藍芽的技術一直不斷提升,」HWTrek專案暨行銷經理鍾御瑄說。藍芽升級推出低功耗版本,不僅解決使用Wi-Fi連網產生的耗電問題,它支援二十至三十公尺的通訊距離,讓各式各樣的硬體裝置,可以連網到手機。

市場到位腦波帽靠賣數據資料獲利

第二個關鍵是,大家開始找到獲利模式。

美國穿戴式廠商Fitbit,靠賣智慧手環,今年六月在紐約證交所上市,創下目前今年全美第三大規模IPO案。上市兩個月至今(以八月二十四日收盤價計 算),市值約新台幣兩千億元。這給應用開發商莫大的鼓舞,因為它證明「新的這種穿戴式裝置可以賺到錢,」王仁中說。其他獲得肯定的物聯網裝置,還包括鴻海 投資的運動相機Gopro、Google旗下Nest收購的居家監控Dropcam。

過去,市場對於物聯網運用需求尚未明朗,如今,隨著第一波投入物聯網的新創公司嘗到甜頭,市場已經證明,業者除了賺低毛利的硬體裝置外,其背後的資料和數據,還能創造無限價值。

MIT的腦波安全帽就是一例,其模式在於提供資料給哈雷和IBM等合作企業,而非靠賣硬體賺錢。因為對於這些開發商而言,「真正賺錢是它的data base(資料庫),」鍾御瑄說。

當技術和獲利模式陸續到位。台廠從過去「看不懂就不願意做,不願意做就不動」,如今嗅到商機,開始動起來。

「下一波的物聯網不管運用到哪裡,很多創新還是在小的startups(新創公司),你不知道哪一個東西會大紅,」簡立峰說。

一場歷時兩小時的挖寶大會,有可印出漢堡和披薩的3D食物列印機、遠端監控居家安全的攝影機,展出應用涵蓋食、衣、住、行、育、樂等生活層面,以每五分鐘 為一回合,二十家在台上強力推銷自己。3D列印商機四十億美元、智慧家庭二十億美元,他們要證明,這些產品都有市場。

然而,台廠並非沒有競爭對手。交流會隔天,這些開發團隊也飛往北京和中國京東商城、小米會面,找尋合作機會,之後再到深圳參觀相關製造廠商。

有意思的是,面對這群非常分散與年輕的創業者,電子五哥必須開始改變打交道的方式,「跟傳統坐在家裡等接大單不一樣,要主動去爭取,」簡立峰說。尤其,相 較於上一波智慧型手機,光是一個應用要產出,必須串聯平台、品牌和代工廠等,「它的複雜度牽涉比較高。」目前台廠找合作對象前,可先以投資形式先行布局。

而在找到「下一個蘋果」前,電子五哥們又要如何在海量的點子中,辨識出誰真正具有含金量,也考驗著大家的眼光。

【延伸閱讀】未來5年,物聯網產值破55兆元-物聯網10大炫產品

食物自製-Foodini3D食物列印機應用:依指示將原料放入列印機,做出麵包、漢堡商機:2014年3D列印商機1,200億元,估未來5年成長逾5倍市價:30,000元

馴獸導師-WUF寵物行為分析項圈應用:透過寵物行為、聲音,提供飼主培訓建議商機:未來10年寵物穿戴商機估破800億元市價:3,870元

遠端維安-Peeple影像監視器應用:手機遠端監控居家安全商機:2015年智慧家庭產值估破6,000億元

個人導航-MindRider腦波安全帽應用:沿途記錄車主腦波變化,數據可做貼近騎士需求的地圖,也可做為道路建設或都市規畫依據商機:未來5年智慧城市產值估破50兆

3D教學-Holus 3D投影機應用:將電腦、平板的影像立體化,可用於教學、遊戲等領域商機:未來4年3D投影產值估逾6,000億元市價:25,500元

虛擬光譜-FRETX智慧吉他教學器應用:利用光訊將樂譜顯示在吉他弦上,可提升教學互動性

身歷其境-NU.I.ON虛擬實境應用:把手機變成3D鏡頭,如戴著看電影,能有身入其境之效商機:2020年虛擬、擴增實境市場估值4兆5千億元

擬真訓練-Scoutee球速偵測器應用:測量棒球球速和距離,來提升投手技能,可用在專業訓練上

手感回饋-Sinister擬真遊戲桿應用:透過觸覺,回饋感受遊戲真實感

電子保母-Owlet嬰兒監測應用:遠端監測嬰兒身體狀況商機:5年內物聯網在健康照護產值估破3兆元市價:7,470元

整理:莊雅茜

 


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