散戶牛市賺錢的傻瓜方法 刺蝟吃大餅:
來源: http://xueqiu.com/2100654541/33842570
每個人都抱著發財的願望來到股市，但殘酷的事實是：絕大多數人都是來給股市捐錢的。股市不是給老百姓發鈔票的慈善機構，而是人和人互相搶錢的殘酷戰場。股市中執行的是狼吃羊的叢林法則，草原上永遠是羊比狼多，而不可能是狼比羊多。絕大多數人都過度高估了自己的水平，都認為自己是狼，但一輪牛熊輪回下來之後，發現自己還是羊。
散戶們上漲時或者是踏空，或者是買錯了股總也不漲，而下跌時散戶們一定在場。牛市里散戶們偶爾能憑運氣賺到點小利，但一輪大跌下來就往往都全部虧回去，然後就是漫長的套牢，接下來或者是底部割肉，或者是苦熬幾年解套賣出，然後重新開始下一輪虧錢的循環，最終其實是玩了一場極其昂貴的遊戲。
進入股市的門檻極低，但長期盈利的門檻極高。一個奇特的現象是，很多人平時在淘寶上買個小東西都要貨比三家研究半天，去商場買件衣服要在各個櫃臺反複試穿挑選，但一旦拿著多年來辛辛苦苦攢下的積蓄來到股市，卻很少有人願意真正投入時間精力去仔細學習和研究，僅僅是憑著一兩條利好消息、朋友的只言片語、網上高手的一段文字，就輕率地投入巨資買入股票，就像一個老農民扛把鋤頭就沖入了炮火紛飛的阿富汗戰場，你不當炮灰誰當炮灰呢？
股市里沒有五年以上的深入鉆研，沒有無數次虧損的慘痛教訓，沒有經歷過一輪牛熊市的完整過程，基本不可能形成一套持續盈利的方法。即使是泡在股市多年的老股民，絕大多數也還是在錯誤的道路上一錯再錯。
如果你是來到股市不久的新股民，或者盡管炒了多年股票但還是沒有找到穩定賺錢的方法，我強烈建議你先不要用你的大筆積蓄去玩這場昂貴的遊戲了，即使你在有時能僥幸賺到一些，那也只是股市暫時借給你的，不久的將來會讓你加倍還回去。
如果你確實不願錯過這一輪牛市的大好機會，我建議一個簡單的方法，它不一定能讓你賺到暴利，但有很大概率是可以賺到不錯的利潤：
- 首先保證你的資金是3年內不會動用的，近期可能需要用的錢不要投入股市。
- 開兩個股票賬戶，其中一個作為學習賬戶，只放很少的資金，用你自己的思路操作，目的是摸索學習各種操作方法。在你真正找到正確的方法、形成一套自己的投資體系之前，這個學習賬戶基本上肯定是會虧錢的，既然不可避免要交學費，就盡量少交些吧。
- 另外一個賬戶作為你的投資賬戶，放入你的絕大部分資金，買入幾只大盤指數基金的組合，把它當做一個死期存款的賬戶來看待，買入後就不管漲跌都不再操作。指數基金的最大好處是避開了選股錯誤的誤區，絕大多數開放式基金和大量個股都跑不贏指數基金。假如你今年持有大盤指數基金，已經有了40%的收益，你身邊有多少人今年賺到了40%呢？
如果你對券商有充分的信心，也可以買入幾只券商長期持有。具體買入的價位不必過於糾結，你不可能買在最低價，對於長線持有者來說，買入位置對最終收益的影響並不是很大。
- 忽略漲跌的過程，滿倉不動，耐心等待大盤到達5000點，如果你相信中國經濟不會崩盤，地球不會爆發世界大戰，那麽5000點是早晚都會到的，也許是明年，也許是後年，也許是三年後，也許是五年後，反正總有到的一天，你等待的是一個必然。
- 到達5000點時，你至少已經有了70%的收益，這時你可以賣出1/2，收回大部分本金，賣出的錢存到銀行里，無論漲跌都不再進股市了，等待下一輪大熊市之後的抄底機會。
- 賬戶中剩下的錢繼續等待，大盤每漲1000點，就賣出1/5，到10000點時徹底賣光。如果到不了10000點就見頂了，賬戶中剩下的資金也不太多了，本金早已取光，只剩下純利潤了，做的是不可能虧損的無本生意，就可以安心放著等待下一輪牛市。
上面方法的具體操作點位和賣出量可以根據你自己的判斷來調整，但關鍵是要制定一個機械化的操作原則，在到達賣出位置之前堅守不動，忽略漲跌過程，等待必然出現的點位；在到達賣出位置後堅決執行操作，鎖定利潤，不貪心不戀戰。
也許你期望的盈利水平是每年翻一倍，覺得這個方法賺錢太慢、太笨、太侮辱你的智商，那我就只好祝你好運了。
還有一種方式，就是改變一下兩個賬戶的資金分配比例，大部分資金你自己操作，小部分倉位用我這種方法（或者用我這種方法建個雪球組合或模擬賬戶），每周記錄一下兩個賬戶的盈虧狀況和買賣操作思路。對於大多數人來說，少則幾個月，多則一年，就會發現用我這個笨辦法比你自己操作的盈利多得多，而且差距還不是一點半點，不信你可以試試。然後你可以分析一下差距是怎麽一點點累積出來的，就會悟出很多東西。
散戶的悲劇宿命 刺蝟吃大餅
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不得不承認，股市不是溫情脈脈的校園，不是共同致富的天堂。每個人賺的錢，都是別人虧掉的錢，你在低位買到的股票，都是某個比你傻的人賣給你的；你在高位賣掉的股票，都是某個比你傻的人買過去的。
股市是什麽？就是你和99個人走進古羅馬鬥獸場，然後開始血拼肉搏，10人獲勝，70人倒下，這10個人拿走70人割下來的肉，剩下的20人輕傷離場。
能不能100個人都獲勝離場？這個遊戲已經不間斷地持續了幾百年，遊戲的結局從未改變過，極少數人勝出，絕大多數人倒下。
牛股的下跌和調整什麽時候結束？當搖擺不定、心慌意亂、驚弓之鳥的散戶們都賣出了，籌碼又集中在大資金的手中了，就可以恢複上漲了。如果散戶們的心態和水平提高了，怎麽下跌調整都不賣了，那麽好，只要大多數人能抗住不賣，調整就不會結束，等的就是你手里的那幾百股。
就像一場盛宴即將開席，但規定只有大廳里的極少數人能吃到，只要大部分人還沒走，菜就一直不上桌。有人向人群大聲疾呼“大家別走啊，還有硬菜沒上啊”。這有用嗎？完全沒用。大家都忙著跑來跑去，根本就沒人聽你的；一些人聽到了就笑岔了氣，說“那傻X腦子有病”；還有一些人聽到了覺得有道理，但一轉身就又忘了，說“那傻X剛才說的是什麽？”
即使真的絕大多數人都聽到了、也相信了、也沒忘記，一直堅持在那里死等，有用嗎？還是沒用，上菜的規矩擺在那里，只要絕大多數人不離場，就不開席。
這就是散戶命中註定的悲劇命運，此題無解。
投資要具刺蝟原則 盧志威
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GS(14)@2014-01-16 01:31:44http://hk.finance.yahoo.com/blog ... 9%87-040447746.html
相信大家應該聽過古希臘寓言《刺蝟與狐狸》的故事，指的是「狐狸知道很多事情，但刺蝟知道一件大事情。」在文學作品中，狐狸被形容為狡猾、奸詐、多智，但刺蝟就懶懶閒，只知道在有危險時，就將身體縮小，以針形成圓球，讓敵人無從著手。
刺蝟原則講的是領導人，為達成遠大的目標，要將動機和優勢簡單化，不管外頭的世界，充斥著多少狐狸，他們如何狡猾，只要謹守原則，就可以面對困難和挑戰。
自己畢業出來後，就做買方分析員，最大得著是可以定期會見上市公司管理層，如果對業務感到不明白，甚至可以直接打電話詢問，幾年下來，見證了不少企業邁向成功，而其中一個重要的共同點，就是具有核心競爭力，可以將利潤如刺蝟般保護在層層的尖刺後，而想知道一家企業是否具備刺蝟原則，可以參考以下問題：
1. 公司在那些方面達至頂尖水平？
要評價公司的表現，可以從成本、價格、產品質素、耐用程度等等，必須有某方面，達至客戶認可的頂尖水平，這項優勢就會成為核心競爭力。
2. 公司的經濟引擎主要靠甚麼來推動？
時勢造英雄，各個行業都有其自身的宏觀因素，如果整個行業經營模式都已落伍，就算成為行業龍頭，亦沒有多大作用，以照相機市場作例子，當數碼相機出現，菲林相機市場必定會大幅萎縮，就算寶麗萊的相機，質素及定價比同業仍具核心競爭力，受「需求減少，轉移至數碼相機」這宏觀因素拖累，最終難逃倒閉命運。
3. 管理層對什麼充滿熱情？
有些人工作純粹為金錢，期望能為自己餬口之餘，亦能養妻活兒，也有些人對事業有追求，期望可建功立業，也有的純為興趣，五花百門，千奇百怪都可以，最要緊是投入目前的工作。
套用香港的例子，最容易為大家明白，應該是近年急速發展的「759阿信屋」連鎖食品專門店，初期主力入口日本零食，在產品質素和價格方面，都比同類型商品有優勢，廣受客戶歡迎，這就是
1.已達至頂尖水平。
公司在選址上亦聰明，集中在住宅區開店，備開一線地段瘋狂的租金，近年日圓下跌，相信採購成本亦會減輕，如日後可發展至售賣化妝品和電器，更能將客戶基礎擴大至，可解釋
2. 公司的經濟引擎主要靠甚麼來推動。
759阿信屋老闆曾在訪問中提及，在中國做工廠，生意和利潤很難再現昔日光輝，冒險發展零售業，是為經營工廠大半生的下屬，謀條新出路，相信是金錢以外，激發
3. 管理層工作熱情的另一因素。